文/熊安邦

金融行動(dòng)特別工作組（以下簡(jiǎn)稱FATF）是專門致力于控制洗錢的國(guó)際組織，于1989年7月根據(jù)西方七國(guó)集團(tuán)的經(jīng)濟(jì)宣言建立。目前，已經(jīng)發(fā)展成為擁有 39個(gè)成員（37個(gè)國(guó)家和地區(qū)及2個(gè)區(qū)域組織，即歐盟委員會(huì)和海灣阿拉伯國(guó)家合作委員會(huì)）、9個(gè)聯(lián)系成員和20多名觀察員（一個(gè)觀察員國(guó)家、7個(gè)FATF式地區(qū)性反洗錢機(jī)構(gòu)與超過(guò)15個(gè)其他國(guó)際組織和機(jī)構(gòu)）的政府間組織。FATF最初是為了審查和制定打擊洗錢的措施。2001年10月，金融行動(dòng)特別工作組擴(kuò)大了任務(wù)范圍，除洗錢外，還努力打擊資助恐怖主義的活動(dòng)。2012年4月，它加大了打擊資助大規(guī)模毀滅性武器擴(kuò)散的力度。

一、組織機(jī)構(gòu)與人員動(dòng)態(tài)

（一）部長(zhǎng)級(jí)會(huì)議

2019年4月12日，在其成立30周年之際，F(xiàn)ATF召開(kāi)部長(zhǎng)級(jí)會(huì)議，討論確定了FATF的十項(xiàng)新職權(quán)，包括識(shí)別分析洗錢和恐怖融資等威脅，制定完善國(guó)際反洗錢標(biāo)準(zhǔn)，通過(guò)相互評(píng)估及后續(xù)程序?qū)Τ蓡T作出評(píng)價(jià)，并識(shí)別應(yīng)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)、不合作及存在重大戰(zhàn)略缺陷的國(guó)家和地區(qū)。會(huì)議決定，自2022年起，每?jī)赡暾匍_(kāi)一次部長(zhǎng)級(jí)會(huì)議（此前FATF部長(zhǎng)級(jí)會(huì)議每八年召開(kāi)一次），確定FATF的戰(zhàn)略方向及優(yōu)先事項(xiàng)，并在必要時(shí)對(duì)其職權(quán)進(jìn)行調(diào)整。

（二）主席

FATF主席是由FATF全體會(huì)議從其成員中任命的高級(jí)官員。2019年4月，經(jīng)修訂的授權(quán)將FATF主席任期延長(zhǎng)至兩年。主席任期從7月1日開(kāi)始，到就職兩年后的6月30日結(jié)束。主席召集和主持FATF全體會(huì)議和指導(dǎo)小組會(huì)議，并監(jiān)督FATF秘書(shū)處。主席是FATF的主要發(fā)言人，并對(duì)外代表FATF。

FATF現(xiàn)任主席是T·拉賈·庫(kù)馬爾，他于2022年7月1日開(kāi)始擔(dān)任FATF主席。拉賈·庫(kù)馬爾擁有豐富的領(lǐng)導(dǎo)和運(yùn)營(yíng)經(jīng)驗(yàn)，曾在新加坡內(nèi)政部和警察部隊(duì)擔(dān)任了35年多的高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)。他目前擔(dān)任新加坡內(nèi)政部高級(jí)顧問(wèn)，就國(guó)際政策制定、伙伴關(guān)系和國(guó)際參與提供咨詢。在此之前，他還曾擔(dān)任新加坡外交部副部長(zhǎng)、警察局副局長(zhǎng)、警察情報(bào)局局長(zhǎng)和商務(wù)部高級(jí)副局長(zhǎng)等職務(wù)。他在擔(dān)任賭場(chǎng)監(jiān)管局的首席執(zhí)行官期間，為新加坡的新賭場(chǎng)建立了一個(gè)健全的監(jiān)管框架。在庫(kù)馬爾擔(dān)任FATF主席期間，F(xiàn)ATF的優(yōu)先工作包括：加強(qiáng)資產(chǎn)追回；打擊網(wǎng)絡(luò)犯罪的非法融資；提高全球反洗錢措施的有效性；加強(qiáng)FATF與FATF式區(qū)域監(jiān)管機(jī)構(gòu)的伙伴關(guān)系。FATF將繼續(xù)開(kāi)展其核心工作，確定和分析洗錢和資助恐怖主義的方法和趨勢(shì)，制定和完善FATF標(biāo)準(zhǔn)，評(píng)估和支持全球網(wǎng)絡(luò)內(nèi)各國(guó)和地區(qū)的評(píng)估。

