鮑宗豪　王晗

[摘要] 我國(guó)誠(chéng)信制度供給面臨基礎(chǔ)性制度不完善、地方誠(chéng)信治理制度保障不足、激勵(lì)與懲戒的有效聯(lián)動(dòng)協(xié)同機(jī)制匱乏“三大短板”，其原因在于誠(chéng)信制度建設(shè)機(jī)制不完善、制度供給與不同利益主體需求差異等因素影響。應(yīng)構(gòu)建誠(chéng)信制度供給的“政府主導(dǎo)協(xié)同”機(jī)制，發(fā)揮地方誠(chéng)信治理的制度競(jìng)爭(zhēng)力，實(shí)現(xiàn)守信聯(lián)合激勵(lì)與失信聯(lián)合懲戒的部門整體運(yùn)作、互聯(lián)互通、協(xié)作共享，以及政府主導(dǎo)格局下與市場(chǎng)、社會(huì)的有效整合，推進(jìn)社會(huì)誠(chéng)信體系構(gòu)建。

[關(guān)鍵詞] 社會(huì)誠(chéng)信體系 制度供給 機(jī)制優(yōu)化 實(shí)施路徑

[中圖分類號(hào)] C913 [文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼] A [文章編號(hào)] 1004-6623（2016）05-0063-06

[作者簡(jiǎn)介] 鮑宗豪（1949 —），浙江奉化人，華東理工大學(xué)人文科學(xué)研究院教授，博士生導(dǎo)師，研究方向：文明、文化、社會(huì)現(xiàn)代化；王晗（1985 — ），山東聊城人，華東理工大學(xué)人文科學(xué)研究院博士研究生，研究方向：社會(huì)誠(chéng)信、企業(yè)社會(huì)責(zé)任。

社會(huì)誠(chéng)信體系是以誠(chéng)信制度為本質(zhì)的規(guī)則體系，制度供給是誠(chéng)信體系建構(gòu)的核心與保障。當(dāng)前中國(guó)誠(chéng)信制度供給面臨基礎(chǔ)性制度不完善、地方誠(chéng)信治理制度保障不足、激勵(lì)與懲戒的有效聯(lián)動(dòng)協(xié)同機(jī)制匱乏三大短板，呈現(xiàn)國(guó)家權(quán)威性不足和社會(huì)自主性缺乏的雙重特征。探索適應(yīng)中國(guó)國(guó)情的誠(chéng)信制度供給機(jī)制與實(shí)施路徑，是彌補(bǔ)誠(chéng)信制度供給短缺、實(shí)現(xiàn)社會(huì)誠(chéng)信資本①綜合建構(gòu)的必然選擇。

一、中國(guó)誠(chéng)信制度供給需破解“三大短板”

當(dāng)前中國(guó)誠(chéng)信制度供給正逐步接近現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展要求，誠(chéng)信體系演化的一般規(guī)律得到了體現(xiàn)。然而，與成熟市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國(guó)家相比，仍面臨誠(chéng)信的基礎(chǔ)性制度不完善、地方誠(chéng)信治理制度保障不足、激勵(lì)與懲戒的有效聯(lián)動(dòng)協(xié)同機(jī)制匱乏“三大短板”。

短板之一：誠(chéng)信建設(shè)的制度性基礎(chǔ)設(shè)施尚不完善，產(chǎn)權(quán)無(wú)法得到有效保護(hù)，影響了誠(chéng)信的發(fā)展以及制度規(guī)則體系的構(gòu)建。

當(dāng)前中國(guó)誠(chéng)信制度建設(shè)正處于不斷強(qiáng)化和完善的過(guò)程中，基礎(chǔ)性制度設(shè)施的短缺與不足是中國(guó)誠(chéng)信體系演化進(jìn)程中最薄弱的環(huán)節(jié)。其中，產(chǎn)權(quán)是推動(dòng)誠(chéng)信產(chǎn)生與發(fā)展的基礎(chǔ)性經(jīng)濟(jì)制度，通過(guò)提供一種普適性的激勵(lì)、約束和保護(hù)機(jī)制，可以為經(jīng)濟(jì)主體誠(chéng)信的養(yǎng)成提供有力的支持和保障。當(dāng)前中國(guó)保護(hù)產(chǎn)權(quán)的基礎(chǔ)性制度仍然相對(duì)薄弱，民法典編纂工作尚處于起步階段，誠(chéng)信相關(guān)的基礎(chǔ)性法律制度還存在顯著的結(jié)構(gòu)性空白，在一定程度上阻礙了社會(huì)誠(chéng)信的發(fā)展以及誠(chéng)信制度規(guī)則體系的構(gòu)建。

