尹鴻偉

“盛世集團(tuán)早就垮了'現(xiàn)在只有空房出租了?！贝箝T旁進(jìn)出的工人說，“我們只是在這里租房，沒有見到盛世集團(tuán)還有什么活動(dòng)?！?/p>

2007年5月，在四川省成都市紅牌樓下場(chǎng)口一條破舊的小街上，一塊油漆剝離的木招牌提醒著路過的人，擁有里面寬大的地盤和眾多廠房的這家企業(yè)曾經(jīng)實(shí)力不淺。事實(shí)上，這家“四川盛世集團(tuán)有限責(zé)任公司”的董事長諶治武已經(jīng)于2005年7月在廣州被逮捕，原因是“涉嫌在全國范圍內(nèi)詐騙10多億元人民幣，其中包括行騙廣州一家公司1860．125萬元人民幣”。

2005年8月11日，數(shù)名中央高層領(lǐng)導(dǎo)先后對(duì)諶治武一案作出批示：對(duì)此案要堅(jiān)決嚴(yán)查，不管涉及任何人都要一查到底!進(jìn)人2007年，圍繞著諶治武及其四川盛世集團(tuán)的各種奇特經(jīng)歷和故事不斷被披露出來。

騙倒一堆銀行干部

2007年4月，原中國農(nóng)業(yè)銀行重慶市分行行長吳讓揖被重慶市渝中區(qū)法院一審判處有期徒刑6年，為2005年12月4日吳讓揖在庭審中表示的“我有錯(cuò)，我認(rèn)錯(cuò)”劃上了句號(hào)。時(shí)年65歲的吳讓揖在法庭上稱自己是上當(dāng)受騙被人利用了，事實(shí)上，類似吳讓揖“出事”的干部，他不是第一名，也不是最后一名，“在全國各地有—大批”。

能夠讓堂堂直轄市農(nóng)行行長受騙的人自然能力非同小可，此人正是四川盛世集團(tuán)有限責(zé)任公司董事長諶治武，在20世紀(jì)90年代中后期，該集團(tuán)由于不斷參與各種大型經(jīng)濟(jì)活動(dòng)而聞名四川，是四川省一家名副其實(shí)的知名企業(yè)。

1998年2月，吳讓揖在一次餐會(huì)上，認(rèn)識(shí)了諶治武。兩天后，諶便來到吳的辦公室，“口頭描繪了一張公司發(fā)展藍(lán)圖一一盛世集團(tuán)將收購重慶的一家上市公司，還要把四川的一家航空公司遷到重慶發(fā)展，希望得到銀行的資金支持。”看到對(duì)方對(duì)自己所言并不懷疑，諶治武順勢(shì)要求吳讓揖為其開立金額為3000萬美元的不可撤銷國際跟單信用證。

吳讓揖事后表示，考慮到盛世集團(tuán)當(dāng)時(shí)在四川算是知名企業(yè)，自己認(rèn)定是一個(gè)“黃金”客戶送上門來，如果把這個(gè)客戶抓住，就能在競(jìng)爭(zhēng)激烈的金融界得到大業(yè)務(wù)，于是爽快地表示支持。隨后，吳安排銀行國際業(yè)務(wù)部何國棟、張勤、王軍等人對(duì)盛世集團(tuán)開立信用證的資信情況、償付能力進(jìn)行考察，國際業(yè)務(wù)部考查后發(fā)現(xiàn)四川盛世集團(tuán)存在不少資金和資產(chǎn)問題，提出要其依法完善好抵押擔(dān)保手續(xù)后再開證，逐級(jí)審批，各項(xiàng)保證金按規(guī)定收取等意見。但吳讓揖未予采納，卻命令下屬為諶治武“邊開證邊完善手續(xù)”。

