戴璐婷

摘 要：目前，我國虛假信息詐騙現(xiàn)象愈發(fā)普遍，給受害者財產(chǎn)安全以及社會的秩序帶來了嚴(yán)重的危害。本文主要分析虛假信息詐騙犯罪現(xiàn)象泛濫的原因，然后提出有效地防范策略，旨在提高廣大群眾對虛假信息詐騙犯罪的認(rèn)識。

關(guān)鍵詞：虛假信息詐騙；有效策略

一、引言

隨著現(xiàn)代信息技術(shù)的高度發(fā)展，技術(shù)在帶給我們便利的同時也為犯罪分子提供了隱形的武器，現(xiàn)階段虛假信息詐騙犯罪的案件持續(xù)高發(fā)，詐騙手段各式各樣，如：冒充公檢法機關(guān)詐騙、虛假WiFi釣魚詐騙以及手機病毒信息詐騙等，為此有效制止虛假信息詐騙問題已迫在眉睫。

二、現(xiàn)階段虛假信息詐騙犯罪現(xiàn)象泛濫的原因分析

（一）相關(guān)法律法規(guī)體系的缺乏與不完善

虛假信息詐騙是一種新型的詐騙類型，常常會遇到法律適用上的障礙，缺乏相應(yīng)的法律法規(guī)體系，導(dǎo)致無法可依或者即使有相關(guān)法律規(guī)范，但是由于它的不完善，過于籠統(tǒng)，難為司法機關(guān)所掌握和適用。另外，犯罪分子通過各種渠道獲取了受害者的真實姓名、身份證號、住所、家庭成員等重要信息，在掌握受害者的大量基本情況后，取得了受害者的信任，大大地提高了犯罪活動的成功率。說明公民個人信息無法得到有益的保護，個人信息可能因種種原因而被泄漏，因此，我國的個人信息保護法存在嚴(yán)重的漏洞。

（二）公民的心理素質(zhì)差、安全防護意識薄弱

虛假信息詐騙犯罪案件之所以越來越多，犯罪分子越來越猖獗，根本上來講，離不開公民脆弱又受利益驅(qū)使的心理素質(zhì)以及薄弱的安全防護意識。在利益熏陶的社會中，他們?nèi)菀资芾娴尿?qū)使而失去理智，相信天上會掉餡餅，結(jié)果是賠了夫人又折兵。再者大多數(shù)受害人的防范意識不足、容易輕信，在收到詐騙信息后容易產(chǎn)生緊張、害怕等情緒，缺乏理智的思考客觀事實，導(dǎo)致短時間內(nèi)上當(dāng)受騙。因此，加強對公民的安全意識教育已經(jīng)刻不容緩，要從源頭上解決問題。

（三）電信運營商與銀行的監(jiān)管力度不強

電信運營商是基礎(chǔ)通訊設(shè)施的建設(shè)者，銀行是財產(chǎn)轉(zhuǎn)移的通道，因此它們在詐騙活動中負有不可推諉的責(zé)任。按照規(guī)定，公民只有攜帶本人身份證原件或者復(fù)印件才可以辦理手機開戶手續(xù)，但是出于經(jīng)濟利益的考慮，部分營業(yè)網(wǎng)點并沒有嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定，導(dǎo)致犯罪分子利用虛假身份證件就可以隨意購買多個手機號碼。而且它們也不愿耗費人力、物力和財力對手機短信采取監(jiān)控措施，甚至在利益的驅(qū)動下，為犯罪分子提供某些技術(shù)支持。而部分銀行也并沒有遵從實名制原則，在監(jiān)管力度不嚴(yán)的情況下，犯罪分子同樣利用虛假的身份證件，在多家銀行開設(shè)多個銀行賬戶，為犯罪分子實施虛假信息詐騙活動提供了廣闊的“空間”。[1]

（四）作案隱蔽性大，取證困難，抓捕難度高

由于身份的虛假性、網(wǎng)絡(luò)的匿名性以及手機號與銀行賬戶的無實名登記大大地提高了犯罪分子的隱蔽性。同時，犯罪案件所涉及的主要證據(jù)是保存在手機卡、銀行卡及電腦中的電子證據(jù)，但是在先進技術(shù)的運用下，它很容易被篡改、偽造甚至毀滅，無法有效地保持它的原始性和完整性，具有極強的脆弱性[1]。另外，由于犯罪行為實施地、犯罪結(jié)果發(fā)生地以及犯罪分子隱藏地通常不在同處，犯罪組織普遍是以跨區(qū)域、跨省、跨境等動態(tài)方式流動作案，導(dǎo)致犯罪所涉及的地理位置通常具有跳躍性，使得公安機關(guān)在立案之初難以確定具體的偵查方向與范圍。而且，現(xiàn)在越來越多的詐騙犯罪是集團性的，他們形成一條完整的黑色產(chǎn)業(yè)鏈，在這條產(chǎn)業(yè)鏈中，他們各司其職，相互配合，協(xié)同作案，具有極強的反偵察能力，也給公安機關(guān)帶來了極大的偵查難度。[2]

