李輝，徐會奇，王克穩(wěn)

（1.中國人民大學(xué)商學(xué)院，北京市 100872；2.青島大學(xué)國際商學(xué)院，山東青島 266071；3.清華大學(xué)經(jīng)管學(xué)院，北京市 100084）

我國城鎮(zhèn)居民消費(fèi)行為研究分析

李輝1，徐會奇2，王克穩(wěn)3

（1.中國人民大學(xué)商學(xué)院，北京市 100872；2.青島大學(xué)國際商學(xué)院，山東青島 266071；3.清華大學(xué)經(jīng)管學(xué)院，北京市 100084）

城鎮(zhèn)居民消費(fèi)是我國消費(fèi)經(jīng)濟(jì)理論研究的重點(diǎn)，也是我國啟動(dòng)內(nèi)需的中堅(jiān)力量，但目前缺乏對城鎮(zhèn)居民消費(fèi)行為研究的系統(tǒng)梳理和歸納。文章在對相關(guān)文獻(xiàn)進(jìn)行重新整理和深入分析的基礎(chǔ)上發(fā)現(xiàn)，現(xiàn)有研究主要基于宏觀、微觀兩大視角對城鎮(zhèn)居民消費(fèi)行為進(jìn)行分析，由于研究前提、研究方法、研究變量、要素選擇的不同，研究結(jié)論并未達(dá)成一致?，F(xiàn)有研究的不足之處，一是大量研究都在借鑒和套用西方消費(fèi)理論，缺乏專門針對我國城鎮(zhèn)居民行為的理論框架；二是有限理性下城鎮(zhèn)居民的非理性、主觀性或其他新的行為特征有待后續(xù)研究繼續(xù)探索和發(fā)掘，應(yīng)放寬現(xiàn)有研究經(jīng)典假設(shè)，構(gòu)建城鎮(zhèn)居民消費(fèi)綜合模型，進(jìn)一步拓展現(xiàn)有研究的深度和廣度。

擴(kuò)大內(nèi)需；城鎮(zhèn)居民消費(fèi)；理論綜述

一、問題的提出

近年來，盡管政府一直將擴(kuò)大內(nèi)需作為宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控的重點(diǎn)，但從我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的實(shí)際來看，我國居民消費(fèi)對擴(kuò)大內(nèi)需的拉動(dòng)作用并不明顯，居民消費(fèi)對經(jīng)濟(jì)增長的貢獻(xiàn)率仍然偏低，居民需求不足的局面并沒有實(shí)質(zhì)性改變。想方設(shè)法擴(kuò)大居民消費(fèi)需求、促進(jìn)居民消費(fèi)升級仍然是目前各級政府工作的重點(diǎn)。在這種情況下，筆者認(rèn)為，抓住關(guān)鍵，有重點(diǎn)地啟動(dòng)城鎮(zhèn)居民消費(fèi)需求，對于我國經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)發(fā)展具有重要現(xiàn)實(shí)意義。其原因在于：第一，隨著我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式的轉(zhuǎn)變以及城鎮(zhèn)化進(jìn)程的不斷推進(jìn)，城鎮(zhèn)居民的消費(fèi)需求逐漸成為引領(lǐng)我國消費(fèi)需求的主導(dǎo)力量，且統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，我國城鎮(zhèn)居民消費(fèi)占社會居民消費(fèi)總額的比重不斷增加，已經(jīng)由1978年的37.9%上升到了2009年的76.2%；[1]第二，由于經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌時(shí)期我國城鄉(xiāng)二元結(jié)構(gòu)明顯，農(nóng)村居民的收入和消費(fèi)水平遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于城鎮(zhèn)居民的收入和消費(fèi)水平，且與農(nóng)村居民相比，城鎮(zhèn)居民消費(fèi)支出方式更為豐富多樣，因此，積極促進(jìn)城鎮(zhèn)居民消費(fèi)需求的提高與升級是當(dāng)前啟動(dòng)和擴(kuò)大內(nèi)需的必要措施和有效途徑。與此同時(shí)，要真正啟動(dòng)城鎮(zhèn)居民消費(fèi)需求，必須深刻理解和剖析城鎮(zhèn)居民的消費(fèi)行為。然而，鮮有文獻(xiàn)專門梳理已有研究中有關(guān)城鎮(zhèn)居民消費(fèi)行為的相關(guān)理論，更多的是散見于某些研究中的文獻(xiàn)綜述部分，這既不利于全面了解和追蹤現(xiàn)有研究的相關(guān)動(dòng)態(tài)，也不利于系統(tǒng)研究我國城鎮(zhèn)居民消費(fèi)行為的原貌。鑒于此，本研究基于相關(guān)文獻(xiàn)對我國城鎮(zhèn)居民消費(fèi)行為研究現(xiàn)狀進(jìn)行系統(tǒng)整理和分析，進(jìn)而提出后續(xù)研究的方向，旨在為豐富和完善我國城鎮(zhèn)居民消費(fèi)行為理論研究提供一些啟發(fā)性建議。

