宋建江

探求貨幣起源，從實(shí)物到符號(hào)，直至對(duì)原始人交換心理的追根溯源，可以破解如經(jīng)濟(jì)、政治、社會(huì)等諸多迷思，驅(qū)散陰霾。自從亞當(dāng)·斯密提出貨幣作為交換工具以克服交換困難的起源論，以及作為價(jià)值尺度以提供評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)的起源論以來，學(xué)術(shù)界討論不斷，但徘徊不前。如果說，人類迄今為止有三種思想產(chǎn)品：科學(xué)、哲學(xué)、宗教，那么，在探求貨幣起源的智慧之旅中，要對(duì)各種思想產(chǎn)品加以撞擊反射，從中獲得有益的啟示。

關(guān)于貨幣的起源，亞當(dāng)·斯密在《國民財(cái)富的性質(zhì)和原因的研究》中有過專門的論述。他說，在剛剛開始分工的時(shí)候，交換力的作用往往極不奏效，為此有思慮的人，除自己勞動(dòng)產(chǎn)物外，隨時(shí)身邊帶有一定數(shù)量的某種物品，拿去和任何人的生產(chǎn)物交換，而不至于被拒絕。這種物品，古代往往以牲畜頭數(shù)作為交換的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，逐步選用金屬作為媒介。為解決金屬使用中存在的稱量與化驗(yàn)麻煩，通過鑄幣的刻印，確定金屬的純度、重量。由于各國君主的貪婪不公、欺騙臣民，把貨幣最初所含金屬的真實(shí)分量次第削減。在羅馬共和國后期，阿斯的貨幣所含金屬減到原價(jià)的二十四分之一，含量名為一磅，實(shí)只半盎司。

中國的貨幣體系不同于地中海地區(qū)和西亞地區(qū)的傳統(tǒng)。根據(jù)戈茲曼和羅文霍斯特在《價(jià)值起源》一書中的研究：在西方，貨幣標(biāo)準(zhǔn)是以貴金屬為基礎(chǔ)的，銀幣主導(dǎo)了國內(nèi)貿(mào)易，而黃金則通常用作國際貿(mào)易的貨幣標(biāo)準(zhǔn)。在中國，封建王朝的貨幣體系基礎(chǔ)并不是貴金屬，而是青銅幣，而且發(fā)行了世界上最早的紙幣。在青銅幣作為本位貨幣的制度安排下，紙幣的長(zhǎng)期存在和紙幣的過早發(fā)展，表明了國家對(duì)經(jīng)濟(jì)的絕對(duì)主導(dǎo)作用。

從國家的概念上來把握，它具有強(qiáng)制性職能。西斯蒙第在《政治經(jīng)濟(jì)學(xué)新原理》中指出，紙幣和銀行券的基本區(qū)別是：前者是強(qiáng)制流通，而后者是自愿流通。對(duì)這一結(jié)論的擴(kuò)展分析表明，金融工具可劃分為兩類：一類具有強(qiáng)制性，一類具有競(jìng)爭(zhēng)性。哈耶克晚年最后一本經(jīng)濟(jì)學(xué)專著《貨幣的非國家化》一書，顛覆了傳統(tǒng)的貨幣制度觀念：既然在一般商品、服務(wù)市場(chǎng)上自由競(jìng)爭(zhēng)最有效率，那為什么不能在貨幣領(lǐng)域引入自由競(jìng)爭(zhēng)？從紙幣起源的歷史看，“交子”最初確實(shí)是私人發(fā)行的，但一些不道德的商人發(fā)行的各種各樣的私人票據(jù)逐步泛濫，結(jié)果是相關(guān)訴訟案件急劇增加。公元1005年，為了穩(wěn)定這種混亂的貨幣局面，益州（成都）知府張?jiān)佭M(jìn)行了一系列改革，把交子紙幣置于政府的嚴(yán)格管制之下，只有成都16家擁有充足財(cái)力的商號(hào)聯(lián)盟才有權(quán)利發(fā)行交子紙幣。1024年，宋朝政府接管了交子紙幣的發(fā)行權(quán)。

國家作為強(qiáng)制性機(jī)構(gòu)，對(duì)內(nèi)保證合同的執(zhí)行，對(duì)外保證國家安全。當(dāng)貨幣私人發(fā)行面臨相關(guān)訴訟案件急劇增加的時(shí)候，對(duì)宋朝政府來說面臨兩種不同選擇：一是強(qiáng)化私人間契約約束力，包括保證個(gè)人之間，企業(yè)之間，或個(gè)人與企業(yè)之間的合同執(zhí)行，同時(shí)建立公共合同，形成法律法規(guī)的保障體系。另一種選擇就是由政府接管交子紙幣的發(fā)行權(quán)。事實(shí)上，由于國家對(duì)內(nèi)要保證合同的執(zhí)行，對(duì)外還要保證國家安全，所以不可能走上哈耶克所設(shè)想的貨幣非國家化之路。

