劉利

(佛山職業(yè)技術(shù)學(xué)院財經(jīng)管理系，廣東 佛山 528137)

基于證券工作過程的高職院校課程《證券交易實務(wù)》項目化教學(xué)改革與實踐

劉利

(佛山職業(yè)技術(shù)學(xué)院財經(jīng)管理系，廣東 佛山 528137)

《證券交易實務(wù)》課程作為高職院校金融類專業(yè)有效訓(xùn)練學(xué)生金融能力的職業(yè)能力課程，這一門應(yīng)用性、操作性和實踐性都很強的學(xué)科在相關(guān)專業(yè)的教學(xué)體系中變得越來重要。因此，本文結(jié)合當(dāng)前行業(yè)和崗位需求，進(jìn)行基于證券交易工作過程的項目化教學(xué)。開發(fā)以‘典型工作任務(wù)’為主體的新課程，使課堂教學(xué)與職業(yè)能力融合在一起，進(jìn)而使高等職業(yè)院校的金融專業(yè)實現(xiàn)從學(xué)科體系向行動體系的過渡，從課程模式、課程開發(fā)方法及課程內(nèi)容三方面系統(tǒng)構(gòu)建出以工作過程為主體的教學(xué)模式。

工作過程;教學(xué)改革;教學(xué)模式;課程開發(fā)

《證券交易實務(wù)》課程作為高職院校金融類專業(yè)有效訓(xùn)練學(xué)生金融能力的職業(yè)能力課程，它既是培養(yǎng)學(xué)生專業(yè)職業(yè)崗位能力以及綜合能力的重要環(huán)節(jié)，也是讓學(xué)生盡快接觸實務(wù)、接觸社會、從做事中學(xué)會做人的重要課堂。

一、現(xiàn)狀分析

1、目前證券交易的教學(xué)方式更多的是課堂上的講授，學(xué)生實踐的機會比較少，沒有從職業(yè)化角度研究，目前高職院校對‘證券交易實務(wù)’的學(xué)習(xí)研究主要集中在傳統(tǒng)的思想模式中，即以學(xué)習(xí)理論知識為重點，教師的傳授、學(xué)生的學(xué)習(xí)主要從‘證券交易實務(wù)’內(nèi)在的理論知識的關(guān)聯(lián)性、邏輯性等內(nèi)在角度著手，而沒有從證券投資與管理專業(yè)學(xué)生從事工作崗位的知識要求、工作技能水平等方面分析研究。

2、內(nèi)容缺乏工作情境化。目前高職院校的‘證券交易實務(wù)’大部分的內(nèi)容體現(xiàn)在理論知識的學(xué)習(xí)層面上，缺乏對實踐工作的研究學(xué)習(xí)，其主要表現(xiàn)在:一是‘證券交易實務(wù)’內(nèi)容與工作實踐相脫節(jié)。目前‘證券交易實務(wù)’中涵蓋的內(nèi)容過分重視原理以及知識點的鋪設(shè)，而對于實際工作崗位的職業(yè)能力要求聯(lián)系性不強;二是‘證券交易實務(wù)’雖然開設(shè)了實訓(xùn)訓(xùn)練模塊，但是其實訓(xùn)訓(xùn)練過多為形式主義訓(xùn)練，而缺少針對真實企業(yè)工作環(huán)境的設(shè)置，導(dǎo)致實訓(xùn)效果與實際工作崗位環(huán)境要求相差甚遠(yuǎn)。

3、缺乏課證融合的人才培養(yǎng)模式。證券工作崗位實施的是上崗證制度，從事證券交易行業(yè)的工作人員必須要獲取證券從業(yè)資格證，而現(xiàn)在的‘證券交易實務(wù)’忽視了課、證融合模式的作用，上課內(nèi)容與證券從業(yè)資格證考試內(nèi)容不符合，使得學(xué)生的學(xué)習(xí)沒有明確的目標(biāo)，考證的通過率太低，而不能獲得工作，使學(xué)生的職業(yè)能力不能得到有效的發(fā)揮。

二、課程設(shè)計的理念與思路

1、課程培養(yǎng)目標(biāo)定位

在開展此課程之前，我們充分調(diào)查、分析金融行業(yè)人才需求規(guī)格和發(fā)展趨勢，并且與其他兄弟院校同類專業(yè)辦學(xué)優(yōu)勢的相互比較基礎(chǔ)上，結(jié)合自身的辦學(xué)條件，當(dāng)?shù)氐慕鹑诃h(huán)境的實際以及金融專業(yè)人才培養(yǎng)方案相結(jié)合把此課程的培養(yǎng)目標(biāo)確定為:以廣東省金融行業(yè)特別是證券公司為依托，旨在培養(yǎng)具有良好敬業(yè)精神和職業(yè)道德，掌握一定的證券類相關(guān)知識及相關(guān)法規(guī)，具有滿足證券投資類公司對客戶服務(wù)人員、柜臺人員、證券客戶經(jīng)理和市場拓展人員等職業(yè)崗位的實際需求的金融人員。

