6.1萬枚比特幣背后：吸金、洗錢與中國女逃犯/王麗娜

英國當(dāng)?shù)貢r間5月22日，錢志敏出現(xiàn)在英國倫敦的法庭上，預(yù)計(jì)2024年10月21日在英接受審判。錢志敏，還是中國一起非法吸收公眾存款案的主要犯罪嫌疑人，案涉金額402億余元。

在英國及歐洲等地游走，錢志敏搖身一變成張亞迪（音譯，Yadi"Zhang），持有的是張亞迪的圣基茨和尼維斯聯(lián)邦（Saint"Kitts"and"Nevis）護(hù)照，但這個新的身份并未讓錢志敏“金蟬脫殼”。

張亞迪只是錢志敏眾多身份中的一個。記者了解到，這個自2015年左右聲稱因車禍腿部受傷的46歲女人，擁有多個身份：在英國，錢志敏聲稱過去20多年在全球從事珠寶貿(mào)易。錢志敏以南銀（音譯，Nan"Yin）名義獲得一本假的緬甸護(hù)照。在中國時，錢志敏是前述非吸案所涉公司，即天津藍(lán)天格銳電子科技有限公司（下稱“藍(lán)天格銳”）的實(shí)際控制人。她的真實(shí)姓名藏于背后，對外自稱“花花”“花姐”，在英國昵稱變成“Rose”等。為了遮蔽臉部，錢志敏與投資者見面時戴粉色面紗、假面舞會的面具，在這些場合她大講投資理財(cái)、虛擬貨幣，打造藍(lán)天格銳走在科技前沿和投資有道的形象，向投資者傳達(dá)財(cái)富夢想觸手可及的思想，“格銳給你三世富貴”。

藍(lán)天格銳爆雷后，錢志敏消失。經(jīng)中國司法認(rèn)定，藍(lán)天格銳非吸案涉案金額402億元，錢志敏的多名同伙先后獲刑。而錢志敏則躲進(jìn)月租金1.7萬英鎊的英國豪宅。

在中國警方對錢志敏發(fā)布紅色通報，展開全球追捕時，錢志敏再次冒險——嘗試兌換比特幣變現(xiàn)，并試圖把比特幣兌換成資金轉(zhuǎn)進(jìn)銀行賬戶用于在英國等地購買高價值房產(chǎn)。這一過程，借由充當(dāng)“前臺”或助理的溫簡（音譯，Jian"Wen）實(shí)施，溫簡此前是一名中式外賣店員工。

在英國買房時，溫簡因無法交代資金的真實(shí)來源而引起倫敦警方的調(diào)查。倫敦警方在搜查溫簡和錢志敏合租的住處時，查獲多臺電子設(shè)備。經(jīng)調(diào)查和追蹤內(nèi)含多個數(shù)字錢包，因此查獲6.1萬余枚比特幣。2024年5月底，一枚比特幣價格突破7萬美元，如此計(jì)算，查獲的比特幣價值超30億英鎊。

英國當(dāng)?shù)貢r間5月24日，溫簡因參與洗錢犯罪，被英國法院判處80個月監(jiān)禁。對溫簡的判決中提到，該案與2014年至2017年在中國實(shí)施的一起大規(guī)模投資欺詐有關(guān)，涉案金額超400億元，涉及12.8萬名投資者。這起投資欺詐案的部分收益被換成比特幣，裝進(jìn)加密貨幣錢包，用筆記本電腦偷運(yùn)出了中國。

在溫簡被捕時，錢志敏再次消失，但近日歸案。據(jù)媒體報道，錢志敏今年4月回到倫敦后遭到羈押，被指控在倫敦和英國境內(nèi)其他地方獲取、使用或擁有加密貨幣這一犯罪財(cái)產(chǎn)，目前被指控涉嫌兩項(xiàng)非法持有加密貨幣的罪名。

2024年5月16日，天津市公安局河?xùn)|分局發(fā)布通報稱，將通過國際執(zhí)法合作渠道持續(xù)同英國等國的執(zhí)法部門開展國際追逃追贓協(xié)作。

“她真的給我們買了比特幣？”

“那就是錢志敏！”2024年3月，徐璟（化名）注意到溫簡案報道中張亞迪的畫像時，如此斷言。徐璟此前投資了藍(lán)天格銳的理財(cái)產(chǎn)品，投資款有去無回，藍(lán)天格銳爆雷后，她和一些投資者與相關(guān)部門溝通時，才知道“花花”的真實(shí)身份。

