[摘 要]目前我國(guó)創(chuàng)新不足的原因是經(jīng)濟(jì)體中尚存在市場(chǎng)制度缺失，創(chuàng)新主體以及利用創(chuàng)新成果的主體從市場(chǎng)中獲得的創(chuàng)新收益不足，難以形成對(duì)創(chuàng)新行為的正向反饋，我國(guó)經(jīng)濟(jì)尚未走上“創(chuàng)新引領(lǐng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展”的發(fā)展新路徑。文章從技術(shù)創(chuàng)新市場(chǎng)制度的演化入手，結(jié)合開發(fā)性金融支持我國(guó)企業(yè)創(chuàng)新的實(shí)踐，分析開發(fā)性金融推動(dòng)技術(shù)創(chuàng)新的制度建設(shè)的原理和作用機(jī)制，認(rèn)為運(yùn)用開發(fā)性金融進(jìn)行促進(jìn)創(chuàng)新制度建設(shè)，可以從加強(qiáng)與地方政府合作力度、中長(zhǎng)期融資支持積極實(shí)施創(chuàng)新的國(guó)有企業(yè)、運(yùn)用和完善知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資以及支持教育、科研投入作為突破點(diǎn)，為開發(fā)性金融助推技術(shù)創(chuàng)新、提高我國(guó)企業(yè)的創(chuàng)新能力和效果提供決策支持。

[關(guān)鍵詞]創(chuàng)新；開發(fā)性金融；市場(chǎng)制度

[DOI]10.13939/j.cnki.zgsc.2018.12.011

1 引 言

技術(shù)創(chuàng)新很重要的部分是新技術(shù)在經(jīng)濟(jì)體中持續(xù)不斷的引入和擴(kuò)散。引入和擴(kuò)散的過程，使得創(chuàng)新主體和利用創(chuàng)新成果者能夠贏得市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，并在市場(chǎng)中實(shí)現(xiàn)其創(chuàng)新收益作為創(chuàng)新的最重要的產(chǎn)品，知識(shí)的價(jià)值體現(xiàn)在兩個(gè)層面：一個(gè)是知識(shí)產(chǎn)品的社會(huì)價(jià)值；另一個(gè)是知識(shí)產(chǎn)品的經(jīng)濟(jì)價(jià)值或個(gè)人價(jià)值。知識(shí)產(chǎn)品的社會(huì)價(jià)值指知識(shí)產(chǎn)品增加社會(huì)全體成員的創(chuàng)新能力的效用，也可把它叫作知識(shí)產(chǎn)品的未來的經(jīng)濟(jì)價(jià)值。這個(gè)層次的價(jià)值決定了知識(shí)的公共物品屬性。知識(shí)產(chǎn)品的經(jīng)濟(jì)價(jià)值指知識(shí)產(chǎn)品在社會(huì)生產(chǎn)過程中所生產(chǎn)的新的交換價(jià)值。知識(shí)有新知識(shí)與普通知識(shí)之分，新知識(shí)產(chǎn)品的價(jià)值是知識(shí)生產(chǎn)者新創(chuàng)造的成果，還不為人所知，所以新知識(shí)產(chǎn)品的價(jià)值是重要的，進(jìn)而，新知識(shí)產(chǎn)品的經(jīng)濟(jì)價(jià)值也是重要的。本文稱這種知識(shí)產(chǎn)品的經(jīng)濟(jì)價(jià)值為創(chuàng)新收益。。由此，創(chuàng)新者和潛在的創(chuàng)新者獲得足夠的正反饋，并有動(dòng)力和能力承受創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)，投入到改進(jìn)和創(chuàng)造性能更高、質(zhì)量更好的產(chǎn)品和服務(wù)的活動(dòng)之中，進(jìn)一步推動(dòng)經(jīng)濟(jì)進(jìn)入技術(shù)不斷創(chuàng)造和替代的自我強(qiáng)化進(jìn)程。所以，創(chuàng)新不僅僅是科研人員和技術(shù)人員的個(gè)人天才和集體努力，更是經(jīng)濟(jì)體對(duì)新技術(shù)的需求和激勵(lì)。這種需求和激勵(lì)，從經(jīng)濟(jì)角度上說，就是國(guó)民經(jīng)濟(jì)體系中建立一套有效的市場(chǎng)制度，能夠讓技術(shù)創(chuàng)新者和利用創(chuàng)新成果者降低技術(shù)創(chuàng)新的成本和風(fēng)險(xiǎn)，從中獲得競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)甚至?xí)簳r(shí)性的壟斷地位，實(shí)現(xiàn)收益，從而為創(chuàng)新活動(dòng)提供足夠的激勵(lì)。

