孫輝忠

市場變幻莫測，波譎云詭。對于企業(yè)而言，精準而高效的資金管理是規(guī)避市場風險的關鍵，更是推動企業(yè)持續(xù)成長的基石。近年來，眾多跨國企業(yè)開始借助網絡信息技術，以實現(xiàn)對金融資源的集中、安全和高效管理。在這一領域，Adient安道拓（中國）投資有限公司亞太區(qū)司庫高級經理葉立文堪稱行業(yè)佼佼者。他先后就職于博世（中國）投資有限公司和安道拓（中國）投資有限公司，憑借在資金管理領域十余年的深厚積淀，不斷推陳出新。

特別是在數(shù)字化浪潮席卷而來的今天，葉立文敏銳捕捉時代脈搏，以企業(yè)資金數(shù)字化轉型為新的起點和突破口，不僅為企業(yè)戰(zhàn)略提供了有力支撐，還通過財務管理創(chuàng)造了實實在在的價值，成為推動企業(yè)構建新發(fā)展格局的重要力量。

量身定制資金策略，精準應對市場風險

在西雅圖大學攻讀金融和國際商務雙學士學位期間，葉立文不僅學習了西方前沿的商業(yè)理論，還長期聚焦于市場和行業(yè)的最新動態(tài)。完成學業(yè)后，他選擇回國發(fā)展。2012年，他加盟了全球知名的工業(yè)及汽配領軍企業(yè)博世（中國）。在博世，他助力企業(yè)攻克了一系列難題，包括關鍵的監(jiān)管導航、銀行關系管理、現(xiàn)金及流動性管理，以及兼并收購的后期整合工作。同時，他還努力降低了企業(yè)在中國市場的融資成本。

在博世工作期間，葉立文展現(xiàn)了扎實的專業(yè)實力。他成功搭建了人民幣和外幣現(xiàn)金池，并實現(xiàn)了高效的流動性管理。此外，他還在銀行匯票貼現(xiàn)的應收賬款融資，以及跨境關聯(lián)企業(yè)的外匯對沖業(yè)務方面，也展現(xiàn)出了精湛的操作技巧。不僅如此，他在企業(yè)增資、投融資以及兼并收購的資金安排上，為公司決策層提供了寶貴的專業(yè)建議，使企業(yè)得以順利完成了多個關鍵并購項目。

在瞬息萬變的市場環(huán)境下，伴隨著行業(yè)競爭態(tài)勢的不斷演變和政府政策的持續(xù)調整，葉立文在資金管理領域遭遇了前所未有的挑戰(zhàn)，特別是在現(xiàn)金及流動性管理、外匯風險控制以及跨境融資管理等核心業(yè)務方面。在此期間，他與博世（中國）的銀行客戶伙伴進行對接時，高度重視授信額度的管理與分配，精細劃分現(xiàn)金授信額度及非現(xiàn)金授信額度，同時嚴格控制外匯交易額度。他始終確保所有交易活動在合法合規(guī)的框架內進行，力求實現(xiàn)資金使用的最大效益和交易成本的最低化。

跨國企業(yè)的營收不可避免地會受到匯率波動的影響，為規(guī)避和控制外匯風險，葉立文采取了一系列主動管理和衍生品對沖保值措施，從而摸索出一套行之有效的匯率避險機制。他秉承“以自然對沖為主、衍生品交易為輔”的原則，并不斷研究和完善，以保障企業(yè)在金融市場的劇烈波動中維持穩(wěn)定的利潤率。當企業(yè)面臨大量外匯對沖需求時，葉立文總能迅速而精準地評估外匯風險敞口，并借助與銀行的競價交易，既規(guī)避了匯兌風險，又確保了公司對沖策略的及時準確執(zhí)行。

葉立文在市場研究中發(fā)現(xiàn)，受經濟全球化和國際競爭加劇的影響，跨國企業(yè)如博世（中國）普遍面臨各種財務風險。因此，研究跨國公司如何應對復雜多變的市場利率和匯率環(huán)境，提升司庫決策的精準性，對企業(yè)的穩(wěn)健和持久發(fā)展至關重要。他認為，在全球化的今天，企業(yè)需要根據資金和財務環(huán)境的變化，針對利率、匯率及政治風險等不可避免的要素，作出合理的資金和銀行授信安排，從而確保企業(yè)日常運營的有序開展。

