編者按：歲末又至，2006在中國金融業(yè)的歷史長卷中將注定成為一個光芒四射的亮點，在這一年的12月11日，全面開放的過渡期同中國金融業(yè)揮手作別；在這一年的風(fēng)風(fēng)雨雨中，中國的金融業(yè)書下一幕幕震撼人心的沖刺故事。請為親歷或見證這樣的故事感到榮幸，產(chǎn)生這樣故事的時代注定是一個英雄輩出的時代。

2006，中國的金融業(yè)注定會留下一串串“英雄人物”的足跡。本刊評出的十大金融人物只能作為其中的一角。這一角應(yīng)該能夠折射出在中國WTO 過渡期的最后一年，活躍在中國金融舞臺上的“風(fēng)流人物”做的是什么樣的功課？解的是何等復(fù)雜的方程式？至于最終得分，我們雖然不能予以最終定論，但我們一定有權(quán)利期待—期待歷史的嘉獎。

尚福林：領(lǐng)導(dǎo)中國股市“鬧革命”

2006年11月23日—尚福林履任中國證監(jiān)會主席四年之際，中國股市徹底擺脫了歷時四年的熊市陰影，上證指數(shù)創(chuàng)出了一年來的新高——2071點，滬深兩市總市值突破7萬億元人民幣。在欣喜之時，人們也許會忘記一年多前股指跌破千點之時的心痛，但卻不會忘記尚福林關(guān)于實施股權(quán)分置改革所說的那句錚錚話語——“開弓沒有回頭箭”。的確，自那句話以后尚福林所作的一切，中外所有關(guān)心中國股市的人都不會忘記，一年來中國資本市場所取得的重大成就，人們都看在眼里，記在心里。

四年的歷練帶來一朝的成果。尚福林自走馬上任證監(jiān)會主席以來，對中國資本市場進行了一系列改革，包括穩(wěn)步推進股權(quán)分置改革，提高上市公司質(zhì)量，對證券公司實施綜合治理，大力發(fā)展機構(gòu)投資者，加快證券市場產(chǎn)品和制度創(chuàng)新，建立健全資本市場法制等等。特別是，加在中國資本市場頭上多年的最大緊箍咒—股權(quán)分置正垂聽地獄的召喚。尚福林力推的股權(quán)分置改革因而被業(yè)界稱為是中國股市的一場“革命”。

與這場“革命”的聲勢浩大與非同尋常所引發(fā)的喧囂相反，作為“革命”帶頭人的尚福林卻顯得十分低調(diào)。也許這是他一貫的為人風(fēng)格，但是背后更多的是，中國股市依然存在的許許多多的問題，特別是其他諸多歷史舊賬亟待他承著革除股權(quán)分置頑疾的膽識和魄力去清理，并最終為中國資本市場的可持續(xù)發(fā)展奠定牢不可破的基礎(chǔ)。

我們期待著尚福林繼續(xù)勇敢前行！

姜建清：成就工行年度資本市場最大贏家

2006年對于中國最大的商業(yè)銀行來說是一個輝煌之年。10月27日，工行兩地上市，創(chuàng)下了多個中國乃至全球資本市場之最：全球迄今為止規(guī)模最大的IPO；A股市場市值最大；首次A+H同步發(fā)行，同日同價上市；首次引入綠鞋機制；申購人數(shù)最多……工行的成功上市，對于姜建清這樣一位年輕的“老銀行”來講，也應(yīng)該是其迄今職業(yè)生涯中最為出彩的一章。國內(nèi)某知名媒體將年度銀行家大獎頒給了他，認為他“作為全球有史以來最大規(guī)模IPO的締造者……，在評選中沒有對手”。

上市把工行的改革推向了高潮，但高潮之后絕不是落幕，而應(yīng)該是新一幕的開始。姜建清曾在工行改制的初期談到，財務(wù)重組、成立股份公司、引進國外戰(zhàn)略投資者乃至上市都不是改制的核心，“建設(shè)真正的商業(yè)銀行，最重要的是公司治理的完善，包括法人治理結(jié)構(gòu)、經(jīng)營模式、增長方式、資產(chǎn)結(jié)構(gòu)、財務(wù)結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、內(nèi)控管理及業(yè)務(wù)流程等諸多方面的改革。這將是一場徹底的革命，需要持續(xù)不斷的努力，是跑馬拉松的工作?！钡拇_，上市在給工行成就輝煌的同時，也帶來了更大的壓力與挑戰(zhàn)。與業(yè)已上市的中國同行相比，與隨著中國銀行業(yè)全面開放而會加大進入力度的同類外資銀行相比，工行的資產(chǎn)質(zhì)量還處于低端，盈利能力中等，整體上還是處于中低水平，如何扭轉(zhuǎn)這些不利的現(xiàn)狀，給廣大投資人和客戶帶來如期回報，想必就是擺在工行人眼前的一個重要問題。