（三）秘書(shū)處

FATF現(xiàn)任執(zhí)行秘書(shū)是法國(guó)的維奧蓮恩·克萊克，她自2022年6月1日起擔(dān)任FATF執(zhí)行秘書(shū)。秘書(shū)處匯集世界各地的打擊洗錢、資助恐怖主義和大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散的經(jīng)驗(yàn)和做法，這包括監(jiān)測(cè)洗錢方式以及恐怖組織如何籌集和獲取資金；制定全球標(biāo)準(zhǔn)、最佳做法和指南，以緩解新出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，并評(píng)估各國(guó)政府為有效實(shí)施FATF標(biāo)準(zhǔn)而采取的行動(dòng)。秘書(shū)處還包括為FATF成員國(guó)和9個(gè)FATF式區(qū)域機(jī)構(gòu)的官員提供培訓(xùn)和支持?？巳R克還會(huì)向FATF主席和副主席提供建議，并對(duì)FATF的全體會(huì)議、理事機(jī)構(gòu)和主席負(fù)責(zé)。

FATF秘書(shū)處組織架構(gòu)圖

秘書(shū)處分為5個(gè)組：(1)評(píng)估合規(guī)組，通過(guò)“相互評(píng)估”和后續(xù)程序，評(píng)估和監(jiān)測(cè)成員，以確定一國(guó)打擊洗錢和資助恐怖主義及擴(kuò)散措施的有效性，以及它們?cè)诩夹g(shù)上遵守FATF建議的情況；(2)政策開(kāi)發(fā)組，制定和完善打擊洗錢和資助恐怖主義及擴(kuò)散的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)（FATF建議)；(3)風(fēng)險(xiǎn)趨勢(shì)和措施組，識(shí)別和分析洗錢、資助恐怖主義和其他對(duì)金融體系完整性的威脅；(4)國(guó)際合作和評(píng)審組，確定高風(fēng)險(xiǎn)和不合作的管轄區(qū)以及其國(guó)家制度中存在戰(zhàn)略缺陷的管轄區(qū)，并與之接觸；(5)全球網(wǎng)絡(luò)協(xié)調(diào)組，通過(guò)FATF式區(qū)域機(jī)構(gòu)和國(guó)際組織的全球網(wǎng)絡(luò)，促進(jìn)所有國(guó)家全面有效地執(zhí)行FATF的建議。

FATF全會(huì)

FATF一直關(guān)注非法野生動(dòng)物貿(mào)易、林業(yè)犯罪、非法采礦和廢物販運(yùn)

二、FATF優(yōu)先事項(xiàng)

（一）環(huán)境犯罪與洗錢

FATF一直關(guān)注非法野生動(dòng)物貿(mào)易、林業(yè)犯罪、非法采礦和廢物販運(yùn)。這些犯罪每年產(chǎn)生數(shù)千億美元的交易額，破壞環(huán)境，造成了巨大的健康和財(cái)政成本，加劇氣候變化。根據(jù)現(xiàn)有研究，僅非法伐木一項(xiàng)，犯罪分子每年就可獲得1520億美元的收入。如果環(huán)境犯罪得不到遏制，將對(duì)我們的地球、經(jīng)濟(jì)和公共健康產(chǎn)生深遠(yuǎn)的影響。目前，該項(xiàng)目側(cè)重于更廣泛的環(huán)境犯罪問(wèn)題及其與洗錢和恐怖主義融資風(fēng)險(xiǎn)的聯(lián)系。該項(xiàng)目的第一階段從2020年6月開(kāi)始，主要目的是評(píng)估環(huán)境犯罪所得的現(xiàn)有洗錢方法，并提高公共、私營(yíng)和民間社會(huì)部門對(duì)環(huán)境犯罪風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)模和性質(zhì)的認(rèn)識(shí)。2021年6月，F(xiàn)ATF發(fā)布了關(guān)于環(huán)境犯罪洗錢的報(bào)告。

