毛 政 閆 海 馬松建

一、問(wèn)題的緣起

隨著信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的迅猛發(fā)展，以電子數(shù)據(jù)作為載體進(jìn)行保存和利用公民個(gè)人信息的方式已經(jīng)深入到社會(huì)活動(dòng)的方方面面?？萍际前央p刃劍，在推動(dòng)公民個(gè)人信息便捷使用的同時(shí)，也成為犯罪分子用來(lái)獲取公民個(gè)人信息、侵犯合法權(quán)益的工具。與民法、行政法相比，我國(guó)刑法是較早對(duì)公民個(gè)人信息保護(hù)進(jìn)行規(guī)制和保護(hù)的部門(mén)法。①楊先德：《個(gè)人信息保護(hù)法還需夯實(shí)“法律責(zé)任”》，《經(jīng)濟(jì)觀察報(bào)》2020 年11 月16 日。早在2015 年，《中華人民共和國(guó)刑法修正案（九）》增加了“侵犯公民個(gè)人信息罪”，用以保護(hù)公民個(gè)人信息。但由于以大數(shù)據(jù)、互聯(lián)網(wǎng)為運(yùn)營(yíng)基礎(chǔ)的新型企業(yè)和新經(jīng)濟(jì)模式快速涌現(xiàn)和發(fā)展，而刑事法本身的謙抑性和立法上的滯后性造成刑法對(duì)互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)運(yùn)營(yíng)和數(shù)據(jù)搜集行為的規(guī)制不力，加之網(wǎng)絡(luò)空間數(shù)據(jù)信息流動(dòng)的虛擬性強(qiáng)、速度快、范圍廣等特點(diǎn)，致使非法獲取公民個(gè)人數(shù)據(jù)呈現(xiàn)出成本低、速度快、數(shù)量大的現(xiàn)狀。信息社會(huì)最顯著的特征是信息創(chuàng)造價(jià)值，②張新寶：《從隱私到個(gè)人信息：利益再衡量的理論與制度安排》，《中國(guó)法學(xué)》2015 年第3 期。換言之，在大數(shù)據(jù)時(shí)代，數(shù)據(jù)的意義已不是停留在單純的計(jì)算處理能力層面，其本身已成為重要的經(jīng)濟(jì)資源。2020 年3 月，中共中央、國(guó)務(wù)院聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于構(gòu)建更加完善的要素市場(chǎng)化配置體制機(jī)制的意見(jiàn)》，將“數(shù)據(jù)”作為繼“土地、勞動(dòng)力、資本、技術(shù)”之后的第五種市場(chǎng)化配置要素。③《中共中央國(guó)務(wù)院關(guān)于構(gòu)建更加完善的要素市場(chǎng)化配置體制機(jī)制的意見(jiàn)》，《社會(huì)主義論壇》2020 年第5 期。由此可見(jiàn)，數(shù)據(jù)在國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展過(guò)程中的重要地位。

但同時(shí)也應(yīng)當(dāng)看到，電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)在給公民個(gè)人信息運(yùn)用帶來(lái)便利的同時(shí)，也成為犯罪分子進(jìn)行電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的工具。目前，利用通訊工具、互聯(lián)網(wǎng)等手段實(shí)施的網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)持續(xù)高發(fā)，侵犯公民個(gè)人信息、擾亂無(wú)線電通訊管理秩序、掩飾、隱瞞犯罪所得及收益等上下游關(guān)聯(lián)犯罪不斷蔓延。而電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪更是重災(zāi)區(qū)。在新形勢(shì)下，如何遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的猖獗態(tài)勢(shì)，對(duì)公民個(gè)人信息進(jìn)行有效地保護(hù)，成為理論和實(shí)務(wù)領(lǐng)域研究的重點(diǎn)問(wèn)題。

二、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪刑事治理中數(shù)據(jù)保護(hù)的邏輯意蘊(yùn)

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪具有犯罪成本低收益大、犯罪手段隱蔽、難于偵查取證等特點(diǎn)，已成為現(xiàn)階段發(fā)展變化最大的新型刑事犯罪。面對(duì)此種現(xiàn)狀，刑事治理不僅要對(duì)此類(lèi)犯罪重拳出擊，遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的高發(fā)態(tài)勢(shì)，還應(yīng)從源頭治理和綜合治理的角度出發(fā)，注重防范電信網(wǎng)絡(luò)犯罪的產(chǎn)生，以減輕整個(gè)社會(huì)的治理成本。強(qiáng)化對(duì)公民個(gè)人信息的保護(hù)有著深厚的邏輯意蘊(yùn)，實(shí)現(xiàn)了電信網(wǎng)絡(luò)犯罪刑事治理的理論邏輯、歷史邏輯和實(shí)踐邏輯的有機(jī)統(tǒng)一，同時(shí)降低了治理成本，保護(hù)了公民的信息安全和財(cái)產(chǎn)安全。

