【內(nèi)容摘要】人民幣國際化是我國強化貨幣主權的重要方式，也是經(jīng)濟發(fā)展擺脫美元霸權束縛的有效措施，更是邁向經(jīng)濟強國的必由之路。隨著人民幣國際化的日益推進，與之配套的法律法規(guī)逐漸顯現(xiàn)出效力層級較低和體系不完善的問題，可以說，我國現(xiàn)有的相關法律法規(guī)還遠未達到人民幣國際化的法制建設要求。正因如此，我們應該大力加強與人民幣國際化相配套的法律制度建設，以完善有力的法律治理體系來為人民幣國際化保駕護航，增加人民幣在國際金融體系中的話語權和影響力，最終實現(xiàn)人民幣的國際化。

【文獻標識碼】A

*基金項目:遼寧省高校創(chuàng)新團隊“科技金融法研究”(WT2014003)支持計劃、教育部哲學社會科學重大課題攻關項目“加快發(fā)展民營金融機構的法律保障研究”(13JZD012)資助項目的階段性研究成果。

作者簡介:涂永前(1974－)，男，湖北武漢人，法學博士，遼寧大學法學院特聘教授、博士生導師，研究方向為金融法、食品安全法等;邱本(1966－)，男，江西寧都人，法學博士，溫州大學法政學院教授、吉林大學法學院博士生導師，研究方向為經(jīng)濟法基礎理論。

貨幣是一個制高點。誰控制了貨幣，誰就控制了利益的制高點;誰控制了貨幣發(fā)行，誰就可以從根本上壟斷利益、掠奪資源、控制世界;誰主宰了貨幣，誰就主宰了其他一切事物?？梢哉f，擁有貨幣主導權其實就掌握了未來世界政治、經(jīng)濟及文化的發(fā)展方向。今天，我們在研究人民幣國際化的法律問題時，也應從如此高度來構思。從人民幣國際化的當前發(fā)展態(tài)勢及發(fā)展目標來看，人民幣在國際上被廣泛接受，通過作為國際交易貨幣的路徑，成為定價、結算、支付及計價貨幣，及至最終成為國際上的主要儲備貨幣之一。但是，人民幣國際化戰(zhàn)略實施過程中必然涉及一系列法律問題，需要與其相配套的法律制度為之保駕護航。根據(jù)人民幣國際化的要求，我國應有哪些相關法律制度?我國是否具備了這些法律制度?我國的法律制度還存在哪些漏洞或不完備的地方?應從哪些方面進行改革和完善?這些問題都需要系統(tǒng)深入的前期研究。

一、為什么人民幣需要國際化

人民幣國際化之所以必要，我們可以從以下貨幣發(fā)展形態(tài)的脈絡中發(fā)現(xiàn)其系由以下因素決定。

(一)中國要成為經(jīng)濟強國必須走人民幣國際化之路

長期以來，人們都把金銀視為最貴重、最值錢的東西，如把貨真價實的東西稱作“真金白銀”，把與錢有關的事情叫做“金”融、“銀”行。雖然金銀被人們所膜拜，但它們并不能直接為人們所享用。人們膜拜它們，是因為它們具有最終的購買力，可以用它們來自由地購買其所欲的東西。但黃金被世人公認為是財富的最終形式，是因為它是支付的最終手段。這主要是由于黃金儲量有限稀少，而且增加緩慢，依據(jù)它發(fā)行紙幣，就等于給銀行發(fā)行紙幣設置了一個上限。

貨幣是“持有財富的收據(jù)”，“本質(zhì)上是財富的一種索取權”。人們持有貨幣的最終目的，不是為了擁有這種收據(jù)，而是為了擁有該收據(jù)所能索取到的真實財富。如同任何紙幣一樣，美元也僅僅是一種財富收據(jù)，而絕非財富本身。盡管它曾經(jīng)被描述為、甚至等同于黃金，被稱作“美金”，但它的貨幣本質(zhì)并沒有改變。自1971年貨幣與黃金脫鉤以后，黃金貨幣演化為國家主權信用貨幣，貨幣發(fā)行量以主權國家的債務作擔保。美國的貨幣發(fā)行機制是將國家債務與貨幣發(fā)行量捆綁在一起。銀行希望國家負債，負債以后就必須向銀行借貸，再由國家稅收償還國債給銀行還本付息，這是一種穩(wěn)賺不賠的大買賣。而且，國債規(guī)模越大，貨幣發(fā)行量就越大，銀行獲得的本息也就越多。所以，迄今為止，除了杰克遜總統(tǒng)任期內(nèi)還清過國債以外，美國政府的國債規(guī)模越來越大。盡管美國目前是世界上生產(chǎn)力最發(fā)達、財富最富有的國家，美元有國債、稅收作抵押，但國債、稅收是未來的收入或財富，不是既得的財富，也不是穩(wěn)定的收入，存在許多變數(shù)，始終存在著債務違約的風險。

人們之所以接受貨幣，是源于信心，人們相信在他們愿意的時候可以隨時將這些貨幣兌換成他們需要的黃金白銀，再用黃金和白銀去換取人們所欲的真實商品或服務。隨著經(jīng)濟和社會的不斷發(fā)展，此種繁瑣的交易方式逐漸被直接用貨幣購買商品和服務的模式取代。于是，美國借助其在國際貨幣體系中確立的話語體系和美元霸權地位，直接印刷美元購買全世界的商品和服務。時至今日，美國企業(yè)已極少有興趣在美國本土從事商品生產(chǎn)和服務，再用它們?nèi)Q取其他國家或地區(qū)的商品和服務了。目前美國的主要興趣在于搞金融創(chuàng)新(通俗一些就是如何讓錢生錢)、高新技術產(chǎn)品的研發(fā)及全球資源的整合。 ①于是乎，如果美元兌換不了真實的商品和服務，美元就沒有任何價值，就沒有人愿意接受美元。

多年來，美國一直是世界上最大的債務國，但它同時又是國際貨幣發(fā)行國。美國是私人債務國家化，國家債務國際化。美國既可以通過發(fā)行貨幣借錢，又可以通過發(fā)行貨幣還債(錢)。這還是真正的借錢還錢嗎?美國還能還中國等債權國的錢嗎?這已經(jīng)不是傳統(tǒng)意義上的借錢還錢了。很明顯，中國生產(chǎn)的商品出口美國，被美國老百姓用美元買走了，但美元最后作為外匯被中國政府拿走;通過國際貿(mào)易中國政府得到了美元，而中國老百姓唯一得到的就是手里現(xiàn)有貨幣的貶值。為什么這么說呢?因為美國給中國印發(fā)美元紙幣，中國給老百姓印發(fā)人民幣紙幣;美國用這些紙幣為美國老百姓換來了所需要的各種商品，中國則相反，用這些紙幣從中國老百姓手里換走了所生產(chǎn)的各種商品。這種情形很明顯導致了貨幣增發(fā)和商品增加之間的分離:新增加的商品流向了美國等西方國家，新增發(fā)的貨幣卻留在了中國等新興國家市場上，不斷稀釋著老百姓手里貨幣的購買力。所以，目前這種局面必須改變。

