蘇虎超

陜西省地方金融監(jiān)管局在秦創(chuàng)原建設(shè)中出臺(tái)專項(xiàng)扶持政策措施，用好用足監(jiān)管政策工具，加大科技金融產(chǎn)品供給，推動(dòng)招引金融資源聚集，扎實(shí)推進(jìn)科創(chuàng)企業(yè)上市，大力發(fā)展私募股權(quán)基金，完善科創(chuàng)金融服務(wù)體系，取得了顯著成效。銀行信貸和科技保險(xiǎn)擴(kuò)量降價(jià)顯著，基金設(shè)立和資本招商高地位置凸顯，企業(yè)上市和“新三板”掛牌保持快速增長(zhǎng)，機(jī)構(gòu)體系和聚集區(qū)建設(shè)實(shí)現(xiàn)重要進(jìn)展。

2020年4月和2021年9月，習(xí)近平總書(shū)記連續(xù)兩年來(lái)陜考察并發(fā)表重要講話，作出重要指示，就陜西推進(jìn)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展提出了明確要求。陜西省委、省政府深入貫徹落實(shí)習(xí)近平總書(shū)記來(lái)陜考察重要講話重要指示，立足新發(fā)展階段，貫徹新發(fā)展理念，主動(dòng)融入新發(fā)展格局，作出了建設(shè)秦創(chuàng)原創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)平臺(tái)的重大戰(zhàn)略部署。陜西省地方金融監(jiān)管局迅速行動(dòng)，狠抓落實(shí)，加強(qiáng)與中央駐陜金融管理部門(mén)的工作協(xié)同，凝聚全省金融系統(tǒng)合力，聚焦聚力聚勢(shì)秦創(chuàng)原，服務(wù)創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)戰(zhàn)略實(shí)施，促進(jìn)科技、金融和產(chǎn)業(yè)深度融合，助推經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展，取得了積極的成效。

聚焦秦創(chuàng)原，金融發(fā)展顯成效

一年來(lái)，我們完善政策，創(chuàng)新舉措，推動(dòng)金融資源投放、金融產(chǎn)品創(chuàng)新、金融科技應(yīng)用和金融改革試點(diǎn)，努力破解科創(chuàng)企業(yè)融資機(jī)制障礙，全面提升科創(chuàng)企業(yè)融資便利度。奮力推進(jìn)企業(yè)上市，大力開(kāi)展資本招商，推動(dòng)設(shè)立私募股權(quán)基金，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)和地方金融組織在西咸新區(qū)落地，提升秦創(chuàng)原總窗口西咸新區(qū)的金融資源聚集效應(yīng)。總體上，初步實(shí)現(xiàn)了政策聚焦、機(jī)構(gòu)聚集、產(chǎn)品創(chuàng)新、體系完善的良好運(yùn)行機(jī)制，并呈現(xiàn)出以下特點(diǎn)：

1、在銀行信貸和科技保險(xiǎn)方面，擴(kuò)量降價(jià)顯著

2021年末，全省金融機(jī)構(gòu)面向科技型企業(yè)貸款余額達(dá)1136億元，科技保險(xiǎn)累計(jì)提供風(fēng)險(xiǎn)保障159億元，同比增長(zhǎng)都超20%。發(fā)放貸款加權(quán)平均利率為4.22%，同比降低23個(gè)基點(diǎn)。

在金融科技和創(chuàng)新試點(diǎn)方面，取得多項(xiàng)突破。各大銀行新發(fā)布58款科技金融產(chǎn)品，其中“秦創(chuàng)原”專屬產(chǎn)品9款?！肮╂溔谕ā钡刃缕脚_(tái)快速上線，“金服云”“信易貸”等既有平臺(tái)加速擴(kuò)面增效。10億元政府性融資擔(dān)?；鹨呀?jīng)落地，西安科創(chuàng)金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)正式申報(bào)。

2、在基金設(shè)立和資本招商方面，高地位置凸顯

各級(jí)政府引導(dǎo)基金加速設(shè)立，省級(jí)引導(dǎo)基金累計(jì)參與設(shè)立子基金12只，總規(guī)模104億元。西安市100億元科創(chuàng)母基金已落地。2021年新備案私募股權(quán)基金215只、規(guī)模116.72億元，分別增長(zhǎng)34.7%和11.11%。全國(guó)私募股權(quán)基金在陜新增投資項(xiàng)目583個(gè)、投資本金397億元，分別同比增長(zhǎng)42.5%、35.2%。

