●本刊編輯部

思想的拓荒者
———記2002年諾貝爾經(jīng)濟學獎獲得者丹尼爾·卡尼曼

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他是眾所周知的經(jīng)濟心理學家，其研究成果為行為經(jīng)濟學奠基。他也是暢銷書《思考，快與慢》的作者，其書被稱為“社會思想的一部里程碑式著作”、“堪與亞當·斯密的《國富論》和西格蒙德·弗洛伊德的《夢的解析》相媲美”。他將心理學成果引入經(jīng)濟學研究，對經(jīng)濟人“完全理性假設”提出修正，如一位思想的拓荒者，用其畢生的研究成果去解答人類自身的未知之謎，不斷加深對思考和選擇的理解、為人們認識自我提供了重要的支點，被稱為“我們這個時代最偉大、最深邃的一位思想家”。他就是2002年諾貝爾經(jīng)濟學獎獲得者之一丹尼爾·卡尼曼，因其“將心理學的前沿研究成果引入經(jīng)濟學研究中，特別側重于研究人在不確定情況下進行判斷和決策的過程”而獲此殊榮。

丹尼爾·卡尼曼，擁有美國和以色列雙重國籍，美國普林斯頓大學教授，以色列希伯來大學心理學與數(shù)學學士，美國加州大學伯克利分校心理學博士，2002年諾貝爾經(jīng)濟學獎獲得者。先后在希伯來大學、加拿大不列顛哥倫比亞大學、加州大學伯克利分校任教，自1993年起，擔任美國普林斯頓大學心理學和公共事務教授，是美國科學院和美國人文與科學院院士、國際數(shù)量經(jīng)濟學會會員、實驗心理學家學會會員。本期大家介紹2002年諾貝爾經(jīng)濟學獎得主丹尼爾·卡尼曼，近距離呈現(xiàn)其學術歷程和思想洞見。

心理學家的成長路

卡尼曼生于1934年以色列的特拉維夫，年少時經(jīng)歷二戰(zhàn)，尤其童年有一段時間生活在納粹黨人集中區(qū)，給年幼的他留下了深刻印象。在當時的時局形勢下，身為猶太人的卡尼曼必須身著印有“大衛(wèi)星”標志的衣服。有一次，他在朋友家待到了超過傍晚六點的宵禁時間，于是他將衣服反穿以隱藏“大衛(wèi)星”，希望能夠不被發(fā)現(xiàn)趕緊逃回家中。然而途中還是有一位德國黨衛(wèi)軍將其攔下。讓卡尼曼沒想到的是，這個士兵給他一個意味深長的擁抱，并且將自己兒子的照片拿出來給卡尼曼看、向他傾訴對幼子的思念，臨走時還給卡尼曼一些錢當禮物。然而卡尼曼整個過程中唯恐衣服里的“大衛(wèi)星”被這個德國兵發(fā)現(xiàn)。

“人真是一種復雜又怪異的生物”，小小的卡尼曼“驚險”地回到家后這樣感慨道。而身為猶太人，童年時代常常圍繞父母身邊談論家長里短的經(jīng)歷，也讓他自小對人的復雜性有所感知了解，影響著日后的他對心理學的濃厚興趣。17歲時，卡尼曼已將心理學作為個人志業(yè)，選擇到希伯來大學學習心理學。1954年，卡尼曼于希伯來大學畢業(yè)并獲心理學與數(shù)學學士學位。此后卡尼曼加入以色列國防軍服役，在國防部心理學部門工作時提出“構想效度”等被廣泛接受的概念。他公開發(fā)表的第一篇學術論文即以這一時期“多維度異方差數(shù)據(jù)分析”的研究成果為基礎寫就。此外，他在1955年開發(fā)的結構訪談進度表等也被廣泛應用。

1958年，卡尼曼的研究生涯正式開啟，于美國加州大學伯克利分校攻讀心理學博士學位，并在1961年春完成關于“語義分化中形容詞的統(tǒng)計與實驗分析”的畢業(yè)論文。不久即回到希伯來大學心理系任教。在卡尼曼看來，他首次成功的研究經(jīng)歷即在1965年應杰瑞·布魯姆之邀訪問密歇根大學期間。他對瞳孔大小的變化與情緒喚起的因果關系進行了相關研究并在《科學》等權威刊物上發(fā)表了研究成果。然而這一切的成績都還局限于心理學領域，直到開啟與阿莫斯·特維斯基的合作，才將心理學引入經(jīng)濟學研究。

卡尼曼經(jīng)歷了多次研究環(huán)境的變更。1978年至1986年，在加拿大不列顛哥倫比亞大學任心理學教授，1986年至1993年又就職于加州大學伯克利分校，自1993年起，任美國普林斯頓大學心理學和公共事務教授，2000年起兼任希伯來大學理性研究中心研究員。當2002年10月9日獲得諾獎的消息傳來時，在普林斯頓校園里的卡尼曼異常激動，以至于將自己鎖在家門外，最后不得不破窗而入。這位心理學家獲得諾貝爾經(jīng)濟學獎不僅是對其個人而言的驚喜，也是諾獎史上的獨特一筆。