二、相關(guān)研究梳理

學(xué)術(shù)界有關(guān)啟動(dòng)城鎮(zhèn)居民消費(fèi)需求的討論由來已久，但并沒有形成一致的研究結(jié)論。盡管學(xué)者們對城鎮(zhèn)居民消費(fèi)需求的研究視角、研究方法甚至研究結(jié)論都不盡相同，但基于城鎮(zhèn)居民消費(fèi)相關(guān)理論的研究卻存在這樣一個(gè)共同點(diǎn)，即現(xiàn)有文獻(xiàn)大多以探索影響城鎮(zhèn)居民消費(fèi)決策的關(guān)鍵要素及其消費(fèi)決策的典型特征為基本出發(fā)點(diǎn)進(jìn)行分析和研究，并據(jù)此提出相應(yīng)的對策建議。歸納起來，現(xiàn)有研究主要基于宏觀、微觀兩大視角展開，下面將逐一論述。

1.宏觀視角下對城鎮(zhèn)居民消費(fèi)行為的解釋。宏觀視角主要基于群體差異、經(jīng)濟(jì)制度等宏觀層面，考察其對城鎮(zhèn)居民消費(fèi)行為的影響，相關(guān)研究主要集中于如下幾個(gè)方面：

（1）收入差距論。收入差距論認(rèn)為，隨著城鎮(zhèn)居民收入差距的不斷擴(kuò)大，部分中低收入居民的消費(fèi)需求受到抑制，進(jìn)而導(dǎo)致城鎮(zhèn)居民總體消費(fèi)需求不足。比較有代表性的研究成果有：劉文斌認(rèn)為，城鄉(xiāng)居民之間以及城鎮(zhèn)居民內(nèi)部收入分配的不公，會導(dǎo)致收入差距的擴(kuò)大，進(jìn)而抑制居民消費(fèi)需求的增加；[2]朱國林、范建勇、嚴(yán)燕認(rèn)為，導(dǎo)致我國總消費(fèi)需求不振的重要原因在于收入分配嚴(yán)重不均；[3]藏旭恒、張繼海的研究發(fā)現(xiàn)，我國城鎮(zhèn)居民收入差距與總消費(fèi)為負(fù)相關(guān)關(guān)系，應(yīng)利用收入差距分配政策提高城鎮(zhèn)居民最終消費(fèi)需求；[4]婁峰、李雪松利用動(dòng)態(tài)半?yún)?shù)面板數(shù)據(jù)模型實(shí)證檢驗(yàn)了我國城鎮(zhèn)居民收入差距因素對消費(fèi)影響的動(dòng)態(tài)變化軌跡，研究發(fā)現(xiàn)，一方面城鎮(zhèn)居民消費(fèi)存在顯著的“棘輪效應(yīng)”；另一方面城鎮(zhèn)居民收入差距對城鎮(zhèn)居民消費(fèi)具有顯著的負(fù)向影響；[5]方福前利用1995～2005年我國城鄉(xiāng)面板數(shù)據(jù)，通過建立隨機(jī)效應(yīng)模型，對我國城鄉(xiāng)居民消費(fèi)需求影響因素進(jìn)行了分析，研究表明，我國居民人均可支配收入與人均消費(fèi)支出高度相關(guān)，且在這11年里我國城鄉(xiāng)居民消費(fèi)函數(shù)相對穩(wěn)定，此外由于政府總收入與可支配收入在國民收入分配與再分配中所占份額越來越大，不斷擠占居民所占份額，最終導(dǎo)致我國居民消費(fèi)低迷；[6]張世偉、郝東陽按照家庭收入由低到高的順序?qū)⒊擎?zhèn)居民劃分成四個(gè)收入群體，并應(yīng)用帶有家庭屬性的理想需求系統(tǒng)模型（Almost Ideal Demand System，AIDS）分析各收入群體的消費(fèi)行為，認(rèn)為政府可通過財(cái)政政策降低家庭用品和交通通信商品的價(jià)格，刺激城鎮(zhèn)居民消費(fèi)；[7]金曉彤、閆超發(fā)現(xiàn)，我國東部與中西部省份的城鎮(zhèn)居民消費(fèi)和收入差距呈現(xiàn)出逐漸擴(kuò)大的態(tài)勢，認(rèn)為城鎮(zhèn)居民收入的區(qū)域性差異是導(dǎo)致城鎮(zhèn)居民消費(fèi)區(qū)域性差異增大的重要原因。[8]

