產(chǎn)融結(jié)合，即產(chǎn)業(yè)鏈與金融鏈融合， 是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展下的必然產(chǎn)物。廣義上的產(chǎn)融結(jié)合，是指實(shí)體產(chǎn)業(yè)與金融業(yè)在經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中為了共同的發(fā)展目標(biāo)和整體效益而進(jìn)行的外在結(jié)合或內(nèi)在融合。在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)體系中，金融是資源配置的重要方式，產(chǎn)融結(jié)合可推動(dòng)金融更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。

“能源+金融”攀升產(chǎn)融新高度

江蘇省國(guó)信集團(tuán)有限公司（以下簡(jiǎn)稱國(guó)信集團(tuán)）是在江蘇省國(guó)際信托投資公司和江蘇省投資管理有限責(zé)任公司基礎(chǔ)上組建的大型國(guó)有獨(dú)資企業(yè)集團(tuán)。集團(tuán)內(nèi)能源等板塊對(duì)于金融服務(wù)有著不可或缺的需求，而服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)是金融企業(yè)的天職和使命，集團(tuán)產(chǎn)融結(jié)合促進(jìn)了實(shí)體產(chǎn)業(yè)和金融產(chǎn)業(yè)良性互動(dòng)，互利共贏，提升了集團(tuán)核心競(jìng)爭(zhēng)力。

近年來(lái)，國(guó)信集團(tuán)引導(dǎo)控股金融機(jī)構(gòu)江蘇信托、國(guó)信財(cái)務(wù)、國(guó)信擔(dān)保、錦泰期貨、恒泰保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)堅(jiān)持以服務(wù)金融強(qiáng)省戰(zhàn)略、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展為己任，在促進(jìn)居民財(cái)富增值的同時(shí)，為地方政府、國(guó)有企業(yè)和中小企業(yè)提供了大量的融資支持和風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)。

江蘇信托為國(guó)信集團(tuán)控股的信托公司，通過信托貸款、認(rèn)購(gòu)地方債券等多種方式助力省內(nèi)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)；通過資產(chǎn)證券化等金融產(chǎn)品和服務(wù)支持徐工集團(tuán)等“大國(guó)重器”企業(yè)；通過慈善信托助力省內(nèi)慈善事業(yè)發(fā)展，促進(jìn)共同富裕。

江蘇信托積極創(chuàng)設(shè)特色產(chǎn)品助力企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，發(fā)行了多個(gè)“首單”：全國(guó)首單高成長(zhǎng)主題資產(chǎn)支持票據(jù)——“徐工保理2022年度1號(hào)第一期定向資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù)（ABCP）”；江蘇省首單知識(shí)產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)支持票據(jù)——“江蘇再保租賃2022年度第1—5期知識(shí)產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)支持票據(jù)”；全國(guó)城商行首單信用卡不良資產(chǎn)證券化項(xiàng)目——“蘇譽(yù)2022年第一期不良資產(chǎn)支持證券”等項(xiàng)目。

今年，由江蘇信托作為發(fā)行載體管理機(jī)構(gòu)的“南京生物醫(yī)藥谷建設(shè)發(fā)展有限公司2023年度第一期定向資產(chǎn)支持票據(jù)（科創(chuàng)票據(jù)）”在全國(guó)銀行間市場(chǎng)成功發(fā)行，本項(xiàng)目是全國(guó)首單銀行間市場(chǎng)產(chǎn)業(yè)園區(qū)類REITs、市場(chǎng)首單科創(chuàng)票據(jù)類REITs產(chǎn)品，也是江蘇省首單銀行間市場(chǎng)類REITs。

國(guó)信財(cái)務(wù)則是集團(tuán)產(chǎn)融結(jié)合工作的踐行者，堅(jiān)持以多元化的優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)支持集團(tuán)實(shí)體發(fā)展，積極拓展產(chǎn)業(yè)鏈金融業(yè)務(wù)，開展“承兌+票據(jù)貼現(xiàn)”“代開信用證+福費(fèi)廷”兩種產(chǎn)業(yè)鏈金融業(yè)務(wù)，為成員單位在外部市場(chǎng)獲得低利率資金提供更多的渠道，增強(qiáng)了成員單位抵抗市場(chǎng)利率波動(dòng)的能力，強(qiáng)化了集團(tuán)產(chǎn)業(yè)鏈上下游協(xié)同效應(yīng)，有效助力集團(tuán)“能源產(chǎn)業(yè)一張網(wǎng)”建設(shè)。

