IS當(dāng)前掌握的資產(chǎn)總值超過兩萬億美元，年收入則達(dá)到29億美元。這些數(shù)字已經(jīng)遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過了人們對于一個(gè)普通的恐怖組織的定義。

IS的龐大資金儲備究竟從哪里來？國際社會將如何展開合作打擊恐怖主義融資？

南方周末特約撰稿 汪佳佳

發(fā)自巴黎

當(dāng)?shù)貢r(shí)間2015年11月13日，巴黎遭恐怖分子連環(huán)重襲，132人身亡。極端組織“伊斯蘭國”（IS）宣稱對此負(fù)責(zé)，法國總統(tǒng)奧朗德宣布國家進(jìn)入戰(zhàn)爭狀態(tài)。

11月15日，法國出動12架戰(zhàn)斗機(jī)對敘利亞境內(nèi)的IS進(jìn)行大規(guī)模轟炸。

11月18日，法國警方與“11·13”恐襲嫌犯在巴黎郊區(qū)圣德尼激烈交戰(zhàn)，3名嫌犯身亡，5人被捕。

11月18日，俄羅斯總統(tǒng)普京宣布成立反恐融資特別調(diào)查委員會，旨在加強(qiáng)與IS的全面對抗。

11月24日，法國總統(tǒng)奧朗德攜國防部長勒德里安及外交部長法比尤斯對美國進(jìn)行了90分鐘——法美建交歷史上最短的一次——國事訪問。

11月27日，奧朗德將與普京會晤，意圖尋求俄羅斯在中東地區(qū)的軍事聯(lián)盟。

短短14天，西方世界經(jīng)歷了又一場巨變。上世紀(jì)70年代經(jīng)濟(jì)繁榮所掩蓋的一系列殖民地解體后引發(fā)的社會問題，被“炸”出水面；移民接納、難民政策、宗教分歧、申根國家邊境管控，乃至歐盟存在必要性的討論一時(shí)甚囂塵上。與此同時(shí)，IS則通過網(wǎng)絡(luò)放言，下一輪恐怖襲擊的目標(biāo)將為羅馬、倫敦和華盛頓特區(qū)。

目前，IS占領(lǐng)了伊拉克西北部和敘利亞東北部的大片區(qū)域，總面積已經(jīng)超越英國本土，控制的總?cè)丝跀?shù)達(dá)到了一千多萬。因此，即使僅從“疆域”角度來看，它也遠(yuǎn)非疥癬之疾。加上IS的大部分軍官均來自薩達(dá)姆時(shí)期的政府軍，軍事素養(yǎng)和作戰(zhàn)能力自然不容小覷。

而根據(jù)《經(jīng)濟(jì)學(xué)人》雜志的數(shù)據(jù)顯示，IS的武裝人員每月工資為400美元，3萬人的武裝力量一天支出為40萬美元，再算上其他恐怖活動開支，一天得支出100萬美元才能維持IS目前的正常運(yùn)行。法國外交部駐布魯金斯學(xué)會美國與歐洲事務(wù)研究中心資深研究員菲利普·陸克（Philippe Le Corre）的研究表明，IS當(dāng)前掌握的資產(chǎn)總值超過兩萬億美元，年收入則達(dá)到29億美元。陸克說，這些數(shù)字已經(jīng)遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過了人們對于一個(gè)普通的恐怖組織的定義，它或許意味著IS正通過銀行系統(tǒng)或諸如能源和大宗商品等工業(yè)部門試圖進(jìn)入主流經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域，“從這個(gè)角度來說，IS的潛在危險(xiǎn)程度和破壞力恐怕遠(yuǎn)高于人們的猜測。”

IS的龐大資金儲備究竟從哪里來？國際社會將如何展開合作打擊恐怖主義融資？2015年11月24日，南方周末就此專訪世界銀行常務(wù)副行長兼首席財(cái)務(wù)官伯特蘭·巴德爾（Bertrand Badré）。

巴黎暴恐案最值得警惕的是什么？

南方周末：“11·13”巴黎恐怖襲擊會不會將正在復(fù)蘇中的法國經(jīng)濟(jì)再次推入谷底？法國經(jīng)濟(jì)支柱之一的旅游業(yè)會不會受到影響？是否會阻礙投資者在法國的投資計(jì)劃？

