王李娟

【摘 要】風(fēng)險(xiǎn)管理是項(xiàng)目管理的重要組成部分，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理是保證建設(shè)工程順利進(jìn)行的重要前提，尤其是在招投標(biāo)階段。因此，本文主要對(duì)建設(shè)工程招投標(biāo)主要的風(fēng)險(xiǎn)類別進(jìn)行了詳細(xì)分析，并提出了一些有效的風(fēng)險(xiǎn)管理措施。

【關(guān)鍵詞】建設(shè)工程；招投標(biāo)；風(fēng)險(xiǎn)類別；風(fēng)險(xiǎn)管理

一、建設(shè)工程招投標(biāo)主要的風(fēng)險(xiǎn)類別

（一）設(shè)計(jì)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

工程設(shè)計(jì)是工程建設(shè)實(shí)施的關(guān)鍵基礎(chǔ)，沒有完善的設(shè)計(jì)，無從談及招標(biāo)及合同。設(shè)計(jì)變更是造成工程索賠的重要原因，因此在工程招標(biāo)之前應(yīng)盡量完善設(shè)計(jì)工作。只有避免在設(shè)計(jì)方案不確定時(shí)招標(biāo)，才能避免由此帶來的風(fēng)險(xiǎn)。設(shè)計(jì)方案是否確定應(yīng)做為是否開展招標(biāo)工作的先決條件。

（二）施工技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

在設(shè)計(jì)方案確定的情況下應(yīng)研究施工方案，因?yàn)槿魏问┕し桨付疾荒鼙ＷC沒有變更和索賠。每一個(gè)施工方案，無論它是傳統(tǒng)的還是新創(chuàng)的，都有自身獨(dú)特的優(yōu)點(diǎn)和局限。業(yè)主必須對(duì)施工方案中存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行考慮和評(píng)估。當(dāng)采用新的施工方法和技術(shù)時(shí)，工程變更與索賠的風(fēng)險(xiǎn)會(huì)大大增加，所以必須根據(jù)工程項(xiàng)目的具體情況，確定適合的施工方案。

（三）工程合同風(fēng)險(xiǎn)

工程合同既是項(xiàng)目管理的法律文件，也是項(xiàng)目全面風(fēng)險(xiǎn)管理的主要依據(jù)。項(xiàng)目的管理者必須具有強(qiáng)烈的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，在起草合同文件時(shí)學(xué)會(huì)從風(fēng)險(xiǎn)分析與風(fēng)險(xiǎn)管理的角度研究合同的每一個(gè)條款，對(duì)項(xiàng)目可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)因素有全面深刻的了解。否則，風(fēng)險(xiǎn)將給項(xiàng)目帶來巨大的損失。

（四）自然環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)

自然及環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)包括洪水、地震、火災(zāi)、臺(tái)風(fēng)、雷電等是不可抗拒自然力，另外不明的水文氣象條件，復(fù)雜的工程地質(zhì)條件，惡劣的氣候、施工對(duì)環(huán)境的影響等都是潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素。招標(biāo)人在起草招標(biāo)文件時(shí)時(shí)應(yīng)充分考慮這些因素，對(duì)不可抗力的級(jí)別加以界定，要求承包商在投標(biāo)文件中充分考慮自然及環(huán)境影響對(duì)工程的影響。對(duì)不可抗力如何界定是關(guān)系到工程實(shí)施過程中風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)的一個(gè)重要問題，因?yàn)椴豢煽沽σ鸬娘L(fēng)險(xiǎn)主要包括超過合同規(guī)定等級(jí)的地震、風(fēng)暴、雨、雪及海嘯和特殊的未預(yù)測(cè)到的地質(zhì)條件。按照一般合同條件，這類風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)由合同主體共同承擔(dān)，承包商一般只能得到工期延誤的補(bǔ)償。

