樂(lè)阿蘭

加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)崗位有效監(jiān)督，是防范案件和事故的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，也是監(jiān)督工作的難點(diǎn)。近年來(lái)，東鄉(xiāng)縣支行紀(jì)檢、內(nèi)審和事后監(jiān)督等部門(mén)按照上級(jí)行的要求，將監(jiān)督的重點(diǎn)著重放在重要風(fēng)險(xiǎn)崗位上，從改善監(jiān)督工作機(jī)制，選擇監(jiān)督內(nèi)容，創(chuàng)新監(jiān)督工作手段等方面進(jìn)行積極探索，使監(jiān)督工作突出“實(shí)效、聚焦、創(chuàng)新”的特點(diǎn)，取得了較好的效果。

一、實(shí)效——強(qiáng)化部門(mén)間協(xié)作與配合

構(gòu)建一種有利于統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)配合、共享資源的監(jiān)督機(jī)制，對(duì)于順利開(kāi)展監(jiān)督工作是非常重要的。東鄉(xiāng)縣支行從建立“三個(gè)體制”入手，構(gòu)建聯(lián)合監(jiān)督機(jī)制。

（一）成立集中統(tǒng)一的領(lǐng)導(dǎo)體制。成立由分管行領(lǐng)導(dǎo)任組長(zhǎng)，各股室主要負(fù)責(zé)人為成員的監(jiān)督工作領(lǐng)導(dǎo)小組。領(lǐng)導(dǎo)小組中，各成員部門(mén)職責(zé)明確不代替，分工合作不混淆，監(jiān)督范圍涵蓋了支行的各個(gè)方面，構(gòu)成了一種齊抓共管的監(jiān)督格局。

（二）建立協(xié)調(diào)有序的工作體制。每半年或根據(jù)實(shí)際工作召開(kāi)監(jiān)督工作聯(lián)席會(huì)議進(jìn)行溝通，紀(jì)檢審計(jì)部門(mén)在開(kāi)展審計(jì)檢查、執(zhí)法監(jiān)察、日常業(yè)務(wù)監(jiān)督工作中發(fā)現(xiàn)的重大內(nèi)部控制和業(yè)務(wù)操作問(wèn)題，以書(shū)面形式及時(shí)向監(jiān)督工作辦公室報(bào)送《東鄉(xiāng)縣支行監(jiān)督工作信息反饋表》，由監(jiān)督工作辦公室根據(jù)實(shí)際問(wèn)題發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)程度及時(shí)立會(huì)。在內(nèi)涵上則突出了工作計(jì)劃的相互銜接，工作力量的相互借用，工作手段的相互補(bǔ)充，從而較好地實(shí)現(xiàn)了監(jiān)督資源共用、監(jiān)督信息共享的目的。同時(shí)也可以根據(jù)各監(jiān)督部門(mén)按時(shí)上報(bào)的監(jiān)督計(jì)劃，根據(jù)監(jiān)督工作領(lǐng)導(dǎo)小組意見(jiàn)，由兩個(gè)監(jiān)督部門(mén)共同開(kāi)展一個(gè)項(xiàng)目的監(jiān)督工作；用制度規(guī)定了各監(jiān)督部門(mén)之間信息相互報(bào)送的內(nèi)容、時(shí)間和形式，較好地理順了各監(jiān)督部門(mén)之間的關(guān)系，增強(qiáng)了監(jiān)督工作的力度。

（三）制定責(zé)任追究體制。問(wèn)題的責(zé)任追究，一直以來(lái)是阻礙監(jiān)督工作取得好效果的主要障礙。東鄉(xiāng)縣支行根據(jù)撫州市中支制定的《中國(guó)人民銀行撫州市中心支行工作人員違反規(guī)章制度行為責(zé)任追究處罰辦法》等，建立了一套對(duì)監(jiān)督工作中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題實(shí)行責(zé)任追究和處罰的制度。為了公正、公平地對(duì)違規(guī)操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)價(jià)，支行成立了“業(yè)務(wù)違規(guī)操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)領(lǐng)導(dǎo)小組”。比如：凡是監(jiān)督部門(mén)在實(shí)施監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，經(jīng)監(jiān)督聯(lián)席會(huì)議確定后，必須向風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行報(bào)送；領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)依照制度對(duì)每一個(gè)問(wèn)題進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，由責(zé)任追究及經(jīng)濟(jì)處罰領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)問(wèn)題的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)依據(jù)獎(jiǎng)懲辦法進(jìn)行處懲。這套責(zé)任追究制度的設(shè)計(jì)、建立和實(shí)施，對(duì)于提升監(jiān)督工作地位和威信，為監(jiān)督工作創(chuàng)造一個(gè)良好的氛圍是非常有益的。這“三個(gè)體制”的建立，使監(jiān)督工作達(dá)到了組織領(lǐng)導(dǎo)上下貫通，監(jiān)督范圍左右到邊，監(jiān)督部門(mén)相互聯(lián)動(dòng)，信息資源共同享用的目的，有力地促進(jìn)監(jiān)督工作的順利開(kāi)展。

