左手民間借貸右手不當(dāng)?shù)美?/h1>
2016-11-28 10:39:46陳錦生
商情 2016年40期 關(guān)鍵詞：民間借貸
陳錦生
【摘要】不當(dāng)?shù)美c民間借貸屬于兩種不同的法律關(guān)系，但在具體案件中，可能出現(xiàn)先訴民間借貸，后轉(zhuǎn)訴不當(dāng)?shù)美那樾?。此種情形下，不能因前訴而徑直肯定或否定給付的“無(wú)因性”，而是仍應(yīng)根據(jù)案件情況具體判斷不當(dāng)?shù)美欠癯闪ⅰ?/p>
【關(guān)鍵詞】民間借貸 不當(dāng)?shù)美?無(wú)因性證明
一、不當(dāng)?shù)美攀?/p>
按照通說(shuō)，不當(dāng)?shù)美侵笩o(wú)法律上的原因受利益，致他人損害者，應(yīng)付返還義務(wù)?！睹穹ㄍ▌t》第九十二條規(guī)定，沒(méi)有合法根據(jù)，取得不當(dāng)利益，造成他人損失的，應(yīng)當(dāng)將取得的不當(dāng)利益返還受損失的人。據(jù)此，不當(dāng)?shù)美幕疽兴模阂环将@得利益，一方受到損失，獲利與受損之間具有因果關(guān)系，獲得利益及利益受損均無(wú)法律上的原因。
關(guān)于由民間借貸轉(zhuǎn)化而來(lái)的不當(dāng)?shù)美V，是否違反誠(chéng)信原則、是否構(gòu)成濫用訴權(quán)、是否違反一事不再理原則的問(wèn)題，雖然在學(xué)界還有所爭(zhēng)議，但筆者認(rèn)為從當(dāng)前司法實(shí)踐出發(fā)，出于保障當(dāng)事人利益之目的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)可當(dāng)事人有權(quán)提起不當(dāng)?shù)美V；雖有違反誠(chéng)信原則、禁止反言原則之嫌，但為保障權(quán)利人利益此種違反可被接受；民間借貸與不當(dāng)?shù)美讣陌赣伞⒎申P(guān)系、訴訟請(qǐng)求等方面考慮均不屬于不同標(biāo)的，不是同一案件，二者僅是相互牽連，不違反一事不再理原則。
根據(jù)民事訴訟法確立的舉證規(guī)則，應(yīng)當(dāng)由主張不當(dāng)?shù)美囊环綄?duì)符合不當(dāng)?shù)美麡?gòu)成要件承擔(dān)舉證責(zé)任。在民間借貸轉(zhuǎn)化來(lái)的不當(dāng)?shù)美讣?，一方獲利、一方受損失、因果關(guān)系的證明都相對(duì)容易，舉證難點(diǎn)在于給付無(wú)因性的證明，尤其是前訴，前訴不特指民間借貸案件結(jié)束后另行提起不當(dāng)?shù)美V的情形，亦指當(dāng)事人在同一案件中將變民間借貸為不當(dāng)?shù)美那樾?。民間借貸的結(jié)果可能會(huì)對(duì)不當(dāng)?shù)美讣a(chǎn)生影響，導(dǎo)致舉證責(zé)任分配、案件證明程度更為復(fù)雜。以下將通過(guò)案例研討“無(wú)因性”的證明。
二、“無(wú)因性”的證明
關(guān)于無(wú)因性證明，如果雙方不存在付款基礎(chǔ)，給付行為明顯欠缺意思表示的案件，不當(dāng)?shù)美J(rèn)定較為容易，其中較為典型的是錯(cuò)誤轉(zhuǎn)賬、錯(cuò)誤交付等。但在由民間借貸轉(zhuǎn)化來(lái)的不當(dāng)?shù)美讣?，雙方有經(jīng)濟(jì)往來(lái)的基礎(chǔ)與可能，存在一個(gè)甚至是多個(gè)法律關(guān)系，這導(dǎo)致此類(lèi)案件不當(dāng)?shù)美盁o(wú)因性”認(rèn)定困難。
（一）僅有一個(gè)法律關(guān)系時(shí)無(wú)因性的認(rèn)定
若雙方僅有一個(gè)法律關(guān)系，獲利一方既否認(rèn)給付原因又否認(rèn)不當(dāng)?shù)美?，?yīng)由獲利一方提出反駁證據(jù)，就合法占有承擔(dān)舉證責(zé)任。在最高院（2013）民申字第1639號(hào)再審裁定書(shū)中，獲利一方否認(rèn)雙方之間的民間借貸關(guān)系，且在一審、二審?fù)徶姓J(rèn)可雙方無(wú)其他經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)往來(lái)，因此法院認(rèn)定主張不當(dāng)?shù)美环揭淹瓿上鄳?yīng)的舉證責(zé)任。獲利一方認(rèn)為不構(gòu)成不當(dāng)?shù)美?，?yīng)當(dāng)就合法占有的事實(shí)承擔(dān)舉證責(zé)任，以推翻主張不當(dāng)?shù)美环降呐e證。
