王增文

（南京財經(jīng)大學(xué)公共管理學(xué)院，江蘇南京 210023）

中國農(nóng)村低保戶貧困程度瞄準(zhǔn)與識別分析
——基于H區(qū)域居民實際生活指標(biāo)研究

王增文

（南京財經(jīng)大學(xué)公共管理學(xué)院，江蘇南京 210023）

由于農(nóng)村低保對象救助層次很不明顯，沒有針對低保家庭的不同貧困程度進行等級劃分，導(dǎo)致政府很難把有限農(nóng)村低保資源進行合理的分配。筆者利用層次分析加權(quán)法(AHP法)，將政府對農(nóng)村低保群體貧困程度的經(jīng)驗判斷給予量化，在目標(biāo)因素結(jié)構(gòu)復(fù)雜且缺乏必要數(shù)據(jù)的情況下，使用其解決農(nóng)村低保對象的貧困程度更為方便，從而更好地實施農(nóng)村低保及配套項目。

瞄準(zhǔn)機制；統(tǒng)籌資助；綜合評價的理論；貧困程度識別

一、引言

農(nóng)村低保制度作為一項農(nóng)村的純公共產(chǎn)品，其發(fā)揮的社會保障的“兜底”和“最后一道安全網(wǎng)”的救助作用，無論是從其倫理道德意義還是經(jīng)濟學(xué)意義抑或是從其政治意義來說都是非常重要的，而誰應(yīng)該成為“利益既得者”？如何杜絕“富翁低保”和“寶馬低?！边@些“制度瞄偏”現(xiàn)象的頻繁發(fā)生，成為政府部門乃至整個學(xué)術(shù)界探求和研究的重點和難點問題。扶貧到戶是扶貧開發(fā)的基本要求，是以人為本的具體體現(xiàn)，如何科學(xué)精準(zhǔn)、簡便易行地識別和確認(rèn)貧困戶，是一項重要的基礎(chǔ)性工作。只有對象準(zhǔn)，才能扶真貧。通常識別貧困戶的方法極具宏觀性①政府常用的識別貧困戶的方法為：采取指標(biāo)測算與民主評議相結(jié)合，以指標(biāo)測算為主，民主評議為輔。指標(biāo)測算以農(nóng)戶上年家庭人均純收入為依據(jù)。通常有下列情形之一的，視為家庭資產(chǎn)狀況不能作為扶貧開發(fā)對象：近3年內(nèi)修建自有住房，在城鎮(zhèn)購買商品房（不含因災(zāi)重建、國家基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)拆遷房屋）或高標(biāo)準(zhǔn)裝修現(xiàn)有住房的；家庭月水電燃料費、通訊費明顯高于當(dāng)?shù)剞r(nóng)戶的；家庭擁有或使用機動車輛、船舶、工程機械（殘疾人代步車除外）及擁有大型農(nóng)機具（贈予除外）的，在企業(yè)中有股份的；家庭成員（父母或子女）在機關(guān)、企事業(yè)單位有固定工作和穩(wěn)定收入的、自費出國留學(xué)的；長期雇用他人從事生產(chǎn)經(jīng)營活動的；家庭成員在國家行政機關(guān)、事業(yè)單位工作（含退休）的。。

