吳學(xué)品，馬永俊

（海南大學(xué) 經(jīng)濟(jì)學(xué)院，海南 ?？?570228）

一、引言及文獻(xiàn)綜述

中國(guó)經(jīng)濟(jì)進(jìn)入了放緩提質(zhì)、結(jié)構(gòu)升級(jí)、效率改善的經(jīng)濟(jì)發(fā)展新常態(tài)階段。黨的十九屆五中全會(huì)提出了“加快構(gòu)建以國(guó)內(nèi)大循環(huán)為主體、國(guó)內(nèi)國(guó)際雙循環(huán)相互促進(jìn)的新發(fā)展格局”這一戰(zhàn)略部署，要求要用好國(guó)內(nèi)國(guó)際兩個(gè)市場(chǎng)和兩種資源。以國(guó)內(nèi)大循環(huán)為主體，就是要充分發(fā)揮國(guó)內(nèi)超大的內(nèi)需潛力和超大規(guī)模市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)。因此，如何提高居民消費(fèi)能力和水平的相關(guān)研究就具有了重要的現(xiàn)實(shí)意義。居民消費(fèi)支出主要來源于兩類需求：一是受到周圍群體消費(fèi)影響的被動(dòng)需求；二是主動(dòng)需求，即滿足居民基本生活需要最起碼的需求。掌握現(xiàn)階段不同收入層次的各地居民在各項(xiàng)消費(fèi)支出中的被動(dòng)需求和主動(dòng)需求的變化規(guī)律和特點(diǎn)，對(duì)優(yōu)化經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)方式、挖掘居民消費(fèi)潛力具有重要意義。

20 世紀(jì)90 年代以來，習(xí)慣消費(fèi)理論逐漸被國(guó)外學(xué)者所關(guān)注。Dusenbery 第一次將習(xí)慣因素引入消費(fèi)函數(shù)之中，并判斷消費(fèi)不僅與當(dāng)前收入有關(guān)，而且還受過去消費(fèi)行為的影響[1]60。而后，國(guó)內(nèi)外學(xué)者把習(xí)慣形成因素融入不同的消費(fèi)函數(shù)之中，采用相關(guān)經(jīng)濟(jì)變量數(shù)據(jù)對(duì)習(xí)慣形成理論進(jìn)行實(shí)證分析。Pollak 在已有五類效應(yīng)函數(shù)的基礎(chǔ)上，引進(jìn)前期消費(fèi)得到了具有內(nèi)部習(xí)慣形成需求函數(shù)[2]82。Philips 在Pollak 研究基礎(chǔ)之上引入代表前期消費(fèi)行為影響狀態(tài)的變量，來分析收入變化及前期消費(fèi)行為對(duì)消費(fèi)結(jié)構(gòu)的影響[3]。之后，Pollak 又將他們的研究成果推廣到外部習(xí)慣形成LES 模型[4]。Kapteyn等研究了線性支出系統(tǒng)中的相互依賴偏好[5]。George MKornites 利用美國(guó)居民的消費(fèi)數(shù)據(jù)建立了固定效應(yīng)面板數(shù)據(jù)，研究結(jié)果發(fā)現(xiàn)消費(fèi)增長(zhǎng)并不受本國(guó)過去消費(fèi)經(jīng)歷的影響，而與相鄰國(guó)家過去的消費(fèi)顯著相關(guān)，這一結(jié)論證實(shí)了現(xiàn)實(shí)中外部習(xí)慣效應(yīng)的存在[6]。Verhelst B 等基于空間面板數(shù)據(jù)計(jì)量模型，實(shí)證研究了內(nèi)外部習(xí)慣形成對(duì)不同收入水平消費(fèi)支出的影響[7]。

