蔣毅李慶華

（①財(cái)政部財(cái)政科學(xué)研究所 北京100037 ②華中師范大學(xué)經(jīng)濟(jì)與工商管理學(xué)院 湖北武漢430079）

從理性人假設(shè)分析市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)優(yōu)勢(shì)

蔣毅①李慶華②

（①財(cái)政部財(cái)政科學(xué)研究所 北京100037 ②華中師范大學(xué)經(jīng)濟(jì)與工商管理學(xué)院 湖北武漢430079）

從經(jīng)典微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)關(guān)于理性人假設(shè)出發(fā)，研究了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)在稀缺資源配置方面具有優(yōu)勢(shì)的內(nèi)在原因，提出了理性人假設(shè)的實(shí)質(zhì)是個(gè)人利己理性（非利己主義）的思想，論證個(gè)人利己理性是使市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)優(yōu)于其他經(jīng)濟(jì)體制的最根本原因，并批評(píng)了以X效率理論為代表的有關(guān)理性有限的觀點(diǎn)。文章通過對(duì)弗農(nóng)·史密斯有關(guān)實(shí)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)結(jié)論的介紹，明確了個(gè)人利己理性作為一般判斷，在經(jīng)濟(jì)學(xué)等人文科學(xué)研究上并不能被拒絕的結(jié)論。最后提出了回歸理性人假設(shè)是實(shí)現(xiàn)個(gè)人利益最大化和社會(huì)福利最大化的有效途徑。

理性人假設(shè)；市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)；分散決策機(jī)制

前言

根據(jù)經(jīng)濟(jì)學(xué)理論論述和經(jīng)濟(jì)運(yùn)行實(shí)踐證明，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)較計(jì)劃經(jīng)濟(jì)在資源配置方面有著明顯的優(yōu)勢(shì)。因?yàn)槭袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)可以通過商品交換滿足廣大微觀經(jīng)濟(jì)主體的個(gè)性化需求，通過價(jià)格機(jī)制調(diào)節(jié)整個(gè)社會(huì)的商品供需關(guān)系，從而促使微觀經(jīng)濟(jì)組織不斷提高生產(chǎn)技術(shù)并改善服務(wù)水平，進(jìn)而促進(jìn)社會(huì)的發(fā)展和進(jìn)步。而計(jì)劃經(jīng)濟(jì)通過少數(shù)人的集權(quán)指令統(tǒng)一指揮著整個(gè)社會(huì)的所有經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，這種集權(quán)指令一般無法滿足廣大微觀經(jīng)濟(jì)主體的個(gè)性化需求，從而無法使經(jīng)濟(jì)資源的配置達(dá)到最優(yōu)狀態(tài)，也在根本上消除了微觀經(jīng)濟(jì)組織改進(jìn)勞動(dòng)生產(chǎn)率或提高服務(wù)質(zhì)量的積極性。所以，堅(jiān)定不移走中國特色社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)道路，讓市場(chǎng)機(jī)制在社會(huì)資源配置中起決定性作用，是中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的必然選擇，也是黨的十八屆三中全會(huì)提出全面深化改革的目標(biāo)方向。

為什么市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)要比計(jì)劃經(jīng)濟(jì)更具優(yōu)越性，是許多經(jīng)濟(jì)學(xué)家一直在關(guān)注和研究的問題。經(jīng)濟(jì)學(xué)家普遍認(rèn)為，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)優(yōu)于計(jì)劃經(jīng)濟(jì)的根本原因是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)最符合人的利己本性：個(gè)人利己理性（注：不是損人利己，實(shí)質(zhì)上利他也是一種利已）。在這里，利己指的是合理利己，從個(gè)人利益出發(fā)，把個(gè)人利益和社會(huì)利益結(jié)合起來，而不是指極端利己主義。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，“利己”和“利他”是辯證統(tǒng)一的，而不是相互對(duì)立的，“利已”是前提，“利他”是結(jié)果。正如亞當(dāng)·斯密所言，單個(gè)生產(chǎn)者的出發(fā)點(diǎn)只是自己的個(gè)人目標(biāo)，其結(jié)果是在實(shí)現(xiàn)個(gè)人利益最大化的基礎(chǔ)上促進(jìn)社會(huì)福利最大化。[1]

