郭懷照+肖文圣

內(nèi)容摘要：經(jīng)濟(jì)人假說認(rèn)為，經(jīng)濟(jì)人會根據(jù)自己的知識水平，不擇手段地追求個人利益最大化。但由于多種不確定性，經(jīng)濟(jì)人追求最大化利益只能是短期的。經(jīng)濟(jì)人追求短期利益最大化，會導(dǎo)致其市場經(jīng)濟(jì)行為扭曲社會和市場秩序，造成社會的公序良俗缺失和更廣泛的市場失靈，危害社會和市場的整體利益，政府應(yīng)該通過各種途徑引導(dǎo)市場主體追求長期利益最大化。

關(guān)鍵詞：經(jīng)濟(jì)人 ? 短期利益最大化 ? 長期利益最大化 ? 市場經(jīng)濟(jì)行為 ? 長期邊際收益遞減

在市場經(jīng)濟(jì)時代，市場中的假、惡、丑等市場經(jīng)濟(jì)行為比以往更普遍，也更嚴(yán)重，信用則顯得更為珍貴。2015年9月德國大眾汽車尾氣排放丑聞，使得以高品質(zhì)著稱的德國制造也遭遇了全球信任危機(jī)，足以讓全球懷疑一切市場經(jīng)濟(jì)行為，我們需要反思這些市場經(jīng)濟(jì)行為的形成原因，找出減少它們的損害辦法。

經(jīng)濟(jì)人假說概述

（一）人的屬性

人具有自然和社會的二重屬性。作為自然屬性，人是自然界的一部分，離不開自然界，同時又受到自然規(guī)律的制約，因此人具有生物進(jìn)化遺傳的屬性—利己性。作為社會屬性，人是社會的產(chǎn)物，其生產(chǎn)活動和生活都具有社會性，因此人具有社會進(jìn)化遺傳的屬性—利他性，這里的利他性是指作為社會個體的人以犧牲自己的適應(yīng)性來促進(jìn)和提高其他個體適應(yīng)性。人的利己性和利他性不是根本對立的，而是和諧統(tǒng)一的。處于社會中的人要受到社會及其規(guī)律的制約，人要受到法律、習(xí)慣等約束，比如道德，其本質(zhì)就是利他。利他性的實質(zhì)是利己，人性的本質(zhì)是利己，但又以利他為基礎(chǔ)的合作方式建立社會關(guān)系實現(xiàn)利己目的。

（二）社會人

社會人是舊制度主義經(jīng)濟(jì)學(xué)家提出的概念。他們認(rèn)為，人作為一種社會存在，除了物質(zhì)利益需要之外，人還有安全、自尊、情感和社會地位等需要;人做出任何選擇，必須是建立在個人的社會經(jīng)驗以及與其他個人之間相互作用基礎(chǔ)之上，即人的行為直接依賴于個人生活在其中的社會文化環(huán)境。

（三）經(jīng)濟(jì)人

經(jīng)濟(jì)人，即西方經(jīng)濟(jì)學(xué)的“經(jīng)濟(jì)人”假說。經(jīng)歷了古典經(jīng)濟(jì)學(xué)說“經(jīng)濟(jì)人”、新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)說“經(jīng)濟(jì)人”和新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)說“管理人”（也即廣義“經(jīng)濟(jì)人”）的演變。

古典經(jīng)濟(jì)學(xué)說中的“經(jīng)濟(jì)人”是指，人是以完全追求物質(zhì)利益為目的而進(jìn)行經(jīng)濟(jì)活動的主體，以盡可能少的付出去獲得最大限度的收獲;或同樣的收獲卻最小限度地付出，并因此不擇手段。同時，經(jīng)濟(jì)人是自然理性的，這里的理性是指個人在選定目標(biāo)后對達(dá)成目標(biāo)的各種行為方案，根據(jù)成本和收益做出選擇?？傮w來說，古典經(jīng)濟(jì)學(xué)說“經(jīng)濟(jì)人”假說是指每個人都以自身利益最大化為目標(biāo)，并且是以追求自身利益或效用最大化為行動傾向，在經(jīng)濟(jì)活動中面臨不同機(jī)會選擇時，總是追求自身利益最大化。從其另一方面考慮，即X理論認(rèn)為，人的本性是懶惰的，厭惡工作，人會盡可能地逃避付出（美國工業(yè)心理學(xué)家道斯·麥格里格（Douglas McGregor）提出的X-Y理論，主要是對人性的根本性理解：性本惡—X理論和性本善—Y理論。X理論認(rèn)為人們有消極的工作源動力，一般人缺少進(jìn)取心，只有在指導(dǎo)下才愿意接受工作。Y理論則認(rèn)為人們有積極的工作源動力，即使沒有外界的壓力和處罰的威脅，他們一樣會努力工作以期達(dá)到目的—人們具有自我調(diào)節(jié)和自我監(jiān)督的能力）。古典經(jīng)濟(jì)學(xué)說“經(jīng)濟(jì)人”泛指以經(jīng)濟(jì)利益最大化為目標(biāo)的個人、家庭和企業(yè)單位。同時，它還提出一系列的相關(guān)假設(shè)，比如社會資源供給不受限制，市場信息是對稱的，人在選擇時具有足夠的知識水平，市場機(jī)制是充分且有效的等。

