陳楊楊，王雪青，孫 慧，劉炳勝

(天津大學(xué)管理與經(jīng)濟(jì)學(xué)部，天津300072)

執(zhí)業(yè)資格人員的信用是在交易中產(chǎn)生的，市場行為主體遵守承諾，實踐成約的能力和意愿［1］。近年來，建筑行業(yè)具有特定執(zhí)業(yè)資格的從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中索賄受賄、出借資質(zhì)、違約施工等行為屢見不鮮，嚴(yán)重威脅了建設(shè)工程安全，擾亂了建筑市場秩序，使監(jiān)管、約束等非生產(chǎn)性交易成本大幅增加［2］。因此，有必要建立一套約束和規(guī)范執(zhí)業(yè)資格人員行為的評價指標(biāo)體系，來提高其信用意識。

縱觀國內(nèi)外對于建筑市場信用問題的研究，主要集中于信用缺失原因［3-4］、信用機(jī)制與制度建設(shè)［5-6］、建筑市場信用［7-8］、建筑企業(yè)信用評價［9-10］方面，并已經(jīng)取得了豐碩的研究成果。然而對于建筑市場主要的參與人，即執(zhí)業(yè)資格人員信用問題的研究仍處于探索階段，對于其信用評價指標(biāo)的研究多從職業(yè)信用角度進(jìn)行［1］?；诖耍疚耐ㄟ^因子分析識別出執(zhí)業(yè)資格人員信用評價指標(biāo)體系，進(jìn)而運用AHP確定了指標(biāo)權(quán)重，并利用物元分析法對注冊建造師信用進(jìn)行了評價，驗證了指標(biāo)的合理性。

一、執(zhí)業(yè)資格人員信用測評指標(biāo)體系設(shè)計

市場經(jīng)濟(jì)是一種信用經(jīng)濟(jì)，執(zhí)業(yè)資格人員作為普通的消費者，有一定的消費信用水平，同時作為建筑行業(yè)的資格人員，又有一定的職業(yè)信用水平。因此，執(zhí)業(yè)資格人員的信用應(yīng)包含消費信用和職業(yè)信用兩個方面。消費信用主要用于個人家居生活以及家庭消費便利，與生活息息相關(guān)。職業(yè)信用是個人在職場中信守承諾的能力與意愿，與工作息息相關(guān)［11］。

本文以“個人信用”為文獻(xiàn)搜索主題，綜合考慮工程建設(shè)領(lǐng)域、金融、商業(yè)銀行等不同評價主體對個人信用的評價指標(biāo)，得到了如下指標(biāo):年齡(I1)、性別(I2)、學(xué)歷(I3)、婚姻狀況(I4)、個人年收入(I5)、職務(wù)(I6)、家庭年支出(I7)、工作年限(I8)、職稱(I9)、參加大型項目數(shù)量(I10)、業(yè)主滿意度(I11)、投訴情況(I12)、工作處罰次數(shù)(I13)、信貸記錄(I14)、家庭資產(chǎn)(I15)、個人保險(I16)、辭職頻率(I17)、專業(yè)教育背景(I18)、工作獲獎情況(I19)、納稅記錄(I20)、公檢法個人記錄(I21)、信用卡使用情況(I22)、竣工驗收一次通過率(I23)、中標(biāo)合同總額(I24)、工商行政處罰記錄(I25)、所在單位信用(I26)、通訊繳費記錄(I27)、公共事業(yè)付費情況(I28)、工程質(zhì)量合格率(I29)、技術(shù)創(chuàng)新(I30)。

二、問卷設(shè)計與處理方法

調(diào)研過程包含兩套問卷，即執(zhí)業(yè)資格人員信用測評調(diào)查問卷和專家調(diào)查問卷，分別針對執(zhí)業(yè)資格人員的利益相關(guān)者和相關(guān)專家學(xué)者。

執(zhí)業(yè)資格人員信用測評調(diào)查問卷主要是為了考察各個指標(biāo)的屬性，調(diào)查了各個指標(biāo)對信用影響的重要程度。此階段的調(diào)研對象主要包括政府部門工作人員、業(yè)主代表、施工企業(yè)代表、咨詢企業(yè)代表以及部分執(zhí)業(yè)資格人員，共投放問卷100份，收回83份，其中有效問卷78份，有效問卷回收率為78%。

專家調(diào)查問卷是在前一問卷統(tǒng)計分析得出執(zhí)業(yè)資格人員信用評價指標(biāo)的基礎(chǔ)上進(jìn)行的，受訪的專家主要是高校工程管理、土木工程等專業(yè)的教師和博士研究生以及建筑行業(yè)的高級管理人員。專家問卷以電子郵件方式發(fā)放50份，收回46份，有效問卷41份，有效回收率為82%。