二、建設(shè)工程招標(biāo)投標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)管理措施

（一）風(fēng)險(xiǎn)控制

建設(shè)工程招投標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)主要來源于外界、技術(shù)、合同等方面，這些風(fēng)險(xiǎn)的存在與投資控制、進(jìn)度控制、質(zhì)量控制、合同管理等并列形成獨(dú)立的組成部分，只能依賴于項(xiàng)目管理人員進(jìn)行分析和預(yù)測(cè)，確保在投標(biāo)階段，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行合理控制。對(duì)此，可以通過詳細(xì)分析掌握建設(shè)工程項(xiàng)目的實(shí)際情況、招標(biāo)活動(dòng)的安排和各項(xiàng)要求，并切實(shí)了解投標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)企業(yè)目標(biāo)、經(jīng)營狀況以及市場(chǎng)形勢(shì)等進(jìn)行綜合分析，以此確定投標(biāo)及其策略。還可以進(jìn)行圖紙會(huì)審，復(fù)核工程量，以此了解具體工程范圍、技術(shù)要求和質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)。與此同時(shí)，開展施工組織設(shè)計(jì)，安排勞動(dòng)力，并全面做好材料和構(gòu)件的供應(yīng)采購計(jì)劃。就合同文本分析和風(fēng)險(xiǎn)回避，所謂風(fēng)險(xiǎn)回避主要就是組織風(fēng)險(xiǎn)，最常見的就是拒絕承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。在投標(biāo)方交出投標(biāo)書，并上交投標(biāo)保證金之后，發(fā)現(xiàn)工程地質(zhì)在目前的外界環(huán)境下，具有一定的不利影響，投標(biāo)報(bào)價(jià)可能難以覆蓋所有開支，在包攬工程之后，超出的工程款，很有可能會(huì)給企業(yè)帶來巨大損失。這時(shí)，投標(biāo)人將會(huì)拒絕承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，從而放棄繼續(xù)投標(biāo)。這樣一來，雖然投標(biāo)的保證金會(huì)被扣，但是與在包攬工程之后所要承擔(dān)的損失相比，保證金的損失是最小的。合同文本的基本要求就是內(nèi)容必須完整、定義清楚、平等互利。對(duì)合法性進(jìn)行分析，主要是分析當(dāng)事人主體資格的合法性，發(fā)包人的資質(zhì)和能力，工程項(xiàng)目與招投標(biāo)條件的符合程度，工程承包合同內(nèi)容與法律要求的相符性。同時(shí)，還要對(duì)承包合同的完整性進(jìn)行分析，即相關(guān)合同文件的完整性和合同條款的全面性。合同雙方責(zé)權(quán)利的平衡性，合同必須全面做到公平、公正，合理分配雙方責(zé)任和權(quán)益，確保其平衡性。

（二）損失控制

在招投標(biāo)階段，加強(qiáng)損失控制的關(guān)鍵在于預(yù)防損失，也就是采取多元化措施，避免損失發(fā)生。在合同中，對(duì)承包商的相應(yīng)條款進(jìn)行適當(dāng)約束，并在合同中明確賦予承包商索賠的權(quán)利，以此有效防止雙方中任何一方違約，最終造成損失。

（三）風(fēng)險(xiǎn)分離

風(fēng)險(xiǎn)分離就是分隔風(fēng)險(xiǎn)單位，避免彼此之間相互影響。在招投標(biāo)階段，優(yōu)化施工組織設(shè)計(jì)和施工方案時(shí)，在設(shè)備采購和材料儲(chǔ)存方面，完全可以采取風(fēng)險(xiǎn)分離法。在采購時(shí)，采用多種貨幣支付，能夠大大降低匯率風(fēng)險(xiǎn)。

（四）風(fēng)險(xiǎn)分散

風(fēng)險(xiǎn)分散即在一定程度上增加承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的基數(shù)，這樣一來，單位主體風(fēng)險(xiǎn)就會(huì)隨之減少。聯(lián)合體投標(biāo)，或者承包商采用薄利多建的方式。

（五）風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

在投標(biāo)方不能采用以上方式保護(hù)自身利益不受損時(shí)，可以切實(shí)采用風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的方式方法。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移實(shí)際上是以不同主體承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)能力不同為基礎(chǔ)，才得以實(shí)現(xiàn)的。也就是將自身的純粹風(fēng)險(xiǎn)，轉(zhuǎn)移給其他人，而其他人可以將其轉(zhuǎn)化成投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)，以此實(shí)現(xiàn)互利。招標(biāo)人可以通過招標(biāo)文件，簽訂合同，轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)給投標(biāo)人，而投標(biāo)人也就是承包商，可以通過購買保險(xiǎn)，將由于自身或他人過失，需要承擔(dān)的賠償責(zé)任，以不可抗力的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司，以此實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。建設(shè)工程招投標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)還可以通過擔(dān)保，或者企業(yè)內(nèi)部建立保險(xiǎn)機(jī)制等方式加以應(yīng)對(duì)。

