霍然

（中國刑警學院 遼寧 沈陽 110035）

電信詐騙案件的現(xiàn)狀及對策研究

霍然

（中國刑警學院 遼寧 沈陽 110035）

電信詐騙已成為社會一大公害，是公安機關(guān)防范、整治的重點和難點。文章就電信詐騙案件的現(xiàn)狀進行了深入的分析，并從防控和偵查兩個方面提出相應(yīng)對策。

電信詐騙 現(xiàn)狀 對策

電信詐騙犯罪是指犯罪嫌疑人以非法占有為目的，通過電話、短信或網(wǎng)絡(luò)等多種途徑，采取虛構(gòu)事實或隱瞞真相的方法，騙取公私財物數(shù)額較大的行為。當前電信詐騙案件發(fā)案數(shù)量持續(xù)高位運行，成為嚴重影響人民群眾安全感的重要因素。各地公安機關(guān)雖然持續(xù)加大對電信詐騙違法犯罪的防范打擊力度，但仍然難以遏制住此類案件高發(fā)的勢頭。如何更好地遏制電信詐騙犯罪的勢頭，已成為當前偵查部門亟待解決的課題。

1 電信詐騙案件的現(xiàn)狀分析

1.1 從發(fā)案總量分析

根據(jù)公安部統(tǒng)計，電信詐騙案件2011年發(fā)案10萬余起，2012年發(fā)案17萬余起，遞增了70%；2013年發(fā)案30余萬起，同比上升77%,連續(xù)多年呈現(xiàn)出快速增長態(tài)勢。

1.2 從電信詐騙集團組成分析

電信詐騙集團的組織者，以臺灣籍人員為主。團伙總頭目分別單獨聯(lián)系網(wǎng)絡(luò)電話技術(shù)保障組、話務(wù)團伙組、取款組、洗錢組。電信詐騙犯罪由這幾個相對獨立的犯罪主體組成，每實施一起詐騙案，都需這幾個犯罪主體合作完成。幾個團伙之間大多互不見面，以租金、提成等金錢為鏈接紐帶。隨著犯罪的不斷變化，電信詐騙犯罪演化為相互依存、相互合作的產(chǎn)業(yè)鏈，團伙運作變成了體系運作。電信詐騙集團組織結(jié)構(gòu)嚴密、分工明確，按“公司標準化”、“規(guī)范化”運作。

1.3 從犯罪嫌疑人作案手段分析

犯罪嫌疑人作案手段花樣翻新，危害最大是網(wǎng)絡(luò)改號電話。據(jù)統(tǒng)計，電信詐騙案件使用網(wǎng)絡(luò)改號電話作案的占90%以上。目前，改號電話、垃圾短信成為電話詐騙最主要渠道。通過網(wǎng)絡(luò)改號電話，通過誘導(dǎo)、脅迫，利用受害對象對國家機關(guān)的信任，而將他們的錢轉(zhuǎn)到所謂的“安全賬戶”，此類詐騙極具迷惑性。

1.4 從發(fā)案區(qū)域和作案地域分析

電信詐騙案件發(fā)案區(qū)域除了沿海地區(qū)、經(jīng)濟發(fā)達地區(qū)外，向各大、中、小城市蔓延，甚至向農(nóng)村擴散，此類案件已呈現(xiàn)全國普發(fā)之勢；作案地域主要集中在臺灣地區(qū)和東南亞國家，現(xiàn)又擴撒到南亞的斯里蘭卡、大洋洲的斐濟和歐洲個別國家，犯罪嫌疑人和受害人非接觸性增大，反映出作案隱蔽性程度高。

1.5 從受害群體分析

受害群體遍及社會各個階層、各個行業(yè)、各個群體。受害對象多為城市居住的人，這與城市居住的人易于溝通、多使用信用卡等因素有直接關(guān)系。受害人群以中老年人、婦女居多，防范能力差。據(jù)公安部抽樣調(diào)查統(tǒng)計顯示，電信詐騙犯罪從受害人性別上看，女性占70%；從年齡上看，中老年人超過70%。因此，中老年人和婦女要特別引起警惕。同時，電信詐騙犯罪針對一些特定人群進行詐騙，如汽車退稅、購房補貼等。詐騙嫌疑人從網(wǎng)絡(luò)上購買個人信息，然后針對性的編輯詐騙電話和詐騙短信，點對點發(fā)送，詐騙成功率極高。因此，電信詐騙犯罪在選擇目標上更加具有信息的針對性和準確性。