為行為經(jīng)濟學奠基

“丹尼爾·卡尼曼是人類歷史上最具影響力的心理學家之一，當然也是至今仍健在的最重要、最優(yōu)秀的心理學家。他有著獨特的天賦，可以揭示人類思想的許多顯著特征，其中很多特征已經(jīng)成為教材中的經(jīng)典內(nèi)容，成了我們傳統(tǒng)觀念的一部分。他的工作打開了社會心理學、認知科學、對理性和幸福的研究以及行為經(jīng)濟學研究的新局面，其中行為經(jīng)濟學這一領域是丹尼爾與他的合作者阿莫斯·特沃斯基共同開辟的”，哈佛大學心理學教授史蒂文·平克曾如是評價卡尼曼。

的確，卡尼曼在心理學領域的研究造詣廣受肯定，但使他名聲大噪的則是這位心理學家將諾貝爾經(jīng)濟學獎收入囊中。他與他的合作伙伴、阿莫斯·特沃斯基不僅將心理學引入經(jīng)濟學、與同時代的幾位先驅(qū)者創(chuàng)立了行為經(jīng)濟學、成為挑戰(zhàn)主流經(jīng)濟學的時代強音，更是對人們的傳統(tǒng)觀念和既有思維進行了深入剖析、于思想的空地上開疆拓荒。瑞典皇家科學院發(fā)表公報稱，“卡尼曼成功地把心理學分析法與經(jīng)濟學研究結合在了一起，而為創(chuàng)立一個新的經(jīng)濟學研究領域奠定了基礎。其主要研究成果是，他發(fā)現(xiàn)了人類的決策不確定性，即發(fā)現(xiàn)人類的決定常常與根據(jù)標準的經(jīng)濟理論作出的預測大相徑庭。他與已故的阿莫斯·特維斯基合作，提出了一種可以更好地說明人類行為的預期理論?！?/p>

傳統(tǒng)上，經(jīng)濟學更多的是思考“人們應該怎樣決策”，且決策過程往往被抽象為理性的個體追求主觀預期效用的最大化。而這并不為行為經(jīng)濟學家所認同。行為金融學的奠基人理查德·塞勒曾指出：“主流經(jīng)濟學理論關于認知偏差不會對經(jīng)濟產(chǎn)生影響的論斷是制約經(jīng)濟學發(fā)展的極大障礙”，而卡尼曼的研究正是直面這一問題，深入考察不確定條件下人們實際上是如何判斷和決策的。

他和特沃斯基在1974年發(fā)表于《科學》雜志上的《不確定性下的判斷：啟發(fā)法和偏見》即說明了人們在不確定情境中做判斷時常常運用的三種最重要的啟發(fā)法：代表性，事件的可獲得性以及錨定和調(diào)整。這篇文章自發(fā)表起備受關注，且至今仍是社會科學著作中被引用次數(shù)最多的文章之一。五年后，兩人又發(fā)表了《前景理論：風險下的決策分析》，這篇文章提出的決策理論——前景理論更具影響力。前景理論以人在面對未來不確定性時是否總是理性為核心，從行為心理學的角度分析切入，將應用心理學和經(jīng)濟學的原理相結合，且更準確抓住心理學上的判斷和選擇特點，比傳統(tǒng)的“期望效用理論”能夠更加貼近真實世界解釋人類的決策行為；其所包含的回避損失、參照依賴、捐贈效應等都幫助我們更好地理解了政治和生活中的一些現(xiàn)象?？崧吞匚炙够环矫孀C明了人類的實際決策是如何系統(tǒng)性地偏離主流經(jīng)濟理論的最優(yōu)行為假定模式，對后來的學者建立相關模型給以啟發(fā)；與此同時，他們提出的前景理論對觀察到的行為提供了合理的解釋，許多應用經(jīng)驗工作的基礎由此而來，為行為經(jīng)濟學、行為金融學的規(guī)范研究奠基。

普林斯頓大學心理學系主任斯勞特贊揚說：“卡尼曼讓心理學和經(jīng)濟學結成婚姻，既豐富了學術理論，又有益于政府政策的制定”；同為諾貝爾經(jīng)濟學獎得主的阿羅則稱贊“卡尼曼和特沃斯基的一系列實驗和經(jīng)驗研究成果改造了傳統(tǒng)經(jīng)濟學?！倍?，卡尼曼和特沃斯基主編的《選擇、價值和心情》被奉為行為經(jīng)濟學的圣經(jīng)，研究人類行為不同學科間的融合也在不斷升至新高度。