需要特別說(shuō)明的是，筆者雖然主張?jiān)谔囟ㄇ闆r下需要由獲利一方就合法占用進(jìn)行舉證，但這并未改變不當(dāng)?shù)美讣幕九e證規(guī)則：由主張不當(dāng)?shù)美环匠袚?dān)舉證責(zé)任。在案件審理過(guò)程中，當(dāng)負(fù)有舉證責(zé)任的一方完成舉證責(zé)任時(shí)，則應(yīng)當(dāng)由獲利一方就其反駁提供相應(yīng)證據(jù)，證明其系合法占有。法院所查明的案件事實(shí)是動(dòng)態(tài)變化的，一方證據(jù)形成優(yōu)勢(shì)或使法官形成內(nèi)心確信的，則此時(shí)應(yīng)由對(duì)方就反駁理由承擔(dān)舉證責(zé)任，否則應(yīng)當(dāng)承擔(dān)不利后果。
（二）存在多個(gè)法律關(guān)系時(shí)無(wú)因性的認(rèn)定
這種情況下，主張不當(dāng)?shù)美囊环脚e證難度大，其需完全證明款項(xiàng)給付不屬于雙方的任意一個(gè)法律關(guān)系。在由民間借貸轉(zhuǎn)化來(lái)的不當(dāng)?shù)美讣校捎诖嬖谄渌?jīng)濟(jì)往來(lái)，債權(quán)人前訴中債權(quán)主張被駁或債務(wù)人前訴中的還款主張未被支持，債權(quán)人（債務(wù)人）提起不當(dāng)?shù)美V時(shí)，債權(quán)人（債務(wù)人）在前訴中的主張未被認(rèn)可，是其舉證不能的法律后果，并不能據(jù)此直接推定獲利一方收取相應(yīng)款項(xiàng)沒(méi)有法律上的原因。主張不當(dāng)?shù)美囊环饺詰?yīng)舉證證明款項(xiàng)給付欠缺意思表示，不屬于雙方任一法律關(guān)系項(xiàng)下的款項(xiàng)，否則其不當(dāng)?shù)美鲝埦蜔o(wú)法得到支持。在福建省高院（2015）閩民申字第2691號(hào)裁定書(shū)中，由于前訴不當(dāng)?shù)美讣姓J(rèn)定雙方除民間借貸關(guān)系外，還存在其他經(jīng)濟(jì)往來(lái)，主張不當(dāng)?shù)美环綄⒖铐?xiàng)匯給獲利一方就屬于有正當(dāng)理由，并非無(wú)法律上的原因；主張不當(dāng)?shù)美环綉?yīng)舉證證明案件符合不當(dāng)?shù)美?，即獲利一方收取款項(xiàng)沒(méi)有合法原因或根據(jù)，否則應(yīng)由主張不當(dāng)?shù)美环匠袚?dān)舉證不利后果。
存在多個(gè)法律關(guān)系的不當(dāng)?shù)美讣校€可能會(huì)出現(xiàn)訟爭(zhēng)款項(xiàng)的給付原因在某一具體案件中無(wú)法查明的情形。此時(shí)即使有前訴判決的存在，亦不得進(jìn)行有責(zé)推定，直接視為無(wú)法律上的原因。根據(jù)舉證規(guī)則，主張不當(dāng)?shù)美环接辛x務(wù)證明給付的“無(wú)因性”，給付有因或給付原因無(wú)法查明的，均屬于主張不當(dāng)?shù)美环脚e證不能的情形，均應(yīng)由主張不當(dāng)?shù)美环匠袚?dān)舉證不利的后果。在最高人民法院（2013）民申字第2332號(hào)裁定書(shū)中，法院認(rèn)為案件是否構(gòu)成不當(dāng)?shù)美?，關(guān)鍵在于舉證責(zé)任的分配，而不當(dāng)?shù)美讣?yīng)當(dāng)由主張不當(dāng)?shù)美环匠袚?dān)舉證責(zé)任。前訴中主張不當(dāng)?shù)美环降拿耖g借貸訴求被駁回并不能必然推定給付行為欠缺意思表示，只是基于現(xiàn)有證據(jù)，給付原因無(wú)法證明，在查明給付原因之前，不能有責(zé)推定，直接視為無(wú)法律上的原因。
三、結(jié)論
綜上所述，對(duì)于不當(dāng)?shù)美讣?，?yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照舉證責(zé)任分配規(guī)則，根據(jù)案件實(shí)際情況判斷不當(dāng)?shù)美欠癯闪?。?duì)于由民間借貸轉(zhuǎn)化而來(lái)的不當(dāng)?shù)美讣?，或由其他前訴案件轉(zhuǎn)化來(lái)的不當(dāng)?shù)美讣?，不能否認(rèn)前訴案件對(duì)不當(dāng)?shù)美讣徖砑鞍讣聦?shí)認(rèn)定的影響，但同時(shí)也不能僅憑前訴的裁判結(jié)果直接推定或否定給付的“無(wú)因性”。
參考文獻(xiàn)：
[1]王澤鑒.民法研究系列之不當(dāng)?shù)美鸞M].北京：北京大學(xué)出版社，2009.