(二)對金融本質(zhì)的認識不夠?qū)е氯嗣駧艊H化法律保障滯后

我們還要深刻地認識金融創(chuàng)新和金融衍生品的性質(zhì)。美國華爾街的金融衍生品，本質(zhì)上也是債務，只不過是以新債券替換舊債券，新舊更替，循環(huán)往復，直至永遠。金融越衍生，離實物就越遠，離還債期限亦越遠。許多金融創(chuàng)新和金融衍生品，只不過是延緩甚至阻卻債權國要求美國兌換真實財富的一種手段，衍生的真實目的是拖欠。

金融衍生品非旨在創(chuàng)造社會財富，而是搞虛擬經(jīng)濟，吹泡沫，玩弄虛無縹緲的金融財富理念。為了使金融財富理念更具科學性、吸引力和欺騙性，一些御用的經(jīng)濟學家甚至包括一些諾貝爾經(jīng)濟學獎獲得者都為其設計了高深莫測、紛繁復雜的數(shù)學模型和計算公式。古典經(jīng)濟學家和馬克思都非常重視對經(jīng)濟學的政治分析，所以將其冠名為“政治經(jīng)濟學”，這是認識和理解經(jīng)濟學(包括貨幣金融學)的一條很重要的路徑。對于經(jīng)濟學分析來說，政治是第一位的，技術是第二位的，在正確的政治分析的基礎上加上科學的技術分析，才能全面地認識和理解經(jīng)濟問題。脫離政治分析的技術分析，貌似高深科學，其實不僅不及根本，而且常常是拒人準入之門檻，甚至是欺人之談。一旦人們對貨幣進行了政治分析，就可以看出，金融衍生品都只是為了使債務在流通著、變化著、延期著，使其停留在賬面上、數(shù)字上，就是不能實體化、實物化，不能變現(xiàn)為商品和服務。虛擬經(jīng)濟脫離實物生產(chǎn)和真實貿(mào)易，就是見錢不見物。一位法國投資者曾說:“紐約人能發(fā)行美元紙幣，但只有上帝才能發(fā)行石油和黃金?！钡笳卟攀侨藗冋嬲罱K需要的。

這些神話被打破以后，我們還會癡癡地膜拜美元嗎?還會傻傻地大量持有美元呢?回答當然是否定的。目前我們別無選擇，必須擺脫對美元的依附，甚至盡量地去美元化，堅定而自信地走人民幣國際化的道路。為此，有必要設計人民幣國際化的路線圖和時間表。其中，法治建設對于人民幣國際化至關重要，中國必須建立一套科學規(guī)范、切實可行的，旨在適應、促進和保障人民幣國際化的金融法律制度。

事實上，隨著人民幣國際化的日益推進，我國也制定了一些相關的法律法規(guī)，人民幣國際化與法治建設是同步的，人民幣國際化走的正是一條法治化的道路。如2009年中國人民銀行、財政部、商務部、海關總署、國家稅務總局、銀監(jiān)會出臺的《跨境貿(mào)易人民幣結算試點管理辦法》;中國人民銀行出臺的《跨境貿(mào)易人民幣結算試點管理辦法實施細則》; 2009年國家稅務總局出臺的《跨境貿(mào)易人民幣結算出口貨物退(免)稅有關事項的通知》; 2009年海關總署出臺的《跨境貿(mào)易人民幣結算試點有關問題的通知》; 2010年中國人民銀行、財政部、商務部、海關總署、國家稅務總局、銀監(jiān)會出臺的《關于擴大跨境貿(mào)易人民幣結算試點有關問題的通知》; 2010年中國人民銀行出臺的《跨境直接投資人民幣結算試點管理辦法》; 2010年中國人民銀行出臺的《人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)管理暫行辦法》; 2013年中國人民銀行出臺的《關于簡化跨境人民幣業(yè)務流程和完善有關政策的通知》，等等。這些法律法規(guī)為推進人民幣國際化具有開拓之功。但這些法律法規(guī)大都是部門立法，立法層次過低;大都是“通知”“辦法”，法律效力不高;有些是“暫行辦法”，缺乏長期穩(wěn)定的預期;這些法律法規(guī)并非嚴格意義上的法律法規(guī)，還有待法律化、法制化;還有許多重要立法付之闕如，法律體系不完善;等等。這些都說明目前的法律法規(guī)與人民幣國際化的法治建設要求還相距甚遠，尚需大力加強和完善。

二、人民幣國際化的法律路徑

貨幣無小事、貨幣最重要、貨幣需謹慎，貨幣的這些性質(zhì)決定了貨幣問題從來就是、同時就是法律問題。人民幣國際化，沒有法律的保駕護航，就不可能真正實現(xiàn)。

(一)法律賦予貨幣以信用

人民幣和一切紙幣一樣都是紙，每個人都接受這些紙，是因為他堅信別人也會接受這些紙。這些紙具有價值，是因為每個人都認為它們具有價值;而每個人都認為它們具有價值，是因為在人們的經(jīng)歷中它們之前已經(jīng)具有了價值。”可以說，是人們的從眾心理和歷史規(guī)律導致了貨幣效應?！斑@一共同的、被人們普遍接受的交換媒介，本質(zhì)上卻是一種社會慣例，這種社會慣例的存在完全歸功于人們對一種可以說是虛構之物的廣泛接受。” ［1］P497但這只是一個方面，更為重要的方面是，這些紙得到了國家乃至國際法律的確認，它們被聲明是“法定貨幣”，具有法律效力，被賦予了信用，信用貨幣已成為最主要的貨幣，這才是世人愿意接受它們的主要原因。

所以有人認為，貨幣是國家所規(guī)定的東西。貨幣之所以稱之為貨幣，是因為國家以某種形式稱之為貨幣，如償還債務時必須接受的法幣，或者統(tǒng)治者在貨幣上鑄上或印上自己的確認標記。 ［2］P8，P42－43《中國人民銀行法》第16條規(guī)定:“中華人民共和國的法定貨幣是人民幣。以人民幣支付中華人民共和國境內(nèi)的一切公共的和私人的債務，任何單位和個人不得拒收?！睔v史和現(xiàn)實證明，沒有法律的確認和保障，紙幣就是紙而不能成為幣。不要說成為國際化的貨幣，就是連國內(nèi)貨幣都不是。