業(yè)已退休的徐璟，投資了藍(lán)天格銳7項(xiàng)理財(cái)產(chǎn)品，其中一些與比特幣有關(guān)。藍(lán)天格銳于2014年3月成立，其公開的經(jīng)營范圍是電子產(chǎn)品研發(fā)、網(wǎng)絡(luò)科技產(chǎn)品技術(shù)開發(fā)和咨詢等服務(wù)，并無銷售理財(cái)產(chǎn)品的資質(zhì)，但這家公司設(shè)計(jì)了10項(xiàng)理財(cái)產(chǎn)品。

自2009年比特幣神秘誕生后，因其去中心化、匿名性、稀缺性的特點(diǎn)，以及可在線交易與支付、實(shí)現(xiàn)低成本且快速的跨境支付的便利性，成為一種顛覆性的數(shù)字貨幣。在藍(lán)天格銳成立的前一年，即2013年，比特幣進(jìn)入更多中國公眾的視野，2013年底一度出現(xiàn)中國買家哄抬比特幣價格，當(dāng)年比特幣價格從幾百美元沖破1000美元。

2013年12月，為防范洗錢風(fēng)險，維護(hù)金融穩(wěn)定，中國人民銀行等部門發(fā)布《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險的通知》，明確比特幣不是真正意義的貨幣，不能且不應(yīng)作為法定貨幣在市場上流通。同時，明確提出各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)不得以比特幣為產(chǎn)品或服務(wù)定價，不得承保與比特幣相關(guān)的保險業(yè)務(wù)或?qū)⒈忍貛偶{入保險責(zé)任范圍等。

藍(lán)天格銳成立后，迅速搭上比特幣等虛擬貨幣的熱潮。藍(lán)天格銳的英國愛生保險數(shù)字一號（下稱“數(shù)字保險一號”），每單標(biāo)的是三枚比特幣，總價2.4萬元，在認(rèn)購的兩年期內(nèi)每天享受認(rèn)購金額0.3‰的收益，兩年能收到資金收益2.4萬元，同時兩年期滿后贈送價值36000元的資產(chǎn)包，可即時兌現(xiàn)比特幣、多特幣等虛擬數(shù)字貨幣。該產(chǎn)品推介時，對外聲稱數(shù)字貨幣的升值潛力巨大，專業(yè)化的管家服務(wù)和社會化協(xié)作格外重要，英國愛生保險有限公司是全世界唯一一家為數(shù)字貨幣提供財(cái)產(chǎn)保險的保險公司，地址設(shè)在英屬開曼群島。徐璟購買了10份，也就是說她認(rèn)購了30個比特幣。

身在重慶的鄭建（化名）和老伴，同樣購買了數(shù)字保險一號，認(rèn)購10多枚比特幣。鄭建告訴記者，當(dāng)時錢志敏及其下級銷售稱，歲數(shù)大的投資人對比特幣操作不熟悉，將比特幣掛在藍(lán)天格銳下，保證能有高收益。

59歲的鄭建稱，在同學(xué)的介紹下，他和妻子2016年開始投資藍(lán)天格銳產(chǎn)品，藍(lán)天格銳的產(chǎn)品緊跟投資熱點(diǎn)。比如，藍(lán)天格銳聲稱自主研發(fā)第一款智能化穿戴設(shè)備“生命環(huán)”，擁有超級計(jì)算機(jī)用來挖比特幣，公司法定代表人被評為最誠信企業(yè)家等，這讓鄭建和很多中老年投資者相信這家公司實(shí)力不凡。為了吸引投資者，藍(lán)天格銳組織開會和考察等，還打出宣傳語“你給格銳三年時間，格銳給你三世富貴”。

據(jù)了解，藍(lán)天格銳還組織少數(shù)投資人去英國考察、旅游，并聲稱在英國注冊有一個藍(lán)天格銳的分公司。

理財(cái)產(chǎn)品的前期收益到賬后，鄭建夫婦逐漸陷入藍(lán)天格銳的多項(xiàng)投資產(chǎn)品。比如，在比特幣項(xiàng)目中，一份保單2.4萬元，每工作日的日增值金是0.3‰，鄭建每工作日能進(jìn)賬分紅72元。就這樣，鄭建夫婦逐漸加大投資，還有一些是借來的資金。

在天津的李敏（化名），也在遭遇藍(lán)天格銳投資之苦。2015年，李敏正在張羅看房買房，手里有一筆資金，可架不住同學(xué)的勸說，開始投資藍(lán)天格銳的產(chǎn)品。李敏坦承，當(dāng)時自己50多歲，孩子需要錢，所以才寄希望投資能“搏一搏”“掙些錢”。

李敏購買4項(xiàng)理財(cái)產(chǎn)品，其中10單與比特幣有關(guān)，銷售人員勸說“買5贈1”。李敏前后兩次各購買5單，共花費(fèi)24萬元，也就是說李敏認(rèn)購的比特幣有30多枚。2024年5月21日，比特幣價格首次突破7萬美元（約50萬元）大關(guān)。