（一）理論邏輯

在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪鏈條中，非法獲取公民個(gè)人信息是犯罪分子有效實(shí)施犯罪的前提和基礎(chǔ)。在未進(jìn)行現(xiàn)實(shí)接觸的情況下，被害人之所以陷入錯(cuò)誤性認(rèn)識(shí)，主要是因?yàn)榉缸锓肿诱莆樟吮缓θ说恼鎸?shí)信息。二者之間具有緊密的因果關(guān)系，特別是在“精準(zhǔn)犯罪”的案件中，公民的個(gè)人信息成為犯罪分子虛構(gòu)事實(shí)、實(shí)施詐騙的基礎(chǔ)。被害人往往因?yàn)榉缸锓肿诱莆盏男畔⑹钦鎸?shí)的個(gè)人信息，而對(duì)其信任有加，最終遭受財(cái)產(chǎn)損失。由此可見(jiàn)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是犯罪分子利用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈等新興技術(shù)實(shí)施的新型詐騙犯罪形態(tài)，其犯罪類(lèi)型也呈現(xiàn)出多樣化、復(fù)雜化的特點(diǎn)。但可以肯定的是，無(wú)論是何種類(lèi)型的網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，都是以非法獲取公民個(gè)人信息為基礎(chǔ)延伸出來(lái)的犯罪形態(tài)。從公安部、最高人民法院等部門(mén)公布的數(shù)據(jù)來(lái)看，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件不斷激增，呈現(xiàn)出愈演愈烈的趨勢(shì)。為此，黨中央和國(guó)務(wù)院高度重視，強(qiáng)調(diào)要加強(qiáng)源頭治理，加強(qiáng)宣傳教育，強(qiáng)化運(yùn)用科技信息化手段提升技術(shù)反制能力。①《關(guān)于加強(qiáng)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪工作的意見(jiàn)》，《人民日?qǐng)?bào)》2022 年4 月19 日。但目前對(duì)數(shù)據(jù)保護(hù)不充分的現(xiàn)狀使得電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪具有低成本、高收益的特點(diǎn)，這也成為犯罪分子實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)犯罪的最大驅(qū)動(dòng)力。因此，從源頭治理、防范為主的理念出發(fā)，數(shù)據(jù)保護(hù)應(yīng)當(dāng)成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪刑事治理的重點(diǎn)內(nèi)容，應(yīng)通過(guò)加強(qiáng)保護(hù)公民個(gè)人信息的力度，降低電信網(wǎng)絡(luò)犯罪案件的發(fā)生率。

（二）歷史邏輯

目前，我國(guó)已進(jìn)入萬(wàn)物互聯(lián)、個(gè)人信息數(shù)據(jù)化的大數(shù)據(jù)時(shí)代。在網(wǎng)絡(luò)科技便利生活的同時(shí)，其也被犯罪分子所利用，成為具有更大危害性的犯罪工具。相較于傳統(tǒng)詐騙犯罪而言，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪是通過(guò)電話、短信等通訊傳輸，或者微信等互聯(lián)網(wǎng)途徑實(shí)施，借助個(gè)人信息大數(shù)據(jù)的精準(zhǔn)性，實(shí)行遠(yuǎn)距離的、隱蔽匿名的、非接觸式的“個(gè)人定制型”精準(zhǔn)詐騙。相較而言，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪行為科技化和隱蔽化特征明顯，且偵破障礙大。截至2021 年11 月，全國(guó)公安機(jī)關(guān)共破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件37萬(wàn)余起，抓獲違法犯罪嫌疑人54.9 萬(wàn)余名。②袁猛：《破獲案件37 萬(wàn)余起 發(fā)案數(shù)持續(xù)下降》，《人民公安報(bào)》2022 年1 月1 日。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪給個(gè)人、企業(yè)單位等受害者造成了上百萬(wàn)甚至上億元的財(cái)產(chǎn)損失。然而，與巨大的獲利相比，案件被破獲、犯罪者被抓捕到的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小。質(zhì)言之，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的高發(fā)態(tài)勢(shì)，其內(nèi)在動(dòng)因是犯罪的低成本和高收益。由于我國(guó)涉及公民個(gè)人信息保護(hù)的法律機(jī)制不完善，非法泄露個(gè)人信息、數(shù)據(jù)收集者將個(gè)人信息泄露甚至出售給第三方的事件屢見(jiàn)不鮮、屢禁不止。比如工信部曾曝光“小紅書(shū)”“美團(tuán)外賣(mài)”等APP 過(guò)度索取個(gè)人信息，甚至在“非使用”時(shí)也收集個(gè)人信息。因此，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙行為之所以能夠使得被害人陷入認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤并被成功詐騙，都與行為人能準(zhǔn)確知道被害人的個(gè)人信息有關(guān)。①?gòu)埿聦?、葛鑫：《基于個(gè)人信息保護(hù)的電信詐騙綜合治理研究》，《中共中央黨校學(xué)報(bào)》2016 年第5 期。因此，從電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的發(fā)展歷程來(lái)看，應(yīng)當(dāng)切實(shí)從源頭做起，保護(hù)公民個(gè)人信息不受非法侵犯。

（三）實(shí)踐邏輯

在實(shí)踐方面，以保護(hù)公民個(gè)人信息為著眼點(diǎn)是由電信網(wǎng)絡(luò)詐騙凸顯精準(zhǔn)化智能化特征的現(xiàn)狀決定的。首先，失去受害者精確個(gè)人信息的情況下，對(duì)于成功率高的“訂制詐騙”等精準(zhǔn)詐騙來(lái)說(shuō)，犯罪分子就無(wú)法使用真實(shí)、精確度高的信息誘使被害人相信其虛構(gòu)的事實(shí)。其次，新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪組織具備架構(gòu)上的專(zhuān)業(yè)化和職業(yè)化分工的特點(diǎn)，在網(wǎng)絡(luò)灰色產(chǎn)業(yè)鏈中買(mǎi)賣(mài)公民個(gè)人信息，并依此完成對(duì)詐騙對(duì)象的選取，實(shí)施網(wǎng)絡(luò)詐騙行為。在犯罪完成后，再與網(wǎng)絡(luò)黑客進(jìn)行技術(shù)服務(wù)支持的買(mǎi)賣(mài)交易，甚至將傳統(tǒng)的“取款業(yè)務(wù)”也外包給有資金分流或洗錢(qián)渠道的個(gè)人或者公司來(lái)專(zhuān)門(mén)處理。②婁永濤、唐祥：《大數(shù)據(jù)時(shí)代電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的防控反思》，《重慶理工大學(xué)學(xué)報(bào)（社會(huì)科學(xué)）》2020 年第3 期。因此，單純的刑事司法活動(dòng)已無(wú)法從根本上遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的高發(fā)態(tài)勢(shì)，必須開(kāi)展與行政執(zhí)法、行業(yè)監(jiān)管、法律宣傳相關(guān)的多方面數(shù)據(jù)治理活動(dòng)，限縮電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的生存環(huán)境。最后，對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙問(wèn)題采取綜合治理方式，可以有效防止刑法在網(wǎng)絡(luò)犯罪問(wèn)題上的再度擴(kuò)張化趨勢(shì)。此外，由于我國(guó)正處于轉(zhuǎn)型期，社會(huì)矛盾激增，僅靠有限的司法資源對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)犯罪進(jìn)行打擊處理既不現(xiàn)實(shí)，也無(wú)法取得令人滿意的社會(huì)效果。而依靠司法機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、行業(yè)協(xié)會(huì)、互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)企業(yè)、公民個(gè)人等主體共同參與的保護(hù)機(jī)制，不但能提高公民個(gè)人信息保護(hù)意識(shí)和能力，形成監(jiān)管保護(hù)合力，營(yíng)造良好的數(shù)據(jù)使用法治化營(yíng)商環(huán)境，還降低了整個(gè)社會(huì)的治理成本，緩解了司法資源“質(zhì)”和“量”的雙重壓力。

