陳剛

近年來，隨著我國股票市場逐漸步入熊市，加之房地產(chǎn)炒作日益見頂，投資股票和房地產(chǎn)的利潤空間不斷被壓縮，導(dǎo)致許多人遇到了手中有閑錢卻投資無門的困惑。

對(duì)普通老百姓來說，虛擬貨幣交易可能就是“割韭菜”。江蘇揚(yáng)州三名不法分子策劃所謂的“帕勞數(shù)字貨幣”項(xiàng)目，614名不明真相的投資人陸續(xù)投資被宣稱為只漲不跌的“帕勞幣”，短短兩個(gè)月時(shí)間損失700萬余元。

虛擬貨幣的名稱被冠以“虛擬”二字，本身就給人可能不靠譜的感覺，但為什么仍有許多人熱衷炒作虛擬貨幣？也許有人覺得虛擬貨幣也是一種金融產(chǎn)品，它就像股票和基金一樣，只不過它沒有進(jìn)入社會(huì)的日常生活層面，甚至有人認(rèn)為虛擬貨幣的交易就是金融交易，于是許多虛擬貨幣的忠實(shí)信徒將虛擬貨幣看成股票和基金的替代物，愿意花費(fèi)大額的資金來持有這些虛擬貨幣，并試圖通過高拋低吸來賺差額利潤。

那么，虛擬貨幣有無類似股票、基金的投資功能？參與虛擬貨幣投資究竟有無風(fēng)險(xiǎn)呢？江蘇省揚(yáng)州市中級(jí)人民法院日前審結(jié)的一起集資詐騙案，揭開了一場以炒作虛擬貨幣為幌子的騙局，這個(gè)案例警示人們，投資虛擬貨幣不僅容易上當(dāng)受騙，而且屬于法律禁止的違規(guī)行為。

2018年底，江蘇省揚(yáng)州市出現(xiàn)“某殼國際”傳銷組織，有人在互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立“某殼國際”平臺(tái)，要求參與者以購買平臺(tái)發(fā)行的虛擬貨幣獲得加入資格，并按照一定順序組成層級(jí)，直接或者間接以發(fā)展人員的數(shù)量作為計(jì)酬或者返利依據(jù)，引誘參與者繼續(xù)發(fā)展他人參加，以騙取財(cái)物。一時(shí)間，許多不明真相的當(dāng)?shù)乩习傩占娂妳⑴c其中，剛開始的時(shí)候也確實(shí)有人賺到了錢。2019年7月，策劃這一傳銷活動(dòng)的犯罪團(tuán)伙落網(wǎng)，兩年后陸續(xù)被當(dāng)?shù)胤ㄔ阂苑附M織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪判刑。

2019年3月，當(dāng)“某殼國際”在揚(yáng)州經(jīng)營得風(fēng)生水起時(shí)，來自江蘇省儀征市的伍雪峰受這一賺錢模式的啟發(fā)，決定自己也開發(fā)一種新的虛擬貨幣并借此吸引投資，將該項(xiàng)目取名“帕勞國際交易所”，并借用帕勞共和國名義，對(duì)外宣稱賣的虛擬貨幣叫“帕勞幣”。

伍雪峰為了宣傳推廣“帕勞國際交易所”項(xiàng)目可謂費(fèi)盡心機(jī)，其對(duì)外宣稱帕勞共和國為吸引世界各地的人來該國旅游，遂對(duì)外發(fā)行數(shù)字貨幣，并稱該項(xiàng)目模式類似于“某殼國際”，客戶投資的“帕勞幣”每天會(huì)漲0.01元，如果低買高賣就能賺錢。伍雪峰還稱該項(xiàng)目有持幣“挖礦”和動(dòng)態(tài)“挖礦”功能，會(huì)員達(dá)到一定規(guī)模就可以與比特幣、以太幣交易。伍雪峰還稱該項(xiàng)目后期還會(huì)與實(shí)體掛鉤，并以此吸引投資者跟風(fēng)投資。

為了在短時(shí)間吸引更多人參與投資所謂的“帕勞幣”項(xiàng)目，伍雪峰聯(lián)系到江蘇姜堰人凌曉梅一起合作。伍雪峰之所以找凌曉梅合作，是因?yàn)槠溟L期專門從事投資理財(cái)生意，手中有豐富的客戶資源，能夠在短時(shí)間內(nèi)為自己發(fā)展投資“帕勞國際交易所”項(xiàng)目的客戶。