開發(fā)性金融經(jīng)過20多年的不斷實(shí)踐和完善，已經(jīng)發(fā)展出了一整套行之有效的制度建設(shè)方法，以中長(zhǎng)期投融資為手段，依托國(guó)家信用，通過銀政合作，主動(dòng)建設(shè)市場(chǎng)，把空白、缺失的市場(chǎng)逐漸培育成熟，被實(shí)踐證明在我國(guó)社會(huì)主義初級(jí)階段能夠彌補(bǔ)市場(chǎng)制度的不足，緩解經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展瓶頸的制約，對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展起到了巨大推動(dòng)作用。

“創(chuàng)新”位列中央提出的五大新發(fā)展理念之首，然而創(chuàng)新不足已成為社會(huì)廣泛共識(shí)。究其原因，是我國(guó)經(jīng)濟(jì)體中尚存在市場(chǎng)制度缺失，創(chuàng)新主體以及利用創(chuàng)新成果的主體從市場(chǎng)中獲得的創(chuàng)新收益不足，因此難以形成對(duì)創(chuàng)新行為的正向反饋，尚未走上“創(chuàng)新引領(lǐng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展”的發(fā)展新路徑。本文從技術(shù)創(chuàng)新市場(chǎng)制度的演化入手，結(jié)合開發(fā)性金融支持我國(guó)企業(yè)創(chuàng)新的實(shí)踐，分析開發(fā)性金融推動(dòng)技術(shù)創(chuàng)新的制度建設(shè)的原理和作用機(jī)制，認(rèn)為運(yùn)用開發(fā)性金融進(jìn)行促進(jìn)創(chuàng)新制度建設(shè)，可以從加強(qiáng)與地方政府合作力度、中長(zhǎng)期融資支持積極實(shí)施創(chuàng)新的國(guó)有企業(yè)、運(yùn)用和完善知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資以及支持教育、科研投入作為突破點(diǎn)，為開發(fā)性金融助推技術(shù)創(chuàng)新、提高我國(guó)企業(yè)的創(chuàng)新能力和效果提供決策支持。

2 技術(shù)創(chuàng)新的市場(chǎng)制度演化

2.1 制度演化的動(dòng)力

如同生物系統(tǒng)不斷發(fā)生著變異一樣，經(jīng)濟(jì)社會(huì)中的新奇總是不斷地在創(chuàng)生，促使技術(shù)和制度呈現(xiàn)多樣化的趨勢(shì)。這種多樣化帶來了思想和技術(shù)的沖突與融合，也被制度不斷地進(jìn)行著選擇和淘汰。多樣化帶來的社會(huì)成本也是顯而易見的，一旦制度做出選擇，被淘汰的技術(shù)或制度所代表的創(chuàng)新的努力不能得到直接的回報(bào)（當(dāng)然這個(gè)努力的過程帶給了創(chuàng)新者以及社會(huì)的精神資本積累，即積累了意會(huì)性知識(shí)，從而增加新奇創(chuàng)生的機(jī)會(huì)），曾經(jīng)的投入成為沉沒成本。與此相對(duì)的，被市場(chǎng)制度所選擇的技術(shù)則實(shí)現(xiàn)了其蘊(yùn)含的創(chuàng)新收益。

實(shí)現(xiàn)創(chuàng)新收益是市場(chǎng)制度演化的一貫動(dòng)力。在技術(shù)水平不高、生產(chǎn)力不夠發(fā)達(dá)的情況下，簡(jiǎn)單生產(chǎn)的目的是為了獲得收益，這種收益的實(shí)質(zhì)是創(chuàng)新收益。因?yàn)槿藗兝玫娜魏钨Y源和生產(chǎn)資料都凝結(jié)了人類歷史上無數(shù)次的積累創(chuàng)新，通過這些積累創(chuàng)新與資本和管理的結(jié)合，生產(chǎn)才得以開展，價(jià)值的增值才得以實(shí)現(xiàn)。從制度演化角度來看，資本主義初期對(duì)社會(huì)進(jìn)步的推動(dòng)之所以取得了空前的巨大成就，不過是把資本與過去“一切世代”積累的創(chuàng)新結(jié)合起來而已，因此才創(chuàng)造了這樣巨大的收益或生產(chǎn)力。