三、數(shù)據(jù)保護(hù)視野下電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪刑事治理的現(xiàn)實(shí)困境

近年來(lái)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件不斷增加，嚴(yán)重危害公民權(quán)益，也衍生出侵犯公民個(gè)人信息、洗錢(qián)等上下游關(guān)聯(lián)犯罪案件。有鑒于此，有必要加強(qiáng)源頭治理，從數(shù)據(jù)保護(hù)的角度出發(fā)，通過(guò)分析電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪刑事治理困境的背后原因，為以后刑事治理工作的完善奠定基礎(chǔ)。

（一）公民個(gè)人信息保護(hù)意識(shí)薄弱

個(gè)人信息是指以電子數(shù)據(jù)等為載體，記錄已識(shí)別或可識(shí)別的自然人有關(guān)的各種信息。從現(xiàn)實(shí)的角度考慮，保護(hù)公民個(gè)人信息的關(guān)鍵在于公民自身，但目前大多數(shù)公民個(gè)人信息保護(hù)意識(shí)薄弱。在實(shí)踐中，由于公民自身原因造成個(gè)人信息泄露的情況主要有以下三種：第一，在完全不知情的情況下，公民個(gè)人信息被泄露。例如2021 年央視3·15 晚會(huì)揭露了科勒（中國(guó)）投資有限公司旗下衛(wèi)浴門(mén)店等多家企業(yè)未經(jīng)公民個(gè)人同意，安裝人臉識(shí)別攝像頭，收集包括性別、年齡在內(nèi)的人臉信息。人臉信息屬于公民個(gè)人獨(dú)有的生物識(shí)別信息，涉及個(gè)人隱私和財(cái)產(chǎn)，并且具有股票開(kāi)戶、金融支付等作用。一旦泄露，公民的隱私安全和財(cái)產(chǎn)安全將會(huì)面臨嚴(yán)重的威脅。有鑒于此，我國(guó)法律明確規(guī)定，未經(jīng)公民同意不得隨意獲取人臉識(shí)別信息。第二，在無(wú)意識(shí)情況下，公民為生活便利或使用相關(guān)服務(wù)，會(huì)將個(gè)人信息提供給第三方。如為進(jìn)行網(wǎng)購(gòu)、外賣(mài)等服務(wù)，公民通常會(huì)為了使用相關(guān)服務(wù)，將存儲(chǔ)、位置等權(quán)限授予第三方。但是，對(duì)于第三方如何使用這些權(quán)限，公民并未完全了解。這也就為公民個(gè)人信息的泄露和不當(dāng)使用提供了“同意”。第三，公民主動(dòng)分享個(gè)人信息，被其他主體收集利用。在信息時(shí)代，互聯(lián)網(wǎng)的出現(xiàn)和普及使用激發(fā)了公民的表現(xiàn)欲望。而微博、微信、QQ 等社交軟件的出現(xiàn)為公民分享個(gè)人觀點(diǎn)、交流信息提供了平臺(tái)。并且，因?yàn)樾畔r(shí)代網(wǎng)絡(luò)促進(jìn)了信息的共享，數(shù)據(jù)信息呈現(xiàn)出傳遞便捷性的特點(diǎn)，公民之間可以進(jìn)行近乎零成本的海量交流。③王天夫：《數(shù)字時(shí)代的社會(huì)變遷與社會(huì)研究》，《中國(guó)社會(huì)科學(xué)》2021 年第12 期?；谝陨锨闆r，公民個(gè)人信息泄露可見(jiàn)一斑。

（二）互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的信息保護(hù)責(zé)任的缺位

公民個(gè)人信息除了因本人原因遭受泄露之外，還可能在個(gè)人信息被處理的過(guò)程中泄露，包括個(gè)人信息的收集、存儲(chǔ)、使用、加工、傳輸、提供、公開(kāi)、刪除等環(huán)節(jié)。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的環(huán)境下，個(gè)人信息作為生產(chǎn)要素中數(shù)據(jù)的重要組成部分，被企業(yè)充分利用。通常表現(xiàn)在，收集信息的企業(yè)不經(jīng)客戶同意或使客戶“被同意”，采用大數(shù)據(jù)技術(shù)手段對(duì)其消費(fèi)行為和消費(fèi)傾向進(jìn)行分類(lèi)，從而更為精細(xì)化地投放營(yíng)銷(xiāo)信息，進(jìn)行“精準(zhǔn)殺熟”，這是行業(yè)初期的普遍亂象。①《2021 年央視315 晚會(huì)曝光九大行業(yè)亂象新業(yè)態(tài)經(jīng)濟(jì)亟需規(guī)范》，https://www.ccdi.gov.cn/yaowen/202103/t20210316_237982.html.特別是，“滴滴出行”“小紅書(shū)”“美團(tuán)外賣(mài)”等互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)以牟利為目的，違法違規(guī)過(guò)度收集并使用個(gè)人信息的問(wèn)題日趨嚴(yán)重。