短板之二：地方誠(chéng)信制度建設(shè)發(fā)展不平衡且總體水平較低，誠(chéng)信治理的制度保障不足，在國(guó)家層面配套制度安排滯后的情況下，地方難以有針對(duì)性地解決當(dāng)?shù)刂攸c(diǎn)領(lǐng)域誠(chéng)信問(wèn)題。

伴隨著信用產(chǎn)品創(chuàng)新、信用活動(dòng)數(shù)量急劇增加、信用活動(dòng)方式多元化，需要在較短時(shí)間內(nèi)完成大量新的誠(chéng)信配套制度供給，配套制度不及時(shí)或?qū)嵤┘?xì)則缺乏現(xiàn)實(shí)可操作性的現(xiàn)象就較為常見(jiàn)。在當(dāng)前國(guó)家層面配套制度缺失的背景下，各地誠(chéng)信建設(shè)發(fā)展尚不平衡，地方性誠(chéng)信法規(guī)制度建設(shè)總體進(jìn)展較為緩慢。地方針對(duì)個(gè)人以及企業(yè)的信用信息征集、查詢、信用信息安全和主體權(quán)益保護(hù)等無(wú)法可依、無(wú)章可循、邊界模糊，“紅黑名單”制度的實(shí)施與管理也缺乏相應(yīng)的標(biāo)準(zhǔn)依據(jù)，地方政府無(wú)法結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際情況、有針對(duì)性地治理社會(huì)誠(chéng)信失范問(wèn)題。

短板之三：守信激勵(lì)與失信懲戒的有效聯(lián)動(dòng)協(xié)同機(jī)制匱乏，無(wú)法實(shí)現(xiàn)信用信息的互聯(lián)互通與交換共享，導(dǎo)致誠(chéng)信治理的聯(lián)合激勵(lì)與懲戒措施無(wú)法落實(shí)。

守信聯(lián)合激勵(lì)、失信聯(lián)合懲戒是治理中國(guó)社會(huì)誠(chéng)信失范問(wèn)題的關(guān)鍵措施，通過(guò)形成褒揚(yáng)誠(chéng)信、懲戒失信的制度機(jī)制，有利于提升社會(huì)誠(chéng)信治理水平，營(yíng)造誠(chéng)實(shí)守信的社會(huì)環(huán)境。當(dāng)前中國(guó)守信激勵(lì)與失信懲戒的有效聯(lián)動(dòng)協(xié)同機(jī)制尚未建立，一方面表現(xiàn)為信用信息共享和使用機(jī)制尚不成熟，不少地方的信用信息共享平臺(tái)建設(shè)相對(duì)滯后，另一方面，有關(guān)失信行為聯(lián)合懲戒等方面的立法尚不完善，聯(lián)合激勵(lì)與懲戒工作缺乏明確的操作規(guī)范，信用約束和協(xié)同監(jiān)管構(gòu)架尚未找到最佳模式，導(dǎo)致激勵(lì)與懲戒措施落實(shí)不到位，對(duì)失信的可置信懲戒威脅無(wú)法形成，無(wú)法真正實(shí)現(xiàn)有效的社會(huì)誠(chéng)信資本整合。

二、誠(chéng)信制度供給出現(xiàn)短板的根本原因

伴隨著市場(chǎng)規(guī)模持續(xù)變化，個(gè)體偏好不斷改變，制度本身的相對(duì)穩(wěn)定性以及信息的不對(duì)稱性會(huì)導(dǎo)致制度供給短缺與滯后成為一種常態(tài)。

一是利益主體共同參與誠(chéng)信制度建設(shè)的協(xié)同機(jī)制尚不成熟，導(dǎo)致一些企業(yè)游離于誠(chéng)信制度建設(shè)之外。

中國(guó)是一個(gè)有著科層治理傳統(tǒng)的國(guó)家，中央政府在政治力量和資源配置權(quán)力對(duì)比中均處于優(yōu)勢(shì)地位，在制度供給中具備較強(qiáng)的宏觀調(diào)控能力與資源動(dòng)員能力。地方政府有著自身獨(dú)立的利益目標(biāo)，但對(duì)誠(chéng)信制度供給的影響通常是有限的。同時(shí)，由于企業(yè)尚未發(fā)展為成熟的信用主體，行業(yè)協(xié)會(huì)商會(huì)等社會(huì)組織也處于逐步完善中，在博弈過(guò)程中的談判力量往往小而分散?？梢?jiàn)，與征信國(guó)家不同，中國(guó)誠(chéng)信制度建設(shè)是由中央政府主導(dǎo)的、自上而下的決策過(guò)程，利益主體共同參與的有效協(xié)同機(jī)制尚未發(fā)展成熟。在利益主體博弈過(guò)程中，中央政府主導(dǎo)著誠(chéng)信制度供給的方向、形式以及戰(zhàn)略安排。