在當(dāng)代，由于資本積累對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的邊際效應(yīng)遞減，以及技術(shù)水平的高度發(fā)展，技術(shù)創(chuàng)新對(duì)收益獲取的影響變得更加顯著，所以創(chuàng)新收益的生產(chǎn)和實(shí)現(xiàn)是創(chuàng)新知識(shí)集團(tuán)創(chuàng)新知識(shí)集團(tuán)是高技術(shù)經(jīng)濟(jì)制度演化的推動(dòng)力量，創(chuàng)新知識(shí)集團(tuán)分為初級(jí)行為集團(tuán)和次級(jí)行為集團(tuán)。初級(jí)行為集團(tuán)就是熊彼特式的企業(yè)家集團(tuán)，是新型教育家、風(fēng)險(xiǎn)投資家、技術(shù)創(chuàng)業(yè)家、戰(zhàn)略企業(yè)家和新型政治家等的集合。次級(jí)行為集團(tuán)就是分享制度創(chuàng)新收益的追隨者，是職業(yè)經(jīng)理人、技術(shù)專家、普通投資金融家和政府管理人員等的集合。推動(dòng)當(dāng)代高技術(shù)經(jīng)濟(jì)制度演化的根本動(dòng)力。

因此，激勵(lì)創(chuàng)新知識(shí)集團(tuán)從事探索活動(dòng)，積累精神資本，實(shí)現(xiàn)并保護(hù)其創(chuàng)新收益，降低創(chuàng)新活動(dòng)的成本和風(fēng)險(xiǎn)，必須不斷改革制約創(chuàng)新收益創(chuàng)造和實(shí)現(xiàn)的制度，創(chuàng)造和拓展能夠?qū)崿F(xiàn)創(chuàng)新收益的市場(chǎng)，支持創(chuàng)新知識(shí)集團(tuán)推動(dòng)市場(chǎng)制度演化。

2.2 創(chuàng)新的制度演化

制度在創(chuàng)新知識(shí)集團(tuán)的推動(dòng)下不斷地發(fā)生著演化：①在基本制度不變或其他制度不變的前提下，技術(shù)創(chuàng)新相關(guān)制度依其邏輯漸次展開的過程，即財(cái)產(chǎn)權(quán)制度、企業(yè)制度、市場(chǎng)制度和公共部門管理制度按一定的關(guān)系展開的過程。②任一制度的演化總是從非正式的制度安排開始，向正式的制度安排漸次推進(jìn)的過程。③在制度演化的過程中，任一非正式的制度安排總是從制度的初始條件出發(fā)，經(jīng)歷制度構(gòu)建、制度試錯(cuò)、制度比較選擇、制度鎖定和制度完善的過程。當(dāng)新制度成為一國(guó)正式的制度安排后，其顯著的制度績(jī)效，吸引著其他國(guó)家，推進(jìn)著新制度的國(guó)際擴(kuò)散。技術(shù)創(chuàng)新的制度安排也是依照制度演化的四個(gè)方面漸次展開為主，同時(shí)存在互相影響的過程。

至此，從產(chǎn)權(quán)、交易成本和創(chuàng)新收益預(yù)期的角度分析創(chuàng)新過程中的創(chuàng)新知識(shí)集團(tuán)受到的激勵(lì)，包括正向的和反向的激勵(lì)，表現(xiàn)為政府政策扶持力度、公共財(cái)政支出和收入、科研和研發(fā)投資強(qiáng)度、研究工作量以及市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)行為的變化等，并根據(jù)調(diào)研和案例分析（來自作者前期所完成的課題），建立創(chuàng)新的制度演化模型如下：

第一，活躍的經(jīng)濟(jì)中總是存在著稀缺的但又具有很大不確定性的新奇創(chuàng)生，這些新奇的創(chuàng)生來自教育、公立科研院所等科研體制以及企業(yè)研發(fā)或消費(fèi)者的新需求。