法律的性質(zhì)也決定著法幣的性質(zhì)。法幣要長久地具有效力和信用，還取決于確認和保障它們的法律是科學合理和規(guī)范有效的。如果沒有一套科學合理、規(guī)范有效的法律制度，不能保證法幣幣值穩(wěn)定，法幣也會變成一張廢紙。“金融體系是一個基于信任的系統(tǒng)”，一旦人們對法幣失去了信心，它們也是一張廢紙。惡性通貨膨脹，使二戰(zhàn)后的德國先前作為貨幣發(fā)揮作用的這種紙一文不值，并促使人們?nèi)ふ姨娲贰?［1］P497目前歐元的疲軟，一個重要的原因就是它缺乏支持自己的實體政府，主要依據(jù)是一些具有軟法性質(zhì)的歐盟公約，如《穩(wěn)定與增長公約》等。

貨幣能否國際化還取決于貨幣發(fā)行國經(jīng)濟、政治、社會、外交和法律等在國際上的綜合優(yōu)勢和博弈結果。其中的法律，既是前列因素的最后歸結，又是它們的集中體現(xiàn)，所以法律制度有無比較優(yōu)勢對貨幣能否國際化具有重要作用。人民幣國際化，首先需要制定、改革和完善相關的法律制度，特別是貨幣政策和金融監(jiān)管等方面的法律制度，以保證人民幣幣值穩(wěn)定，在國內(nèi)外贏得良好信用，人見人愛，這樣的人民幣才能國際化。

雖是人民幣國際化，但人民幣國際化不等于人民幣去國家化、無國別化。恰恰相反，人民幣國際化需要國別化，并且首先是本國化。貨幣國別化是貨幣國際化的前提和基礎，人民幣本國化了才能國際化，有了堅強的國內(nèi)根據(jù)地和大本營，人民幣才能堅定地走向國際并國際化。這在法律方面的表現(xiàn)就是，人民幣國際化必須走獨立自主的法律路徑依賴。

(二)深刻認識國際清算銀行和IMF、世界銀行的真實面目以及由其所操控的“國際慣例”和“國際協(xié)議”的本質(zhì)

國際清算銀行于1930年1月20日在瑞士巴塞爾成立，以摩根銀行為首的一些美國銀行和英國、法國、意大利、德國、比利時、日本等國的中央銀行在荷蘭海牙會議上簽訂國際協(xié)議，在瑞士巴塞爾成立國際清算銀行。其宗旨是促進各國中央銀行之間的合作，為國際金融業(yè)務提供便利，并接受委托或作為代理人辦理國際清算業(yè)務等。但其真實目的是:“建立一個金融系統(tǒng)來控制世界，一個被少數(shù)人控制的、能夠主宰政治體制和世界經(jīng)濟的機制。這個系統(tǒng)以封建專制的模式被中央銀行家們所控制，它們通過頻繁的會議所達成的秘密協(xié)議來進行協(xié)調(diào)。這個系統(tǒng)的核心就是瑞士巴塞爾的國際清算銀行，這是一家私有的銀行，而控制它的中央銀行們本身也同樣是私有公司。每個中央銀行都致力于通過控制財政貸款、操縱外匯交易、影響國家經(jīng)濟活動水平、在商業(yè)領域?qū)Ρ３趾献鞯恼渭姨峁┗貓蟮确绞絹砜刂聘髯缘恼??！?［3］P308，P133

國際貨幣基金組織成立于1945年12月27日，“其職責是監(jiān)察貨幣匯率和各國貿(mào)易情況，提供技術和資金協(xié)助，確保全球金融制度運作正常?！笔澜玢y行由國際復興開發(fā)銀行(IBRD)和國際開發(fā)協(xié)會(IDA)等機構組成，于1945年12月成立。其宗旨一開始是幫助在第二次世界大戰(zhàn)中被破壞國家的重建。今天是通過向發(fā)展中國家提供低息貸款、無息信貸和贈款，以資助它們擴大投資、發(fā)展生產(chǎn)、開發(fā)資源、平衡貿(mào)易、克服窮困和提高人民的生活水平。但實際情況如何呢?曾任世界銀行首席經(jīng)濟學家的斯蒂格利茲認為，國際貨幣基金組織、世界銀行和WTO都是一個機構的不同牌子。 ［4］P148他曾感慨地說:“他們會說國際貨幣基金組織非常傲慢。他們會說國際貨幣基金組織從來不曾真正傾聽它所致力幫助的發(fā)展中國家的呼聲。他們會說國際貨幣基金組織的決策是秘密的和不民主的。他們會說國際貨幣基金組織的經(jīng)濟‘療法’經(jīng)常使問題更加惡化——從(經(jīng)濟發(fā)展)緩慢惡化為不景氣，從不景氣惡化為衰退。

自從1971年尼克松宣布中止黃金與美元掛鉤以后，國際貨幣基金組織和世界銀行的歷史使命就已經(jīng)結束了，于是它們改頭換面，定位于“幫助發(fā)展中國家進行全球化”。斯蒂格利茲掌握了大量國際貨幣基金組織和世界銀行的機密文件，這些文件顯示了國際貨幣基金組織和世界銀行要求接受緊急援助的國家簽署多達111項秘密條款，其中包括:出售受援國的核心資產(chǎn)，如自來水、電力、天然氣、鐵路、電信、石油、銀行等;受援國必須采取具有極端性的經(jīng)濟措施;在瑞士銀行里為受援國的政治家開設銀行賬戶，秘密支付數(shù)十億美元作為回報。并且，所有受援國必須接受他們開出的經(jīng)濟藥方:包括國家核心資產(chǎn)私有化、資本市場自由化、基本生活要素市場化和自由貿(mào)易國際化。這是國際貨幣基金組織開出的“四服毒藥”，大部分國家喝下去了以后，非死即傷，個別抵抗力強的國家也會落得元氣大傷，民貧國弱。

今天，隨著經(jīng)濟全球化、貿(mào)易國際化，金融也國際化了，鑒于此，金融法也應國際化。但目前的國際貨幣體系徒有其名，今天的國際貨幣體系只是美元、歐元國際化了，尤其是以美元為霸權，而其他國家的貨幣并未國際化，國際貨幣體系是很不國際化的，包括已經(jīng)成為世界第二大經(jīng)濟體的中國人民幣也未國際化。以美元為霸權的國際貨幣體系及其所建立的國際金融法體現(xiàn)的是國際銀行家利益集團的意志和利益，所謂的國際慣例和國際協(xié)議，它們的形成完全是在業(yè)已形成壟斷地位的國際銀行家利益集團的操控下在特定條件下、為發(fā)展中國家量身打造的一套旨在全面封殺中國銀行業(yè)生存發(fā)展的國際慣例和國際協(xié)議。 ②

