趙俊波

（河南宇萃律師事務(wù)所，河南 三門峽 472200）

一、礦業(yè)企業(yè)層面的法律問題分析

礦業(yè)企業(yè)層面的法律問題主要是指礦業(yè)企業(yè)在抵押過程中特有的與礦業(yè)權(quán)有關(guān)的法律問題，主要包括礦業(yè)權(quán)抵押信息不對稱、安全生產(chǎn)、礦業(yè)權(quán)被吊銷或注銷等問題。礦業(yè)權(quán)信息不對稱的問題。礦業(yè)權(quán)抵押時涉及的主體非常多，包括礦業(yè)企業(yè)、抵押權(quán)人、投資人、政府部門、中介機(jī)構(gòu)等。各個主體掌握的信息并不一致，其中，最為突出的是礦業(yè)權(quán)人和投資人之間的信息不對稱，除了公開信息之外，投資人很難獲得充分的信息對礦業(yè)權(quán)抵押中存在的風(fēng)險做出正確的評估。對于屬于礦業(yè)領(lǐng)域內(nèi)的有關(guān)礦產(chǎn)資源的各種信息，抵押權(quán)人因?yàn)椴痪哂邢嚓P(guān)的專業(yè)知識，便無法及時有效地做出分析判斷。即便是抵押權(quán)人做了比較詳盡的盡職調(diào)查，獲得了儲量、可開采量、品位等資料，也很難對礦業(yè)權(quán)的市場價值做一個合理的評估?？梢?，礦業(yè)權(quán)是有特定使用期限的用益物權(quán)，由礦業(yè)權(quán)出讓人和受讓人根據(jù)實(shí)際需要約定。此外，我國對礦業(yè)權(quán)許可證實(shí)行年檢制度。礦業(yè)權(quán)許可證年檢制度是我國礦產(chǎn)資源行政主管部門管理礦產(chǎn)資源的一項(xiàng)重要行政管理手段。礦產(chǎn)資源行政主管部門通過年檢可以對礦業(yè)權(quán)使用過程進(jìn)行監(jiān)督，檢查礦業(yè)權(quán)人是否按照礦業(yè)權(quán)許可證規(guī)定的內(nèi)容進(jìn)行采礦或探礦。如果礦業(yè)權(quán)人不及時履行義務(wù)，或履行義務(wù)中斷，可能會因年檢中出現(xiàn)的問題被吊銷或撤銷礦業(yè)權(quán)許可證。雖然，礦業(yè)權(quán)許可證被吊銷或撤銷后，產(chǎn)生的后果由債務(wù)人承擔(dān)；但是礦業(yè)權(quán)許可證被依法吊銷或撤銷之后，抵押物即不復(fù)存在，債權(quán)人享有的抵押權(quán)就面臨落空的法律風(fēng)險。采礦屬于高危作業(yè)，礦業(yè)安全生產(chǎn)事故經(jīng)常發(fā)生，不僅危害生命財(cái)產(chǎn)安全，而且也危害債權(quán)人的合法權(quán)益。出現(xiàn)安全生產(chǎn)事故時，礦產(chǎn)資源生產(chǎn)企業(yè)將面臨停產(chǎn)、停業(yè)整頓，甚至可能被吊銷礦業(yè)權(quán)許可證，會直接影響抵押權(quán)的實(shí)現(xiàn)。

二、礦業(yè)權(quán)抵押法律問題分析和完善

現(xiàn)階段，關(guān)于礦業(yè)權(quán)抵押的相關(guān)法律法規(guī)較多，共有5部法律、2部法規(guī)、6部規(guī)范性文件，礦業(yè)權(quán)抵押行為涉及國土資源管理法律法規(guī)政策、行政執(zhí)法、操作規(guī)程、抵押標(biāo)準(zhǔn)和司法等綜合運(yùn)用。大多是解釋性規(guī)定，缺乏明確統(tǒng)一的礦業(yè)權(quán)抵押管理制度。因此，礦業(yè)權(quán)的主管行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、投資人、礦業(yè)企業(yè)應(yīng)積極推動礦業(yè)權(quán)抵押的相關(guān)法律法規(guī)的修改，促成礦業(yè)權(quán)抵押政策法規(guī)的一致性，可以從以下幾方面入手。

首先，建議礦業(yè)主管部門將礦業(yè)權(quán)抵押權(quán)備案制度，修改為礦業(yè)權(quán)抵押登記制度。備案是行政管理上的概念，主要是為了對特定事項(xiàng)進(jìn)行管理，替代審批制，其在法律概念的涵義和效果上，與不動產(chǎn)抵押登記中的“登記”有明顯的差異。故此，礦業(yè)權(quán)抵押備案并不能產(chǎn)生《物權(quán)法》《擔(dān)保法》中規(guī)定的不動產(chǎn)抵押登記制度的效力。盡管，原國土資源部通過通知的形式發(fā)文廢除了《暫行規(guī)定》的第五十五條關(guān)于礦業(yè)權(quán)抵押的規(guī)定，同意以《物權(quán)法》和《擔(dān)保法》的相關(guān)規(guī)定為準(zhǔn)。