1.6 從作案成本和犯罪收益分析

電信詐騙案件犯罪嫌疑人作案手段簡單，對招募人員通過花很短時間進行簡單培訓(xùn)就能學會，培訓(xùn)費用不高；作案工具有電話、電腦、短信群發(fā)器等，花很少的錢就能從市場上、網(wǎng)絡(luò)上購買到，投入很少的錢就能租用電信線路、VOIP網(wǎng)絡(luò)電話、收購銀行卡等，作案直接成本與社會成本低廉。電信詐騙案件作案方式，嫌疑人和受害人不需要面對面地接觸、騙子與受害人不見面就可以實施犯罪，沒有犯罪現(xiàn)場，因此，作案風險較小。與傳統(tǒng)詐騙類相比，電信詐騙所擁有的隱蔽性、非接觸性、作案手段集團化、專業(yè)化等特點，使得電信詐騙犯罪比那些傳統(tǒng)的詐騙犯罪有高出幾倍、幾十倍，甚至成千上萬倍“回報”。此外，從電信詐騙的發(fā)展來看，涉案金額在成倍增長，單筆詐騙的金額也在不斷翻倍。

1.7 從電信詐騙集團反偵查能力分析

電信詐騙嫌疑人不斷研究公安機關(guān)的偵查手段，尋求相應(yīng)反偵查對策。電信詐騙集團對手機等通信工具采用“專機專用”、“機卡皆棄”，防止公安機關(guān)循線追捕；在覆蓋無線網(wǎng)絡(luò)信號等公共場所或使用“蹭網(wǎng)”等手段登陸網(wǎng)上銀行進行大額贓款的轉(zhuǎn)賬操作，規(guī)避公安機關(guān)對網(wǎng)絡(luò)IP地址的“落地”偵查；對銀行卡賬戶采取虛假開戶、頻繁換卡號的反偵查手段；跨越多重區(qū)域作案，最大限度地利用公安機關(guān)在“異地調(diào)取記錄”、“異地調(diào)取賬戶交易明細”、“監(jiān)控錄像”等受到的限制，達到對抗偵查的目的。

1.8 從電信詐騙案件破案率分析

電信詐騙案件破案率低是不爭的事實。盡管每年都要開展打擊電信詐騙犯罪專項活動，投入了較大警力、財力和較長時間，但收效甚微，即使案件破了，群眾的經(jīng)濟損失也難以追回。根據(jù)相關(guān)部門統(tǒng)計，電信詐騙案件發(fā)案多，尤其是跨境網(wǎng)絡(luò)改號詐騙案件，由于是非接觸性犯罪，受地域和空間限制，真正的破案率不足1%，資金的追回率不足萬分之一，這與命案動輒90%甚至100%的破案率形成巨大差距。99%的電信詐騙案件不能偵破，犯罪嫌疑人逍遙法外，人民群眾受損財產(chǎn)無法及時追回、返還，安全感較低。

2 電信詐騙案件偵防對策

2.1 防控方面

2.1.1 加強對電信、銀行和個人信息泄露的監(jiān)管力度，減少電信詐騙活動空間

防止電信詐騙犯罪必須從源頭上治理。工信部門要嚴格規(guī)范各電話線路的運營管理，嚴禁線路寬帶流量外包，嚴格要求運營商記錄VOIP服務(wù)器呼叫數(shù)據(jù)及呼叫內(nèi)容，嚴厲打擊違法運營商；要監(jiān)控短信收發(fā)平臺，清理詐騙信息；落實手機號碼實名制。銀行要改進銀行卡的管理系統(tǒng)，將銀行卡、銀行賬戶與持卡人或開戶人的指紋結(jié)合，實現(xiàn)人和卡的捆綁；同時銀行卡開戶實名制要落到實處。掌握公共信息的單位和個人，要完善個人信息資料管理和保護制度；注意查找個人信息泄露的源頭，進一步查明為犯罪分子提供幫助的非法信息網(wǎng)點。

2.1.2 加快立法，為懲治電信詐騙犯罪提供法律支持

為打擊電信詐騙，最高人民法院、最高人民檢察院專門出臺了《關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》，各地也為打擊處理電信詐騙作了許多司法實踐探索，但是這些條例仍有諸多漏洞。因此，應(yīng)該完善相關(guān)的立法，制定相應(yīng)的法律、法規(guī)或規(guī)章，對電信詐騙的定性作出明確的規(guī)定，加大處罰力度，增加犯罪成本；從立法上嚴格規(guī)定信用卡管理，嚴格落實手機、銀行卡實名制，加大對違規(guī)、失職的懲治力度；從立法上解決隱私權(quán)保護問題，對隱私權(quán)作出界定，并規(guī)定侵害隱私權(quán)的侵權(quán)責任；規(guī)定各級法院依法隨時受理、立案和審判涉及電話詐騙的民事訴訟。