第二，這些新奇能否轉(zhuǎn)化為新的生產(chǎn)技術(shù)，取決于人們根據(jù)制度的經(jīng)濟(jì)績(jī)效對(duì)它們的選擇和過濾，這些經(jīng)濟(jì)績(jī)效包括科研人員績(jī)效、企業(yè)研發(fā)人員績(jī)效、企業(yè)績(jī)效、市場(chǎng)績(jī)效以及政府績(jī)效等，并確立知識(shí)財(cái)產(chǎn)權(quán)、企業(yè)分配權(quán)、階段性市場(chǎng)壟斷，以及政治家行政權(quán)力，這些績(jī)效最終在市場(chǎng)中實(shí)現(xiàn)。

第三，創(chuàng)新模型研究表明，創(chuàng)新的成功關(guān)鍵性的取決于一定制度約束和激勵(lì)之下，受經(jīng)濟(jì)、政治、榮譽(yù)等收益的驅(qū)動(dòng)，創(chuàng)新知識(shí)在各利益相關(guān)者之間廣泛而深刻的流動(dòng)和組合。

第四，創(chuàng)新知識(shí)集團(tuán)根據(jù)制度對(duì)其獲得創(chuàng)新收益，并降低其創(chuàng)新過程中的風(fēng)險(xiǎn)和成本的情況，產(chǎn)生制度調(diào)整需求，并在基本制度和其他相關(guān)制度的條件下，對(duì)這些制度進(jìn)行調(diào)整，從而推動(dòng)制度不斷演化。

3 開發(fā)性金融促進(jìn)技術(shù)創(chuàng)新的實(shí)踐

發(fā)展中經(jīng)濟(jì)、發(fā)展中體制、發(fā)展中市場(chǎng)的基本國(guó)情，決定了開發(fā)性金融在相當(dāng)長(zhǎng)時(shí)期內(nèi)發(fā)揮重要作用。作為開發(fā)性金融的探索者、實(shí)踐者，國(guó)家開發(fā)銀行（以下簡(jiǎn)稱“開行”）創(chuàng)造性地把這種金融形態(tài)和方法不僅運(yùn)用到國(guó)家重點(diǎn)項(xiàng)目建設(shè)中，而且運(yùn)用到支持民族企業(yè)自主創(chuàng)新、經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變中。截至2015年底，開行發(fā)放科技類貸款超過3600億元，承諾貸款超過7500億元。開行支持技術(shù)創(chuàng)新的典型案例如下。

3.1 支持奇瑞汽車增強(qiáng)自主創(chuàng)新能力

2004年，在國(guó)內(nèi)汽車市場(chǎng)上，奇瑞汽車只是一家規(guī)模小、品牌形象定位低的地方汽車企業(yè)。開行經(jīng)過反復(fù)研究后認(rèn)為，支持奇瑞這樣的企業(yè)增強(qiáng)自主創(chuàng)新能力，將對(duì)我國(guó)自主研發(fā)擁有自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)的汽車產(chǎn)品具有很好的示范作用，符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和金融政策。經(jīng)過對(duì)奇瑞公司團(tuán)隊(duì)、技術(shù)和市場(chǎng)實(shí)力的總體評(píng)估后，開行先期提供24億元貸款，支持奇瑞發(fā)動(dòng)機(jī)、變速箱及研發(fā)中心建設(shè)項(xiàng)目。該筆貸款不僅解決了奇瑞公司資金緊缺的窘境，而且在商業(yè)銀行失去對(duì)奇瑞公司的信心紛紛撤出的關(guān)口，支持奇瑞公司渡過瓶頸期，渡過了難關(guān)。

到2011年底，開行累計(jì)向奇瑞公司授信237億元，發(fā)放貸款120億元。在開行貸款支持下，奇瑞公司實(shí)現(xiàn)了自主創(chuàng)新能力的重要提升。2009年，在國(guó)家科學(xué)技術(shù)獎(jiǎng)勵(lì)大會(huì)上，奇瑞的“節(jié)能環(huán)保汽車技術(shù)平臺(tái)建設(shè)項(xiàng)目”和“整車自主開發(fā)系統(tǒng)的關(guān)鍵技術(shù)研究及其工程應(yīng)用”兩項(xiàng)技術(shù)創(chuàng)新，分獲“國(guó)家科技進(jìn)步獎(jiǎng)”一等獎(jiǎng)和二等獎(jiǎng)。從而實(shí)現(xiàn)了市場(chǎng)綜合競(jìng)爭(zhēng)力全面提升的跨越式發(fā)展，確立了在國(guó)內(nèi)自主品牌汽車的領(lǐng)先地位，也成為商業(yè)銀行競(jìng)相服務(wù)的重點(diǎn)客戶。