（二）數(shù)字化轉(zhuǎn)型與洗錢

技術(shù)正在改變我們的工作和生活方式。FATF全球網(wǎng)絡(luò)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)和運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)以及私營(yíng)部門一直在整合不同的數(shù)字工具，以協(xié)助其反洗錢和反恐怖主義融資工作。近兩年，F(xiàn)ATF啟動(dòng)了一系列項(xiàng)目，以評(píng)估FATF全球網(wǎng)絡(luò)中數(shù)字采用的前景、機(jī)遇和挑戰(zhàn)。FATF的工作集中在以下三個(gè)不同領(lǐng)域：新技術(shù)的機(jī)遇和挑戰(zhàn)；數(shù)據(jù)池、協(xié)作分析和數(shù)據(jù)保護(hù)；運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)反洗錢/反恐融資的數(shù)字化轉(zhuǎn)型。2021年6月，F(xiàn)ATF全體會(huì)議批準(zhǔn)了《反洗錢/反恐融資新技術(shù)的機(jī)遇與挑戰(zhàn)最終報(bào)告》，該報(bào)告指出，創(chuàng)新的技能、方法和流程以及使用現(xiàn)有技術(shù)流程的創(chuàng)新方式可以幫助監(jiān)管機(jī)構(gòu)、監(jiān)督機(jī)構(gòu)和受監(jiān)管實(shí)體克服許多已確定的反洗錢/反恐融資挑戰(zhàn)。

金融行動(dòng)特別工作組標(biāo)志

2021年6月，F(xiàn)ATF《反洗錢/反恐融資新技術(shù)的機(jī)遇與挑戰(zhàn)最終報(bào)告》

（三）打擊非法武器販運(yùn)和資助恐怖主義

恐怖主義襲擊經(jīng)常使用非法販運(yùn)的武器，非法武器貿(mào)易是洗錢的一項(xiàng)上游犯罪。非法武器販運(yùn)為恐怖分子和團(tuán)體提供了資金來(lái)源，這使他們能夠增強(qiáng)行動(dòng)力，增加對(duì)社會(huì)和無(wú)辜生命的威脅。非法武器販運(yùn)也助長(zhǎng)了世界各地的沖突。FATF在其前期工作的基礎(chǔ)上，完成了一份機(jī)密報(bào)告，以期提高人們對(duì)這一犯罪活動(dòng)的認(rèn)識(shí)。該報(bào)告將幫助各國(guó)了解其面臨的風(fēng)險(xiǎn)，并加強(qiáng)應(yīng)對(duì)措施，以調(diào)查、起訴和打擊利用非法武器販運(yùn)資助恐怖活動(dòng)的行為。

（四）民族或種族動(dòng)機(jī)的恐怖主義融資

出于民族或種族動(dòng)機(jī)的恐怖主義是一種復(fù)雜的現(xiàn)象，涉及眾多的參與者。近年來(lái)，恐怖襲擊事件的增加使人們意識(shí)到，必須提高國(guó)際社會(huì)對(duì)這些恐怖團(tuán)體和個(gè)人之間的資金流動(dòng)和跨界聯(lián)系的認(rèn)識(shí)。2021年6月，F(xiàn)ATF發(fā)布了一份《出于民族或種族動(dòng)機(jī)的資助恐怖主義報(bào)告》，該報(bào)告確定了此類資助的共同結(jié)構(gòu)特征和模式，并指出，大多數(shù)極右翼團(tuán)體從合法來(lái)源獲得資金，如捐款、會(huì)費(fèi)和商業(yè)活動(dòng)。該報(bào)告還強(qiáng)調(diào)了應(yīng)對(duì)此類資助和防止攻擊方面的挑戰(zhàn)。很少有國(guó)家將極右翼團(tuán)體指定為恐怖組織，各國(guó)處理這些團(tuán)體活動(dòng)的法律制度也存在差異。FATF致力于應(yīng)對(duì)這一日益嚴(yán)重的威脅，正在制定風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，與運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)共享，以提高公眾對(duì)出于民族或種族動(dòng)機(jī)的資助恐怖主義的認(rèn)識(shí)，并提請(qǐng)人們注意應(yīng)對(duì)此類資助的最佳方式。

