隨著虛擬貨幣的興起，一些詐騙團(tuán)伙開(kāi)始利用虛擬貨幣轉(zhuǎn)移、洗白贓款。犯罪分子為了隱藏身份，常常使用名為“跑分”的洗錢(qián)手段：利用互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)廣泛發(fā)布兼職信息招募社會(huì)人員，通過(guò)交易平臺(tái)買(mǎi)賣(mài)虛擬貨幣，最后由兼職者提現(xiàn)到跑分平臺(tái)的錢(qián)包地址，兼職者中不乏學(xué)生群體。

虛擬貨幣成跨境洗錢(qián)通道

去年10月，福建泉州市南安公安機(jī)關(guān)破獲一起在本地設(shè)立窩點(diǎn)、針對(duì)境外人士實(shí)施“殺豬盤(pán)”詐騙案件，抓獲12名犯罪嫌疑人，該犯罪團(tuán)伙利用交友軟件吸引海外用戶到詐騙團(tuán)伙架設(shè)的平臺(tái)投資，涉案金額上千萬(wàn)元。和此前通過(guò)銀行卡層層轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)移贓款不同，詐騙團(tuán)伙使用虛擬貨幣“泰達(dá)幣”洗錢(qián)。

? “受害者打到虛假投資平臺(tái)的錢(qián)款通常是國(guó)外貨幣，詐騙團(tuán)伙將贓款用來(lái)購(gòu)買(mǎi)虛擬貨幣，再將虛擬貨幣私下交易，兌換成人民幣，完成洗錢(qián)。”南安市公安刑偵大隊(duì)民警黃源鋒說(shuō)。

? 據(jù)抓獲的涉嫌洗錢(qián)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙人員交代，近年來(lái)公安機(jī)關(guān)開(kāi)展“斷卡行動(dòng)”，打擊采用買(mǎi)賣(mài)、租用他人銀行卡及第三方支付賬戶層層轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)移贓款的洗錢(qián)手段，取得一定成效，而虛擬貨幣由于查詢、凍結(jié)難及點(diǎn)對(duì)點(diǎn)交易等特征被越來(lái)越多的詐騙團(tuán)伙使用。

? 記者調(diào)查了解到，一方面，虛擬貨幣錢(qián)包地址體現(xiàn)為一串字符和數(shù)字，可點(diǎn)對(duì)點(diǎn)發(fā)送，具有可匿名、追蹤難、交易便捷等特點(diǎn);另一方面，雖然我國(guó)明確禁止代幣發(fā)行融資和兌換活動(dòng)，但由于其他很多國(guó)家和地區(qū)默許虛擬貨幣流通，可實(shí)現(xiàn)虛擬貨幣與全球貨幣的自由兌換，方便跨境清洗資金，因而被一些犯罪團(tuán)伙用作洗錢(qián)工具。區(qū)塊鏈咨詢公司Chainalysis發(fā)布報(bào)告稱，2021年，全球網(wǎng)絡(luò)罪犯通過(guò)加密貨幣洗錢(qián)金額達(dá)86億美元，較2020年增加30%。據(jù)公安部發(fā)布的消息，2021年，針對(duì)虛擬貨幣洗錢(qián)新通道，全國(guó)公安機(jī)關(guān)共破獲相關(guān)案件259起，收繳虛擬貨幣價(jià)值110億余元。

? 利用跑分人員交易套現(xiàn)

犯罪分子如何找到跑分人員，又是如何利用這些“白手套”完成資金洗白？記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，在互聯(lián)網(wǎng)上，此類黑灰產(chǎn)已形成一條較為完整的鏈條。

? 首先，犯罪分子利用互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)廣泛發(fā)布兼職信息，吸引人員參與。在社交媒體上，不少人員發(fā)布信息買(mǎi)賣(mài)泰達(dá)幣。記者循線進(jìn)入一個(gè)“OTC場(chǎng)外交易群”，群中均是泰達(dá)幣的買(mǎi)家與賣(mài)家，一名買(mǎi)家表示，自己“手上都是黑錢(qián)”，因此不方便在交易所直接購(gòu)買(mǎi)虛擬幣。記者發(fā)現(xiàn)，此類兼職交易信息廣泛存在各類資訊和兼職網(wǎng)站，它們?yōu)槲{跑分人員提供第一道入口。