國(guó)內(nèi)關(guān)于消費(fèi)習(xí)慣形成的理論始于2000年以后。龍志和等發(fā)現(xiàn)城鎮(zhèn)居民存在顯著的內(nèi)部習(xí)慣效應(yīng)[8]。齊福全等基于Dynan 模型和農(nóng)村居民消費(fèi)數(shù)據(jù)，同樣認(rèn)為習(xí)慣效應(yīng)對(duì)能夠顯著影響居民消費(fèi)[9]。杭斌等融合了緩沖儲(chǔ)備模型和習(xí)慣形成后，發(fā)現(xiàn)習(xí)慣效應(yīng)是能夠影響居民消費(fèi)的重要解釋變量[10-11]。閆新華等基于中國(guó)農(nóng)村居民面板數(shù)據(jù)，研究了內(nèi)外部習(xí)慣形成和居民消費(fèi)結(jié)構(gòu)[12]。崔海燕等利用動(dòng)態(tài)面板數(shù)據(jù)，實(shí)證分析了內(nèi)外部習(xí)慣形成對(duì)農(nóng)村居民消費(fèi)行為的影響，結(jié)果表明農(nóng)村居民消費(fèi)具有顯著的內(nèi)外部習(xí)慣效應(yīng)[13]。黃婭娜等基于擴(kuò)展后的Dynan 理論模型，認(rèn)為城鎮(zhèn)居民的食品消費(fèi)具有顯著的習(xí)慣效應(yīng)[14]。王小華等基于GMM估計(jì)方法實(shí)證分析了習(xí)慣形成與農(nóng)村居民消費(fèi)的聯(lián)系，研究表明習(xí)慣形成對(duì)農(nóng)村居民存在顯著影響和明顯的棘輪效應(yīng)[15]。臧旭恒等分析了不同收入階層的習(xí)慣形成對(duì)城鎮(zhèn)居民消費(fèi)行為的影響，認(rèn)為低收入群體消費(fèi)習(xí)慣效應(yīng)較弱，中、高收入群體習(xí)慣效應(yīng)較強(qiáng)[16]。吳學(xué)品等構(gòu)建具有內(nèi)部習(xí)慣面板ELES 模型，實(shí)證分析了不同收入地區(qū)的習(xí)慣效應(yīng)[17]。

從以上列舉的研究文獻(xiàn)中可以發(fā)現(xiàn)，習(xí)慣效應(yīng)的研究多集中于農(nóng)村居民，本文將構(gòu)建具有外部習(xí)慣形成的面板ELES 模型研究城鎮(zhèn)居民外部習(xí)慣形成對(duì)消費(fèi)行為的影響，外部習(xí)慣形成理論可以部分解釋效應(yīng)來源，既能夠在理論上擴(kuò)展了面板ELES模型的內(nèi)涵，又能夠更精確地反映出在一定的收入和價(jià)格水平約束下，消費(fèi)者在各項(xiàng)消費(fèi)支出之間的消費(fèi)偏好。

二、理論模型構(gòu)建

與杜森貝利初始提出的“示范效應(yīng)”和“棘輪效應(yīng)”概念相對(duì)應(yīng)，現(xiàn)代消費(fèi)理論一般將習(xí)慣形成分為“外部習(xí)慣形成”和“內(nèi)部習(xí)慣形成”，前者強(qiáng)調(diào)的是具有示范作用群體的消費(fèi)行為對(duì)消費(fèi)決策的影響，后者所強(qiáng)調(diào)的是消費(fèi)者自身過去的消費(fèi)經(jīng)歷對(duì)效用的影響。

本文理論模型借鑒了Wu 和Han 的做法，將外部習(xí)慣形成融入ELES 模型中，構(gòu)建外部習(xí)慣形成ELES 模型[18]，假定基本需求僅受外部習(xí)慣影響，又由于示范效應(yīng)具有滯后性這一特點(diǎn)，因此，其他具有示范群體的消費(fèi)行為對(duì)消費(fèi)者的影響可表達(dá)成：