（五）實(shí)施FATF標(biāo)準(zhǔn)的不利影響

多年來(lái)，F(xiàn)ATF不斷完善其反洗錢標(biāo)準(zhǔn)，以確保這些標(biāo)準(zhǔn)能夠應(yīng)對(duì)不斷變化的威脅，并符合基于風(fēng)險(xiǎn)的方法。FATF表示，一些反洗錢/反恐怖融資措施的實(shí)施干擾或阻礙了合法的非營(yíng)利活動(dòng)。FATF的標(biāo)準(zhǔn)有時(shí)被誤解或誤用，可能導(dǎo)致社會(huì)、經(jīng)濟(jì)和政治挑戰(zhàn)，造成意想不到的后果。2021年2月，F(xiàn)ATF啟動(dòng)了一個(gè)新項(xiàng)目，以研究和緩解這些不利影響。2021年10月，F(xiàn)ATF通過(guò)了《降低FATF標(biāo)準(zhǔn)負(fù)面影響第一階段總結(jié)報(bào)告》，并決定開(kāi)始第二階段工作，研究降低負(fù)面影響的具體措施。

三、FATF即將展開(kāi)的重要主題

（一）實(shí)益所有權(quán)

FATF正在考慮加強(qiáng)關(guān)于法人透明度和實(shí)益所有權(quán)的標(biāo)準(zhǔn)（建議24）。這項(xiàng)工作旨在確保法人的最終所有權(quán)和控制權(quán)更加透明。它還將使金融情報(bào)機(jī)構(gòu)、執(zhí)法機(jī)構(gòu)和其他主管當(dāng)局能夠及時(shí)、高效地獲取有關(guān)公司和其他法人受益所有人的充分、準(zhǔn)確和最新信息。2021年6月，F(xiàn)ATF全體會(huì)議就修訂“FATF建議24”發(fā)布白皮書(shū)并向社會(huì)公眾公開(kāi)征求意見(jiàn)。2022年6月，F(xiàn)ATF全體會(huì)議同意就“FATF建議24”指引先向部分私營(yíng)機(jī)構(gòu)征求意見(jiàn)。

充分執(zhí)行FATF標(biāo)準(zhǔn)，有效打擊環(huán)境犯罪洗錢

（二）偷運(yùn)移民

偷運(yùn)移民是一種跨國(guó)有組織犯罪，持續(xù)為犯罪網(wǎng)絡(luò)帶來(lái)巨額收入，付出了可怕的人力成本。成千上萬(wàn)的人，通常是最脆弱的人，為了尋求更好地生活或僅僅為了生存，在危險(xiǎn)的旅途中死亡，或落入犯罪走私者手中。還有證據(jù)表明，恐怖組織正在利用走私網(wǎng)絡(luò)為其活動(dòng)提供資金和支持。特別是有關(guān)伊斯蘭國(guó)、基地組織及其附屬機(jī)構(gòu)的最新情報(bào)顯示，恐怖組織依靠人口走私活動(dòng)獲取收益。同樣，恐怖主義支持者依靠偷運(yùn)移民網(wǎng)絡(luò)進(jìn)出沖突地區(qū)。自2011年FATF研究偷運(yùn)移民的洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)以來(lái)，風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境發(fā)生了重大變化。在德國(guó)主席任職期間，F(xiàn)ATF將重點(diǎn)放在與移民偷運(yùn)網(wǎng)絡(luò)及其跨國(guó)路線有關(guān)的資金流動(dòng)和洗錢/恐怖融資機(jī)制上。該項(xiàng)目有助于各國(guó)主管機(jī)構(gòu)和私營(yíng)部門了解犯罪分子和恐怖分子如何從偷運(yùn)移民中獲益，從而使他們能夠調(diào)整國(guó)家和機(jī)構(gòu)的控制和戰(zhàn)略。

（三）資產(chǎn)追回

大多數(shù)犯罪背后的驅(qū)動(dòng)因素是金錢。追回資產(chǎn)是打擊洗錢和資助恐怖主義的最有效行動(dòng)之一，它打擊犯罪活動(dòng)，保護(hù)我們的社會(huì)，加強(qiáng)對(duì)公平社會(huì)和法治的信任。雖然追回資產(chǎn)是FATF任務(wù)的核心，但目前的相互評(píng)估周期表明，大多數(shù)國(guó)家沒(méi)有有效沒(méi)收犯罪所得。大多數(shù)被評(píng)估國(guó)家對(duì)犯罪所得和工具的追回只獲得了較低或中等的評(píng)級(jí)。2021年，F(xiàn)ATF為政府當(dāng)局完成了一份報(bào)告，分析了資產(chǎn)追回的主要障礙以及如何克服這些障礙。在2021年10月的會(huì)議上，F(xiàn)ATF討論了改善全球網(wǎng)絡(luò)資產(chǎn)追回的潛在后續(xù)行動(dòng)。