（2）社會保障論。社會保障論認(rèn)為，經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌時(shí)期社會保障制度的相對滯后，加劇了城鎮(zhèn)居民教育、醫(yī)療、住房等方面消費(fèi)支出的預(yù)防動(dòng)機(jī)，阻礙了居民消費(fèi)需求的上升。比較有代表性的研究成果有：藏旭恒、劉大可發(fā)現(xiàn)，隨著我國經(jīng)濟(jì)體制的轉(zhuǎn)變，原先由國家或集體負(fù)擔(dān)的費(fèi)用逐步轉(zhuǎn)為個(gè)人負(fù)擔(dān)或個(gè)人、集體、國家共同負(fù)擔(dān)，這種制度變遷限制了居民的即期消費(fèi)需求，最終導(dǎo)致消費(fèi)需求相對疲軟；[9]馬強(qiáng)認(rèn)為，當(dāng)前政策環(huán)境的不完善，在一定程度上限制了部分居民消費(fèi)的可能性，需要消除政策性障礙，制定新的鼓勵(lì)消費(fèi)的政策措施；[10]駱祚炎發(fā)現(xiàn)，應(yīng)通過健全社會保障制度、健全社會信用制度等方式減緩過度敏感性對消費(fèi)的負(fù)面影響；[11]魏貴祥、陳小龍、馮怡琳認(rèn)為，政府應(yīng)不斷健全和完善社會保障體系，通過加強(qiáng)醫(yī)療、教育、養(yǎng)老等方面的社會保障，解決城鎮(zhèn)居民特別是中等收入群體消費(fèi)的“后顧之憂”，進(jìn)而達(dá)到釋放城鎮(zhèn)居民消費(fèi)需求的目的；[12]孫燕采用格雷戈里、漢森（Gregory&Hansen）等提出的考慮結(jié)構(gòu)突變可能性的五種模型，對1978～2007年我國城鎮(zhèn)居民消費(fèi)與收入進(jìn)行了格雷戈里—漢森（Gregory-Hansen）協(xié)整檢驗(yàn)，研究結(jié)果表明，轉(zhuǎn)軌時(shí)期我國城鎮(zhèn)居民人均收入與消費(fèi)之間確實(shí)存在含時(shí)間趨勢的水平項(xiàng)漂移的協(xié)整關(guān)系，因此為擴(kuò)大居民消費(fèi)，需同時(shí)考慮提高居民可支配收入與完善社會保障體制兩個(gè)方面的內(nèi)容。[13]

（3）人口結(jié)構(gòu)論。人口結(jié)構(gòu)論認(rèn)為，人口老齡化與人口撫養(yǎng)系數(shù)等因素對我國居民消費(fèi)行為具有重要解釋力，對于擴(kuò)大內(nèi)需和應(yīng)對老齡化危機(jī)具有重要現(xiàn)實(shí)意義。比較有代表性的研究成果有：袁志剛、宋錚基于理論模型對人口年齡結(jié)構(gòu)和儲蓄率的作用機(jī)制進(jìn)行了分析，發(fā)現(xiàn)人口老齡化可解釋居民儲蓄率降低的現(xiàn)實(shí)；[14]莫迪里阿尼等（Modigliani，Cao）也有類似發(fā)現(xiàn)，他們的研究認(rèn)為，我國家庭儲蓄率對經(jīng)濟(jì)增長率、人口負(fù)擔(dān)系數(shù)、通貨膨脹率均有正向影響；[15]周紹杰等的研究表明，我國城市家庭的儲蓄行為具有獨(dú)特性，不同年齡組居民的家庭儲蓄傾向具有不同的變化；[16]宋保慶、林筱文基于傳統(tǒng)消費(fèi)理論，采用狀態(tài)空間模型和向量自回歸模型，對我國城鎮(zhèn)居民人口年齡結(jié)構(gòu)與居民邊際消費(fèi)傾向之間的關(guān)系進(jìn)行實(shí)證分析，發(fā)現(xiàn)消費(fèi)波動(dòng)對城鎮(zhèn)居民邊際消費(fèi)傾向的影響有限，但老年撫養(yǎng)系數(shù)、總撫養(yǎng)系數(shù)、少年撫養(yǎng)系數(shù)依次是解釋我國城鎮(zhèn)居民邊際消費(fèi)傾向的重要因素；[17]王宇鵬的研究發(fā)現(xiàn)，人口老齡化顯著影響我國城鎮(zhèn)居民消費(fèi)行為，在控制其他因素的條件下，老年人口撫養(yǎng)比越高，城鎮(zhèn)居民平均消費(fèi)傾向越高，而少兒人口撫養(yǎng)比對城鎮(zhèn)居民消費(fèi)影響不顯著，這可能是家庭未成年人撫養(yǎng)總支出對撫養(yǎng)數(shù)量彈性較小所致；[18]然而，李文星等利用我國省級面板數(shù)據(jù)研究人口撫養(yǎng)比與消費(fèi)率的關(guān)系后發(fā)現(xiàn)，兩者之間的關(guān)系并不顯著。[19]

此外，還有學(xué)者基于地區(qū)差異、[20]、[21]消費(fèi)升級、[22]、[23]高等教育改革、[24]進(jìn)口商品價(jià)格波動(dòng)[25]等其他宏觀視角，對我國城鎮(zhèn)居民消費(fèi)進(jìn)行了有益的探索。

2.微觀視角下對城鎮(zhèn)居民消費(fèi)行為的解釋。微觀視角主要是從城鎮(zhèn)居民自身特點(diǎn)出發(fā)解釋其不同的消費(fèi)行為決策，相關(guān)研究主要集中在以下幾個(gè)方面：

