摘 要 隨著信息化時(shí)代的到來(lái)，犯罪分子通過(guò)網(wǎng)絡(luò)利用法律中單筆詐騙數(shù)額較小，立案困難、個(gè)人信息容易泄露、偵查取證難以及網(wǎng)絡(luò)詐騙的法律法規(guī)不完善等困境，導(dǎo)致網(wǎng)絡(luò)犯罪盛行，公民權(quán)利難以得到充分保護(hù)。為了極大地保護(hù)公民公私財(cái)產(chǎn)的安全，我們應(yīng)強(qiáng)化網(wǎng)絡(luò)警察職能、完善企業(yè)個(gè)人信息數(shù)據(jù)庫(kù)、調(diào)整網(wǎng)絡(luò)詐騙中的證明思路、完善網(wǎng)絡(luò)安全立法等措施來(lái)維護(hù)公民合法權(quán)益。

關(guān)鍵詞 網(wǎng)絡(luò)詐騙 網(wǎng)絡(luò)警察 個(gè)人信息 網(wǎng)絡(luò)立法

作者簡(jiǎn)介：尹中華，安徽科技學(xué)院人文學(xué)院2015級(jí)法學(xué)專業(yè)。

中圖分類號(hào)：D924.3 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2018.10.142

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，就是以非法占有的方式，類似于操縱電話、計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)所依靠的電信技術(shù)和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的信息傳播功能，向社會(huì)不特定的群體發(fā)布虛假信息，以此騙取公私財(cái)物的行為。針對(duì)目前社會(huì)上出現(xiàn)的網(wǎng)絡(luò)詐騙，其共同特征就是利用互聯(lián)網(wǎng)盜取他人賬號(hào)，利用他人身份進(jìn)行特殊的信息操作，將他人所有或占有的財(cái)產(chǎn)劃撥到自己賬戶上的行為。由于目前我國(guó)并沒(méi)有針對(duì)網(wǎng)絡(luò)詐騙做出明確規(guī)定的法律，打擊力度不夠，再加上公眾缺乏防范及維權(quán)意識(shí)，導(dǎo)致越來(lái)越多的非法分子鉆法律漏洞，以此謀取不當(dāng)利益。司法實(shí)踐中存在很多因單筆詐騙數(shù)額較小，立案困難、偵查取證難等困境，受害人而不愿報(bào)案，若不解決這些困境，明顯不利于打擊違法犯罪、維護(hù)市場(chǎng)穩(wěn)定和保護(hù)人民財(cái)產(chǎn)安全。

一、網(wǎng)絡(luò)詐騙的主要類型

（一）虛假兼職詐騙

首先，詐騙分子以工作時(shí)間自由、報(bào)酬高為誘餌，通過(guò)QQ群、微信群、微博私信等渠道發(fā)布虛假兼職廣告。其次，當(dāng)你完全信以為真時(shí)，要求兼職者先交會(huì)費(fèi)后再上崗，從而騙取兼職者上交的會(huì)費(fèi)?；蛘呃么髮W(xué)生急切兼職賺錢的心理，各種打字賺錢，寶媽在家也能賺錢等各種詐騙手段層出不窮。

（二）冒充熟人詐騙

QQ、微信等聊天工具的發(fā)展為不法分子實(shí)施詐騙提供了極大地機(jī)會(huì)，詐騙分子利用木馬等其他病毒軟件侵入他人賬號(hào)獲取聊天信息，同時(shí)以被害人的口吻向其家人朋友以各種名義借錢進(jìn)行詐騙，在騙得錢款后銷聲匿跡，損失只能由被害人及其受騙者承擔(dān)。

（三） “網(wǎng)絡(luò)釣魚(yú)”詐騙

“網(wǎng)絡(luò)釣魚(yú)”是指利用欺詐電子郵件和虛假網(wǎng)站進(jìn)行欺詐，獲取被害人的財(cái)務(wù)信息，竊取資金。通常這種詐騙，是針對(duì)不特定的多數(shù)人群，利用欺詐手段使得受害人產(chǎn)生自愿處理自己財(cái)物的意思表示并泄露個(gè)人財(cái)務(wù)信息的行為。不法分子利用受害者渴望賺大錢、占小便宜等投機(jī)心理，通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)使用非法手段詐騙并取得他人財(cái)務(wù)。

