孫葆春

（吉林省社會科學(xué)院農(nóng)村發(fā)展研究所，吉林長春130033）

資產(chǎn)專用性對誠信行為選擇的作用機理

孫葆春

（吉林省社會科學(xué)院農(nóng)村發(fā)展研究所，吉林長春130033）

摘要：對資產(chǎn)專用性影響誠信行為選擇的作用機理進行探討的結(jié)果顯示，資產(chǎn)專用性的投入對經(jīng)濟主體的誠信行為選擇具有一定的約束力，資產(chǎn)專用性程度投入水平較低的交易方具有較大的主動權(quán)和決定權(quán)，影響資產(chǎn)專用性作用發(fā)揮的主要因素包括交易頻率和信息不對稱。為了構(gòu)建誠信交易環(huán)境，需要適度提高專用性資產(chǎn)投入水平、加強市場監(jiān)管力度、降低信息不對稱程度、培養(yǎng)交易主體的誠信意識等。

關(guān)鍵詞：資產(chǎn)專用性；誠信；信息；行為；選擇

中圖分類號：F014.9

文獻標(biāo)識碼：碼：A

文章編號：號：1672－626X（2015）03-0045-04

doi:10.3969/j.issn.1672-626x.2015.03.007

收稿日期：2014-12-26

基金項目：國家社科基金項目（14BJY128）

作者簡介：孫葆春（1975-），女，山東濰坊人，吉林省社會科學(xué)院副教授，管理學(xué)博士，主要從事農(nóng)村發(fā)展、農(nóng)業(yè)經(jīng)濟理論與政策研究。

Abstract:Through the discussion on the action mechanism of asset specificity to good faith behavior choice, we have conclusion that the asset specificity can produce certain sanction against good faith behavior choice. At the same time, if the asset specificity has different degree of sanction against economic individual, one with the lower degree has the larger initiative right and decisive power. The primary influencing factors of asset specificity playing the role are dealing frequency and information asymmetry. The measures and suggestions to construct the honesty and credit trading environment had been put forward on the base of that analysis.

一、問題的引出

在農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展過程中，誠信交易的行為可以降低交易成本，為經(jīng)濟主體帶來穩(wěn)定的長期合作機會。筆者在實地調(diào)研中發(fā)現(xiàn)，有的飼草加工企業(yè)在投資修建廠房、上馬設(shè)備后，原來簽約承諾向企業(yè)交售飼草原料的農(nóng)戶卻毀約現(xiàn)象嚴(yán)重，造成企業(yè)開工不足，設(shè)備、廠房閑置，資金大量流失。另外，有的從事奶牛飼養(yǎng)的農(nóng)民專業(yè)合作組織因為社員誠信程度不一，常常發(fā)生交售的鮮奶質(zhì)量差異較大的情況，從而使合作社購買奶罐車以擴大經(jīng)營規(guī)模、降低生產(chǎn)成本的計劃無法實施。這些現(xiàn)象的出現(xiàn)，在很大程度上受到專用性資產(chǎn)投入的影響。[1]資產(chǎn)專用性對交易中的誠信行為選擇具有很大的影響。這是因為資產(chǎn)專用性是為支撐某種具體交易而進行的耐久性投資，一旦最初達成的交易沒有到期就提前結(jié)束，這種資產(chǎn)改用于其他用途或由其他人使用，那么發(fā)生在這種投資上的投機成本要低得多。[2]隨著我國農(nóng)業(yè)經(jīng)濟的快速發(fā)展，經(jīng)營規(guī)模不斷擴大，越來越多的經(jīng)濟主體利用專用性資產(chǎn)投入來保證訂單的履行，規(guī)制合作方的失信行為。[3]本文嘗試探索資產(chǎn)專用性究竟如何影響誠信行為的選擇問題。

二、資產(chǎn)專用性對誠信行為選擇的作用機理博弈分析

資產(chǎn)專用性主要影響交易主體的行為選擇成本，資產(chǎn)專用性越高，意味著失信行為的成本越高，從而約束力也就越大。交易雙方的專用性資產(chǎn)投入情況可以分為兩種：一是交易雙方專用性資產(chǎn)的投入水平相當(dāng)；二是交易雙方投入的專用性資產(chǎn)數(shù)量有差異。

（一）交易雙方專業(yè)性資產(chǎn)投入水平相當(dāng)