(三)警防被貨幣殖民化并不斷拓展獨立空間

殖民的形式是不斷發(fā)展變化的，先后經(jīng)歷了原料殖民、產(chǎn)品殖民、資本殖民、文化殖民、貨幣殖民等各種形式，后者是最高形式，前此種種都可以歸結為或服務于后者。一旦一國的貨幣被殖民化了，那么該國就被徹底殖民化了，所以殖民者都把貨幣殖民視為其殖民的制勝法寶。今天的美聯(lián)儲、美元同樣把世界其他國家視為自己的貨幣殖民地，他們最希望全球只發(fā)行一種貨幣、世人統(tǒng)統(tǒng)使用美元、實現(xiàn)全球美元霸權。目前，國際貿(mào)易的50%以美元結算，世界上絕大部分國家把美元作為計價、結算和儲備貨幣，這就把自己淪為了美元的貨幣殖民地，美元就可以巧妙而大肆地掠奪世界財富。貨幣霸權可以說是霸權主義的最高形式。所以，美元絕不能容忍其他貨幣挑戰(zhàn)其霸權地位，對于其他貨幣的國際化它是一定要殘酷打壓的。

我們要深刻地認識到美聯(lián)儲和美元的殖民性質(zhì)，擺脫被美元殖民化的唯一出路在于人民幣國際化，人民幣國際化是對美元殖民化的有力阻止和有效消解。人民幣國際化就是去殖民化，并且是去殖民化的最好方式之一。

近些年來，我國在人民幣國際化方面的努力成果豐碩。2009年以來，跨境人民幣業(yè)務取得飛速發(fā)展，人民幣國際化進程成績斐然。據(jù)SWIFT統(tǒng)計，2014 年11月，人民幣跨境收支結算量達9．95萬億元，人民幣已經(jīng)取代加拿大元和澳元成為全球第五大常用貨幣，市場份額達到2．17%，占全部跨境收支的比例近四分之一，人民幣已成為我國第二大跨境收支結算貨幣。目前，已有15個國家和地區(qū)已建立了人民幣清算安排，28個國家和地區(qū)的中央銀行和貨幣當局與我國簽署了雙邊本幣互換協(xié)議，互換金額超過3萬億。許多國家已將人民幣納入外匯儲備。2014年7月，中國、巴西、俄羅斯、印度和南非五個金磚國家成立金磚國家開發(fā)銀行(BRICS Development Bank，)，建立金磚國家應急儲備安排。2014年10月，包括中國、印度、新加坡等在內(nèi)21個首批意向創(chuàng)始成員國成立亞洲基礎設施投資銀行(Asian Infrastructure Investment Bank，簡稱亞投行，AIIB)。11月，我國宣布出資400億美元成立絲路基金(Silk Road Fund)。亞投行和絲路基金的成立為亞洲地區(qū)和“一帶一路”沿線國家基礎設施建設提供資金支持，這些都將推動我國資本賬戶開放和人民幣國際化進程。我國在這些新的國際金融組織構建過程中的努力應該說是值得肯定的，將會對IMF和世界銀行形成有益的補充。

2015年，人民幣國際化將迎來戰(zhàn)略機遇期，國際貨幣基金組織將對特別提款權(SDR)籃子貨幣進行五年一次的例行審查，擴大籃子貨幣構成將成為議題，人民幣如能加入SDR不但可以增加新興市場貨幣的代表性，提高籃子貨幣定值的穩(wěn)定性，同時能夠擴展人民幣在支付結算、金融交易及儲備貨幣方面的認可度，提升人民幣國際化水平。但是，在這個問題上，美國等發(fā)達國家因為涉及其重大國家利益，仍有諸多難題需要破解。為人民幣國際化提供更大空間，我們首先應集結新興市場經(jīng)濟體的力量，推動貨幣基金組織改革，修訂和完善SDR篩選規(guī)則和標準，支持SDR籃子增加新興市場貨幣，提高SDR籃子貨幣代表性和穩(wěn)定性。二是爭取發(fā)達國家的支持，IMF對于一般事務討論需要70%以上投票權通過，重大改革則需要85%以上的支持率，改變籃子貨幣屬于重大改革，因此我們需要更廣泛的支持。目前，英國、德國、法國對人民幣國際化化持支持態(tài)度，但美國在IMF中享有16．83%的投票權，在重大決策中具有一票否決權，說服美國同意并支持人民幣加入SDR是關鍵一步。三是應進一步擴大與其他國家的金融合作，進一步提高貨幣互換及人民幣計價資產(chǎn)的官方儲備規(guī)模，增強人民幣在境外的可接受程度。在圍繞中國主導并成立亞投行問題上所展開的討論就是中國在國際金融領域力爭話語權的主要體現(xiàn)，因為涉及到國家重大利益的博弈，相信未來在國際金融領域的斗爭會一直持續(xù)下去。

三、人民幣國際化的法治建設

人民幣國際化，需要建立、改革和完善以下一系列相關的法治建設。

(一)堅持中央銀行的國有化不動搖

貨幣的公共本性決定了貨幣發(fā)行理應由公共機構掌握，任何私人不得染指和壟斷貨幣發(fā)行。但由于充當交易媒介的一般等價物最終落到了金銀上，人們膜拜金銀，形成了金本位的貨幣發(fā)行機制，加上少數(shù)人擁有的黃金也被當作神圣不可侵犯的私有財產(chǎn)，這就使得擁有黃金的少數(shù)私人能夠據(jù)此發(fā)行貨幣，并最終壟斷一國乃至國際的貨幣發(fā)行權。今天，美國私有銀行發(fā)行著97%的國家貨幣流通量。美聯(lián)儲不僅掌握著美國貨幣的發(fā)行權，鑒于美元的國際貨幣霸權地位，因而也掌控著國際貨幣的發(fā)行權。這種貨幣發(fā)行機制，不僅嚴重地違背了貨幣的公共本性，而且扭曲了貨幣的正當職能，貨幣已經(jīng)成為少數(shù)人牟取利益的工具。銀行家掌握著貨幣發(fā)行權，因而最終決定著國家和人民的命運。沒有任何證據(jù)證明，在歷史上銀行家保護過美國公眾的利益。他們總是興風作浪，人為地制造金融危機，因為這樣做對他們是有利的。