凌曉梅見這個(gè)項(xiàng)目有利可圖，于是便答應(yīng)與伍雪峰合作。從事虛假貨幣交易需要搭建交易平臺(tái)，建立網(wǎng)上交易系統(tǒng)，由于兩人不懂技術(shù)，于是伍雪峰又找到擅長網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的潘有兵入伙，從而建立起“帕勞國際交易所”項(xiàng)目三人決策團(tuán)隊(duì)。

三人經(jīng)協(xié)商后，先由伍雪峰和潘有兵各投入100萬元作為項(xiàng)目初始資金，繼而明確職責(zé)分工，由伍雪峰和凌曉梅負(fù)責(zé)推廣市場、招徠客戶和財(cái)務(wù)管理，潘有兵負(fù)責(zé)找技術(shù)團(tuán)隊(duì)，構(gòu)建交易網(wǎng)絡(luò)和系統(tǒng)管理后臺(tái)，并從事后臺(tái)管理及回購“帕勞幣”。三人同時(shí)商定，將賺取利潤的80%用于護(hù)盤，剩余20%扣除開支外由三人平分。

三人商量后，立即按既定方案實(shí)施。2019年4月，潘有兵聯(lián)系一家專業(yè)網(wǎng)絡(luò)公司參照“某殼國際”的模式設(shè)計(jì)了一個(gè)買賣“帕勞幣”的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，并建立了一個(gè)類似的網(wǎng)絡(luò)投資交易系統(tǒng)。

4月28日，“帕勞國際交易所”項(xiàng)目平臺(tái)正式對(duì)外運(yùn)營，該平臺(tái)每天發(fā)行200萬個(gè)“帕勞幣”，每個(gè)幣最初值0.02元，系統(tǒng)自動(dòng)設(shè)置每天漲0.01元，交易時(shí)間為每天9：00-11：30、13：30-16：30，客戶在交易期間可以隨時(shí)進(jìn)行“帕勞幣”買賣，向系統(tǒng)購幣不需要手續(xù)費(fèi)，但出售時(shí)需要向平臺(tái)支付2%的手續(xù)費(fèi)。

按照平臺(tái)設(shè)置的規(guī)則，投資者需要在平臺(tái)搶幣，或者向其他會(huì)員購幣，參與交易的起步價(jià)為1000個(gè)“帕勞幣”。參與交易的投資者將資金轉(zhuǎn)入系統(tǒng)生成的銀行賬戶后上傳銀行支付截圖，經(jīng)系統(tǒng)確認(rèn)后即自動(dòng)發(fā)幣?！霸谄脚_(tái)搶到‘帕勞幣’后，會(huì)自動(dòng)跳出收款賬戶的對(duì)話框，匯錢進(jìn)入銀行賬戶并注明6位數(shù)字的附言，上傳銀行匯款截圖后，系統(tǒng)發(fā)幣。如果向別人買幣，系統(tǒng)也會(huì)跳出對(duì)方的賬號(hào)信息，和對(duì)方確認(rèn)后，再轉(zhuǎn)錢并上傳截圖，系統(tǒng)轉(zhuǎn)幣。”客戶劉某事后證實(shí)稱。

為了收取投資款，伍雪峰特意購買了三四十張黑卡。投資人將資金匯入黑卡后，由潘有兵負(fù)責(zé)將黑卡內(nèi)資金的80%轉(zhuǎn)入伍雪峰和凌曉梅提供的5個(gè)銀行卡賬戶，這些賬戶里的錢均被用于收幣平倉。

在平臺(tái)運(yùn)營期間，凌曉梅發(fā)揮自己客戶資源豐富的優(yōu)勢(shì)，在自己的理財(cái)客戶群體中宣傳推廣“帕勞國際交易所”項(xiàng)目。凌曉梅對(duì)外宣稱“帕勞幣”的價(jià)格只漲不跌，等到會(huì)員達(dá)到一定數(shù)量，還可以兌換比特幣等主流貨幣。

小心虛擬幣交易的“天坑”