在滿足預(yù)算約束條件下，使得消費(fèi)者現(xiàn)期效用最大化的方程為：

在預(yù)算約束邊界處構(gòu)造拉格朗日函數(shù)：

效用函數(shù)最大化的一階條件為：

設(shè)定各類商品或服務(wù)的價(jià)格和消費(fèi)者收入水平，可得到最優(yōu)需求量為：

與一般ELES 模型相比，該計(jì)量經(jīng)濟(jì)模型可以得到幾個(gè)有意義的結(jié)論：第一，利用參數(shù)的顯著性及其估計(jì)值大小，判斷其他群體對(duì)第i 層收入群體的第k 類消費(fèi)是否具有外部習(xí)慣效應(yīng)。截距由兩部分構(gòu)成，分別為被動(dòng)需求（）和主動(dòng)需求（）。因?yàn)楸疚闹饕芯恐袊?guó)城鎮(zhèn)居民較高收入層次與較低收入層次居民消費(fèi)支出外部習(xí)慣形成的差異，所以模型（1）中的可描述城鎮(zhèn)高、中收入組對(duì)低收入組被動(dòng)需求和主動(dòng)需求的個(gè)體效應(yīng)變化情況。第二，實(shí)證分析過程中可以將“示范群體”取成“第i層收入組之外的所有群體”，也可以取成“收入高于第i 組的所有群體”或“第i+1 層收入組”，以分析不同的示范效應(yīng)。第三，主動(dòng)需求仍與收入水平有關(guān)，但被動(dòng)需求卻與前期高收入組消費(fèi)支出有關(guān)，外部習(xí)慣對(duì)消費(fèi)支出的影響有個(gè)體效應(yīng)，這驗(yàn)證了國(guó)內(nèi)外面板ELES 模型實(shí)證研究中發(fā)現(xiàn)存在個(gè)體效應(yīng)的結(jié)果。

三、數(shù)據(jù)說明與實(shí)證結(jié)果分析

（一）數(shù)據(jù)來源說明

實(shí)證分析數(shù)據(jù)來源于2010—2020 年中國(guó)20 個(gè)省、市、自治區(qū)地方統(tǒng)計(jì)年鑒，選取城鎮(zhèn)居民高收入組、中等收入組和低收入組作為實(shí)證數(shù)據(jù)，以此來分析高收入組和中等收入組對(duì)低收入組的外部習(xí)慣效應(yīng)，并比較高、中收入組的外部習(xí)慣形成差異。參考劉利的做法，按照人均收入水平將中國(guó)20 個(gè)省份劃分成高、中、低收入地區(qū)，將北京、江蘇、浙江、福建、廣東、重慶和遼寧歸為高收入地區(qū)，將山西、內(nèi)蒙古、安徽、河南、湖北、海南、陜西歸為中等收入地區(qū)，將吉林、江西、四川、西藏、寧夏、新疆歸為低收入地區(qū)[19]。

按國(guó)家統(tǒng)計(jì)局的統(tǒng)計(jì)口徑，中國(guó)城鎮(zhèn)居民各項(xiàng)消費(fèi)支出分成8 類：食品、衣著、居住、家庭設(shè)備、醫(yī)療、交通、文教和其他，本文僅研究前7類。以2010 年為基期，用各省份居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)和分類價(jià)格指數(shù)分別對(duì)城鎮(zhèn)居民可支配收入及各項(xiàng)消費(fèi)支出進(jìn)行平減，以消除價(jià)格通脹因素。采用模型（1）實(shí)證檢驗(yàn)當(dāng)前高、中收入組在不同地區(qū)的各項(xiàng)消費(fèi)支出中的外部習(xí)慣差異及被動(dòng)需求和主動(dòng)需求的消費(fèi)特征。

其中，k 為消費(fèi)種類，i 為省份，t 為年份。Vit和分別表示第i 個(gè)省份在t 時(shí)刻的城鎮(zhèn)居民消費(fèi)支出和前一期高收入組或中收入組的消費(fèi)支出，Iit表示第i 個(gè)省份在第t 時(shí)刻的城鎮(zhèn)居民可支配收入，系數(shù)反映了外部習(xí)慣形成的大小。

（二）模型（1）的實(shí)證結(jié)果分析

模型（1）為靜態(tài)非平衡面板數(shù)據(jù)經(jīng)測(cè)算，本文選用固定效應(yīng)而報(bào)數(shù)據(jù)模型，本文根據(jù)George（2010）的方法，建立固定效應(yīng)面板數(shù)據(jù)，采用混合最小二乘法得到高、中收入組的外部習(xí)慣形成估計(jì)結(jié)果。表1 和表2 分別為高、中收入組對(duì)低收入組各類消費(fèi)支出的外部習(xí)慣形成和個(gè)體效應(yīng)的估計(jì)結(jié)果。

