北京理工大學(xué) 李汶奚

1 識別國際貿(mào)易交易中存在的合同風(fēng)險(xiǎn)

審查企業(yè)合同，能發(fā)現(xiàn)國際貿(mào)易違犯公約風(fēng)險(xiǎn)與相關(guān)責(zé)任，利用法律合同的手段來有效避免這類事件的發(fā)生。一般說來，重點(diǎn)有：(1)簽訂合同及其實(shí)施；(2)準(zhǔn)入和授權(quán)的市場情況；(3)是合同審查相關(guān)情況；(4)準(zhǔn)確合法性合同條款；(5)全面履行合同和實(shí)施問責(zé)制等。合同風(fēng)險(xiǎn)主要來源的識別，應(yīng)注意以下幾點(diǎn)：

1.1 防范免責(zé)條款的法律風(fēng)險(xiǎn)

要巧妙地運(yùn)用責(zé)任免除條款，可避免合同帶來的履行風(fēng)險(xiǎn)。例如與合同有關(guān)的不可抗力的相關(guān)規(guī)定。所謂不可抗力是指雙方已簽訂買賣合同，但疏忽或過失并不是由合同簽訂人引起的，而是期間發(fā)生了不可預(yù)見、不可控制和不可避免的事件，導(dǎo)致不能執(zhí)行合同或不能按期完成合同規(guī)定的內(nèi)容，發(fā)生意外的一方可不履行或延長履行合同的約定時間。不可抗力是免除責(zé)任條款?！堵?lián)合國的國際貨物的銷售合同公約》說，簽訂合同后，一旦出現(xiàn)合同簽訂人簽約時不可預(yù)見及可不控制的困難，導(dǎo)致無法履行合同的，可免除責(zé)任。不可抗力事件發(fā)生后，當(dāng)事人有義務(wù)第一時間把后果及不可抗力告知對方，并取得證明文件。得到消息后，對方要及時答復(fù)。若有異議，應(yīng)趁早聯(lián)系解決。

1.2 預(yù)防違約金法律風(fēng)險(xiǎn)

違約金相關(guān)條款是辨別法律風(fēng)險(xiǎn)的重中之重。違約金指在相關(guān)法律或簽訂的合同規(guī)定里，由當(dāng)事人一方造成過錯不能絕對的按照合同或無法按照合同情況下，必須向另一方繳納規(guī)定數(shù)值的費(fèi)用。違約金同時又是合同違約責(zé)任中最最常見的一種形式，一般包括約定型違約金和法定型違約金兩種。約定型違約金是指法規(guī)法律范圍內(nèi)沒有規(guī)定，由雙方當(dāng)事人協(xié)商規(guī)定的違約金，而法定違約金指法律范圍規(guī)定的違約金。合同規(guī)定條款中，要特別關(guān)注違約金條款，不能過高的規(guī)定，更不能漏掉。

1.3 預(yù)防賠償金相關(guān)法律風(fēng)險(xiǎn)

賠償金的定義是經(jīng)濟(jì)合同當(dāng)事人的某一方因失誤原因違反了合同，給對方帶來危害和損失，但是在合同里找不到相關(guān)條款提出的規(guī)定違約金及其因違約金不夠補(bǔ)償損失而需要支付的費(fèi)用。賠償金具有補(bǔ)償性質(zhì)，是用來補(bǔ)償實(shí)際的損失。賠償金的賠付要同一時間足夠下列兩個條件：(1)違約帶來重大或微小實(shí)際損失；(2)損失的相關(guān)費(fèi)用遠(yuǎn)多于違約金或合同無約定違約金。一般來說賠償金計(jì)算公式為直接實(shí)際的損失值減去違約金的費(fèi)用數(shù)值。

1.4 防范商檢條款法律風(fēng)險(xiǎn)

所謂商檢證書，就是指進(jìn)行買賣交易的雙方當(dāng)事人進(jìn)行是非判斷、關(guān)稅計(jì)算、結(jié)算和索賠辦理的依據(jù)。為避免進(jìn)口商拖延不決，合同應(yīng)對檢驗(yàn)的標(biāo)準(zhǔn)、檢驗(yàn)的期限、檢憑的封單還是憑現(xiàn)狀的檢驗(yàn)，及對標(biāo)的物質(zhì)的數(shù)量和質(zhì)量等提出的不同意見和回復(fù)期限日期做出的明確規(guī)定。

