王立濤

［摘 要］專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押融資作為一種新型的融資方式,國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局積極推動(dòng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)與金融資產(chǎn)有效融合,全國(guó)許多地區(qū)都已開(kāi)展專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押融資試點(diǎn)工作,各地根據(jù)自己的不同情況出臺(tái)了相應(yīng)的政策。但是現(xiàn)行的專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押法律制度還存著的缺陷在一定程度上影響著專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押貸款的全面展開(kāi),本文分析了目前法律規(guī)定上的缺陷,提出在立法價(jià)值取向上應(yīng)當(dāng)兼顧安全與效益,細(xì)化具體制度,增強(qiáng)可操作性。

［關(guān)鍵詞］專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押；融資；現(xiàn)狀；法律缺陷；完善

［中圖分類(lèi)號(hào)］D90［文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼］A［文章編號(hào)］1005-6432（2012）1-0145-02

1 專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押融資現(xiàn)狀

近年來(lái),國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局圍繞知識(shí)產(chǎn)權(quán)投融資服務(wù)體系建設(shè),積極推進(jìn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)與金融資產(chǎn)的有效融合,通過(guò)加強(qiáng)專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押登記管理,開(kāi)展知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資試點(diǎn)工作,探索創(chuàng)新中小企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)信貸模式,有效推動(dòng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)投融資工作,有力地支持了中小企業(yè)的發(fā)展。目前,已在全國(guó)近20個(gè)地區(qū)開(kāi)展知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資試點(diǎn)、投融資服務(wù)試點(diǎn)及創(chuàng)建國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)投融資綜合試驗(yàn)區(qū)等不同層次的試點(diǎn)工作。

2006年,國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局聯(lián)合人民銀行召開(kāi)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作研討會(huì),探討知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的資產(chǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制及信用擔(dān)保等問(wèn)題并達(dá)成政策共識(shí)。2008年,在全國(guó)開(kāi)展知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資試點(diǎn)工作,率先探索基于知識(shí)產(chǎn)權(quán)價(jià)值實(shí)現(xiàn)的創(chuàng)新融資機(jī)制。2010年,國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局會(huì)同財(cái)政部等六部委發(fā)出《關(guān)于加強(qiáng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資與評(píng)估管理,支持中小企業(yè)發(fā)展的通知》,從建立協(xié)同推進(jìn)機(jī)制、創(chuàng)新服務(wù)機(jī)制、完善風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制、深化管理機(jī)制等方面提出加強(qiáng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作的意見(jiàn)和措施。同年10月,《專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押登記辦法》施行。

國(guó)家采取了多種措施推動(dòng)專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押融資的進(jìn)行,各地方也都進(jìn)行了政策性的嘗試,制定了各地的知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資管理辦法,但是由于知識(shí)產(chǎn)權(quán)價(jià)值的不確定性、難以評(píng)估性、質(zhì)權(quán)實(shí)現(xiàn)的困難性等因素使得知識(shí)產(chǎn)權(quán)的質(zhì)押貸款尚未實(shí)現(xiàn)其應(yīng)有的作用。知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款在實(shí)踐中發(fā)展得不盡如人意,除了知識(shí)產(chǎn)權(quán)自身的特點(diǎn)外,與我國(guó)目前的知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押制度不健全也有著很大的關(guān)系。雖然國(guó)家在政策上大力推進(jìn),但是還需要在法律的制度層面進(jìn)行完善,通過(guò)法律將好的經(jīng)驗(yàn)、做法固定下來(lái),對(duì)不足之處加以修改完善。