為方便交易，凌曉梅還特意建立了“帕勞國際交易所”微信群。凌曉梅原先的一些理財(cái)客戶見炒作“帕勞幣”收益不錯(cuò)，紛紛出資購買，許多客戶還動(dòng)員自己的親戚朋友參與，于是參與“帕勞國際交易所”項(xiàng)目的人越來越多，很快就建立起了數(shù)百人參與的客戶系統(tǒng)。

受害人楊某就是經(jīng)由凌曉梅介紹參與投資“帕勞幣”的客戶，其稱自己聽信凌曉梅所稱“帕勞幣”價(jià)格只漲不跌的謊言，先后投入17.2萬元，一個(gè)月的時(shí)間虧損12.25萬余元。徐某證實(shí)稱，剛開始的時(shí)候，“帕勞幣”確實(shí)如凌曉梅所言一路上漲，持續(xù)一個(gè)月左右，5月28日，“帕勞幣”價(jià)格突然從0.48元下跌到0.15元。

“帕勞幣”價(jià)格為何突然大幅下跌？原來，5月28日這天，平臺(tái)里有很多客戶賣幣，從而發(fā)生擠兌現(xiàn)象，伍雪峰和凌曉梅遂決定降價(jià)收幣。然而事實(shí)證明，5月28日及此后能以0.15元的價(jià)格出手的客戶還算是幸運(yùn)的。6月22日，三人因無力回購“帕勞幣”，被迫關(guān)閉交易網(wǎng)站。此后客戶便無法再登錄網(wǎng)站，進(jìn)而無法交易，而用于購買“帕勞幣”的資金則悉數(shù)打了水漂。

據(jù)統(tǒng)計(jì)，在上述“帕勞國際交易所”項(xiàng)目交易兩個(gè)月的時(shí)間里，全國各地共有614名投資人通過購買“帕勞幣”合計(jì)投資人民幣2094.38萬余元，平臺(tái)返還本息合計(jì)人民幣1362.19萬余元，平臺(tái)共非法占有資金合計(jì)人民幣732.19萬余元。

因涉嫌犯詐騙罪，伍雪峰于2019年7月5日被拘留，當(dāng)日被取保候?qū)?凌曉梅于8月22日被拘留，9月27日被逮捕;潘有兵于9月20日被拘留，9月27日被逮捕。

2020年3月31日，揚(yáng)州市邗江區(qū)人民檢察院以伍雪峰等三人犯集資詐騙罪，向邗江區(qū)人民法院（簡稱邗江法院）提起公訴。

邗江法院受理后，依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。

邗江法院經(jīng)審理查明，2019年3月，被告人伍雪峰、凌曉梅、潘有兵共同商議，參照“某殼國際”運(yùn)營模式，設(shè)立“帕勞國際交易所”網(wǎng)站，向社會(huì)不特定公眾宣傳“帕勞幣”是為吸引全球旅游資源，由帕勞共和國發(fā)行的數(shù)字貨幣，每天上漲0.01元，隨買隨賣，有巨大升值空間，并于2019年4月至6月，吸引614名投資人購買“帕勞幣”合計(jì)人民幣2094.38萬元。上述資金進(jìn)入伍雪峰非法收購的他人銀行卡后，轉(zhuǎn)入由三被告人控制的個(gè)人銀行賬戶，用于回購?fù)顿Y者的“帕勞幣”1362.19萬余元，未用于生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)，造成投資人損失合計(jì)732.19萬元。

邗江法院經(jīng)審理認(rèn)為，三被告人以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成集資詐騙罪，且系共同犯罪。2021年12月27日，邗江法院作出一審判決，被告人伍雪峰、凌曉梅、潘有兵分別被法院以犯集資詐騙罪，分別判處有期徒刑8年、7年6個(gè)月和7年，并處罰金人民幣20萬元、15萬元和10萬元。

一審宣判后，被告人潘有兵、凌曉梅不服，提出上訴。

2022年2月17日，江蘇省揚(yáng)州市中級(jí)人民法院作出二審裁定：準(zhǔn)予潘有兵撤回上訴，駁回凌曉梅的上訴，維持原判。

（文中除被告人外，其余人名均為化名;本文謝絕轉(zhuǎn)載）

編輯：夏春暉 386753207@qq.com