據(jù)《市場報》報道，日前北京市第二中級人民法院對過去5年審理的重大金融詐騙一審案件進行調(diào)研發(fā)現(xiàn)，金融詐騙案已造成國有單位數(shù)十億元損失，其中尤其以銀行最重，這些重大金融詐騙案中，多有銀行“內(nèi)鬼”作接應。

據(jù)統(tǒng)計，北京市二中院從1999年至2003年共審理金融詐騙一審案件20件，其中涉案金額最高的達7億元，詐騙總額高達26個億。大部分金融詐騙大案騙取的都是儲蓄戶在銀行的存款。在共計近26億元的詐騙總額中，銀行被騙20個億，造成損失13個億。

據(jù)介紹，這些重大金融詐騙案的直接被害人絕大部分為國有單位，重點集中在銀行等金融機構。一些具有閑散資金的單位或個人，在高息誘使下輕易地將大額資金存入犯罪分子指定的銀行。這些單位和個人對介紹人非常信任，同時又擔心獲取高息被曝光。犯罪分子正是利用儲蓄戶一年內(nèi)不動用存款的承諾以及銀行監(jiān)管的漏洞，利用充足的時間將財產(chǎn)轉移以及逃匿，巨額財產(chǎn)被騙以后被追回的比例較低。

法官發(fā)現(xiàn)，在這些金融詐騙案件中，金融機構內(nèi)外人員相互勾結問題突出。大部分案件的被告人均有一關鍵人物為銀行等金融機構的負責人或職員，他們文化程度及職務較高，多是大專以上學歷，年齡集中在35歲至50歲之間。據(jù)介紹，犯罪分子往往借助社會關系，拉攏、腐蝕金融機構內(nèi)部人員，與這些“內(nèi)鬼”合謀詐騙或令其在實施詐騙行為時提供便利條件，后以支付高息騙取儲蓄戶的信任獲取存款，偽造存款單位的印鑒卡，偽造人名章，購買空白支票，偽造轉賬支票、信匯憑證、存單或進賬單，與銀行內(nèi)部人員合作將存款騙出。