2 現(xiàn)行專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押法律制度的缺陷

2.1 立法價(jià)值取向上重安全輕效益

質(zhì)押作為債的擔(dān)保方式的一種,其功能就在于確保債的安全,當(dāng)債務(wù)人不能按期履行債務(wù)時(shí)，債權(quán)人得以處分質(zhì)物的價(jià)值優(yōu)先受償。由于專(zhuān)利權(quán)的價(jià)值受經(jīng)濟(jì)環(huán)境、市場(chǎng)狀況、技術(shù)發(fā)展程度的影響具有不確定性、衰減性,安全就成為專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押中一個(gè)至為重要的考慮因素,立法者在立法的價(jià)值取向上也更為強(qiáng)調(diào)通過(guò)對(duì)質(zhì)物價(jià)值的控制來(lái)保證債權(quán)的安全。立法者于是為了維護(hù)債的安全,對(duì)出質(zhì)人的處分行為進(jìn)行了限制《專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押登記辦法》第16條規(guī)定“專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押期間,出質(zhì)人未提交質(zhì)權(quán)人同意轉(zhuǎn)讓或者許可實(shí)施該專(zhuān)利權(quán)的證明材料的,國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局不予辦理專(zhuān)利權(quán)轉(zhuǎn)讓登記手續(xù)或者專(zhuān)利實(shí)施合同備案手續(xù)?！奔闯鲑|(zhì)人只有經(jīng)過(guò)質(zhì)權(quán)人的同意才能將設(shè)定質(zhì)押的專(zhuān)利權(quán)轉(zhuǎn)讓或者許可他人使用。

債權(quán)安全的維護(hù)是必要的,但是并非只有對(duì)質(zhì)物價(jià)值的控制才能確保債的安全。這種對(duì)質(zhì)物價(jià)值控制確保債的安全的制度設(shè)計(jì)在實(shí)踐中既忽視了專(zhuān)利權(quán)的價(jià)值特點(diǎn),也忽視了專(zhuān)利權(quán)人和質(zhì)權(quán)人的利益。專(zhuān)利權(quán)與其他質(zhì)權(quán)標(biāo)的不同,專(zhuān)利權(quán)的價(jià)值主要體現(xiàn)為轉(zhuǎn)讓、實(shí)施、許可實(shí)施而獲得的收益,限制出質(zhì)專(zhuān)利權(quán)的轉(zhuǎn)讓、實(shí)施實(shí)際上就是限制了專(zhuān)利權(quán)人經(jīng)濟(jì)利益的實(shí)現(xiàn)。專(zhuān)利權(quán)具有時(shí)間性,只有在法律規(guī)定的期間受到保護(hù),而出質(zhì)的期間也只能在專(zhuān)利權(quán)存續(xù)期間內(nèi)。債權(quán)人如果不同意設(shè)質(zhì)的專(zhuān)利權(quán)轉(zhuǎn)讓、實(shí)施則實(shí)際上等于剝奪了專(zhuān)利權(quán)人轉(zhuǎn)讓、實(shí)施專(zhuān)利權(quán)的權(quán)利。由于技術(shù)進(jìn)步的加快,專(zhuān)利權(quán)的經(jīng)濟(jì)壽命往往短于其法律壽命,在出質(zhì)期限屆滿(mǎn),權(quán)利回復(fù)圓滿(mǎn)狀態(tài)時(shí),專(zhuān)利權(quán)的價(jià)值可能已經(jīng)很低,出質(zhì)人不能獲取足夠的收益來(lái)確保質(zhì)權(quán)人的優(yōu)先受償,這不但是對(duì)出質(zhì)人利益的損害,也是對(duì)債權(quán)人利益的損害。

2.2 立法體系不完善,沒(méi)有國(guó)家層面的法律規(guī)定

目前關(guān)于專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押的相關(guān)法律規(guī)定,零星地分布在《擔(dān)保法》及其解釋、《物權(quán)法》中,《專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押登記辦法》主要是就登記而言的,這些法律規(guī)定也未能與《專(zhuān)利法》進(jìn)行合理的銜接。許多地方都針對(duì)自己的情況出臺(tái)了一些《專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押貸款管理辦法》,但是還未出現(xiàn)國(guó)家層面上的相關(guān)法律規(guī)定。正是因?yàn)闆](méi)有國(guó)家層面的相關(guān)法律規(guī)定,各地方性的規(guī)定不統(tǒng)一,有的甚至差別很大,以致專(zhuān)利權(quán)價(jià)值評(píng)估、專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押的實(shí)現(xiàn)、專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押具體的操作程序都無(wú)法作出統(tǒng)一的規(guī)定。