礦業(yè)主管部門可以通過完善部門規(guī)章的方式，將礦業(yè)權(quán)抵押備案制度修改為礦業(yè)權(quán)抵押登記制度。礦業(yè)主管部門是統(tǒng)一的礦業(yè)權(quán)登記機(jī)構(gòu)，符合《物權(quán)法》規(guī)定的不動產(chǎn)物權(quán)登記的相關(guān)要求，能夠?qū)鴥?nèi)的礦業(yè)權(quán)、礦業(yè)權(quán)抵押等施行統(tǒng)一登記。將礦業(yè)權(quán)抵押備案修改為抵押登記后，不僅能充分發(fā)揮登記公示作用，而且能加強(qiáng)礦產(chǎn)資源行業(yè)的行政管理，避免重復(fù)抵押，使礦業(yè)權(quán)抵押與不動產(chǎn)抵押保持一致，有效地消除不同層級法律法規(guī)之間的相互沖突。

礦業(yè)權(quán)的主體資格在礦業(yè)權(quán)相關(guān)的法律法規(guī)中有嚴(yán)格的限制，這種限制增加了投資人實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)的難度。既要保證礦業(yè)權(quán)抵押權(quán)的實(shí)現(xiàn)，又要保證礦業(yè)權(quán)轉(zhuǎn)讓時符合相關(guān)礦業(yè)法律法規(guī)的要求，并不容易。為了解決這個問題，建議引入礦業(yè)權(quán)代管制度。由人民法院以具有礦業(yè)權(quán)經(jīng)營資質(zhì)的企業(yè)為基礎(chǔ)，建立礦業(yè)權(quán)代管人名錄。當(dāng)通過法院的司法執(zhí)行程序，仍然無法實(shí)現(xiàn)礦業(yè)權(quán)抵押權(quán)時，同時抵押權(quán)人也不具備受讓礦業(yè)權(quán)資質(zhì)的情況下。由抵押權(quán)人整體接管抵押的礦業(yè)權(quán)，并由其委托法院在礦業(yè)權(quán)代管人名錄中尋找符合條件的企業(yè)代為管理抵押的礦業(yè)權(quán)，或者是讓代管人按照相關(guān)合同約定繼續(xù)經(jīng)營礦業(yè)權(quán)，或者在市場上繼續(xù)尋找符合條件的礦業(yè)權(quán)受讓人。

三、礦業(yè)企業(yè)層面的礦業(yè)權(quán)抵押權(quán)中的法律問題完善措施

要有效防范礦業(yè)權(quán)抵押權(quán)中的法律問題的產(chǎn)生，首先，要加強(qiáng)礦業(yè)權(quán)抵押前盡職調(diào)查工作。具體包括，礦業(yè)權(quán)人的基本情況、財(cái)務(wù)狀況；礦業(yè)權(quán)的基本情況，例如可開采儲量、品位、供需等；礦業(yè)權(quán)取得是否存在重大瑕疵；礦業(yè)權(quán)許可證有效期限、年檢情況、礦產(chǎn)資源費(fèi)繳費(fèi)情況；安全生產(chǎn)設(shè)備、安全生產(chǎn)制度是否完備；擬抵押礦業(yè)權(quán)是否出現(xiàn)過責(zé)任事故；礦業(yè)權(quán)人的履約能力、還款來源；是否存在礦業(yè)權(quán)出租或抵押給第三方的情況等等。如果上述方面存在問題，應(yīng)要求礦業(yè)權(quán)人進(jìn)行說明，并進(jìn)行整改及時消除存在的問題。

是在簽訂礦業(yè)權(quán)抵押合同時，應(yīng)明確約定可能出現(xiàn)的各類法律問題及相應(yīng)的補(bǔ)救措施。我國礦業(yè)權(quán)抵押的相關(guān)法律法規(guī)并不完善，因此，需要明確約定礦業(yè)權(quán)抵押中的各類事項(xiàng)。約定不明，可能會引發(fā)較為嚴(yán)重的后果。

第三，及時辦理礦業(yè)權(quán)抵押備案。雖然礦業(yè)權(quán)抵押備案制度存在很多的不足之處，但是進(jìn)行礦業(yè)權(quán)抵押備案在一定程度上能夠有效維護(hù)抵押權(quán)人的合法權(quán)益。第四，礦業(yè)權(quán)抵押設(shè)定后，要加強(qiáng)抵押后的管理。了解礦業(yè)權(quán)人是否及時履行各項(xiàng)法定義務(wù)，督促礦業(yè)權(quán)人辦理礦業(yè)許可證年檢，定期繳納各項(xiàng)法定稅費(fèi)。防范礦業(yè)權(quán)人，因未履行相關(guān)法定義務(wù)，而導(dǎo)致抵押權(quán)落空的情形發(fā)生。