按照農(nóng)行當(dāng)時(shí)的規(guī)定，“開立信用證應(yīng)向申請(qǐng)人收取不少于開證金額30％的保證金”、“農(nóng)業(yè)銀行給同一客戶的遠(yuǎn)期信用證開證余額不得超過2599萬美元”。在開立信用證前，吳讓揖不但同意了諶治武提出只繳納10％的保證金的要求，還“變通處理”突破了自己單筆不超過300萬美元的審批權(quán)限。在第一次開具978萬美元時(shí)，吳讓揖分4筆開出，使每筆金額均不超過300萬美元。通過這種化整為零的方式，吳讓揖在不到一個(gè)月時(shí)間給盛世集團(tuán)開出的信用證總金額為3313．6萬美元。

禍根由此埋下，這些信用證到期后，盛世集團(tuán)均未歸還，最終，這筆巨額欠款淪為呆賬，銀行只得將其作為不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)劃給長城資產(chǎn)管理公司。這些情況引起了中國農(nóng)業(yè)銀行總行的高度重視，亡羊補(bǔ)牢決定“嚴(yán)肅處理違規(guī)違紀(jì)高級(jí)管理人員”。

1999年，吳讓揖被撤銷行長職務(wù)，降為處級(jí)，留用察看，不久“又被派去找諶治武收款”。2004年1月，農(nóng)行總行認(rèn)為吳的收款無任何實(shí)質(zhì)性進(jìn)展，遂給予其黨內(nèi)開除黨籍、行政開除公職處分；而何國棟、張勤、王軍等人也被處以警告等行政處分，其中何國棟于2004年9月調(diào)重慶萬州商業(yè)銀行任董事長。隨著2005年諶治武在廣州被捕，詐騙罪漸漸曝光，吳讓揖等人才正式受到法律處罰。

法院經(jīng)審理認(rèn)定，農(nóng)業(yè)銀行重慶市分行給盛世集團(tuán)開出信用證一案，至今共有2．4億多元人民幣和1474萬美元的利息損失無法收回，吳讓揖身為行長，是直接負(fù)責(zé)的主管人員，構(gòu)成非法出具金融票證罪，法院決定判處其有期徒刑6年。另外，當(dāng)時(shí)均任中國農(nóng)業(yè)銀行重慶市分行國際業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理的何國棟、王軍和張勤3人，也因?yàn)樯婕霸摪副惶幚?，王軍、張勤被判處有期徒刑兩年，緩刑兩年；何國棟免予刑事處罰，原因是“3人均有自首情節(jié)”。

在中國農(nóng)業(yè)銀行重慶市分行內(nèi)部，何國棟主持國際業(yè)務(wù)部的全面工作，王軍具體分管國際業(yè)務(wù)部國際結(jié)算業(yè)務(wù)，張勤具體分管國際業(yè)務(wù)部信貸業(yè)務(wù)。法院認(rèn)為：對(duì)于四川盛世集團(tuán)和行長的種種違法行為，3人沒有進(jìn)行抵制，而且為了服從領(lǐng)導(dǎo)決定，致使銀行為四川盛世集團(tuán)開出信用證金額總計(jì)3313．6萬美元的行為得以完成。

另外，據(jù)四川省檢察院的公開資料表明：中國農(nóng)業(yè)銀行原四川省達(dá)川地區(qū)分行行長黃錦江等人，收受盛世集團(tuán)賄賂上千萬元，違規(guī)發(fā)放巨額貸款，造成4億多元損失，已被提起公訴。

由此可見，諶治武以及他的四川盛世集團(tuán)能耐非同一般，許多農(nóng)業(yè)銀行行長不斷被“拔出蘿卜帶出泥”。已有媒體公開報(bào)道；事實(shí)上四川省農(nóng)行早在2001年1月曾向四川省公安廳報(bào)案，但_直沒有結(jié)果。

官司不斷的“名企”

