羅蘭

摘 要：無因性是票據(jù)行為的重要特征，但我國《票據(jù)法》關于票據(jù)行為的原因關系的論述卻引來不少爭議。本文通過擺明雙方立場并列舉理由來論證其論述并未違反票據(jù)的無因性原則。

關鍵詞：票據(jù)法；原因關系；無因性原則

我國《票據(jù)法》第10條為：票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉讓，應當遵循誠實信用的原則，具有真實的交易關系和債權債務關系。票據(jù)的取得，必須給付對價，即應當給付票據(jù)雙方當事人認可的相對應的代價。

此條文第1款是對于票據(jù)的原因關系的規(guī)定，即接受票據(jù)的直接當事人之間的接受票據(jù)的理由必須符合誠實信用的原則。然而自我國《票據(jù)法》頒布以來，關于此條的爭議便不絕于耳?？v觀我國法學界，不論是學者還是立法者，各種不同的聲音與看法都直指此條，對于其是否違反票據(jù)的無因性爭論不休。

所謂無因性是票據(jù)行為的基本特征之一。根據(jù)票據(jù)理論，票據(jù)行為具有獨立性，不受原因關系的影響。票據(jù)行為只要具備法定形式要件就可以產(chǎn)生法定效力，即使其原因關系不存在、內(nèi)容發(fā)生變化、被撤銷或無效，票據(jù)債權債務關系也并不隨之改變。票據(jù)行為一旦成立就與其賴以產(chǎn)生的基礎關系相分離，該基礎關系有效與否、存在與否都不影響票據(jù)行為的效力，持票人行使票據(jù)權利時無證明給付原因的責任。持票人只要能夠證明票據(jù)債務的真實成立與存續(xù)，即可對票據(jù)債務人行使票據(jù)權利。

關于此條是否符合票據(jù)行為的無因性，學者們各有觀點。

1.肯定說，認為票據(jù)的無因性在保護債權人利益的同時，也應遵循誠實信用及權利不得濫用等法律原則保護交易的安全，特別是在金融機構商業(yè)信譽低下且管理混亂，票據(jù)當事人商業(yè)意識薄弱的金融環(huán)境之下。這樣才能防止不法分子濫用票據(jù)的無因性以擾亂票據(jù)的正常流通秩序。

2.否定說，認為其將票據(jù)行為變?yōu)椤坝幸蛐袨椤?，這也是法學界的主流觀點。在轉型時期下產(chǎn)生和發(fā)展的有中國特色的票據(jù)法，真實交易背景原則在維護金融穩(wěn)定和安全方面有現(xiàn)實的必要。但這是否是實現(xiàn)這種公法性立法目標與價值訴求的唯一、必須的途徑？這樣做不僅不利于促進票據(jù)流通與保護持票人權利，亦有悖于票據(jù)作為信用工具的本性。

筆者贊同第一種觀點。首先，此條款具有歷史性且符合當今私法公化的潮流。我國改革開放后，中國人民銀行對銀行結算制度改革從而制定了《銀行結算辦法》，建立了以匯票、本票和支票等票據(jù)為主的銀行結算體系，“雖然一定程度地體現(xiàn)了票據(jù)在平等主體間的經(jīng)濟職能，但同時其本身又具有濃厚的管理性法規(guī)色彩”，這也是《票據(jù)法》的淵源之一。1990年后基于票據(jù)活動的日漸頻繁，為使其有法可依，《票據(jù)法》應運而生，其第10條與《銀行結算辦法》第14條第1款第3項之間事實的規(guī)范目的與功能相同，都為公法規(guī)范的范疇。這也正體現(xiàn)了現(xiàn)代私法的公法化趨勢。其次，此項條款并非是將票據(jù)行為改為“有因性”，而是指出了票據(jù)行為無因性的相對性，并且也已有司法解釋對這項條款作出了詳細的規(guī)定。最高人民法院于2000年11月公布的《關于審理票據(jù)糾紛案件若干問題的規(guī)定》第14條即規(guī)定：“票據(jù)債務人以《票據(jù)法》第10條、第21條的規(guī)定為由，對業(yè)經(jīng)背書轉讓票據(jù)的持票人進行抗辯，人民法院不予支持?！痹摋l司法解釋的起草者之一曹守曄就票據(jù)行為無因性進行了具體的闡述：“票據(jù)當事人即使違反了上述規(guī)定（《票據(jù)法》第10條、第21條、第74條和第83條等規(guī)定），簽發(fā)、取得和轉讓了沒有真實交易關系、債權債務關系、委托付款關系的票據(jù)，票據(jù)關系并不必然無效。只要票據(jù)本身符合票據(jù)法規(guī)定的要價，票據(jù)關系依然可以有效，票據(jù)債務人就應當按照票據(jù)記載的事項對票據(jù)債權人承擔票據(jù)責任?！庇纱丝梢姡@樣的解釋是從保護債權人合法權益的角度出發(fā)，嚴格限制票據(jù)債務人的抗辯權，從反面維護票據(jù)行為的無因性，避免債務人濫用《票據(jù)法》第10條的規(guī)定。

再者，不僅理論方面有限制性規(guī)定，司法實踐中也已在靈活運動所謂的“真實交易原則”。在“交通銀行中山支行訴中國成套設備進出口公司武漢分公司經(jīng)營處和中國人民建設銀行?？谑蟹中械茹y行承兌匯票糾紛再審案”中，最高院根據(jù)票據(jù)法的無因性原理改判，從《銀行結算辦法》的性質(zhì)與目的出發(fā)，認為其第14條第1款第3項雖規(guī)定簽發(fā)商業(yè)匯票必須以合法的商品交易為基礎，但這并非對匯票效力的規(guī)定，因此違反該條規(guī)定簽發(fā)的票據(jù)因符合票據(jù)無因性原理而有效，從而維護了票據(jù)的無因性原則。并且其也已開始在強制規(guī)定的性質(zhì)與目的上來認定違反強制性規(guī)定的法律行為的私法效力，“應屬管理性法條，基礎關系欠缺并不當然導致票據(jù)行為無效”。

最后，也是筆者肯定第10條的十分重要的原因，那便是我國的金融體制現(xiàn)狀。如今我國的金融體制正處于關鍵的轉型時期，一方面是體系改革的飛速發(fā)展，市場規(guī)模不斷擴大，涵蓋面與影響力不斷增強，基本形成了初具規(guī)模、分工明確的市場體系；另一方面，資源配置效率低下，融資結構扭曲，基礎設施建設不夠完善，監(jiān)管能力和水平有待提高等頑疾仍然存在。在體制不甚完善的特定時期，維護金融穩(wěn)定與安全仍是不可忽視的一環(huán)。我們不能成為唯效率論者，而應當從大局出發(fā)，在確保公平的基礎上提高效率，兼顧實用性與安全性，這才是正確的發(fā)展道路。

參考文獻：

[1]張旭娟.也談對〈票據(jù)法〉第10條的一點意見———兼與林毅同志商榷[J].《中國法學》1997（3）.

[2]王一珂.從金融法視角論“票據(jù)真實交易背景原則的存廢與改革”[D]中國政法大學碩士學位論文，2009年.

[3]董惠江.票據(jù)無因性研究[J].《政法論壇》2005（1）.