智慧巨人卡尼曼

盡管以心理學家的身份獲得諾貝爾經(jīng)濟學獎的只有卡尼曼一人，但其獲獎成績則源自他與特沃斯基的共同研究成果。由于諾獎不頒發(fā)給已逝之人，卡尼曼曾在2002年獲獎之時憶及特沃斯基并向世人飽含深情地說道：“我覺得這個獎是我倆一起得的，我們像兄弟一樣共同工作已有一個世紀了?！?/p>

兩人的合作追溯至1969年在耶路撒冷希伯來大學的校園。當時的特沃斯基被視作決策研究領域的一顆新星，才華橫溢，充滿魅力，且十分健談；卡尼曼則溫文爾雅，睿智無比，兩人的合作始于一次研討會上的激烈討論和默契交流。此后這種交流合作成為兩人的日常，在外人看來，他們親密如一人，形影不離，共同奮斗，不是在共有的辦公室里研究討論就是漫步在希伯來大學的草地上或在某個咖啡館里長時間暢談。在兩人合作的十幾年間，共同探討研究是其生活的中心，“對我們兩人而言，那些年里所作的研究是我們一生中最精彩的篇章”，卡尼曼常常這樣回憶道。

近年來，卡尼曼的暢銷著作《思考，快與慢》對他和特沃斯基的學術思想進行了總結，受到了廣泛關注和贊譽無數(shù)?！督鹑跁r報》給出的評價是“闡述人類的理性和非理性的好書已經(jīng)有很多了，但只有一部杰作，那就是這本書。它是我讀過的有關人類思維的最偉大的、最富洞見性的一本書。”《紐約時報》的專欄作家戴維·布魯克斯撰稿稱：“卡尼曼和特沃斯基的研究工作從現(xiàn)在起將被銘記數(shù)百年，他們?yōu)槲覀冋J識自我提供了重要的支點?！薄督?jīng)濟學人》看似冷靜克制實則也給出極高的評價：“就像哥白尼否定地心說、達爾文提出生物進化論一樣，卡尼曼向我們展示了，我們并沒有自己想象的那么理性?！边@本書雖然近年才出版，但其探討的內(nèi)容要從卡尼曼和特沃斯基的合作之初算起可謂是歷時五十載的智慧結晶?？崧脙?yōu)雅有力的觀點和極具說服力的實驗、事例再現(xiàn)并推進了兩人對人類判斷、決策和選擇的研究，閃耀著智慧的光芒。

作為行為經(jīng)濟學的先驅(qū)，卡尼曼和特沃斯基開啟了對個體決策和判斷的性質(zhì)及影響因素的研究傳統(tǒng)，而這些決策和判斷的性質(zhì)，不僅影響了人的行為，也在影響整個社會經(jīng)濟績效。這些問題也一直在卡尼曼的研究視野之內(nèi)。

他曾致力于“國民幸福指數(shù)”的研究，倡導用幸福指數(shù)來衡量人們的幸福感，以此作為與國內(nèi)生產(chǎn)總值的并行標準來衡量一個國家的發(fā)展水平?？崧赋觯骸氨M管‘幸福經(jīng)濟’還沒有納入經(jīng)濟學教科書，但隨著收入上升與幸福感之間的聯(lián)系不復存在，‘幸福經(jīng)濟’這一概念應逐漸得到重視。準確衡量幸福感的標準可能在企業(yè)和政府中得到廣泛應用?！倍陙?，卡尼曼建議用更易衡量的“痛苦指數(shù)”作為參考指標。所謂“痛苦指數(shù)”，即指一個人花在不愉快狀態(tài)的時間百分比。通過測量人們的負面情緒、“痛苦指數(shù)”，可以間接了解人們的幸福感。在卡尼曼看來，從公共政策角度，降低人們的痛苦很重要。而建立“痛苦指數(shù)”的好處就是明確告訴政府哪些是關鍵的急迫性的問題應予以優(yōu)先解決?！案纳平煌?、增加老人社交機會、增加職業(yè)婦女托嬰設施等，都提供了公共政策的改善空間，能夠減少社會痛苦指數(shù)，相對提升人們的幸福感?！北M管來華次數(shù)并不多，但談及中國，卡尼曼還是興奮不已：“我覺得這里發(fā)生的巨大變化，這里發(fā)生的一切太神奇了……這里進步的速度，散發(fā)的能量，和那種機會無限的感覺實在太讓人振奮了?！?/p>

從個體的判斷和決策行為到整體的績效評價，卡尼曼始終從對人本身的認知出發(fā)剖析理性、詮釋風險、闡釋幸福與財富，這其中無所謂學科的邊界，而是一位智慧的巨人在思想的領域開疆拓土，解答人類自身的未知之謎；他所問鼎的不僅是諾獎桂冠，還有不斷超越的科學高峰、無盡探索的智慧寶藏。■

（本欄目責任編輯：阮靜）