3、在企業(yè)上市和“新三板”掛牌方面，保持快速增長(zhǎng)

2021年，新增境內(nèi)外上市企業(yè)10家，其中西咸新區(qū)企業(yè)同力重工成功登陸北交所。新增“新三板”掛牌公司10家，居全國(guó)第三位?？苿?chuàng)企業(yè)通過(guò)資本市場(chǎng)募集資金252.27億元，其中股權(quán)融資105.47億元，債券融資146.80億元。今年以來(lái)，新增上市4家（3家登陸上交所科創(chuàng)板，1家登陸北交所），新增過(guò)會(huì)3家。

4、在機(jī)構(gòu)體系和聚集區(qū)建設(shè)方面，實(shí)現(xiàn)重要進(jìn)展

滬、深、北交易所駐陜服務(wù)基地，全國(guó)首家省級(jí)資本市場(chǎng)服務(wù)中心，全省首家首貸服務(wù)中心、秦創(chuàng)原路演中心相繼落地運(yùn)營(yíng)。各大銀行在西咸新區(qū)設(shè)立各類分支機(jī)構(gòu)65家，包括工行陜西省分行、農(nóng)發(fā)行的金融科技研發(fā)中心等省級(jí)分行和區(qū)域性功能總部。

聚力秦創(chuàng)原，金融改革彰作為

圍繞構(gòu)建全方位、多層次、廣渠道的科技金融產(chǎn)品、機(jī)構(gòu)體系和生態(tài)環(huán)境，我們用好監(jiān)管政策工具，完善扶持政策措施，加強(qiáng)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，深化改革創(chuàng)新，以扎實(shí)行動(dòng)助推服務(wù)秦創(chuàng)原建設(shè)。

1、出臺(tái)專項(xiàng)扶持政策措施

先后出臺(tái)了《關(guān)于金融支持秦創(chuàng)原創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)平臺(tái)建設(shè)的若干措施》《陜西省金融服務(wù)科創(chuàng)企業(yè)提質(zhì)增效行動(dòng)計(jì)劃（2021-2023年）》《關(guān)于提升重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)鏈金融服務(wù)水平的意見(jiàn)》等文件，制定了《陜西銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)支持科技創(chuàng)新工作評(píng)估方案》《“一鏈一行”銀企對(duì)接監(jiān)測(cè)制度》等方案和制度，建立了由金融監(jiān)管部門(mén)抓總督導(dǎo)和金融機(jī)構(gòu)落實(shí)推進(jìn)的工作機(jī)制，凝聚了全省金融系統(tǒng)合力，引導(dǎo)資源向秦創(chuàng)原傾斜。在各項(xiàng)政策措施激勵(lì)引導(dǎo)下，掀起了關(guān)心、支持和服務(wù)秦創(chuàng)原建設(shè)熱潮，全面提升了金融要素的保障水平。

2、用好用足監(jiān)管政策工具

協(xié)調(diào)爭(zhēng)取中央金融管理部門(mén)的政策支持，積極申報(bào)國(guó)家級(jí)金融改革試驗(yàn)區(qū)或試點(diǎn)，指導(dǎo)西安、銅川、楊凌分別向上申報(bào)了科創(chuàng)金融、普惠金融、金融支持鄉(xiāng)村振興改革試點(diǎn)項(xiàng)目。強(qiáng)化結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具引導(dǎo)，重點(diǎn)將科技型中小微企業(yè)納入支持范圍。推動(dòng)財(cái)政部門(mén)出資設(shè)立8億元小微企業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金，對(duì)運(yùn)用再貸款支持的小微企業(yè)貸款發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)給予不超過(guò)30%的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償。建立了金融機(jī)構(gòu)支持科創(chuàng)企業(yè)和秦創(chuàng)原建設(shè)監(jiān)測(cè)評(píng)估機(jī)制，定期通報(bào)典型案例和經(jīng)驗(yàn)做法，將金融機(jī)構(gòu)服務(wù)秦創(chuàng)原建設(shè)情況納入2021年度支持陜西經(jīng)濟(jì)發(fā)展先進(jìn)單位和先進(jìn)個(gè)人評(píng)選的重要考核指標(biāo)。

