文/劉柯 編輯/白琳

提單作為國(guó)際結(jié)算中的重要運(yùn)輸單據(jù)，有記名提單、指示提單與不記名提單之分。其中，指示提單經(jīng)背書轉(zhuǎn)讓，進(jìn)而控制和轉(zhuǎn)移物權(quán)，是實(shí)務(wù)中最常見的提單形式。指示提單的背書決定了物權(quán)的歸屬，其重要性不言而喻，需要銀行和進(jìn)口商對(duì)相關(guān)問題加以重視。

案例背景

案例一：開證行M 銀行收到其所開立即期信用證下的一套單據(jù)，經(jīng)審核認(rèn)為單證相符，并于5個(gè)工作日內(nèi)付款。隨后，客戶表示因提單背書問題無法提貨。經(jīng)查看，提單的托運(yùn)人（SHIPPER）為G公司，收貨人（CONSIGNEE）為“憑指示（TO ORDER）”，背書內(nèi)容全部為手寫：C公司作為G公司的代理（C COMPANY AS AGENTS FOR AND ON BEHALF OF G COMPANY)，并隨附簽字。船公司不認(rèn)可該背書方式，拒絕放貨。提單的背書是否符合要求？

案例二： 信用證要求提單做成憑指示和空白背書（M A D E OUT TO ORDER AND BLANK ENDORSED），受益人S公司交單，提單的托運(yùn)人（SHIPPER）顯示為：Y公司代表S公司（Y COMPANY ON BEHALF OF S COMPANY），收貨人（CONSIGNEE）為“憑指示（TO ORDER）”，并由受益人S公司作空白背書。背書是否正確？當(dāng)托運(yùn)人顯示兩個(gè)實(shí)體時(shí)，背書可以由哪些實(shí)體做出？

案例分析

提單的分類與轉(zhuǎn)讓

《中華人民共和國(guó)海商法》（以下簡(jiǎn)稱《海商法》）第七十九條中關(guān)于提單的轉(zhuǎn)讓有如下規(guī)定：（一）記名提單：不得轉(zhuǎn)讓；（二）指示提單：經(jīng)過記名背書或者空白背書轉(zhuǎn)讓；（三）不記名提單：無需背書，即可轉(zhuǎn)讓。

記名提單（STAIGHT B/L），又稱收貨人抬頭提單，即提單指定收貨人，所載貨物只能由列明的收貨人提取。記名提單不可流通轉(zhuǎn)讓，因此，美國(guó)、加拿大、英國(guó)等英美法系國(guó)家的法律認(rèn)為，記名提單沒有物權(quán)憑證的功能，收貨人可以不憑提單提貨。這時(shí)，出口商無法通過控制提單來掌控物權(quán)，面對(duì)信譽(yù)未知的進(jìn)口商時(shí)，存在錢貨兩空的風(fēng)險(xiǎn)。

指示提單（ORDER B/L），因其在收貨人欄位填寫“ORDER”字樣而得名，是一種可轉(zhuǎn)讓提單，由提單表面顯示的“指示方”背書并轉(zhuǎn)讓貨物。根據(jù)我國(guó)《海商法》的規(guī)定，僅指示提單需要背書。

不記名提單（B E A R E R B/L），又稱來人抬頭提單，不填寫收貨人名稱，或?qū)⑹肇浫颂顚憺椤癟O BEARER”。不記名提單無需背書，任何持有人都有權(quán)提貨。如果提單遺失或被竊，不易補(bǔ)救，存在較大的提貨風(fēng)險(xiǎn)。若之后再轉(zhuǎn)入善意第三人手中，極易引起糾紛，故實(shí)務(wù)中很少采用。

指示提單的分類

指示提單是最常見的提單形式，其背書分為空白背書和記名背書?？瞻妆硶幢硶嗽谔釂伪趁婧炚?，不注明被背書人名稱，持有人再轉(zhuǎn)讓提單時(shí)無需背書。這種方式流通性強(qiáng)，實(shí)務(wù)中被普遍使用。記名背書即背書人在提單背面簽章，并注明被背書人名稱。被背書人再轉(zhuǎn)讓時(shí)，還需再加背書。