1.5 防范仲裁相關(guān)條款法律風(fēng)險(xiǎn)

國貿(mào)相關(guān)的合同中，特別要留心預(yù)防仲裁條款相關(guān)法律風(fēng)險(xiǎn)，因?yàn)楹贤P(guān)系到雙方在履行合同其間過程中，一旦有問題出現(xiàn)了，發(fā)生矛盾沖突，必須通過相關(guān)仲裁機(jī)構(gòu)進(jìn)行解決。所以，若忽略了規(guī)定矛盾爭議相關(guān)的解決方式而選定外國的仲裁機(jī)構(gòu)，必然會對我國國情下的企業(yè)造成無法估計(jì)的經(jīng)濟(jì)、形象損失。

1.6 預(yù)防適用于法律風(fēng)險(xiǎn)法律

在前人進(jìn)行的貿(mào)易中，許多企業(yè)沒有重視適用型法律條款的選用，給企業(yè)帶來了眾多不必要的損失。當(dāng)今頻繁來往的國際貿(mào)易形式下，企業(yè)必定要在交易合同中實(shí)實(shí)在在的規(guī)定適合運(yùn)用的解釋權(quán)益和法律。但是目前的狀況是大部分我國企業(yè)不熟悉國外的法規(guī)法律，一旦貿(mào)易過程中產(chǎn)生爭議，它們就難以應(yīng)對，無法利用法律武器維護(hù)自己的利益。因此說，在簽訂貿(mào)易合同時，要盡可能的選擇我國企業(yè)適用的法律，做到未雨綢繆。

2 承擔(dān)國際貿(mào)易中的違約責(zé)任

2.1 違約責(zé)任的形式

(1)預(yù)期違約是在履行合同的期限完成之前，一方表示或以行為表示不再履行合同的做法。分默示毀約和明示毀約兩種。默示毀約是指一方認(rèn)為另一方無法履行預(yù)期情況時一種明確不會向債權(quán)人提供擔(dān)保的違約行為；所謂明示毀約指依法簽訂合同后，在履行合同屆滿前，有一方拒絕履行合同的行為。在實(shí)行合同法律制度前，明示毀約制度處于缺失狀態(tài)。新《合同法》第94條及108條明確列出明示毀約制度，讓這一制度明朗化。相對于明示和默示型毀約，守約方持有選擇權(quán)，可進(jìn)行積極、消極的等待索賠。(2)所謂不能履行的定義是一方當(dāng)事人根本不能依照任何一條義務(wù)條款來執(zhí)行違約。若債務(wù)人無力或推辭執(zhí)行債務(wù)，那么債權(quán)人是有權(quán)利解約的，并在此基礎(chǔ)上追究它們違約的責(zé)任。(3)所謂延期履行的定義是在合同時期已滿但并沒有執(zhí)行債務(wù)。(4)瑕疵履行，是指債務(wù)人的完成質(zhì)量不符合合同的約定?？煞譃檫`約瑕疵和損害瑕疵兩種。違約瑕疵，是債務(wù)人的完成情況只在規(guī)格、技術(shù)要求、品種等方面與不合同的約定不符，還沒有因其質(zhì)量瑕疵而造成他人利益受損。這樣的瑕疵，依照《合同法》第111條債權(quán)人可以按損失大小及標(biāo)的性質(zhì)，有權(quán)選擇的債務(wù)人要履行維修、換替、重新做、退貨、減價或減低報(bào)酬等一系列違約責(zé)任。所謂損害瑕疵的定義是債務(wù)人支付的標(biāo)的物缺陷引起了人身、他人的財(cái)產(chǎn)遭到損害的一種行為，它又稱又稱加害履行?！逗贤ā返牡?12條說到，債務(wù)人因支付的物質(zhì)本身的缺陷致使債權(quán)人的人身以及規(guī)定之外的其他相關(guān)損害時，債務(wù)人還必須履行承擔(dān)損害的賠償。(5)不完全履行的定義是說除瑕疵外，債務(wù)人沒法按規(guī)定履行交易的地點(diǎn)、方式、標(biāo)的數(shù)量而需要履行承擔(dān)的債務(wù)行為，有：①部分的履行，例如支付數(shù)量不足；②不合理的履行方式，如按照約定應(yīng)當(dāng)一次履行實(shí)際上卻是分期的履行；③不適合的地點(diǎn)，沒在合同規(guī)定的地點(diǎn)履行承擔(dān)的責(zé)任；④其他一系列的附隨違反的行為，例如如違反了知情權(quán)的行為等。