二、網(wǎng)絡(luò)詐騙認(rèn)定的困境

（一）單筆詐騙數(shù)額較小，立案困難

基于網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的實(shí)際情況來(lái)看，網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪均以單次金額較小、次數(shù)較多為主。而我國(guó)詐騙罪入罪金額要求數(shù)額較大，因此很多網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪嫌疑人以單次金額較小、不構(gòu)成犯罪為由惡意實(shí)施網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)，給社會(huì)造成極大的負(fù)面影響，危及廣大社會(huì)公眾的經(jīng)濟(jì)財(cái)產(chǎn)利益。單筆小額網(wǎng)絡(luò)詐騙是目前偵查機(jī)關(guān)面臨的最大困境，由于單筆涉案金額不大，單個(gè)受騙者只針對(duì)自己的受騙金額無(wú)法立案。雖然詐騙分子涉案累計(jì)金額巨大足以構(gòu)成詐騙罪，但是由于涉及受騙人員廣泛且分散，不好集中，導(dǎo)致最終立案困難。

（二）個(gè)人信息容易泄露，詐騙層出不窮

根據(jù)騰訊網(wǎng)絡(luò)安全與犯罪研究基地的研究成果顯示，通常個(gè)人信息被泄露的渠道主要是通過(guò)病毒木馬竊取、暴力破取密碼、黑客攻擊等非法手段收集個(gè)人信息，進(jìn)行群發(fā)郵件、偽造信息等詐騙方式利用公眾薄弱的防范意識(shí)進(jìn)行詐騙，從而實(shí)現(xiàn)其不法的意圖?，F(xiàn)代社會(huì)科技發(fā)達(dá)，各種利用網(wǎng)絡(luò)詐騙手段層出不窮，公民防不勝防，再不打擊違法犯罪，則不利于社會(huì)穩(wěn)定。

（三）偵查追蹤取證難，打擊處理難

雖然我國(guó)在2015年出臺(tái)的《關(guān)于適用中華人民共和國(guó)刑事訴訟法的解釋》中首次將電子郵件、網(wǎng)絡(luò)聊天記錄等電子證據(jù)納入到證據(jù)鏈中，肯定了這些證據(jù)在司法審判中具有一定的證明力，但電子證據(jù)本身存在的脆弱性導(dǎo)致被篡改、偽造、破壞或毀滅等情況屢見(jiàn)不鮮，所以在司法審判中仍對(duì)電子證據(jù)的證據(jù)力認(rèn)定較低，必須配合其他證據(jù)才能形成較強(qiáng)的證據(jù)力，這也導(dǎo)致對(duì)犯罪分子的打擊處理難。

（四）關(guān)于網(wǎng)絡(luò)詐騙的法律法規(guī)不完善

隨著網(wǎng)絡(luò)的普及與發(fā)展，網(wǎng)絡(luò)犯罪也日益增多，我國(guó)為了維護(hù)互聯(lián)網(wǎng)安全和信息安全， 2000年 12月28日全國(guó)人大常委會(huì)通過(guò)的《關(guān)于維護(hù)互聯(lián)網(wǎng)安全的決定》中第 4 條第 3 款規(guī)定，“利用互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行盜竊、詐騙、敲詐勒索”，構(gòu)成犯罪的，依照刑法有關(guān)規(guī)定追究刑事責(zé)任。但是這種定性規(guī)定并未超出刑法典原有范疇，并未對(duì)條文適用作出實(shí)質(zhì)性的改動(dòng)，僅是一種提示性的立法解釋。更為重要的是，上述《決定》并未涉及網(wǎng)絡(luò)詐騙的定罪問(wèn)題，對(duì)其刑事責(zé)任評(píng)價(jià)關(guān)注不足。