本課程的教學(xué)目標(biāo)以“必需”、“夠用”、“會用”為指導(dǎo)思想?？傮w設(shè)計思路為:以任務(wù)引領(lǐng)型課程體系，根據(jù)崗位(群)職業(yè)能力需求設(shè)置課程內(nèi)容，變知識學(xué)科本位為職業(yè)能力本位。通過創(chuàng)設(shè)工作情景、結(jié)合職業(yè)技能證書考證等方式，開展證券交易、投資等技能的操作訓(xùn)練，培養(yǎng)學(xué)生的實踐動手能力。

本課程將教師調(diào)研和學(xué)生市場調(diào)研相融合，主要培養(yǎng)學(xué)生職業(yè)崗位的感性認(rèn)識的同時，鍛煉與提高自身的投資分析的行業(yè)調(diào)研與分析能力，最終確定了不同層次的能力模塊，它們通過主要訓(xùn)練項目組合構(gòu)建課程的知識目標(biāo)體系。全課程的每個項目完成都是通過針對性的訓(xùn)練素材展開訓(xùn)練實現(xiàn)，并融入“微視頻;角色模擬游戲;師生、生生、生材互評”等易被學(xué)生接受的流行元素”。同時，在課程考核中，以過程性考核為主，根據(jù)學(xué)生完成項目的情況進(jìn)行實時考察，以項目完成的質(zhì)量和水平進(jìn)行評判。

2、專業(yè)職業(yè)領(lǐng)域與專業(yè)崗位群

根據(jù)本專業(yè)人才培養(yǎng)方案的培養(yǎng)目標(biāo)，本課程人才培養(yǎng)的方向主要是從事證券公司、期貨公司、以及資產(chǎn)管理和投資公司等行業(yè)的證券類業(yè)務(wù)助理、客戶服務(wù)以及柜臺人員、證券客戶經(jīng)理和市場拓展人員以及個人理財咨詢服務(wù)工作，學(xué)生畢業(yè)后可以從事的職業(yè)領(lǐng)域以及能夠勝任崗位群主要有:金融經(jīng)紀(jì)公司、金融代理公司:經(jīng)紀(jì)和代理業(yè)務(wù)崗位、業(yè)務(wù)管理崗位證券、期貨公司:經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)崗位(營銷類)、內(nèi)勤以及柜面業(yè)務(wù)崗位、客戶服務(wù)崗位等。

3、專業(yè)崗位職業(yè)能力要求

主要由可持續(xù)發(fā)展能力、抗挫折能力、創(chuàng)新能力等職業(yè)生涯發(fā)展所需的通用能力以及金融企業(yè)應(yīng)職應(yīng)崗能力所組成，其中專業(yè)應(yīng)職應(yīng)崗能力包括:證券產(chǎn)品知識理解能力、客戶資料的收集、整理能力以及展業(yè)能力、銷售團(tuán)隊管理能力以及金融產(chǎn)品綜合營銷能力、證券投資咨詢分析能力等。

4、課程體系

本課程體系按照金融行業(yè)人員職業(yè)成長的規(guī)律和學(xué)生認(rèn)知學(xué)習(xí)的規(guī)律，以及專業(yè)崗位職業(yè)能力的要求。同時，建立在證券類課程專業(yè)實訓(xùn)和企業(yè)頂崗實習(xí)的基礎(chǔ)之上，總結(jié)多年實習(xí)與實訓(xùn)的經(jīng)驗和教訓(xùn)，結(jié)合當(dāng)前行業(yè)和崗位需求而開設(shè)。按照四大基本模塊:基礎(chǔ)知識模塊、業(yè)務(wù)流程模塊、客服和營銷模塊、證券投資咨詢分析模塊，分步有序進(jìn)行教學(xué)任務(wù)。其中基礎(chǔ)知識部分是以證券市場基礎(chǔ)知識為主，同時結(jié)合證券從業(yè)人員資格考試，進(jìn)行授課;業(yè)務(wù)流程模塊的教學(xué)重點在于開立證券賬戶、開立資金賬戶、資金業(yè)務(wù)、開放式基金業(yè)務(wù)等;客服和營銷模塊，主要的教學(xué)內(nèi)容包括商務(wù)禮儀、服務(wù)營銷、客戶的渠道開發(fā)等內(nèi)容;證券投資咨詢分析模塊，要求了解宏觀分析的基本理論和方法、進(jìn)行簡單的行業(yè)分析和技術(shù)分析，學(xué)會常用的技術(shù)指標(biāo)。