而從學(xué)術(shù)界對這一問題的研究來看，張偉賓（2010），聚焦貧困農(nóng)村低保對象的瞄準(zhǔn)和識別過程,發(fā)現(xiàn)貧困地區(qū)農(nóng)村低保存在較大瞄準(zhǔn)偏差,通過分析兩類低保戶的家庭特征發(fā)現(xiàn)政策性轉(zhuǎn)移收入、戶主受教育程度、家中是否有殘疾人作為識別指標(biāo)具有顯著性，提出通過統(tǒng)一貧困標(biāo)準(zhǔn)和低保標(biāo)準(zhǔn)、調(diào)整低保動態(tài)管理周期、開發(fā)農(nóng)村低保識別技術(shù)形式等促進農(nóng)村低保對象的識別[1]；張時飛（2007）提出用參與式貧富排序方法來甄別低保對象，這雖然能較準(zhǔn)確識別低保戶，但是從基層的推行來看，缺乏主觀能動性和積極性[2]；劉純陽，陳準(zhǔn)（2011）認(rèn)為，信息不對稱導(dǎo)致農(nóng)村貧困人口瞄準(zhǔn)中的政府、專門的扶貧機構(gòu)與基層扶貧組織之間形成委托代理關(guān)系，進而出現(xiàn)兩大博弈過程。基于扶貧機構(gòu)工作認(rèn)真負(fù)責(zé)與否,建立政府、扶貧機構(gòu)和扶貧對象三大主體之間的博弈模型,并通過博弈模型的最優(yōu)解提出提高農(nóng)村貧困人口瞄準(zhǔn)精度的如下建議:建立農(nóng)村貧困人口的信息披露制度;保障督察的積極性,注重督察的效率;物質(zhì)獎勵與精神獎勵并重;強化扶貧工作責(zé)任制等[3]；鄧大松、王增文（2008）認(rèn)為，現(xiàn)行的農(nóng)村低保制度盡管已經(jīng)逐步覆蓋農(nóng)村的貧困人口,但這并非完全意味著中國農(nóng)村貧困人口的消失,因為硬制度的完善,同時也需要軟環(huán)境下的低保對象的識別機制,由于目前農(nóng)村低保對象的復(fù)雜性，所需要解決的不僅是其溫飽問題,還包括因疾病、教育等支出而導(dǎo)致的選擇性貧困群體。因此作者試圖在現(xiàn)有農(nóng)村低保識別機制的基礎(chǔ)上,建立了一套識別低保群體的指標(biāo)體系;并結(jié)合二者的各自優(yōu)勢提出農(nóng)村低保對象的識別方法[4]。王增文（2010）通過擬合收入分布函數(shù)法測算了中國農(nóng)村的相對貧困線問題，但是沒有解決如何識別農(nóng)村低保群體屬于哪個層次的貧困類別問題[5]。

上述研究存在一個共同而且不得不面對的問題，那就是由于農(nóng)村低保對象救助層次很不明顯，某些地區(qū)幾乎把所有的低保家庭均按照統(tǒng)一的救助標(biāo)準(zhǔn)和救助方式實施。沒有針對低保家庭的不同貧困程度進行等級劃分，這樣導(dǎo)致了政府很難把有限農(nóng)村低保資源進行合理的分配；還有就是雖然上述學(xué)者能夠在一定程度上很好地識別農(nóng)村低保戶，但是就低保戶的貧困程度處在一個什么樣的水平上，沒有給出很好的識別方法和結(jié)論。

鑒于此，筆者在上述學(xué)者的研究基礎(chǔ)之上，利用層次分析加權(quán)法(AHP法)①層次分析加權(quán)法（AHP法）是一種定性與定量分析相結(jié)合的多因素決策分析方法。，將政府對農(nóng)村低保群體對貧困程度的經(jīng)驗判斷給予量化，在目標(biāo)因素結(jié)構(gòu)復(fù)雜且缺乏必要數(shù)據(jù)的情況下使用其解決農(nóng)村低保對象的貧困程度更為方便。根據(jù)家庭的貧困狀況進行相應(yīng)的資助，統(tǒng)籌資助資源，最大限度地將貧困對家庭帶來的不良影響降到最低，從而更好地實施農(nóng)村低保及配套項目。農(nóng)村低保群體的貧困程度識別和認(rèn)定也是一個多層次、多因素的綜合評價問題，如果簡單地按單因素方法進行評價顯然是不能全面地反映低保對象的貧困程度。所以本文運用模糊數(shù)學(xué)和綜合評價的理論與方法進行判定和識別。