目前，《中華人民共和國(guó)個(gè)人信息保護(hù)法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《個(gè)人信息保護(hù)法》）在第二章對(duì)個(gè)人信息收集、使用者的行為大多采取了禁止性或限制性的法律規(guī)定進(jìn)行規(guī)范，確立了以告知同意為核心的個(gè)人信息保護(hù)制度。②馮健鵬：《個(gè)人信息保護(hù)制度中告知同意原則的法理闡釋與規(guī)范建構(gòu)》，《法治研究》2022 年第3 期。但是對(duì)于告知同意原則能否適應(yīng)本國(guó)國(guó)情下信息時(shí)代和現(xiàn)代商業(yè)模式的發(fā)展依舊是一個(gè)未知的難題。在本世紀(jì)初期，歐盟、美國(guó)等西方國(guó)家的實(shí)踐已經(jīng)表明知情同意機(jī)制本身存在嚴(yán)重的局限性，即在個(gè)人信息廣泛經(jīng)第三方傳播和處理的情況下，難以實(shí)現(xiàn)對(duì)用戶進(jìn)行有實(shí)質(zhì)意義的告知，基于此，用戶同意通常也無(wú)法得到有效地行使。③范為：《大數(shù)據(jù)時(shí)代個(gè)人信息保護(hù)的路徑重構(gòu)》，《環(huán)球法律評(píng)論》2016 年第5 期。由于《個(gè)人信息保護(hù)法》頒布實(shí)施的時(shí)間較短，其效果還不能夠完全體現(xiàn)出來(lái)。按照《個(gè)人信息保護(hù)法》《網(wǎng)絡(luò)安全法》等法律規(guī)定，互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)負(fù)有參與保護(hù)數(shù)據(jù)安全工作的法律義務(wù)。并且，從技術(shù)、成本等角度綜合考慮，互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)有能力決定互聯(lián)網(wǎng)軟件觸及用戶的范圍，以及收集使用用戶個(gè)人信息的內(nèi)容和方式。④張新寶：《互聯(lián)網(wǎng)生態(tài)“守門(mén)人”個(gè)人信息保護(hù)特別義務(wù)設(shè)置研究》，《比較法研究》2021 年第3 期。這是電信網(wǎng)絡(luò)犯罪源頭治理的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。但從目前的實(shí)踐來(lái)看，其顯然沒(méi)有履行到位。

（三）電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪中技術(shù)幫助行為的處罰困境

互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的詐騙行為借助網(wǎng)絡(luò)技術(shù)后，其實(shí)施超出現(xiàn)實(shí)空間邊界進(jìn)入虛擬世界，打破了空間限制。我國(guó)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中，常出現(xiàn)行為人在境外通過(guò)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)遙控指揮線下人員，或者親自實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙行為的情況，其受害者多為中國(guó)大陸地區(qū)公民。“大部分用于詐騙的服務(wù)器設(shè)于境外，反偵查意識(shí)較強(qiáng)的犯罪分子一旦發(fā)現(xiàn)犯罪事實(shí)暴露，極有可能在短時(shí)間內(nèi)刪除犯罪行為所留下的電子痕跡”。⑤唐赫、趙民：《大數(shù)據(jù)視域下我國(guó)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的量化特征及治理路徑——以2016-2020 年裁判文書(shū)為分析樣本》，《廣西警察學(xué)院學(xué)報(bào)》2022 年第2 期。這也是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙區(qū)別于傳統(tǒng)詐騙行為的最大不同，并因此造成該類(lèi)犯罪偵查和司法認(rèn)定上的多重困境。

首先，由于網(wǎng)絡(luò)空間沒(méi)有主權(quán)和國(guó)界限制，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙行為人可能在境外實(shí)施詐騙行為但犯罪結(jié)果發(fā)生在我國(guó)境內(nèi)。受到司法管轄權(quán)的限制，我國(guó)對(duì)于該類(lèi)跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的偵查、取證與訴訟程序的開(kāi)展都受到阻礙。在沒(méi)有中外公安部門(mén)聯(lián)合授權(quán)時(shí)，我國(guó)公安機(jī)關(guān)無(wú)法在境外直接調(diào)查和收集證據(jù)，并且由于中外法律規(guī)定差異，境外警察協(xié)助收集的證據(jù)也不一定能夠被我國(guó)刑事訴訟所采用。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件證據(jù)多為電子轉(zhuǎn)賬記錄、聊天記錄等電子證據(jù)，造成關(guān)鍵性電子證據(jù)的全面完整收集難度高。犯罪分子之間具有上下線關(guān)系，上線人員通過(guò)網(wǎng)絡(luò)匿名遙控指揮下線，公安機(jī)關(guān)調(diào)查取證時(shí)往往面臨下線犯罪的證據(jù)與上線斷開(kāi)，無(wú)法形成完整證據(jù)鏈導(dǎo)致證明力下降。即便可以掌握完整證據(jù)，當(dāng)行為人在境外時(shí)，抓捕與司法管轄也將面臨巨大困難，主要表現(xiàn)為成本高且追贓困難。公安機(jī)關(guān)的經(jīng)費(fèi)保障和人員警力有限，不足以應(yīng)對(duì)數(shù)量龐大的涉及境外偵查抓捕的網(wǎng)絡(luò)詐騙案件。行為人在詐騙過(guò)程中常使用隱蔽性強(qiáng)的虛擬充值卡、第三方支付平臺(tái)，甚至得手后轉(zhuǎn)存贓款至國(guó)外銀行賬戶，不僅追贓難度極大，并且難以清晰明確地認(rèn)定犯罪數(shù)額，進(jìn)而影響量刑工作。