在四川省和成都市，諶治武的確是個(gè)名人，他不但以“有錢”出名，而且還以“欠債”聞名。

據(jù)《成都晚報(bào)》2002年8月31日?qǐng)?bào)道2000年5月17日，成都人諶治武以一輛勞斯萊斯轎車為質(zhì)物，向成華區(qū)民生典當(dāng)行3次借款共計(jì)250萬元，雙方約定借款期為1個(gè)月。期滿之后，諶無力還款和支付利息。典當(dāng)行據(jù)此向法院提起訴訟，要求判令作為質(zhì)物的“勞斯萊斯”歸典當(dāng)行所有。成都市中級(jí)法院已經(jīng)對(duì)此案作出判決，判該車歸典當(dāng)行所有。該報(bào)道稱：這是全國首個(gè)由法院在典當(dāng)借款糾紛中對(duì)典當(dāng)行的“質(zhì)物所有權(quán)”約定進(jìn)行確認(rèn)的案例。

現(xiàn)年43歲的諶治武是四川南江縣的一個(gè)農(nóng)民，他用以騙得巨款的空殼公司盛世集團(tuán)前身也是成都市武侯區(qū)一個(gè)村辦集體企業(yè)。1989年從達(dá)州外貿(mào)局離職下海，成立了成都盛世實(shí)業(yè)總公司，自任董事長和總經(jīng)理。在短短幾年，“成都盛世”便發(fā)展成當(dāng)?shù)氐拿餍瞧髽I(yè)。1996年，諶治武以盛世實(shí)業(yè)等公司為發(fā)起人設(shè)立了注冊(cè)資本金為4045萬元的四川盛世集團(tuán)公司。1998年12月，諶治武更被選為四川省質(zhì)量協(xié)會(huì)副會(huì)長，和他一同當(dāng)選的還有四川長虹集團(tuán)時(shí)任董事長倪潤峰。

1997年4月15日四川盛世集團(tuán)一份公開的“集團(tuán)主要產(chǎn)業(yè)概況”中這樣自稱：“1996年，集團(tuán)公司簽訂了引進(jìn)年產(chǎn)40萬套可充鋰離子電池及配套充電器生產(chǎn)技術(shù)及成套設(shè)備的合同，該項(xiàng)目總投資1．6億元，全部建成后年銷售收入為4．08億元”、“已在成都、重慶、雅安等地開發(fā)了15個(gè)建設(shè)項(xiàng)目，總建筑面積27．98萬平方米。九五計(jì)劃末，

每年將有10萬平方米的優(yōu)質(zhì)房產(chǎn)投入市場(chǎng)”、“盛世國際匈牙利貿(mào)易公司在匈牙利取得了煙草專賣權(quán)，并在美國注冊(cè)了盛世牌香煙，是在匈牙利唯一經(jīng)營煙草的中國公司”。

對(duì)于諶治武的相關(guān)介紹也相當(dāng)出色：“在盛世集團(tuán)董事長諶治武先生的運(yùn)籌帷幄下，盛世人以‘自強(qiáng)不息、團(tuán)結(jié)求實(shí)、奮力拼搏、爭(zhēng)創(chuàng)一流為企業(yè)精神，堅(jiān)持以人為本，科技為魂，以勃發(fā)的雄心和穩(wěn)健的操作，把握市場(chǎng)契機(jī)，加強(qiáng)資金運(yùn)作，充分發(fā)揮集團(tuán)跨行業(yè)、跨地區(qū)、跨國界的經(jīng)濟(jì)聯(lián)合優(yōu)勢(shì)，參與國際競(jìng)爭(zhēng)，使集團(tuán)不斷自我完善，自我發(fā)展，為建成具有一定競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力和發(fā)展實(shí)力，具有較高國內(nèi)國際知名度的大型集團(tuán)企業(yè)而不懈努力?！?/p>

現(xiàn)在，隨著諶治武的落網(wǎng)，這一切都成為笑柄，其每一步所謂“成功”基本都與“作假”和“詐騙”有關(guān)，最終的結(jié)局其實(shí)早就露出端倪，奇怪卻一直沒有人注意，相反不斷往他的陷阱里跳。