巴德爾：我認(rèn)為，此次恐怖襲擊不會像外界猜測的那樣，對法國經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇產(chǎn)生阻礙作用。以今年年初的《查理周刊》事件為例，2015年第一季度法國國內(nèi)生產(chǎn)總值（GDP）環(huán)比增長0.6%，尤其值得注意的是，法國家庭消費(fèi)在今年第一季度環(huán)比增長0.8%，可見人們的消費(fèi)熱情并沒有因?yàn)榭忠u事件而下降?；仡^再看2004年馬德里“3·11”連環(huán)爆炸案和2005年倫敦“7·7”爆炸案，雖然在短時(shí)間內(nèi)對兩地的旅游業(yè)有所影響，但從長期來看，兩國的GDP并未因此削弱，也沒有對消費(fèi)者的信心產(chǎn)生壓力。至于你提到的投資者，我認(rèn)為有更重要的因素影響他們的投資熱情——例如，政治和社會穩(wěn)定、國家法律法規(guī)對投資者的開放程度等。相比之下，恐怖襲擊事件由于其偶然性和突發(fā)性，不能構(gòu)成主導(dǎo)他們投資意圖的最重要因素。

我今天剛抵達(dá)巴黎，氣氛不是外界想象的那么低迷：咖啡館里照舊坐滿了人，香榭麗舍大街依然人流熙攘。法蘭西是一個(gè)堅(jiān)毅與韌性兼?zhèn)涞拿褡?，我相信他們能夠平穩(wěn)地度過這次危機(jī)。

南方周末：“11·13”巴黎恐襲之后，法國在安保事務(wù)上的支出將大幅增長，這一舉措無疑將使得法國2015年的財(cái)政赤字率再次高于歐盟規(guī)定的3％的標(biāo)準(zhǔn)。鑒于2014年法國的赤字率也超出歐盟標(biāo)準(zhǔn)，歐盟是否會繼續(xù)寬限達(dá)標(biāo)？從長遠(yuǎn)來看，這次恐怖襲擊會對法國和歐盟的預(yù)算安排產(chǎn)生怎樣的影響？

巴德爾：當(dāng)前的情況非常特殊，法國和歐盟其他各國人民的安全是各國首腦必須優(yōu)先考慮的。幾個(gè)小時(shí)前，我剛剛與法國財(cái)長米歇爾·薩潘（Michel Sapin）的秘書長兼辦公廳主任會晤。他明確表示，未來3年內(nèi)投入7億多歐元增加警力和兵力的決策不變。

目前的第一要?jiǎng)?wù)是安全，無論是歐盟還是包括世界銀行在內(nèi)的大型國際組織，在其政策和規(guī)定方面是具有彈性的。我們理解成員國的突發(fā)情況，允許通過磋商改變現(xiàn)行條例，以便他們應(yīng)對。

法國在不到一年內(nèi)遭遇多次恐怖襲擊，增加安保支出和執(zhí)法力量反恐勢在必行。歐盟顯然將這些新情況納入評估范圍，但我認(rèn)為現(xiàn)在還無法確定它們會如何影響法國以及歐盟的預(yù)算。

南方周末：“伊斯蘭國”的恐怖主義行為已經(jīng)不止于中東地區(qū)，而有了向全球蔓延的趨勢。你認(rèn)為這場沖突背后是意識形態(tài)之爭，還是巨大的經(jīng)濟(jì)利益在背后驅(qū)動？

巴德爾：我認(rèn)為，相比意識形態(tài)和經(jīng)濟(jì)利益，政治企圖才是IS成員的直接目的。他們對巴黎的兩次恐怖襲擊，目的顯然不是劫持人質(zhì)換取高額贖金，也與恐怖組織傳統(tǒng)的資金獲得途徑?jīng)]有直接關(guān)系，更不要提意識形態(tài)輸出。相反，由此引起的媒體轟動效應(yīng)和民眾的恐慌及憤怒的情緒，則會直接導(dǎo)致人們對執(zhí)政者和現(xiàn)存制度的合理性產(chǎn)生質(zhì)疑，亦會促使當(dāng)政者重審國家管理方式；在當(dāng)前的歐洲，關(guān)于是否應(yīng)該對IS動武、申根國家如何加強(qiáng)邊境管控、是否應(yīng)當(dāng)關(guān)閉國境等話題的爭論和分歧，正是會被恐怖分子利用來達(dá)到企圖弱化、碎片化歐盟的政治目的的，因此也是最值得引起我們高度警惕的。