其次，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的發(fā)生伴隨著互聯(lián)網(wǎng)接入、通訊傳輸?shù)戎辛⒌募夹g(shù)幫助。比如為了實(shí)施網(wǎng)絡(luò)詐騙而辦假卡，或者委托他人辦手機(jī)卡、銀行卡，盜用或購(gòu)買(mǎi)qq 號(hào)、微信號(hào)的預(yù)備性行為。由于技術(shù)幫助本身的中立性，對(duì)其可罰性的證成較為困難，助長(zhǎng)了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙開(kāi)展的便利性。網(wǎng)絡(luò)空間中信息傳播具有強(qiáng)烈的匿名性，并且規(guī)模是海量的，因此通過(guò)網(wǎng)絡(luò)基礎(chǔ)設(shè)施服務(wù)提供者對(duì)互聯(lián)網(wǎng)接入的申請(qǐng)和網(wǎng)絡(luò)信息進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審查，產(chǎn)生的成本過(guò)高，也難以取得令人滿意的效果。有鑒于此，國(guó)內(nèi)外理論與實(shí)務(wù)的共識(shí)是，提供互聯(lián)網(wǎng)接入服務(wù)屬于典型的中立幫助行為，不應(yīng)承擔(dān)刑事責(zé)任。①烏爾里?！R白、王華偉、吳舟：《比較法視野下網(wǎng)絡(luò)服務(wù)提供者的責(zé)任》，《刑事法評(píng)論》2015 年第2 期。當(dāng)今互聯(lián)網(wǎng)公司或個(gè)人提供的網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)服務(wù)是社會(huì)生活允許的常態(tài)行為，多表現(xiàn)為符合行業(yè)內(nèi)業(yè)務(wù)規(guī)范的正常業(yè)務(wù)行為，而非專(zhuān)門(mén)為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等犯罪提供通訊、支付服務(wù)的技術(shù)工具。向不特定多數(shù)人提供技術(shù)服務(wù)本身不是刑法意義上的危害行為，它通常不具有特定幫助目的或幫助對(duì)象，因而無(wú)危害行為要求的有意性和有害性。只有網(wǎng)絡(luò)技術(shù)服務(wù)客觀上推進(jìn)了犯罪產(chǎn)生或加深了正犯行為對(duì)法益的侵害，網(wǎng)絡(luò)幫助行為才具有有害性，但有意性仍不具備，不具有刑事可罰性。若強(qiáng)行以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪對(duì)該類(lèi)行為進(jìn)行處罰，則有違罪刑法定原則，存在將刑罰過(guò)度擴(kuò)張的危險(xiǎn)，還阻礙互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)和技術(shù)的進(jìn)步。中立的技術(shù)性幫助區(qū)別于犯罪的幫助行為，在于其本身的正當(dāng)性。其中立和正當(dāng)?shù)幕A(chǔ)源于其行為符合行業(yè)內(nèi)從業(yè)規(guī)范，是社會(huì)生活所容許的日常生活行為。也就是說(shuō)，前述通信傳輸、互聯(lián)網(wǎng)接入的技術(shù)服務(wù)行為被網(wǎng)絡(luò)詐騙行為人所利用時(shí)，該行為可罰性證成的關(guān)鍵在于其行為是否符合行業(yè)規(guī)范，是否為法所禁止，而不是在于該行為人是否明知其技術(shù)服務(wù)被用作犯罪工具。因此，在網(wǎng)絡(luò)技術(shù)性服務(wù)符合相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范、也未深度介入他人犯罪活動(dòng)時(shí)，即使行為人主觀上明知他人將利用這些服務(wù)實(shí)施犯罪，也不成立幫信罪正犯與詐騙等罪的共犯。②陳洪兵：《網(wǎng)絡(luò)中立幫助行為可罰性探究》，《學(xué)術(shù)論壇》2021 年第2 期。

四、數(shù)據(jù)保護(hù)視野下電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪刑事治理的優(yōu)化路徑

面對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪猖獗的現(xiàn)狀，在注重綜合治理達(dá)到標(biāo)本兼治效果的同時(shí)，應(yīng)側(cè)重前端防范，采取加強(qiáng)公民個(gè)人信息保護(hù)的宣傳教育、壓實(shí)互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的公民個(gè)人信息保護(hù)責(zé)任、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪中技術(shù)幫助行為的刑法治理等數(shù)據(jù)保護(hù)措施，以降低發(fā)案率，變“亡羊補(bǔ)牢”為“未雨綢繆”。

（一）加強(qiáng)公民個(gè)人信息保護(hù)的宣傳教育

建立全方位、廣覆蓋的反詐宣傳教育體系是形成全社會(huì)反詐濃厚氛圍的關(guān)鍵，而公民的自我防范意識(shí)和維權(quán)意識(shí)在保障個(gè)人信息安全方面起著重要的作用。鑒于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的特殊性，可以從以下三個(gè)方面提高宣傳工作的有效性。第一，開(kāi)展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的法律宣傳，提高公民對(duì)個(gè)人信息的重視程度。一方面，為適應(yīng)現(xiàn)代工作生活方式，要充分利用電視、網(wǎng)絡(luò)等媒體，結(jié)合電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪真實(shí)案例，介紹電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的類(lèi)型和常用手法。在此基礎(chǔ)上，傳授辨識(shí)防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的相關(guān)知識(shí)，提高公民的防范意識(shí)。例如，妥善保管身份證、護(hù)照等證件，在交付身份證復(fù)印件等重要材料時(shí)注明使用用途等；慎重對(duì)待未知來(lái)電，尤其是已被注明是騷擾電話時(shí)，要做到沉著冷靜，不輕信對(duì)方；如對(duì)有關(guān)事實(shí)或問(wèn)題存在疑問(wèn)，要通過(guò)官方網(wǎng)站或直接詢問(wèn)國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員進(jìn)行求證。另一方面，要傳授公民保存證據(jù)的技巧，便于可能出現(xiàn)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的偵破。一方面，保存和對(duì)方的交流記錄。另一方面，確需向陌生賬戶轉(zhuǎn)賬時(shí)，要仔細(xì)斟酌，并記錄轉(zhuǎn)款的開(kāi)戶行、銀行卡號(hào)等信息，以便在遭受侵權(quán)時(shí)，向公安部門(mén)提供線索。第二，宣傳電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪救濟(jì)途徑，增強(qiáng)公民個(gè)人信息保護(hù)的維權(quán)意識(shí)。當(dāng)發(fā)現(xiàn)個(gè)人信息被泄露或非法利用時(shí)，公民應(yīng)及時(shí)采取聯(lián)系對(duì)方停止侵害、刪除相關(guān)信息等措施，通過(guò)協(xié)商、調(diào)解等方式解決，必要時(shí)可通過(guò)訴訟方式解決。③史衛(wèi)民：《大數(shù)據(jù)時(shí)代個(gè)人信息保護(hù)的現(xiàn)實(shí)困境與路徑選擇》，《情報(bào)雜志》2013 年第12 期。因電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪面臨取證難、破案時(shí)間長(zhǎng)等偵查方面的現(xiàn)實(shí)難題，加之被騙的財(cái)產(chǎn)很難被完全追回來(lái)，導(dǎo)致多數(shù)受害者不愿意花費(fèi)時(shí)間和精力尋求司法救濟(jì)。喚醒公民個(gè)人信息保護(hù)意識(shí)也是司法機(jī)關(guān)開(kāi)展“打早打小”、盡快偵破案件的有利條件。第三，推進(jìn)精準(zhǔn)反詐預(yù)警工作，加強(qiáng)公民人身和財(cái)產(chǎn)的保護(hù)。在過(guò)去的一年里，國(guó)家反詐中心直接推送全國(guó)預(yù)警指令4067 萬(wàn)條，各地利用公安大數(shù)據(jù)研判預(yù)警線索4170萬(wàn)條，成功避免6178 萬(wàn)名群眾受騙。①?gòu)執(zhí)炫啵骸峨娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙案件立案數(shù)連續(xù)9 個(gè)月同比下降》，《人民日?qǐng)?bào)》2022 年4 月12 日。由此可見(jiàn)，網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)也可以被應(yīng)用到預(yù)防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪當(dāng)中，并且其更加精準(zhǔn)化進(jìn)行防范管控，凸顯源頭治理、綜合治理的良好效果。