3、加大科技金融產(chǎn)品供給

建立完善了秦創(chuàng)原常態(tài)化融資對(duì)接機(jī)制，圍繞科創(chuàng)企業(yè)自身特點(diǎn)和融資難點(diǎn)，鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)探索知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押、投貸聯(lián)動(dòng)等業(yè)務(wù)模式，初步打造覆蓋科創(chuàng)企業(yè)發(fā)展全生命周期的金融產(chǎn)品體系。目前，全省有11家金融機(jī)構(gòu)的60款產(chǎn)品在秦創(chuàng)原綜合服務(wù)平臺(tái)小程序上線。推進(jìn)銀行與擔(dān)保公司開(kāi)展“總對(duì)總”合作，為“雙創(chuàng)”企業(yè)提供“見(jiàn)貸即?！狈?wù)。圍繞西咸新區(qū)重大基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，舉辦金融機(jī)構(gòu)走進(jìn)秦創(chuàng)原暨金融支持西咸新區(qū)科技創(chuàng)新發(fā)展大會(huì)，推動(dòng)國(guó)開(kāi)行等6家銀行與西咸新區(qū)集中簽約并給予首批授信10億元。

4、推動(dòng)招引金融資源聚集

圍繞推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)在秦創(chuàng)原總窗口西咸新區(qū)建立區(qū)域功能總部，打造金融集聚區(qū)，協(xié)調(diào)拜會(huì)金融機(jī)構(gòu)總部，爭(zhēng)取政策支持。工行陜西省分行已遷址西咸新區(qū)，中行、西安銀行等銀行將西咸新區(qū)支行確定為服務(wù)秦創(chuàng)原的特色區(qū)域行。農(nóng)發(fā)行科技中心項(xiàng)目落地西部云谷，工行、交行、郵儲(chǔ)等區(qū)域性功能總部建立事宜也正在加速推進(jìn)中。在做好機(jī)構(gòu)和資本招商的同時(shí)，根據(jù)省委人才辦的部署，啟動(dòng)金融領(lǐng)域“高層次人才”引進(jìn)計(jì)劃。

5、扎實(shí)推進(jìn)科創(chuàng)企業(yè)上市

搶抓全面注冊(cè)制改革特別是北交所設(shè)立的重大機(jī)遇，推動(dòng)科創(chuàng)企業(yè)加快上市掛牌融資。2021年首次發(fā)布300家省級(jí)上市后備企業(yè)，企業(yè)整體經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)顯著高于可比公司。300家企業(yè)2021年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入1299.5億元、凈利潤(rùn)135.9億元，同比分別增長(zhǎng)31.06%和36.87%，高于全國(guó)境內(nèi)上市公司19.32%和20.56%的增長(zhǎng)率。

多數(shù)企業(yè)上市工作步入快車道。27家企業(yè)已進(jìn)入審核（含境外）和輔導(dǎo)程序，占全部在審、在輔導(dǎo)企業(yè)的90%。不完全統(tǒng)計(jì)，125家企業(yè)與證券公司簽署上市保薦協(xié)議。2022年參評(píng)企業(yè)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)更好、規(guī)范性更高、上市意愿更強(qiáng)。申請(qǐng)參評(píng)企業(yè)929家，獲評(píng)企業(yè)360家，其中科創(chuàng)企業(yè)313家，占比86.94%。為明確工作重點(diǎn)，引導(dǎo)政策傾斜支持，在綜合考慮企業(yè)上市進(jìn)展、經(jīng)營(yíng)績(jī)效等情況后，360家企業(yè)分層為A檔60家、B檔120家、C檔180家。A檔企業(yè)以在審（含境外）、在輔導(dǎo)和計(jì)劃年內(nèi)報(bào)輔導(dǎo)企業(yè)為主，B檔企業(yè)以3家交易所聯(lián)合推薦、已經(jīng)與券商簽約企業(yè)為主，C檔企業(yè)統(tǒng)籌考慮經(jīng)營(yíng)績(jī)效、科創(chuàng)屬性、成長(zhǎng)性、規(guī)范性及推薦情況等因素，以高成長(zhǎng)性科創(chuàng)企業(yè)為主。