肖 鋼：低調(diào)人的高調(diào)之舉

歷來低調(diào)的肖鋼，2006年卻在全球資本市場上高調(diào)亮相。中國銀行先在香港發(fā)行H股，吸引各路投資者趨之若騖，籌資754億港元。后旋即在上海發(fā)行A股，成為全流通條件下第一只在A股上市的超級大盤股，并是首家在A股掛牌的國有商業(yè)銀行。中行香港上海兩地上市首日分別大漲15%，備受追捧，功勞簿上應(yīng)有肖鋼厚重的一筆。

沒有人可以否認，搶眼的成績背后是肖鋼對中行一貫的苦心經(jīng)營和運籌帷幄。在A股路演過程中，肖鋼多次表示，中行同國內(nèi)兄弟銀行相比，最大的特點就是多元化，擁有獨特和全面的銀行業(yè)務(wù)平臺，可以為客戶提供商業(yè)、投資、保險和資產(chǎn)管理等全方位服務(wù)。實際上長期以來肖鋼在低調(diào)和不事聲張中一直致力于推動中行的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)變與業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型。目前肖鋼領(lǐng)導(dǎo)下的中行有著國內(nèi)國有商業(yè)銀行多樣性的貸款投資組合和收入來源，占據(jù)著諸多指標(biāo)的第一。如最大的外幣貸款百分比（34%）；最大的零售貸款百分比（23%）；最大的香港和海外業(yè)務(wù)的貸款百分比（20%）；最高的非利息收入百分比（13.5%）等，顯然這與國際先進銀行的成長和發(fā)展路徑一致。

2006年中行H+A發(fā)行已經(jīng)注定成為銀行界難以忘懷的事件，低調(diào)的肖鋼這一高調(diào)之舉必將使他在銀行界博取不菲而引入注目的評分。肖鋼在A股上市儀式上表示，中行的成功上市是投資者對中行百年品牌的認同，有利于投資者分享中國經(jīng)濟發(fā)展和改革的成果，有利于發(fā)掘銀行板塊的價值。與投資者共贏共榮，這殆是一向低調(diào)的肖鋼行出高調(diào)之舉的精髓所在。

張建國：從交行到建行

今年的張建國前大半年是交行人，后小半年則是建行人。雖然這樣的角色轉(zhuǎn)換有點突然，但憑借20多年經(jīng)營中國大銀行的豐富經(jīng)驗和數(shù)年前從工行到交行的經(jīng)歷，張建國很快適應(yīng)了角色。一般認為，張建國從交行到建行是對其工作業(yè)績的充分肯定。張建國的國際業(yè)務(wù)特色在業(yè)內(nèi)為人稱道，他對國際業(yè)務(wù)的重視為交行和建行帶來了豐厚的回報。2005年8月，交行首爾分行的開業(yè)自然有著明顯的張氏痕跡，張建國成為交通銀行在海外開設(shè)分支機構(gòu)的第一人。湊巧的是，中國建設(shè)銀行在今年的9月21日成功收購了美銀亞洲，而張建國的到來正是恰到好處，他親自勾畫了建行在港業(yè)務(wù)的路線圖——“在不久的將來，建行在港業(yè)務(wù)能夠形成以零售業(yè)務(wù)、批發(fā)業(yè)務(wù)、投資銀行和保險等業(yè)務(wù)為支柱的綜合金融服務(wù)體系”。10月12日，中國建設(shè)銀行與國際金融公司之間的《全球貿(mào)易融資協(xié)議》則是張建國國際化戰(zhàn)略的又一大手筆。全球越來越多的地方閃動著張建國領(lǐng)銜的建設(shè)銀行的身影。