2.3 具體法律規(guī)定不明確,操作性差

《擔(dān)保法》、《物權(quán)法》中就專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押的規(guī)定基本上屬于原則性的規(guī)定,有些規(guī)定還是依據(jù)動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押的規(guī)定類(lèi)推而來(lái)。由于缺乏直接的規(guī)定,使得專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押的某些內(nèi)容并不十分確定,不利于專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押的適用及有關(guān)糾紛的處理,可操作性不強(qiáng)。

專(zhuān)利權(quán)是國(guó)家依法授予權(quán)利人的一種壟斷性權(quán)利,專(zhuān)利財(cái)產(chǎn)權(quán)包括專(zhuān)利實(shí)施權(quán)和專(zhuān)利轉(zhuǎn)讓權(quán),專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押已有《擔(dān)保法》、《物權(quán)法》等相關(guān)法律作為依據(jù),但是專(zhuān)利申請(qǐng)權(quán)和臨時(shí)保護(hù)期內(nèi)的專(zhuān)利權(quán)也具有財(cái)產(chǎn)權(quán)性質(zhì),同時(shí)根據(jù)法律規(guī)定也可以依法轉(zhuǎn)讓,具有權(quán)利質(zhì)押的特征,但是這兩種權(quán)利能否用于質(zhì)押融資,《物權(quán)法》中沒(méi)有明確規(guī)定,根據(jù)物權(quán)法定原則,《物權(quán)法》中未明確規(guī)定的權(quán)利不得作為權(quán)利質(zhì)押的客體,實(shí)際上是否定了專(zhuān)利申請(qǐng)權(quán)和臨時(shí)保護(hù)期內(nèi)的權(quán)利的質(zhì)押融資。

傳統(tǒng)動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押的設(shè)立是以質(zhì)押物的交付為生效要件,而專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押的生效要件是登記。但是根據(jù)我國(guó)《專(zhuān)利法》的相關(guān)規(guī)定,專(zhuān)利權(quán)人取得專(zhuān)利權(quán)時(shí),有關(guān)機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)頒發(fā)專(zhuān)利權(quán)證書(shū)證明專(zhuān)利權(quán)的存在。由于質(zhì)權(quán)人不能像控制有形物一樣將質(zhì)物實(shí)際占用,那么，作為證明權(quán)利的專(zhuān)利權(quán)證書(shū)是否應(yīng)當(dāng)予以交付在實(shí)踐中也存在不同的做法。有人認(rèn)為，“為了防止出質(zhì)人在將知識(shí)產(chǎn)權(quán)設(shè)定質(zhì)押后擅自轉(zhuǎn)讓知識(shí)產(chǎn)權(quán),應(yīng)當(dāng)要求出質(zhì)人向質(zhì)權(quán)人交付知識(shí)產(chǎn)權(quán)權(quán)利證書(shū),如商標(biāo)注冊(cè)證、專(zhuān)利證書(shū)等?！狈穸ㄒ庖?jiàn)則指出,“就專(zhuān)利權(quán)證書(shū)而言,它與債權(quán)證書(shū)不同,債權(quán)證書(shū)為表示債權(quán)之證書(shū),而專(zhuān)利權(quán)證書(shū)之本身,則非表述權(quán)利,故理論上不應(yīng)以交付證書(shū)或轉(zhuǎn)移占有等要物行為為必要?！?/p>

《物權(quán)法》第195條明確規(guī)定,“債務(wù)人不履行到期債務(wù)或者發(fā)生當(dāng)事人約定的實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)的情形,抵押權(quán)人可以與抵押人協(xié)議以抵押財(cái)產(chǎn)折價(jià)或者以拍賣(mài)、變賣(mài)該抵押財(cái)產(chǎn)所得的價(jià)款優(yōu)先受償?！鄙鲜鲆?guī)定中除了當(dāng)事人可以協(xié)議折價(jià)外,專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押最主要的實(shí)現(xiàn)方式就是拍賣(mài)或者變賣(mài),而專(zhuān)利權(quán)價(jià)值的不確定性,加之專(zhuān)利權(quán)價(jià)值評(píng)估機(jī)制的缺失,拍賣(mài)、變賣(mài)往往不能達(dá)到理想的效果,使得專(zhuān)利權(quán)被低價(jià)處理,因此現(xiàn)有的擔(dān)保物權(quán)實(shí)現(xiàn)方式不足以適應(yīng)專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押的特點(diǎn)。