結(jié)合對交易主體有限理性和具有投機行為傾向的兩個基本假設(shè)，在沒有政府干預(yù)的市場經(jīng)濟活動中，如果交易雙方的專用性資產(chǎn)投入水平相當(dāng)，還需要細(xì)分成三種情況：一是交易雙方投入的專用性資產(chǎn)為零；二是交易雙方投入的專用性資產(chǎn)比重非常高；三是交易雙方投入的專用性資產(chǎn)水平介于兩者之間。

1.專用性資產(chǎn)投入為零時的誠信行為選擇

假如市場上的交易主體擁有的資產(chǎn)都不具備專用性，則每個交易主體所擁有的資產(chǎn)都是無差異

的、同質(zhì)的，只存在擁有數(shù)量多少的差異，那么各個交易主體所掌握的信息都是一致的，基本不存在信息不對稱問題。這種情況下誠信行為的對策支付矩陣如表1所示。在此支付矩陣中，失信選擇對于雙方而言都是占優(yōu)戰(zhàn)略，因為只要給定對方的策略選擇，選擇失信總是可以獲得更多的支付。

表1　誠信缺失博弈矩陣

造成這種情況的原因是：交易雙方投入的資產(chǎn)都不具有專用性，所以和誰進行交易都一樣，交易主體彼此之間不存在依賴性，毀約的成本很低，幾乎為零。失信的交易主體可以重新選擇替代的交易伙伴。由于經(jīng)濟主體可以零成本更換交易對象而不必?fù)?dān)心被報復(fù)或懲罰，因此經(jīng)濟主體只需要考慮當(dāng)前利益，只要有利可圖，失信策略就是最優(yōu)的選擇。

事實上，這只是一種理論上的假設(shè)，在現(xiàn)實中更換交易對象的機會成本不可能為零，因為交易對象的選擇空間是有限的。當(dāng)然，現(xiàn)實中同時存在著更換交易對象機會成本很小、交易對象選擇空間極大的情況。例如，在集市或人流量較大區(qū)域銷售自產(chǎn)的農(nóng)產(chǎn)品，或是小規(guī)模販賣農(nóng)產(chǎn)品時，進入市場幾乎不需要專用性資產(chǎn)投入，且交易對象選擇空間較大。因為買賣雙方的流動性大，這種交易往往是一次性的。而且農(nóng)產(chǎn)品購買方即使在交易后發(fā)現(xiàn)產(chǎn)品存在以次充好、虛假宣傳、產(chǎn)品質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)不達標(biāo)等問題，由于取證困難、交涉成本較高，往往會選擇不了了之。此外，即使農(nóng)產(chǎn)品銷售方在交易后發(fā)現(xiàn)收到假幣，或者少收了貨款，往往也會因為無法找到交易對方而自認(rèn)倒霉。這些情況更助長了失信行為的選擇。

2.專用性資產(chǎn)投入極高時的誠信行為選擇

假設(shè)在完全信息狀態(tài)下，甲和乙所投入資產(chǎn)的專用性非常之高，用到其他任何領(lǐng)域都不能獲得更多的報酬。同時，為了維持該產(chǎn)品的生產(chǎn)規(guī)模，甲和乙必須進行持續(xù)不斷的交易，因此雙方的博弈將不再是一次性博弈，而是接近無限重復(fù)博弈過程。這是因為當(dāng)投入的資產(chǎn)專用性極高時，甲和乙雙方更換交易對象的成本會大大提高，以致于交易主體認(rèn)為更換交易對象是不理性的，最佳的選擇是維持現(xiàn)有的交易合作伙伴關(guān)系。

如果雙方認(rèn)知到，博弈將重復(fù)無窮多次，更換交易對象的成本是難以承受的，那么冷酷戰(zhàn)略[4]即任何一方的不合作將觸發(fā)永遠的不合作的威脅將是有效的，任何一方的機會主義行為都受到懲罰。在這種情況下，交易主體選擇短期利益是不理性的，為了追求利益最大化，交易雙方必然會選擇長期合作，進而積極地建立自己良好的聲譽機制。