新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)說中的“經(jīng)濟(jì)人”是指，在繼承古典經(jīng)濟(jì)人的利己和自然理性基礎(chǔ)上，認(rèn)為人是完全理性的（即掌握全部知識和信息，恰當(dāng)選擇，實現(xiàn)利益最大化），并且“經(jīng)濟(jì)人”一般包括生產(chǎn)者和消費(fèi)者，分別追求利潤和效用最大化;“經(jīng)濟(jì)人”通常采取勞動、資本、土地、企業(yè)家等四種要素供給者的形態(tài)。

新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)說中的“經(jīng)濟(jì)人”，又被稱為作為“經(jīng)濟(jì)管理學(xué)基礎(chǔ)理論”的“管理人”，也稱為廣義的“經(jīng)濟(jì)人”。它比傳統(tǒng)的“經(jīng)濟(jì)人”更接近于真實社會，該理論認(rèn)為，人具有追求經(jīng)濟(jì)利益和非經(jīng)濟(jì)利益最大化的雙重動機(jī)（非經(jīng)濟(jì)利益包括利他主義、意識形態(tài)和自愿負(fù)擔(dān)約束等，通常有集體主義行為偏好）;人是具有“有限理性”的，即人受到自身任何和計算能力方面固有的限制、以及信息不完全、時間有限等制約，人只能做力所能及的范圍內(nèi)的選擇，從而追求可以實現(xiàn)的“滿意狀態(tài)”，而不是最大化。換一種說法，廣義的經(jīng)濟(jì)人是“自利性”和“利他性”共存，同時追求“個人利益最大化”和“公共利益最大化”，且“經(jīng)濟(jì)人”的行為具有社會性。

關(guān)于西方經(jīng)濟(jì)學(xué)“經(jīng)濟(jì)人”的各種理論學(xué)說，經(jīng)濟(jì)人的邊界既包括自然人，也包括法人和家庭等單位組織。雖然法人和家庭等單位組織，不是自然人的簡單加總，是自然人的集合，但具備經(jīng)濟(jì)人的基本特性。

從人的本性認(rèn)識到經(jīng)濟(jì)人、社會人和管理人（都仍被認(rèn)為是西方經(jīng)濟(jì)學(xué)的經(jīng)濟(jì)人，下文仍然稱為經(jīng)濟(jì)人）認(rèn)識演變，是自利性到自利性與利他性的結(jié)合，理性到有限理性，個人利益最大化到個人利益與公共利益最大化統(tǒng)一的認(rèn)識演變。利己是他們的共同本性，利他是實現(xiàn)利己的途徑，理性是實現(xiàn)利己的手段。以利他為基礎(chǔ)的合作方式建立社會關(guān)系，也是以自利性和理性為前提。

由于人的有限理性和信息不對稱等多種因素及不確定性，經(jīng)濟(jì)人總是把個人的“滿意狀態(tài)”誤認(rèn)為是利益最大化;經(jīng)濟(jì)人即使是完全理性和信息完全的，也是追求短期利益最大化，而不是追求長期利益最大化。