面對正處于深化公司治理改革期的建設(shè)銀行，張建國惟一的選擇就是快馬加鞭、只爭朝夕。但他依然可以保持其多年歷練出來的從容節(jié)奏。他不是隨便調(diào)整戰(zhàn)略，而是更注重完善戰(zhàn)略—“抓完善，完善流程，完善業(yè)務(wù)等”。他關(guān)注細節(jié)、直言不誨的工作作風(fēng)也已經(jīng)給建行人留下深刻的印象。而他對全面入世后，中國建設(shè)銀行的應(yīng)對作出的回答生動簡潔、催人深思：中國建設(shè)銀行在金融全球化舞臺上大有作為需“要說好兩句話。一是中國話，即服從宏觀調(diào)控，推動經(jīng)濟建設(shè)；二是世界語，要走出中國，遵循國際標(biāo)準(zhǔn)，服務(wù)全球客戶?！?/p>

鄭 暉：領(lǐng)銜農(nóng)發(fā)行穩(wěn)步轉(zhuǎn)型

“中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行，建設(shè)新農(nóng)村的銀行”，這是鄭暉在擔(dān)任農(nóng)發(fā)行行長之后對于該行職能定位的全新概括，也充分體現(xiàn)在該行2006年金融支農(nóng)工作的豐碩成果之中。作為中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行的領(lǐng)軍人物，對于農(nóng)發(fā)行如何發(fā)揮對新農(nóng)村建設(shè)的最優(yōu)支持作用，鄭輝成竹在胸。他要把農(nóng)發(fā)行真正辦成鼎力支持農(nóng)業(yè)、農(nóng)民、農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展的政策性金融機構(gòu)，

2006年，鄭輝領(lǐng)銜的農(nóng)發(fā)行的貸款對象不再局限于對糧棉油產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)而是擴展至農(nóng)、林、牧、副、漁各業(yè)范圍內(nèi)的產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)。農(nóng)業(yè)科技創(chuàng)新項目特別是優(yōu)先主題領(lǐng)域內(nèi)的農(nóng)業(yè)科技成果轉(zhuǎn)化和產(chǎn)業(yè)化項目提供短期流動資金和中長期資金也獲得農(nóng)發(fā)行專門的資金支持。為適應(yīng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新需要，農(nóng)發(fā)行創(chuàng)新了信貸操作流程、完善了信貸管理規(guī)范；引進工商銀行信貸管理系統(tǒng)，確定了農(nóng)發(fā)行CM2006信貸管理系統(tǒng)技術(shù)框架，建成了總行同城數(shù)據(jù)備份中心，提高了核心業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)的應(yīng)用水平；開展了會計委派制試點工作，積極探索完善會計監(jiān)督作用的新方式；進一步強化了內(nèi)部審計工作，設(shè)立了6個內(nèi)審特派辦，強化了農(nóng)發(fā)行全系統(tǒng)的直接審計力度。積極推進企業(yè)文化建設(shè)，通過多種形式大力宣傳農(nóng)發(fā)行對外宣傳語、核心理念，使農(nóng)發(fā)行作為建設(shè)新農(nóng)村的銀行的品牌形象開始樹立。

2006年的農(nóng)發(fā)行在鄭輝的掌舵下按照國務(wù)院“增加功能”等原則穩(wěn)健轉(zhuǎn)型，我們期待農(nóng)發(fā)行在新農(nóng)村建設(shè)的推動下?lián)P帆遠航。

楊 超：領(lǐng)中國人壽向多元化挺進

2006年楊超領(lǐng)導(dǎo)的中國人壽集團依舊是中國保險業(yè)的明星。今年的突出表現(xiàn)是集團業(yè)務(wù)的多元化，成功參股或增持了多家金融機構(gòu)股份。中國人壽認購中行股份總金額達23.5億港元，共獲配78842萬股H股，不僅是保險行業(yè)入股最多、也是中行全部12家基礎(chǔ)投資者中入股最多的一家。后來又增持了中信證券股份，成為中信證券的第二大東家。在工行H股和A股IPO中，中國人壽共投資入股超過100億元人民幣，也是工行IPO中最大的基礎(chǔ)投資者。隨著這些績優(yōu)金融機構(gòu)的良好表現(xiàn)，中國人壽集團投資收益令人羨慕。此外，中國人壽集團籌建財產(chǎn)險公司的申請已得到了批準(zhǔn)。

另一方面，作為主要公司的中國人壽保險股份有限公司的保費收入和利潤的增加也非常樂觀。截至2006年6月30日，中國人壽在六個月時間里繼續(xù)保持了令人鼓舞的業(yè)績增長，歸屬公司股東的凈利潤達人民幣89.66億元，較去年同期增長72.2%，每股基本與攤薄后收益為人民幣0.33元。期內(nèi)收入合計為人民幣726.65億元，較去年同期增長47.0%。

