崔宏軼 潘啟夢(mèng) 張超

摘要：知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資成為國(guó)內(nèi)動(dòng)產(chǎn)融資的熱點(diǎn)之一。廣東省知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資經(jīng)歷了起步探索、確立成型和完善成熟的制度生成階段，并形成四大政策工具。依據(jù)四大政策工具在質(zhì)押融資中的不同作用，廣東省知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資形成純市場(chǎng)化模式、政府引導(dǎo)下的市場(chǎng)化模式和政府推動(dòng)下的市場(chǎng)化模式。盡管現(xiàn)有的政府制度配置在市場(chǎng)化模式中具有重要作用，但市場(chǎng)化的良性發(fā)展仍然面臨著知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理體制滯后、質(zhì)押融資制度不全、地區(qū)政策法規(guī)不均和市場(chǎng)化發(fā)展目標(biāo)不明的問(wèn)題。廣東省推動(dòng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資走向高效市場(chǎng)化的路徑為：深化知識(shí)產(chǎn)權(quán)綜合管理體制改革、健全知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資制度、優(yōu)化質(zhì)押融資的地區(qū)政策環(huán)境和構(gòu)建符合現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系的融資制度。

關(guān)鍵詞：知識(shí)產(chǎn)權(quán);質(zhì)押融資;中小企業(yè);制度配置

中圖分類(lèi)號(hào)：F832.46 ? ?文獻(xiàn)標(biāo)志碼：A ? ?文章編號(hào)：1001-862X（2019）06-0081-007

針對(duì)中小企業(yè)的融資困境，2009年國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局推出知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資試點(diǎn)。結(jié)果是，2009年至2018年全國(guó)質(zhì)押專(zhuān)利數(shù)由670件增加到5408件，質(zhì)押融資金額由74.59億元增加到885億元。其中，廣東省知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資實(shí)現(xiàn)突飛猛進(jìn)發(fā)展，2009年至2017年質(zhì)押專(zhuān)利數(shù)由75件增至2729件，質(zhì)押金額由14.44億元增至134.6億元，高居全國(guó)首位?？傊覈?guó)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資發(fā)展步入快車(chē)道，越來(lái)越多的中小企業(yè)通過(guò)專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押來(lái)擺脫融資困境。

知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資有力地促進(jìn)了我國(guó)科技型中小企業(yè)和新興產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，相關(guān)問(wèn)題也引起學(xué)者的注意，學(xué)者對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資進(jìn)行研究，研究專(zhuān)利價(jià)值評(píng)估（Chiu，2007[1];劉沛佩，2010[2]）及質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)（朱國(guó)軍和許長(zhǎng)新，2012[3];楊帆等，2017[4]）、質(zhì)押融資現(xiàn)狀（王濤等，2016[5];陶麗琴等，2014[6]）及質(zhì)押融資模式（方厚政，2014[7]）。但現(xiàn)有研究對(duì)于知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的發(fā)展路徑、規(guī)律和方向并未深入探討，特別是在建立現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系下知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資發(fā)展路徑并未深入探討。本文將質(zhì)押融資發(fā)展較為成熟的廣東省作為研究對(duì)象，以構(gòu)建市場(chǎng)機(jī)制為線索，從制度生成、制度作用、制度約束、制度優(yōu)化方面進(jìn)行分析，對(duì)于思考質(zhì)押融資發(fā)展背后的制度演變乃至深化相關(guān)改革具有理論和實(shí)踐意義。

一、廣東省知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資走向市場(chǎng)化的制度生成

廣東省知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資緊密伴隨著國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)政策的變化而演化，從質(zhì)押融資制度生成的實(shí)踐角度，可以將其劃分為起步探索期、確立成型期、完善成熟期三個(gè)階段。