（1）預(yù)防性儲蓄論。預(yù)防性儲蓄論認(rèn)為，城鎮(zhèn)居民消費(fèi)決策行為受應(yīng)付未來收入不確定性及資產(chǎn)流動(dòng)性約束的影響，會提前進(jìn)行一定的預(yù)防性儲蓄，以備“不時(shí)之需”。比較有代表性的研究成果有：宋錚以城鎮(zhèn)居民收入標(biāo)準(zhǔn)差作為衡量居民未來收入不確定性的指標(biāo)，利用1985～1997年的時(shí)間序列數(shù)據(jù)進(jìn)行了實(shí)證研究，發(fā)現(xiàn)未來收入的不確定性是我國居民進(jìn)行儲蓄的主要原因；[26]萬廣華等的實(shí)證研究發(fā)現(xiàn)，流動(dòng)性約束型消費(fèi)者所占比重的上升以及未來收入不確定性的增大是解釋居民邊際消費(fèi)傾向下降與內(nèi)需不足的重要原因；[27]龍志和、周浩明與孫鳳、王玉華的實(shí)證研究表明，我國城鎮(zhèn)居民具有明顯的預(yù)防性儲蓄動(dòng)機(jī)；[28]、[29]羅楚亮研究發(fā)現(xiàn)，未來收入不確定性的存在是我國居民產(chǎn)生預(yù)防性儲蓄動(dòng)機(jī)的主要原因；[30]此外，郭英彤等利用緩沖儲備模型對我國1991～2004年的省際面板數(shù)據(jù)進(jìn)行了實(shí)證檢驗(yàn)，研究發(fā)現(xiàn)我國居民具有較強(qiáng)的預(yù)防性儲蓄行為，且目標(biāo)儲蓄率對預(yù)防性儲蓄動(dòng)機(jī)的存在具有較強(qiáng)的解釋力；[31]趙曉英、曾令華、徐國梁從定性和定量兩個(gè)角度，分析了不確定性對我國城鎮(zhèn)居民消費(fèi)行為的影響，其研究發(fā)現(xiàn)，經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌時(shí)期城鎮(zhèn)居民所面臨不確定性的增加是導(dǎo)致居民消費(fèi)需求不足、儲蓄增長過快的重要原因，且我國城鎮(zhèn)居民消費(fèi)決策中普遍存在預(yù)防性儲蓄動(dòng)機(jī)，因此采取有效措施降低城鎮(zhèn)居民預(yù)防性儲蓄動(dòng)機(jī)是啟動(dòng)內(nèi)需的重要途徑；[32]鄧可斌、易行健的研究表明，消費(fèi)者預(yù)防性儲蓄動(dòng)機(jī)存在異質(zhì)性，有效提高居民消費(fèi)傾向和改變我國現(xiàn)有高預(yù)防性儲蓄狀況的關(guān)鍵在于，降低預(yù)期消費(fèi)支出不確定性對消費(fèi)者的影響；[33]李輝、徐會奇利用擴(kuò)展的預(yù)防性儲蓄理論模型，對城鄉(xiāng)居民消費(fèi)行為進(jìn)行了深入的對比分析，研究發(fā)現(xiàn)，城鄉(xiāng)居民均存在預(yù)防性儲蓄動(dòng)機(jī)，但與農(nóng)村居民相比，城鎮(zhèn)居民預(yù)防性儲蓄動(dòng)機(jī)更?。籟34]周京奎基于城市住戶調(diào)查數(shù)據(jù)檢驗(yàn)了收入不確定性對不同類型家庭住宅需求的影響，研究發(fā)現(xiàn)，收入不確定性對居民住宅權(quán)屬具有負(fù)的影響，社會經(jīng)濟(jì)地位高的家庭具有更高的消費(fèi)偏好，且受不確定性的影響相對較弱。[35]

（2）消費(fèi)過度敏感論。消費(fèi)過度敏感論認(rèn)為，收入變動(dòng)是影響消費(fèi)變動(dòng)最重要的決定因素，消費(fèi)的過度敏感性是解釋居民消費(fèi)決策行為的決定性因素。比較有代表性的研究成果有：申樸、劉康兵利用一個(gè)擴(kuò)展的消費(fèi)過度敏感性模型對我國城鎮(zhèn)居民1982～2000年間的時(shí)間序列數(shù)據(jù)進(jìn)行了實(shí)證研究，發(fā)現(xiàn)城鎮(zhèn)居民消費(fèi)行為中存在顯著的過度敏感性，同時(shí)面臨的收入不確定性以及流動(dòng)性約束是導(dǎo)致需求不足的主要原因；[36]宋冬金、金曉彤、劉金葉認(rèn)為，我國城鎮(zhèn)居民消費(fèi)行為具有顯著的過度敏感性，遠(yuǎn)期的流動(dòng)性約束和理念上的流動(dòng)性約束是造成城鎮(zhèn)居民消費(fèi)過度敏感性的主要原因；[37]駱祚炎基于狀態(tài)空間模型的實(shí)證分析表明，我國居民消費(fèi)存在顯著的過度敏感性，當(dāng)期收入對居民消費(fèi)決策的制定具有重要影響；[38]王芳分析了不同收入階層的消費(fèi)過度敏感性，研究發(fā)現(xiàn)，我國城鎮(zhèn)各階層都存在過度敏感性，且過度敏感性的大小在各階層中呈倒“草帽”型分布；[39]田青、高鐵梅在深入分析影響城鎮(zhèn)居民消費(fèi)主要因素基礎(chǔ)上，利用1992～2008年間我國城鎮(zhèn)居民七個(gè)不同收入組的數(shù)據(jù)及面板數(shù)據(jù)模型進(jìn)行了實(shí)證檢驗(yàn)，研究發(fā)現(xiàn)，我國城鎮(zhèn)居民消費(fèi)存在明顯的過度敏感性，且不同收入居民的消費(fèi)過度敏感性不同，低收入者的消費(fèi)敏感性較強(qiáng)，高收入者的消費(fèi)敏感性較弱，但在引入不確定性因素后，不同收入階層的消費(fèi)過度敏感性均有不同程度的下降。[40]