（六）工程擔(dān)保

工程擔(dān)保屬于最基本、有效的風(fēng)險(xiǎn)防范手段，就招標(biāo)人而言，擔(dān)保需要在建設(shè)工程的全過程得以設(shè)置實(shí)施。在招投標(biāo)階段實(shí)行投標(biāo)擔(dān)保，在工程實(shí)施階段實(shí)行預(yù)付款擔(dān)保，在合同執(zhí)行階段實(shí)行履約擔(dān)保，在工程保修期實(shí)行保修擔(dān)保。

1.投標(biāo)擔(dān)保。

投標(biāo)擔(dān)?？梢酝ㄟ^銀行保函、擔(dān)保公司擔(dān)保書、投標(biāo)保證金等方式實(shí)施擔(dān)保，具體的方式可以由招標(biāo)人在招標(biāo)文件中進(jìn)行明確規(guī)定。采用投標(biāo)保證金的，一旦確定中標(biāo)人，招標(biāo)人必須及時(shí)退回投標(biāo)保證金給未中標(biāo)人。除了受不可抗力因素影響，中標(biāo)人明確拒絕和招標(biāo)人簽訂工程合同，招標(biāo)人可以不予歸還保證金，而實(shí)行合理的低價(jià)中標(biāo)，可以根據(jù)相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)與第二標(biāo)投標(biāo)報(bào)價(jià)的差異進(jìn)行合理賠償。除了不可抗力因素以外，招標(biāo)人和中標(biāo)人簽訂工程合同，招標(biāo)人則應(yīng)該按照投標(biāo)保證金雙倍返還。

2.預(yù)付款擔(dān)保。

所謂預(yù)付款擔(dān)保，實(shí)際上就是為了確保承包人在經(jīng)營狀況不良、私自挪用、轉(zhuǎn)移預(yù)付款等情況下，不能遵循合同規(guī)定完成任務(wù)，所采取的應(yīng)對(duì)措施。預(yù)付款擔(dān)保在發(fā)包人支付預(yù)付款開始，到發(fā)包人按照合同規(guī)定向承包人收回全部工程預(yù)付款期間是有效的，擔(dān)保額可以根據(jù)預(yù)付款扣回情況，適當(dāng)減少。

（七）工程保險(xiǎn)

就目前情況，雖然已經(jīng)開設(shè)了建設(shè)工程所有險(xiǎn)和安裝工程所有險(xiǎn)，但是真正投標(biāo)的工程實(shí)際上并不多，參加工程保險(xiǎn)，雖然可以確保建設(shè)工程在發(fā)生重大損失之后，從保險(xiǎn)公司得到一定賠償，確保建設(shè)工程得以順利穩(wěn)定進(jìn)行，從而保證施工進(jìn)度和施工質(zhì)量。但是，工程保險(xiǎn)具有其自身的不足，即機(jī)會(huì)成本增加；工程保險(xiǎn)合同內(nèi)容比較復(fù)雜，保險(xiǎn)費(fèi)缺乏統(tǒng)一費(fèi)率，需要切實(shí)根據(jù)建設(shè)工程的實(shí)際情況和保險(xiǎn)范圍等等進(jìn)行充分考慮。

三、結(jié)語

綜上所述，目前我國建設(shè)工程招投標(biāo)階段依舊存在許多問題，從而給招投標(biāo)帶來了一定的風(fēng)險(xiǎn)。這就要求施工企業(yè)相關(guān)部門必須制定有效的、可行的風(fēng)險(xiǎn)管理措施，構(gòu)建完善的相關(guān)制度和法律法規(guī)政策，對(duì)于建設(shè)工程招投標(biāo)中存在的違規(guī)行為及時(shí)采取有效措施加以處理，以此加強(qiáng)招投標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)管理，保障建設(shè)工程的順利開展，推動(dòng)施工企業(yè)的穩(wěn)定可持續(xù)發(fā)展。

參考文獻(xiàn)：

[1]霍麗華.淺談建筑工程項(xiàng)目招投標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)管理[J].民營科技，2010（7）.

[2]張安剛.淺談建設(shè)工程項(xiàng)目招投標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)與管理[J].科技致富向?qū)В?011（27）.

[3]茅建木.淺談建筑工程項(xiàng)目招投標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)管理[J].中小企業(yè)管理與科技旬刊，2011（15）.