（二）壓實(shí)互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的公民個(gè)人信息保護(hù)責(zé)任

如前文所述，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙具有非接觸性的特點(diǎn)。并且由于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙情況復(fù)雜多樣、方式錯(cuò)綜復(fù)雜，任何一個(gè)環(huán)節(jié)沒(méi)有做好，都會(huì)讓原有的反詐工作前功盡棄。尤其是在公民個(gè)人信息保護(hù)這一領(lǐng)域，若互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)依據(jù)法律法規(guī)，把好第一道關(guān)，就不會(huì)造成公民個(gè)人信息大范圍泄露，讓犯罪分子有空子可鉆。而現(xiàn)實(shí)情況卻大相徑庭，互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)作為反詐工作的重要主體，卻因涉及自身利益，對(duì)此敷衍了事，致使反詐工作不能形成閉環(huán)，以達(dá)到良好的治理效果。2021 年11 月，阿里云、百度云兩家企業(yè)因反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作中存在接入涉詐網(wǎng)站數(shù)量居高不下等問(wèn)題，其負(fù)責(zé)人被工信部網(wǎng)絡(luò)安全管理局、公安部刑事偵查局聯(lián)合約談，并被要求兩家企業(yè)限期整改，切實(shí)履行網(wǎng)絡(luò)信息安全主體責(zé)任。②《工信部、公安部約談阿里云、百度云：存在接入涉詐網(wǎng)站數(shù)量居高不下等問(wèn)題》，http://finance.people.com.cn/n1/2021/1123/c1004-32290088.html.鑒于以上的現(xiàn)狀，綜合考慮現(xiàn)有的法律規(guī)定，可以從以下兩個(gè)方面著手。一方面，完善互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的法律義務(wù)和責(zé)任。互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)借助技術(shù)和管理的優(yōu)勢(shì)地位，對(duì)網(wǎng)絡(luò)活動(dòng)具有強(qiáng)大的控制力。并且因其熟悉此類(lèi)活動(dòng)的日常規(guī)律，有相關(guān)技術(shù)領(lǐng)域的專(zhuān)業(yè)人才，在對(duì)網(wǎng)絡(luò)活動(dòng)進(jìn)行規(guī)制方面自然有著得天獨(dú)厚的優(yōu)勢(shì)。但是目前現(xiàn)行法律對(duì)于互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的法律義務(wù)和責(zé)任規(guī)定得較為寬泛，造成互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)不知如何去履行法律義務(wù)和監(jiān)管機(jī)關(guān)的監(jiān)管范圍的模糊性的雙重窘境。因此，可在《個(gè)人信息保護(hù)法》中，增加互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)以下四方面的義務(wù)：一是制定處理個(gè)人信息的互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的準(zhǔn)入門(mén)檻，把好質(zhì)量關(guān)；二是確定將利用必要的技術(shù)手段對(duì)其日常個(gè)人信息處理行為的自我監(jiān)管；三是為便于用戶維護(hù)個(gè)人權(quán)益，應(yīng)建立相關(guān)的投訴和反饋機(jī)制；四是規(guī)定整改的標(biāo)準(zhǔn)和條件，督促互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)企業(yè)主動(dòng)履行義務(wù)。另一方面，建立多方參與的監(jiān)管機(jī)制。壓實(shí)互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的法律責(zé)任光靠完善法律規(guī)定和企業(yè)的自主性不足以完成，還需要行政機(jī)關(guān)、行業(yè)協(xié)會(huì)等國(guó)家機(jī)關(guān)和社會(huì)團(tuán)體的監(jiān)管督促。鑒于個(gè)人信息處理涉及技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、金融交易、刑事犯罪等諸多領(lǐng)域，應(yīng)當(dāng)建立由工信部、公安部等多部門(mén)聯(lián)合執(zhí)法的監(jiān)管機(jī)制，增強(qiáng)行政監(jiān)管的合力。此外，還應(yīng)當(dāng)將行業(yè)監(jiān)管、公民監(jiān)督融入其中，促使企業(yè)盡早進(jìn)行整改，既能夠有效減少保護(hù)公民個(gè)人信息及人身財(cái)產(chǎn)遭受非法損害的風(fēng)險(xiǎn)，還可以讓企業(yè)正常合法經(jīng)營(yíng)，避免刑事違規(guī)的風(fēng)險(xiǎn)。