2.1.3 加強維權(quán)意識，減少電信詐騙發(fā)生

全國受騙群眾應(yīng)拿起法律的武器來維護自己的權(quán)益。被騙群眾可依法向電信運營商提起民事訴訟賠償。由于被騙群眾交付了來電顯示費用，按照電話條例要求，電信運營商應(yīng)提供準確的號碼，但實際卻提供了虛假號碼致群眾被騙。對被害人所造成的經(jīng)濟損失，違規(guī)電信運營商在民事上應(yīng)承擔連帶賠償責任，從而大大增加電信運營商的違規(guī)成本與責任風險。

2.1.4 加強宣傳力度，防范電信詐騙犯罪活動

針對犯罪分子作案手法出現(xiàn)的新變化，各地公安機關(guān)應(yīng)加強預(yù)警宣傳力度，通過向手機用戶發(fā)布防詐騙宣傳短信的方式，及時揭露電信詐騙新方法、新特點；采取社區(qū)民警上門提醒、張貼宣傳告知等方式，進一步提高群眾的自防意識；各銀行建立獎勵制度，成功阻止一起詐騙案件的發(fā)生，視具體情況對員工進行獎勵。

2.2 偵查方面

2.2.1 建立情報信息互通共享機制

為徹底有效打擊電信詐騙犯罪，公安機關(guān)以情報信息資源支撐，建立全國統(tǒng)一刑偵信息平臺，實現(xiàn)情報信息的共享與技術(shù)服務(wù)。各地公安機關(guān)在電信詐騙發(fā)案以后，第一時間把案件情況輸入到平臺上，通過對案件涉及的開戶人、銀行賬號、作案手法、透傳電話等信息進行檢索、分析、研判，發(fā)現(xiàn)線索，實現(xiàn)遠距離網(wǎng)上串并案，達到快速破案的目的。同時，公安機關(guān)在基礎(chǔ)工作中應(yīng)注意收集深層次、內(nèi)幕性、預(yù)警性的情報信息，深入分析研判此類犯罪的活動規(guī)律和特點，對犯罪動向做出準確預(yù)判，及時防范、精確打擊。

2.2.2 強化偵查協(xié)作平臺建設(shè)

近年來，各級公安機關(guān)加強區(qū)域合作主要有3種模式：一是公安部牽頭開展集中統(tǒng)一行動；二是案件偵辦地和協(xié)作地聯(lián)合辦案；三是利用公安部協(xié)作平臺辦案。2012年公安部為了進一步打擊電信詐騙犯罪，建立起“全國電信詐騙案件偵查破案協(xié)作平臺”，旨在通過平臺的運作突破各地界限，進行全國范圍內(nèi)的電信詐騙案件串并研判；縮短公安機關(guān)辦理電信詐騙案件的偵查周期，有效提升偵查效率?？梢哉f，電信詐騙案件偵查協(xié)作步入了一個全新的階段。全國各地公安機關(guān)應(yīng)對每一起電信詐騙案件都能全面、積極、仔細地錄入，充分發(fā)揮協(xié)作平臺的作用。全面推動“跨區(qū)域辦案協(xié)作平臺”、“電信詐騙案件偵查協(xié)作平臺”的深度應(yīng)用，充分挖掘兩個平臺在打擊電信詐騙犯罪方面的潛質(zhì)、潛力，加大對涉案電信流、資金流、信息流的偵控力度。

2.2.3 注重現(xiàn)代科技手段與傳統(tǒng)刑偵手段相結(jié)合

電信詐騙犯罪具有高科技性、智能性，其整個犯罪過程中聯(lián)絡(luò)成員、實施詐騙、轉(zhuǎn)移賬款等各個環(huán)節(jié)都需要依靠現(xiàn)代通信技術(shù)和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)。在電信詐騙案件偵辦過程中，偵查部門應(yīng)當充分應(yīng)用高科技技術(shù)手段開展偵查。同時，偵查人員在偵辦此類案件時，不能過多地依賴高科技手段，傳統(tǒng)刑偵手段依然可以在此類案件的偵辦過程中發(fā)揮作用。時刻注重利用現(xiàn)代科學技術(shù)與傳統(tǒng)刑偵手段相結(jié)合的辦法，如調(diào)查訪問、基礎(chǔ)信息的采集、發(fā)動在押人員檢舉揭發(fā)、布控特情收集線索、清查巡查、緝查扣押等，以取得案件突破進展。