三、課程改革內(nèi)容

1、教學(xué)內(nèi)容的組織與安排

基于調(diào)查和分析，結(jié)合高職學(xué)生的認(rèn)知特征，參照證券投資類公司崗位的職業(yè)資格標(biāo)準(zhǔn)的特殊性，以有效訓(xùn)練學(xué)生的崗位勝任力為主要目標(biāo)，同時兼顧學(xué)生的綜合素質(zhì)培養(yǎng)和學(xué)生可持續(xù)發(fā)展的需要，本課程教學(xué)內(nèi)容的選取分為以下幾個方面:

a.區(qū)分課程模塊

深入到證券公司與投資公司，對大學(xué)畢業(yè)生從事金融基礎(chǔ)工作實際存在的困惑等問題進(jìn)行了分析。瞄準(zhǔn)證券投資類公司對客戶服務(wù)人員、柜臺人員、證券客戶經(jīng)理和市場拓展人員等職業(yè)崗位的實際需求，使學(xué)生通過本課程的學(xué)習(xí)，達(dá)到上述崗位能力，來區(qū)分主要課程模塊。

b.課程各模塊教學(xué)內(nèi)容

在此課程中我們將課程分成四大模塊:

(1)基礎(chǔ)知識模塊;(2)業(yè)務(wù)流程模塊;(3)客服和營銷模塊;(4)證券投資咨詢分析模塊。

根據(jù)課程進(jìn)程各模塊教學(xué)目標(biāo)的不同，教學(xué)內(nèi)容體現(xiàn)差異化的原則，如下表所示。

表1 各模塊內(nèi)容

c.各任務(wù)模塊崗位實訓(xùn)課程

根據(jù)證券類金融企業(yè)崗位新員工工作流程，我們把相關(guān)崗位認(rèn)知、崗位任職標(biāo)準(zhǔn)、實戰(zhàn)能力作為各模塊的基本教學(xué)內(nèi)容;同時結(jié)合證券行業(yè)執(zhí)業(yè)規(guī)定特點以及對新員工能力訓(xùn)練特點對各模塊崗位實訓(xùn)的教學(xué)內(nèi)容進(jìn)行差異化選取。

表2 證券行業(yè)崗位要求及對應(yīng)教學(xué)模塊

理財經(jīng)理 對應(yīng)教學(xué)模塊崗位 職責(zé)1、負(fù)責(zé)為高端客戶提供專業(yè)的咨詢、投資建議、財務(wù)規(guī)劃等全方位的理財服務(wù); 2、充分利用公司平臺及產(chǎn)品，為客戶提供相關(guān)產(chǎn)品和咨詢服務(wù)，完成適當(dāng)產(chǎn)品的銷售; 3、按照營業(yè)部的工作計劃，負(fù)責(zé)策劃、組織各類客戶服務(wù)活動，或者擔(dān)任活動主講，如專題講座、股民學(xué)堂、新業(yè)務(wù)培訓(xùn)等。礎(chǔ)模塊業(yè)務(wù)模塊招 聘要求1、具有一定的金融基礎(chǔ)知識，以及持續(xù)學(xué)習(xí)金融知識的能力; 2、具有一定的客戶開發(fā)或銷售經(jīng)驗者優(yōu)先; 3、具有良好的個人職業(yè)形象、業(yè)務(wù)開拓能力、溝通能力; 4、具有證券、理財師等資格證書者優(yōu)先。客服營銷模塊

柜臺人員 對應(yīng)教學(xué)模塊崗位職責(zé)1、熟悉并操作辦理證券前臺各項業(yè)務(wù); 2、業(yè)務(wù)咨詢; 3、檔案整理; 4、客戶回訪等工作?；A(chǔ)模塊招聘要求1、經(jīng)濟(jì)類、計算機類相關(guān)專業(yè)，30歲以下，具備證券從業(yè)資格證優(yōu)先; 2、熟練運用OFFICE軟件及辦公室自動化管理系統(tǒng)，熟悉證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，有柜臺工作經(jīng)驗優(yōu)先; 3、有較強的服務(wù)意識和團(tuán)隊合作精神，愿意從事柜員工作，處事耐心、仔細(xì); 4、具有良好的個人職業(yè)形象、溝通能力。業(yè)務(wù)模塊

表3 教學(xué)內(nèi)容的組織與安排

2、教學(xué)模式的設(shè)計與創(chuàng)新

在教學(xué)模式的設(shè)計與創(chuàng)新上，除了采取傳統(tǒng)的教學(xué)模式和考核方法，本課程大膽引入證券模擬交易技能大賽等形式，使得學(xué)生的最終考核成績不僅僅只靠一張考試卷進(jìn)行評判，而是考察學(xué)生在面對未來職場諸多考驗中的綜合能力。