短期利益最大化和長期利益最大化

經(jīng)濟(jì)人認(rèn)為能夠憑借自身的經(jīng)驗和知識水平，通過比較優(yōu)勢，在市場中的投資（下文把追求利益最大化行為的付出統(tǒng)稱為投資）能夠超越別人，實現(xiàn)自身利益最大化，也由于資本的本性，也決定經(jīng)濟(jì)人對一切投資都會追求利益最大化;或者至少是經(jīng)濟(jì)人自認(rèn)為得到的“滿足狀態(tài)”，這就是經(jīng)濟(jì)人自認(rèn)為在一定時間內(nèi)能夠“控制”所得到的利益，并且因此會不擇手段得到。所以，從時間上來說，經(jīng)濟(jì)人追求的一定是短期利益最大化，而不會是長期利益最大化。這里的“短期”，時間上可能是2-3年，也可能是3-5年，或更長一點，但至少是投資的一個收益周期。比如，企業(yè)投資生產(chǎn)，會預(yù)計經(jīng)過論證、選址、建廠、生產(chǎn)、銷售等投資周期內(nèi)獲得最大化收益;家長投資孩子留學(xué)，會預(yù)計正常學(xué)業(yè)完成回國時，收獲需要掌握的知識和技能，也或者找到理想的工作或達(dá)到某目的。

對于自然人、法人或單位組織，追求短期利益最大化的形式多樣。在時間上，是以最少的時間完成某事;在利潤（收入）上，是以最小投入獲得最大收益;在競爭力上，是獲得最大的存在滿足（包括個人的工作、企業(yè)的市場地位等）等。

經(jīng)濟(jì)人控制的只能是短期利益，如企業(yè)投資生產(chǎn)或家長投資留學(xué)，都不會追求長期的利益最大化。企業(yè)投資生產(chǎn)追求短期利益最大化，然后再考慮繼續(xù)投資還是戰(zhàn)略調(diào)整，追求新一期的短期利益最大化;家長投資留學(xué)，追求的是留學(xué)生創(chuàng)業(yè)或工作的高起點平臺，即短期的投資回報。

長期來說，面對技術(shù)變化、競爭對手的出現(xiàn)，以及時空的未知，經(jīng)濟(jì)人無法保證自己是否還能夠擁有比較優(yōu)勢。由于各種不確定因素，導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)人是有限理性，從而經(jīng)濟(jì)人放棄追求長期利益最大化。

首先，經(jīng)濟(jì)人引以為豪的能夠獲得短期利益最大化的知識水平，由于短期不存在技術(shù)進(jìn)步，長期一定存在技術(shù)進(jìn)步，必然導(dǎo)致其知識水平不足以在長期獲得利益最大化。

其次，長期來看，市場環(huán)境的不確定性，使得經(jīng)濟(jì)人“不可控”長期市場中的生產(chǎn)、經(jīng)營或消費(fèi)條件，比如競爭對手出現(xiàn)、物價變化、資源供給變化甚至消費(fèi)者偏好等，都會影響長期利益獲得。還有，長期來看市場外環(huán)境，市場必然受到政府的戰(zhàn)略政策等干預(yù)，以及國際環(huán)境的不斷變化，使得經(jīng)濟(jì)人難以控制獲得長期投資的最大化利益。

最后，從長期來看，經(jīng)濟(jì)人自身也具有不確定因素，諸如自然人的經(jīng)驗累積、情感情緒變化、法人及單位組織的內(nèi)部人員的變動等，都會影響長期利益最大化。

傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)人是建立在“利己不損人”前提上的假說，現(xiàn)實中指的應(yīng)該是廣義的利己和廣義的理性，由于現(xiàn)實中多種不確定性、知識水平、信息的不完全性等因素，經(jīng)濟(jì)人的長期邊際收益的概率逐漸降低，即長期邊際收益遞減。所以，經(jīng)濟(jì)人有限理性追求最大化的短期利益是一種主觀期望利益，在獲得最大化的短期利益后，將會放棄追求長期利益最大化。

假設(shè)經(jīng)濟(jì)人的收益X是時間的增函數(shù)X=X（t），μ是經(jīng)濟(jì)人期望的最大化短期收益，設(shè)經(jīng)濟(jì)人獲得收益的概率函數(shù)為f（x），則f（x）=A（σ）e-， A（σ）是與σ有關(guān)的大于零的常數(shù)，其滿足正態(tài)分布密度函數(shù)特征。這里σ是與經(jīng)濟(jì)人的經(jīng)驗與知識水平、掌握的投資信息、市場中各種不確定因素等因素有關(guān)的正數(shù)，即經(jīng)濟(jì)人實現(xiàn)利益最大化的能力。 σ>0。σ值越大，表明經(jīng)濟(jì)人短期收益增長越快;σ值越小，則短期收益增長越緩慢，此函數(shù)關(guān)系如圖1所示。在函數(shù)圖像右側(cè)虛線，表明經(jīng)濟(jì)人放棄追求長期收益最大化。