圖1 農(nóng)村低保對象綜合指標(biāo)一級與二級綜合評定指標(biāo)②每個一級指標(biāo)下的二級指標(biāo)，均按照其對于貧困等級評定的貢獻度，排列其先后順序?qū)⒏鱾€指標(biāo)進行分層而進行優(yōu)劣比較；在家庭收入類指標(biāo)中，采用了一個定性的指標(biāo)，為了使該指標(biāo)能夠進入模型，筆者將該指標(biāo)編了號，當(dāng)家庭有經(jīng)營性收入時，該指標(biāo)取值為1，否則為零。

二、農(nóng)村低保對象的指標(biāo)評價體系設(shè)計

進行低保對象的等級評定系統(tǒng)研究時，指標(biāo)的選擇應(yīng)減少主觀性、不確定性和盲目性，為作出準(zhǔn)確、客觀、全面的結(jié)論提供科學(xué)保證[6]。本文通過AHP模糊綜合評價法將定量與定性評價有機結(jié)合，使得研究的結(jié)果更加具有可操作性，能夠靈活地調(diào)整評價指標(biāo)體系的各個評價指標(biāo)及權(quán)重，達到對農(nóng)村低保對象的貧困程度作出合理的識別。

根據(jù)中國農(nóng)村低保群體的不同層次的需要及配套項目的相應(yīng)功能，中國目前的低保人群和標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)定應(yīng)該因地制宜，應(yīng)考慮當(dāng)?shù)氐慕?jīng)濟發(fā)展水平、居民收入水平和CPI。鑒于此，筆者從三個大的方面構(gòu)建了指標(biāo)體系的基本框架（如圖1）：基本生活支出指標(biāo)、非生活性支出指標(biāo)、家庭收入類指標(biāo)?；旧钪С鲋笜?biāo)對應(yīng)最基本的生存與生活需要，它是最低生活保障的最低層次的救助指標(biāo)；非生活性支出指標(biāo)則在滿足基本生活需要的基礎(chǔ)上為特殊困難群體（如選擇性貧困群體）而提供的如醫(yī)療救助、教育救助等非生活的保障指標(biāo)；家庭收入類指標(biāo)涉及到家庭收入的可持續(xù)發(fā)展問題，家庭收入類指標(biāo)則更直接地體現(xiàn)出農(nóng)村最低生活保障制度及其配套項目對困難群體提供的救助層次。經(jīng)過與部分地區(qū)民政部門、村委會人員以及部分專家的多次探討和論證，筆者最終確定了圖2所示的指標(biāo)評價體系——評判SCCR的備擇集。備擇集是評判者對評判對象可能作出的各種總的評判結(jié)果所組成的集合。評判SCCR的備擇集用S表示，S={s1，s2，s3，s4}={不太困難，需要一般的救助；有些困難，應(yīng)該救助；比較困難，需要救助；非常困難、必須盡快救助}。

本判斷屬于實證研究，而不屬于規(guī)范研究的范疇，所有選項僅僅說明一種客觀的狀況，并不涉及價值判斷。對于農(nóng)村低保對象個體來講，具體哪一種SCCR更有優(yōu)勢，要根據(jù)實際情況而定。

本體系通過對四大類指標(biāo)進行二級指標(biāo)劃分，將反映農(nóng)村低保對象生活及非生活方面相類似的問題的指標(biāo)歸集在一起，在二級指標(biāo)選取上遵循以下特點：

圖2 農(nóng)村低保群體所需救助強度（SCCR）譜系圖

（一）基本生活類指標(biāo)中，用月食品消費支出作為其中的一個評判指標(biāo)，它直接反映了農(nóng)村低保對象是否能夠生存的問題。筆者沒有用年人均食品支出的原因是保證低保對象能夠得到定期的救助，說明其救助的及時性和必要性。由于衣服一定意義上來說，它相當(dāng)于“耐用品”，故作為年收入支出指標(biāo)。其余的兩個二級指標(biāo)主要反映的是農(nóng)村低保群體的最基本生活支出。