3.2 支持國(guó)產(chǎn)商用大飛機(jī)項(xiàng)目發(fā)展

在裝備制造業(yè)中，航空工業(yè)是戰(zhàn)略性高科技產(chǎn)業(yè)，研制和發(fā)展大飛機(jī)，最能體現(xiàn)中國(guó)的自主創(chuàng)新能力。大型飛機(jī)重大專項(xiàng)是黨中央、國(guó)務(wù)院建設(shè)創(chuàng)新型國(guó)家、提高我國(guó)自主創(chuàng)新能力和增強(qiáng)國(guó)家核心競(jìng)爭(zhēng)力的重大戰(zhàn)略決策，是《國(guó)家中長(zhǎng)期科學(xué)與技術(shù)發(fā)展規(guī)劃綱要（2006—2020）》確定的16個(gè)重大專項(xiàng)之一。中國(guó)商用飛機(jī)有限責(zé)任公司成立于2008年，總部設(shè)在上海，是實(shí)施國(guó)家大型飛機(jī)重大專項(xiàng)中大型客機(jī)項(xiàng)目的主體，員工8300多人。設(shè)計(jì)研發(fā)中心承擔(dān)了我國(guó)首次自主研制的C919中型客機(jī)、ARJ21新支線飛機(jī)的工程設(shè)計(jì)任務(wù)和技術(shù)總責(zé)任。

2008年12月，開行與中國(guó)商飛公司簽訂了300億元金融合作協(xié)議，支持中國(guó)的大飛機(jī)項(xiàng)目發(fā)展。在開行融資支持下，2011年1月，上海飛機(jī)制造廠的中國(guó)C919中型客機(jī)整個(gè)大部件正式投入生產(chǎn)，轉(zhuǎn)入工程發(fā)展階段。

C919中型客機(jī)是建設(shè)創(chuàng)新型國(guó)家的標(biāo)志性工程，具有完全自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)。針對(duì)先進(jìn)的氣動(dòng)布局、結(jié)構(gòu)材料和機(jī)載系統(tǒng)，研制人員共規(guī)劃了102項(xiàng)關(guān)鍵技術(shù)攻關(guān)，包括飛機(jī)發(fā)動(dòng)機(jī)一體化設(shè)計(jì)、電傳飛控系統(tǒng)控制律設(shè)計(jì)、主動(dòng)控制技術(shù)等。先進(jìn)材料首次在國(guó)產(chǎn)民機(jī)大規(guī)模應(yīng)用，第三代鋁鋰合金材料、先進(jìn)復(fù)合材料在C919機(jī)體結(jié)構(gòu)用量分別達(dá)到8.8%和12%。

截至2015年10月，C919中型客機(jī)國(guó)內(nèi)外用戶數(shù)量為21家，總訂單數(shù)達(dá)到了517架。2015年11月2日，C919中型客機(jī)首架機(jī)正式下線。

在計(jì)劃經(jīng)濟(jì)時(shí)代，航空工業(yè)主要依靠國(guó)家財(cái)政撥款來支持，而在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，航空工業(yè)的發(fā)展模式更加豐富，與市場(chǎng)化融資相結(jié)合是必然，中國(guó)商飛公司C919獲得的大量訂單表明開發(fā)性金融填平了財(cái)政支持與市場(chǎng)融資之間的鴻溝，支持自主創(chuàng)新取得了良好的市場(chǎng)效益。更為重要的是，隨著C919的生產(chǎn)和交付，相關(guān)的航空制造業(yè)上下游產(chǎn)將得到快速發(fā)展，產(chǎn)業(yè)集群因此加速成型，其整個(gè)市場(chǎng)規(guī)模將達(dá)萬億元。

3.3 支持國(guó)內(nèi)主要通信制造企業(yè)