三、測評調(diào)查問卷分析

1．統(tǒng)計分析

將問卷得到的數(shù)據(jù)，進(jìn)行重要性程度的均值與變異系數(shù)的計算，如表1所示。

表1 專家打分統(tǒng)計結(jié)果

根據(jù)以上統(tǒng)計結(jié)果去除平均值小于2.5的指標(biāo)I2、I6、I15、I16、I24、I27、I29，其余指標(biāo)的平均值為 3.4 ＞3，其中超過3的指標(biāo)占到86.41%，因此這套指標(biāo)能夠較為有效地反映執(zhí)業(yè)資格人員的信用水平。同時去除變異系數(shù)大于0.5的指標(biāo)I12，指標(biāo)的變異系數(shù)都小于0.5，顯示出打分者意見波動性較小，由此可以得出該指標(biāo)體系有一定的適用性。

2．測評指標(biāo)的因子分析

運用SPSS計算得到克朗巴哈α系數(shù)為0.892，表明該量表的信度非常好。

(1)公因子的提取。通過計算得到樣本的KMO值為0.81，表明此數(shù)據(jù)適宜做因子分析。選用主成分分析法分析自變量的協(xié)方差矩陣，采用凱澤檢驗法，提取特征值大于1的因子。前4個因子的累計貢獻(xiàn)率為80.14% ＞80%，能夠解釋原變量的信息。

(2)因子旋轉(zhuǎn)。由于初始因子荷載矩陣結(jié)構(gòu)不夠清晰，本文采用具有Kaiser標(biāo)準(zhǔn)化的正交旋轉(zhuǎn)法將因子荷載矩陣進(jìn)行旋轉(zhuǎn)，經(jīng)過5次迭代后收斂，得到旋轉(zhuǎn)后因子荷載矩陣，如表2所示。

表2 旋轉(zhuǎn)后因子載荷矩陣

(3)測評指標(biāo)的確定。由表2可以看出，因子1均與執(zhí)業(yè)資格人員的個人基本情況相關(guān)，將其命名為“基本情況”;因子2均與執(zhí)業(yè)資格人員信用的能力層面相關(guān)，將其命名為“工作能力”;因子3反映了執(zhí)業(yè)資格人員的意愿層面和社會需要層面，均與其在執(zhí)業(yè)過程中的工作表現(xiàn)有關(guān)，命名為“工作業(yè)績”;因子4均為“公共記錄”。因此，通過因子分析識別出執(zhí)業(yè)資格人員信用評價指標(biāo)體系如圖1所示。

圖1 執(zhí)業(yè)資格人員信用評價指標(biāo)體系

四、基于層次分析法確定測評指標(biāo)權(quán)重

層次分析法是針對情況復(fù)雜、問題較為模糊的事物進(jìn)行分析評判的方法［12］。由于各個評價指標(biāo)對執(zhí)業(yè)資格人員信用的影響程度不同，因此本文采用AHP方法給各項指標(biāo)賦予不同的權(quán)重。

1．AHP方法計算權(quán)重的步驟

步驟1:建立遞階層次結(jié)構(gòu)。

步驟2:構(gòu)造1－9標(biāo)度兩兩判斷矩陣。

步驟3:層次單排序及一致性檢驗。

由于專家打分受到個人偏好、工作性質(zhì)、教育水平等的影響，需要對判斷矩陣進(jìn)行一致性檢驗。判斷矩陣的一致性檢驗步驟如下。

(1)計算一致性指標(biāo)CI(consistency index)，得到

式中:λmax為該判斷矩陣的最大特征根;n為判斷矩陣的階數(shù)。

(2)計算平均隨機(jī)一致性指標(biāo)RI(mean random consistency index)，可以通過查表獲得。

(3)計算一致性比率CR(consistency rate)，即

當(dāng)CR＜0.1時，可認(rèn)為該判斷矩陣的一致性是可以接受的。

步驟4:層次總排序及一致性檢驗。

設(shè)CI為層次總排序一致性指標(biāo)，RI為層次總排序隨機(jī)一致性指標(biāo)，其計算公式為

當(dāng)CR＜0.1時，可認(rèn)為層次總排序的結(jié)果具有滿意的一致性。

步驟5:集結(jié)評價結(jié)果。

假設(shè)有m個專家給出的兩兩比較矩陣通過了一致性檢驗，wij表示第i個專家對于第j個指標(biāo)的權(quán)重意見，則第j個指標(biāo)的權(quán)重為

2．評價指標(biāo)權(quán)重的確定

本文通過分別計算每位專家的打分結(jié)果，通過加權(quán)平均對通過一致性檢驗的專家意見進(jìn)行集結(jié)，得到最終的指標(biāo)權(quán)重排序結(jié)果見圖2。