（二）在非生活類支出類指標(biāo)中，筆者主要是是考慮為農(nóng)村低保的“邊緣群體”而建立的暫時性和過渡性的指標(biāo)。主要是滿足基本生活支出后部分農(nóng)村貧困群體會出現(xiàn)另外的不同需求——醫(yī)療、教育、農(nóng)業(yè)生產(chǎn)這三類反映農(nóng)村低保群體個人發(fā)展的指標(biāo)。所以對于農(nóng)村有學(xué)齡兒童、患重病支出及農(nóng)業(yè)生產(chǎn)支出等低保家庭，在低保群體的貧困程度判定時應(yīng)給予特別考慮。

（三）農(nóng)村低保家庭收入類指標(biāo)。一方面，判斷農(nóng)村低保群體的貧困程度與其收入有著直接的聯(lián)系；另一方面，由于農(nóng)村最低生活保障設(shè)定的目的也是幫助農(nóng)村生活困難者渡過暫時貧困，鼓勵有勞動能力或者有部分勞動能力的貧困群體能自食其力、最終擺脫農(nóng)村低保及配套項目的救助。無論從哪一方面來說，引入農(nóng)村低保家庭收入類指標(biāo)都是必需的。

三、SCCR評判矩陣的建立

邀請專家按照備擇集對各項評價指標(biāo)進行評價，并對評價結(jié)果進行隸屬度r計算（計算公式為：r=判斷某指標(biāo)屬于備擇集H中某一項的專家數(shù)/專家總數(shù)），建立模糊評判矩陣。SCCR評判模型采用三級評判，因為每一層都是由低一層的若干因素決定，所以每一單因素評判應(yīng)從低一層的多因素綜合評判開始。評判過程如下：

（1）第二層次的單因素評判矩陣為：

矩陣的第j行表示對第二層次第j個指標(biāo)uij評判的結(jié)果。如上，決定ui的因素uij有多少個，Ri陣便有多少行；備擇集有多少個元素，Ri陣便有多少列，于是第i類指標(biāo)的模糊綜合評判集為：

（2）第一層次的單因素評判矩陣為：

于是總的模糊綜合評判集為：

Bi表示評判對象按第一層次中所有指標(biāo)評判時，對備擇集中第i個元素的隸屬度，根據(jù)最大隸屬度原則，在bl中取一個最大值作為評判農(nóng)村低保對象的SCCR的值，則考核等級為bk。最后將評語集中各因素賦予具體數(shù)值，最終評判結(jié)果為W=B'UT。其中，UT表示評語集。通過比較各個被評定該對象W值的大小對全體農(nóng)村低?？己藢ο筮M行排序。

四、模型應(yīng)用

（一）指標(biāo)權(quán)重的確定

采用層次分析加權(quán)法（AHP）法對農(nóng)村低保家庭基本生活支出、家庭非生活性支出，及家庭收入類指標(biāo)的權(quán)重進行確定?！稗r(nóng)村低保家庭基本生活支出”的四項評價指標(biāo)：月人均食物支出、年家庭衣物支出、月人均水電支出、通訊和交通支出狀況，分別記作A1、A2、A3、A4，其權(quán)重分別設(shè)為如表1所示。

表1 專家權(quán)重的打分

同理表2可以計算得到：農(nóng)村低保家庭非生活性支出的二級指標(biāo)權(quán)重分別為：0.17、0.17、0.17、0.50。λmax=4，RI=0.9，CI=0，CR=0其矩陣通過一致性檢驗。農(nóng)村低保家庭收入類的二級指標(biāo)的權(quán)重分別為：0.52、0.19、0.16、0.13。用相同的分析方法可得到農(nóng)村低保家庭基本生活支出、家庭非生活支出、家庭收入類的二級指標(biāo)的權(quán)重，結(jié)果為0.32、0.09、0.59，且一致性比率均小于10%，故均并通過一致性檢驗。

