姜智鵬 呂爽

目前的“洋騙子”主要來自于第三世界國(guó)家。“這些國(guó)家本身的法制也不健全，即使找過去，也很難得到該國(guó)很好的配合，中國(guó)的領(lǐng)事館，也不方便直接干預(yù)經(jīng)濟(jì)糾紛。”

從2003年開始，“洋騙子”開始橫行義烏，成為義烏這個(gè)全球最大小商品市場(chǎng)的頑疾，制度建設(shè)年年喊，洋騙子卻愈演愈烈。

2009年，僅被市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)戶報(bào)案，涉嫌詐騙或拖欠貨款老板逃匿的外貿(mào)公司就達(dá)159家，涉及貨物價(jià)值達(dá)4億多人民幣，受害經(jīng)營(yíng)戶達(dá)3000余家。

義烏經(jīng)偵部門向記者提供的數(shù)據(jù)顯示：近幾年，義烏警方每年受理的涉嫌合同詐騙、外貿(mào)詐騙的案件多達(dá)100多起，涉及金額在五六千萬元以上，并在以每年30%左右的幅度遞增。

沖著賒銷模式來的洋騙子

義烏公安局經(jīng)偵大隊(duì)二中隊(duì)指導(dǎo)員龔衛(wèi)東告訴記者，“洋騙子”增多最直接的原因，是賒賬經(jīng)營(yíng)愈演愈烈，買賣雙方信息嚴(yán)重不對(duì)稱，采購(gòu)主體不規(guī)范，準(zhǔn)入門檻過低，案件發(fā)生后司法機(jī)關(guān)調(diào)查取證、案件定性、追贓、處置困難，損失很難挽回。

最重要的就是賒銷模式，即客戶支付少量定金甚至無定金，讓義烏商戶先將貨送到客戶的倉(cāng)庫，半個(gè)月到1個(gè)月之后再付款。

“很多洋騙子是聽說了義烏的賒銷模式，才專門來行騙的，就是看到了這個(gè)時(shí)間差。”龔衛(wèi)東說，在他接觸到的案件中，很多“洋騙子”都是在本國(guó)身無分文，專門來義烏“淘金”的，而一夜暴富的“成功案例”又吸引了更多的洋騙子。

“2005年之前，我們就呼吁義烏經(jīng)營(yíng)戶堅(jiān)持‘30%原則——商戶至少要向外貿(mào)公司收取貨物總價(jià)30%的定金?！饼徯l(wèi)東說。

這就是“洋騙子”的7寸，因?yàn)椤把篁_子”在騙到貨物之后，只有兩種處理方式，要么當(dāng)作倉(cāng)庫尾貨就地低價(jià)銷售，要么運(yùn)回本國(guó)，但如果支付了30%的定金，“洋騙子”就獲利有限了。

逃匿事件不斷增多

看起來，30%原則百利而無一害，但就是無法通行。

“義烏市場(chǎng)里，充斥著勞動(dòng)力密集型產(chǎn)品。產(chǎn)品相似度極高，基本沒有特色?！焙P林說，這樣的市場(chǎng)環(huán)境導(dǎo)致義烏小商品經(jīng)營(yíng)戶間長(zhǎng)期處于低級(jí)競(jìng)爭(zhēng)中，要么降價(jià)，要么就給予客商更長(zhǎng)的賬期。

義烏的小商品經(jīng)營(yíng)早已是薄利，價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)的空間有限。龔衛(wèi)東說，自2008年金融危機(jī)以來，為了爭(zhēng)搶生意，義烏經(jīng)營(yíng)戶就在賬期上競(jìng)爭(zhēng)，“賒賬的金額越來越大，賬期越來越久，隔壁給你1個(gè)月賬期是嗎？我給你2個(gè)月?！?/p>

金融危機(jī)之后，在義烏的外貿(mào)公司逃匿事件不斷增多，經(jīng)偵大隊(duì)作為打擊合同詐騙犯罪的主力軍，“防不勝防、疲于應(yīng)付?！?/p>

不少在義烏詐騙后卷貨、卷款外逃的外商，涉及的涉外機(jī)構(gòu)并未到省工商局登記，警方很難收集到證據(jù)，無法對(duì)案件明確定性。而外商在交易中虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相等行為的相關(guān)證據(jù)很難查找，特別是貨物資金的去向很難查清，一旦外商逃到境外，偵破難度更大。

最好的防騙手法——收取30%定金始終無法施行，經(jīng)偵大隊(duì)只得退而求其次，建立一個(gè)能讓經(jīng)營(yíng)戶摸清對(duì)方底細(xì)的系統(tǒng)。

預(yù)警平臺(tái)遭冷遇

2009年9月，義烏中國(guó)小商品城經(jīng)濟(jì)案件預(yù)警及貿(mào)易信息采集系統(tǒng)（下簡(jiǎn)稱：預(yù)警平臺(tái)）建立。義烏經(jīng)營(yíng)戶只要對(duì)合作的公司有懷疑，就可以在這個(gè)平臺(tái)上申報(bào)，由警方對(duì)這家公司分析和調(diào)查，并在3天內(nèi)反饋。

預(yù)警平臺(tái)負(fù)責(zé)人、義烏經(jīng)偵大隊(duì)二中隊(duì)指導(dǎo)員龔衛(wèi)東告訴記者，預(yù)警平臺(tái)最主要的作用是信息匯總和調(diào)查，在大量線索中發(fā)現(xiàn)蛛絲馬跡。匯總的內(nèi)容包括外商采購(gòu)的商品種類、數(shù)量、金額；涉及經(jīng)營(yíng)戶數(shù)量；付款方式、時(shí)間和交貨時(shí)間。調(diào)查則包括采購(gòu)商的身份、住址、身份證件的核實(shí)、簽證有效期、租房信息、出入境信息、貨代公司信息、違法犯罪記錄信息、公司工作人員信息。