（四）利用藝術(shù)品和古董洗錢和資助恐怖主義

據(jù)聯(lián)合國(guó)毒品和犯罪問(wèn)題辦公室估計(jì)，在大約674億美元的全球藝術(shù)品市場(chǎng)中，多達(dá)63億美元的交易與某種形式的跨國(guó)犯罪有關(guān)，洗錢和其他金融犯罪約占30億美元。藝術(shù)品市場(chǎng)提供了理想的財(cái)產(chǎn)，使其對(duì)清洗犯罪所得具有吸引力。藝術(shù)品市場(chǎng)的交易有一層保密的面紗：沒(méi)有穩(wěn)定或可預(yù)測(cè)的價(jià)格，買家和賣家往往依靠中介和空殼公司來(lái)維護(hù)自己的隱私。這些貨物很容易運(yùn)輸，但執(zhí)法部門很難追蹤。另外，恐怖主義集團(tuán)還掠奪和出售沖突地區(qū)的文化遺產(chǎn)和文物。這些收益有助于加強(qiáng)他們進(jìn)行恐怖襲擊和招募工作的能力。FATF啟動(dòng)了一個(gè)項(xiàng)目，幫助各國(guó)、主管當(dāng)局和私營(yíng)部門更好地了解犯罪分子和恐怖分子如何濫用藝術(shù)品、古董和文化財(cái)產(chǎn)貿(mào)易，并制定最佳做法和建議，以減少這些風(fēng)險(xiǎn)。

恐怖組織依靠人員走私活動(dòng)獲取利益

四、正在進(jìn)行的工作

（一）風(fēng)險(xiǎn)、趨勢(shì)與方法

隨著各國(guó)實(shí)施FATF標(biāo)準(zhǔn)，這些標(biāo)準(zhǔn)在偵查、調(diào)查、起訴和預(yù)防金融犯罪方面變得更加有效。犯罪分子和恐怖分子不斷探索籌集和轉(zhuǎn)移資金的新方法，同時(shí)避免被發(fā)現(xiàn)。FATF對(duì)現(xiàn)有或新出現(xiàn)的洗錢和恐怖主義融資趨勢(shì)和方法的研究將有助于各國(guó)更好地了解其面臨的風(fēng)險(xiǎn)。

1.基于貿(mào)易的洗錢

基于貿(mào)易的洗錢是最常用的洗錢方法之一，它也是最難檢測(cè)的方法之一。基于貿(mào)易的洗錢隱藏在每年數(shù)萬(wàn)億美元的國(guó)際貿(mào)易中。犯罪分子常常偽造貿(mào)易文件，將非法收入偽裝成看似合法的收入。2020年12月，F(xiàn)ATF和金融情報(bào)機(jī)構(gòu)埃格蒙特集團(tuán)完成了一份報(bào)告，旨在幫助公共和私營(yíng)部門應(yīng)對(duì)發(fā)現(xiàn)基于貿(mào)易的洗錢的挑戰(zhàn)。該報(bào)告利用基于貿(mào)易的洗錢全球網(wǎng)絡(luò)中的大量案例研究，解釋了犯罪分子利用貿(mào)易交易轉(zhuǎn)移資金而非貨物的方式。《基于貿(mào)易的洗錢──趨勢(shì)和發(fā)展報(bào)告》還強(qiáng)調(diào)了各國(guó)可以采取哪些行動(dòng)來(lái)發(fā)現(xiàn)和制止基于貿(mào)易的洗錢。

2.虛擬資產(chǎn)