二是國(guó)家層面制度供給與不同利益主體的需求差異，導(dǎo)致微觀層面企業(yè)失信違規(guī)現(xiàn)象出現(xiàn)。

長(zhǎng)期以來(lái)地方立法權(quán)有限，一方面導(dǎo)致在國(guó)家層面專門配套法規(guī)缺失的情況下，地方無(wú)法通過(guò)立法為當(dāng)?shù)卣\(chéng)信體系建設(shè)提供因地制宜的制度保障；另一方面導(dǎo)致國(guó)家層面制度供給與地方利益主體的實(shí)際需求之間難免存在差異。由于地方政府是追求GDP或稅收收入最大化的利益主體，在利益博弈中往往基于發(fā)展當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)的局部利益目標(biāo)貫徹執(zhí)行誠(chéng)信制度，打擦邊球的現(xiàn)象也時(shí)有發(fā)生。各執(zhí)行部門為降低治理成本，有時(shí)會(huì)放寬監(jiān)管或執(zhí)法尺度；部門之間互聯(lián)互通、協(xié)作共享的機(jī)制往往無(wú)法建立，在一定程度上影響了制度執(zhí)行和社會(huì)誠(chéng)信資本整合的效果。

不少企業(yè)的產(chǎn)權(quán)關(guān)系、產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)仍處于改革中，模糊的產(chǎn)權(quán)更容易導(dǎo)致政府主導(dǎo)的制度供給與企業(yè)的誠(chéng)信制度需求不一致。當(dāng)差異存在時(shí)，未受到有效約束和經(jīng)濟(jì)制裁的企業(yè)往往因失信成本較低而將誠(chéng)信要求置于次席，并利用自身決策的主動(dòng)性和比較信息優(yōu)勢(shì)采取機(jī)會(huì)主義行為，結(jié)果導(dǎo)致微觀層面企業(yè)失信違約現(xiàn)象大量出現(xiàn)，反過(guò)來(lái)又進(jìn)一步增加了執(zhí)行部門誠(chéng)信治理的成本和難度。endprint

三是誠(chéng)信制度供給還受到供給主體知識(shí)結(jié)構(gòu)、知識(shí)存量、技術(shù)以及偏好等因素的影響，導(dǎo)致誠(chéng)信制度供給質(zhì)量的弱化。

中國(guó)誠(chéng)信基礎(chǔ)性制度的缺失以及配套制度機(jī)制的滯后都與供給主體有關(guān)。雖然對(duì)知識(shí)結(jié)構(gòu)、知識(shí)存量的優(yōu)化可以提升政府制度供給的質(zhì)量，但由于有限理性的存在，制度設(shè)計(jì)本身總會(huì)有潛在的不足。同時(shí)，由于中國(guó)司法和監(jiān)管系統(tǒng)尚處在轉(zhuǎn)型之中，執(zhí)行人員專業(yè)知識(shí)的不足和技術(shù)手段的缺陷對(duì)誠(chéng)信制度的有效執(zhí)行構(gòu)成限制，阻礙了守信聯(lián)合激勵(lì)與失信聯(lián)合懲戒工作的進(jìn)展，也在一定程度上削弱了司法和監(jiān)管的權(quán)威及公信力。

四是計(jì)劃經(jīng)濟(jì)時(shí)期形成的思維和行為習(xí)慣，弱化了對(duì)誠(chéng)信道德規(guī)范的內(nèi)在需求。

長(zhǎng)期以來(lái)，整個(gè)社會(huì)形成的依賴行政計(jì)劃的思維習(xí)慣，降低了對(duì)誠(chéng)信道德規(guī)范的需求，導(dǎo)致計(jì)劃經(jīng)濟(jì)時(shí)期積淀下來(lái)的誠(chéng)信因素逐漸磨損，不僅中斷了中國(guó)社會(huì)誠(chéng)信體系的自然演化進(jìn)程，使得當(dāng)前的誠(chéng)信基礎(chǔ)性制度建設(shè)更加面臨復(fù)雜性和緊迫性；同時(shí)由于計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下單位制的封閉性和獨(dú)立性，也在一定程度上阻礙了部門之間互聯(lián)互通互動(dòng)聯(lián)動(dòng)機(jī)制的構(gòu)建，無(wú)法實(shí)現(xiàn)有效的社會(huì)誠(chéng)信的系統(tǒng)綜合治理。