二、聚焦——監(jiān)督重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)崗位和環(huán)節(jié)

如何使有限的監(jiān)督力量發(fā)揮出更大的監(jiān)督效果，關(guān)鍵是抓住監(jiān)督的重點(diǎn)。東鄉(xiāng)縣支行將監(jiān)督重點(diǎn)聚焦風(fēng)險(xiǎn)崗位，突出“三貼近三突出”的特點(diǎn)，遏制問(wèn)題要害，掐住風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)的死穴。

（一）貼近權(quán)力行使，突出對(duì)“權(quán)、錢(qián)、人”的監(jiān)督。為了加強(qiáng)對(duì)“權(quán)、錢(qián)、人”的監(jiān)督，東鄉(xiāng)縣支行結(jié)合工作實(shí)際，制定了《中國(guó)人民銀行東鄉(xiāng)縣支行關(guān)于“三重一大”事項(xiàng)主要范圍及工作程序的規(guī)定》，該《規(guī)定》將基層央行的權(quán)力歸納為行政許可審批、資金運(yùn)用審批、財(cái)務(wù)費(fèi)用支出審批、組織人事權(quán)和檢查處罰權(quán)等5類(lèi)共41項(xiàng)權(quán)力。近年來(lái)，我們陸續(xù)選擇有關(guān)部門(mén)的權(quán)力行使情況進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)督。如：組織紀(jì)審室對(duì)支行的費(fèi)用支出的合法性開(kāi)展了檢查；對(duì)執(zhí)法部門(mén)履行檢查職能和是否正確行使處罰權(quán)進(jìn)行審計(jì)和檢查。對(duì)支行的作風(fēng)建設(shè)和節(jié)能減排等工作執(zhí)法監(jiān)察。通過(guò)集中力量對(duì)關(guān)鍵環(huán)節(jié)的重點(diǎn)監(jiān)督，較好控制了腐敗案件的發(fā)生。

（二）貼近金融業(yè)務(wù)，突出對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的監(jiān)督。近年來(lái)，東鄉(xiāng)縣支行先后以“內(nèi)控安全年”、“作風(fēng)建設(shè)年”、“制度落實(shí)年”等三個(gè)“主題年”活動(dòng)為契機(jī)，本著合法性、有效性、全面性、可操作性的“四性”原則，對(duì)2012年以來(lái)全行性制度等進(jìn)行認(rèn)真梳理和完善，每年都根據(jù)業(yè)務(wù)變化情況進(jìn)行編纂、印制匯編，共收集規(guī)章制度等32類(lèi)，183項(xiàng)；建立應(yīng)急處置預(yù)案19個(gè)；確定全行業(yè)務(wù)崗位22個(gè)，業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)227個(gè)，制定防范措施290條。并將支行的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控重點(diǎn)集中在3個(gè)要害部門(mén)、16項(xiàng)業(yè)務(wù)工作的109個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)之中，主要是對(duì)七種崗位行為和八項(xiàng)業(yè)務(wù)采取更為嚴(yán)格的措施進(jìn)行重點(diǎn)防控。本著“細(xì)化風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)管理、實(shí)現(xiàn)重要業(yè)務(wù)無(wú)縫隙監(jiān)督”的工作理念，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)程度和業(yè)務(wù)頻度確定控制措施，做到“點(diǎn)”、“位”清晰、層次管理、重點(diǎn)突出、實(shí)效性強(qiáng)。

（三）貼近職工隊(duì)伍，突出對(duì)苗頭性、傾向性問(wèn)題的監(jiān)督。東鄉(xiāng)縣支行日常監(jiān)督工作中十分注重將職工實(shí)際工作與日常生活結(jié)合起來(lái)，對(duì)職工中存在的一些苗頭性、傾向性問(wèn)題放到社會(huì)的大環(huán)境中去衡量、分析。印發(fā)了《中國(guó)人民銀行東鄉(xiāng)縣支行員工八小時(shí)外管理制度》，把人員風(fēng)險(xiǎn)防控融入履行職責(zé)、強(qiáng)化管理工作中，按照查訪(fǎng)結(jié)合，以防為主的工作思路，創(chuàng)新開(kāi)展“單位監(jiān)督、社會(huì)監(jiān)督、家庭監(jiān)督、關(guān)鍵行為報(bào)告”相結(jié)合的管理模式，定期向職工發(fā)放了個(gè)人行為報(bào)告表，并進(jìn)行研究分析，發(fā)現(xiàn)異常，及時(shí)將監(jiān)督的觸角延伸到位，主動(dòng)地開(kāi)展監(jiān)督工作，確保不發(fā)生重大問(wèn)題或案件。通過(guò)這些貼近職工隊(duì)伍實(shí)際的監(jiān)督工作，不僅消除了隱患，純潔了隊(duì)伍，維護(hù)了央行的形象，更重要的是提升了監(jiān)督工作的實(shí)效性，增強(qiáng)了監(jiān)督部門(mén)的權(quán)威感。