按照有關(guān)部門的披露，盛世集團(tuán)成立時(shí)，首先通過中國農(nóng)業(yè)銀行四川省分行直屬支行城西分理處開具虛假存款證明，將實(shí)際存款余額由158萬元虛增為4780萬元，虛報(bào)注冊(cè)資本為4045萬元，以此騙取銀行貸款1．1億元。在1996至1998年3年間，盛世集團(tuán)委托盛世化工公司、盛世汽車等6家企業(yè)在中國農(nóng)業(yè)銀行成都市總府支行開立信用證總計(jì)1．7億美元，形成信用證墊款后轉(zhuǎn)貸款5287萬美元，其中5993萬美元進(jìn)口信用證在海關(guān)無任何報(bào)關(guān)資料，13筆提單上的船舶航期不符合實(shí)際航海記錄。

另外，利用銀行承兌匯票也是諶治武獲得貸款的另一道具。1996至1998年，盛世集團(tuán)及其達(dá)川分公司分別在中國農(nóng)業(yè)銀行成都市總府支行、中國農(nóng)業(yè)銀行四川省達(dá)川分行申請(qǐng)簽發(fā)銀行承兌匯票5040萬元和1．73億元，收款人分別為四川化工進(jìn)出口公司和重慶運(yùn)靈商務(wù)有限公司。后來有關(guān)部門查明，盛世集團(tuán)所提供的貿(mào)易合同均為虛假合同，其中化工公司的公章系偽造，合同和銀行承兌協(xié)議上的銀行賬號(hào)根本不存在；盛世達(dá)川分公司、運(yùn)靈公司自成立以來均未開展任何經(jīng)營業(yè)務(wù)，也無任何納稅記錄。

除了這些與川渝兩地多家農(nóng)業(yè)銀行說不清、道不明的關(guān)系外，四川盛世集團(tuán)一直經(jīng)濟(jì)官司纏身，而且每一起官司均與農(nóng)行系統(tǒng)有關(guān)，涉及四川、重慶和西藏等全國很多地區(qū)近10家農(nóng)業(yè)銀行。

2002年6月14日，西藏自治區(qū)高級(jí)法院審理了農(nóng)業(yè)銀行西藏自治區(qū)分行營業(yè)部與西藏藏寶經(jīng)貿(mào)有限公司、四川盛世集團(tuán)有限責(zé)任公司和成都三電股份有限公司“借款合同糾紛”一案。

2002年10月16日，最高人民法院終審了西南電子設(shè)備研究所與農(nóng)業(yè)銀行成都市總府支行、四川盛世集團(tuán)有限責(zé)任公司、成都火炬房屋開發(fā)公司和四川新中港華通汽車有限公司“借款合同抵押糾紛”一案。

從1993年開始，諶治武先后拿出480多萬元人民幣、60多萬美元、商品房一套、勞力士等高檔手表3塊，賄賂銀行高層及經(jīng)辦人員。從1996年至1999年，先后有四川達(dá)州、渠縣、成都，以及重慶、山西等地多家農(nóng)業(yè)銀行向盛世集團(tuán)貸款，至案發(fā)時(shí)仍有大部分資金追不回，令國家資金蒙受巨額損失。2004年7月，四川盛世集團(tuán)終因無法正常經(jīng)營被吊銷營業(yè)執(zhí)照，2005年后，無法繼續(xù)填補(bǔ)資金窟窿的諶治武只好出逃躲避。

事實(shí)上，進(jìn)入1990年代以來，諶治武和盛世集團(tuán)就不斷出現(xiàn)在公眾視野中，或者收購、貸款，或者打各種“借款合同”官司，但是一切都沒有引起眾人的警覺，反而不斷有企業(yè)、銀行與其合作，使其拆東墻、補(bǔ)西墻的“資金鏈”—直得以延續(xù)。成都市一名知情人士透露，多年來諶治武就靠不停地收購地產(chǎn)、企業(yè)，然后不斷進(jìn)行銀行抵押貸款，使其擁有的經(jīng)濟(jì)總額數(shù)字不斷擴(kuò)大，在其被廣州警方抓捕后，有人說其涉案40億元人民幣，更有說高達(dá)100億。