表1 高收入組的示范效應(yīng)回歸結(jié)果

表2 中等收入組的示范效應(yīng)回歸結(jié)果

從表1 可以看出，除衣著以外，高收入組在其他消費(fèi)支出上都存在顯著的外部習(xí)慣效應(yīng)，且在食品、居住、交通和文教上的外部習(xí)慣效應(yīng)（φ）較大，而在家庭設(shè)備和醫(yī)療上相對(duì)較小，再結(jié)合對(duì)應(yīng)的邊際消費(fèi)傾向（β）可知，食品、居住、交通和文教的邊際消費(fèi)傾向相對(duì)較大，說明外部習(xí)慣形成越大，邊際消費(fèi)傾向也越大，意味著城鎮(zhèn)居民在食品、居住、交通和文教上的消費(fèi)支出越多。相反，家庭設(shè)備和醫(yī)療的外部習(xí)慣形成系數(shù)越小，邊際消費(fèi)傾向也越小，說明需要的消費(fèi)類型支出相對(duì)較小。

從表2 可以看出，中等收入組在各項(xiàng)消費(fèi)支出中均存在顯著的外部習(xí)慣效應(yīng)，相較于高收入組，中等收入組的外部習(xí)慣系數(shù)（φ）較大，而邊際消費(fèi)傾向（β）較小，說明當(dāng)收入水平相差較小時(shí)，外部習(xí)慣比可支配收入更能促進(jìn)居民消費(fèi)支出，這或許是收入差距較小的時(shí)候，低收入群體與中等收入群體之間的生活交集相對(duì)更多，中等收入群體日常的生活消費(fèi)方式更容易被較低收入群體所觀察到并被其模仿，從而形成較強(qiáng)的外部習(xí)慣效應(yīng)；隨著收入水平差距逐漸擴(kuò)大，可支配收入逐漸成為促進(jìn)居民消費(fèi)支出的主要因素，亦或許是高收入群體和低收入群體生活交集與中等收入組相比較少，其消費(fèi)方式相對(duì)不易被低收入群體觀察并被模仿，從而形成較弱的外部習(xí)慣效應(yīng)，此時(shí)，收入便成為促進(jìn)居民消費(fèi)支出的重要原因，故要想促進(jìn)居民增加消費(fèi)支出，最具有決定性作用的是切實(shí)提高居民收入。

模型（1）估計(jì)得到中國(guó)城鎮(zhèn)居民在7 類消費(fèi)項(xiàng)中外部習(xí)慣形成參數(shù)的個(gè)體效應(yīng)（）（見表1 和表2）。由式可見，個(gè)體效應(yīng)可由主動(dòng)需求（）和被動(dòng)需求（）兩部分組成，結(jié)合表1 和表2 中估計(jì)得到的不同消費(fèi)支出的外部習(xí)慣形成參數(shù)（）和城鎮(zhèn)居民邊際消費(fèi)傾向（β（k）），計(jì)算得到各個(gè)省份的城鎮(zhèn)居民被動(dòng)需求效應(yīng)，再結(jié)合表1 和表2 中各個(gè)省份的自主性消費(fèi)支出，將計(jì)算得到的被動(dòng)需求效應(yīng)左移，使兩項(xiàng)相加得到各省居民的主動(dòng)需求效應(yīng)（），從而得到城鎮(zhèn)居民不同收入組在不同省份7 類消費(fèi)支出的主動(dòng)需求效應(yīng)和被動(dòng)需求效應(yīng)（見表3 和表4）。

表3 為高收入群體對(duì)低收入群體在不同收入地區(qū)的外部習(xí)慣形成的主動(dòng)需求的變化情況。從消費(fèi)支出類型看，高收入組在食品、衣著的主動(dòng)需求較大，其次是文教、居住和醫(yī)療，而在家庭設(shè)備和交通上的主動(dòng)需求較小。從地區(qū)收入差異看，在食品、衣著、居住、家庭設(shè)備、醫(yī)療和文教上，高收入地區(qū)的主動(dòng)需求較大，其次是低收入地區(qū)居中，最后為中收入地區(qū)較小，而在文教上有中收入地區(qū)的主動(dòng)需求較大，其次是低收入地區(qū)，最后高收入地區(qū)的主動(dòng)需求最小。

高收入群體對(duì)低收入群體在不同收入地區(qū)因外部習(xí)慣形成的被動(dòng)需求情況見表3。從消費(fèi)支出類型看，食品、醫(yī)療和居住的被動(dòng)需求較大，交通、文教和衣著次之，家庭設(shè)備需求較小。從地區(qū)收入差異的角度看，在7 類消費(fèi)支出上，高收入地區(qū)的被動(dòng)需求高于中等收入地區(qū)，中等收入地區(qū)的被動(dòng)需求高于低收入地區(qū)。