IS的錢都是從哪兒來的？

南方周末：你提到了IS的資金獲得途徑，可否介紹他們的主要資金來源有哪些？

巴德爾：IS的主要經(jīng)濟(jì)來源之一是“綁架人質(zhì)換取贖金”，光是這一項(xiàng)的收入就可以高達(dá)每月1000萬美金。

第二個(gè)經(jīng)濟(jì)來源是各類苛捐雜稅。舉個(gè)例子來說，巴格達(dá)和大馬士革市內(nèi)IS“轄區(qū)”里的政府公務(wù)員必須將月工資的50%上繳給IS，光是通過這項(xiàng)盤剝IS就能獲取每年3億美金的高額收入；而在IS有“實(shí)體政府”的“領(lǐng)土”上（如摩蘇爾，作者注），稅率則高達(dá)55%。

第三個(gè)經(jīng)濟(jì)來源是眾所周知的石油和天然氣。迄今為止，IS已經(jīng)掌握了伊拉克和敘利亞境內(nèi)共十多個(gè)油田的控制權(quán)。伊拉克境內(nèi)油田的產(chǎn)油能力基本在4000桶／天，而敘利亞境內(nèi)油田則高達(dá)44000桶／天，加上IS以低于市場價(jià)（45美金／桶）三分之一的折扣價(jià)（30美金／桶）出售，所以他們光一天的賣油收入就能達(dá)到140萬美金，年收入輕松過5億美元不成問題。

IS的第四個(gè)經(jīng)濟(jì)來源相對特殊，即對金融機(jī)構(gòu)的掠奪。例如，2014年6月，IS在“接管”摩蘇爾的時(shí)候，也同時(shí)奪取了伊拉克中央銀行摩蘇爾分行的控制權(quán)，該行約四億五千萬美元的資產(chǎn)（包括現(xiàn)金和經(jīng)常賬戶存款額）落入IS的荷包。這種行徑與“傳統(tǒng)”的打劫銀行不同，它不是一次性的暴力行為，因?yàn)槟μK爾銀行仍然維持正常的運(yùn)營和交易活動。因此，可以說它是在暴力行為框架內(nèi)的某種“理性管理”——這也是令很多人感到震驚和恐懼的原因，金融機(jī)構(gòu)是奠定國家基礎(chǔ)的要素之一，而落入恐怖組織手里的金融機(jī)構(gòu)無疑會通過干擾世界金融體系的正常運(yùn)行，來達(dá)到之前我所說的政治企圖。

第五個(gè)資金來源是大家所熟悉的洗錢。以美國為例，在反洗錢法案框架下，美國財(cái)政部今年收到的可疑金融交易警示數(shù)量激增。幾天前，不少美國銀行表示已經(jīng)在仔細(xì)勘查相關(guān)金融交易細(xì)節(jié)，希望能找出“11·13”巴黎恐怖襲擊的蛛絲馬跡。去年，一家在上世紀(jì)90年代支持蘇丹反對派領(lǐng)導(dǎo)人哈桑·圖拉比的大銀行，被美國當(dāng)局以違反反洗錢法處以巨額罰款。這家銀行也曾在薩達(dá)姆時(shí)期的伊拉克“以油換糧”計(jì)劃中扮演了行賄伊拉克官員的不光彩角色。當(dāng)然，世界銀行本身也有一套反洗錢和打擊恐怖主義融資的規(guī)章制度，便于國際社會就懲治金融犯罪開展合作。