[2]最高人民法院裁判文書(shū)網(wǎng).路秋潔與孫劍不當(dāng)?shù)美m紛申請(qǐng)?jiān)賹徝袷虏枚〞?shū)[EB/OL].http：//wenshu.court.gov.cn/Index，2016.
[3]最高人民法院裁判文書(shū)網(wǎng).徐敏與郭閩英不當(dāng)?shù)美m紛再審復(fù)查與審判監(jiān)督民事裁定書(shū)[EB/OL].http：//wenshu.court.gov.cn/Index，2016.
[4]最高人民法院裁判文書(shū)網(wǎng).林家德與林華不當(dāng)?shù)美m紛申請(qǐng)?jiān)賹徝袷虏枚〞?shū)[EB/OL].http：//wenshu.court.gov.cn/Index，2016.
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陳錦生
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【關(guān)鍵詞】民間借貸 不當(dāng)?shù)美?無(wú)因性證明
一、不當(dāng)?shù)美攀?/p>
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關(guān)于由民間借貸轉(zhuǎn)化而來(lái)的不當(dāng)?shù)美V，是否違反誠(chéng)信原則、是否構(gòu)成濫用訴權(quán)、是否違反一事不再理原則的問(wèn)題，雖然在學(xué)界還有所爭(zhēng)議，但筆者認(rèn)為從當(dāng)前司法實(shí)踐出發(fā)，出于保障當(dāng)事人利益之目的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)可當(dāng)事人有權(quán)提起不當(dāng)?shù)美V；雖有違反誠(chéng)信原則、禁止反言原則之嫌，但為保障權(quán)利人利益此種違反可被接受；民間借貸與不當(dāng)?shù)美讣陌赣伞⒎申P(guān)系、訴訟請(qǐng)求等方面考慮均不屬于不同標(biāo)的，不是同一案件，二者僅是相互牽連，不違反一事不再理原則。
根據(jù)民事訴訟法確立的舉證規(guī)則，應(yīng)當(dāng)由主張不當(dāng)?shù)美囊环綄?duì)符合不當(dāng)?shù)美麡?gòu)成要件承擔(dān)舉證責(zé)任。在民間借貸轉(zhuǎn)化來(lái)的不當(dāng)?shù)美讣?，一方獲利、一方受損失、因果關(guān)系的證明都相對(duì)容易，舉證難點(diǎn)在于給付無(wú)因性的證明，尤其是前訴，前訴不特指民間借貸案件結(jié)束后另行提起不當(dāng)?shù)美V的情形，亦指當(dāng)事人在同一案件中將變民間借貸為不當(dāng)?shù)美那樾?。民間借貸的結(jié)果可能會(huì)對(duì)不當(dāng)?shù)美讣a(chǎn)生影響，導(dǎo)致舉證責(zé)任分配、案件證明程度更為復(fù)雜。以下將通過(guò)案例研討“無(wú)因性”的證明。
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（一）僅有一個(gè)法律關(guān)系時(shí)無(wú)因性的認(rèn)定
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需要特別說(shuō)明的是，筆者雖然主張?jiān)谔囟ㄇ闆r下需要由獲利一方就合法占用進(jìn)行舉證，但這并未改變不當(dāng)?shù)美讣幕九e證規(guī)則：由主張不當(dāng)?shù)美环匠袚?dān)舉證責(zé)任。在案件審理過(guò)程中，當(dāng)負(fù)有舉證責(zé)任的一方完成舉證責(zé)任時(shí)，則應(yīng)當(dāng)由獲利一方就其反駁提供相應(yīng)證據(jù)，證明其系合法占有。法院所查明的案件事實(shí)是動(dòng)態(tài)變化的，一方證據(jù)形成優(yōu)勢(shì)或使法官形成內(nèi)心確信的，則此時(shí)應(yīng)由對(duì)方就反駁理由承擔(dān)舉證責(zé)任，否則應(yīng)當(dāng)承擔(dān)不利后果。
（二）存在多個(gè)法律關(guān)系時(shí)無(wú)因性的認(rèn)定
