李　成　王　菁　

摘要：預(yù)先承諾制是采用激勵(lì)相容的原理，設(shè)定一個(gè)測(cè)試期間，銀行或其他金融機(jī)構(gòu)在測(cè)試期初向監(jiān)管當(dāng)局承諾測(cè)試期內(nèi)將保持的最大損失值，淡化過(guò)程監(jiān)管，金融機(jī)構(gòu)自主選擇風(fēng)險(xiǎn)管理模型，但是若測(cè)試期的累計(jì)損失超過(guò)承諾水平，監(jiān)管者將對(duì)該銀行進(jìn)行處罰。在我國(guó)引入并推行預(yù)先承諾制，將能較好地解決監(jiān)管與被監(jiān)管者之間的目標(biāo)沖突。關(guān)鍵詞：預(yù)先承諾制；激勵(lì)相容；監(jiān)管機(jī)制中圖分類號(hào)：F830．2文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A文章編號(hào)：1006—3544(2004)05—0002—04