我們有理由相信，秉承“主業(yè)待強，適度多元”的理念，2007年的中國人壽在楊超的帶領(lǐng)下將有更加令人驚訝的表現(xiàn)。

馬蔚華：掀起“A+H”完美風(fēng)暴

9月22日，招行H股在香港聯(lián)交所正式掛牌。作為股改后第一家以A+H形式上市的中國企業(yè)，招行此次H股發(fā)行上市受到市場的熱烈歡迎，公開招股和國際配售部分超額認購倍數(shù)分別達到266倍和51倍，路演下單率達到97%，市凈率達到2.44，最終發(fā)行價定位于價格區(qū)間頂端的8.55港元。這開創(chuàng)了中國大陸銀行股在香港上市的新記錄，投資者和媒體一起感嘆：“完美得令人難以置信”。馬蔚華為招行的發(fā)展又書寫了濃重的一筆。

馬蔚華入主招商銀行后，就先后推出在A股上市、增發(fā)以及發(fā)行可轉(zhuǎn)債等資本市場一系列舉措，本次發(fā)行H股不僅給招商銀行建立了新的資金補充機制，更重要的是進一步提升了招商銀行的國際知名度，為招商銀行的國際化發(fā)展打下堅實的基礎(chǔ)。

馬蔚華領(lǐng)導(dǎo)的招商銀行具有中國銀行業(yè)的標(biāo)本意義。我們期待馬蔚華肩頭所扛起的招商銀行這面中國民族銀行業(yè)的大旗，早日登上全球銀行業(yè)的峰巔。

董文標(biāo)：從掛帥經(jīng)營到掌門決策

從銳意進取的經(jīng)營主將到登堂升帳的掌門人，2006年，由行長轉(zhuǎn)型為董事長的董文標(biāo)，以先知先覺的魄力和一以貫之的創(chuàng)新理念，主導(dǎo)著中國民生銀行——這塊中國銀行業(yè)改革的試驗田。民生銀行由此得以又一次站在同業(yè)前列，進入轉(zhuǎn)型提升的快車道。其間所蘊涵的標(biāo)本意義，在中國銀行業(yè)全面開放的前夜，顯得彌足珍貴。

民生銀行的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型充分體現(xiàn)了察微知著、堅定執(zhí)著而又暴風(fēng)驟雨的“董氏風(fēng)格”。轉(zhuǎn)型以改變銀行傳統(tǒng)組織架構(gòu)為核心，包括銀行規(guī)劃、組織架構(gòu)、團隊建立和激勵計劃再造四個層面，其目標(biāo)是變過去以分支行為單元的經(jīng)營模式為以事業(yè)部為核心的新型經(jīng)營模式，實現(xiàn)專業(yè)化管理和專業(yè)化銷售，最終形成民生銀行所獨有的服務(wù)特色和競爭優(yōu)勢。

轉(zhuǎn)型也正是董氏“三段論”的第二段——調(diào)整與提升階段，即從滿足企業(yè)金融需求向創(chuàng)造企業(yè)金融需求轉(zhuǎn)變，通過輸出財務(wù)、理財管理的方式、方法來解決收入問題的階段。在這一階段，利潤替代了規(guī)模，成為銀行發(fā)展的核心內(nèi)容。

轉(zhuǎn)型之年的民生銀行，依然交出一份令投資者滿意的答卷。截至第三季度，實現(xiàn)凈利潤25.3億元，同比增長27%；不良資產(chǎn)率1.21%，繼續(xù)保持同業(yè)最好水平。公司、零售、貿(mào)易金融、中間業(yè)務(wù)千帆競技，百舸爭流，合資基金管理公司蓄勢待發(fā)……一切都昭示著轉(zhuǎn)型掌舵人審慎周密的規(guī)劃安排和純熟自信的管理藝術(shù)。

作為董事長，董文標(biāo)的視野顯然已遠遠超越業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型本身。見諸各類采訪的話題涵蓋了先進的公司治理、企業(yè)的社會責(zé)任、銀行的綜合化經(jīng)營等，高屋建瓴中時見睿智的光芒和思辨的火花。這位善于創(chuàng)造奇跡的傳奇人士，正續(xù)寫著屬于他、屬于民生銀行、也屬于中國銀行業(yè)的嶄新篇章。