如在訂單農(nóng)業(yè)中，龍頭企業(yè)為了使生產(chǎn)的產(chǎn)品有保證，需要在生產(chǎn)過程中進行全程質(zhì)量管理和技術(shù)指導(dǎo)，要求與簽約農(nóng)戶保持長期合作關(guān)系。因此，龍頭企業(yè)往往要求參與農(nóng)戶必須投入一定數(shù)量的承包土地或是修建一定面積的大棚或畜舍，以提高參與農(nóng)戶投入資產(chǎn)的專用性程度。另外，龍頭企業(yè)往往會對違約的農(nóng)戶采取永不合作的策略，考慮到專用性資產(chǎn)的投入，龍頭企業(yè)的這一做法是有效的，可以增加雙方的合作次數(shù)，提高履約率。

3.專用性資產(chǎn)投入一般時的誠信行為選擇

假設(shè)在完全信息下，甲、乙投入的專用性資產(chǎn)介于上述兩種情況之間，那么理論上只要不是無限次交易，就不會有（守信，守信）均衡的出現(xiàn)，實際上任何交易也不可能進行無限次的重復(fù)。然而，阿克斯羅德的實驗與克瑞普斯的聲譽模型都證實，合作行為在有限次博弈中也會出現(xiàn)。[4]這是因為經(jīng)濟主體在對遠期收益和即期收益進行凈現(xiàn)值比較后，認(rèn)為建立一個良好的聲譽有助于獲得更多的未來收益，即可以實現(xiàn)收益的最大化，就會選擇守信戰(zhàn)略。

當(dāng)前的問題是，在農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營領(lǐng)域，由于經(jīng)濟環(huán)境的不穩(wěn)定性，經(jīng)濟主體普遍缺乏耐心，認(rèn)為放棄長期收益而攫取當(dāng)期收益是最優(yōu)的選擇。這樣，合作交易關(guān)系很難持續(xù)，博弈的均衡結(jié)果就是（失信，失信）。這就說明了為什么頂新黑心油事件、麥當(dāng)勞、肯德基涉及福喜腐肉事件、垃圾皮料制造食用明膠事件、“毒豆芽”、“毒鴨血”、“毒腐竹”等事件層出不窮；面包房、月餅糕點等食品制造業(yè)弄虛作假的情況花樣百出。

（二）交易雙方專業(yè)性資產(chǎn)投入水平有異

如果交易雙方投入的資產(chǎn)專用性程度有差異，如甲投入的資產(chǎn)專用性程度要低于乙，那么甲更換交易對象的成本要低于乙，為了追求利益的最大化，甲就可以憑借這一優(yōu)勢向乙提出可置信威脅。

可置信威脅能否奏效，主要取決于乙對甲依賴程度的高低，以及甲對獲利增加幅度的預(yù)期。

從乙對甲依賴程度的高低看，由于乙投入的資產(chǎn)專用性程度較高，如果與甲中斷合作關(guān)系，就會因為更換交易對象的成本較高而蒙受損失。損失的大小決定了乙對甲的依賴程度的高低。乙的資產(chǎn)專用性越高，更換交易對象的成本就越高，對甲的依賴性就越強，甲提出的可置信威脅就越容易奏效。

從甲對獲利增加幅度的預(yù)期看，甲通過可置信威脅，向乙要求增加收益份額也是有一定限度的，如果甲向乙索取的額外收益恰好等于乙的資產(chǎn)專用性引致?lián)p失，這種利益分配格局的改變可以促進甲和乙更加有效地配置資源，那么這是符合帕累托效率改進的。但是，如果甲向乙索取的額外效益超過了乙更換交易對象的全部損失，乙就會對甲的威脅置之不理，另外尋找交易對象。因此，只有當(dāng)甲向乙索取的額外收益小于或等于乙的資產(chǎn)專用性引致?lián)p失時，甲和乙才有可能繼續(xù)保持交易關(guān)系。

專用性資產(chǎn)投入的目的，是為了向?qū)Ψ教峁┛芍眯懦兄Z，但是在博弈過程中也容易形成“套牢”問題。[5]具體到訂單農(nóng)業(yè)中，龍頭企業(yè)會投入專用性資產(chǎn)，既然生產(chǎn)規(guī)模已經(jīng)擴大了，就不可能將投入的專用性資產(chǎn)閑置，這就在利潤率上升的同時也給了農(nóng)戶對其套牢的機會。例如某縣成立了一家大型飼草加工廠，當(dāng)廠房、設(shè)備到位后，當(dāng)?shù)剞r(nóng)民單方面違約，收購的飼草并不能滿足其生產(chǎn)能力，造成資產(chǎn)閑置浪費；而農(nóng)戶改變土地用途，轉(zhuǎn)而種植其他作物的成本很小，這就使飼草加工企業(yè)在訂單中處于被動地位。相反，如果農(nóng)戶投入了較高的專用性資產(chǎn)，就相當(dāng)于做出了可置信承諾，一定會成為龍頭企業(yè)穩(wěn)定的合作伙伴。