目前國(guó)信財(cái)務(wù)為成員單位提供的信貸支持達(dá)110億元，每年為集團(tuán)節(jié)約財(cái)務(wù)成本1.3億元以上。國(guó)信擔(dān)保、錦泰期貨、恒泰保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)發(fā)揮各自的金融專業(yè)優(yōu)勢(shì)，為集團(tuán)能源等企業(yè)提供了信托資金、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)、動(dòng)力煤期貨、融資擔(dān)保等各類金融服務(wù)支持。

“能源為金融投資提供了主要的自有資金，金融為能源的發(fā)展提供了相應(yīng)的資金支持，產(chǎn)融結(jié)合、互促共濟(jì)是國(guó)信集團(tuán)承擔(dān)省委省政府重要任務(wù)、履行重要投資使命的基礎(chǔ)。”國(guó)信集團(tuán)金融部經(jīng)理錢翰庭介紹，金融板塊順應(yīng)監(jiān)管導(dǎo)向加快改革步伐，積極回歸信托本源業(yè)務(wù)，大力發(fā)展資產(chǎn)證券化、家族信托、慈善信托，著力打造新型資產(chǎn)管理信托業(yè)務(wù)和服務(wù)信托業(yè)務(wù)，從企業(yè)經(jīng)濟(jì)價(jià)值的長(zhǎng)期增長(zhǎng)角度，反哺社會(huì)經(jīng)濟(jì)與國(guó)計(jì)民生。

金融賦能 同“芯”發(fā)展

8月9日，作為2023集成電路（無(wú)錫）創(chuàng)新發(fā)展大會(huì)系列活動(dòng)之一的金融與集成電路產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展論壇同步舉行，以“金融賦能 同‘芯’發(fā)展”為主題，探討金融與集成電路產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展路徑。會(huì)上，54個(gè)集成電路產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目簽約落地。

數(shù)據(jù)顯示，2022年無(wú)錫市集成電路產(chǎn)業(yè)規(guī)模突破2000億元，排名全國(guó)第二。其中，芯片設(shè)計(jì)、晶圓制造、封裝測(cè)試“核心三業(yè)”規(guī)模超1400億元。目前，無(wú)錫聚集了超過400家產(chǎn)業(yè)鏈企業(yè)，其中包括14家上市企業(yè)和17家國(guó)家級(jí)專精特新“小巨人”企業(yè)。

集成電路是一個(gè)長(zhǎng)發(fā)展周期的產(chǎn)業(yè)，良好產(chǎn)業(yè)發(fā)展生態(tài)離不開金融資本的支撐。目前，資本市場(chǎng)“無(wú)錫板塊”共擁有119家A股上市公司，超四成屬于戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)。今年6月，無(wú)錫發(fā)布了《關(guān)于加快建設(shè)具有國(guó)際影響力的集成電路地標(biāo)產(chǎn)業(yè)的若干政策》，其中包括不少真金白銀的支持條款，引導(dǎo)銀行、保險(xiǎn)、基金等各類金融機(jī)構(gòu)、中介機(jī)構(gòu)護(hù)航產(chǎn)業(yè)發(fā)展。

比如，剛剛設(shè)立的總規(guī)模50億元的無(wú)錫市集成電路產(chǎn)業(yè)基金，構(gòu)建覆蓋產(chǎn)業(yè)發(fā)展全生命周期的金融保障體系。該基金將結(jié)合各板塊優(yōu)勢(shì)，充分挖掘和支持板塊轄區(qū)內(nèi)優(yōu)質(zhì)和潛力公司，其中投資于集成電路專用裝備與材料領(lǐng)域的金額將不少于投資總規(guī)模的40%，并布局高端通用芯片研發(fā)設(shè)計(jì)、硅光芯片、量子芯片、第三代半導(dǎo)體、高端功率半導(dǎo)體、EDA等細(xì)分領(lǐng)域。

無(wú)錫市副市長(zhǎng)盧敏說，目前無(wú)錫迫切需要更深度的金融賦能、更多元的資本加持、更協(xié)同的產(chǎn)融結(jié)合，需要金融和產(chǎn)業(yè)開辟出更廣闊的合作空間，催生更突破的前沿技術(shù)，建強(qiáng)筑牢無(wú)錫集成電路產(chǎn)業(yè)發(fā)展高地。

江蘇省地方金融監(jiān)管局副局長(zhǎng)邱志強(qiáng)認(rèn)為，無(wú)錫集成電路產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)雄厚、鏈條相對(duì)完整。金融賦能要以產(chǎn)業(yè)發(fā)展布局為出發(fā)點(diǎn)，圍繞鞏固產(chǎn)業(yè)鏈優(yōu)勢(shì)環(huán)節(jié)，強(qiáng)化金融要素保障，整合優(yōu)化集成電路產(chǎn)業(yè)專項(xiàng)基金，更好發(fā)揮導(dǎo)向作用。