（3）消費(fèi)短視論。消費(fèi)短視論認(rèn)為，我國居民并不能以一生為時(shí)間跨度來安排消費(fèi)，而是將之分成幾個(gè)重要的階段（如結(jié)婚、育子、退休等）來進(jìn)行具有明顯階段性的消費(fèi)支出，他們會以實(shí)現(xiàn)當(dāng)期階段消費(fèi)效用的最大化為目標(biāo)而非以注重未來階段效用實(shí)現(xiàn)的最優(yōu)為目標(biāo)。比較有代表性的研究成果有：余永定、李軍基于我國居民消費(fèi)行為的實(shí)際特點(diǎn)，從理論上構(gòu)建了一個(gè)居民消費(fèi)決策模型，實(shí)證研究表明，我國居民消費(fèi)具有明顯的短視特征，他們會為生命中每個(gè)不同階段的消費(fèi)高峰設(shè)定相應(yīng)的短期儲蓄目標(biāo)；[41]葉海云基于我國國情構(gòu)建了一個(gè)短視消費(fèi)模型，該模型認(rèn)為，當(dāng)期居民消費(fèi)疲軟的關(guān)鍵原因在于短視行為與流動(dòng)性約束太強(qiáng)；[42]此外，朱信凱研究農(nóng)村居民消費(fèi)決策時(shí)發(fā)現(xiàn)，他們會將其存款中的一部分作為短期儲蓄目標(biāo)，以應(yīng)付消費(fèi)高峰；[43]胡堅(jiān)、錢宥妮借鑒“金蛋模型”，利用擬雙曲形貼現(xiàn)效用函數(shù)和預(yù)算約束中的短期儲蓄目標(biāo)，構(gòu)建了反映我國消費(fèi)者短視行為的理論模型，并通過城鎮(zhèn)居民數(shù)據(jù)對理論模型進(jìn)行了實(shí)證檢驗(yàn)，研究發(fā)現(xiàn)，我國居民在消費(fèi)決策中存在顯著的短視行為，他們會在短視期內(nèi)消費(fèi)盡扣除短期儲蓄目標(biāo)外的所有資產(chǎn)，進(jìn)而根據(jù)當(dāng)期收入水平和短期儲蓄目標(biāo)平滑消費(fèi)；[44]艾春榮、汪偉利用1995～2005年的省際動(dòng)態(tài)面板數(shù)據(jù)，在同一個(gè)理論框架內(nèi)檢驗(yàn)了城鄉(xiāng)居民消費(fèi)行為的流動(dòng)性約束假說、短視行為假說、預(yù)防性儲蓄假說、λ假說和消費(fèi)習(xí)慣假說，認(rèn)為農(nóng)村樣本符合流動(dòng)性約束或短視行為假說，而城鎮(zhèn)樣本符合損失厭惡假說。[45]