表2 專家權(quán)重的打分

（二）建立模糊層級綜合評價模型

1.確定指標(biāo)值和權(quán)重分配集確定因素集：M=[農(nóng)村低保家庭基本生活支出(M1)，農(nóng)村低保家庭非生活性支出(M2)，農(nóng)村低保家庭收入類的指標(biāo)(M3)]；M1=[月人均食物支出，年家庭衣物支出，月人均水電支出，通訊和交通支出]；M2=[年家庭教育支出，年家庭醫(yī)療支出，年農(nóng)業(yè)生產(chǎn)支出，住房性支出]； M3=[年農(nóng)業(yè)收入，年補助性收入，是否有營業(yè)性收入，其他收入]，其專家的評分標(biāo)準(zhǔn)如下，其大小比較如圖3。

2.對農(nóng)村低保對象貧困程度的評語集：S={s1，s2，s3，s4}={不太困難，需要一般的救助；有些困難，應(yīng)該救助；比較困難，需要救助；非常困難、必須盡快救助}，用專家咨詢法確定法來給各個等級評分。如表3所示。

將評語集的等級用1分制進行數(shù)量化，得到專家評價等級向量:

I={1.0，0.9，0.6，0.3}

表3 專家評分等級表

3.構(gòu)造模糊評價矩陣。通過相應(yīng)兩兩指標(biāo)的比較，建立指標(biāo)農(nóng)村低保家庭負(fù)擔(dān)狀況的貧困程度得分矩陣為：

圖3 農(nóng)村低保群體貧困程度的指標(biāo)權(quán)重

M=[M1農(nóng)村低保家庭基本生活支出，M2農(nóng)村低保家庭非生活性支出，M3農(nóng)村低保家庭收入類的指標(biāo)]，一級因素集的權(quán)重M為：M=[0.28，0.56，0.11]，則二級綜合評判的結(jié)果為：

4.評價結(jié)果處理及應(yīng)用按照最大隸屬度原則，農(nóng)村低保家庭貧困程度的模糊評判：maxA=max [0.584 0.299 0.124 0.002]，該村低保戶對應(yīng)的等級為非常貧困，必須盡快救助。將二級綜合評判結(jié)果[0.584 0.299 0.124 0.002]視為權(quán)重向量，按加權(quán)平均法，綜合評價為：

按百分制和表4專家評分等級表，該家庭的得分為92.81，屬于特別貧困等級，根據(jù)各地農(nóng)村低保對象比例的限制，參照所有農(nóng)村低保家庭排名，再結(jié)合當(dāng)?shù)剞r(nóng)村低保及配套項目的相關(guān)政策，最終確定該低保家庭的貧困程度等級。筆者同時利用模糊綜合評判方法，運用模糊數(shù)學(xué)原理分析和評價具有“不確定性”的各個有關(guān)農(nóng)村低保對象指標(biāo)的系統(tǒng)分析方法，利用定性與定量相結(jié)合、精確與模糊相統(tǒng)一的模糊推理方法，對低保對象的貧困程度進行模糊分析。

表4 按照該低保戶中某個家庭成員為參照的得分結(jié)果

從目前農(nóng)村最低生活保障制度的實施狀況來看，只有貴州省的社會救助制度針對貧困程度實施了適合本地的貧困程度的劃分，并且按照貧困程度將最低生活保障戶分為五檔，具體是農(nóng)村居民最低生活保障補助水平，按照審核審批確定的保障對象家庭貧困程度類別分檔次確定，也可按照申請人家庭年人均純收入與保障標(biāo)準(zhǔn)的差額確定。將根據(jù)保障對象家庭貧困程度劃分為五類，補助水平分為五個檔次對享受最低生活保障待遇人員中的老年人、重殘人員、患重大疾病人員、在校學(xué)生、符合計劃生育政策的純女戶的女孩，以及一類貧困家庭、獨生子女家庭、單親家庭等特殊困難對象，可結(jié)合本地實際，按其核定的家庭人均補助金額的20%～40%或定額增發(fā)救助金額。但這僅僅是從宏觀上來劃分的檔次，而非指標(biāo)的綜合評判。如何能夠結(jié)合模糊綜合評判方法對這一問題進一步確切化，這將會是個劃分更為貼近農(nóng)村社會救助居民的實際狀況。