歷史和現(xiàn)實反復證明，企業(yè)可以私有化，商業(yè)銀行也可以私有化，但發(fā)行公共貨幣的中央銀行不能私有化，貨幣發(fā)行權不能掌握在少數(shù)私人手里。《中國人民銀行法》第2條規(guī)定:“中國人民銀行是中華人民共和國的中央銀行。”第8條規(guī)定:“中國人民銀行的全部資本由國家出資，屬于國家所有。”到目前為止，中國是世界上僅存的為數(shù)不多的由政府直接發(fā)行貨幣的國家。政府和人民為此而節(jié)省下來的巨額利息開支是中國能夠高速長期發(fā)展不可缺少的重要因素。如果有人提出要像學習外國的“先進經(jīng)驗”，人民銀行必須用政府的國債作為抵押發(fā)行人民幣，中國人民就需要當心了。 ［4］P48如中國銀監(jiān)會曾發(fā)布《銀行控股股東監(jiān)管辦法(征求意見稿)》，該辦法取消了對外資控股中國銀行的比例限制(此前規(guī)定，外資單獨控股中國銀行不能超過20%，聯(lián)合控股中國銀行不能超過25%)。如果該辦法得以通過，那么中國將成為有史以來國有銀行任憑外資控股的唯一國家，成為世界一體化過程中國人民喪失經(jīng)濟和金融控制權的第一個國家。該決定也將成為中國現(xiàn)代史上具有重大歷史分期意義的里程碑式文件，是中國將由此開始喪失經(jīng)濟和金融主導權的歷史性標志。如果類似這樣的法規(guī)得以通過實施，那就會毀滅我們的國家。有鑒于此，我們嚴肅地提議，以后諸如此類的法律法規(guī)絕不能予以通過。只有這樣，中國人民銀行、中國的銀行才能牢牢地掌控在中國人民自己的手中，它們才是中國人民銀行、中國的銀行。

(二)獨立掌握人民幣發(fā)行權

貨幣主權是任何一個主權國家不可剝奪的基本權力之一，它賦予了主權國家根據(jù)自身情況制定貨幣政策的職權?！吨袊嗣胥y行法》第2條規(guī)定:“中國人民銀行在國務院領導下，制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風險，維護金融穩(wěn)定?！钡?條規(guī)定:中國人民銀行履行“發(fā)行人民幣，管理人民幣流通”的職責;第18條規(guī)定:“人民幣由中國人民銀行統(tǒng)一印制、發(fā)行”。貨幣主權應服務于本國人民的公共利益，理應高于一切外來因素，包括所謂的國際慣例和國際協(xié)議，以及外來的各種壓力，不為它們所操縱、侵蝕。 ［4］P273如果人們對自己的貨幣沒有主權，那么人們對于其他重要政治事務也就沒有主權。包括目前美國指責中國政府操縱匯率、逼著人民幣升值，這是對中國貨幣主權的要挾，甚至是侵犯，這是中國政府和人民所不能容忍的，必須對其進行有理有節(jié)的斗爭。貨幣是人類社會經(jīng)濟有機體的血液，誰掌握了貨幣發(fā)行權，誰就掌握了血源的控制權。人民幣就是中國人民的經(jīng)濟血液，當人民幣被別人操控時，中國人民就不但身不由己，而且命運都掌握在別人手里了。人民幣對外幣的匯率如何?要不要升值?理應由中國政府自己決定，中國政府比任何人都知道人民幣的匯率如何、要不要升值。所以我們不能放棄《中國人民銀行法》第4條的規(guī)定:中國人民銀行履行“實施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場”以及“持有、管理、經(jīng)營國家外匯儲備”的職責，目前正在“完善人民幣匯率市場化形成機制”。又如放開資本市場，美國自己都沒有完全放開資本市場，卻在鼓動要求中國放開資本市場。中國可以放開資本市場，如十八屆三中全會決定所提出的:“推動資本市場雙向開放，有序提高跨境資本和金融交易可兌換程度，建立健全宏觀審慎管理框架下的外債和資本流動管理體系，加快實現(xiàn)人民幣資本項目可兌換?！钡绹軌虮ＷC不借之擾亂中國資本市場嗎?亞洲金融危機就是東南亞一些國家盲目聽信“華盛頓共識”而放開資本市場所導致的嚴重惡果。貨幣主權的喪失是喪權辱國的根源和表現(xiàn)。凡是不愿做亡國奴的國家和人民，都必須牢牢地將其貨幣發(fā)行權掌握在自己的手中。

亞洲金融危機的根本原因在于美元霸權的國際貨幣體系所內(nèi)在的弊端，實質(zhì)是借此轉(zhuǎn)嫁危機、分擔債務，這也是美國政府和美聯(lián)儲的陰謀所在。它可以穩(wěn)定自己的根據(jù)地和大本營，事實上它也不得不穩(wěn)定自己的根據(jù)地和大本營，因為貨幣是雙刃劍，美元國際化了，美元會回流美國，增加美國國內(nèi)的貨幣供給和流動性，也會給美國經(jīng)濟社會帶來負面影響。但它還是會通過其他途徑如貿(mào)易順差或赤字等在其他國家或地區(qū)制造通膨或通縮。目前中國已經(jīng)深受其害。

多年來，由于貿(mào)易不平衡和資本項目下的順差，導致中國外匯儲備全球第一，加上中國實行強制結匯制度，央行在吸納外匯的同時，要向國內(nèi)企業(yè)和居民形成負債，需要增發(fā)基礎貨幣進行對沖，而這些基礎貨幣經(jīng)過商業(yè)銀行的放大，會產(chǎn)生若干倍的貨幣增發(fā)效應，導致貨幣規(guī)模的增大，致使我國的貨幣投放量無論同我們自己過去比，還是與世界各國相比，都有著較大數(shù)量的超發(fā)。如2002年年初我國廣義貨幣存量(M2)為16萬億元，2005年尚不到30萬億元，但到2013年4月這一數(shù)字就邁過100萬億元大關，2014年9月末，M2余額已達到107．74萬億元，其間增幅在3倍以上，10多年中增長超過5倍。我國的貨幣總量與GDP之比已超過200%，我國的經(jīng)濟總量為世界第二，大約為美國的1/3，而貨幣投放量比經(jīng)濟總量第一的美國高出1．5倍，位居世界第一。這會造成流通性泛濫，提高股市和房地產(chǎn)泡沫，甚至通貨膨脹，極大地惡化中國的金融環(huán)境和社會穩(wěn)定。目前來看，美聯(lián)儲在很大程度上左右著中國的貨幣發(fā)行量，分享了中國的貨幣主權，并借此惡化中國的金融環(huán)境，阻止中國的崛起，甚至企圖毀滅中國。對此，我們必須引起高度重視，并改革強制結匯制度，轉(zhuǎn)而采取其他更有效的制度，如擴大私人、民間持有外匯的額度等。

(三)通過法律強化獨立的貨幣政策

著名的貨幣專家弗蘭茲·皮克曾說:“貨幣的命運最終也將成為國家的命運?！?［4］P139貨幣的命運掌握在別人的手中，國家的命運也就掌握在別人的手中，貨幣政策不獨立，國家就不能獨立。