此外，給IS帶來巨大經(jīng)濟(jì)利益的還有農(nóng)產(chǎn)品。伊拉克和敘利亞一直以土壤肥沃、盛產(chǎn)谷物著稱。IS控制下的尼尼微省（Nineveh）和薩拉赫丁?。⊿alaheddine）每年光是小麥產(chǎn)量就高達(dá)100萬噸，占伊拉克全國產(chǎn)量的30%；這兩個(gè)省份的大麥產(chǎn)量則為伊拉克全國產(chǎn)量的40%。IS僅憑小麥交易每年就能獲得約1.2億美金的收入。

南方周末：有消息稱，以中東地區(qū)某產(chǎn)油大國為首的一些國家也向IS提供資金援助，這些消息是否屬實(shí)？

巴德爾：正如法國總理瓦爾斯與卡塔爾總理會晤前說的，無論是沙特阿拉伯還是卡塔爾政府，他們致力于打擊IS的決心和努力是毋庸置疑的。然而，不能排除某些非法資助恐怖組織的行為存在，而且有證據(jù)表明，潛伏于以突尼斯和沙特阿拉伯為首的110個(gè)國家的IS“圣戰(zhàn)士”也定期向IS提供資金。

IS將戰(zhàn)爭基金藏在哪兒

南方周末：法國財(cái)長米歇爾·薩潘在今年的二十國集團(tuán)會議上呼吁國際社會拿出有效切實(shí)的方案和行動打擊恐怖主義融資。你能否具體介紹世界銀行相關(guān)的規(guī)章制度？

巴德爾：打擊金融犯罪具有相當(dāng)大的挑戰(zhàn)性，因?yàn)榉缸镒C據(jù)很難收集，尤其是跨國犯罪證據(jù)。以洗錢為例，要追蹤資金流動軌跡、跟蹤罪犯及其幫兇、剝奪其非法所得并將他們繩之以法，惟有各國高度配合才能達(dá)到這一目的。至于恐怖主義融資，它和洗錢又有本質(zhì)區(qū)別——洗錢是恐怖主義融資的方法之一；洗錢的資金本身是非法所得，而恐怖主義融資活動雖然目的是違法的，但資金本身并不一定是非法所得。也就是說，從理論上講，任何個(gè)人、企業(yè)和打著各種名號非法集資的社會團(tuán)體，都可能因?yàn)橘Y金管理不善和監(jiān)管不嚴(yán)，直接或間接地支持恐怖主義活動。

世界銀行的本質(zhì)職能是幫助發(fā)展中國家減少貧困，而有組織的跨國恐怖主義犯罪、毒品走私等違法活動每年從發(fā)展中國家盜取的資金高達(dá)200億-400億美元，占每年國際發(fā)展援助總額的20％到40%，無疑對減貧工作造成了嚴(yán)重破壞。

反洗錢行動最初是由七國集團(tuán)發(fā)起的，行動方案則由反洗錢金融行動特別工作組（FAFT）以發(fā)達(dá)國家議程形式擬定?！?·11”事件后，世界銀行于2001年正式啟動了反洗錢與打擊恐怖主義融資計(jì)劃。我們要求成員國主要金融部門將宏觀的反洗錢和反恐融資（AML/CFT）國際標(biāo)準(zhǔn)加入其評估規(guī)劃系統(tǒng)，設(shè)計(jì)了諸如資金流向跟蹤工具等分析診斷工具，同時(shí)幫助一些借款國建立符合其國情和風(fēng)險(xiǎn)的法律制度框架，并對多個(gè)地區(qū)的上千名工作人員開展金融情報(bào)分析和現(xiàn)場監(jiān)督培訓(xùn)。

南方周末：在反洗錢和反恐融資行動中，世界銀行的主要合作伙伴有哪些？能否和我們介紹一下具體的行動成果？

巴德爾：從宏觀政策制定和知識傳播的范疇來說，我們的主要合作伙伴有聯(lián)合國開發(fā)計(jì)劃署、經(jīng)合組織、反洗錢金融行動特別工作組等國際組織以及各成員國的中央銀行；就金融部門評估的角度而言，國際貨幣基金組織是世行至關(guān)重要的合作伙伴：他們與反洗錢金融行動特別工作組及其區(qū)域分支機(jī)構(gòu)有全方位的合作，并且協(xié)同聯(lián)合國毒品和犯罪問題辦公室在中亞地區(qū)及湄公河區(qū)域開展了兩個(gè)指導(dǎo)項(xiàng)目。因此，無論是政策方針還是實(shí)地經(jīng)驗(yàn)，世行和世行貸款國都十分需要國際貨幣基金組織的建議和援助。