2020年9月，F(xiàn)ATF發(fā)布了第二份紅旗指標(biāo)報(bào)告，重點(diǎn)關(guān)注使用虛擬資產(chǎn)的可疑交易。虛擬資產(chǎn)背后的技術(shù)有許多潛在好處，包括支付速度更快、成本更低。但與之相關(guān)的匿名性也吸引了犯罪分子，他們利用虛擬資產(chǎn)清洗一系列犯罪所得，如毒品交易、非法武器走私、欺詐、逃稅、網(wǎng)絡(luò)攻擊、逃避制裁、剝削兒童和販運(yùn)人口。FATF的報(bào)告將幫助虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供商、金融機(jī)構(gòu)和指定的非金融企業(yè)和專業(yè)人員發(fā)現(xiàn)和報(bào)告可疑交易。2022年6月，F(xiàn)ATF通過(guò)了《虛擬資產(chǎn)及其服務(wù)提供商標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施情況更新──旅行規(guī)則及其他進(jìn)展》等報(bào)告。

非法武器貿(mào)易是洗錢的一項(xiàng)上游犯罪

（二）制定國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)

FATF不斷完善和加強(qiáng)其建議，以應(yīng)對(duì)金融體系不斷演變的資金威脅。

1.擴(kuò)散融資

FATF完成了加強(qiáng)國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的工作，以打擊對(duì)國(guó)際和平與安全構(gòu)成嚴(yán)重威脅的大規(guī)模毀滅性武器擴(kuò)散融資。在2020年6月進(jìn)行公開(kāi)磋商后，F(xiàn)ATF最終修訂了其標(biāo)準(zhǔn)，要求各國(guó)和私營(yíng)部門確定并評(píng)估潛在違反、不執(zhí)行或逃避與擴(kuò)散融資相關(guān)的定向金融制裁的風(fēng)險(xiǎn)。新的要求旨在確保金融機(jī)構(gòu)、指定的非金融機(jī)構(gòu)和虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供商了解其業(yè)務(wù)和專業(yè)所涉及的風(fēng)險(xiǎn)，不會(huì)無(wú)意中支持或成為擴(kuò)散融資網(wǎng)絡(luò)或計(jì)劃的一部分。修訂后的標(biāo)準(zhǔn)要求各國(guó)和私營(yíng)部門根據(jù)其面臨的風(fēng)險(xiǎn)水平，為其反擴(kuò)散融資工作分配適當(dāng)?shù)馁Y源。FATF鼓勵(lì)各國(guó)以符合金融包容性目標(biāo)的方式實(shí)施新要求，并采取與風(fēng)險(xiǎn)相稱的措施。2021年 6月，F(xiàn)ATF最終確定了《擴(kuò)散融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和緩解指南》，以幫助各國(guó)、金融機(jī)構(gòu)和虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供商有效實(shí)施新的強(qiáng)制性FATF要求。FATF將在下一輪（第五輪）相互評(píng)估開(kāi)始時(shí)評(píng)估新要求的遵守情況。

2.基于風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管

2021年3月，F(xiàn)ATF發(fā)布了《基于風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管指南》，以幫助監(jiān)管機(jī)構(gòu)評(píng)估其監(jiān)管部門的風(fēng)險(xiǎn)，并將其資源用于風(fēng)險(xiǎn)最高的領(lǐng)域。FATF的評(píng)估表明，從基于規(guī)則的監(jiān)管過(guò)渡到基于風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管需要時(shí)間，而且可能具有挑戰(zhàn)性，這需要改變監(jiān)管文化。監(jiān)管機(jī)構(gòu)需要與政府部門和私營(yíng)部門合作，深入了解其受監(jiān)管實(shí)體面臨的風(fēng)險(xiǎn)，這一點(diǎn)很重要，因?yàn)槊總€(gè)企業(yè)的運(yùn)作方式不同，面臨的風(fēng)險(xiǎn)也不同。主管需要擁有適當(dāng)?shù)臋?quán)力、技能和資源以及政治和組織支持。他們需要不斷更新對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的理解，并調(diào)整和改進(jìn)其監(jiān)管方法。

（三）相互評(píng)估

FATF全球網(wǎng)絡(luò)的所有成員國(guó)都承諾執(zhí)行FATF建議。相互評(píng)估過(guò)程涉及廣泛的同行審查，評(píng)估各國(guó)遵守建議的情況及其反洗錢/反恐融資系統(tǒng)的實(shí)力。這些審查產(chǎn)生了相互評(píng)估報(bào)告，確定了一國(guó)的優(yōu)勢(shì)和需要改進(jìn)的領(lǐng)域，以及該國(guó)加強(qiáng)反洗錢/反恐融資措施的優(yōu)先行動(dòng)。