2017年春，李敏去江蘇省參加藍(lán)天格銳的推介會活動。李敏回憶，那是她僅有的一次看到“花花”，“花花”身形略胖，戴著黃色的假面舞會面具上臺講話，提到藍(lán)天格銳購買的比特幣已經(jīng)賣了一部分，“是賺錢的，并請投資者放心，后面購買的也會升值?！?/p>

藍(lán)天格銳案發(fā)后，投資人財(cái)富夢斷。自稱虧損百萬元的鄭建，回顧案發(fā)前后七八年的財(cái)務(wù)狀況，以及逐漸浮現(xiàn)的藍(lán)天格銳真相，自嘆好似“做夢一般”。

被吸進(jìn)藍(lán)天格銳投資黑洞的不少是老年人，王?。ɑ┖荛L一段時間并不清楚其公婆在藍(lán)天格銳投資的具體數(shù)額。王琛稱，其公婆投資受損后，剛開始不敢告訴家人，2023年起才逐漸透露出一些信息，損失的是家里兩代人的積蓄，但老人因?yàn)槁犘乓恍┝餮陨踔敛桓覉缶?/p>

王琛稱，家里的老人曾實(shí)地考察過藍(lán)天格銳的“礦場”，現(xiàn)場設(shè)備規(guī)整，并號稱都是超級計(jì)算機(jī)可以快速挖幣。因投資金額較大，老人得到機(jī)會見到“花花”，“花花”自稱是名校博士，有豐富的金融風(fēng)控管理經(jīng)驗(yàn)，并對公司的未來和遠(yuǎn)景侃侃而談。

最近這些日子，王琛著手整理相關(guān)的資料，正在尋找途徑主張權(quán)益受損。她問記者，“她（錢志敏）真的給我們買了比特幣嗎？”

瘋狂的吸金往事

好景不長，2017年7月，鄭建等人發(fā)現(xiàn)收益不再到賬，藍(lán)天格銳借口相關(guān)部門在整頓，停止了返款。其實(shí)，2017年4月21日，天津市公安局河?xùn)|分局已對藍(lán)天格銳涉嫌非法吸收公眾存款案立案偵查。

但藍(lán)天格銳這個平臺像一艘巨輪一樣，層層銷售并沒有立刻“剎車”。據(jù)有關(guān)藍(lán)天格銳的司法判決顯示，2017年4月，在河南省滑縣，一名被告人在發(fā)展投資人過程中建立比特幣社群，并在當(dāng)年5月和6月，仍在組織產(chǎn)品推介會，宣傳藍(lán)天格銳的“嘉年華”“數(shù)字保險一號”“數(shù)字保險二號”“智能招商”“生命環(huán)招商”等委托理財(cái)產(chǎn)品，分享投資收益心得，宣揚(yáng)承諾零風(fēng)險、高回報返息。

2019年6月，天津市公安局河?xùn)|分局通報，立案偵查藍(lán)天格銳涉嫌非法吸收公眾存款案以來，公安機(jī)關(guān)加大力度全力組織開展案件偵破工作，截至目前共抓獲公司法定代表人任江濤等犯罪嫌疑人50名，其中28名已經(jīng)移送審查起訴。

自2019年起，藍(lán)天格銳案的相關(guān)涉案人員經(jīng)審判后相繼獲刑。司法機(jī)關(guān)審理查明，藍(lán)天格銳公司系錢志敏以他人名義登記，2014年6月，錢志敏將公司法定代表人變更為任江濤。藍(lán)天格銳由錢志敏實(shí)際控制，無銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資質(zhì)。

藍(lán)天格銳系列案件的多個司法文書均認(rèn)定，錢志敏招募任江濤等人，以藍(lán)天格銳公司名義，在全國推出“藍(lán)天一號”“藍(lán)天二號”“有利有幣”“生命環(huán)客戶服務(wù)中心招商計(jì)劃”“智能服務(wù)系統(tǒng)招商計(jì)劃”等十期理財(cái)產(chǎn)品，以承諾還本付息、高額收益為誘餌，通過召開理財(cái)產(chǎn)品推介會、發(fā)放宣傳材料和投資人口口相傳等途徑向社會公開宣傳，與不特定公眾簽訂理財(cái)產(chǎn)品投資協(xié)議吸收資金。