本課程教學(xué)設(shè)計的宗旨:以學(xué)到實用技能、提高職業(yè)能力為出發(fā)點，注重提高學(xué)生實際銷售、服務(wù)技能;以展業(yè)訓(xùn)練為基礎(chǔ)，結(jié)合具體的金融產(chǎn)品來教學(xué)。為了達(dá)到理想的教學(xué)效果，各模塊除了采用教師講解，小組研討，專題研究，模擬演練等多種教學(xué)方法外，還采用了各種有利于學(xué)生知識掌握和實踐能力提高的教學(xué)方法。

(1)演練教學(xué)法:以PESOS方法(準(zhǔn)備、說明、示范、觀察、督導(dǎo))訓(xùn)練學(xué)生全過程的證券交易、銷售服務(wù)、證券分析等技能;(2)展業(yè)實踐跟蹤法:在學(xué)生外出展業(yè)期間，通過到學(xué)生營銷見習(xí)的現(xiàn)場巡視、考察，對發(fā)現(xiàn)的問題及時采取相應(yīng)措施以保證實踐教學(xué)的順利進(jìn)行;(3)任務(wù)教學(xué)法:引入模擬工作業(yè)績考核指標(biāo)。展業(yè)訓(xùn)練就是以完成一定量的模擬證券公司各崗位任務(wù)目標(biāo)而進(jìn)行的教學(xué)，突出知識的應(yīng)用性，激發(fā)學(xué)生的主觀能動性，進(jìn)行學(xué)生綜合能力的拓展教學(xué); (4)專家輔導(dǎo)法:企業(yè)兼職教師直接對學(xué)生進(jìn)行崗位培訓(xùn)，講授企業(yè)對人員的素質(zhì)要求，企業(yè)運作規(guī)律等，讓學(xué)生對就業(yè)崗位的素質(zhì)、能力要求有更加清晰的認(rèn)識;(5)經(jīng)典案例分享法;(6)啟發(fā)引導(dǎo)教學(xué)法，培養(yǎng)學(xué)生創(chuàng)新能力。

四、結(jié)論

《證券交易實務(wù)》課程實踐研究，教學(xué)內(nèi)容的設(shè)計要體現(xiàn)完成職業(yè)崗位實際工作任務(wù)所需的知識、能力和素質(zhì)要求，同時還要為學(xué)生的可持續(xù)發(fā)展奠定基礎(chǔ)，特別是對于金融管理與實務(wù)專業(yè)來說，如何避免在實訓(xùn)環(huán)節(jié)的技能簡單化，是提升學(xué)生職業(yè)發(fā)展能力的重要問題。所以，《證券交易實務(wù)》課程在教學(xué)中，針對學(xué)生設(shè)置一些超課程內(nèi)容、超大綱難度的課題，引導(dǎo)和啟發(fā)學(xué)生應(yīng)用所學(xué)知識，放開思路，大膽分析，提出自己的見解與操作方案。針對學(xué)生不理解、不易弄懂的內(nèi)容和問題，教師要注意先交待問題要點，明確目標(biāo)，激發(fā)學(xué)生的思維，引導(dǎo)學(xué)生正確思考，培養(yǎng)學(xué)生自學(xué)能力。最后，基于證券交易工作過程的《證券交易實務(wù)》學(xué)習(xí)實踐研究，需要高職院校的教育工作者不斷地進(jìn)行教學(xué)方式、教學(xué)模式的改革，通過采取有效的手段，促進(jìn)學(xué)生工作能力的提高，為培養(yǎng)適應(yīng)社會需求的高素質(zhì)人才而努力。

［1］李慧.應(yīng)用型本科高校＆證券投資學(xué)課程教學(xué)改革研究［J］.漯河職業(yè)技術(shù)學(xué)院學(xué)報，2014.7，(4).

［2］姚彩利.《證券交易實務(wù)》課程創(chuàng)新設(shè)計——以廈門海洋職業(yè)技術(shù)學(xué)院為例，長春金融高等?？茖W(xué)校學(xué)報，2012.

［3］楊瀅.高職《證券投資實務(wù)》改革探索［J］.考試·教研版，2013(11).

［4］張瑞.淺議證券投資實務(wù)專業(yè)的實踐性教學(xué)［J］.中外教育研究，2009(5).

［5］羅恩益.模擬投資教學(xué)法在《證券投資分析》實踐教學(xué)中的應(yīng)用探析［J］.價值工程，2013(31)．