2.2.4 加強公安、電信、銀行三大部門的交流與合作

電信詐騙高度依賴銀行服務(wù)和現(xiàn)代通信，因此，公安機關(guān)與銀行、電信兩大行業(yè)的深度合作是打擊電信詐騙案件的根本對策。

（1）建立公安機關(guān)和銀行深度協(xié)作機制。在電信詐騙案件始發(fā)階段，犯罪嫌疑人贓款轉(zhuǎn)移和公安機關(guān)凍結(jié)賬戶的時間賽跑是追贓能否有效進行的關(guān)鍵?，F(xiàn)實情況中，公安機關(guān)對此類案件的立案、查詢、凍結(jié)手續(xù)需報批，占用大量時間。銀行方面往往以開戶地不在本地無法進行異地操作為由拒絕查詢、凍結(jié)。應(yīng)深化公安機關(guān)與銀行系統(tǒng)之間的合作，建立一套與金融部門之間的資金凍結(jié)快速反應(yīng)機制，從而有效打擊電信詐騙犯罪行為。同時，簡化銀行查詢、凍結(jié)資金的審批手續(xù)，建立便捷反應(yīng)機制，提高案件偵破效率。

（2）建立公安機關(guān)和電信行業(yè)聯(lián)動協(xié)作機制。VOIP網(wǎng)絡(luò)電話是電信詐騙的重要工具，其交換中的呼叫數(shù)據(jù)是重要的電子證據(jù)，對認定犯罪事實有重要的意義。因此，公安機關(guān)應(yīng)該要求電信運營商完善對呼叫記錄的保存和監(jiān)控，為電子證據(jù)調(diào)取提供有力的保障。同時，電信行業(yè)應(yīng)強化科技投入，加強科技支撐，對群發(fā)短信、群撥電話進行監(jiān)控、辨別。一旦發(fā)現(xiàn)疑似電信詐騙，及時予以攔截。未成功攔截，應(yīng)立即向公安機關(guān)報告。

（3）建立多部門協(xié)作的電信詐騙案件偵查綠色通道。電信詐騙偵查工作高度依賴銀行系統(tǒng)和現(xiàn)代通訊技術(shù)，因此，打擊電信詐騙必須與電信、銀行等單位保持密切溝通，并取得支持和配合，協(xié)調(diào)運作。通過聯(lián)合建立多部門協(xié)作的電信詐騙案件偵查綠色通道，提高可疑賬戶凍結(jié)、賬戶資料查詢、網(wǎng)銀資料查詢、網(wǎng)絡(luò)IP追源、ATM信息查詢等的時效性。

2.2.5 注重犯罪證據(jù)的收集

由于電信詐騙是非接觸性犯罪，作案過程環(huán)環(huán)相扣，很難留下詐騙的確鑿痕跡，因此，在清查、抓捕的過程中要特別注意證據(jù)的收集與固定，特別是案發(fā)初期偵查證據(jù)的收集與固定。此外，在作案窩點抓捕犯罪嫌疑人要更加細致搜集作案工具，有時由于現(xiàn)場搜集不細致，導(dǎo)致部分證據(jù)滅失，影響案件質(zhì)量。電信詐騙犯罪的證據(jù)主要有：受害人通信設(shè)備中的短信、通話信息、電話號碼等電子證據(jù)；作案人的通信設(shè)備、電腦及其網(wǎng)絡(luò)技術(shù)設(shè)備的VOIP服務(wù)器數(shù)據(jù)等電子證據(jù)；電信信息系統(tǒng)中的電子信息；銀行系統(tǒng)的賬戶信息、資金流轉(zhuǎn)信息等。另外，還有詐騙成員記錄詐騙講稿和個人業(yè)績提成筆記本，取款組取款過程監(jiān)控錄像資料等。

[1]鄭震，肖宏斌，林世鈞.福建省電信詐騙犯罪研究[J].福建警察學院學報，2011，(5).

[2]顧紅梅.當前電信詐騙犯罪發(fā)展趨勢研究[J].北京人民警察學院學報，2011，（6）.

[3]王小洪，陳鴻.淺論跨境電信詐騙案件證據(jù)體系的構(gòu)建[J].公安研究，2012，（12）.

[4]黃首華，魏克強.論電信詐騙犯罪的發(fā)展及成因[J].鐵道警官高等專科學報，2013，（3）.

[5]劉黎明，劉旭洋.論電信詐騙案中的異地偵查協(xié)作[J].凈月學刊，2013，（5）.

（責任編輯：李艷華）

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2013-12-1

霍然（1990-），女，遼寧沈陽人，中國刑警學院碩士研究生，主要從事偵查學方面研究。