據(jù)悉，藍(lán)天格銳的理財(cái)產(chǎn)品有生命環(huán)、防霾凈化器、凈化器、比特幣等，產(chǎn)品眾多只為吸引更多客戶。以生命環(huán)為例，記者從已判決的藍(lán)天格銳主犯案件中了解到，一名證人提到藍(lán)天格銳在全國成立200多家生命環(huán)門店，幾乎每個客戶中心每月虧損達(dá)700萬元，雖然虧損，卻依然大肆擴(kuò)張門店，就是為了賣理財(cái)產(chǎn)品。

藍(lán)天格銳的多項(xiàng)產(chǎn)品含有比特幣等虛擬貨幣。比如“數(shù)字保險二號”項(xiàng)目每份投資38000元，每天增值金110元，合同期限24個月，合同到期再送38000元數(shù)字資產(chǎn)包，數(shù)字資產(chǎn)包包括比特幣、多特幣、萊特幣，宣傳冊稱“兩年合計(jì)收益96000元左右！”

經(jīng)司法認(rèn)定，2014年4月至2017年8月，藍(lán)天格銳非法吸收錢款共計(jì)402.28億余元，均由錢志敏控制支配，其中，341.18億余元用于向12.8萬余名集資參與人返款，3.367億余元用于公司日常支出及項(xiàng)目運(yùn)營，其余錢款用于購買房產(chǎn)、珠寶、汽車等。案發(fā)后，經(jīng)公安機(jī)關(guān)全力追贓，依法凍結(jié)、查扣一批資金、房產(chǎn)、車輛等涉案資產(chǎn)，凍結(jié)涉案資金18億元，扣押現(xiàn)金5億余元。

2021年9月，藍(lán)天格銳的法定代表人任江濤因非法吸收公眾存款罪，獲刑10年。任江濤在案發(fā)后稱，他通過網(wǎng)絡(luò)游戲認(rèn)識錢志敏，因其在游戲中完全服從錢志敏的指揮，錢志敏讓其擔(dān)任藍(lán)天格銳的法定代表人，“但實(shí)際上只是掛名”。為了提高藍(lán)天格銳知名度，公司給其購買了一個中國商界誠信領(lǐng)袖的稱號。藍(lán)天格銳主要通過發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品吸攬存款，吸來的資金只有錢志敏有支配權(quán)，錢志敏還讓他從他人處借用銀行卡以接收吸攬資金。

在任江濤的供述里，他和錢志敏口頭約定干滿三年，錢志敏給他100萬元，另外約定每月工資3萬元，但實(shí)際每月只到手1.2萬～1.5萬元不等，且領(lǐng)了一年多就停了。

藍(lán)天格銳確實(shí)挖過比特幣。任江濤供述稱，錢志敏給公司定的業(yè)務(wù)包括“挖礦”業(yè)務(wù)。任江濤負(fù)責(zé)維護(hù)“挖礦礦場”和礦機(jī)，“礦場”里的礦機(jī)一開始挖比特幣，后來機(jī)器過時了，又挖另一種虛擬貨幣多特幣，挖出的虛擬幣不定期地轉(zhuǎn)給錢志敏。

另一名看管“礦場”的人士證實(shí)，2014年6月，他在廣州市南沙區(qū)的一個廠房看“礦場”，廠房進(jìn)了大概1000臺礦機(jī)，經(jīng)調(diào)試后7月份開始運(yùn)行，礦機(jī)運(yùn)行到2015年3月被任江濤派來的人拉走了，不久又拉來一批舊礦機(jī)，但后來的礦機(jī)一直沒使用。在天津市北辰區(qū)也有一處藍(lán)天格銳的“礦場”。他們都表示，不清楚具體挖出多少比特幣。

據(jù)藍(lán)天格銳非吸案中的審計(jì)顯示，藍(lán)天格銳用于購買比特幣的款項(xiàng)為11.4億元。記者查詢公開的比特幣交易價格，2014年4月至2017年7月，1枚比特幣的價格在310美元至3000美元間波動。另據(jù)記者了解，英國查扣的6.1萬比特幣，少量來自“挖礦”開采，大部分是通過交易所得。

神秘“花花”的跨境冒險

藍(lán)天格銳案發(fā)后，“花花”錢志敏出逃。

錢志敏出逃，早有布局。相關(guān)中國司法文書顯示，錢志敏自2014年4月與趙麟鋒相識成為戀人關(guān)系。2017年2月，錢志敏提出讓趙麟鋒想辦法幫其偷越國境，后在趙麟鋒的幫助下，錢志敏越境出逃。

溫簡案的英國司法文件則顯示，離開中國后，錢志敏以南銀（音譯，Nan"Yin）名義獲得一本假的緬甸護(hù)照。2017年9月16日，錢志敏入境英國時，持有的是張亞迪的圣基茨和尼維斯聯(lián)邦護(hù)照，后者在2017年6月17日剛成為圣基茨和尼維斯聯(lián)邦公民。該護(hù)照持有者享有英國、加拿大等150多個國家和地區(qū)的免簽或落地簽待遇，投資至少15萬美元即可入籍獲得。

