美國北卡羅來納州特許學(xué)?！怂沽_德學(xué)校（Kidz Rock Preparatory School）

EB-5 名額：4 個(gè)

投資類型：直投

移民成本：投資額$500,000

管理費(fèi)：$49,950

合計(jì)：$549,950

項(xiàng)目總投資額：340 萬美元（其中EB-5 投資額200 萬美元，占65%；開發(fā)商投資$140 萬，占35%）

創(chuàng)造就業(yè)：預(yù)計(jì)從2015 年開始，創(chuàng)造的直接就業(yè)將達(dá)到47個(gè)，2016 年將達(dá)到52個(gè)，之后逐年增長至52 個(gè)。

《留學(xué)》點(diǎn)評相較其他機(jī)構(gòu)的同類項(xiàng)目，克斯羅德學(xué)校項(xiàng)目的投資名額為數(shù)甚少，僅有4個(gè)，說明項(xiàng)目方對于投資持謹(jǐn)慎態(tài)度，有一定可靠性。

不過，EB-5投資的核心要素是投資加創(chuàng)造就業(yè)，所以克斯羅德學(xué)校項(xiàng)目的投資成本和創(chuàng)造就業(yè)數(shù)決定了投資者的移民意愿能否實(shí)現(xiàn)。從投資類型和投資成本來講，該項(xiàng)目并無太大問題，它屬于EB-5框架之內(nèi)的做法：采取直接投資移民的方式，意味著投資區(qū)域需落腳于美國移民局認(rèn)定的“高失業(yè)率地區(qū)”或者“偏遠(yuǎn)地區(qū)”；近55萬美元的投資成本，是市面上常見的價(jià)位，投資回報(bào)上存在一定的風(fēng)險(xiǎn)。而在就業(yè)方面，該項(xiàng)目帶來的新增就業(yè)機(jī)會(huì)能否達(dá)到預(yù)期效果，也是投資者需要考慮到的投資風(fēng)險(xiǎn)之所在。

另外，投資者還應(yīng)注意到EB-5資金在該項(xiàng)目總投資額中所占的比例—65%。就目前市面所見項(xiàng)目提供的數(shù)據(jù)來看，20%～40%是比較安全的比例。

投資回報(bào)：每年優(yōu)先分紅回報(bào)1%

退出計(jì)劃：項(xiàng)目方將在最后一名EB-5 投資人投入該項(xiàng)目5 年后或者所有EB-5 投資人獲得I-829 審批之后6 個(gè)月內(nèi)收購EB-5 投資人的持有的合伙企業(yè)份額，否則支付給EB-5 投資人的有限回報(bào)將由每年1%提高到每年3%。

投資人轉(zhuǎn)項(xiàng)目保證：如果在投資人申請I-829之前，該項(xiàng)目創(chuàng)造就業(yè)機(jī)會(huì)方面存在風(fēng)險(xiǎn)，美國教育基金承諾將立即把投資人的資金轉(zhuǎn)移到另外的滿足EB-5要求的項(xiàng)目，同時(shí)將支付由此產(chǎn)生的所有費(fèi)用。

《留學(xué)》點(diǎn)評在EB-5項(xiàng)目中，投資回報(bào)率的高低取決于項(xiàng)目的經(jīng)營狀況，只有選擇穩(wěn)妥可靠、善于開發(fā)經(jīng)營的項(xiàng)目方，投資回報(bào)才有可能兌現(xiàn)。對于高回報(bào)率，投資者應(yīng)理性看待，不宜盲目追 求。

此外，克斯羅德學(xué)校項(xiàng)目的投資人轉(zhuǎn)項(xiàng)目保證，可視為還款保障的一種。還款有無保障是投資者考量風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)的重要部分，關(guān)鍵也在于項(xiàng)目的經(jīng)營狀況。不同的項(xiàng)目有不同的還款機(jī)制，投資人在此環(huán)節(jié)不能掉以輕心，對于機(jī)構(gòu)給出的承諾應(yīng)周全考慮、謹(jǐn)慎判斷。而項(xiàng)目方，也應(yīng)在還款機(jī)制上給予投資者最大程度的保障，促成雙贏局 面。

學(xué)校位置：北卡卡羅來納州，夏洛特市

項(xiàng)目規(guī)模：學(xué)校占地面積8.4 英畝，建筑面積27,000 平方英尺，包括一棟19,000 平方英尺的教學(xué)樓和一棟6,000 平方英尺的行政樓。

建設(shè)周期：學(xué)校目前的255 名學(xué)生在臨時(shí)教學(xué)點(diǎn)上學(xué)。永久校舍的建設(shè)工作于2014 年9月中旬開始，計(jì)劃于2014 年12 月中旬完工，并正式投入運(yùn)營。在臨時(shí)教學(xué)點(diǎn)上課的師生也將搬入永久校 舍。