引領企業(yè)司庫數(shù)字化轉型之路

憑借在博世（中國）司庫崗位上的卓越表現(xiàn)，葉立文逐步成長為行業(yè)翹楚，并在2016年迎來了事業(yè)的嶄新篇章。他加入“汽車座椅行業(yè)領導者”Adient安道拓（中國）投資有限公司，擔任亞太區(qū)司庫管理工作的總負責人。在這里，他領導跨職能團隊，致力于推動司庫數(shù)字化轉型，并實現(xiàn)資金管理的可視化，這成為他工作的重中之重。

為推進司庫數(shù)字化轉型項目的高效實施，葉立文首先著手整合和上線司庫的現(xiàn)金管理系統(tǒng)和財資管理系統(tǒng)。在優(yōu)化亞太區(qū)銀行賬戶結構后，他的團隊成功使遺留賬戶減少20%。同時，他們并與各大合作銀行共同實施了SWIFT（國際資金清算系統(tǒng)）銀企直連支付系統(tǒng)和報文電子對賬單，從而通過一個平臺即可實現(xiàn)收付款及現(xiàn)金的可視化與實時管控。這一舉措不僅減少了對各銀行網銀系統(tǒng)的依賴，還實現(xiàn)了付款權限的集中管理。此外，財資管理系統(tǒng)的上線與推廣確保了所有現(xiàn)金和外匯交易能夠被系統(tǒng)自動記錄并生成會計條目。這些行動共同為司庫的數(shù)智化及可視化管理打下了堅實基礎。

接著，葉立文從現(xiàn)金管理系統(tǒng)和財資管理系統(tǒng)的數(shù)據中挖掘價值，對銀行合作伙伴及業(yè)務分配進行了優(yōu)化，從而加深了與銀行的合作關系，確保能夠滿足公司當前及未來的銀行業(yè)務需求。為了進一步降本增效，葉立文還領導了與各大合作銀行的系列談判，在價格、服務標準及產品方案上達成了諸多共識。得益于這兩個系統(tǒng)的支持，司庫主導的財務運營效率得到了顯著提升，為企業(yè)日常運營的穩(wěn)健與高效提供了有力支撐。

在Adient安道拓（中國）成功實現(xiàn)司庫系統(tǒng)數(shù)字化轉型的過程中，葉立文積累了豐富的實戰(zhàn)經驗。他認為，司庫數(shù)字化轉型已成為順應政策、市場、企業(yè)自身需求和技術發(fā)展趨勢的必然選擇。Adient安道拓（中國）的轉型實例清晰地展示了司庫管理人員需深入洞察市場與行業(yè)動態(tài)，擁有出色的跨部門協(xié)作能力，并能緊密配合公司戰(zhàn)略，才能保障數(shù)字化轉型的圓滿完成。葉立文在司庫領域有著深厚的底蘊，他在復雜的跨國企業(yè)管理和業(yè)務流程中游刃有余。在推進項目時，他不僅依賴于數(shù)據和分析方法，還與核心供應商、內部利益相關方和銀行伙伴建立了穩(wěn)固的戰(zhàn)略合作關系。這些實戰(zhàn)操作充分彰顯了一位司庫專家所應具備的綜合能力。

2020年，因在司庫領域的多項創(chuàng)新，葉立文榮獲2020年亞當·史密斯獎——明日之星提名。作為公認的司庫專家，他始終在探索行業(yè)前沿。在數(shù)字經濟迅猛發(fā)展的當下，葉立文深知司庫管理必須與時俱進，緊跟新技術的步伐。在錘煉自身與產品的過程中，他也致力于提升企業(yè)管理與競爭力。未來，數(shù)字化轉型并非終點，真正的目標是實現(xiàn)司庫職能的轉型升級。葉立文強調，理想的司庫應圍繞五大核心；支撐戰(zhàn)略、輔助決策、服務業(yè)務、創(chuàng)造價值和防控風險。