這種情況下，主張不當(dāng)?shù)美囊环脚e證難度大，其需完全證明款項(xiàng)給付不屬于雙方的任意一個(gè)法律關(guān)系。在由民間借貸轉(zhuǎn)化來(lái)的不當(dāng)?shù)美讣校捎诖嬖谄渌?jīng)濟(jì)往來(lái)，債權(quán)人前訴中債權(quán)主張被駁或債務(wù)人前訴中的還款主張未被支持，債權(quán)人（債務(wù)人）提起不當(dāng)?shù)美V時(shí)，債權(quán)人（債務(wù)人）在前訴中的主張未被認(rèn)可，是其舉證不能的法律后果，并不能據(jù)此直接推定獲利一方收取相應(yīng)款項(xiàng)沒(méi)有法律上的原因。主張不當(dāng)?shù)美囊环饺詰?yīng)舉證證明款項(xiàng)給付欠缺意思表示，不屬于雙方任一法律關(guān)系項(xiàng)下的款項(xiàng)，否則其不當(dāng)?shù)美鲝埦蜔o(wú)法得到支持。在福建省高院（2015）閩民申字第2691號(hào)裁定書(shū)中，由于前訴不當(dāng)?shù)美讣姓J(rèn)定雙方除民間借貸關(guān)系外，還存在其他經(jīng)濟(jì)往來(lái)，主張不當(dāng)?shù)美环綄⒖铐?xiàng)匯給獲利一方就屬于有正當(dāng)理由，并非無(wú)法律上的原因；主張不當(dāng)?shù)美环綉?yīng)舉證證明案件符合不當(dāng)?shù)美?，即獲利一方收取款項(xiàng)沒(méi)有合法原因或根據(jù)，否則應(yīng)由主張不當(dāng)?shù)美环匠袚?dān)舉證不利后果。
存在多個(gè)法律關(guān)系的不當(dāng)?shù)美讣校€可能會(huì)出現(xiàn)訟爭(zhēng)款項(xiàng)的給付原因在某一具體案件中無(wú)法查明的情形。此時(shí)即使有前訴判決的存在，亦不得進(jìn)行有責(zé)推定，直接視為無(wú)法律上的原因。根據(jù)舉證規(guī)則，主張不當(dāng)?shù)美环接辛x務(wù)證明給付的“無(wú)因性”，給付有因或給付原因無(wú)法查明的，均屬于主張不當(dāng)?shù)美环脚e證不能的情形，均應(yīng)由主張不當(dāng)?shù)美环匠袚?dān)舉證不利的后果。在最高人民法院（2013）民申字第2332號(hào)裁定書(shū)中，法院認(rèn)為案件是否構(gòu)成不當(dāng)?shù)美?，關(guān)鍵在于舉證責(zé)任的分配，而不當(dāng)?shù)美讣?yīng)當(dāng)由主張不當(dāng)?shù)美环匠袚?dān)舉證責(zé)任。前訴中主張不當(dāng)?shù)美环降拿耖g借貸訴求被駁回并不能必然推定給付行為欠缺意思表示，只是基于現(xiàn)有證據(jù)，給付原因無(wú)法證明，在查明給付原因之前，不能有責(zé)推定，直接視為無(wú)法律上的原因。
三、結(jié)論
綜上所述，對(duì)于不當(dāng)?shù)美讣?，?yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照舉證責(zé)任分配規(guī)則，根據(jù)案件實(shí)際情況判斷不當(dāng)?shù)美欠癯闪?。?duì)于由民間借貸轉(zhuǎn)化而來(lái)的不當(dāng)?shù)美讣?，或由其他前訴案件轉(zhuǎn)化來(lái)的不當(dāng)?shù)美讣?，不能否認(rèn)前訴案件對(duì)不當(dāng)?shù)美讣徖砑鞍讣聦?shí)認(rèn)定的影響，但同時(shí)也不能僅憑前訴的裁判結(jié)果直接推定或否定給付的“無(wú)因性”。
參考文獻(xiàn)：
[1]王澤鑒.民法研究系列之不當(dāng)?shù)美鸞M].北京：北京大學(xué)出版社，2009.
[2]最高人民法院裁判文書(shū)網(wǎng).路秋潔與孫劍不當(dāng)?shù)美m紛申請(qǐng)?jiān)賹徝袷虏枚〞?shū)[EB/OL].http：//wenshu.court.gov.cn/Index，2016.
[3]最高人民法院裁判文書(shū)網(wǎng).徐敏與郭閩英不當(dāng)?shù)美m紛再審復(fù)查與審判監(jiān)督民事裁定書(shū)[EB/OL].http：//wenshu.court.gov.cn/Index，2016.
[4]最高人民法院裁判文書(shū)網(wǎng).林家德與林華不當(dāng)?shù)美m紛申請(qǐng)?jiān)賹徝袷虏枚〞?shū)[EB/OL].http：//wenshu.court.gov.cn/Index，2016.
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