學(xué)校規(guī)劃：學(xué)校建成后第一年的學(xué)生主要來自目前已經(jīng)在臨時(shí)教學(xué)點(diǎn)上課的250 名學(xué)生，為K-5 年級學(xué)生；第二學(xué)年開始，將每年新開一個(gè)年級，直到K-5 年級全部開設(shè)完成。預(yù)計(jì)學(xué)校第3學(xué)年學(xué)生人數(shù)將增加到380 名，并于第五學(xué)年增加到475 名。

《留學(xué)》點(diǎn)評投資人在選擇特許學(xué)校項(xiàng)目前，一定要關(guān)注學(xué)校的落腳處及其周邊的經(jīng)濟(jì)環(huán)境，這關(guān)系到學(xué)校的教學(xué)質(zhì)量、生源等問題，亦是投資風(fēng)險(xiǎn)的體現(xiàn)。在經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)地區(qū)或人口稀少地區(qū)的學(xué)校，其教學(xué)水平和生源質(zhì)量、數(shù)量都不甚理想。而美國在這方面的把控較為嚴(yán)格，達(dá)不到硬性要求的特許學(xué)校有可能被關(guān)停，投資者或?qū)⒁虼死媸軗p。

不過，從克斯羅德學(xué)校的地理位置看，似乎投資者稍可放心。北卡卡羅來納州的夏洛特市，是美國東南部地區(qū)最重要的金融、貿(mào)易和交通運(yùn)輸中心，也是該地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展最快的城市，其支柱產(chǎn)業(yè)是金融業(yè)。就這一點(diǎn)來看，投資者學(xué)校周邊的經(jīng)濟(jì)狀況或可樂觀看待，這既是良好就業(yè)前景的隱性體現(xiàn)，同時(shí)也是生源質(zhì)量的一種保障。當(dāng)然，也要考慮到學(xué)校的生源需求不能滿足的可能，學(xué)校目前已有一定數(shù)量的生源，能否擴(kuò)大招生規(guī)模，有賴項(xiàng)目方與校方的運(yùn)營開發(fā)和管理。

督導(dǎo)

美國特許學(xué)校項(xiàng)目

作為EB-5投資移民項(xiàng)目中的一種特殊產(chǎn)品，近兩年被移民機(jī)構(gòu)引入國內(nèi)，成為中國投資市場的“新寵”。目前，市場上所推介的該類項(xiàng)目數(shù)量眾多，令投資者眼花繚亂，難以下手。

運(yùn)營商：美國教育基金（Education Fund of America）和克斯羅德學(xué)校有限公司（Rock Worship Center COGIC, Inc.）

開發(fā)商：美國特許開發(fā)有限公司（American Charter Development, LLC）

代理機(jī)構(gòu)：國新容德移民公司(New Frontier)

《留學(xué)》點(diǎn)評奧巴馬政府近幾年來鼓勵(lì)發(fā)展特許學(xué)校，因此這類項(xiàng)目被很多投資者看好，但其風(fēng)險(xiǎn)依然不可小覷。選擇經(jīng)驗(yàn)豐富的項(xiàng)目方，有助于降低投資風(fēng)險(xiǎn)。就這一點(diǎn)而言，克斯羅德學(xué)校項(xiàng)目是值得關(guān)注的，其運(yùn)營商、開發(fā)商以及代理商皆以經(jīng)驗(yàn)豐富而著稱。

美國教育基金(EFA)，是美國政府特批為建立公立特許學(xué)校籌資的基金機(jī)構(gòu)。在運(yùn)營經(jīng)驗(yàn)而言，EFA不遑多讓。其通過EB-5投資方式為美國特許學(xué)校進(jìn)行融資，并已成功在美國各地開設(shè)幾十所公立特許學(xué)校。據(jù)稱，這些學(xué)校全部運(yùn)營良好并超額完成項(xiàng)目預(yù)計(jì)就業(yè)。

作為美國的知名開發(fā)商，美國特許開發(fā)有限公司（ACD）從2003 年就開始開發(fā)州政府資助的特許學(xué)校，到目前數(shù)量已逾20所。其擁有20年的學(xué)校開發(fā)經(jīng)驗(yàn)，且經(jīng)營過全美最大特許學(xué)校。

國新容德是我國移民市場上的成熟品牌，曾代理過多個(gè)美國特許學(xué)校項(xiàng)目。不久前，國新容德首家代理的EFA特許公立學(xué)?！绹鴣喞Ｄ侵蔌P凰城特許公立學(xué)校項(xiàng)目獲得“亞利桑那州年度最佳特許學(xué)?！笔鈽s，證明其實(shí)力不 凡。