綜上，在各項(xiàng)消費(fèi)支出中，總體上主動(dòng)需求大于被動(dòng)需求；從高、中、低收入地區(qū)看，高收入地區(qū)的主動(dòng)和被動(dòng)需求整體上最大，中等收入地區(qū)次之，低收入地區(qū)需求均最小。

表4 為中等收入群體對(duì)低收入群體在不同收入地區(qū)因外部習(xí)慣形成的主動(dòng)需求和被動(dòng)的變化情況。從消費(fèi)支出類型角度看，中等收入組在食品、衣著和居住的主動(dòng)需求較大，文教和醫(yī)療次之，家庭設(shè)備和交通的主動(dòng)需求最小。從地區(qū)收入差異的角度看，在食品、衣著、居住、家庭設(shè)備、醫(yī)療和交通上，總體上高收入地區(qū)的主動(dòng)需求最大，其次為中等收入地區(qū)，最小為低收入地區(qū)；而在文教上的主動(dòng)需求，中等收入地區(qū)最大，高收入地區(qū)次之，最后為低收入地區(qū)。

中等收入群體對(duì)低收入群體在不同收入地區(qū)因外部習(xí)慣形成的外部需求的變化情況見表4。從各項(xiàng)消費(fèi)支出角度看，在食品、居住和醫(yī)療上的被動(dòng)需求較大，在衣著、交通和文教上的被動(dòng)需求居中，家庭設(shè)備的被動(dòng)需求最小。從地區(qū)收入差異看，總體存在高收入地區(qū)被動(dòng)需求大于中等收入地區(qū)，而中等收入地區(qū)又高于低收入地區(qū)。

四、結(jié)論

本文通過構(gòu)建具有外部習(xí)慣效應(yīng)的面板ELES 模型，運(yùn)用20 個(gè)省份2010—2020 年高、中、低收入組消費(fèi)數(shù)據(jù)，實(shí)證分析不同收入組居民因各項(xiàng)消費(fèi)支出的外部習(xí)慣效應(yīng)及地區(qū)收入差異在不同類別消費(fèi)支出的主動(dòng)需求和被動(dòng)需求，研究結(jié)果表明：

第一，高收入組和中等收入組在食品、居住、交通和文教上都具有較強(qiáng)的外部習(xí)慣效應(yīng)，而在衣著、家庭設(shè)備和醫(yī)療上的外部習(xí)慣較弱。在7 類消費(fèi)支出上，中等收入的外部習(xí)慣效應(yīng)系數(shù)（）要比高收入組的外部習(xí)慣效應(yīng)系數(shù)（）大，說明收入差距相對(duì)不大的城鎮(zhèn)居民之間更容易產(chǎn)生較強(qiáng)影響力，而收入差距較大的城鎮(zhèn)居民之間所產(chǎn)生的外部習(xí)慣效應(yīng)較弱。

第二，結(jié)合城鎮(zhèn)居民在各項(xiàng)消費(fèi)支出的外部習(xí)慣形成參數(shù)和邊際消費(fèi)傾向，當(dāng)收入差距較小時(shí)，外部習(xí)慣效應(yīng)對(duì)城鎮(zhèn)居民消費(fèi)影響更大；當(dāng)收入差距逐漸擴(kuò)大時(shí)，可支配收入對(duì)居民消費(fèi)的影響強(qiáng)度會(huì)隨之增強(qiáng)，要想真正滿足人民日益增長(zhǎng)的美好生活需要，當(dāng)務(wù)之急是要提高居民可支配收入水平。

第三，從需求角度上來講，總體上主動(dòng)需求大于被動(dòng)需求，城鎮(zhèn)居民消費(fèi)以主動(dòng)需求為主。從地區(qū)收入差異角度看，總體上高收入地區(qū)需求最大，中等收入地區(qū)需求次之，低收入地區(qū)需求最小。從消費(fèi)支出類型看，主動(dòng)需求以整體生存型消費(fèi)（食品、衣著、居?。橹鳎l(fā)展享受型消費(fèi)（醫(yī)療、文教、交通、家庭設(shè)備）為輔；在被動(dòng)需求上，整體是食品、居住和醫(yī)療上的支出最大，其次是交通、文教和衣著，最后為家庭設(shè)備。從不同收入組來講，高收入組對(duì)各類消費(fèi)支出主動(dòng)需求和被動(dòng)需求上的影響整體上要高于中等收入組。