三、強(qiáng)化社會(huì)誠(chéng)信體系建設(shè)的有效制度供給

在現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，破解誠(chéng)信制度供給中的“三大短板”，必須強(qiáng)化制度供給對(duì)社會(huì)誠(chéng)信體系建構(gòu)的積極作用。

（一）強(qiáng)化主體誠(chéng)信價(jià)值的理性認(rèn)知

制度作為規(guī)范化、明確化的規(guī)則和交往關(guān)系結(jié)構(gòu)，具有強(qiáng)化主體誠(chéng)信理性認(rèn)知、塑造主體誠(chéng)信人格的功能，有利于促進(jìn)主體誠(chéng)信道德品質(zhì)的養(yǎng)成。一方面，要通過(guò)褒揚(yáng)誠(chéng)信、懲戒失信等制度手段，向主體施加強(qiáng)有力的合法化影響，使主體認(rèn)識(shí)到守信的收益與失信的代價(jià)，實(shí)現(xiàn)由“義利對(duì)立”觀向“義利統(tǒng)一”觀的轉(zhuǎn)變，達(dá)到抑制主體本能性機(jī)會(huì)主義、塑造主體誠(chéng)信人格的目的；另一方面，誠(chéng)信制度通過(guò)提供值得信賴的規(guī)范基點(diǎn)與價(jià)值觀，促進(jìn)守信光榮、失信可恥的社會(huì)氛圍的營(yíng)造，使人們對(duì)誠(chéng)信的認(rèn)同成為一種內(nèi)在的價(jià)值需求。

（二）強(qiáng)化誠(chéng)信體系建設(shè)的法律保障

有效的制度安排可以為良好社會(huì)誠(chéng)信秩序的形成奠定堅(jiān)實(shí)的法治基礎(chǔ)。一方面，通過(guò)強(qiáng)化地方誠(chéng)信立法以及相應(yīng)實(shí)施細(xì)則的完善，為信用活動(dòng)提供規(guī)范化、明確化的法律依據(jù)，使社會(huì)信用管理與服務(wù)有法可依、有章可循，從而減少信用活動(dòng)的不確定性，保障社會(huì)秩序和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)良好運(yùn)行；另一方面，通過(guò)聯(lián)合激勵(lì)和聯(lián)合獎(jiǎng)懲機(jī)制的有效實(shí)施，使有關(guān)誠(chéng)信的法律法規(guī)能真正的約束、規(guī)范各種信用活動(dòng)，切實(shí)有效保障守信者因守信而獲得回報(bào)，失信者因失信而受到懲罰，最終以提高違約成本的方式規(guī)范主體行為，保障誠(chéng)信契約的履行。

（三）強(qiáng)化誠(chéng)信體系建設(shè)的道德支撐

社會(huì)誠(chéng)信制度是以道德為支撐的規(guī)則體系，通過(guò)培育公民誠(chéng)信的道德情感，提供誠(chéng)信道德的非正式約束，有利于增強(qiáng)公民道德意志、實(shí)現(xiàn)公民誠(chéng)信自律。中央文明委在《關(guān)于推進(jìn)誠(chéng)信建設(shè)制度化的意見(jiàn)》中明確強(qiáng)調(diào)，要堅(jiān)持德法并舉、剛?cè)嵯酀?jì)，把道德教化作為誠(chéng)信治理的有效手段。通過(guò)加強(qiáng)誠(chéng)信道德教育與文化建設(shè)，使誠(chéng)信道德觀念以理性的、穩(wěn)定的形態(tài)呈現(xiàn)于社會(huì)，從而增強(qiáng)人們對(duì)誠(chéng)信價(jià)值合理性的認(rèn)同，發(fā)揮道德內(nèi)生力量對(duì)主體行為的約束作用。

（四）強(qiáng)化社會(huì)誠(chéng)信資源的統(tǒng)籌整合

制度又是社會(huì)治理過(guò)程中溝通、協(xié)調(diào)、執(zhí)行及調(diào)控的重要手段。在誠(chéng)信治理中，良好的制度安排和設(shè)計(jì)可以起到統(tǒng)籌整合、溝通協(xié)調(diào)的作用。通過(guò)誠(chéng)信制度的頂層設(shè)計(jì)，針對(duì)中國(guó)和各地誠(chéng)信建設(shè)現(xiàn)狀進(jìn)行區(qū)域戰(zhàn)略布局和宏觀調(diào)控，有利于統(tǒng)籌區(qū)域間誠(chéng)信資源，促進(jìn)相關(guān)法律法規(guī)有效實(shí)施；通過(guò)建立部門之間的聯(lián)動(dòng)機(jī)制，可以實(shí)現(xiàn)信息的互聯(lián)互通和交換共享，增強(qiáng)部門之間的協(xié)同性與一致性，并在此基礎(chǔ)上運(yùn)用行政性、市場(chǎng)性、行業(yè)性、社會(huì)性的多種手段，達(dá)成有效的政府整合以及社會(huì)共同參與，實(shí)現(xiàn)社會(huì)誠(chéng)信資源的綜合治理。