二、理性人假設(shè)的理論分析

（一）理性人假設(shè)的實(shí)質(zhì)是個(gè)人利己理性

經(jīng)濟(jì)學(xué)通常假設(shè)人是理性的，即把利己看作是人的基本特征，把個(gè)人利益最大化看作是高于一切的生活態(tài)度和行為準(zhǔn)則，同時(shí)又追求個(gè)人利益最大化和社會(huì)利益最大化的有機(jī)結(jié)合，而不僅僅單純追求個(gè)人利益，這一點(diǎn)與信奉個(gè)人至上、個(gè)人本位的個(gè)人主義理論有著根本區(qū)別。

具有西方人文學(xué)術(shù)經(jīng)歷的學(xué)者為什么會(huì)認(rèn)為利已理性是人的本性呢？首先，西方學(xué)者從人與動(dòng)物的不同的活動(dòng)行為中進(jìn)行了歸納與總結(jié)。人的活動(dòng)目的究竟是什么，或者是問人到底需要什么，為什么要這么去做？關(guān)于人的需要，馬斯洛在1943年發(fā)表的《人類動(dòng)機(jī)的理論》一書中以三個(gè)假設(shè)為起點(diǎn)，從低到高歸納出需要的五個(gè)層次，即生存的需要、安全的需要、情感的需要、自我尊重與受別人尊重的需要、自我實(shí)現(xiàn)的需要[2]。隨著人類社會(huì)的發(fā)展，人的需要層次也會(huì)隨之不斷提高，一般來說，更高層次的需求是人行為活動(dòng)的動(dòng)力，人總是在不斷追求更高層次需求的滿足。

在這里，我們可以把人的需要分為三個(gè)方面，一是人的基本需要，主要有生存的需要和安全的需要。二是人作為感情動(dòng)物的需要；三是人作為社會(huì)人的需要。這三個(gè)方面的需要是相互交織而不是相互獨(dú)立的，這也是人與動(dòng)物相區(qū)別的一個(gè)重要特征。而人不同于動(dòng)物的根本特征在于，人不僅有更高層次的需求，而且人能夠在資源、環(huán)境、社會(huì)以及道德的約束下，通過利用其自身的資源，盡可能滿足自己各方面的需要，從而使自己的福利最大化。

有關(guān)這個(gè)問題，亞當(dāng)·斯密在《國富論》中指出，人類有利已利人的傾向。他指出，由于人類社會(huì)中的人所需要的相互幫助，多是通過契約、交換等取得的，所以產(chǎn)生分工的正是人類要求互相交換這個(gè)傾向[3]。這樣，我們就可以認(rèn)為，在分散決策的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制下，經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中人們利已行為的共同結(jié)果就是增進(jìn)了社會(huì)整體的福利[4]。經(jīng)濟(jì)學(xué)家張五常指出，判斷一種理論是否有用的標(biāo)準(zhǔn)，是這個(gè)理論能否在一定范圍內(nèi)（不是在一切范圍內(nèi)）具有較強(qiáng)的解釋能力[5]。事實(shí)也證明，人所特有的經(jīng)濟(jì)理性是可以解釋大部分人類經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的（不是全部），因此可以證明，人的利己理性有相當(dāng)強(qiáng)的解釋能力。

眾所周知，現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)中的博弈論分析方法已成為主流經(jīng)濟(jì)學(xué)的重要的分析方法，這樣的分析方法能夠被新古典主義經(jīng)濟(jì)學(xué)理論體系所使用是由于他們都是建立在理性經(jīng)濟(jì)人這個(gè)基本假定基礎(chǔ)之上的。具體來說，這個(gè)基本假定是：博弈的參與者是理性的；博弈的參與者知道其他參與者也是理性的；博弈的參與者知道其他參與者知道自己是理性的[6]。個(gè)人利己理性的假定條件是博弈論分析方法得出結(jié)論的前提，從這個(gè)角度來看，博弈論的推論也是符合理性的。

“芝加哥學(xué)派”是現(xiàn)代對(duì)利己理性研究和運(yùn)用相當(dāng)成功的經(jīng)濟(jì)學(xué)流派，這個(gè)學(xué)派有許多學(xué)者都在人文科學(xué)領(lǐng)域取得了杰出的成就，如羅納德·科斯、西奧多·舒爾茨和米爾頓·弗里德曼，他們都認(rèn)為經(jīng)濟(jì)分析的基本前提是個(gè)人利己理性。因?yàn)榘褌€(gè)人利己理性當(dāng)作是經(jīng)濟(jì)分析的這個(gè)前提符合人的本性，所以，基于個(gè)體利己理性基礎(chǔ)之上的的微觀經(jīng)濟(jì)分析方法，不僅適合于社會(huì)科學(xué)領(lǐng)域，也可適用于人文科學(xué)領(lǐng)域中對(duì)人行為的分析?！爸ゼ痈鐚W(xué)派”的經(jīng)濟(jì)學(xué)家加里·貝克爾就堅(jiān)持認(rèn)為建立于個(gè)人利己理性基礎(chǔ)之上的市場(chǎng)機(jī)制與其他形式的經(jīng)濟(jì)機(jī)制相比，能夠更容易地解決經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展中的各種問題。[7]綜上，經(jīng)濟(jì)學(xué)意義上的理性人假設(shè)，實(shí)質(zhì)就是個(gè)人利己理性。