截至2011年1月，義烏經(jīng)偵通過預(yù)警平臺(tái)，偵破了16起特大市場(chǎng)合同詐騙案件，刑事拘留了10名犯罪嫌疑人，上網(wǎng)追逃6名，直接為市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)戶避免和挽回經(jīng)濟(jì)損失達(dá)4000多萬元。

但是預(yù)警平臺(tái)并沒有迎來經(jīng)營(yíng)戶熱情參與。

2009年，義烏經(jīng)偵接到經(jīng)營(yíng)戶報(bào)案反映騙貨逃匿的公司有62家，但其中有25家，是已經(jīng)在預(yù)警平臺(tái)上預(yù)警過的。2011年1月5日至24日，不到20天的時(shí)間里，7家外貿(mào)公司騙貨逃跑，其中4家公司，是預(yù)警平臺(tái)很早之前就發(fā)布過預(yù)警的。

小商戶們不愿投保

哀其不幸怒其不爭(zhēng)的，還有中國(guó)出口信用保險(xiǎn)公司義烏營(yíng)銷服務(wù)部總經(jīng)理金暉。

2010年，這個(gè)設(shè)在國(guó)際商貿(mào)城一期市場(chǎng)東輔樓4樓兩個(gè)房間里的服務(wù)部，承保金額為3億元左右，賠付了300萬元，賠付率達(dá)100%。

“經(jīng)營(yíng)場(chǎng)地是政府免費(fèi)提供的，不然，我們都堅(jiān)持不下去?！苯饡煾嬖V記者，盡管2年來賠付了100%，政府還提供一定比例的保費(fèi)補(bǔ)貼，但義烏的小商戶依然不買賬。

“2010年，承保金額同比增長(zhǎng)了40%，但整個(gè)2010年，愿意走幾步，來咨詢一下的人，只有1000人次。”

金暉說，投保的成本平均在投保金額的1%左右，但大部分義烏經(jīng)營(yíng)戶的利潤(rùn)也就在2%到3%左右?！俺巧夂艽?，被騙的風(fēng)險(xiǎn)到了無法承受的程度，不然大部分商戶，還是抱著賭徒心態(tài)，就為了這1%的利潤(rùn)博一把?！?/p>

惡化的市場(chǎng)環(huán)境，也給希望建立自有品牌，采用現(xiàn)代經(jīng)營(yíng)方式的嘗試帶來了巨大的困難。大學(xué)畢業(yè)后子承父業(yè)的王皓告訴記者，產(chǎn)業(yè)水平低下和市場(chǎng)無序競(jìng)爭(zhēng)已形成了惡性循環(huán)，這是義烏賒銷模式難以改變的根源。

跨國(guó)追債希望渺茫

跨國(guó)追債，對(duì)義烏經(jīng)營(yíng)戶來說，更早已是個(gè)日漸遙遠(yuǎn)的歷史。

過去幾年，胡鳳林還接受過幾次跨國(guó)追債的委托，但基本都沒有成功過，“現(xiàn)在基本沒人再想去追債了?！焙P林說，這其中原因復(fù)雜。

“案件普遍都是受騙商戶人數(shù)多，單人的金額少，人一多，意見就難統(tǒng)一，有些人就怕到國(guó)外追債，錢沒追回來，又扔進(jìn)去一筆；有的經(jīng)營(yíng)戶自己和外商聯(lián)系上了，外商一旦承諾給錢，經(jīng)營(yíng)戶反而不敢逼急了，結(jié)果一拖再拖，時(shí)間一旦超過2年，再采取別的措施也沒用了?！?/p>

另外，目前的“洋騙子”主要來自于第三世界國(guó)家?！斑@些國(guó)家本身的法制也不健全，即使找過去，也很難得到該國(guó)很好的配合，中國(guó)的領(lǐng)事館，也不方便直接干預(yù)經(jīng)濟(jì)糾紛?！?/p>

義烏經(jīng)營(yíng)戶自身也有很大的責(zé)任。

早幾年，國(guó)外還有專門的商賬追討公司，專門替義烏的經(jīng)營(yíng)戶提供追債服務(wù)。“他們?cè)诟鱾€(gè)國(guó)家都有合作機(jī)構(gòu)，成功之后再按總金額的20%到50%收費(fèi)?！眴栴}是，“幾乎所有來咨詢的小商戶，都沒有正規(guī)合同。有的訂貨單上，都沒有對(duì)方的簽名。即便通過法律維權(quán)，證據(jù)上也不規(guī)范齊全?！?/p>

洋騙子不是義烏“特產(chǎn)”

復(fù)旦大學(xué)世界經(jīng)濟(jì)研究所教授沈國(guó)兵告訴記者，洋騙子已經(jīng)滲透到中國(guó)各地、各個(gè)行業(yè)，“只是被詐騙的方式和手段不同而已。”

沈國(guó)兵說，目前，除了針對(duì)小商品出口行業(yè)外，洋騙子在中國(guó)最常采用的方式還包括利用信息不對(duì)稱以及中國(guó)企業(yè)對(duì)銀行信譽(yù)的輕易信任心理，利用假信用證、假銀行匯票、假資信證明詐騙；利用中資企業(yè)急于出口創(chuàng)匯的心理，以放長(zhǎng)線釣大魚式進(jìn)行詐騙。

還有洋騙子甚至?xí)弥袊?guó)地方政府吸引FDI的急切心理，進(jìn)行合資前期費(fèi)用的詐騙。

（來源：《瞭望東方周刊》）