在社會(huì)誠(chéng)信體系建構(gòu)中，強(qiáng)化制度有效供給，可以有效解決市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序混亂與社會(huì)誠(chéng)信失范問(wèn)題，提供現(xiàn)代社會(huì)所需要的社會(huì)誠(chéng)信資本。有效的制度供給是社會(huì)誠(chéng)信體系建構(gòu)的核心與保障。

四、誠(chéng)信制度供給的機(jī)制與實(shí)施路徑

（一）誠(chéng)信制度供給的“政府主導(dǎo)協(xié)同”機(jī)制

“政府主導(dǎo)協(xié)同”（state-centric relational）的概念由斯蒂芬 . 貝爾和安德魯 . 辛德摩爾在《反思治理：國(guó)家在現(xiàn)代社會(huì)的中心地位》一書中提出。本文將這一概念移植到誠(chéng)信制度供給機(jī)制建構(gòu)中，一是強(qiáng)調(diào)地方政府在社會(huì)誠(chéng)信治理中的作用，通過(guò)垂直方向上的集權(quán)與放權(quán)，將國(guó)家對(duì)誠(chéng)信制度建設(shè)的宏觀調(diào)控能力置于核心地位，保留科層制機(jī)制在強(qiáng)化誠(chéng)信基礎(chǔ)制度中的優(yōu)勢(shì)；另一方面通過(guò)合理運(yùn)用地方立法權(quán)，以及建立權(quán)力監(jiān)督制約機(jī)制，推進(jìn)基層誠(chéng)信治理的民主化、科學(xué)化與法治化。二是突出誠(chéng)信治理有效聯(lián)動(dòng)協(xié)同機(jī)制的重要性，通過(guò)水平方向上的互動(dòng)與協(xié)作，建立部門之間高效配合的聯(lián)動(dòng)機(jī)制，實(shí)現(xiàn)守信聯(lián)合激勵(lì)與失信聯(lián)合懲戒的整體運(yùn)作、互聯(lián)互通、協(xié)作共享；另一方面融合市場(chǎng)、社區(qū)參與、協(xié)會(huì)聯(lián)合、社會(huì)游說(shuō)等協(xié)同機(jī)制（見(jiàn)圖1），使市場(chǎng)與社會(huì)參與到制度供給的博弈過(guò)程中，從而加速非正式規(guī)則的健康演化，并為正式制度的建立和有效實(shí)施提供有力支持。

政府扮演了兩種不同的角色。首先，政府作為誠(chéng)信制度的供給者，在優(yōu)化相關(guān)知識(shí)存量和積累實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，充分發(fā)揮主觀能動(dòng)性，通過(guò)提高理性建構(gòu)的成效建立健全正式制度規(guī)則和部門有效聯(lián)動(dòng)機(jī)制，主導(dǎo)誠(chéng)信制度的演化進(jìn)程。其次，政府作為社會(huì)誠(chéng)信的治理者，通過(guò)制定規(guī)則、主導(dǎo)協(xié)作、加強(qiáng)控制等方式介入市場(chǎng)、社會(huì)組織的運(yùn)行中，以其獨(dú)特的制度、方法和文化促進(jìn)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)主體自我約束與激勵(lì)機(jī)制的完善，幫助社會(huì)提高內(nèi)在誠(chéng)信供給的運(yùn)行能力，從而促進(jìn)市場(chǎng)、社會(huì)組織在誠(chéng)信制度供給中發(fā)揮作用，推動(dòng)符合社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的社會(huì)誠(chéng)信機(jī)制的形成。