同時(shí)相關(guān)法律法規(guī)滯后，目前現(xiàn)有的法律法規(guī)只是對(duì)網(wǎng)絡(luò)詐騙類型的列舉，并未實(shí)質(zhì)性的提出解決網(wǎng)絡(luò)詐騙的困境，在最新的《民法總則》中第127條將虛擬財(cái)產(chǎn)納入財(cái)產(chǎn)保護(hù)的范疇，是適應(yīng)時(shí)代的調(diào)整和改變的舉動(dòng)。然而，在司法實(shí)踐中，僅僅依靠“民法通則”第127條的原則將虛擬財(cái)產(chǎn)保護(hù)付諸實(shí)踐是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的。還需制定相關(guān)完整的法律法規(guī)，構(gòu)建法律保護(hù)體系。

三、網(wǎng)絡(luò)詐騙認(rèn)定的出路

（一）強(qiáng)化網(wǎng)絡(luò)警察職能，提高服務(wù)水平

我國(guó)法律規(guī)定，人民警察的職責(zé)是“監(jiān)督管理計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)的安全保衛(wèi)工作”。即“網(wǎng)絡(luò)警察”就是指在從事公共信息網(wǎng)絡(luò)安全監(jiān)察工作的人民警察。建議加入查處危害計(jì)算機(jī)公眾財(cái)產(chǎn)安全的違法犯罪案件的職能，對(duì)于小額受騙者，在上當(dāng)受騙后可立即進(jìn)行實(shí)名立案并上傳受騙證據(jù)，同時(shí)網(wǎng)絡(luò)警察可根據(jù)被害人提供的信息追蹤嫌疑人位置信息，凍結(jié)其銀行賬戶，以便及時(shí)退回贓款。

同時(shí)公安部門可在網(wǎng)上建立立案數(shù)據(jù)庫(kù)，通過(guò)被害者的立案信息，檢索經(jīng)常犯案者或涉及犯罪累計(jì)金額較大的，依法追究其刑事責(zé)任。這樣才有利于對(duì)不法分子產(chǎn)生威懾作用，同時(shí)能夠真正的保護(hù)公民的合法財(cái)產(chǎn)安全。

（二）完善企業(yè)個(gè)人信息數(shù)據(jù)庫(kù)，建立責(zé)任機(jī)制

當(dāng)前，一些互聯(lián)網(wǎng)知名企業(yè)，持有全國(guó)85%以上網(wǎng)民的數(shù)據(jù)信息，政府應(yīng)加大對(duì)企業(yè)關(guān)于個(gè)人信息管理力度，防止利用個(gè)人信息進(jìn)行出售等違法行為。QQ、微信、新浪微博等嫌疑人經(jīng)常利用的通訊工具應(yīng)建立網(wǎng)上實(shí)名制，每個(gè)賬號(hào)背后一定要有實(shí)名注冊(cè)，同時(shí)建議在通訊工具會(huì)話框內(nèi)增加舉報(bào)功能，與網(wǎng)上公安機(jī)關(guān)相聯(lián)系，受騙者在受騙后可以通過(guò)通訊工具立刻進(jìn)行舉報(bào)立案，騰訊、新浪等企業(yè)實(shí)時(shí)的調(diào)出嫌疑人的身份信息發(fā)送給網(wǎng)上公安機(jī)關(guān)，以便立即鎖定犯罪嫌疑人。

政府部門應(yīng)加強(qiáng)與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的合作，讓企業(yè)充分參與并且積極提供有利證據(jù)，以增強(qiáng)企業(yè)社會(huì)責(zé)任感；同時(shí)政府可利用大數(shù)據(jù)分析和智能反詐騙產(chǎn)品相結(jié)合，建立全方位防御體系，有利于打擊違法犯罪。