2.2 需要承擔(dān)的違約責(zé)任

我國現(xiàn)行的《合同法》中最重要的制度之一便是國際貿(mào)易中的違約責(zé)任制度，這項(xiàng)制度不僅促使合同當(dāng)事人雙方自覺的全面履行合同，預(yù)防發(fā)生違約行為，并且發(fā)生違約時，能通過追究違約一方的違約責(zé)任，使得守約一方損失得到補(bǔ)償，使違約一方受到相應(yīng)制裁，從而能夠使得合同當(dāng)事人的合法權(quán)益得到保護(hù)，社會經(jīng)濟(jì)秩序得以維持。依據(jù)《合同法》說法，違約責(zé)任的履行承擔(dān)類型有：

(1)實(shí)際的履行。所謂實(shí)際履行的含義指當(dāng)事人不履行承擔(dān)合同或不完全履行合同，受害的那方既不想廢除合同，也不想接受受違約一方給予的金錢賠償，而提出要求違約當(dāng)事人的一方繼續(xù)履行承擔(dān)規(guī)定的責(zé)任的一種形式。它的優(yōu)點(diǎn)是更符合人的意愿，有助于合同的實(shí)現(xiàn)。但也不是任何情況都需要實(shí)際履行。因此，合同法規(guī)定：違約方?jīng)]有履行承擔(dān)或履行承擔(dān)了非物質(zhì)的債務(wù)然而卻不合約定時，受害方可以提出履行承擔(dān)。非金錢物質(zhì)債務(wù)的定義是合同規(guī)定的義務(wù)不依據(jù)提供的金錢數(shù)量為內(nèi)容，如在建設(shè)工程、租賃、承攬等合同中，均是由合同的一方承擔(dān)特定行為，如提供用來建造道路、樓房或橋梁、租賃的土地及房屋、零件定做加工等工程的義務(wù)。只有在非金錢物質(zhì)債務(wù)承擔(dān)范圍內(nèi)，才能實(shí)際地履行。此外，我們要指出，根據(jù)《合同法》中第112條規(guī)定：“違約方不履行合同或者履行合同不合約定時，在履行補(bǔ)救措施等相關(guān)義務(wù)后，受害方的其他損失，應(yīng)繼續(xù)賠償。”這表明，一方當(dāng)事人承擔(dān)責(zé)任以后，不排除應(yīng)履行承擔(dān)的其他責(zé)任，是因?yàn)檫`約方雖以實(shí)際的履行作為彌補(bǔ)違約行為，但違約導(dǎo)致的額外損失并沒有獲得補(bǔ)償。所言說，履行承擔(dān)額外的損失，違約方要繼續(xù)履行承擔(dān)相應(yīng)賠償義務(wù)。

(2)賠償損失。賠償損失的含義一方違約，對方有權(quán)利按照合同規(guī)定所受損失要求對方賠償。包括兩點(diǎn)：①受損害一方必須有實(shí)際損失存在，這是這種責(zé)任方式的基礎(chǔ)前提，反之，則無需承擔(dān)責(zé)任。②損失可以用一定的方式來衡量，主要表現(xiàn)為能通過金錢計(jì)算來確定。損失也有兩種方式：①直接損失的含義因違約帶給當(dāng)事人現(xiàn)有的財(cái)產(chǎn)遭到損害和減少，例如財(cái)產(chǎn)失滅、錢財(cái)?shù)闹С龊蜌鐡p失等。②間接損失的含義指因違約的行為帶給當(dāng)事人丟掉將來潛在利益，例如利潤受到重創(chuàng)。在計(jì)算賠償損失時應(yīng)該同時考慮這兩個方面。