就宋朝政府來說，必須對(duì)付來自北方邊境的兩個(gè)可怕敵人：一個(gè)是契丹遼國，另一個(gè)是西北的西夏黨項(xiàng)王國。宋朝與契丹遼國于1005年締結(jié)了屈辱的和平條約，但西夏邊境還處緊張對(duì)峙狀態(tài)。1026年，宋朝政府開始用現(xiàn)錢交引（政府期票）來支付那些向西北駐軍提供軍需商品的商人。戰(zhàn)爭(zhēng)終于在1040年爆發(fā)，宋朝動(dòng)員100萬人的軍隊(duì)投入戰(zhàn)爭(zhēng)，軍事開支迅速增加。為此，宋朝政府進(jìn)一步增加交子發(fā)行量，以支付不斷增加的戰(zhàn)爭(zhēng)成本。

從錢幣的起源到國家壟斷貨幣發(fā)行的歷史可見，國家強(qiáng)制力確實(shí)是一柄雙刃劍。正如巴里·溫加斯特說的那樣：國家需要足夠強(qiáng)大，才能具有足夠的強(qiáng)制力去做應(yīng)該做的事，即執(zhí)行合同；但國家又不能過分強(qiáng)大，以至于它可以不受約束，濫用自己的強(qiáng)制力，任意侵犯公民的財(cái)產(chǎn)和權(quán)利。如果國家強(qiáng)制力用錯(cuò)地方，貿(mào)易活動(dòng)退到物物交換時(shí)代也不是沒有可能。1260年，忽必烈就任大汗，宣布引入一種新的紙幣，名為“中統(tǒng)元寶交鈔”（簡(jiǎn)稱“中統(tǒng)鈔”），新貨幣的發(fā)行量很快超過了元朝政府的銀儲(chǔ)備。1282年，元朝政府頒布了一系列新的貨幣管制措施，中統(tǒng)鈔事實(shí)上成為不可兌換的貨幣。元朝的紙幣最終失去了人們的信任，1368年，當(dāng)明朝取代元朝時(shí)，貿(mào)易活動(dòng)已經(jīng)退到了物物交換時(shí)代。這段歷史印證了1980年里根就任美國總統(tǒng)時(shí)期的執(zhí)政理念：政府不是問題的答案，而是問題的根源。

從分工到交換，從交換考察貨幣的起源，在這個(gè)邏輯鏈中，如何來正確界定貨幣的定義？問題要追溯到在物物交換中，貨幣所提供的尺度究竟是兩物間比較的效用還是價(jià)值。

在亞當(dāng)·斯密的論述中，如果在一個(gè)以狩獵為生的國度，捕殺一只海貍耗費(fèi)的勞動(dòng)通常兩倍于捕殺一頭鹿所耗費(fèi)的勞動(dòng)，那么一只海貍自然就應(yīng)當(dāng)交換兩頭鹿。在這個(gè)模型中，測(cè)度的標(biāo)準(zhǔn)是同質(zhì)的勞動(dòng)時(shí)間單位。對(duì)勞動(dòng)價(jià)值加以擴(kuò)展，就是可客觀測(cè)度的生產(chǎn)成本。就這個(gè)模型來說，一只海貍的成本是兩頭鹿，相對(duì)于海貍來說，兩頭鹿就是它的價(jià)值。這種等價(jià)物內(nèi)含了貨幣的性質(zhì)，當(dāng)它固定的充當(dāng)一般等價(jià)物的時(shí)候就演變成為貨幣，物物交換就演化為物與錢的交換。這樣物質(zhì)財(cái)富就能以貨幣來計(jì)量、加總。