（4）消費(fèi)慣性論。消費(fèi)慣性論認(rèn)為，居民對以前的消費(fèi)存在心理依賴，從而使居民的消費(fèi)行為表現(xiàn)出一定的習(xí)慣，在這種情況下，居民當(dāng)期支出的效用水平不僅依賴于當(dāng)期的支出水平，也受制于前期已經(jīng)形成的習(xí)慣。比較有代表性的研究成果有：龍志和、王曉輝、孫艷對消費(fèi)習(xí)慣形成模型進(jìn)行了實(shí)證檢驗(yàn)，研究發(fā)現(xiàn)，城鎮(zhèn)居民的消費(fèi)習(xí)慣對食品消費(fèi)具有顯著作用，家庭財(cái)產(chǎn)對居民食品消費(fèi)習(xí)慣的形成作用不大；[46]雷欽禮基于城鎮(zhèn)居民家庭消費(fèi)決策的典型特點(diǎn)，利用最優(yōu)線性調(diào)節(jié)器的隨機(jī)動(dòng)態(tài)規(guī)劃方法，推導(dǎo)出了家庭跨期優(yōu)化決策的消費(fèi)函數(shù)，并通過實(shí)證檢驗(yàn)發(fā)現(xiàn)我國城鎮(zhèn)居民消費(fèi)決策會明顯受到消費(fèi)慣性的影響；[47]杭斌、郭香俊將消費(fèi)習(xí)慣引入緩沖儲備儲蓄理論，并利用1997～2007年我國26個(gè)?。ㄖ陛犑校┑某擎?zhèn)住戶調(diào)查數(shù)據(jù)進(jìn)行了實(shí)證分析，研究發(fā)現(xiàn)，習(xí)慣形成和收入不確定性是導(dǎo)致我國城鎮(zhèn)居民高儲蓄率現(xiàn)象的重要原因；[48]鄒紅、黃慧麗基于消費(fèi)習(xí)慣的財(cái)富效應(yīng)模型，利用1999～2009年的季度數(shù)據(jù)分析了資產(chǎn)規(guī)模、結(jié)構(gòu)、選擇對家庭消費(fèi)結(jié)構(gòu)、消費(fèi)方式及消費(fèi)品市場所產(chǎn)生的重要影響；[49]杭斌的研究發(fā)現(xiàn)，消費(fèi)習(xí)慣增強(qiáng)與收入不確定性加大都會導(dǎo)致城鎮(zhèn)居民平均消費(fèi)傾向降低，且城鎮(zhèn)居民的習(xí)慣偏好還會受到制度環(huán)境的制約。[50]

3.現(xiàn)有研究爭議?；谏鲜龇治隹芍瑢W(xué)者們對城鎮(zhèn)居民消費(fèi)行為的特征和影響因素從多個(gè)角度進(jìn)行了深入的解讀和分析，成果頗豐。但是，上述學(xué)者的研究并非為所有研究者接受，還有大量學(xué)者在進(jìn)行深入研究之后，提出了自己不同的看法和結(jié)論。例如，在宏觀視角研究方面，有些學(xué)者認(rèn)為，由于高收入階層居民的平均消費(fèi)傾向仍然較高，所以居民收入差距對居民消費(fèi)需求不足的現(xiàn)狀并不具有解釋力；[51]與之類似，魏杰的研究認(rèn)為，我國的再分配制度既不能調(diào)節(jié)收入差距，又不能啟動(dòng)消費(fèi)的正常增長，而且還會加大收入差距和抑制消費(fèi)；[52]對于老齡化對居民消費(fèi)的影響，也有學(xué)者提出了異議，如李響等采用定性方法進(jìn)行研究發(fā)現(xiàn)，老齡化對于提高家庭消費(fèi)水平、促進(jìn)消費(fèi)增長，具有重要作用而非負(fù)向影響，[53]并且有學(xué)者發(fā)現(xiàn)，年齡因素不會導(dǎo)致居民產(chǎn)生預(yù)防性動(dòng)機(jī)，[54]甚至有學(xué)者研究發(fā)現(xiàn)，人口撫養(yǎng)比等因素根本不能解釋儲蓄率和消費(fèi)率的變化，它們不具備相關(guān)關(guān)系。[55]此外，從微觀視角而言，部分學(xué)者也有與上述研究結(jié)論相左的意見，如施建淮、朱海婷利用我國35個(gè)大中城市數(shù)據(jù)進(jìn)行的實(shí)證研究發(fā)現(xiàn)，我國城鎮(zhèn)居民的預(yù)防性儲蓄動(dòng)機(jī)并非人們想象得那么強(qiáng)；[56]孔東民基于“前景理論”分析我國城鎮(zhèn)居民消費(fèi)行為時(shí)發(fā)現(xiàn)，我國城鎮(zhèn)居民消費(fèi)行為并不存在短視行為和流動(dòng)性約束假說；[57]除此之外，還有學(xué)者對消費(fèi)過度敏感性的存在持反對態(tài)度；[58]艾春榮、汪偉的研究發(fā)現(xiàn)，在總消費(fèi)增長率變動(dòng)方面，城鎮(zhèn)居民與農(nóng)村居民均表現(xiàn)出一定程度的耐久性，但在非耐用消費(fèi)品支出上，農(nóng)村居民表現(xiàn)出一定的消費(fèi)習(xí)慣，而城鎮(zhèn)居民則不存在消費(fèi)習(xí)慣。[59]

三、研究爭論產(chǎn)生的原因及現(xiàn)有研究存在的不足

1.對研究爭論的回應(yīng)。任何事物都有其兩面性，不難發(fā)現(xiàn)，對城鎮(zhèn)居民消費(fèi)行為的研究，不同學(xué)者存在著不同的看法和爭論。那么，究竟是何種原因?qū)е铝藢W(xué)者們研究結(jié)論的差異呢？根據(jù)筆者分析，有如下幾個(gè)方面的原因不容忽視。