3 專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押法律制度的完善

3.1 立法價(jià)值取向上兼顧安全與效益

我國(guó)專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押立法不但要考慮債權(quán)的安全,同時(shí)也應(yīng)考慮效益問(wèn)題。財(cái)產(chǎn)性權(quán)利的作用體現(xiàn)在兩方面,一是利用其使用價(jià)值在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)中發(fā)揮現(xiàn)實(shí)作用,二是利用其交換價(jià)值作信用擔(dān)保以保證債務(wù)的履行來(lái)獲取必要的資金。在債的擔(dān)保中最大限度地利用物的交換價(jià)值,利用這種交換價(jià)值來(lái)實(shí)現(xiàn)債權(quán),因此應(yīng)當(dāng)賦予出質(zhì)人在出質(zhì)期間對(duì)專(zhuān)利權(quán)的轉(zhuǎn)讓、許可實(shí)施權(quán)利。專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押作為一種債權(quán)擔(dān)保制度必須合理協(xié)調(diào)和平衡質(zhì)權(quán)人、出質(zhì)人之間的利益。只有質(zhì)權(quán)人的利益得到保障,債權(quán)人才會(huì)接受專(zhuān)利權(quán)作為主債權(quán)的質(zhì)押擔(dān)保。賦予出質(zhì)人對(duì)設(shè)質(zhì)的專(zhuān)利權(quán)享有轉(zhuǎn)讓、實(shí)施、許可實(shí)施的權(quán)利雖然不會(huì)必然危害債權(quán)人的利益但卻有危害債權(quán)人利益的潛在可能,因此應(yīng)當(dāng)賦予質(zhì)權(quán)人對(duì)出質(zhì)專(zhuān)利權(quán)的轉(zhuǎn)讓、實(shí)施、許可實(shí)施享有知情權(quán)和對(duì)因此產(chǎn)生的收益享有相應(yīng)的控制權(quán)是兼顧安全與效益必然的制度選擇。

3.2 細(xì)化具體制度,增強(qiáng)可操作性

3.2.1 將專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押的登記生效主義變更為登記對(duì)抗主義

《物權(quán)法》第227條規(guī)定“以注冊(cè)商標(biāo)專(zhuān)用權(quán)、專(zhuān)利權(quán)、著作權(quán)等知識(shí)產(chǎn)權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)出質(zhì)的,當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)訂立書(shū)面合同。質(zhì)權(quán)自有關(guān)主管部門(mén)辦理出質(zhì)登記時(shí)設(shè)立?！薄秾?zhuān)利權(quán)質(zhì)押登記辦法》第12條規(guī)定“專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押登記申請(qǐng)經(jīng)審查合格的,國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局在專(zhuān)利登記簿上予以登記,并向當(dāng)事人發(fā)送《專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押登記通知書(shū)》。質(zhì)權(quán)自國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局登記時(shí)設(shè)立。上述法律規(guī)定說(shuō)明專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押合同的生效并不代表質(zhì)權(quán)的設(shè)立,我國(guó)專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押制度堅(jiān)持嚴(yán)格的登記生效主義模式,其長(zhǎng)處就在于便于確定質(zhì)權(quán)成立時(shí)間,便于登記機(jī)關(guān)對(duì)擔(dān)保合同的監(jiān)督和管理,但這勢(shì)必增加交易成本,妨礙交易便捷及效率,加重登記機(jī)關(guān)的負(fù)擔(dān),制約我國(guó)專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押的發(fā)展與推廣。登記對(duì)抗主義是專(zhuān)利權(quán)質(zhì)權(quán)自質(zhì)押登記合同成立時(shí)設(shè)立,但非經(jīng)登記,僅在當(dāng)事人之間發(fā)生法律效力,不具有對(duì)抗第三人的效力。目前多數(shù)國(guó)家的立法均以專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押登記為對(duì)抗要件,登記對(duì)抗主義具有更大的優(yōu)勢(shì)。首先,登記對(duì)抗主義有利于交易便捷和尊重當(dāng)事人意思自治,極大地提高了擔(dān)保交易的效率,能夠使當(dāng)事人自行斟酌情勢(shì)以決定是否登記,充分體現(xiàn)了司法自治的精神。其次,有利于維護(hù)交易安全和第三人利益,第三人與債務(wù)人進(jìn)行擔(dān)保交易時(shí),可以通過(guò)查閱登記簿而了解擔(dān)保物的權(quán)利狀態(tài),在充分掌握擔(dān)保物信息的情況下決定是否與之交易,因而不會(huì)損害交易安全也無(wú)礙于第三人利益的維護(hù)。登記對(duì)抗主義具有較高的經(jīng)濟(jì)效率同時(shí)注重對(duì)第三人利益的保護(hù),是較為理想的模式。