我們有理由期待……

陳小憲：羽扇綸巾屢創(chuàng)好局

當(dāng)西班牙對外銀行（BBVA）以5.01億美元的高昂代價競得了中信銀行5%股權(quán)的時候，陳小憲又創(chuàng)造了一個奇跡。令人驚奇的不僅是價格（市凈率3.2倍），而且還有各種優(yōu)惠的培訓(xùn)和技術(shù)轉(zhuǎn)讓方案。這一方面是中國經(jīng)濟的良好表現(xiàn)和中國大型銀行上市受到的各方追捧成就了中信銀行，另一方面也與陳小憲掛帥經(jīng)營的中信銀行良好的業(yè)績直接相關(guān)。截至三季度末，中信銀行資產(chǎn)總量達6895.2億元，比去年末增加11.84%；各項存款余額6013.7億元，比去年末增加13.2%，其中儲蓄存款837億元，比去年末增加26.6%；各項貸款余額4521.5億元，比去年末增加21.98%；不良貸款余額126.3億元，不良率2.79%；資本充足率達到9.18%；全行實現(xiàn)賬面稅前利潤57.12億元。從前9個月的經(jīng)營情況看，中信銀行的競爭優(yōu)勢開始顯現(xiàn)，業(yè)務(wù)增量居中小銀行前列，業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化，盈利能力在業(yè)內(nèi)具有競爭力。他本人對現(xiàn)代商業(yè)銀行透徹的理解，使他在談判中非常自信，這顯然也大大提升了中信銀行的身價。

在向零售銀行轉(zhuǎn)型、更名為“中信銀行”、得到集團的注資后，今年中信銀行得到了集團的進一步注資、完成了股份制改造，再加上引進BBVA……。一切似乎都按陳小憲預(yù)先設(shè)計的路徑平穩(wěn)地推進。在中國的銀行圈，陳小憲是公認的學(xué)者型行長，他滿腹經(jīng)綸、視野開闊，深知一家優(yōu)秀的銀行該做什么，如何做。對于駕馭中信銀行的現(xiàn)在和未來，他自然是得心應(yīng)手，游刃有余。

2007，注定是一個陳小憲多夢成真的年景。

紐 曼：引領(lǐng)深發(fā)展走出迷局

自從接任深發(fā)展董事長后，紐曼的名字就與深發(fā)展緊緊地聯(lián)系在一起，然而他的名字出現(xiàn)在媒體頻率最高的時侯正值深發(fā)展經(jīng)歷“股改陣痛”之際。深發(fā)展股改關(guān)系公司未來長遠發(fā)展，能否走出困境關(guān)鍵要看其董事長紐曼能否成功“破局”了。

紐曼受任于危難之際，當(dāng)時深發(fā)展面臨資本充足率嚴(yán)重不足、不良資產(chǎn)包袱過重、業(yè)務(wù)經(jīng)營無特色優(yōu)勢、市場份額萎縮等經(jīng)營困境。作為前美國財政部副部長的紐曼上任后，深發(fā)展的經(jīng)營業(yè)績發(fā)生了明顯改善：零售業(yè)務(wù)快速增長、中小企業(yè)融資卓有成效、管理成本得到有效控制、新增貸款資產(chǎn)質(zhì)量轉(zhuǎn)好、撥備支出減少等等。2006年前9個月的凈利潤為8.9億元，同比增長197％，比2005年全年凈利潤高出186％。

然而，不足4%的資本充足率依然是困擾深發(fā)展的最大問題，2006年下半年，銀監(jiān)會已將深發(fā)展列為停止信貸擴張的銀行，這對正處于業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型關(guān)鍵期的深發(fā)展影響甚大。為了突破困局，深發(fā)展的第一股東新橋投資引進ＧＥ金融作為戰(zhàn)略投資者，入股的前提條件是深發(fā)展通過股改。但是股改方案卻出師未捷，擱淺沙灘。沙灘下面是新橋投資一方與中國普通投資者的文化差異與價值觀的沖突。

不管怎樣，深發(fā)展必須闖過股改關(guān)。作為公司的董事長，紐曼需要平衡新橋投資與流通股東的雙方利益，也肩負著投資方、股東、銀行員工等諸多方面的重托。我們相信，深發(fā)展股改“破冰”之旅雖然歷經(jīng)磨難卻定會最終成功，當(dāng)然這也只是改善深發(fā)展經(jīng)營狀況的開始，擺在紐曼面前的路還很長。

祝紐曼帶領(lǐng)深發(fā)展一路走好!