王躍平

（重慶高速公路集團有限公司，重慶 401147）

一、實施背景

隨著移動支付便捷性，以及地區(qū)“年票套餐、營改增、紙改電”等高速公路收費政策的推廣，高速公路收費站通行費現(xiàn)金的收取已經(jīng)越來越少。結(jié)合G 集團高質(zhì)量轉(zhuǎn)型發(fā)展要求，開展“增收節(jié)支提質(zhì)增效”專項行動計劃，全員牢固樹立過“緊日子”思想，降本增效工作理念深入人心。集團挖掘日常工作的降本潛力，從源頭上降低管理成本，考慮把銀行上門收款服務進行優(yōu)化調(diào)整，將現(xiàn)金收入集中式管理，從而降低上門服務成本費用。

二、實施方案

（一）方案試點

將R 公司路段通行費收入現(xiàn)金投包匯總到一個站點，由該站點與銀行進行繳款對接。

（二）具體實施要點

解繳款站點選址，原則上選擇公司交通車方便，對接銀行方便、通行費較多的站點。運送方式由公司的交通車運送，不改變交通車的運行時間和?？空军c，可選擇作為片區(qū)中轉(zhuǎn)的收費站。

運輸安全保障，利用現(xiàn)有交通車順道押送，每輛車增加定制1 個保險柜（箱）并固定于車內(nèi)適當位置；加裝云攝像頭兩個（保險柜和駕駛室上方，對角安放）；定制放入保險柜的小型繳款箱（每站點1 ～2 個），保險柜鑰匙及密碼要求專人專管。

具體操作流程：各站當班管理人員將現(xiàn)金封包裝入小型繳款箱，放進固定在交通車上的大保險柜；駕駛?cè)藛T負責銀箱數(shù)量簽收確認；交通車到達負責解繳款站點，管理人員負責接收各站銀箱，將封包從小型解款箱中取出清點、登記，押運車輛到達之前暫投入本站夜間金庫；負責解繳款站點負責押運人員交接解款銀箱。負責解繳款站點負責收集銀行反饋的長短款、假鈔信息并告知對應收費站，負責在專用信息群內(nèi)公示銀行入賬回單，各站及時核對，有問題及時與銀行聯(lián)系。

（三）費用測算

一次性投入：保險柜2 個、繳款箱20 個，費用約2 萬。

日常性投入：銀行上門收款服務預算費用8 萬/年；現(xiàn)金押送保險，預算費用3 萬/年（1.5 萬/年×2 車）。

（四）方案優(yōu)缺點分析

優(yōu)點：降本增效，節(jié)約銀行上門收款支出，降低公司管理成本。歷年銀行上門收款費用支出65 萬元/年，優(yōu)化后11 萬元/年（包含保險費用），節(jié)省54 萬元/年。

缺點：每日現(xiàn)金通過交通車押送的安全風險，押運公司對上門服務收款時間要求比較苛刻，要求各收費站核銷、交通車運送流暢。銀行由于人員短缺等問題，清點通行費操作比較繁瑣，柜臺壓力大、工作人員有情緒。

應對措施：完善安防設施和管理制度，強化現(xiàn)金安全風險管控；購買現(xiàn)金押送安全保險，彌補現(xiàn)金安全風險帶來的損失；推行收費站非現(xiàn)金支付，減少收費站通行費現(xiàn)金數(shù)量，減少風險。

（五）集團推廣

R 公司在取得試點成功下，集團財務部與路網(wǎng)公司溝通，討論在全集團營運公司推廣。集團管轄13 個營運公司，原有152 個銀行上門收費站點，合作的銀行有工行、農(nóng)商行、建行、郵政銀行等。集團財務部通過采用競爭性比選簡易詢價方式，確定了工商銀行作為優(yōu)化后上門收款的唯一服務銀行。

三、取得成效

銀行上門收費站點數(shù)從原來的152 個減少至35 個，減少了117 個收款站點，收款服務標準從每個站點8.7 萬元/年降低至8萬元/年。實行優(yōu)化模式后，每年銀行上門收款費用510 萬元（第一年購置保險柜、繳款箱等固定資產(chǎn)費用100 萬元），僅為原費用的37%，每年可節(jié)約880 萬元。

優(yōu)化銀行上門收款方式為財務與業(yè)務融合典型案例，在集團實施后取得較好的經(jīng)濟效應和示范效應。通過采用新的工藝流程，使影響成本的結(jié)構性因素得到改善，為其他管理成本進一步降低提供新的空間，有利于增加企業(yè)利潤，提高經(jīng)濟效益，幫助取得競爭優(yōu)勢，增強企業(yè)的競爭能力和抗風險能力。