在2005年到2010年的5年中，由世行設(shè)計(jì)并實(shí)施的提升金融分析能力的項(xiàng)目，不但幫助借款國建立和完善了使用金融情報(bào)識別金融體系中風(fēng)險(xiǎn)的流程，也幫助他們發(fā)現(xiàn)了洗錢和恐怖主義融資的痕跡?，F(xiàn)在，這個(gè)項(xiàng)目已經(jīng)被推廣到了包括阿富汗、伊拉克、科索沃和敘利亞在內(nèi)的12個(gè)國家。

隨著IS在中東日漸壯大，精準(zhǔn)定位他們的一系列融資渠道成了包括世行在內(nèi)的各大金融機(jī)構(gòu)和合規(guī)小組的當(dāng)務(wù)之急。鑒于石油是IS資金來源的重要組成部分，我們有必要對與IS有石油交易的個(gè)人、公司和國家進(jìn)行審查。目前，幾乎可以肯定的一點(diǎn)是，IS試圖將他們的戰(zhàn)爭基金掩藏于常規(guī)銀行系統(tǒng)中。

南方周末：以法國為例，近年IS在恐怖活動方面屢屢得手，世行現(xiàn)有的反洗錢和反恐融資策略存在哪些缺失？該策略在實(shí)施過程中遭遇的最大阻礙是什么？

巴德爾：既然政策是人為制定的，就必然會存在漏洞和不足?？植乐髁x活動資金來源多種多樣，很多時(shí)候資金本身是合法的，卻被用于了違法的目的，等公之于眾時(shí)，大家才恍然大悟。這類資金渠道幾乎是不可勘察的，這也是我們工作的風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn)所在。大部分的恐怖分子網(wǎng)絡(luò)已經(jīng)對國際金融監(jiān)管試圖切斷其洗錢和融資渠道的手法爛熟于胸。

我們目前知道的是，IS利用的是一些成立于幾十年前但仍行之有效的洗錢網(wǎng)絡(luò)——例如，薩達(dá)姆時(shí)期的伊拉克政權(quán)當(dāng)年用來規(guī)避聯(lián)合國“以油換糧”計(jì)劃的非法渠道來管理他們的財(cái)務(wù)。這和“基地”組織親力親為的金融行為完全不同。但是，我相信“魔高一尺，道高一丈”，世界銀行會致力于設(shè)計(jì)更多更新的金融監(jiān)管手段與之抗?fàn)帯Ｎ覀冞M(jìn)行的是一場金融反恐戰(zhàn)爭，雖不流血，卻一樣艱苦卓絕。IS通過它的殘酷行徑、高反應(yīng)力和流動性、網(wǎng)絡(luò)宣傳策略和卓越的吸金能力在短短兩年內(nèi)震驚全球，讓人“聞伊色變”。

“它當(dāng)然不是堅(jiān)不可摧的?！狈▏饨徊狂v阿富汗和巴勒斯坦特別代表前外交事務(wù)顧問、法國駐美國大使館中東地區(qū)外交事務(wù)參贊奧利弗·肖凡（Oiliver Chauvin）對我說：“首先，盟軍必須瞄準(zhǔn)IS的基礎(chǔ)設(shè)施、石油供應(yīng)管道和使他們獲利的自然資源進(jìn)行集中打擊；其次，我認(rèn)為也不能高估了IS的可持續(xù)發(fā)展能力。誠然，他們這兩年中通過四處掠奪積累了巨額財(cái)富和資源，但管理一個(gè)真正的國家——這包括聘用公務(wù)員，組建軍隊(duì)，修建和維護(hù)諸如學(xué)校、醫(yī)院、電力、供水網(wǎng)等公共服務(wù)機(jī)構(gòu)的成本，遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出IS目前的能力范圍。第三，伊拉克、敘利亞以及在中東地區(qū)角力的各派系力量的政治圖景，可能在下一秒就顛覆了IS的命運(yùn)。”