（二）政府主導(dǎo)協(xié)同機(jī)制的實(shí)施路徑

1. 健全誠(chéng)信制度規(guī)則與部門聯(lián)動(dòng)機(jī)制

完善產(chǎn)權(quán)制度，加快基礎(chǔ)性誠(chéng)信制度建設(shè)。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，經(jīng)濟(jì)交易的實(shí)質(zhì)是產(chǎn)權(quán)的交換，明晰的產(chǎn)權(quán)可以使人們對(duì)未來(lái)形成較穩(wěn)定的預(yù)期，降低運(yùn)用市場(chǎng)機(jī)制建立經(jīng)濟(jì)聯(lián)系的交易成本。政府要加快國(guó)家層面的基礎(chǔ)性誠(chéng)信制度建設(shè)，推動(dòng)完善中國(guó)民法以及相關(guān)法律對(duì)于財(cái)產(chǎn)權(quán)、債權(quán)等權(quán)益保護(hù)的規(guī)定，繼續(xù)探索社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下公有制的實(shí)現(xiàn)形式，建立權(quán)、責(zé)、利統(tǒng)一的現(xiàn)代企業(yè)制度，從而為經(jīng)濟(jì)主體行為和信用行業(yè)發(fā)展提供制度保障，為良好社會(huì)誠(chéng)信秩序的形成奠定堅(jiān)實(shí)的制度基礎(chǔ)。endprint

優(yōu)化誠(chéng)信建設(shè)頂層設(shè)計(jì)，提高地方誠(chéng)信治理制度競(jìng)爭(zhēng)力。在制度設(shè)計(jì)中，政府首先應(yīng)提高對(duì)信用活動(dòng)內(nèi)在規(guī)律的認(rèn)識(shí)，界定信用活動(dòng)合法或非法的邊界，使制度有效覆蓋信用活動(dòng)主體，防范信用活動(dòng)脫離實(shí)體經(jīng)濟(jì)或偏離其內(nèi)在規(guī)律；其次要了解不同利益主體特別是弱勢(shì)群體的內(nèi)在誠(chéng)信需求，在制度安排中調(diào)節(jié)不同主體之間的關(guān)系，評(píng)估制度變遷對(duì)既有利益格局的影響；再次要強(qiáng)化制度的懲戒功能，對(duì)違法、違規(guī)行為增加切實(shí)可行的懲戒性安排，保證制度懲戒帶來(lái)的成本高于失信行為帶來(lái)的收益。

同時(shí)，通過(guò)完善制度政策的評(píng)估與糾偏機(jī)制，防范具體政策措施與誠(chéng)信建設(shè)相背離。在地方層面，一方面通過(guò)運(yùn)用地方立法權(quán)，加快制定信用信息記錄制度、信用信息分級(jí)管理制度、誠(chéng)信紅黑名單制度、有獎(jiǎng)舉報(bào)制度等誠(chéng)信法規(guī)和政府規(guī)章，為個(gè)人、企業(yè)信用信息的征集、使用和“紅黑名單”發(fā)布、獎(jiǎng)懲等工作提供有效制度保障，并通過(guò)實(shí)施財(cái)政性資金項(xiàng)目安排、招商引資配套優(yōu)惠政策等各類政府優(yōu)惠政策，加大對(duì)誠(chéng)信市場(chǎng)主體的扶持力度。另一方面加強(qiáng)對(duì)地方立法的監(jiān)督，切實(shí)執(zhí)行法規(guī)備案審查機(jī)制，從而保證地方誠(chéng)信立法的質(zhì)量，并與上位法保持一致，真正發(fā)揮其應(yīng)有的作用。

深化司法監(jiān)管體制改革，完善司法監(jiān)管制度框架。應(yīng)通過(guò)優(yōu)化司法、監(jiān)管機(jī)構(gòu)設(shè)置，保證兩大系統(tǒng)的相對(duì)獨(dú)立性，避免宗教、社會(huì)團(tuán)體、特別是地方政府基于局部利益影響司法判決，避免行業(yè)發(fā)展目標(biāo)對(duì)監(jiān)管尺度產(chǎn)生不良影響。其次，針對(duì)有法不依、執(zhí)行不嚴(yán)、執(zhí)法腐敗、執(zhí)法力度差異大等問(wèn)題，應(yīng)加強(qiáng)對(duì)司法系統(tǒng)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的內(nèi)外部監(jiān)督，通過(guò)建立健全執(zhí)行主體監(jiān)督機(jī)制，減少執(zhí)行主體權(quán)力尋租的可能，保證兩類系統(tǒng)按照各自的職責(zé)和使命運(yùn)行。再次，需要采取一系列措施優(yōu)化司法、監(jiān)管系統(tǒng)的基礎(chǔ)制度結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)，保障制度的實(shí)施效果，如根據(jù)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中誠(chéng)信需求的本質(zhì)特征及發(fā)展動(dòng)向修訂完善監(jiān)管制度，減少形成系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的誘因，以及完善司法判決中對(duì)申辯的保護(hù)和復(fù)核制度，使失信違約行為受到應(yīng)有的懲戒，同時(shí)盡量避免懲罰不公的發(fā)生。