? 隨后，跑分平臺(tái)將手把手教學(xué)，帶領(lǐng)人員完成洗錢(qián)。在加密聊天軟件“海鷗”中，記者找到一名泰達(dá)幣跑分團(tuán)長(zhǎng)，他將記者拉入一個(gè)名為“天馬跑分”的平臺(tái)，并指導(dǎo)如何完成兼職。一般而言，參與者需要在虛擬貨幣交易所購(gòu)買(mǎi)泰達(dá)幣，隨后提現(xiàn)到跑分平臺(tái)的錢(qián)包地址，平臺(tái)采取類似網(wǎng)約車(chē)的搶單機(jī)制，用戶接單后可獲得1.2%-1.8%的傭金。而一系列流程結(jié)束后，犯罪分子手中的人民幣繞過(guò)交易所就被兌換成泰達(dá)幣?！耙话闶菐汀げ恕ú┎剩┡?，一天可以跑八九輪?！痹搱F(tuán)長(zhǎng)說(shuō)。

? 此外，還有部分“跑分車(chē)隊(duì)”私下交易完成洗錢(qián)，其流程大同小異——兼職者利用自己身份，購(gòu)買(mǎi)虛擬貨幣后提現(xiàn)到區(qū)塊鏈錢(qián)包，“跑分車(chē)隊(duì)”計(jì)算本金與傭金后，將人民幣轉(zhuǎn)賬到兼職者銀行或支付寶賬戶，后者再將虛擬貨幣打入指定錢(qián)包地址。由于繞過(guò)平臺(tái)抽成，類似交易傭金頗為誘人，普遍在10%-15%?！坝捎趨^(qū)塊鏈錢(qián)包具有匿名性，整套流程中，實(shí)際留痕的只有購(gòu)買(mǎi)虛擬貨幣的兼職者，避免了黑灰產(chǎn)從業(yè)者的正面接觸，以逃避監(jiān)管?！币幻麡I(yè)內(nèi)人士表示，參與此類跑分需要掌握訪問(wèn)境外互聯(lián)網(wǎng)以及買(mǎi)賣(mài)虛擬貨幣的經(jīng)驗(yàn)，不乏學(xué)生群體參與其中。

? 多措治理虛擬貨幣洗錢(qián)亂象

? 相關(guān)人士建議，要針對(duì)利用虛擬貨幣洗錢(qián)犯罪鏈條特點(diǎn)，加大分析研判，建立更為精準(zhǔn)的風(fēng)險(xiǎn)控制體系。記者采訪了解到，近年來(lái)，公安機(jī)關(guān)加大和虛擬貨幣交易所、銀行、第三方支付平臺(tái)協(xié)作，利用大數(shù)據(jù)手段，及時(shí)發(fā)現(xiàn)異?？梢少~戶信息，加大精準(zhǔn)溯源、打擊力度。公安部門(mén)建議，交易所、互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)掌握大量用戶資金和通信數(shù)據(jù)，可依托平臺(tái)數(shù)據(jù)建立更加完善的分析模型，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)苗頭。

? 記者發(fā)現(xiàn)，在社交媒體、短視頻平臺(tái)以及部分兼職網(wǎng)站上，都能看到“泰達(dá)幣”等虛擬貨幣跑分以及出售虛擬貨幣的信息，一些加密聊天軟件成為此類犯罪活動(dòng)的交流場(chǎng)所，此外，還有部分軟件開(kāi)發(fā)商在互聯(lián)網(wǎng)公然兜售虛擬貨幣跑分軟件，并為上游黑產(chǎn)從業(yè)者提供各類量身定制功能。一些基層公安民警建議應(yīng)進(jìn)一步加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)空間整治，消除有害信息，同時(shí)針對(duì)在校學(xué)生被蠱惑參與跑分的，聯(lián)合教育部門(mén)加強(qiáng)以案釋法，引導(dǎo)學(xué)生增強(qiáng)辨別能力和防范意識(shí)。

（摘自《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》5.17? 鄭良 吳劍鋒 王成/文）