五、算例

本文應(yīng)用圖2構(gòu)建的執(zhí)業(yè)資格人員信用評價指標(biāo)體系并結(jié)合模糊物元評價模型，對3位一級注冊建造師進(jìn)行綜合評價。

1．確定待定模糊物元的經(jīng)典域

在物元分析中，“事物、特征、量值”3個有序要素組成基本元即物元，若某事物有n個特征值，則將它稱為n維物元［13］?？梢詫⒋u事物實測得到的數(shù)據(jù)或分析的結(jié)果表示為

式中:P為待評事物;ci為待評事物P的指標(biāo)體系;ui為待評事物P關(guān)于ci的量值，即評價指標(biāo)值。

由此運用物元法對注冊建造師信用評價，確定各等級經(jīng)典域為:優(yōu) ＜80，100 ＞ 、良 ＜70，80＞、中 ＜60，70＞、差 ＜0，60＞。

采用打分方法，各項指標(biāo)的節(jié)域均為＜0，100＞。根據(jù) 調(diào)查數(shù)據(jù)確立待評物為

2．計算關(guān)聯(lián)度

在建立了上述注冊建造師信用評價物元模型后，為了對3位注冊建造師信用進(jìn)行評價，需要計算待評物元第i個指標(biāo)ci與其經(jīng)典域的關(guān)聯(lián)度。若Xki=(aki，bki)為指標(biāo) ci的一個經(jīng)典域，Xui=(aui，bui)為指標(biāo)ci的一個節(jié)域，運用可拓學(xué)的點到區(qū)間的距離來計算關(guān)聯(lián)程度，則

式中:ρ(xi，Xki)=|xi－ (aki+bki)/2|－ (bki－ aki)/2;ρ(xi，Xui)=|xi－ (aui+bui)/2| － (bui－ aui)/2;|Xki|=|bki－ aki|

其中，kj(xi)為第i項特征(指標(biāo))屬于第j級的關(guān)聯(lián)度。在此基礎(chǔ)上綜合以上所得指標(biāo)的權(quán)重確定待評單元屬于各質(zhì)量等級的綜合關(guān)聯(lián)度。對于每個指標(biāo)取wi為權(quán)值，令

式中kj(p)為待評單元P關(guān)于j等級的多指標(biāo)綜合關(guān)聯(lián)度。關(guān)聯(lián)度的大小表示待評價事物符合標(biāo)準(zhǔn)事物等級的程度，其值越大，符合程度越高。根據(jù)最大隸屬原則可判定此事物所處等級水平。若kj=max kj(p)，則待評價事物P屬于j等級;對于j，當(dāng)0≤kj(p)＜1時，表示待評價單元符合此標(biāo)準(zhǔn)范圍的要求，其值越大越接近標(biāo)準(zhǔn)上限;當(dāng)－1≤kj(p)＜0時，表示待評價單元不符合某級標(biāo)準(zhǔn)范圍的要求，但具有轉(zhuǎn)化為符合該級標(biāo)準(zhǔn)的條件;當(dāng)kj(p)＜－1時，表示待評價單元不符合某級標(biāo)準(zhǔn)的要求，同時也不具有轉(zhuǎn)化為符合該級標(biāo)準(zhǔn)的條件。

由式(5)、式(6)計算各特征值對于不同信用水平的關(guān)聯(lián)度，其結(jié)果如表3所示。

表3 綜合關(guān)聯(lián)度計算結(jié)果

由表3可以看出被評價人A的信用水平最高，評價人B有轉(zhuǎn)化成優(yōu)秀水平的條件，但若是不加以監(jiān)控也有可能向良好水平發(fā)展，評價人C信用水平為中等，若不加以控制將向差等水平發(fā)展。因此建筑企業(yè)應(yīng)采取措施監(jiān)控評價人B和C的行為，以提高其守信能力。

六、結(jié) 語

對建筑市場執(zhí)業(yè)資格人員進(jìn)行信用評價，能夠有效地約束和規(guī)范其行為，從而達(dá)到提高整個建筑市場信用水平的目的。本文通過文獻(xiàn)分析和問卷調(diào)查確定了影響執(zhí)業(yè)資格人員信用的因素，并構(gòu)建了評價指標(biāo)體系，包括基本情況、工作能力、工作業(yè)績、公共記錄4個因子指標(biāo)以及與其相對應(yīng)的22個底層指標(biāo)。在此基礎(chǔ)上運用AHP確定了指標(biāo)權(quán)重，并利用物元分析法對注冊建造師信用進(jìn)行了評價，驗證了指標(biāo)的合理性，為建設(shè)主管部門建立執(zhí)業(yè)資格人員信用評價指標(biāo)體系提供了依據(jù)。然而，本文仍有一定的局限性，此指標(biāo)體系僅適用于建筑行業(yè)，在今后的研究中要逐步深入其他行業(yè)執(zhí)業(yè)資格人員信用問題的研究。

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