（三）電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪中技術(shù)幫助行為的刑法治理

低成本、高收益是網(wǎng)絡(luò)詐騙行為高發(fā)的內(nèi)在驅(qū)動(dòng)，針對(duì)其低犯罪成本，應(yīng)通過(guò)對(duì)個(gè)人信息數(shù)據(jù)的刑法治理，使網(wǎng)絡(luò)詐騙行為的成本大幅提高，即加大行為人獲取公民個(gè)人信息的成本，加強(qiáng)個(gè)人信息數(shù)據(jù)保護(hù)，以降低犯罪率。在此過(guò)程中，個(gè)人敏感信息一旦被泄露就很可能導(dǎo)致公民個(gè)人的人格尊嚴(yán)、財(cái)產(chǎn)等重要權(quán)益受到嚴(yán)重危害，因此其收集與使用的保護(hù)就顯得尤為重要。近年來(lái)二維碼技術(shù)發(fā)展迅速，被廣泛應(yīng)用于電子移動(dòng)支付和防疫工作中，“付款掃一掃”“出入小區(qū)掃一掃”“就醫(yī)掃一掃”等各種“掃一掃”已融入我國(guó)公民的社會(huì)日常生活，個(gè)人敏感信息已被醫(yī)療、電子支付、電商購(gòu)物、互聯(lián)網(wǎng)金融等各種網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)廣泛收集和使用，但其也是個(gè)人信息泄露和電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子非法獲取公民個(gè)人信息的源頭。預(yù)防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)生，敏感數(shù)據(jù)保護(hù)是數(shù)據(jù)保護(hù)的重心。依據(jù)敏感數(shù)據(jù)的分析可直接辨識(shí)出公民的身份，掌握個(gè)人敏感數(shù)據(jù)是“精準(zhǔn)定制詐騙”不可或缺的前提條件。并且，由于龐大的公民個(gè)人信息數(shù)據(jù)，對(duì)個(gè)人敏感信息加強(qiáng)立法和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)上的保護(hù)與監(jiān)管，也是節(jié)約人力和技術(shù)資源可行性較強(qiáng)的做法。我國(guó)現(xiàn)有的法律規(guī)范體系并未對(duì)個(gè)人敏感信息收集、處理和使用的標(biāo)準(zhǔn)作出詳細(xì)的規(guī)定?！秱€(gè)人信息保護(hù)法》對(duì)“具有特定的目的和充分的必要性，并采取嚴(yán)格保護(hù)措施的情形下”可以處理個(gè)人敏感信息的概括性規(guī)定，缺乏明確操作標(biāo)準(zhǔn)。刑法也未在最新刑法修正案中對(duì)其作出精確回應(yīng)，無(wú)法有力預(yù)防信息收集方對(duì)個(gè)人敏感信息的泄露和濫用。因此，在今后立法和司法中，應(yīng)當(dāng)從公民個(gè)人信息的收集和使用兩方面著手。首先，應(yīng)明確敏感信息收集和使用的主體資格。相較于泄露后的保護(hù)成本，把好主體資格的“第一道關(guān)”產(chǎn)生的成本更低，效果更好。其次，應(yīng)建立敏感信息的收集授權(quán)機(jī)制，即互聯(lián)網(wǎng)通訊、電商、娛樂(lè)社交、金融等業(yè)務(wù)平臺(tái)收集公民個(gè)人敏感信息應(yīng)事先經(jīng)行政部門(mén)批準(zhǔn)，將收集個(gè)人信息的目的和用途報(bào)請(qǐng)審批。在公民個(gè)人信息使用方面，首先，應(yīng)明確而嚴(yán)格地限制用途，在前述收集信息經(jīng)授權(quán)的用途范圍內(nèi)使用。其次，應(yīng)建立數(shù)據(jù)的使用期限制度，規(guī)定公民對(duì)其個(gè)人信息的消除權(quán)，防止個(gè)人信息被無(wú)限度使用。歐盟法院通過(guò)“被遺忘權(quán)第一案”（岡薩雷斯案）確立了公民對(duì)其個(gè)人數(shù)據(jù)的“刪除權(quán)”?！锻ㄓ脭?shù)據(jù)保護(hù)條例》（General Data Protection Regulation，簡(jiǎn)稱(chēng)GDPR）明確了個(gè)人對(duì)其數(shù)據(jù)享有“被遺忘權(quán)”，即可以要求收集者刪除其個(gè)人數(shù)據(jù)。“有關(guān)公民可以在其個(gè)人數(shù)據(jù)不再需要時(shí)提出刪除要求，以保護(hù)個(gè)人數(shù)據(jù)信息”的規(guī)定被認(rèn)為是“被遺忘權(quán)”。①王文華、李東方：《論司法實(shí)務(wù)對(duì)數(shù)據(jù)保護(hù)立法的推進(jìn)——以歐盟<通用數(shù)據(jù)保護(hù)條例>（GDPR）為例》，《中國(guó)應(yīng)用法學(xué)》2020 年第3 期。而歐盟《一般數(shù)據(jù)保護(hù)條例》則明確被遺忘權(quán)首先是指對(duì)非法處理、錯(cuò)誤或非必要等個(gè)人數(shù)據(jù)的刪除權(quán)。②劉文杰：《被遺忘權(quán)：傳統(tǒng)元素、新語(yǔ)境與利益衡量》，《法學(xué)研究》2018 年第2 期。《個(gè)人信息保護(hù)法》雖然沒(méi)有明確規(guī)定“被遺忘權(quán)”，但司法實(shí)踐中已有被稱(chēng)為“中國(guó)遺忘權(quán)第一案”的判例。③吳姍姍：《論被遺忘權(quán)法律保護(hù)的必然性及其法理依據(jù)》，《江蘇社會(huì)科學(xué)》2020 年第1 期。我國(guó)立法需要完善公民對(duì)個(gè)人信息刪除權(quán)的規(guī)定，限制信息收集方對(duì)信息的無(wú)限度重復(fù)使用，并成為我國(guó)公民在其個(gè)人信息被用作非法用途時(shí)的救濟(jì)權(quán)。