3.2.2 規(guī)定多樣化的專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押實(shí)現(xiàn)方式

目前,專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押的實(shí)現(xiàn)方式為折價(jià)、拍賣(mài)、變賣(mài),而且都是在債權(quán)到期未受清償?shù)那闆r下采取的措施。將其完全作為專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押的實(shí)現(xiàn)方式并不恰當(dāng),因?yàn)檎蹆r(jià)、拍賣(mài)、變賣(mài)均以質(zhì)物價(jià)值的穩(wěn)定性為前提,而專(zhuān)利權(quán)的價(jià)值具有不確定性。結(jié)合我國(guó)實(shí)際,可以借鑒日本的做法,將依法院的讓渡命令使債權(quán)人通過(guò)清算程序直接獲得出質(zhì)的專(zhuān)利權(quán)的方式,以及依管理命令由第三人處得到的使用費(fèi)或受讓費(fèi)充作債權(quán)的清償?shù)姆绞矫鞔_規(guī)定下來(lái),以在物權(quán)法定原則的框架下使得專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押能夠?qū)崿F(xiàn)價(jià)值的最大化。當(dāng)然如果專(zhuān)利權(quán)的價(jià)值超過(guò)債權(quán)額,質(zhì)權(quán)人應(yīng)將超過(guò)部分返還于債務(wù)人,以防止對(duì)債務(wù)人的其他債權(quán)人造成損害。

從日本和我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)最近的立法趨勢(shì)來(lái)看,肯定流質(zhì)契約效力的意見(jiàn)已占據(jù)主流,有限度地承認(rèn)流質(zhì)契約的價(jià)值也是實(shí)現(xiàn)專(zhuān)利權(quán)質(zhì)權(quán)的方式之一。當(dāng)事人事先對(duì)專(zhuān)利權(quán)的歸屬作出約定,當(dāng)債務(wù)人不能履行到期債務(wù)時(shí),作為質(zhì)押標(biāo)的物的專(zhuān)利權(quán)即歸屬于質(zhì)權(quán)人,從而避免煩瑣的出賣(mài)、變賣(mài)等實(shí)行程序,提高專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押實(shí)現(xiàn)的效率。因?yàn)閷?zhuān)利權(quán)質(zhì)押融資的當(dāng)事人一般都是從事商業(yè)活動(dòng)的企業(yè),雙方并無(wú)懸殊的經(jīng)濟(jì)力量上的差距,出現(xiàn)嚴(yán)重?fù)p害債務(wù)人利益的可能性不大。

同時(shí)債權(quán)到期時(shí)才行使實(shí)行權(quán),將專(zhuān)利權(quán)變賣(mài)或者拍賣(mài),此時(shí)專(zhuān)利權(quán)的價(jià)值未必能保證債權(quán)的完全實(shí)現(xiàn)。因此專(zhuān)利權(quán)人的實(shí)行權(quán)不能只局限于債權(quán)到期未受清償?shù)奶囟〞r(shí)期,而應(yīng)該是出質(zhì)的整個(gè)期間。質(zhì)物在利用過(guò)程中所獲得的收益應(yīng)作為質(zhì)權(quán)實(shí)現(xiàn)的一種方式,折價(jià)、拍賣(mài)、變賣(mài)作為補(bǔ)充方式。