把貨幣定義為價(jià)值的尺度，就難以理解利潤(rùn)的起源。1974年，諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)得主希克斯晚年的時(shí)候，有人問：你一生有這么大貢獻(xiàn)，對(duì)幾代經(jīng)濟(jì)學(xué)家產(chǎn)生了影響，你沒有解決的、最想解決的是什么問題？他說：我最想搞清楚的是從會(huì)計(jì)學(xué)的角度講清楚什么是利潤(rùn)，或者利潤(rùn)是怎樣發(fā)生的。從效用視角來定義貨幣，就找到了利潤(rùn)的來源。對(duì)特定物的效用，在主觀立場(chǎng)上，有不同的主觀判斷，它們之間相互比較的尺度就是貨幣。亞當(dāng)·斯密給我們留下了兩本著作，一本是《財(cái)富論》，另一本是《道德情操論》，但他從愛丁堡大學(xué)當(dāng)助教，到在格拉斯哥大學(xué)當(dāng)教授的十幾年里，一共積累了16卷手稿。在他即將去世的時(shí)候，他反復(fù)提出要求，讓他兩位密友到他家里燒掉這些手稿。這也反映了他還有很多問題并未找出滿意的答案。

布坎南在《成本與選擇》中用痛苦和快樂的視角來定義成本，這就突破了亞當(dāng)·斯密在引入勞動(dòng)價(jià)值之后，試圖把商品的價(jià)格分解成為生產(chǎn)這個(gè)商品所必要投入的商品的價(jià)格，以商品（勞動(dòng)、資本和土地）生產(chǎn)商品這個(gè)思路。布坎南認(rèn)為，成本反映了痛苦或犧牲，為了選擇更喜歡的但與其他替代性選擇相互排斥的事物，在選擇可能性范圍內(nèi)必須有所放棄。當(dāng)這種機(jī)會(huì)被“犧牲”之時(shí)，那么這一被放棄的機(jī)會(huì)就反映了“成本”。雖然享用排他的替代性選擇可以得到更大的快樂，但是有所放棄就必定包含痛苦。

問題的困惑是，既然效用是主觀的，貨幣怎么可能測(cè)度商品效用？A商品與B商品交換，前者為得到B而放棄了A，這種效用偏好是主觀的，但這種交換關(guān)系是可觀測(cè)的，貨幣就是對(duì)這種交換比率的觀測(cè)記錄，貨幣就是這樣一種符號(hào)。這種貨幣符號(hào)論的觀念，有別于亞當(dāng)·斯密所述的紙幣是金屬貨幣的一種表征符號(hào)，不是作為價(jià)值尺度、評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)的貨幣起源論，而是代表了效用替換的標(biāo)記。

從經(jīng)濟(jì)學(xué)歷史上說，亞當(dāng)·斯密是古典經(jīng)濟(jì)學(xué)中一位最重要的貨幣金屬論者，把貨幣看作是一種商品，把紙幣看作是金屬貨幣的一種表征符號(hào)。西美爾批判了貨幣金屬論，認(rèn)為貨幣是人與人之間交換活動(dòng)的物化，是一種純功能的具體化。貨幣符號(hào)論最重要的代表性人物是凱恩斯，他認(rèn)為貨幣只是一種便利交換的計(jì)算單位，其本身是沒有實(shí)質(zhì)價(jià)值的符號(hào)，并因此被國家憑借權(quán)力創(chuàng)造它、變更它。在此基礎(chǔ)上，凱恩斯認(rèn)識(shí)到國家干預(yù)經(jīng)濟(jì)的力量所在。對(duì)這些貨幣起源的研究，都可以歸入貨幣的物質(zhì)起源和符號(hào)起源。

從貨幣的心理起源上分析，可以追溯到原始部落的先民們通過祭神形式供奉犧牲和求乞回報(bào)大地豐饒的人與神靈世界的交換心理。原始交換心理有著“分享而非獨(dú)占”的本真意義。當(dāng)神圣的供奉演變?yōu)樨泿?，神圣和庸俗就一起?nèi)含在貨幣作為復(fù)雜的心理交換工具之中。貨幣所內(nèi)含的矛盾，其實(shí)就是人性本身的矛盾，正如德國哲學(xué)家費(fèi)爾巴哈說的那樣：人半是天使半是野獸。在人類從“自然人”轉(zhuǎn)變?yōu)椤吧鐣?huì)人”的過程中，社會(huì)價(jià)值不斷內(nèi)化。這個(gè)內(nèi)化過程必須通過個(gè)人與其他社會(huì)成員之間的交流媒介來進(jìn)行，而最基本的交流媒介只有兩個(gè)：一個(gè)是語言，一個(gè)是貨幣。就是說，貨幣和語言一起催化了人的社會(huì)化，推動(dòng)人類從初社會(huì)化、續(xù)社會(huì)化向復(fù)社會(huì)化演進(jìn)。

（作者系寧波市錢幣學(xué)會(huì)會(huì)長(zhǎng)）