根據(jù)正態(tài)分布概率密度函數(shù)的數(shù)學(xué)性質(zhì)，函數(shù)圖形關(guān)于X=μ對稱，在μ-σ點和μ+σ點分別是圖形的拐點，即在x=μ-σ拐點左側(cè)，投資收益概率邊際增加緩慢，然后投資收益概率邊際增加快速，到X=μ點達(dá)到最大，這時期最大化短期收益的概率達(dá)到最大值A(chǔ)（σ），然后進(jìn)入長期收益階段。由于經(jīng)濟(jì)人傾向于短期收益最大化，在各種條件不變的情況，長期將無所作為，即放棄繼續(xù)追求長期收益最大化;或者，由于各種不確定因素，將改變原有的收益與概率函數(shù)關(guān)系。

同時，經(jīng)濟(jì)人的期望最大化利益μ影響短期最大化收益實現(xiàn)時間，如圖2所示。經(jīng)濟(jì)人的能力σ決定實現(xiàn)短期收益的概率，如圖3所示。

短期利益最大化對市場經(jīng)濟(jì)行為的影響

自私地追求自身短期利益最大化，一方面會積極參與競爭、創(chuàng)新技術(shù)進(jìn)步，從而有利于社會進(jìn)步。但是，在市場經(jīng)濟(jì)體制市場化程度較完善的今天，當(dāng)前更應(yīng)該看到其另一面，為了追求個人短期利益最大化，而試圖用最小的付出獲得最大回報，導(dǎo)致社會退步;會出現(xiàn)不勞而獲、非法手段等方式進(jìn)行不公平競爭，對市場經(jīng)濟(jì)造成的扭曲。

經(jīng)濟(jì)人追求短期利益最大化目標(biāo)，必然會不擇手段，影響到經(jīng)濟(jì)人的市場經(jīng)濟(jì)行為。當(dāng)其不擇手段時，是掠奪財富而不是創(chuàng)造財富，必然對市場經(jīng)濟(jì)的正常運(yùn)行產(chǎn)生不良影響。如果經(jīng)濟(jì)人追求長期收益最大化，會更加尊重社會規(guī)律和自然規(guī)律，會認(rèn)為公共利益比個人利益更重要，其市場經(jīng)濟(jì)行為會更加規(guī)范和有序，有利于市場經(jīng)濟(jì)的正常運(yùn)行。

市場中的自然人追求短期利益最大化，將深刻影響其市場經(jīng)濟(jì)行為。工作中可能懶惰，逃避付出，影響生產(chǎn)效率，比如工作敷衍、推卸責(zé)任等;導(dǎo)致社會文明習(xí)慣缺失，增加社會運(yùn)行成本，比如插隊、隨地吐痰、亂扔垃圾、行車闖紅燈、救死扶傷缺失等;助長市場違紀(jì)行為，比如乘坐黑車、購買水貨手機(jī)和山寨商品等;扭曲社會關(guān)系，比如賄賂、拉幫結(jié)派、傳銷、欺詐等;直接損害社會或國家利益，比如偷盜、搶劫、泄密、賣國求榮等。

市場中的法人或單位組織追求短期利益最大化，會產(chǎn)生不良市場經(jīng)濟(jì)行為，將對市場產(chǎn)生不良影響。不顧企業(yè)盈利能力，以新債還舊債，造成企業(yè)危機(jī)甚至破產(chǎn)，比如現(xiàn)在的普遍社會現(xiàn)象—老板“跑路”等;利用財務(wù)造假等違法手段，謀取不當(dāng)利益，比如2001年12月美國的世界級大公司“安然公司”因公司財務(wù)造假轟然倒塌;惡意競爭，阻礙產(chǎn)業(yè)發(fā)展，比如特拉斯、商業(yè)賄賂以及美歐企業(yè)在美國訴訟中國光伏產(chǎn)品進(jìn)行“雙反調(diào)查”等;直接欺詐，擾亂市場秩序，如“龐氏騙局”以及“大眾汽車尾氣檢測造假”將接受美國罰款180億美元等;為企業(yè)私利，危害公共利益，如企業(yè)私排亂放企業(yè)三廢，以及美國的“房地美和房利美”引發(fā)2008年全球金融危機(jī)等;山寨模仿，傍名牌，欺騙消費(fèi)者;消極競爭，“挖走”競爭對手的高級管理人才，獲取商業(yè)信息打擊對手等;利用信息不對稱，制造市場供求矛盾，引起市場波動等。