產(chǎn)融中心促發(fā)展

在今年2月7日舉行的南京金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展（香港）合作交流會(huì)上，江北新區(qū)就金融助力產(chǎn)城融合高質(zhì)量發(fā)展、建設(shè)新金融中心進(jìn)行了推介。

“產(chǎn)融結(jié)合”是江北新區(qū)新金融特色發(fā)展之路的指路明燈。早在2019年4月，江北新區(qū)通過整合銀行、券商、知名基金、律所、擔(dān)保機(jī)構(gòu)及先進(jìn)科技企業(yè)等資源，發(fā)起成立“南京江北新區(qū)產(chǎn)融中心”，統(tǒng)籌為全區(qū)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供全方位的金融服務(wù)，助力新區(qū)“兩城一中心”建設(shè)，促進(jìn)新區(qū)加快形成以戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)為引領(lǐng)、先進(jìn)制造業(yè)為核心、現(xiàn)代服務(wù)業(yè)共同發(fā)展的現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)格局。

以服務(wù)施江醫(yī)藥為例，通過深入調(diào)研，產(chǎn)融中心發(fā)現(xiàn)該企業(yè)在發(fā)展初期階段，正面臨著融資難等問題，為此，中心為其制定了“股權(quán)+債權(quán)+投行”全方位的服務(wù)方案，重點(diǎn)幫助企業(yè)對(duì)接資本、協(xié)調(diào)政府、調(diào)配資源……現(xiàn)已助其完成注冊(cè)落戶，銀行信貸、股權(quán)投資等工作加快推進(jìn)。

南京藥捷安康生物科技有限公司成立于2016年，是一家創(chuàng)新藥研發(fā)公司。產(chǎn)融中心為助其更好開發(fā)藥品，一方面，協(xié)調(diào)南京銀行江北新區(qū)分行，為藥捷安康提供2000萬(wàn)元信用貸款；另一方面，協(xié)調(diào)中心基金會(huì)員單位，為藥捷安康提供股權(quán)投資……通過多方位為藥捷安康藥打造資金支撐體系，企業(yè)可以更加專注于產(chǎn)品研發(fā)和申報(bào)，提速?gòu)难邪l(fā)到產(chǎn)品市場(chǎng)化的發(fā)展步伐。

此外，江北新區(qū)還積極發(fā)展自貿(mào)金融、綠色金融、數(shù)字金融、普惠金融、科技金融，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展創(chuàng)造條件。以數(shù)字金融為例，江北新區(qū)依托央行數(shù)字貨幣研究所，設(shè)立南京數(shù)字金融產(chǎn)業(yè)研究院，首批開展中國(guó)證監(jiān)會(huì)區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)區(qū)塊鏈試點(diǎn)。與此同時(shí)，江北新區(qū)和上海交大合作成立金融創(chuàng)新中心，和深圳合作成立資本市場(chǎng)研究院和培訓(xùn)基地，為培養(yǎng)金融專門人才創(chuàng)造可持續(xù)條件，賦能“基因之城”“芯片之城”兩大產(chǎn)業(yè)發(fā)展。

江北新區(qū)財(cái)政局局長(zhǎng)蘇俊說，江北新區(qū)產(chǎn)融中心的設(shè)立旨在通過整合金融機(jī)構(gòu)、產(chǎn)業(yè)平臺(tái)等各類資源，搭建資金需求端和資金供給端的橋梁，為新區(qū)企業(yè)提供精準(zhǔn)高效的服務(wù)，促進(jìn)各類金融資源更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，進(jìn)一步深化區(qū)域內(nèi)金融、科技和產(chǎn)業(yè)的集聚發(fā)展。

《南京江北新區(qū)“十四五”金融業(yè)發(fā)展規(guī)劃》指出，到2025年，新區(qū)將形成強(qiáng)大的資本吸納能力、產(chǎn)融結(jié)合能力和創(chuàng)新轉(zhuǎn)化能力，基本建成現(xiàn)代金融監(jiān)管體系，基本實(shí)現(xiàn)金融治理現(xiàn)代化，基本建成全市領(lǐng)先、國(guó)內(nèi)一流、國(guó)際知名的揚(yáng)子江新金融中心。為此，江北新區(qū)不斷創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)與金融的融合發(fā)展路徑，以資本賦能產(chǎn)業(yè)發(fā)展，促進(jìn)新金融茁壯成長(zhǎng)。