構(gòu)建部門有效聯(lián)動(dòng)機(jī)制，推動(dòng)社會(huì)誠(chéng)信資本整合。政府應(yīng)推動(dòng)建立互聯(lián)互通互動(dòng)的聯(lián)動(dòng)機(jī)制，形成守信聯(lián)合激勵(lì)與失信聯(lián)合懲戒的制度執(zhí)行合力。完善全國(guó)及地方信用信息平臺(tái)、各行業(yè)信用信息系統(tǒng)，形成信用信息公示、共享與使用機(jī)制，消除部門之間的“信息壁壘”、“信息孤島”；建立聯(lián)合激勵(lì)與懲戒措施清單制度以及觸發(fā)反饋機(jī)制，形成跨部門、跨領(lǐng)域的誠(chéng)信綜合治理與整體運(yùn)作，實(shí)現(xiàn)社會(huì)誠(chéng)信資本有效整合；明確各類失信行為的聯(lián)合懲戒期限，鼓勵(lì)失信者在規(guī)定期限內(nèi)通過(guò)社會(huì)公益服務(wù)等方式糾正失信行為，建立有利于自我糾錯(cuò)的信用修復(fù)機(jī)制。此外，在守信聯(lián)合激勵(lì)與失信聯(lián)合懲戒實(shí)施過(guò)程中，應(yīng)依托信用信息共享平臺(tái)的信息管理系統(tǒng)，建立聯(lián)合激勵(lì)與懲戒的跟蹤、監(jiān)測(cè)、統(tǒng)計(jì)、評(píng)估機(jī)制，以及相應(yīng)的督查和考核制度，保障激勵(lì)與懲戒的制度措施有效落實(shí)。

2. 發(fā)揮市場(chǎng)與社會(huì)協(xié)同治理功能

加強(qiáng)市場(chǎng)性約束與懲戒，培育誠(chéng)信市場(chǎng)主體。對(duì)于企業(yè)主體，政府要針對(duì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型期企業(yè)誠(chéng)信推進(jìn)過(guò)程中呈現(xiàn)的問(wèn)題，推動(dòng)建立合乎企業(yè)經(jīng)濟(jì)理性、有效統(tǒng)一企業(yè)“義”、“利”關(guān)系的企業(yè)誠(chéng)信內(nèi)外聯(lián)動(dòng)機(jī)制；鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)、商業(yè)銷售機(jī)構(gòu)以企業(yè)信用信息和信用評(píng)級(jí)為依據(jù)，給予誠(chéng)信企業(yè)更多的市場(chǎng)優(yōu)惠和便利，引導(dǎo)商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)對(duì)失信企業(yè)提高貸款利率或限制向其提供貸款，使誠(chéng)信成為市場(chǎng)資源配置中的重要考量因素。針對(duì)個(gè)人信用活動(dòng)方式的多元化以及頻發(fā)的失信行為，應(yīng)推動(dòng)建立個(gè)人誠(chéng)信檔案，督促個(gè)人履行法定義務(wù)，對(duì)有能力履行但拒不履行的嚴(yán)重失信個(gè)人實(shí)施限制出境等懲戒措施，強(qiáng)化對(duì)個(gè)人的誠(chéng)信約束。此外，在市場(chǎng)誠(chéng)信的培育中，政府還應(yīng)制定科學(xué)的金融發(fā)展規(guī)劃，優(yōu)化適應(yīng)國(guó)際形勢(shì)的貨幣政策，并建立信用風(fēng)險(xiǎn)危機(jī)管理機(jī)制，從而保持信用總量的適度，避免信用總量的過(guò)度擴(kuò)張。

鼓勵(lì)公眾參與聯(lián)合激勵(lì)與聯(lián)合懲戒，營(yíng)造社會(huì)誠(chéng)信文化氛圍。要通過(guò)加強(qiáng)社會(huì)誠(chéng)信文化營(yíng)造促進(jìn)公民內(nèi)在誠(chéng)信理念的轉(zhuǎn)換和提升。一是通過(guò)多種誠(chéng)信道德教育實(shí)踐，加強(qiáng)對(duì)失信個(gè)人的教育和幫助，引導(dǎo)其及時(shí)糾正失信行為。特別是開(kāi)展誠(chéng)信家庭教育以及校園誠(chéng)信思想道德建設(shè)活動(dòng)，培育青少年階段的誠(chéng)信價(jià)值觀與法治理念；開(kāi)展誠(chéng)信職業(yè)道德建設(shè)，幫助人們形成正確的職業(yè)責(zé)任感。二是利用各種信息傳播媒介加大誠(chéng)信宣傳和輿論監(jiān)督力度，通過(guò)正面宣傳和負(fù)面曝光，使失信者受到社會(huì)輿論的譴責(zé)，并潛移默化地影響受眾的誠(chéng)信道德取向；對(duì)于社會(huì)影響惡劣的失信案件，通過(guò)開(kāi)展公眾討論、評(píng)議等活動(dòng)，形成鞭撻嚴(yán)重失信行為的輿論壓力。三是通過(guò)完善失信舉報(bào)制度，鼓勵(lì)公眾舉報(bào)嚴(yán)重的社會(huì)失信行為，引導(dǎo)公眾參與到對(duì)失信行為的聯(lián)合懲戒中。