針對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的低成本和高收益特點(diǎn)，應(yīng)完善贓款追繳機(jī)制，加大罰金刑的力度，并建立電信網(wǎng)絡(luò)詐騙技術(shù)幫助的追責(zé)機(jī)制。一方面，從電信網(wǎng)絡(luò)詐騙行為發(fā)生前的預(yù)防和偵辦案件的過(guò)程入手。首先，對(duì)涉及第三方轉(zhuǎn)移支付、境外賬戶涉案贓款的追回，需要國(guó)際偵查、司法合作的參與，更需要大數(shù)據(jù)技術(shù)的協(xié)助。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙問(wèn)題是全球進(jìn)入互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代所面臨的共同難題，在東南亞國(guó)家尤為突出，政府間對(duì)于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件應(yīng)建立涉案不涉密信息的共享機(jī)制，使各國(guó)警察機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)有便利合作的數(shù)據(jù)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)。其次，在政府間治理之外，可引入民間主體（數(shù)據(jù)收集主體）的大數(shù)據(jù)技術(shù)資源，以彌補(bǔ)政府資源和偵查、司法資源的不足，并減少個(gè)人信息的非法獲取途徑，從源頭預(yù)防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的產(chǎn)生。據(jù)統(tǒng)計(jì)，阿里巴巴推出的反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙預(yù)警系統(tǒng)“明月鏡”上線當(dāng)年，就協(xié)助偵破電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件3 萬(wàn)起。良好的公私合作可以完善電信網(wǎng)絡(luò)詐騙預(yù)防機(jī)制，進(jìn)一步縮小電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的犯罪空間，降低此類(lèi)案件的發(fā)案率。最后，加強(qiáng)行業(yè)自我監(jiān)管。一是針對(duì)互聯(lián)網(wǎng)通訊技術(shù)傳輸、網(wǎng)上銀行、金融機(jī)構(gòu)等行業(yè)制定更為嚴(yán)格的行業(yè)規(guī)范，違反行業(yè)規(guī)范的技術(shù)幫助就喪失技術(shù)中立性，因個(gè)人信息數(shù)據(jù)保護(hù)不周被犯罪分子所利用的，納入行業(yè)內(nèi)黑名單，情節(jié)嚴(yán)重的納入電信網(wǎng)絡(luò)詐騙正犯的幫助犯處罰，或成立幫信罪。新的行業(yè)規(guī)范制定需要政府、司法機(jī)關(guān)、行業(yè)協(xié)會(huì)等主體的共同參與，既保障其行業(yè)規(guī)范能有效銜接個(gè)人數(shù)據(jù)保護(hù)法和刑法，又要確保行業(yè)規(guī)范不對(duì)互聯(lián)網(wǎng)數(shù)據(jù)技術(shù)的發(fā)展造成過(guò)多限制和阻礙。二是賦予通訊傳輸、銀行等金融行業(yè)以及數(shù)據(jù)收集主體一定的主動(dòng)監(jiān)管法律義務(wù)，使其積極采取措施對(duì)交易活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管并采取相應(yīng)的措施。比如銀行發(fā)現(xiàn)其客戶短期內(nèi)多次、或高金額對(duì)境外賬戶匯款的，應(yīng)短信通知客戶其賬戶交易存在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的風(fēng)險(xiǎn)，或在狀況嚴(yán)重時(shí)告知公安機(jī)關(guān)，在公安機(jī)關(guān)的協(xié)助下進(jìn)一步?jīng)Q定是否采取凍結(jié)交易等防范措施；在辦理銀行卡開(kāi)卡和交易業(yè)務(wù)時(shí)嚴(yán)查是否實(shí)名和本人辦理。金融機(jī)構(gòu)的網(wǎng)絡(luò)交易系統(tǒng)具有記錄交易活動(dòng)的功能，其方案具有現(xiàn)實(shí)上的可行性。對(duì)于通信運(yùn)營(yíng)商，應(yīng)賦予其辦理業(yè)務(wù)的客戶身份實(shí)質(zhì)性審查義務(wù)，嚴(yán)格落實(shí)實(shí)名制的要求，對(duì)于匿名辦卡和委托他人辦卡的行為嚴(yán)厲禁止。另一方面，從犯罪完成后的治理著手，建立對(duì)贓款追繳的國(guó)際合作機(jī)制。重點(diǎn)在于建立國(guó)家間電信網(wǎng)絡(luò)詐騙贓款信息數(shù)據(jù)共享平臺(tái)和境外合作的贓款凍結(jié)機(jī)制。并且要加強(qiáng)對(duì)第三方轉(zhuǎn)移支付和匿名網(wǎng)絡(luò)支付的法律監(jiān)管，賦予網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)平臺(tái)主動(dòng)監(jiān)管義務(wù)，加大犯罪分子的洗錢(qián)難度。網(wǎng)絡(luò)支付行業(yè)內(nèi)應(yīng)對(duì)其用戶存在網(wǎng)絡(luò)詐騙風(fēng)險(xiǎn)的支付行為進(jìn)行預(yù)警，一是要對(duì)異常的交易活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管和甄別，并及時(shí)報(bào)告公安機(jī)關(guān)等部門(mén)；二是開(kāi)啟支付時(shí)定位功能，利用支付時(shí)網(wǎng)絡(luò)IP 地址等定位信息向交易雙方顯示對(duì)方的位置，降低跨境支付的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的發(fā)生率。

五、結(jié)語(yǔ)

在信息時(shí)代，公民個(gè)人信息易于獲取且本身具有潛在的巨大經(jīng)濟(jì)價(jià)值，因而公民個(gè)人信息安全遭受侵害的可能性大大增加，具體表現(xiàn)為信息被泄露、被販賣(mài)等風(fēng)險(xiǎn)，這也是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪實(shí)施的前提條件。加之此類(lèi)犯罪具有非接觸性的特點(diǎn)，案件的偵查取證也存在很大的困難。從打擊犯罪、保護(hù)人民的刑法目的來(lái)看，針對(duì)此類(lèi)犯罪應(yīng)當(dāng)采取源頭治理、綜合治理的方式，著重保護(hù)公民個(gè)人信息安全。鑒于我國(guó)電信網(wǎng)絡(luò)犯罪呈現(xiàn)高發(fā)態(tài)勢(shì)，除了開(kāi)展“斷卡”“云劍”等專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)，我國(guó)法律體系還注重構(gòu)建多方參與的公民個(gè)人信息保護(hù)體系?！吨腥A人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》在2022 年12 月的正式施行，豐富了打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的法律規(guī)范體系，并將會(huì)進(jìn)一步打壓電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的犯罪勢(shì)頭。但鑒于電信網(wǎng)絡(luò)犯罪的復(fù)雜性、綜合性的特點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)有效的刑事治理仍任重而道遠(yuǎn)。