疫情緩和后，邀請(qǐng)交易所領(lǐng)導(dǎo)來(lái)陜調(diào)研指導(dǎo)，走訪擬上市科創(chuàng)企業(yè)百余家。股票發(fā)行注冊(cè)制實(shí)施以來(lái)，陜西有11家企業(yè)在科創(chuàng)板上市，2家企業(yè)在創(chuàng)業(yè)板上市，3家企業(yè)在北交所上市。目前，還有科創(chuàng)板在審企業(yè)2家，創(chuàng)業(yè)板已過(guò)會(huì)待注冊(cè)企業(yè)3家、在審企業(yè)7家。全省科創(chuàng)企業(yè)上市保持了良好的發(fā)展態(tài)勢(shì)。

6、大力發(fā)展私募股權(quán)基金

為做好資本招商，吸引全國(guó)創(chuàng)投機(jī)構(gòu)來(lái)陜投資、在陜落戶，與上交所聯(lián)合舉辦“秦創(chuàng)原走進(jìn)上交所”推介會(huì)，與省商務(wù)廳聯(lián)合舉辦陜西——京津冀創(chuàng)新資本招商會(huì)，支持舉辦各類路演活動(dòng)百余場(chǎng)。風(fēng)投、創(chuàng)投、產(chǎn)投、天使投批量設(shè)立，其中省政府引導(dǎo)基金出資設(shè)立種子基金3只、規(guī)模3億元，創(chuàng)投基金4只、規(guī)模24億元。國(guó)家級(jí)母基金——科技成果轉(zhuǎn)化基金、中小企業(yè)發(fā)展基金相繼在陜西設(shè)立子基金。省屬金融控股平臺(tái)在西咸新區(qū)發(fā)起設(shè)立各類基金12只，總規(guī)模近80億元。目前，陜西股權(quán)和創(chuàng)投機(jī)構(gòu)193家，股權(quán)和創(chuàng)投基金487只，管理規(guī)模達(dá)到1078.7億元，投資高新技術(shù)企業(yè)、初創(chuàng)科技型企業(yè)712家，投資額共計(jì)750.04億元，為秦創(chuàng)原建設(shè)賦能資本力量。

7、完善科創(chuàng)金融服務(wù)體系

推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)與西交大、西工大、光機(jī)所、有色院等重點(diǎn)科研院校建立戰(zhàn)略合作關(guān)系，完善“一攬子”合作機(jī)制。推動(dòng)建立面向秦創(chuàng)原的多個(gè)重要金融服務(wù)平臺(tái)，秦創(chuàng)原資本超市、路演中心、綜合服務(wù)平臺(tái)等上線運(yùn)營(yíng)，架起了項(xiàng)目與資本高效互通的橋梁。指導(dǎo)陜股交建立秦創(chuàng)原專區(qū)，推動(dòng)科技型中小微企業(yè)集中掛牌，目前掛牌企業(yè)達(dá)198家。完善重大金融基礎(chǔ)設(shè)施，推動(dòng)省級(jí)征信公司等機(jī)構(gòu)加快落地運(yùn)營(yíng)。

聚勢(shì)秦創(chuàng)原，金融保障上臺(tái)階

2022年是黨的二十大召開(kāi)之年，是秦創(chuàng)原創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)平臺(tái)見(jiàn)效成勢(shì)的關(guān)鍵之年。我們將深入貫徹習(xí)近平總書(shū)記來(lái)陜考察重要講話重要指示，認(rèn)真落實(shí)省委、省政府的決策部署，凝心聚力，勇于改革創(chuàng)新，主動(dòng)擔(dān)當(dāng)作為，努力為秦創(chuàng)原建設(shè)注入更加有力的金融要素保障，為將科教優(yōu)勢(shì)轉(zhuǎn)化為資本和產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢(shì)提供強(qiáng)大的市場(chǎng)動(dòng)能，助推全省經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展邁出堅(jiān)實(shí)步伐，以優(yōu)異成績(jī)迎接黨的二十大勝利召開(kāi)。擬從以下幾個(gè)方面著手：

1、密切配合，狠抓落實(shí)