其一，因研究前提不同而導(dǎo)致研究結(jié)論存在差異。我國居民消費(fèi)行為研究的基石大都來源于西方消費(fèi)經(jīng)濟(jì)學(xué)的基本理論，而西方消費(fèi)經(jīng)濟(jì)學(xué)經(jīng)典理論大致經(jīng)歷了凱恩斯的絕對收入假說、弗里德曼的持久收入假說、莫迪利安尼的生命周期理論、霍爾的不確定性理論、曼昆的λ理論以及愛因萊斯的消費(fèi)偏好理論等理論的發(fā)展，這些理論均有自己不同的假設(shè)前提，而假設(shè)前提是研究居民消費(fèi)行為時(shí)設(shè)定消費(fèi)效用函數(shù)的標(biāo)準(zhǔn)，因此在不同的假設(shè)前提下，其研究結(jié)論肯定會因效用函數(shù)的不同而產(chǎn)生差異。并且，由于研究前提的不一致，即使研究同一問題，也會產(chǎn)生不同甚至相左的結(jié)論。

其二，研究方法的不同是城鎮(zhèn)居民消費(fèi)行為研究產(chǎn)生爭議的又一來源。經(jīng)濟(jì)學(xué)中的研究方法常?？梢詣澐譃槎ㄐ院投績煞N。定性研究注重對經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象的總結(jié)和歸納，而定量研究則強(qiáng)調(diào)理論邏輯的精確和科學(xué)，兩種方法沒有孰優(yōu)孰劣之分，但由于兩種方法背后的機(jī)理不同，可能也會使研究結(jié)論發(fā)生變化。

其三，研究變量和研究要素的選擇也會導(dǎo)致研究結(jié)論的不同。我國是一個(gè)經(jīng)濟(jì)文化不斷發(fā)展和變化的大國，這一基本屬性決定了我國消費(fèi)者行為研究的復(fù)雜性。[60]特別是我國正處在經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型時(shí)期，存在眾多不斷變化的因素加速或阻礙著我國經(jīng)濟(jì)文化轉(zhuǎn)軌的步伐，這些因素同樣也會影響城鎮(zhèn)居民消費(fèi)行為的復(fù)雜性。因此，同是研究城鎮(zhèn)居民消費(fèi)行為，即使研究假設(shè)、研究方法相同，也可能會因所選擇研究要素多少的不同而看到不同的消費(fèi)行為特性，進(jìn)而得出不一致的研究結(jié)論。

2.對現(xiàn)有研究不足的分析。綜上可知，研究結(jié)論的差異似乎不可避免，但這并不意味著現(xiàn)有研究已經(jīng)窮盡了城鎮(zhèn)居民消費(fèi)行為的所有特征和影響要素，現(xiàn)有研究仍然存在很多不足之處。

其一，針對我國城鎮(zhèn)居民行為的新理論框架尚未形成。受制度改革、歷史文化變遷以及區(qū)域差異等因素的影響，我國城鎮(zhèn)居民消費(fèi)行為的產(chǎn)生和演變應(yīng)有自身的獨(dú)特之處，需要有一個(gè)基于我國情境的理論框架去解釋其特有的消費(fèi)行為。然而，現(xiàn)有相關(guān)研究僅僅或多或少地揭示了我國居民消費(fèi)行為的某一個(gè)或某幾個(gè)特點(diǎn)，更多地還停留于理論層面上的“拿來主義”。[61]盡管簡單套用西方理論對解釋我國居民消費(fèi)行為具有一定的借鑒作用，但距離揭示我國城鎮(zhèn)居民消費(fèi)行為的本質(zhì)仍有一段路程。

其二，城鎮(zhèn)居民消費(fèi)行為的其他消費(fèi)特征有待進(jìn)一步發(fā)掘。盡管在現(xiàn)有研究中，眾多學(xué)者已經(jīng)從消費(fèi)的過度敏感性、短視性、消費(fèi)慣性及不確定性等多個(gè)角度，進(jìn)行了深入而有益的探討，但這些城鎮(zhèn)居民的消費(fèi)特性大多是“完全理性”經(jīng)典假設(shè)的研究范疇，對城鎮(zhèn)居民“有限理性下”消費(fèi)特征的研究仍然比較匱乏。如已經(jīng)有文獻(xiàn)對農(nóng)村居民消費(fèi)決策行為中表現(xiàn)出來的“非理性”和“主觀性”進(jìn)行了理論上的初步分析，[62]有限理性下的城鎮(zhèn)居民消費(fèi)行為是否也有類似特性呢？這個(gè)研究命題也值得后續(xù)研究進(jìn)一步探索，以完善現(xiàn)有城鎮(zhèn)居民消費(fèi)理論，進(jìn)而更加精確地還原城鎮(zhèn)居民消費(fèi)決策行為的全貌。