(3)約定違約金和還有定金。違約金與定金是兩個不同的法律概念，兩者各有定義，其最主要的區(qū)別是是否需要先行支付。所謂違約金的含義指一方由于違約行為應(yīng)向?qū)Ψ街С鲎銐驍?shù)量金錢物質(zhì)。違約金數(shù)值由雙方的協(xié)商來確定，若當(dāng)事人并沒提出違約金約定，當(dāng)事人對方違反合同后，他無權(quán)向?qū)Ψ剿饕`約金的物質(zhì)金錢，只能通過其他方式追究責(zé)任。定金作為擔(dān)保合同關(guān)系的保證，實(shí)行先行交付原則，交付成功以后合同才具有效力。違約金可事先約定，它是一種違約責(zé)任方式，不必進(jìn)行先行交付。根據(jù)合同法第116說到：“當(dāng)當(dāng)事人一方既約定了違約金，又約定了約定金，若對方違約，這方有權(quán)提出索要合適的違約金錢數(shù)或定金”。所以說違約金條款和定金條款不能同時適用。

3 形成轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)合同防范法律體制

日前，國際經(jīng)濟(jì)政治危險(xiǎn)和社會分化矛盾等危害的普遍存在，大到如戰(zhàn)爭、宗教沖突等大型事件，小到企業(yè)中的勞資糾紛，都或多或少地使企業(yè)在國際貿(mào)易來往中面臨不可預(yù)知的商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，這些商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)極大地增加了貿(mào)易安全的不確定性，再加上伴隨著全球一體化帶來的國際競爭愈演愈烈，對企業(yè)來說造成損失的可能性和損失程度不可避免的越來越大。在此，如何規(guī)避有可能面臨的商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)便顯得尤為重要，尤其是如何利用法律手段來維護(hù)好自身的權(quán)益。就目前的形勢來看，簽訂的保險(xiǎn)合同是為了防范商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，可將企業(yè)依法履行的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任轉(zhuǎn)嫁到保險(xiǎn)公司身上，這無疑是一種可靠的、有利的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移辦法。風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)的轉(zhuǎn)嫁有以下幾種：

(1)責(zé)任保險(xiǎn)。責(zé)任保險(xiǎn)的含義指一種用做被保險(xiǎn)人應(yīng)該對第三方的依法履行承擔(dān)的賠償當(dāng)做保險(xiǎn)標(biāo)進(jìn)行的保險(xiǎn)行為。企業(yè)因過錯、忽視、失手等行為致使對他人的人身、財(cái)產(chǎn)、安全損害或傷害，必須依法承擔(dān)履行的經(jīng)濟(jì)賠償，投保人應(yīng)根據(jù)責(zé)任保險(xiǎn)的方式將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給保險(xiǎn)人。責(zé)任保險(xiǎn)包括產(chǎn)品和公眾責(zé)任保險(xiǎn)。

(2)保證保險(xiǎn)。保證保險(xiǎn)的含義是指一種被保證人在給權(quán)利人提出要求后，針對金錢資源的信用風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)請示保險(xiǎn)人承擔(dān)履行擔(dān)保的責(zé)任保險(xiǎn)。被保證人信用可以由保險(xiǎn)人對權(quán)利人提出擔(dān)保，并履行承擔(dān)權(quán)利人相關(guān)經(jīng)濟(jì)損失的責(zé)任。在合同履行期間，若被保證人無法或沒有履行合同義務(wù)導(dǎo)致權(quán)利人遇到急劇的經(jīng)濟(jì)危害，保險(xiǎn)人應(yīng)該對經(jīng)濟(jì)危害損失進(jìn)行賠付。主要的保證保險(xiǎn)類型有：合同保證、忠誠保證、產(chǎn)品質(zhì)量保證等保險(xiǎn)。

(3)信用保險(xiǎn)。信用保險(xiǎn)的含義一種權(quán)利人把債務(wù)人的信用風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)向投保保險(xiǎn)人的保險(xiǎn)。保證保險(xiǎn)與信用保險(xiǎn)有區(qū)別，保證保險(xiǎn)合同當(dāng)事人一方是保證人另一方是權(quán)利人，信用保險(xiǎn)則把債務(wù)人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)履行的責(zé)任轉(zhuǎn)嫁到保險(xiǎn)人身上。假如債務(wù)人無法依照合同履行應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的義務(wù)時，保險(xiǎn)人必須來承擔(dān)應(yīng)履行的賠償責(zé)任。主要的信用保險(xiǎn)類別有三種：出口信用保險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)、商業(yè)信用保險(xiǎn)。因此說我國的企業(yè)應(yīng)當(dāng)依照自身特點(diǎn)和情況，例如國家交易中產(chǎn)品、來往類型和形式等，所在的企業(yè)選擇處最有利的種類保險(xiǎn)當(dāng)做轉(zhuǎn)嫁商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的最保證的手段。

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