于超凡 汪品植

法國(guó)商業(yè)雜志《挑戰(zhàn)》當(dāng)?shù)貢r(shí)間28日?qǐng)?bào)道稱(chēng)，法國(guó)金融檢察官辦公室當(dāng)天對(duì)位于巴黎市區(qū)和拉德芳斯商務(wù)區(qū)的5家銀行進(jìn)行大規(guī)模緊急搜查。此搜查系2021年12月展開(kāi)的金融犯罪調(diào)查的后續(xù)行動(dòng)，主要調(diào)查內(nèi)容與銀行可能從事的洗錢(qián)、逃稅等行為有關(guān)。

法國(guó)金融檢察官辦公室發(fā)言人表示，此次調(diào)查的對(duì)象包括法國(guó)興業(yè)銀行、法國(guó)巴黎銀行及其下屬的Exane投資公司、法國(guó)外貿(mào)銀行和英國(guó)匯豐銀行等。調(diào)查人員正在分析所獲取的全部信息，后續(xù)將舉行相關(guān)聽(tīng)證會(huì)。一旦洗錢(qián)行為和稅收欺詐被證實(shí)，相關(guān)人員和機(jī)構(gòu)或?qū)⒈惶幰?0年監(jiān)禁及洗錢(qián)金額一半的罰款。

報(bào)道稱(chēng)，這是法國(guó)金融檢察官辦公室有史以來(lái)規(guī)模最大的一次搜查行動(dòng)。160名來(lái)自法國(guó)經(jīng)財(cái)部的調(diào)查人員、16名地方法官，以及6名來(lái)自德國(guó)的檢察官，參與了針對(duì)上述5家金融機(jī)構(gòu)的搜查。

市場(chǎng)分析人士認(rèn)為，“突發(fā)性搜查”應(yīng)與法國(guó)《世界報(bào)》2018年披露的一則財(cái)務(wù)丑聞?dòng)嘘P(guān)?！妒澜鐖?bào)》此前報(bào)道稱(chēng)，法國(guó)銀行配合國(guó)外投資者通過(guò)一種名為“CumCum”的金融操作進(jìn)行避稅，這種操作已經(jīng)導(dǎo)致法國(guó)每年損失數(shù)十億歐元稅收。

以拉丁語(yǔ)“CumCum”命名的金融策略暗指銀行和投資者的“雙贏(yíng)”，它是指一家在法國(guó)上市的公司的外國(guó)股東在支付股息的日子之前臨時(shí)將其持有的證券轉(zhuǎn)移給一家法國(guó)銀行機(jī)構(gòu)以，避稅的操作。

值得注意的是，此次法國(guó)當(dāng)局突襲多家大型銀行的時(shí)間點(diǎn)正值美歐銀行業(yè)焦頭爛額之際。彭博社報(bào)道稱(chēng)，突襲消息釋出后，有關(guān)銀行的股價(jià)均出現(xiàn)不同程度的下跌。分析認(rèn)為，倘若坐實(shí)洗錢(qián)逃稅，參與其中的銀行可能面臨高達(dá)10億歐元以上的罰款。此次突襲進(jìn)一步加劇了圍繞歐美銀行業(yè)的負(fù)面市場(chǎng)情緒?！?/p>