任江濤及其同在藍(lán)天格銳任職的女友也試圖出逃，2017年11月1日，任江濤及女友在老撾萬象市被抓獲歸案。接觸任江濤及其女友案的一名人士告訴記者，兩人對此曾聲稱是公司安排其出境旅游。

任江濤還在證言中提到，“花花”約定其做法定代表人時還表示，如果公司出了事需要他來扛，“花花”會想辦法“撈”他。

2016年，錢志敏被指曾“撈”過藍(lán)天格銳時任總經(jīng)理吳小龍。相關(guān)的司法文書顯示，2016年8月，時任藍(lán)天格銳總經(jīng)理吳小龍等人宣傳吸儲時，因涉嫌非法吸收公眾存款被遼寧省凌海市有關(guān)部門帶走調(diào)查。藍(lán)天格銳公司的范某找到時任凌海市自來水公司副書記、副經(jīng)理的霍健幫忙，并承諾給予巨額好處費(fèi)?；艚‰S即多次請托時任凌海市公安局經(jīng)偵大隊(duì)副大隊(duì)長張烈。隨后，吳小龍被辦理取保候?qū)?。此次事件，霍健收受好處費(fèi)669萬余元，張烈收受好處費(fèi)830萬元。2023年4月，霍健和張烈分別獲刑。2017年藍(lán)天格銳案發(fā)后，吳小龍因非法吸收公眾存款再次被抓獲，2022年11月獲刑。

在藍(lán)天格銳，“花花”打造低調(diào)、神秘的形象。藍(lán)天格銳的不少管理人員表示，不知道“花花”的真實(shí)身份，還有人提到“公司董事長的上級是一個叫花花的女人”。

多名投資人告訴記者，“花花”出逃后，眾多投資人逐漸獲知“花花”的真實(shí)身份，“花花”真名錢志敏，46歲，江蘇人，出身普通。此前，在“花花”出場的推介會上，“花花”戴口罩、面罩，投資者不允許攜帶手機(jī)入場，須經(jīng)安檢進(jìn)入?！盎ɑā甭暦Q自己名校畢業(yè)，雙博士，懂金融風(fēng)控。還有人表示，“花花”講投資理財(cái)課時，口若懸河，讓聽者“熱血沸騰”。藍(lán)天格銳產(chǎn)品的合作商表示，“花花”很神秘，經(jīng)常換微信，總是聯(lián)系不上。

“花花”出逃，2017年9月16日入境英國，轉(zhuǎn)身成為出生于1990年的張亞迪。到英國后不到一周，與此前在中式外賣餐館工作的溫簡建立聯(lián)系。

42歲的溫簡來自中國，隨英國丈夫去英，離異后的2011年至2017年8月，曾輾轉(zhuǎn)在英國第三大城市利茲多個地方租房。2017年5月，溫簡還在尋找利茲和南約克郡一個城鎮(zhèn)的工作機(jī)會。2017年夏，溫簡搬居倫敦，最初在餐館下面的地下室居住。很快，溫簡境遇改變的時刻到來了。

溫簡與實(shí)為錢志敏的張亞迪，兩人如何建立聯(lián)系或首次見面，無從追溯。記者從溫簡案的相關(guān)材料得知，2017年9月21日，溫簡即以“花花”私人助理的身份，發(fā)郵件尋找房屋租住，并稱租戶包括“花花”及其男友和她本人。溫簡介紹，“花花”是成功的珠寶商，從事鉆石、古董等貿(mào)易，業(yè)務(wù)遍及日本、泰國、中國等，此番希望在英國和瑞士拓展業(yè)務(wù)?！盎ɑā钡哪杏岩蚱渌虅?wù)安排，可能不會過來。

2017年10月，溫簡和“花花”一起搬入倫敦西北部富人區(qū)漢普斯特德，住進(jìn)一棟價值近500萬英鎊（約4000余萬元）的豪宅，房子帶有六間臥室，每月租金1.7萬余英鎊。租賃協(xié)議顯示，溫簡和“花花”是共同租戶。

一年后的2018年10月31日，漢普斯特德，溫簡和“花花”租住的這處豪宅，遭遇倫敦警方第一次搜查。起因是溫簡試圖用比特幣購買一處價值千萬英鎊的房產(chǎn)，且無法證明比特幣來源，引起倫敦警方反洗錢調(diào)查。倫敦警方突襲搜查時，“花花”躺在樓上的一間臥室。溫簡向警員解釋，“花花”在一次事故中腿部受傷，不能下樓，她是“花花”的照料者和翻譯。