三、防范現(xiàn)階段虛假信息詐騙犯罪現(xiàn)象的有效策略

（一）加強法律法規(guī)的建設(shè)，完善法律法規(guī)體系

構(gòu)建科學(xué)的防范虛假信息詐騙犯罪的法律體系，完善相關(guān)司法程序與制度，規(guī)范相關(guān)行業(yè)行為，對虛假信息詐騙犯罪進行明確界定，細化處理標(biāo)準(zhǔn)，可以有效地為打擊虛假信息詐騙犯罪活動。另外，獲取受害者的個人信息資料是整個詐騙活動的核心和前提，也是詐騙活動成功與否的關(guān)鍵。因此，我國還應(yīng)加強建設(shè)與完善諸如《個人信息保護法》之類的法律法規(guī)，確定信息保護的范圍，明確各種侵犯公民個人信息行為的界限以及所應(yīng)受到的處罰，以保護公民的個人信息不受侵犯，盡可能杜絕公民個人信息向外泄漏，以杜絕不法分子的可趁之機。

（二）提高公民的心理素質(zhì)和安全防護意識

提高公民的心理素質(zhì)和安全防護意識是遏制虛假信息詐騙犯罪案件持續(xù)高發(fā)的根本途徑。因此，要加大對公民的安全意識教育以及開展全方位、多角度、多層次的宣傳。加強教育，提高公民的心理素質(zhì)，讓他們能夠理性的對待身邊的人和物。在宣傳方面，既要利用發(fā)送警示短信、銀行柜臺提示、懸掛警示宣傳標(biāo)語等方式，也要通過電視、報紙、電臺等新聞媒介，以及利用博客、QQ、微信等新媒體普及虛假信息詐騙知識，切實幫助人民群眾提高警惕，增強安全防護意識。

（三）加強市場業(yè)務(wù)監(jiān)管者和電信運營商與銀行的責(zé)任

通信管理局應(yīng)該積極開展專項檢查工作，聽取各電信運營商近期相關(guān)工作落實情況，通過審查資料、訪談、查看內(nèi)部系統(tǒng)流程等方式開展現(xiàn)場檢查評估，反饋其中發(fā)現(xiàn)的問題，并提出有效的整改措施。電信運營商要將“實名制”作為硬指標(biāo)來抓，加強開戶資料審核方面的工作，盡可能保障使用者身份信息和使用途徑信息的真實性。另外，還要全面清理整頓相關(guān)電信業(yè)務(wù)及產(chǎn)品，采用異常通信行為分析、短彩信關(guān)鍵字、敏感字?jǐn)r截等技術(shù)，盡可能地過濾不良信息。銀行也要嚴(yán)格按照規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，保留與客戶的交易記錄，同時，要健全銀行的各項管理法規(guī)，杜絕批量出售存折、儲蓄卡行為，堵住此類犯罪的銷贓出處。各家銀行還要著重整頓代辦銀行卡和多級轉(zhuǎn)賬等問題，盡快從技術(shù)上解決網(wǎng)銀多級轉(zhuǎn)賬出現(xiàn)的問題。

（四）加強警方的偵查力度，構(gòu)建生態(tài)型的合作防御體系

犯罪方式看似千變?nèi)f化，利用的網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)也是多種多樣，但是細細剖析，就會發(fā)現(xiàn)它們的核心手法其實大同小異。它必須要有電話號碼、銀行賬戶等詐騙工具；必須要有詐騙集團內(nèi)部成員的有效配合，必須運用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)進行信息傳遞；還必須有資金轉(zhuǎn)移的過程。因此，公安機關(guān)要充分了解此類犯罪的組織結(jié)構(gòu)情況、行騙流程及行騙要領(lǐng)，這樣可以有效地進行防范與打擊[3]。由于犯罪組織普遍是以動態(tài)方式流動作案，地理位置具有跳躍性，范圍性廣，因此各地公安機關(guān)要在各個環(huán)節(jié)上加強區(qū)域性工作配合，樹立全局觀念。另外，還要加強與銀行、電信、工商等部門的協(xié)作與溝通，明確各自職責(zé)，密切配合，建立良好的信息共享機制，以實現(xiàn)信息共享，共同防范詐騙風(fēng)險。最大限度地利用各有關(guān)部門的社會資源，可以及時發(fā)現(xiàn)詐騙線索并實現(xiàn)精準(zhǔn)防范與打擊。

四、結(jié)語

綜上所述，我國現(xiàn)階段虛假信息詐騙犯罪具有廣泛性、低成本、隱蔽性、團伙性等特點，通過現(xiàn)代信息技術(shù)的使用，詐騙犯罪手段趨于復(fù)雜化和隱蔽化。只有我們齊心協(xié)力，相互配合，克服種種困難，才能在預(yù)防與打擊虛假信息詐騙犯罪中取得預(yù)期效果，才能維護人民群眾的財產(chǎn)安全和社會秩序的穩(wěn)定。

（作者單位：安徽大學(xué)）

參考文獻：

[1] 許步國 安舒婷.我國預(yù)防與打擊虛假信息詐騙難點及其對策[J].福建工程學(xué)院學(xué)報.2013（4）：122-126.

[2] 傅 慧.虛假信息詐騙案件管轄權(quán)爭議與解決對策[J].湖北警官學(xué)院學(xué)報.2012（5）：156-157.

[3] 李雙其.“6·26”虛假信息詐騙案評析[J].信息網(wǎng)絡(luò)安全.2011（2）：51-52.