（二）個(gè)人利己理性不能限定

很少有經(jīng)濟(jì)學(xué)家完全否定個(gè)人利己理性，但是在學(xué)術(shù)界和社會(huì)政治經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，限定個(gè)人利己理性的事情時(shí)有發(fā)生。如美國管理學(xué)家赫伯特·西蒙提出以有限理性的管理人代替完全理性的經(jīng)濟(jì)人[8]，哈維·萊賓斯坦提出個(gè)人具有選擇性理性而不是完全理性等[9]。我們認(rèn)為，這些限定個(gè)人利己理性的理論，對(duì)于提升經(jīng)濟(jì)理論的解釋能力是沒有作用的，甚至有些時(shí)候是有害的。本文以X無效率理論為例作一簡單說明[10]。

X無效率指的是在大企業(yè)內(nèi)部，因?yàn)閭€(gè)人目標(biāo)和組織目標(biāo)不成正相關(guān)關(guān)系而出現(xiàn)的一種不確定效率，這種無效率不僅體現(xiàn)在時(shí)間上的無效率，還體現(xiàn)在資源配置的低效率。X無效率理論的主要結(jié)論有：由于個(gè)人選擇性理性的存在，以及個(gè)人和企業(yè)目標(biāo)的不一致，使企業(yè)費(fèi)用最小化和利潤最大化的經(jīng)營目標(biāo)很難得到實(shí)現(xiàn)；企業(yè)的效率取決于企業(yè)的內(nèi)部環(huán)境和人的動(dòng)機(jī)；投入量成本增加的比例與產(chǎn)出量成本增加的比例有著必然的關(guān)系等。

對(duì)于其主要結(jié)論，我們不難推斷出X無效率理論是不成立的。X無效率理論否認(rèn)企業(yè)的最大化行為假說，不同規(guī)模的企業(yè)，其經(jīng)營和管理目標(biāo)不一樣，小企業(yè)一般以利潤最大化為目標(biāo)。另外，企業(yè)的董事、股東和經(jīng)理的經(jīng)營和管理目標(biāo)也不一致。所以，X無效率理論否定最大化原則是不成立的。此外，X無效率理論的各種假定都是非常模糊的表述，不可能被證偽。從經(jīng)濟(jì)學(xué)的意義上看，X無效率理論存在的意義就是沒有意義。因此，所謂的有限理性和有選擇性理性都是不成立的。

三、理性人假設(shè)的必然選擇是基于分散決策的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)

如前所述，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)比計(jì)劃經(jīng)濟(jì)有效的原因是，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)（包括中國特色社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)）最符合經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中人的本性，符合個(gè)人利己理性，即在追求個(gè)人利益最大化的基礎(chǔ)上能夠?qū)崿F(xiàn)社會(huì)福利的最大化。這樣的結(jié)論和其優(yōu)越性已由福利經(jīng)濟(jì)學(xué)的第一定理與第二定理給予了嚴(yán)格證明[11]，這也證明了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)在資源配置方面具有計(jì)劃經(jīng)濟(jì)無法比擬的優(yōu)越性。

弗農(nóng)·史密斯實(shí)驗(yàn)證明，即使市場(chǎng)參與者只有有限的個(gè)人（2個(gè)以上）和有限的信息，參與者也能夠創(chuàng)造出一個(gè)競(jìng)爭性均衡。這就是說，只要是分散決策機(jī)制，個(gè)人利己理性就能導(dǎo)致帕累托最優(yōu)狀態(tài)。弗農(nóng)·史密斯的經(jīng)濟(jì)實(shí)驗(yàn)證明，如果有相應(yīng)的制度規(guī)范，能夠約束市場(chǎng)參與者行為，就能夠促使市場(chǎng)參與者各方福利最大化目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。市場(chǎng)的效率源自于資源配置的效率，資源配置效率的高低主要依賴于相關(guān)制度是否完善。最后，他得出結(jié)論：基于個(gè)人利己理性的制度安排是有效的，而基于組織或少數(shù)精英的制度設(shè)計(jì)則是無效的。[12]