（三）調(diào)整網(wǎng)絡(luò)詐騙中證明思路，構(gòu)建證據(jù)體系

由于網(wǎng)絡(luò)詐騙在實(shí)施方式上指向 “不特定的多數(shù)人”，在犯罪后往往會(huì)銷毀有關(guān)信息，其對(duì)于定罪乃至量刑來(lái)講，難度很大。但是如果只要求證明犯罪嫌疑人實(shí)施了網(wǎng)絡(luò)詐騙行為，并且通過(guò)非法手段取得了受害人所有的財(cái)產(chǎn)，且該財(cái)產(chǎn)與非法行為具有因果關(guān)系，就可以根據(jù)該犯罪行為定罪量刑。關(guān)于單筆小額詐騙受害者的立案問(wèn)題，雖然未達(dá)到立案標(biāo)準(zhǔn)，同時(shí)如果降低立案標(biāo)準(zhǔn)會(huì)加大司法人員的工作量并且還會(huì)降低司法效率。那么在這樣的情況下，雖然考慮不予立案，但是可以建立系統(tǒng)的小額網(wǎng)絡(luò)詐騙檔案，將每個(gè)受害者的舉報(bào)信息都記錄在案，之后可以作為舉證的證據(jù)材料，也便于聯(lián)系受害者歸還被騙財(cái)物。只有這樣才能有利于提升司法人員公信力，增強(qiáng)公民安全感，同時(shí)也能起到真正打擊違法犯罪，起到威懾犯罪分子的作用。

對(duì)此“兩高一部” 《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見(jiàn)》 第 6 條第 1 項(xiàng)也規(guī)定：“在電信網(wǎng)絡(luò)欺詐案件中，由于客觀條件的限制，如受害人人數(shù)眾多，無(wú)法逐一收集受害人的陳述，可以將收集到的受害人的陳述與經(jīng)核實(shí)的銀行賬戶交易記錄、第三方支付結(jié)算賬戶交易記錄、電話記錄、電子數(shù)據(jù)和銀行賬戶交易記錄相結(jié)合。其他證據(jù)，全面確定被害人人數(shù)和欺詐資金數(shù)額及其他犯罪事實(shí)?！?/p>

（四）完善網(wǎng)絡(luò)安全立法，加強(qiáng)制度建設(shè)

由于上述網(wǎng)絡(luò)詐騙的種種困境，在日后的法律發(fā)展過(guò)程中，我國(guó)的《刑法》以及相關(guān)法律應(yīng)基于網(wǎng)絡(luò)詐騙的特點(diǎn)來(lái)修改與完善。因?yàn)榫W(wǎng)絡(luò)詐騙和現(xiàn)實(shí)生活中存在的詐騙性質(zhì)、特征、社會(huì)危害程度等多個(gè)方面的不同，應(yīng)區(qū)別對(duì)待詐騙罪和網(wǎng)絡(luò)詐騙罪。對(duì)于網(wǎng)絡(luò)詐騙，應(yīng)和詐騙罪分離，加入《刑法》規(guī)定中；同時(shí)降低單次金額入罪標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)定兩次犯罪以上不論涉案金額多少，即需承擔(dān)刑事責(zé)任。對(duì)未達(dá)到《刑法》規(guī)定金額的網(wǎng)絡(luò)詐騙行應(yīng)納入治安管理處罰條例之中，明確規(guī)定實(shí)施網(wǎng)絡(luò)詐騙行為應(yīng)該承擔(dān)的責(zé)任，并針對(duì)網(wǎng)絡(luò)詐騙行為給予嚴(yán)厲的治安管理處罰。

在當(dāng)今社會(huì)，網(wǎng)上詐騙和犯罪活動(dòng)繼續(xù)上升，犯罪分子犯罪手段多樣化，給人民群眾帶來(lái)巨大的經(jīng)濟(jì)損失。為切實(shí)維護(hù)群眾的人身和財(cái)產(chǎn)安全，維護(hù)法律權(quán)威性，公安機(jī)關(guān)必須提高服務(wù)水平，完善網(wǎng)絡(luò)立法，建立全方位防御體系，打擊違法犯罪，保障人民長(zhǎng)治久安。

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