三、影響資產(chǎn)專用性作用發(fā)揮的主要因素

從上文的分析中可以看出，影響資產(chǎn)專用性約束作用發(fā)揮的因素主要包括交易頻率和信息對稱性兩個方面。

（一）交易頻率

如果甲乙雙方保持著較高的交易頻率，而且甲認(rèn)為在與乙的交易中是有利可圖的，希望將合作關(guān)系長期維持下去。那么為避免乙退出交易合作，甲會主動投入專用性資產(chǎn)作為質(zhì)押，向乙傳遞自己會在今后的交易中守信合作的誠意。例如龍頭企業(yè)斥資租入當(dāng)?shù)赝恋?，并雇傭?dāng)?shù)剞r(nóng)民進行耕種，這部分租用土地投資也具有一定的專用性，其目的是為了保證企業(yè)能夠穩(wěn)定地獲得優(yōu)質(zhì)原材料，從數(shù)量和質(zhì)量上保證加工經(jīng)營的需要，并確保產(chǎn)成品的上乘品質(zhì)，以取信于消費者，達到長期占領(lǐng)消費市場的目標(biāo)。龍頭企業(yè)希望與市場消費者的交易頻率越高越好，為了取信于消費者，企業(yè)會通過投入大量專用性資產(chǎn)，向消費者傳遞誠信交易的信號。這也是消費者更容易相信資金實力雄厚、注重研發(fā)的大企業(yè)產(chǎn)品的原因。

（二）信息對稱性

在市場條件下，要實現(xiàn)公平交易，交易雙方掌握的信息必須對稱。如果信息不對稱，就會妨礙專用性資產(chǎn)的投入。這是因為處于信息弱勢地位的一方會擔(dān)心一旦投入專用性資產(chǎn)，則可能因?qū)Ψ绞哦弧疤桌巍?，即資產(chǎn)投入后，因為對方的失信而終結(jié)交易，投入的專用性資產(chǎn)就會成為沉沒成本。信息弱勢一方在做出資產(chǎn)投入決策時，或者選擇不輕易投入專用性資產(chǎn)，或者選擇降低專用性資產(chǎn)的投入水平，從而導(dǎo)致專用性資產(chǎn)投入不足。[6]一方專用性資產(chǎn)投入不足還會進一步引致交易合作伙伴的疑慮，即懷疑較低的專用性資產(chǎn)投入水平是否意味著其將在未來的交易合作中選擇失信策略，從而降低信任度，增加雙方談判、簽約等交易成本。

四、利用資產(chǎn)專用性提高誠信度的措施

為了充分發(fā)揮資產(chǎn)專用性對失信行為的制約作用，提高交易主體的誠信度，降低交易成本，提高經(jīng)濟效率，需要從以下幾個方面著手：

（一）適度提高專用性資產(chǎn)投入水平

在農(nóng)產(chǎn)品市場交易中，進入和退出市場的門檻非常低，[7]導(dǎo)致交易主體的失信行為不易被發(fā)現(xiàn)，更不會受到相應(yīng)的懲罰。這樣，對經(jīng)濟個體而言，一錘子買賣的短期收益變得非常大。在利益驅(qū)使下，經(jīng)濟個體非常容易選擇失信策略。因此，應(yīng)適度提高專用性資產(chǎn)投入水平，使進入市場交易的農(nóng)產(chǎn)品具有一定的準(zhǔn)入制度，包括地理標(biāo)志保護、經(jīng)營資格認(rèn)證、產(chǎn)品質(zhì)量追溯制度等。這樣一來，進入經(jīng)營市場的經(jīng)濟個體勢必具有一定的經(jīng)濟實力和經(jīng)營規(guī)模，當(dāng)然也會形成一定的專用性資產(chǎn)投入，從而對失信行為選擇形成約束。