2006年之前，我國(guó)通訊設(shè)備的關(guān)鍵技術(shù)一直有外國(guó)公司控制，主要設(shè)備主要依靠進(jìn)口解決。為解決國(guó)內(nèi)通訊設(shè)備國(guó)產(chǎn)化的問題，開行在華為公司發(fā)展初期，就積極支持其自主研發(fā)項(xiàng)目，之后又陸續(xù)支持華為的科研中心等項(xiàng)目的建設(shè)，積極支持華為自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)項(xiàng)目的產(chǎn)業(yè)化建設(shè)，先后發(fā)放貸款28.2億元。為支持華為參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)，開行與華為簽訂了開發(fā)性金融合作協(xié)議，支持華為國(guó)際合作項(xiàng)目。這些都有力促進(jìn)了華為研發(fā)能力的提高，具有一批自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)，不僅擴(kuò)大了在國(guó)內(nèi)通訊設(shè)備行業(yè)的市場(chǎng)份額，而且逐步成為在國(guó)際通訊行業(yè)具有較大影響的公司。

開行為中興通訊公司貸款7億元，重點(diǎn)支持中興通訊科研生產(chǎn)基地建設(shè)項(xiàng)目，為中興通訊公司提升產(chǎn)品研發(fā)能力發(fā)揮了重要作用。同時(shí)，開行還發(fā)放1億美元貸款支持中興通訊公司開展國(guó)際合作業(yè)務(wù)。

4 開發(fā)性金融推動(dòng)技術(shù)創(chuàng)新市場(chǎng)制度建設(shè)的原理和內(nèi)容

4.1 開發(fā)性金融推動(dòng)創(chuàng)新制度建設(shè)的原理

實(shí)踐已經(jīng)證明，開發(fā)性金融可以用中長(zhǎng)期貸款支持具體研發(fā)或生產(chǎn)項(xiàng)目，發(fā)揮支持創(chuàng)新企業(yè)增強(qiáng)自主創(chuàng)新能力、提升市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力、擴(kuò)大市場(chǎng)占有率的作用，幫助創(chuàng)新企業(yè)創(chuàng)造并實(shí)現(xiàn)創(chuàng)新收益。根據(jù)技術(shù)創(chuàng)新的制度演化，在基本制度不變或其他制度不變的前提下，技術(shù)創(chuàng)新相關(guān)制度依其邏輯漸次展開的過程，即財(cái)產(chǎn)權(quán)制度、企業(yè)制度、市場(chǎng)制度和公共部門管理制度按一定的關(guān)系展開的過程。然而，由于我國(guó)長(zhǎng)期以來依賴于資源消耗、低廉人力成本，企業(yè)通過單向降低產(chǎn)品成本而不是提升產(chǎn)品品質(zhì)參與競(jìng)爭(zhēng)，以及部分企業(yè)依托行政性壟斷獲得競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，經(jīng)濟(jì)發(fā)展一直未進(jìn)入創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)的路徑，也未形成有利于創(chuàng)新的制度安排。由于經(jīng)濟(jì)發(fā)展的路徑依賴現(xiàn)象存在，經(jīng)濟(jì)運(yùn)行轉(zhuǎn)入創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)的發(fā)展模式需要制度長(zhǎng)期主動(dòng)調(diào)整和自覺地推動(dòng)，即從公共部門管理和市場(chǎng)制度建設(shè)著手，創(chuàng)造出有利于創(chuàng)新者實(shí)現(xiàn)創(chuàng)新收益、形成競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的政策和制度安排，增強(qiáng)創(chuàng)新主體的實(shí)力，并由創(chuàng)新者從創(chuàng)新制度演化的逆向形成對(duì)財(cái)產(chǎn)權(quán)制度和企業(yè)制度演化的引導(dǎo)和推動(dòng)，鞏固創(chuàng)新者的財(cái)產(chǎn)和企業(yè)管理，從而更有效地實(shí)現(xiàn)創(chuàng)新者將創(chuàng)新收益繼續(xù)用于進(jìn)一步的創(chuàng)新，由此進(jìn)入創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)的自我強(qiáng)化過程。

開發(fā)性金融的制度建設(shè)功能為創(chuàng)新制度的形成提供了新的可能，可通過加強(qiáng)銀政合作、融資推動(dòng)，通過與新型政治家合作，采用政府行政手段的政策引導(dǎo)，配合參與建立良好的市場(chǎng)制度，以持續(xù)不斷實(shí)現(xiàn)創(chuàng)新者的創(chuàng)新收益，從而推動(dòng)創(chuàng)新主體推動(dòng)企業(yè)制度和個(gè)人知識(shí)財(cái)產(chǎn)權(quán)制度順次調(diào)整，使得創(chuàng)新主體擁有持續(xù)不斷創(chuàng)新的動(dòng)力，從而推動(dòng)經(jīng)濟(jì)和制度演化進(jìn)入自我強(qiáng)化的創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)的發(fā)展路徑。