三、創(chuàng)新——監(jiān)督方式靈活多樣

為了進(jìn)一步提高監(jiān)督工作質(zhì)量，更好地發(fā)揮監(jiān)督的效能，東鄉(xiāng)縣支行在傳統(tǒng)監(jiān)督手段的基礎(chǔ)上，不斷創(chuàng)新監(jiān)督方式，完善監(jiān)督內(nèi)容、注重監(jiān)督時(shí)效，取得了較好的監(jiān)督效果。

（一）監(jiān)督手段多樣靈活。日常監(jiān)督主要采用“三結(jié)合”的方式。即部門(mén)檢查與綜合檢查相結(jié)合、上級(jí)行檢查與下級(jí)行檢查相結(jié)合、常規(guī)檢查和突擊檢查相結(jié)合。為了確保檢查工作行之有效，規(guī)定了突擊檢查的“三不”原則，即事先不通知檢查時(shí)間、不通知檢查內(nèi)容和檢查地點(diǎn)，由檢查組于檢查的當(dāng)日持市行監(jiān)督工作領(lǐng)導(dǎo)小組簽發(fā)的檢查通知書(shū)立即進(jìn)入檢查現(xiàn)場(chǎng)實(shí)施檢查，確保了檢查內(nèi)容的真實(shí)性和原始性，使得所檢查出的問(wèn)題比較真實(shí)、準(zhǔn)確，有利于提出整改意見(jiàn)。

（二）強(qiáng)化“事中監(jiān)督”的作用。為了改變以往以事前和事后監(jiān)督為重點(diǎn)的監(jiān)督模式，突出事中監(jiān)督的作用。東鄉(xiāng)縣支行著重從加強(qiáng)事中監(jiān)督進(jìn)行創(chuàng)新，提出了二項(xiàng)新的監(jiān)督方式。

1.試行“事中跟班督查”方式。在支行員工業(yè)務(wù)操作這個(gè)層面試行了“事中跟班督查”方式。事中跟班督查就是由支行風(fēng)險(xiǎn)崗位分管領(lǐng)導(dǎo)或部門(mén)負(fù)責(zé)人不定期地對(duì)某一個(gè)重要崗位的工作進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)、全程跟班檢查。這一監(jiān)督方式的優(yōu)點(diǎn)就在于對(duì)一些以習(xí)慣代替制度、以感情代替規(guī)章、以強(qiáng)調(diào)客觀違背制度等風(fēng)險(xiǎn)隱患及時(shí)得到了發(fā)現(xiàn)。如臨柜人員暫時(shí)離開(kāi)，而印章、鑰匙等物品未按制度入柜落鎖等，這些風(fēng)險(xiǎn)隱患若非采用事中監(jiān)督的方式是不可能查出的。通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)督查，當(dāng)場(chǎng)糾正操作人員在事中操作過(guò)程中的違規(guī)操作行為，并根據(jù)檢查情況對(duì)各崗位進(jìn)行整體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)分析，查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，適時(shí)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)整改，從而達(dá)到防范風(fēng)險(xiǎn)的目的。對(duì)切實(shí)扭轉(zhuǎn)基層央行存在的制度執(zhí)行難、事中監(jiān)督難、問(wèn)題整改難的“三難”局面，效果顯著。

2.推出“廉政儲(chǔ)積卡”方式。在員工思想及工作作風(fēng)層面，支行結(jié)合基層實(shí)際情況，從大處著眼、小處著手，把握著力點(diǎn)，虛功實(shí)做，創(chuàng)新推出“廉政儲(chǔ)積卡”，作為主要載體和抓手，將支行黨員和中層以上干部作為考核對(duì)象，注重平時(shí)表現(xiàn)，推行日常積分制，堅(jiān)持由群眾全程參與、全程監(jiān)督，對(duì)群眾批評(píng)建議及打分情況，本著“有則改之、無(wú)則加勉”的原則，熱忱歡迎大家的監(jiān)督批評(píng)，“不打棍子、不扣帽子”，不搞“秋后算賬”，從而進(jìn)一步調(diào)動(dòng)干部群眾參與的積極性和主動(dòng)性，著力打造高效廉潔的機(jī)關(guān)作風(fēng)，培養(yǎng)一支奮發(fā)有為的干部隊(duì)伍。

（作者單位：東鄉(xiāng)縣人民銀行）