其三，筆者認(rèn)為，為全面、真實(shí)地解釋城鎮(zhèn)居民消費(fèi)行為，可考慮作如下兩個(gè)方面的嘗試：一方面，借用前沿理論放寬經(jīng)典假設(shè)的限制，以增加研究理論的深度，進(jìn)而真實(shí)反映消費(fèi)者決策偏好；另一方面，全面剖析可能對城鎮(zhèn)居民消費(fèi)決策產(chǎn)生影響的行為特性，拓寬研究范疇的廣度。具體而言，利用單一因素或基于城鎮(zhèn)居民單一消費(fèi)特性去考察其整體的消費(fèi)決策，難以具有較高的信服力和解釋力，[63]而且可能會因過度夸大某一行為特性的影響而忽略其他可能特性對消費(fèi)決策的影響。為此，有必要在理論上綜合考慮各類影響城鎮(zhèn)居民消費(fèi)的主要因素，建立一個(gè)城鎮(zhèn)居民消費(fèi)的綜合模型，以求對城鎮(zhèn)居民消費(fèi)特性進(jìn)行全面而深入的剖析。

四、結(jié)論

城鎮(zhèn)居民消費(fèi)既是我國消費(fèi)經(jīng)濟(jì)理論研究的重點(diǎn)，也是我國啟動(dòng)內(nèi)需的中堅(jiān)力量。鑒于現(xiàn)有研究缺乏對城鎮(zhèn)居民消費(fèi)行為研究的系統(tǒng)梳理和歸納，本研究以城鎮(zhèn)居民為研究對象，在對城鎮(zhèn)居民消費(fèi)行為相關(guān)文獻(xiàn)進(jìn)行重新整理和深入分析的基礎(chǔ)上，得到如下結(jié)論：

（1）現(xiàn)有研究主要基于宏觀、微觀兩大視角對城鎮(zhèn)居民消費(fèi)行為進(jìn)行分析。其中，宏觀視角主要基于群體差異、經(jīng)濟(jì)制度等宏觀層面，考察其對城鎮(zhèn)居民消費(fèi)行為的影響，比較有代表性的觀點(diǎn)有：收入差距論、社會保障論、人口結(jié)構(gòu)論等；微觀視角主要從城鎮(zhèn)居民自身特點(diǎn)出發(fā)解釋其不同的消費(fèi)行為決策，比較有代表性的觀點(diǎn)有：預(yù)防性儲蓄論、消費(fèi)過度敏感論、消費(fèi)短視論、消費(fèi)慣性論等。

（2）盡管現(xiàn)有研究從多個(gè)角度對城鎮(zhèn)居民消費(fèi)行為的特征與影響因素進(jìn)行了有益探索，但學(xué)者們的研究結(jié)論并未達(dá)成一致?，F(xiàn)有研究爭議的產(chǎn)生主要由于三方面的原因：研究前提的不一致、研究方法的不同以及研究變量和研究要素多寡的選擇。

（3）現(xiàn)有研究仍然存在如下不足之處：大量研究均借鑒和套用西方消費(fèi)理論，缺乏專門針對我國城鎮(zhèn)居民行為的理論框架；有限理性下城鎮(zhèn)居民的非理性、主觀性或其他新的行為特征有待后續(xù)研究進(jìn)一步探索和發(fā)掘。

（4）可從放寬現(xiàn)有研究經(jīng)典假設(shè)以及構(gòu)建城鎮(zhèn)居民消費(fèi)綜合模型兩個(gè)方面入手，進(jìn)一步拓展現(xiàn)有研究的深度和廣度。

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The Analysis of Urban and Township Residents’Consuming Behavior in China:a Literature Review

LIHui1，XUHui-qi2and WANGKe-wen3

(1.Renmin University of China，Beijing100872，China；2.Qingdao University，Qingdao，Shandong266071，China；3.Tsinghua University，Beijing100084，China)

Although urban and township residents’consumption is the focus of China’s research on consumption economic theory and it is of great significance to boosting domestic demand,less literature review has been made in this field.Base on this fact,a systematic analysis of existing literature from both microscopic and macroscopic perspective has been made and the controversies in the field of urban and township residents’consuming behavior have been explained.It shows that because of the differences in research precondition,method and the selection of variables and elements,the conclusions of the researches are not the same.The first deficiency of existing research is that most of the theories are based on learning from and applying mechanically western consumption theories and there is the lack of specific theoretical frame suitable to the behavior of China’s urban and township residents;the second is that the irrational,subjective and other features of urban and township residents should be explored in the future,the classic hypothesis should be relaxed,a comprehensive model of urban and township residents’consumption should be built and the depth and width of existing research should be expanded.

boosting domestic demand；urban and township residents’consuming behavior；literature review

F713.55

A

1007－8266（2012）08－0104－07

＊本文系國家社會科學(xué)基金“基于廣義收入的提高居民消費(fèi)能力長效機(jī)制研究”（項(xiàng)目編號：11BGL035）的研究成果之一。

李輝（1984-），男，山東省菏澤市人，中國人民大學(xué)商學(xué)院博士研究生，主要研究方向?yàn)闋I銷管理、企業(yè)管理理論；徐會奇（1962-），男，山東省青島市人，青島大學(xué)國際商學(xué)院副院長，教授，碩士生導(dǎo)師，主要研究方向?yàn)橄M(fèi)理論、農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)；王克穩(wěn)（1984-），男，山東省菏澤市人，清華大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院博士研究生，主要研究方向?yàn)槠髽I(yè)戰(zhàn)略理論。

陳靜