4.2 制度建設(shè)的內(nèi)容

4.2.1 與推動(dòng)增強(qiáng)創(chuàng)新能力和促進(jìn)創(chuàng)新活動(dòng)的地方政府合作

由于新技術(shù)創(chuàng)造具有的外部性和公共物品屬性，在目前的技術(shù)條件下，資本、人才、土地等資源主要還是流向了收益率高、見效快、成本相對(duì)較低的資本密集型、勞動(dòng)密集型行業(yè)企業(yè)。由于創(chuàng)新過程的不確定性、風(fēng)險(xiǎn)高、過程較為艱苦，僅靠市場(chǎng)分配資源的方式，無法使這些新興技術(shù)在與傳統(tǒng)優(yōu)勢(shì)技術(shù)的競(jìng)爭(zhēng)中獲得資本的青睞、人才的聚集，將創(chuàng)新轉(zhuǎn)化為新技術(shù)的大規(guī)模應(yīng)用和擴(kuò)散過程難以進(jìn)行，新技術(shù)生產(chǎn)企業(yè)和研發(fā)機(jī)構(gòu)從事技術(shù)創(chuàng)新難以實(shí)現(xiàn)其價(jià)值。因此，新技術(shù)的發(fā)展初期必須依靠公共部門動(dòng)用公共財(cái)政，對(duì)新技術(shù)利用者進(jìn)行監(jiān)管和約束，對(duì)使用新技術(shù)的行為給予相應(yīng)的補(bǔ)貼，如貼息、減稅等，創(chuàng)造出新技術(shù)的市場(chǎng)。在開發(fā)性金融支持地方政府加快地方經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展過程中，注意著重支持那些能夠增強(qiáng)長(zhǎng)期推動(dòng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展?jié)摿Φ膭?chuàng)新能力、注重推動(dòng)本地創(chuàng)新活動(dòng)的政府。對(duì)于具有這些特征的地方政府，開行不僅可以加大“兩基一支”支持力度，支持其實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)快速增長(zhǎng)，而且可融資支持加速當(dāng)?shù)貙?shí)施創(chuàng)新的過程。從而在國(guó)內(nèi)的政府官員之間形成示范效應(yīng)，引導(dǎo)其他地方政府也將行政、組織協(xié)調(diào)資源運(yùn)用于支持當(dāng)?shù)貏?chuàng)新，以獲得開發(fā)性金融更大的支持力度。

4.2.2 中長(zhǎng)期融資支持積極實(shí)施創(chuàng)新的國(guó)有企業(yè)

由于技術(shù)開發(fā)的時(shí)間因素，研發(fā)的績(jī)效很難量化，且轉(zhuǎn)化成企業(yè)盈利需要時(shí)間和承擔(dān)一定的風(fēng)險(xiǎn)。國(guó)企領(lǐng)導(dǎo)人的任期一般是5年，也不能保證一定能夠連任。在任期內(nèi)，企業(yè)投入資本從事研發(fā)，在財(cái)務(wù)上表現(xiàn)為支出，是企業(yè)盈利的負(fù)面因素，對(duì)于國(guó)企領(lǐng)導(dǎo)人的考核評(píng)價(jià)來說，這是不利的。因此，為了保證績(jī)效考核獲得良好的表現(xiàn)，使自己能夠在職務(wù)提升中取得優(yōu)勢(shì)，國(guó)有企業(yè)往往采用挖掘現(xiàn)有盈利資源的短期行為，而存在盡量減少在技術(shù)創(chuàng)新方面投入的傾向。然而，在我國(guó)，國(guó)有企業(yè)管理相對(duì)規(guī)范，抗風(fēng)險(xiǎn)能力較強(qiáng)，技術(shù)具備一定的優(yōu)勢(shì)，特別是資本實(shí)力較為雄厚、人才聚集能力較強(qiáng)，具備實(shí)施創(chuàng)新發(fā)展的基礎(chǔ)條件。因此，開行對(duì)于持續(xù)提升企業(yè)創(chuàng)新能力的國(guó)有企業(yè)可加大支持力度，運(yùn)用中長(zhǎng)期大額融資幫助國(guó)有企業(yè)渡過因?yàn)閯?chuàng)新面臨的利潤(rùn)暫時(shí)下滑、成本暫時(shí)增加、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力暫時(shí)削弱的難關(guān)，支持國(guó)有企業(yè)實(shí)現(xiàn)創(chuàng)新收益。