2007年5月29日和30日，廣州市中級(jí)法院開庭審理了以諶治武為首的特大詐騙案。廣州市檢察院指控：諶治武(化名胡盛森、陳焦青、黃煥堯、武治)、鄧建國、鄧良輝和徐志堅(jiān)4人先后成立了7家公司，并以這7家公司為股東單位組建了盛世集團(tuán)公司，盛世集團(tuán)公司及控股的4家公司借用了近10家公司的名義，采用對(duì)銀行工作人員大肆行賄，向銀行提供虛假資料，先后在中國農(nóng)業(yè)銀行重慶市分行等6家銀行實(shí)施合同、票據(jù)、信用證詐騙，騙取銀行巨額資金，拒不歸還，造成上述金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)重經(jīng)濟(jì)損失。公訴人表示，諶治武等4人分別涉嫌詐騙、信用證詐騙、票據(jù)詐騙、合同詐騙和單位行賄等5項(xiàng)罪名，騙得各類款項(xiàng)共計(jì)12億多元人民幣。

前四川省旅游局局長疑案

2007年5月23日，成都市中級(jí)法院開庭審理了“廖冬冰涉嫌受賄4萬美元”一案。

出生于1957年的廖冬冰，被捕前為正廳級(jí)干部。曾經(jīng)當(dāng)過知青，任過副縣長、四川省國資局副局長和四川省財(cái)政廳副廳長，1997年9月至2000年5月期間任四川省旅游局局長，2001年6月起任四川省國有企業(yè)監(jiān)事會(huì)主席至案發(fā)。此案曾被媒體廣泛報(bào)道。

成都市檢察院指控：1999年廖冬冰在擔(dān)任四川省旅游局局長期間，在接受盛世集團(tuán)董事長諶治武關(guān)于重新收購岷山飯店、開發(fā)四川省旅游局辦公樓搬遷后土地等事項(xiàng)的請(qǐng)托后，收受對(duì)方給予的現(xiàn)金4萬美元。

但法庭上的廖冬冰否認(rèn)了所有指控，表示自己在1997年調(diào)任四川省旅游局局長后，發(fā)現(xiàn)當(dāng)時(shí)四川省唯一的四星級(jí)賓館岷山飯店已經(jīng)與一家外資企業(yè)合資合作，而所謂的“外資企業(yè)”實(shí)際上是四川盛世集團(tuán)以幾元港幣在香港注冊(cè)的一家公司，然后由這家“港資企業(yè)”出面與岷山飯店合資合作。其合作要點(diǎn)是：港方出資1500萬元收購岷山飯店65％的股份，中方再投1050萬元裝修費(fèi)用，在職員工安置、離退休人員福利等問題均由中方全權(quán)負(fù)責(zé)。

“四川省旅游局出讓了岷山飯店65％的國有股權(quán)不但一分錢收不到，還要拿1050萬元搞裝修，拿出至少5000萬元安置在職職工和離退休職工及福利，明顯會(huì)造成國有資產(chǎn)流失?！绷味硎?，他迅速與已批準(zhǔn)該項(xiàng)目的四川省外經(jīng)委、計(jì)委聯(lián)系，并取得了時(shí)任四川省委和省政府主要領(lǐng)導(dǎo)的支持，以及向相應(yīng)的國家旅游局等部門進(jìn)行了匯報(bào)和聯(lián)系，最終徹底解除了該合作。

廖冬冰在法庭上表示自己當(dāng)時(shí)也知道諶治武非等閑之輩，除了能夠不斷圈到錢來投資、收購項(xiàng)目，更是不斷有各種中央領(lǐng)導(dǎo)的親戚到成都找他。廖冬冰說：“我曾經(jīng)與四川省的一些領(lǐng)導(dǎo)一起陪諶治武和他的‘北京朋友吃過飯，漸漸就覺得他這個(gè)人關(guān)系很復(fù)雜，惹不起。”

目前，廖冬冰一案還在審理中，廖是否受賄自有法律判決，但也可窺出諶治武這個(gè)“江湖巨騙”非凡的“融資手段”了。