五、結(jié)論與進一步解釋

模糊綜合評判方法一方面做到了對農(nóng)村低保對象貧困程度的識別，同時還分析了所列的各級層次指標(biāo)因素對低保對象貧困程度的影響大小，這樣，它同時具備了層次分析法和模糊評價的特點，使模型的應(yīng)用性更加合理。而且，與其它方法相比，它更具良好的判斷傳遞性和標(biāo)度值的合理性；其所需判斷指標(biāo)和信息簡捷、直觀易于操作，所作出的評判更有利于民政部門提高農(nóng)村低保對象貧困程度識別的準(zhǔn)確性和可操作性。因此，筆者認(rèn)為引言中各學(xué)者已經(jīng)對貧困戶的識別做了理論和實證的研究，其方法也能較好地識別農(nóng)村居民的貧困戶和貧困人口。在完成農(nóng)村居民中低保戶的識別后，結(jié)合模糊綜合評判方法，進一步對被識別出的農(nóng)村低保戶的貧困程度作進一步的識別。由于目前農(nóng)村社會救助工作不斷細化，分類救助的理念已經(jīng)滲透到經(jīng)濟較為發(fā)達的地區(qū)，并且部分東部省份已經(jīng)開始實施分類救助，這對貧困程度的識別提出了更為細致的要求。所以，我們所提出的運用模糊綜合評判方法是對這一難題的嘗試性的探索。

[1]張偉賓.貧困農(nóng)村低保對象的瞄準(zhǔn)與識別[J].科學(xué)對社會的影響，2010，(3).

[2]張時飛.正確認(rèn)識農(nóng)村絕對貧困人口與農(nóng)村低保對象[J].紅旗文稿，2007，(5).

[3]劉純陽，陳準(zhǔn).農(nóng)村貧困人口瞄準(zhǔn)中主體博弈行為的分析[J].湖南大學(xué)學(xué)報（社會科學(xué)版），2011，(3).

[4]鄧大松，王增文.“硬制度”與“軟環(huán)境”下的農(nóng)村低保對象的識別[J].中國人口科學(xué)，2008，(5).

[5]王增文.中國農(nóng)村貧困線及貧困率的測定：基于擬合收入分布函數(shù)法[J].西北人口，2009，(5).

[6]高穎，張歡，周瑜.城市家庭貧困程度判定模型的構(gòu)建[J]，北京社會科學(xué)，2008，(4).

（責(zé)任編輯：趙旭國）

Poverty Targeting and Recognition of Chinese Rural Low-income Families:A Study of Residents in H Region Based on Real Life Index

WANG Zeng-wen
(College of Public Administration,Nanjing University of Finances and Economics,Nanjing 210023 Jiangsu,China)

Owning to the obscure rescue level of the rural residents and no classification of various low-income families,it is very difficult for the government to make a reasonable allocation for the limited rural living security resources.Based on AHP method,we quantize the government's experical judegement of rural low-income group to facilitate the rescue of the targeted families and better carry out the rural low-income program and supporting projects despite the complex factors and lack of necessary data.

aiming mechanism;overall funding;comprehensive evaluation theory;poverty level recognition

D632.1

A

1671-0304(2015)02-0075-07

2014-03-21

時間］2015-04-01 9:06

國家自然科學(xué)基金項目“社會救助與促進就業(yè)互動機制的構(gòu)建”（71003045）；江蘇高校優(yōu)勢學(xué)科建設(shè)工程資助項目；江蘇省“青藍工程”項目；江蘇省“333工程”項目。

王增文（1980-），男，山東臨沂人，南京財經(jīng)大學(xué)公共管理學(xué)院副教授、管理學(xué)博士，主要從事養(yǎng)老保障與最低生活保障研究。

URI：http://www.cnki.net/kcms/detail/65.1210.C.20150401.0906.001.html