美國第20任總統(tǒng)加菲爾德在遇刺前不久曾表示:“控制了貨幣供應也就控制了商業(yè)和人類活動”。 ［5］P32所有的企業(yè)都要融資，資金對于企業(yè)來說就像空氣、血液之于人一樣，須臾不可或缺。金融對于企業(yè)來說是絕對的主人，可以決定企業(yè)的生死存亡。在金融時代，不再存在完全的買方市場和賣方市場，它們也不能完全決定產(chǎn)品價格，只有掌握了金融控制權才能掌握產(chǎn)品的定價權。正因為我們沒有掌握國際金融控制權，所以中國也就沒有掌握產(chǎn)品的定價權，結果中國出口什么，什么就跌價;中國進口什么，什么就漲價。所有的企業(yè)都要掙錢，錢是所有企業(yè)追求的根本目標，可以說，沒有什么東西能像貨幣那樣從根本上影響企業(yè)的決策經(jīng)營。如果貨幣本身有問題，就會直接影響企業(yè)的決策經(jīng)營。當我們的貨幣為美元所控制時，我們的企業(yè)也就被美元所控制而不是由我們自己所控制了。在過去美元等外匯短缺的情況下，創(chuàng)匯是必要的，我們別無選擇。但現(xiàn)在我國的外匯儲備已高達3萬多億美元，并且還在增加美元，其實是在增加欠條、白條，差不多等于為別人白干了。即使我們掙的是英鎊、歐元、日元甚至是人民幣本身，但由于在國際貿(mào)易中它們都要與美元掛鉤，他們完全可以通過美元貶值而使我們掙的所剩無幾。長此以往，就沒有哪個企業(yè)愿意主動積極創(chuàng)造性地生產(chǎn)經(jīng)營了，這將嚴重地阻障我國經(jīng)濟社會的發(fā)展。我們的貨幣政策不能引導我們的企業(yè)去掙那些不值錢的錢，去掙那些永遠停留在紙上而不能變現(xiàn)為財富的錢上。為此，我們就要去美元化，不是讓美元而是讓人民幣成為我們的企業(yè)乃至世界的企業(yè)追逐的目標。

在經(jīng)濟全球化、金融國際化的背景下，在國際貨幣體系的公正性與合理性還需進一步加強，此時保持貨幣政策的獨立性，不盲目地與國際接軌。20世紀30年代的大蕭條和2008年爆發(fā)的全球金融危機，都與美國的貨幣政策有關。在兩次危機之前，美聯(lián)儲都采取過更為寬松的貨幣信貸政策。如大蕭條之前，泛濫的信貸政策引起了股市的泡沫和投機的狂熱;在這次危機前，美聯(lián)儲極其寬松的貨幣政策、放松金融監(jiān)管和次級貸款都達到前所未有的水平，使得經(jīng)濟泡沫惡性膨脹。在這種情況下，與國際金融接軌、與美元接軌就不可避免與世界金融危機接軌、與存在于美元體系中根深蒂固的“病變”有染。1985年日本因與美國結盟而屈服于美國，簽訂了“廣場協(xié)議”，逼著日元升值，自此日本經(jīng)濟一蹶不振，白白地喪失了幾十年大好發(fā)展機會。這也是東南亞、歐洲許多國家在1997年和2008年兩次金融危機中受到牽連而遭受沉重打擊的重要原因。而中國之所以能夠避免1997年亞洲金融危機和2008年全球金融危機，恰恰是因為我國的金融業(yè)和金融政策保持了必要的獨立性，建立了金融防洪堤和金融防火墻，而沒有盲目地一味地與國際接軌。

在國際貨幣體系不公正、不合理的情況下，尤要保持自己應有的獨立性，對保障本國的正當權益而言就顯得尤為重要?！吨袊嗣胥y行法》第2條規(guī)定:“中國人民銀行在國務院領導下，制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風險，維護金融穩(wěn)定。”第4條規(guī)定第2款規(guī)定:中國人民銀行履行“依法制定和執(zhí)行貨幣政策”的職責。第7條規(guī)定:“中國人民銀行在國務院領導下依法獨立執(zhí)行貨幣政策，履行職責，開展業(yè)務，不受地方政府、各級政府部門、社會團體和個人的干涉?！睘榱诉M一步加強和完善中國人民銀行依法制定和執(zhí)行貨幣政策的權力，還應補充規(guī)定——“也不受外國政府、社會團體和個人的干涉”。與貨幣政策獨立性密切相關的是保持金融系統(tǒng)的獨立性。金融系統(tǒng)不獨立，就沒有獨立的貨幣政策，也不可能獨立地貫徹執(zhí)行貨幣政策。我們要依法保持其貨幣政策的獨立性，只有這樣才能盡量去美元化，防止帶有病菌的美元傳染人民幣，祛除它給人民幣的危害，力爭實行無美元化干擾和阻礙的人民幣國際化。

(四)完善我國的黃金儲備制度

縱觀英鎊、美元等國際貨幣，它們之所以能夠國際化，一個重要原因就是該國擁有當時最大的黃金儲備。盡管早在1971年美元就與黃金脫鉤了，1978年國際貨幣基金組織以多數(shù)票決通過了修訂后的《國際貨幣基金協(xié)定》，該協(xié)定刪除了以前有關黃金的規(guī)定，并宣布黃金不再作為貨幣的定值標準，廢除黃金官價，黃金可以在市場上自由買賣;取消對IMF必須用黃金支付的規(guī)定;出售IMF所有黃金儲備的1/6;等等。但由于世人對黃金根深蒂固的膜拜，使得黃金依然是紙幣的抵押物，黃金依然是勝過一切紙幣包括美元的硬通貨，金本位依然是外匯的基礎。一小撮擁有大量黃金儲備的國際銀行家和國家對于金本位或黃金儲備的態(tài)度歷來就是功利性和隨機性的，只要對自己有利，他們隨時都可能據(jù)之發(fā)動貨幣戰(zhàn)爭。那些自己黃金儲備甚少又偏偏聽信他們而減少或不持有黃金儲備的國家，將在貨幣戰(zhàn)爭中輸?shù)脙A家蕩產(chǎn)。今天，世人之所以信任美元，除了美元是在位貨幣和世人的使用慣性以外，一個重要原因還是因為美元背后美國財政部和美聯(lián)儲的黃金儲備。這就啟示我們，人民幣要國際化，要讓世人信任人民幣，我們必須要有相當?shù)狞S金儲備。所以我們要貫徹執(zhí)行《中國人民銀行法》第4條的規(guī)定:中國人民銀行履行“監(jiān)督管理黃金市場”以及“持有、管理、經(jīng)營國家黃金儲備”的職責。據(jù)估計，全世界6000年來全部開采的黃金總量只有14萬噸，現(xiàn)在歐美中央銀行的賬面黃金不過2．1萬噸，美國為8136噸黃金。按現(xiàn)在金價650美元一盎司折算，也不過4000億美元。中國目前高達3萬多億美元的外匯儲備，如果能夠購買到足夠的黃金，不僅可以為人民幣國際化提供充足的黃金儲備，而且可以完勝美國財政部和美聯(lián)儲的黃金儲備。與此同時，還應鼓勵國民大幅度收購和儲備黃金和白銀。只要人民幣可以自由兌換成黃金，它將是世界上最為堅挺的貨幣，就具有世界信譽，就可以國際化，成為國際貨幣。