根據(jù)“指示方”的不同，本文將指示提單大致分為以下兩類。空白指示抬頭：收貨人是“憑托運(yùn)人指示（TO ORDER/TO ORDER OF SHIPPER）”，托運(yùn)人做背書后，提單方可轉(zhuǎn)讓。記名指示抬頭：收貨人是“憑ABC公司或XX銀行的指示（TO ORDER OF ABC COMPANY/TO ORDER OF XX BANK）”, ABC公司或XX銀行做背書后，提單方可轉(zhuǎn)讓。

指示提單的背書

問題一，指示提單由誰背書？

關(guān)于案例一涉及的提單由誰背書的問題，《關(guān)于審核跟單信用證項(xiàng)下單據(jù)的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)銀行實(shí)務(wù)》（ISBP745）第E13條a款規(guī)定：當(dāng)提單收貨人為“憑指示（TO ORDER）”或“憑托運(yùn)人指示（TO ORDER OF THE SHIPPER）”時(shí)，提單須由托運(yùn)人背書。背書也可以由托運(yùn)人之外的具名實(shí)體作出，只要該背書是代表〔FOR(OR ON BEHALF OF）〕托運(yùn)人作出即可。

因此，對(duì)于空白指示抬頭，托運(yùn)人、代表托運(yùn)人的第三方均可進(jìn)行背書。案例一中，托運(yùn)人為G公司，C公司在背書時(shí)清楚地注明了其是作為G公司的代理，背書符合要求。相應(yīng)地，對(duì)于記名指示抬頭，背書也應(yīng)當(dāng)可以由記名指示方的代理作出。

問題二：手寫背書可以接受嗎？

《 跟單信用證統(tǒng)一慣例》（UCP600）和ISBP745并未對(duì)提單背書是采用手寫方式還是打印方式作出規(guī)定。國(guó)際商會(huì)（ICC）R531/TA526意見表示，背書可以通過以下幾種方式完成：（1）打印并簽字；（2）加蓋含有背書人名稱的印章并簽字；（3）完全手寫。手寫的背書并不會(huì)構(gòu)成不符點(diǎn)，若要求通過蓋章背書，則應(yīng)事先在信用證中予以規(guī)定。案例一中，背書內(nèi)容全部由手寫完成，不構(gòu)成不符點(diǎn)。

問題三，托運(yùn)人“雙抬頭”提單的背書。

托運(yùn)人“雙抬頭”提單，是指托運(yùn)人處顯示有兩個(gè)實(shí)體，比較常見的是“O/B”形式，即“A ON BEHALF OF B”，A是代理人，B是實(shí)際托運(yùn)人?！癘/B”單的出現(xiàn)，可能是為滿足某些實(shí)務(wù)需求，提單同時(shí)顯示了生產(chǎn)商和中間商；又或者是由于第三方工廠、外貿(mào)公司或貨代公司與船公司簽有合約，訂立了較為優(yōu)惠的運(yùn)價(jià)，出口商為了能使用該協(xié)議價(jià)格，讓訂有合約的第三方作為其代理，顯示在托運(yùn)人欄位。

雖然提單上出現(xiàn)兩個(gè)托運(yùn)人，但貨物所有權(quán)由實(shí)際托運(yùn)人持有。代理人按照實(shí)際托運(yùn)人的授權(quán)行事，具體授權(quán)協(xié)議不同，代理人的職責(zé)范圍也不盡相同。一般來說，代理人僅被授權(quán)安排貨物發(fā)運(yùn)事項(xiàng)，以及準(zhǔn)備相關(guān)的貨運(yùn)材料以提交至銀行。

ICC R491意見對(duì)“雙抬頭”提單由誰背書的問題進(jìn)行了答復(fù)：受益人B公司發(fā)運(yùn)了從第三方A公司購買的貨物，提單顯示托運(yùn)人為 “A公司代表B公司（A FOR AND ON BEHALF OF B）”，此時(shí)，提單的背書可以由A作為B的代理（AS AGENT FOR B）或者由B完成。

R491意見指出了“雙抬頭”提單的兩種背書方式。而根據(jù)ISBP745第E13條a款，實(shí)際上還存在第三種背書方式，即任何第三方都可以作為B的代理進(jìn)行背書，只要背書時(shí)注明“FOR(OR ON BEHALF OF) B”。