2020年8月，英國警方再次搜查漢普斯特德這處豪宅。這次，錢志敏不在場，且不知所蹤。

比特幣洗錢案

與“花花”結(jié)識后，溫簡的生活雖得以改變，但相應(yīng)的風(fēng)險也伴隨著她。

自2016年至2020年，溫簡向英國稅務(wù)部門申報的收入顯示，2016年度，溫簡收入不超過6000英鎊，2017年零收入，2018年沒有就業(yè)記錄。但溫簡和錢志敏共同租住后，生活發(fā)生諸多變化。

2017年9月24日，名為“YA"Zhang”的女士在倫敦奢侈品百貨哈羅德（Harrods）開設(shè)會員賬號，次月賬號信息更換為溫簡。該會員賬戶開設(shè)約滿3個月時，購買的多件女性名牌服裝、鞋子等，花費(fèi)已達(dá)9.2萬英鎊。2018年1月，溫簡以2.4萬余英鎊購入一輛梅賽德斯奔馳汽車。隨后，溫簡單獨(dú)或與“花花”一起頻繁出國旅行。溫簡與“花花”一同出境英國時，會避開與中國簽訂引渡條約的國家。溫簡還曾在英國之外的其他國家，兌換小額的比特幣，并與他人聯(lián)系探索加密貨幣的交易方式。

嘗試使用比特幣在倫敦購買高價值房產(chǎn)，是溫簡和“花花”試圖處理比特幣的一條途徑。2017年11月，溫簡找到倫敦的房產(chǎn)中介尋找可售房源。在英國買房，需要聘請律師協(xié)助完成交易過程。買主須將房款打入律所指定的賬戶，買家聘請的律師會按照反洗錢的相關(guān)規(guī)定，對買家進(jìn)行身份驗(yàn)證、反洗錢的資金來源調(diào)查等。

通過溫簡案的相關(guān)信息，記者了解到，2018年2月，“花花”心儀一處價值2350萬英鎊的豪宅，由溫簡出面與房產(chǎn)中介人員和律師溝通，并執(zhí)行購房流程。溫簡經(jīng)介紹，聯(lián)系到一家可用比特幣轉(zhuǎn)換法定貨幣的公司，并得到可作為資金來源的一份報告以提供給律師。隨后，她將一些比特幣作為“交易測試”，轉(zhuǎn)給那家公司，以換取英鎊，隨后資金被轉(zhuǎn)入律所指定賬戶。不久，又有一些比特幣經(jīng)此操作后，換成英鎊后轉(zhuǎn)入律所指定賬戶。這兩筆資金約85萬英鎊，是購買房產(chǎn)所需的保證金。在此過程中，律師多次詢問資金來源問題。不久，因賣家提出漲價，此次購房未再繼續(xù)。

但她們的買房決心并未因此受阻，溫簡和“花花”轉(zhuǎn)而嘗試購買倫敦另一處價值1250萬英鎊的房產(chǎn)，其間，如何將大量比特幣兌換成法定貨幣仍然是一大難題。2018年1月31日，一項(xiàng)嚴(yán)厲的新政《不可解釋財(cái)富令》（Unexplained"Wealth"Order）在英國生效實(shí)施，旨在使目標(biāo)人物披露不明來源的財(cái)富，有力打擊經(jīng)濟(jì)犯罪。律師將《不可解釋財(cái)富令》的相關(guān)內(nèi)容發(fā)送給溫簡，并表示購買房產(chǎn)可能還需要進(jìn)一步提供資產(chǎn)來源信息。對此，溫簡解釋比特幣是“張女士開采的”，她不太可能提供證明，當(dāng)時比特幣還并不值錢。律師尋求專家建議后，要求溫簡提供比特幣錢包地址，以便驗(yàn)證那些比特幣是否由“采礦”產(chǎn)生。隨后，溫簡又被要求提供“花花”的詳細(xì)信息。

因這些問題最終未能解決，她們在英國的購房之路中止，溫簡隨后將購房視野轉(zhuǎn)向英國之外。在迪拜，溫簡代為購買了兩處公寓，不久后再次交易轉(zhuǎn)手。

2018年10月，倫敦警方通過電子郵件聯(lián)系溫簡，告知她此前轉(zhuǎn)到律所指定賬戶的資金已被凍結(jié)，并表示這筆錢的來源可能與犯罪有關(guān)。溫簡從未回復(fù)這封郵件。2021年5月，溫簡被逮捕，隨后被英國皇家檢察署起訴，英國皇家檢察署提供給法庭的材料中提到該案洗錢資金涉及的中國投資欺詐案，所涉公司就是藍(lán)天格銳。