(五)通過立法創(chuàng)設國家金融安全委員會

金融的生命是安全。金融安全不僅決定經(jīng)濟安全，而且影響社會安寧和國家安定，是至關重要的安全，必須高度重視。

但金融充滿風險，金融危機就是巨大的風險。在人民幣國際化的過程中，不僅我們自身經(jīng)驗不足和能力有限，不是國際金融大鱷的對手，開放金融系統(tǒng)將使中國金融業(yè)更容易受到國際資本流動的影響，而且會遇到國際銀行家的阻擾和打壓，他們甚至會發(fā)動貨幣戰(zhàn)爭對人民幣國際化圍追堵截，這些因素都決定了人民幣國際化不會一帆風順。可以說，人民幣國際化不僅是與狼共舞，而且是與魔鬼打交道。但不能因此而裹足不前，人民幣國際化不僅勢所必然，而且必須在金融安全的前提下穩(wěn)步推進。為了保證人民幣國際化的穩(wěn)步推進，需要有組織制度保障，其中建立國家金融安全委員會就是重要的一環(huán)。具體包括:大力加強金融情報研究 ③，加強對外資銀行中的人員背景 ④、資金流動的調(diào)研;建立國家金融安全保密等級制度 ⑤;對外資銀行涉及行業(yè)進行準入限制;要建立“金融防火墻”和“金融防洪堤”，如“落實金融監(jiān)管改革措施和穩(wěn)健標準，完善監(jiān)管協(xié)調(diào)機制”，“加強金融基礎設施建設，保障金融市場安全高效運行和整體穩(wěn)定”，等等。

只有把貨幣發(fā)行權牢牢地掌握在人民的政府手里，才有金融安全可言。只有把貨幣發(fā)行權牢牢地掌握在自己手里，貨幣政策、金融監(jiān)管等其他保障金融安全的制度措施才能得以實行并行之有效。

(六)通過細化法律及相關政策選擇正確的人民幣國際化路徑

人民幣國際化不可能一蹴而就，而要分階段、有步驟地推進，包括雙邊化、周邊化、區(qū)域化、國際化等遞進過程。正確的路徑才能導向既定的目標。目前，人民幣國際化的路徑是雙邊化、周邊化、區(qū)域化。就雙邊化來說，我國要與相關貿(mào)易國簽訂雙方本幣互換結算協(xié)議。中國與許多國家的國際貿(mào)易，原本與美元八竿子打不著，但在目前美元霸權的國際貨幣體系下，大都要通過美元計價和結算。這種方式除了給美元提供分紅、擴大美國金融服務業(yè)務和增加美國就業(yè)人口以外，對貿(mào)易雙方并無多少益處，不僅徒增各種貨幣之間的兌換環(huán)節(jié)，而且人為地增加了貨幣兌換的匯率波動風險，還不必要地延長了貿(mào)易過程。更有甚者，美元得了便宜還賣乖，動不動就指責別國操縱匯率，將其列入黑名單予以制裁，甚至從中作梗，妨礙貿(mào)易國之間的正常貿(mào)易的順利進行。 ⑥

目前，直接使用本幣互換結算是許多貨幣國際化的成功之路，也是人民幣國際化的必由之路。截至到現(xiàn)在，中國已與許多國家簽訂了本幣互換結算協(xié)議。如與日本、俄羅斯、印尼、泰國、越南等國簽訂了本幣互換協(xié)議，中國與歐盟中央銀行簽訂了3500億人民幣的本幣互換協(xié)議。就周邊化和區(qū)域化來說，隨著中國政治穩(wěn)定、經(jīng)濟持續(xù)快速發(fā)展、貿(mào)易大國地位的確立，人民幣幣值的穩(wěn)定，周邊地區(qū)和國家逐漸認可和接受人民幣作為交易貨幣和國際清算手段，大量人民幣在境外流通。在我國港澳地區(qū)，人民幣市場如火如荼，存款激增、債市活躍、投資產(chǎn)品供不應求;在東南亞，人民幣已經(jīng)成為僅次于美元、歐元、日元的硬通貨;在西南邊境，人民幣有“小美元”之譽; 2009年7月中國人民銀行會同有關部委出臺了《跨境貿(mào)易人民幣結算試點管理辦法》，至2010年6月跨境貿(mào)易結算在短短兩年之內(nèi)增長百倍;我國第十二五規(guī)劃已經(jīng)提出要擴大人民幣跨境使用的要求。隨著中國成為世界第二大經(jīng)濟體，許多國家都普遍希望中國在國際社會能夠扮演更重要的角色、發(fā)揮更重要的作用。世人無法想象一個世界第二大經(jīng)濟體的貨幣能夠長期游離于國際貨幣體系之外，國際社會已非常重視人民幣在國際貨幣體系改革中的作用。國際貨幣基金組織(IMF)前總裁卡恩曾就特別提款權(SDR)的構成問題，提出“將人民幣增添到IMF特別提款權貨幣籃子中”的建議，并認為這“將有益于整個貨幣體系，有助于增強全球金融體系的穩(wěn)定性”;前任世界銀行行長佐利克也發(fā)表了同樣的看法，認為“在中國采取措施實現(xiàn)人民幣國際化和邁向開放資本項目之后，最終人民幣應加入SDR?！逼渌麌H商業(yè)組織和學者也都看好人民幣國際化，如匯豐銀行認為，“今后3到5年間用人民幣結算的中國對外貿(mào)易規(guī)模有望增至2萬億美元，從而使人民幣成為世界三大貿(mào)易結算貨幣之一”。著名諾貝爾經(jīng)濟學獎獲得者、歐元之父羅伯特·蒙代爾也認為，人民幣可能成為亞洲區(qū)域貨幣的領袖，呼吁將人民幣納入特別提款權體系。他在2013 年9月11日諾貝爾獎北京論壇上還說，如果人民幣可以進行自由兌換，對中國很有好處，如果將人民幣納入全球的貨幣兌換體系中，那就會形成三種貨幣鼎立的局面，對世界經(jīng)濟發(fā)展有好處。可見，人民幣國際化也是國際社會的共同要求和普遍期望。