除了O/B提單外，實(shí)務(wù)中還會(huì)遇到C/O提單。C/O是CARE OF的縮寫，意為由……轉(zhuǎn)交。A CARE OF B，表示由B公司替A公司轉(zhuǎn)交托運(yùn)，A公司為實(shí)際托運(yùn)人，B公司的責(zé)任是轉(zhuǎn)交托運(yùn)，而并非代理義務(wù)。貨物的所有權(quán)和處理權(quán)仍歸屬A公司。因此，提單的背書應(yīng)由A公司完成，或由其代理人代表A公司作出。

回到案例二的提單，背書由實(shí)際托運(yùn)人S公司作出，貨物的所有權(quán)得以轉(zhuǎn)讓，符合要求。此外，背書還可以由Y公司作為S公司的代理完成，或是由任何第三方作為S公司的代理完成。

背書爭(zhēng)議的解決

從審單角度，案例一的背書符合國(guó)際慣例，不存在不符點(diǎn)。至于代理人是否有代理背書的權(quán)限，與銀行無關(guān)，銀行僅基于單據(jù)本身確定是否在表面上構(gòu)成相符交單。船公司對(duì)背書不認(rèn)可而拒絕放貨，應(yīng)當(dāng)在信用證外尋找解決途徑。建議申請(qǐng)人積極聯(lián)系受益人與船公司溝通，例如，通過出示相關(guān)授權(quán)委托書，確認(rèn)背書的真實(shí)有效。必要時(shí)，可以援引國(guó)際慣例給予解釋說明。

貿(mào)易實(shí)務(wù)中，若指示提單在流轉(zhuǎn)時(shí)未被適當(dāng)背書，進(jìn)口商持有正本提單卻無法證明其是提單的正當(dāng)持有人，船公司或卸貨港代理則不會(huì)向進(jìn)口商放貨。在使用信用證結(jié)算時(shí)，開證行可以提出有效不符點(diǎn)進(jìn)行拒付退單，托運(yùn)人補(bǔ)加背書后再行交單。

若貨物已到港，申請(qǐng)人急于提貨，或是貿(mào)易商之間約定使用匯付或托收方式結(jié)算，寄回提單重新背書，可能導(dǎo)致貨物在目的港積壓，產(chǎn)生滯港費(fèi)及其他不確定性風(fēng)險(xiǎn)。進(jìn)口商可與出口商溝通尋求其他解決方案，例如要求出口商授權(quán)承運(yùn)人“電放”貨物，以盡快提貨。

案例思考

指示提單的背書是否正確，對(duì)銀行而言，影響到單證相符的認(rèn)定；對(duì)進(jìn)口商而言，則涉及到其是否能成為提單的正當(dāng)持有人并順利提貨。

指示提單應(yīng)當(dāng)由有權(quán)人，即指示方進(jìn)行背書。銀行在審核提單背書時(shí)，應(yīng)仔細(xì)核對(duì)有權(quán)人簽章是否正確。若提單由有權(quán)人的代理人背書，要關(guān)注其是否按ISBP745要求在背書時(shí)表明代理人身份。銀行并不審核托運(yùn)人與代理人之間的協(xié)議，也不對(duì)托運(yùn)人、代理人等任何單據(jù)相關(guān)方的誠(chéng)信與否負(fù)責(zé)，在第三方代托運(yùn)人背書的情況下，銀行僅依據(jù)慣例判斷是否在表面上構(gòu)成單證相符。

由于代理人與托運(yùn)人之間協(xié)議及授權(quán)范圍的不可見性，代理人背書可能產(chǎn)生提貨爭(zhēng)議。為規(guī)避提貨風(fēng)險(xiǎn)，建議盡量由提單顯示的有權(quán)人直接進(jìn)行背書。進(jìn)口商若想防范第三方代理背書的風(fēng)險(xiǎn)，可以在信用證中設(shè)置諸如不允許代理人代指示方背書等條款。如實(shí)務(wù)中確需代理背書，代理人與托運(yùn)人應(yīng)簽訂明確的協(xié)議，規(guī)范雙方的權(quán)利義務(wù)，并嚴(yán)格按照協(xié)議的授權(quán)行事。在產(chǎn)生爭(zhēng)議時(shí)，申請(qǐng)人應(yīng)在信用證外與受益人、托運(yùn)人及船公司積極溝通，尋求解決問題的辦法。