會(huì)同中央駐陜金融管理部門(mén)，抓好前期政策的督導(dǎo)落實(shí)。結(jié)合新形勢(shì)、新任務(wù)，搶抓機(jī)遇，用好用足國(guó)家專項(xiàng)政策特別是科技創(chuàng)新專項(xiàng)再貸款，落實(shí)好中央深改委審議通過(guò)的“十四五”時(shí)期完善金融支持創(chuàng)新體系工作方案，及時(shí)出臺(tái)完善陜西各項(xiàng)政策措施，包括推動(dòng)出臺(tái)促進(jìn)私募股權(quán)投資行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的若干措施、新一輪企業(yè)上市掛牌三年行動(dòng)計(jì)劃（2022-2024年）等文件。探索建立私募股權(quán)基金準(zhǔn)入會(huì)商機(jī)制。加強(qiáng)對(duì)各金融機(jī)構(gòu)、地方金融組織服務(wù)秦創(chuàng)原建設(shè)的統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)和考核激勵(lì)，充分調(diào)動(dòng)和持續(xù)激發(fā)各金融機(jī)構(gòu)參與秦創(chuàng)原建設(shè)的積極性，加大對(duì)秦創(chuàng)原建設(shè)的支持力度。

2、加強(qiáng)引導(dǎo)，鼓勵(lì)創(chuàng)新

積極支持各類金融機(jī)構(gòu)設(shè)立秦創(chuàng)原專營(yíng)服務(wù)機(jī)構(gòu)，推出特色金融產(chǎn)品，創(chuàng)新服務(wù)模式。推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)與“雙創(chuàng)”孵化平臺(tái)、重點(diǎn)科研院所深化合作。加強(qiáng)與金融機(jī)構(gòu)總部的溝通協(xié)調(diào)，推動(dòng)更多金融機(jī)構(gòu)在陜西設(shè)立功能性總部。引導(dǎo)省內(nèi)外各類私募股權(quán)基金在秦創(chuàng)原總窗口西咸新區(qū)落地。有效發(fā)揮好各級(jí)政府引導(dǎo)基金的杠桿作用，鼓勵(lì)投早、投小、投科技、投創(chuàng)新。指導(dǎo)資本中心加快“創(chuàng)投咖啡驛站”落地運(yùn)營(yíng)，為全國(guó)創(chuàng)投機(jī)構(gòu)提供“一站式”接洽服務(wù)。

3、認(rèn)真謀劃，靠前服務(wù)

推動(dòng)西安科創(chuàng)金融試驗(yàn)區(qū)加快落地。加快重要基礎(chǔ)設(shè)施建立和特色金融機(jī)構(gòu)申設(shè)。推動(dòng)西咸新區(qū)建設(shè)科技金融資源集聚區(qū)。推動(dòng)設(shè)立省級(jí)上市后備企業(yè)股權(quán)投資基金。搶抓全面注冊(cè)制機(jī)遇，健全以上市為抓手的科創(chuàng)型企業(yè)成長(zhǎng)進(jìn)階之路，建立從高新技術(shù)企業(yè)、到省級(jí)上市后備企業(yè)、再到年度重點(diǎn)企業(yè)的梯度培育體系。通過(guò)精準(zhǔn)服務(wù)和聯(lián)合培育，助推企業(yè)提升融資便利度，早日實(shí)現(xiàn)上市掛牌。

4、加大宣傳，及時(shí)總結(jié)

鼓勵(lì)引導(dǎo)新聞媒體持續(xù)關(guān)注宣傳好金融系統(tǒng)支持秦創(chuàng)原建設(shè)的政策、工作和案例，努力營(yíng)造良好的輿論氛圍。支持各金融機(jī)構(gòu)與新聞媒體合作舉辦相關(guān)論壇和活動(dòng)，持續(xù)加大秦創(chuàng)原在全國(guó)資本市場(chǎng)的影響力和吸引力。加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)和統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)，及時(shí)了解各金融機(jī)構(gòu)與西咸新區(qū)、科創(chuàng)企業(yè)對(duì)接服務(wù)情況，探尋各金融機(jī)構(gòu)支持服務(wù)秦創(chuàng)原的創(chuàng)新性實(shí)踐路徑，加快探索出可推廣、可復(fù)制的科創(chuàng)金融新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)和新體系。