（二）加強市場監(jiān)管力度

提高交易頻率可以促使交易個體增加專用性資產(chǎn)投資，著眼于長期收益。這就要求政府加強市

場監(jiān)管力度，規(guī)范市場交易秩序，如此才能促進市場繁榮。[8]在農(nóng)村經(jīng)濟個體中，主要存在著農(nóng)民個體和涉農(nóng)企業(yè)經(jīng)濟個體。部分農(nóng)村能人、種養(yǎng)大戶以及一些規(guī)模較大的涉農(nóng)企業(yè)具有一定的經(jīng)濟實力，監(jiān)管相對容易，但還有些經(jīng)濟個體從事農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營的投入資本很小，針對這些個體，存在著執(zhí)法力度的兩難選擇。如果執(zhí)法過嚴(yán)，會出現(xiàn)一些農(nóng)村經(jīng)濟個體因為缺乏賠償能力而導(dǎo)致執(zhí)法成本大幅上升的現(xiàn)象，如果執(zhí)法不嚴(yán)，就會有一些經(jīng)濟個體因為失信成本小、收益大而一再選擇失信，導(dǎo)致市場秩序不易維持。這就需要加強社會誠信體系的建設(shè)，包括建設(shè)誠信信息體系、征信服務(wù)體系以及誠信意識體系。

（三）降低信息不對稱程度

經(jīng)濟個體既要投入專用性資產(chǎn)，作出長期合作的守信承諾，又要防止被“套牢”，這就要有一套完整的體系來降低交易中的信息不對稱程度。

一方面要建設(shè)誠信信息體系。建設(shè)誠信信息體系是降低信息不對稱的基礎(chǔ)條件。誠信信息體系具有激勵與懲罰的功能：一是激勵機制，誠信信息體系有助于保持良好記錄的經(jīng)濟個體樹立良好形象，建立聲譽機制，并由此得到更多的商業(yè)機會；二是懲罰機制，即根據(jù)相關(guān)法律、法規(guī)將經(jīng)濟個體的不良記錄保留在數(shù)據(jù)庫中，使失信者受到商譽、經(jīng)濟利益的損失。但是，當(dāng)前尚有許多涉農(nóng)企業(yè)的信息未能進入誠信信息數(shù)據(jù)庫，因而不能充分發(fā)揮其功能。[9]而且農(nóng)戶個體的誠信信息體系建設(shè)也亟待完善。如有的龍頭企業(yè)因為地緣的關(guān)系，能夠?qū)Ω浇鼌^(qū)域農(nóng)戶的自然信息、履約信息、產(chǎn)品質(zhì)量信息等有所了解。但是對流動人口的情況則知之甚少，這樣就會因信息不對稱而增加合同履行中的不確定性。

另一方面，要建設(shè)征信服務(wù)體系。在誠信信息數(shù)據(jù)庫完善后，必須使經(jīng)濟個體誠信或者失信的消息廣而告之，這就需要建設(shè)征信服務(wù)體系。例如，有的農(nóng)戶在訂單履行過程中出現(xiàn)違約行為，被龍頭企業(yè)列入黑名單，但是他可以再尋求其他龍頭企業(yè)與之合作。單純依靠涉農(nóng)企業(yè)自身來建立農(nóng)戶誠信檔案顯然存在諸多漏洞，如果能在建立誠信信息數(shù)據(jù)庫、完善信用評價標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上，建立并完善信用中介服務(wù)機構(gòu)，為涉農(nóng)企業(yè)和農(nóng)戶個體的市場交易活動提供調(diào)查、咨詢等服務(wù)，將有利于降低交易雙方的信息不對稱程度，促進其誠信經(jīng)營。

（四）培養(yǎng)交易主體的誠信意識

任何正式制度的實施都離不開非正式制度的配合，如此才能相得益彰，事半功倍。[10]因此，約束失信行為，不僅要依靠投入專用性資產(chǎn)、加強監(jiān)管，更要依靠培育社會誠信意識與氛圍。只有誠信觀念深入人心，監(jiān)管失信行為的有關(guān)制度才能高效率運行。為此，需要繼承與發(fā)展我國的優(yōu)秀傳統(tǒng)文化，加強社會輿論與監(jiān)督機制的建設(shè)，加快社會誠信體系的建設(shè)與完善，培育一個誠實守信的社會人文環(huán)境，共同促進交易主體誠信意識的培養(yǎng)。

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（責(zé)任編輯：許桃芳）

Action Mechanism of Asset Specificity to Good Faith Behavior Choice

SUN Bao-chun
（Institute of Ruarl Development, Jilin Academy of Social Sciences, Changchun Jilin 130033, China）

Key words: asset specificity; honesty and credit; action; choice