健全征信及信用信息服務(wù)機(jī)構(gòu)，促進(jìn)行業(yè)協(xié)會(huì)、商會(huì)合作治理。針對(duì)信用評(píng)估機(jī)構(gòu)，政府應(yīng)建立和完善包括信用信息管理、評(píng)級(jí)、發(fā)布等在內(nèi)的各類信用評(píng)估制度和懲戒規(guī)則，促進(jìn)公眾對(duì)評(píng)估機(jī)構(gòu)的信任，并通過(guò)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制的引入提高信用評(píng)估專業(yè)化水平。針對(duì)征信系統(tǒng)，政府應(yīng)明確公共征信與民營(yíng)征信機(jī)構(gòu)的分工，引導(dǎo)征信系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)信用信息共享，為正式制度的執(zhí)行提供有力支持；針對(duì)行業(yè)協(xié)會(huì)、商會(huì)等各類社會(huì)組織和團(tuán)體，政府應(yīng)推動(dòng)完善行業(yè)自律公約和職業(yè)道德準(zhǔn)則，引導(dǎo)行業(yè)協(xié)會(huì)、商會(huì)建立內(nèi)部信用信息采集與共享機(jī)制，將嚴(yán)重失信行為記入會(huì)員信用檔案并給予警告、批評(píng)、勸退等懲戒，發(fā)揮它們?cè)谡\(chéng)信制度供給中的自律管理功能。此外，還應(yīng)重視信用管理專業(yè)的教育，加大對(duì)信用管理研究的資金投入，通過(guò)正規(guī)教育和專業(yè)化培訓(xùn)，培養(yǎng)信用管理人才。

3. 規(guī)范政府權(quán)力運(yùn)作

在路徑選擇上，首先應(yīng)理性定位政府的角色，界定各級(jí)政府的職權(quán)，盡量減少政府盈利性交易行為，避免將政府行為同壟斷國(guó)企的商業(yè)行為混同，防范政企不分、政府信用擴(kuò)張難以抑制的現(xiàn)象。其次是通過(guò)制度制約將政府的權(quán)力運(yùn)行納入法制軌道。除了以立法的形式規(guī)定政府的權(quán)限范圍、行政責(zé)任等，還應(yīng)加強(qiáng)對(duì)政府權(quán)力的人大監(jiān)督、司法監(jiān)督和輿論監(jiān)督，從而確保政府誠(chéng)實(shí)地履行職責(zé)，充分發(fā)揮政府在誠(chéng)信制度供給中的作用。再次，通過(guò)將法律法規(guī)、會(huì)議決策、個(gè)人財(cái)產(chǎn)和重大事項(xiàng)、評(píng)議活動(dòng)等進(jìn)行公布的方式，促進(jìn)政府管理的民主化、科學(xué)化和制度化。此外，中央政府在其主導(dǎo)的制度安排中應(yīng)考慮地方政府的利益動(dòng)因，滿足地方政府的合理利益訴求，并通過(guò)權(quán)力監(jiān)督、制衡與協(xié)調(diào)機(jī)制的建立，減少地方政府基于局部利益影響制度執(zhí)行，從而使誠(chéng)信制度在地方得以有效貫徹落實(shí)。endprint

[參考文獻(xiàn)]

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Abstract： In the current literature， institutional supply in social credit system construction faces great challenges， such as institutional deficiency， inefficient local governance， and malfunction of implementation mechanism. Actually， these problems spring from some realistic obstacles， such as defective supply mechanism and imbalance between institutional supply and social inherent demands. Our analysis has yielded a ‘State-centric relational account of institutional supply in credit system construction. Through strengthening states own institutional and legal capacities and developing closer relations with non-state actors， it is possible to enhance states capacity in social credit governance， as well as to push forward credit institutional supply through motivation， restriction and social integration.

Key words： Social Credit System， institutional supply， mechanism optimization， path analysis

（收稿日期： 2016-09-12 責(zé)任編輯：垠 喜）endprint