(七)利用國際法律和外交手段改革國際貨幣體系

目前的國際貨幣體系和秩序是二戰(zhàn)后形成的。1944年，國際貨幣金融會議在美國新罕布爾州的布雷頓森林舉行，會議通過《布雷頓森林協(xié)定》。該協(xié)定奠定了二戰(zhàn)后至20世紀70年代初的國際貨幣秩序，促進了世界經(jīng)濟近30年的增長。但該協(xié)定有其自身難以克服的缺點，即所謂的“特里芬難題”，這一難題最終使布雷頓森林體系無法維持。自19世紀60年代始，美國先后多次發(fā)生了美元危機和黃金危機，美元對黃金貶值，也對其他貨幣貶值，固定匯率制受到了破壞，布雷頓森林體系宣告解體。1976年1月達成的《牙買加協(xié)定》。該協(xié)定主要包括五個方面的內(nèi)容:第一，實行浮動匯率制;第二，黃金非貨幣化;第三，提高特別提款權的國際儲備地位;第四，擴大對發(fā)展中國家的資金融通;第五，增加會員國的IMF基金份額。

從《布雷頓森林協(xié)定》到《牙買加協(xié)定》，只是由“美元－黃金本位制”過渡到“美元主導制”。雖然美元的地位相對削弱，不再是唯一的國際貨幣，但它仍然是最主要的國際貨幣。特別是由于黃金的非貨幣化，削弱了黃金的貨幣職能，美元擺脫了黃金的束縛，美國不僅可以繼續(xù)享有美元作為國際貨幣所帶來的諸多好處，而且可以不承擔維護美元匯價穩(wěn)定的義務和責任。這反而提升了美元的國際地位，使其真正成為了全球性的霸權貨幣。雖然IMF有權對各國匯率政策實施監(jiān)督，但基本上監(jiān)督不了美國。所以有人說，“牙買加體系”其實是“無體系”。 ［6］

更重要的是，在“牙買加體系”下，浮動匯率制契合了放松管制、金融自由化和全球化的風潮，金融成為了現(xiàn)代經(jīng)濟的核心，自然資源稟賦在國際貿(mào)易中的決定性作用讓位于金融游戲和游戲規(guī)則的制定權。這就為國際金融危機提供了誘因，使偶然的、局部的國際金融危機惡化為經(jīng)常的、全面的國際金融危機。1997年東南亞金融危機的實質(zhì)就是許多東南亞國家被迫將自己的貨幣與美元掛鉤，隨著美元的貶值和升值所導致的。如IMF認為亞洲盯住美元的匯率制度是東南亞金融危機的根源。2008年的金融危機，根源也在于美元的霸權地位，使得各國貨幣被迫系于美元一身。這類似于把所有的雞蛋都放在一個籃子里。一旦這只(貨幣)籃子破了，安有完卵?一旦美元不負責任，豈有國際金融安全?而事實上，美元在國際貨幣體系中的地位與責任是極不對稱、嚴重脫節(jié)的。當前國際貨幣體系和金融秩序存在嚴重弊端和不合理性，世人已紛紛通過各種途徑正在發(fā)出了改革的呼吁。

縱觀貨幣國際化的歷史，大都是發(fā)生在爆發(fā)國際金融危機和要求改革國際貨幣體系的時刻，英鎊如此，美元也是如此。其中美元正是借助《國際貨幣基金協(xié)定》和《國際復興開發(fā)銀行協(xié)定》兩個國際法律文件而確立和起來的。本次金融危機所引起的對當前國際貨幣體系和國際金融秩序弊端的普遍質(zhì)疑、廣泛反思和一致改革，為人民幣國際化提供了難得的歷史機遇。我們應該借助這一歷史機遇，積極促進國際金融法律制度的改革，將人民幣納入SDR的貨幣籃子并提高其所占的份額，建立人民幣與國際結算網(wǎng)絡和國際清算體系的關系，擴大人民幣在國際貿(mào)易、投資融資和國際儲備中的使用規(guī)模，增強其在國際金融體系中的話語權和影響力，實現(xiàn)人民幣國際化。但是，因為國際政治經(jīng)濟關系的復雜性，人民幣國際化肯定不是一帆風順的過程，其中不可避免會存在各種各樣的摩擦和曲折。

注釋:

①　加上美國禁止出口高科技產(chǎn)品，別國掙得的美元已經(jīng)購買不到多少美國商品了。目前人們之所以還愿意持有美元，是因為世人還信任美元，美元可以購買到世界上其他國家的商品和服務。

②　如2004年的巴塞爾新資本協(xié)議，它旨在封殺中國的海外銀行分支機構。我們不可盲目地為其“先進”、“科學”、“權威”和“公正”等所迷惑，更不可無原則地與之接軌。恰恰相反，我們要改革、突破這些國際慣例和國際協(xié)議，把我國的意志和利益體現(xiàn)其中，為自己贏得國際生存空間和話語權。不如此，人民幣就不可能國際化。

③　眾所周知，1971年美元與黃金脫鉤以后，美元開始貶值、信譽大跌，后來是石油與美元的結合、石油價格上漲才使美元止跌回升。而這得益于長期潛伏在沙特等中東地區(qū)的金融間諜所作出的重大貢獻。

④　據(jù)2013年10月16日《財經(jīng)》的《中國“裸官報告”》報道，中國裸官的重災區(qū)在金融業(yè)。

⑤《紐約時報》在1981年12月2日稱:“幾年來，聯(lián)邦儲備都是美國排名第二或第三神秘的機構。1976年陽光法案揭開了神秘面紗的一角。美聯(lián)儲目前每周三上午10點都有公開會議，但不是為了討論貨幣政策，因為貨幣政策仍被視為最高機密，不得公開討論。”參見〔美〕尤斯塔斯·穆林斯著:《美聯(lián)儲的秘密》［M］，肖艷麗譯，吉林出版集團有限責任公司2011年版，第236頁。

⑥　伊朗《德黑蘭時報》2013年10月30日引述該國主管規(guī)劃和戰(zhàn)略監(jiān)督的副總統(tǒng)穆罕默德·巴蓋爾·洛巴克特的話稱，中國“欠了”伊朗220億美元的石油、天然氣錢款。為此，伊朗伊斯蘭議會議長拉里賈尼訪問中國，和中國協(xié)調(diào)“還款機制”。之所以如此，是因為中國購買伊朗石油的錢款要通過銀行匯款的方式進行結算，但承辦這項業(yè)務的銀行會因此受到美國的制裁。2012年7月31日，美國總統(tǒng)奧巴馬在一項聲明中宣布的兩項繼續(xù)制裁伊朗的措施，其中就包括制裁與伊朗有金融交易的中國昆侖銀行。所以，中國“欠”伊朗的錢款，不是因為中國要欠伊朗的錢款，而是由于美國的制裁使中國沒有辦法支付這筆錢款。來源:2013－11－01 02:35:00．環(huán)球時報－環(huán)球網(wǎng)。