4.2.3 運(yùn)用和完善知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資，開展技術(shù)創(chuàng)新的市場(chǎng)建設(shè)

知識(shí)產(chǎn)權(quán)制度對(duì)于明確界定創(chuàng)新收益分配原則和公布創(chuàng)新信息，從而實(shí)現(xiàn)創(chuàng)新的傳播具有重要作用。開發(fā)性金融應(yīng)該積極支持運(yùn)用和保護(hù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)意識(shí)較強(qiáng)的創(chuàng)新主體，協(xié)同知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理部門嚴(yán)格管理知識(shí)產(chǎn)權(quán)，共同創(chuàng)造和維護(hù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)市場(chǎng)，促進(jìn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)交易，實(shí)現(xiàn)其知識(shí)產(chǎn)權(quán)價(jià)值，并基于知識(shí)產(chǎn)權(quán)的價(jià)值提供融資。切實(shí)幫助企業(yè)和創(chuàng)新主體申請(qǐng)、維護(hù)產(chǎn)權(quán)和降低成本，避免寧愿將創(chuàng)新作為其核心機(jī)密加以保護(hù)，也不愿意利用知識(shí)產(chǎn)權(quán)維護(hù)自己的利益。通過融資推動(dòng)，完善企業(yè)內(nèi)部知識(shí)產(chǎn)權(quán)制度，支持企業(yè)通過知識(shí)產(chǎn)權(quán)獲得融資?？杉哟笾С挚萍夹推髽I(yè)間并購重組或支持國(guó)有企業(yè)、有實(shí)力的民營(yíng)企業(yè)收購本行業(yè)內(nèi)創(chuàng)新型企業(yè)的創(chuàng)新成果，既實(shí)現(xiàn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)和生產(chǎn)能力的整合，運(yùn)用行業(yè)內(nèi)的專家對(duì)技術(shù)進(jìn)行選擇，又使得創(chuàng)新型企業(yè)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)通過并購行為實(shí)現(xiàn)其創(chuàng)新收益。

4.2.4 開發(fā)性金融大力支持教育、科研投入

基礎(chǔ)研究的水平?jīng)Q定了經(jīng)濟(jì)中新奇發(fā)生的頻率和質(zhì)量，也決定了技術(shù)創(chuàng)新可能性空間的大小。基礎(chǔ)研究產(chǎn)生的成果一般沒有直接的市場(chǎng)價(jià)值，因此從事基礎(chǔ)研究的科研人員往往不能從所從事的事業(yè)中獲得經(jīng)濟(jì)上的豐厚的報(bào)酬。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)時(shí)代，人追求有質(zhì)量的物質(zhì)生活是正當(dāng)?shù)囊?，這就要求保證從事基礎(chǔ)研究的科研人員獲得相當(dāng)?shù)拇?，能夠依靠政府投入享受到一定水?zhǔn)的生活，從而激發(fā)他們的創(chuàng)新激情和能力。另外，我國(guó)高等教育和科研的質(zhì)量還比較低，這就難以普遍培養(yǎng)出具有高素質(zhì)的創(chuàng)新人才，也需要調(diào)整教育和科研制度，改變培養(yǎng)人才的模式，密切與實(shí)際相結(jié)合，著重發(fā)展學(xué)生的素質(zhì)。

開行可加大對(duì)國(guó)家重大科技項(xiàng)目的支持力度，重點(diǎn)融資支持自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)項(xiàng)目和列入國(guó)家科技計(jì)劃的重大科技項(xiàng)目。支持國(guó)家高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)化專項(xiàng)、農(nóng)業(yè)科技成果轉(zhuǎn)化基地等項(xiàng)目的建設(shè)，支持國(guó)家高新區(qū)、農(nóng)業(yè)科技綜合示范區(qū)、大學(xué)科技園以及科研院所改革的科技型中小企業(yè)項(xiàng)目。加速創(chuàng)新型人才培養(yǎng)，并設(shè)立專項(xiàng)基金支持其自主創(chuàng)業(yè)。

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[作者簡(jiǎn)介]朱沛東，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師，國(guó)家開發(fā)銀行湖北分行國(guó)際合作業(yè)務(wù)處。