2020年10月，F(xiàn)ATF全體會(huì)議審議通過(guò)中國(guó)、冰島、瑞典的第四輪反洗錢和反恐怖融資互評(píng)估后續(xù)進(jìn)展報(bào)告。2021年2月，會(huì)議審議通過(guò)了新西蘭反洗錢和反恐怖融資互評(píng)估報(bào)告，認(rèn)為新西蘭反洗錢和反恐怖融資體系運(yùn)行良好，但還須提高受益所有權(quán)信息透明度，加大定向金融制裁措施及監(jiān)管力度。2021年6月，會(huì)議審議通過(guò)南非和日本的反洗錢和反恐怖融資互評(píng)估報(bào)告，認(rèn)為南非具備堅(jiān)實(shí)的反洗錢和反恐怖融資法律體系，但在執(zhí)行方面存在重大缺陷。會(huì)議認(rèn)為日本在打擊洗錢和恐怖融資方面有一定成效，但應(yīng)加強(qiáng)調(diào)查和起訴洗錢犯罪、加大對(duì)金融和特定非金融行業(yè)的監(jiān)管力度，防范利用法人和法律安排洗錢。2022年6月，會(huì)議審議通過(guò)法國(guó)反洗錢和反恐怖融資互評(píng)估報(bào)告，認(rèn)為法國(guó)具有完善的反洗錢和反恐怖融資框架。

（四）高風(fēng)險(xiǎn)以及其他受監(jiān)控的管轄區(qū)

FATF通過(guò)公開(kāi)確定高風(fēng)險(xiǎn)和其他受監(jiān)控的管轄區(qū)的程序確保FATF全球網(wǎng)絡(luò)中的每個(gè)國(guó)家都恪守其執(zhí)行FATF國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的承諾，沒(méi)有成為犯罪分子和恐怖分子可以藏匿其活動(dòng)的庇護(hù)所。如果一個(gè)國(guó)家的金融體系比其他國(guó)家弱，那么它對(duì)每個(gè)人都是一個(gè)威脅。FATF發(fā)表兩份聲明：受加強(qiáng)監(jiān)控的司法管轄區(qū)──該名單通常被外部稱為“灰色名單”；需要采取行動(dòng)的高風(fēng)險(xiǎn)司法管轄區(qū)──這通常被外部稱為“黑名單”。2022年3月，F(xiàn)ATF全體會(huì)議決定將阿聯(lián)酋納入“灰名單”，將津巴布韋移出“灰名單”。2022年6月，會(huì)議決定將直布羅陀納入“灰名單”，同時(shí)認(rèn)可馬耳他在改進(jìn)反洗錢和反恐怖融資體系方面取得的顯著進(jìn)展，同意其退出“灰名單”。

（五）培訓(xùn)

FATF開(kāi)展培訓(xùn)活動(dòng)，以加強(qiáng)各國(guó)對(duì)FATF標(biāo)準(zhǔn)的理解，以及這些標(biāo)準(zhǔn)如何幫助打擊洗錢、資助恐怖主義和資助擴(kuò)散，并協(xié)助FATF式的區(qū)域機(jī)構(gòu)進(jìn)行相互評(píng)估。2021年，F(xiàn)ATF在韓國(guó)政府和釜山市的慷慨捐助下，在韓國(guó)釜山開(kāi)設(shè)了第二個(gè)辦事處，即FATF培訓(xùn)學(xué)院。FATF培訓(xùn)學(xué)院定期舉辦培訓(xùn)活動(dòng)，旨在深入了解FATF的標(biāo)準(zhǔn)和良好做法，并將其落實(shí)到國(guó)家制度中。2021年，F(xiàn)ATF還通過(guò)引入FATF@cademy系統(tǒng)將其培訓(xùn)轉(zhuǎn)移到在線環(huán)境中，該系統(tǒng)是一個(gè)學(xué)習(xí)管理系統(tǒng)，允許FATF全球網(wǎng)絡(luò)中的所有官員訪問(wèn)多媒體內(nèi)容，以幫助他們了解FATF的標(biāo)準(zhǔn)和方法以及其他工作。