在溫簡案庭審期間，辯方認(rèn)為，溫簡并不清楚涉案比特幣來自犯罪所得，溫簡非常后悔與張亞迪有牽扯，如果不是張亞迪，溫簡不會卷入其中。

英國當(dāng)?shù)貢r間5月24日，溫簡因參與洗錢犯罪，被判80個月監(jiān)禁。根據(jù)記者獲得的溫簡案判決信息，雖然檢方此前對溫簡的起訴提起多項(xiàng)指控，但法官認(rèn)定溫簡參與洗錢的是150個比特幣。這是溫簡保管并能控制的一個數(shù)字錢包，入賬150個比特幣，溫簡將一些比特幣轉(zhuǎn)為現(xiàn)金，其中的大部分比特幣通過迪拜和瑞士洗錢，余下的33.89個比特幣被警方查獲。判決還提到，沒有跡象證明溫簡與中國的投資欺詐案有關(guān)。

針對比特幣洗錢的英國刑事審判，還未結(jié)束。5月22日，名為張亞迪的錢志敏出現(xiàn)在英國法庭。這次，與錢志敏一同出庭的還有另一名被告，名字是Senghok"Ling。此人信息目前未知。據(jù)悉，法庭已排期，對錢志敏的庭審安排在10月21日。

如何跨境追贓

關(guān)注到溫簡洗錢背后的錢志敏，以及與中國犯罪案的資金關(guān)聯(lián)后，徐璟、鄭建等遭受資金損害的投資人重現(xiàn)希望。但涉案比特幣在英國被查封，能否跨境追回，以及如何追索，是當(dāng)前的關(guān)鍵問題。

據(jù)媒體報道，對于英國方面查扣的資產(chǎn)，英國皇家檢察署已向英國高等法院提起民事追償程序，如確認(rèn)沒有其他合法權(quán)利人的存在，這些資產(chǎn)將被正式?jīng)]收。以決定犯罪所得收益如何處理。

2024年4月，聽聞此消息后，徐璟和一些投資人找到審理溫簡一案的英國法院聯(lián)系郵箱，主動去信主張權(quán)益。徐璟介紹，投資人在信中表示他們是溫簡和錢志敏案件涉案比特幣及資產(chǎn)的權(quán)利人，希望英國法院等有關(guān)部門給予投資人申報途徑，挽回投資人損失。這封信發(fā)出兩天后，收到英國法院回信稱，信件已轉(zhuǎn)交英國皇家檢察署犯罪所得調(diào)查部門。

5月16日，天津市公安局河?xùn)|分局發(fā)布案情通報稱，其對天津藍(lán)天格銳電子科技有限公司涉嫌非法吸收公眾存款案立案偵查以來，加大力度組織開展各項(xiàng)工作。2018年2月，天津市公安機(jī)關(guān)通過國際刑警組織對主要犯罪嫌疑人錢志敏發(fā)布紅色通報，開展全球緝捕，并通過國際執(zhí)法合作渠道持續(xù)同英國等國家相關(guān)執(zhí)法部門開展國際追逃追贓協(xié)作。

藍(lán)天格銳系列案，此前經(jīng)中國執(zhí)法機(jī)關(guān)全力追贓，已依法凍結(jié)、查扣一批涉案資產(chǎn)，追贓挽損工作提上議事日程。此前，藍(lán)天格銳案清退工作組面向全國登記集資參與人信息。一名投資人告訴記者，至目前共兩次收到清退款項(xiàng)發(fā)放的通知，是其受損金額的一小部分。

對于該案的清退工作，5月16日，記者致電天津市藍(lán)天格銳案清退工作組此前發(fā)布的電話。一名工作組人員表示，請投資人“耐心等待”。

北京師范大學(xué)刑事法律科學(xué)研究院教授、國際追逃追贓問題專家黃風(fēng)，對記者分析稱，為加大對犯罪收益的追繳力度，英國頒布的《犯罪收益（追繳）法》引入兩種追繳機(jī)制，即以犯罪收益為對象的刑事沒收制度和以違法所得為對象的民事追繳。民事追繳程序本質(zhì)上是一種對物的訴訟，追繳的是特定的財(cái)物，包括通過違法行為獲得的收益和準(zhǔn)備用于違法行為的財(cái)物。民事追繳與刑事訴訟程序無直接聯(lián)系，無論與違法所得相關(guān)的罪行是否被提起刑事訴訟，對違法所得的民事追繳均可獨(dú)立進(jìn)行。