與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)不同，計(jì)劃經(jīng)濟(jì)的無效是因?yàn)樗且环N基于極少數(shù)精英的制度安排，而忽視了其他大多數(shù)個(gè)體的需求，用少數(shù)精英的需求代替了其他大多數(shù)個(gè)體的需求，否定或忽視了個(gè)人利己理性的存在，這些都必然會(huì)導(dǎo)致計(jì)劃經(jīng)濟(jì)被注重個(gè)人利己理性的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)所取代。需求具有差異化和多元化的特征，不同的個(gè)體有不同的需求，只有個(gè)體自己才能明確知道自己的需求。因此，只要回歸個(gè)人利己理性，也即經(jīng)濟(jì)學(xué)意義上的理性人假設(shè)，不同的個(gè)體才能在資源、環(huán)境和社會(huì)約束的條件下，有可能實(shí)現(xiàn)自己的福利最大化。理性人假設(shè)指的是每一個(gè)個(gè)體都是理性的，每一個(gè)個(gè)體的經(jīng)濟(jì)行為都是理性的，每一個(gè)個(gè)體在進(jìn)行經(jīng)濟(jì)活動(dòng)時(shí)，也認(rèn)為其他經(jīng)濟(jì)活動(dòng)參與者是理性的。因此，經(jīng)濟(jì)學(xué)意義的理性人假設(shè)必然要求選擇分散決策機(jī)制的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)而不是計(jì)劃經(jīng)濟(jì)，因?yàn)橹挥羞@樣，才能實(shí)現(xiàn)雙贏或多贏，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)個(gè)人利益最大化和社會(huì)福利最大化。

[1]亞當(dāng)·斯密.國民財(cái)富的性質(zhì)和原因研究(下卷)[M].戴光年,編譯.武漢：武漢出版社,2010：25.

[2]Maslow，A.H.A Theory of Human Motivation[J].Psychological.Review,1943,50(4)：370-396.

[3]亞當(dāng)·斯密.國民財(cái)富的性質(zhì)和原因研究(上卷)[M].戴光年,編譯.武漢：武漢出版社,2010：7-8.

[4][6]李慶華.回歸個(gè)人理性[EB/OL].http：//jjxlwlunwens.

[5]張五常.經(jīng)濟(jì)解釋（卷一）：科學(xué)說需求[M].北京：中信出版社,2010：10.

[7]加里·S·貝克爾.人類行為的經(jīng)濟(jì)分析[M].王業(yè)宇,陳琪譯.上海：上海三聯(lián)書店,上海人民出版社,2002：10.

[8]赫伯特·西蒙.現(xiàn)代決策理論的基石——有限理性說[M].楊櫟,徐立,譯.北京：北京經(jīng)濟(jì)出版社,1989.

[9]劉小怡.萊賓斯坦的X效率理論[J].武漢金融高等專科學(xué)校學(xué)報(bào),1999（1）.

[10]劉小怡.X效率的一般理論[M].武漢：武漢出版社,1998.

[11]李慶華.數(shù)理經(jīng)濟(jì)學(xué)[M].北京：中國石化出版社,2000：139-141.

[12]楊渝玲.實(shí)驗(yàn)方法：經(jīng)濟(jì)學(xué)情境分析的現(xiàn)實(shí)展示[J].江漢論壇,2010（3）.

An Analysis of the Advantages of Market Economy on the Hypothesis of Rational Man

Jiang Yi①Li Qing-hua②
（①Institute of Fiscal Science of the Ministry of Finance,Beijing 100037 ②School of Economics and Business Administration,Central China Normal University,Wuhan,Hubei 430079）

Based on the classical microeconomics about rational man hypothesis,this article proposes the advantage of the system of scarce resources allocation under the market economy,and puts forward that the essence of the rational man hypothesis is individual rationality(non-individualism),and shows that individual rationality is the primary reason of market economy outperforming other systems of economy.This article also criticizes X-efficiency Theory’s limitation on individual rationality.After introducing Vernon L.Smith and his conclusions,it further clarifies that individual rationality should not be denied in economics and humanities.Finally,this article concludes that returning to rational man hypothesis is conducive to maximize both the personal profit and the social welfare.

rational man hypothesis;market economy;decentralized decision-making mechanism.

F123.9

A

1005-5738(2014)04-185-04

[責(zé)任編輯：蔡秀清]

2014-06-04