綜上，經(jīng)濟(jì)人有理性地追求短期利益最大化的經(jīng)濟(jì)行為，會扭曲社會和市場秩序，造成社會的公序良俗缺失及更廣泛的市場失靈現(xiàn)象突出，危害社會和國家的整體利益。

政府干預(yù)經(jīng)濟(jì)人短期利益最大化經(jīng)濟(jì)行為

正如針對大眾尾氣排放丑聞，李稻葵指出，因為像寶馬家族企業(yè)，注重企業(yè)永續(xù)發(fā)展，不為短期業(yè)績所左右，成就了德國制造的精髓;而私募股權(quán)基金通過買賣企業(yè)、追求短期巨額盈利的模式逐漸淘汰。

經(jīng)濟(jì)人追求短期利益最大化，對市場經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生巨大不良影響，需要政府干預(yù)追求短期利益最大化引起的市場失靈。政府應(yīng)從以下方面著手：

尊重與維護(hù)社會公序良俗，加速立法。懲戒個人和法人的不良行為和不良思維，形成整個社會對不良行為、思維的約束，降低追求個人短期利益最大化的積極性。比如行賄與受賄同罰、乘坐無照營運(yùn)黑車的乘客也要遭受處罰、加大對救死扶傷行為人及其單位的獎勵、公平擁有不同初始市場資源的競爭機(jī)會等。

規(guī)范企業(yè)的生產(chǎn)、經(jīng)營行為和意識，降低甚至避免“劣幣驅(qū)逐良幣”現(xiàn)象，形成市場的整體追求長期利益最大化的氛圍。

建立完善的信用平臺。通過信用管理，加大對企業(yè)違法行為的懲處力度，讓受罰者遭受的損失大于甚至遠(yuǎn)大于違法所得的短期利益，加大其追求短期利益最大化的違法成本，引導(dǎo)企業(yè)追求長期利益最大化。比如，建立個人（法人）違法犯罪記錄與職業(yè)（市場）準(zhǔn)入掛鉤制度。

政府下放行政權(quán)力，增加行政代理人的監(jiān)督權(quán)，并督促其有效監(jiān)督和管理，解決政府監(jiān)管不到位或越位的狀況。比如，強(qiáng)化行業(yè)協(xié)會的功能，真正落實行業(yè)協(xié)會對企業(yè)的管理與監(jiān)督引導(dǎo)作用。

幫助企業(yè)培養(yǎng)理性獲得長期利益最大化的控制力。如政府通過政策優(yōu)惠、資金扶持、技術(shù)指導(dǎo)等手段，引導(dǎo)和幫助企業(yè)增強(qiáng)追求長期利益最大化的能力。

政府自身也要加強(qiáng)執(zhí)政管理行為的透明度，增強(qiáng)政府公信力。市場經(jīng)濟(jì)下，政府不僅要為市場提供服務(wù)，維護(hù)市場的公平競爭秩序;也要避免政府隨心所欲“朝令夕改”的尷尬，才能讓政府多一份公信，社會多一份和諧，才能更好地維護(hù)市場秩序，糾正市場失靈。

總之，為了消除“經(jīng)濟(jì)人”短期利益最大化追求導(dǎo)致的假、惡、丑等市場經(jīng)濟(jì)行為，我們需要認(rèn)真和正確地看待市場經(jīng)濟(jì)，不迷信市場經(jīng)濟(jì)，當(dāng)然政府干預(yù)市場也要深刻認(rèn)識到政府失效問題存在，政府干預(yù)需要進(jìn)行系統(tǒng)化制度建設(shè)，引導(dǎo)個人和企業(yè)長期利益最大化的目標(biāo)追求，形成規(guī)范良好的市場經(jīng)濟(jì)環(huán)境。