黃風(fēng)表示，根據(jù)相關(guān)公開信息，溫簡一案的刑事訴訟認(rèn)定的溫簡涉案的比特幣洗錢數(shù)額，在整個查獲的比特幣案中占比較小，英國方面啟動了民事追繳程序。根據(jù)相應(yīng)的程序，涉案財(cái)產(chǎn)的合法所有權(quán)人有權(quán)在民事追回程序開始后提出權(quán)利申請，經(jīng)法官審查符合條件的，該財(cái)產(chǎn)從“可追繳財(cái)產(chǎn)”的范圍內(nèi)應(yīng)予排除。因此，藍(lán)天格銳案的投資人可以在英國主張權(quán)益，通過民事程序挽回?fù)p失。

同時，黃風(fēng)指出，隨著錢志敏日前歸案，對錢志敏提起刑事訴訟，涉案的比特幣等資產(chǎn)也可以通過刑事沒收追繳。選擇哪種方式，有待進(jìn)一步明晰。如果通過刑事沒收追繳，中國和英國可在刑事司法協(xié)助領(lǐng)域合作。依據(jù)《中華人民共和國和大不列顛及北愛爾蘭聯(lián)合王國關(guān)于刑事司法協(xié)助的條約》，持有被沒收資產(chǎn)的被請求方可以在其法律允許的范圍內(nèi)，向請求方返還或者與請求方分享該資產(chǎn)或者出售該資產(chǎn)的收益。返還或分享該資產(chǎn)的條件及返還和分享的比例，由雙方商定。

據(jù)了解，目前有投資人希望中國有關(guān)部門通過司法協(xié)助等途徑，與英方溝通。還有一些投資人正在與有跨境追償領(lǐng)域經(jīng)驗(yàn)的律師接洽，商議通過民事程序追回?fù)p失的可能路徑。鄭建等投資者希望通過最優(yōu)的途徑盡力挽回或減少損失。

己任律師事務(wù)所的趙旗志律師，其團(tuán)隊(duì)專注涉外爭議解決。近日，趙旗志對記者表示，其團(tuán)隊(duì)與藍(lán)天格銳案的投資人接觸的同時，正與第三方資助基金、英國知名律師事務(wù)所、御用大律師和加密貨幣專家密切合作，在英國尋求可能的民事追償或刑事途徑，幫助受害者實(shí)現(xiàn)追償。日前，趙旗志的團(tuán)隊(duì)已收到英國皇家檢察署（CPS）經(jīng)濟(jì)犯罪處就涉案資產(chǎn)追繳相關(guān)問題的回復(fù)。

趙旗志透露，CPS在回復(fù)中表示，已了解到中國有相當(dāng)數(shù)量的人成為最初案件的受害者，他們正試圖追回?fù)p失。目前的刑事訴訟，Jian"Wen因一項(xiàng)洗錢罪被判有罪，沒收程序?qū)⒃谂行毯筮M(jìn)行，但僅限于這項(xiàng)罪行。其他嫌疑人目前已被起訴，刑事訴訟正在進(jìn)行中，在刑事審判結(jié)果出來之前，CPS暫不討論此案。鑒于這些進(jìn)展，CPS正在考慮其在民事追償調(diào)查中的立場，這項(xiàng)調(diào)查仍在進(jìn)行中，因此在案件未結(jié)束前，CPS暫不予回應(yīng)進(jìn)一步的信息。其團(tuán)隊(duì)人士還曾就比特幣的民事追繳與刑事沒收這兩者間的關(guān)聯(lián)咨詢CPS，CPS表示，如通過民事追償程序追回部分或全部資產(chǎn)，英國方面是否分享在英國追回的款項(xiàng)將按照通常的方式考慮。

目前，針對6.1萬比特幣的跨境追償，段和段律師事務(wù)所總部跨境爭議解決委員會主任丁杰和其團(tuán)隊(duì)，已和藍(lán)天格銳案件利益相關(guān)者、受害者舉行初步會議，探討藍(lán)天格銳案跨境追償方案與策略。丁杰及其團(tuán)隊(duì)，此前曾代表中國受害者處理加密數(shù)字貨幣交易所FTX跨境破產(chǎn)案件。

丁杰對記者表示，其團(tuán)隊(duì)已代理藍(lán)天格銳部分客戶，為他們提供初步的公益法律咨詢，正在持續(xù)跟進(jìn)藍(lán)天格銳跨境追索進(jìn)程，近期已分別與多家英國律所溝通、推敲，推動藍(lán)天格銳跨境追償方案的具體落地。為解決跨境追償?shù)某杀荆鋱F(tuán)隊(duì)正在與國際訴訟融資機(jī)構(gòu)接觸，考慮是否引入國際流行的訴訟融資。

跨境追償之路，仍面臨諸多挑戰(zhàn)，“中、英律師均認(rèn)同本案具有歷史性意義”，丁杰說。