（一）制度生成的起步探索階段

知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的核心關(guān)涉權(quán)利質(zhì)權(quán)制度。1986年頒布《民法通則》并未規(guī)定權(quán)利質(zhì)權(quán)，1995年施行《擔(dān)保法》才規(guī)定可以質(zhì)押權(quán)利，包括依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專(zhuān)用權(quán)、專(zhuān)利權(quán)、著作權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)。1996年中國(guó)專(zhuān)利局實(shí)施《專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押合同登記管理暫行辦法》，為地方探索專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押創(chuàng)造可操作的條件。據(jù)統(tǒng)計(jì)，1996—2006年廣東專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押合同僅有2項(xiàng)，金額為5000元。由于相關(guān)法規(guī)政策尚未放開(kāi)，開(kāi)展質(zhì)押融資業(yè)務(wù)舉步維艱。盡管擔(dān)保法、物權(quán)法等為知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資提供法律保障，但客觀現(xiàn)實(shí)是：統(tǒng)一且成熟的知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資制度體系還未形成。[8]直接原因在于，盡管頂層法規(guī)給予質(zhì)押融資原則性規(guī)定，但由于缺乏質(zhì)押登記機(jī)制、質(zhì)押公示、專(zhuān)利交易平臺(tái)等執(zhí)行機(jī)制，或相關(guān)執(zhí)行機(jī)制設(shè)計(jì)落后，使得知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資難以落實(shí);而產(chǎn)權(quán)價(jià)值評(píng)估、融資風(fēng)險(xiǎn)保障與補(bǔ)償、知識(shí)產(chǎn)權(quán)保險(xiǎn)與擔(dān)保等金融服務(wù)尚未創(chuàng)建，銀行、金融機(jī)構(gòu)等介入態(tài)度不明朗。當(dāng)然，這一階段盡管?chē)?guó)家強(qiáng)調(diào)科技強(qiáng)國(guó)、重視知識(shí)產(chǎn)權(quán)，但社會(huì)對(duì)知識(shí)、科技等的價(jià)值認(rèn)知也不夠。[9]

（二）制度生成的確立成型階段

2008年國(guó)務(wù)院印發(fā)《國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略綱要》，提出引導(dǎo)企業(yè)開(kāi)展知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)。廣東省開(kāi)展知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資是實(shí)施國(guó)家和廣東省知識(shí)產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略綱要，落實(shí)省政府與國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局有關(guān)知識(shí)產(chǎn)權(quán)高層次戰(zhàn)略合作的重要工作內(nèi)容之一。[10]在該階段，廣東省啟動(dòng)和推進(jìn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資有序開(kāi)展：1.啟動(dòng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資試點(diǎn)。佛山南海區(qū)、廣州、東莞先后被確定為國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資試點(diǎn)，地方政府積極推進(jìn)質(zhì)押融資試點(diǎn)業(yè)務(wù)。2.建立工作機(jī)制和制定政策法規(guī)。構(gòu)建質(zhì)押融資的協(xié)作機(jī)制和出臺(tái)實(shí)施方案、操作指引以及各類(lèi)扶持政策，初步形成質(zhì)押融資的政策法規(guī)體系。3.創(chuàng)建配套服務(wù)體系。搭建知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的信息服務(wù)平臺(tái)、專(zhuān)利產(chǎn)權(quán)交易中心、維權(quán)保護(hù)中心等平臺(tái)，開(kāi)展質(zhì)押融資的宣傳和培訓(xùn)等，初步建成配套服務(wù)體系。整體來(lái)看，在知識(shí)產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略綱要的指導(dǎo)下，在省部知識(shí)產(chǎn)權(quán)系統(tǒng)的共同努力下，廣東省初步構(gòu)建成知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資制度體系，推動(dòng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資市場(chǎng)化、常態(tài)化、規(guī)?；l(fā)展，與2009年開(kāi)始試點(diǎn)時(shí)相比，2012年專(zhuān)利質(zhì)押登記數(shù)量增加3.88倍，質(zhì)押專(zhuān)利數(shù)量增加4.43倍，質(zhì)押金額增加34.21%。[11]

（三）制度生成的完善成熟階段

2012年底實(shí)施《關(guān)于加快推進(jìn)我省知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作的若干意見(jiàn)》，標(biāo)志著知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資進(jìn)入規(guī)范化發(fā)展階段。在該階段，廣東省完善知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資制度體系：1.完善省部高層次戰(zhàn)略合作機(jī)制。推進(jìn)省政府與國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局繼續(xù)實(shí)施高層次戰(zhàn)略合作關(guān)系，推進(jìn)省政府和國(guó)家工商總局建立省部合作建設(shè)商標(biāo)品牌強(qiáng)省工作機(jī)制。2.深入推進(jìn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)體制改革。促進(jìn)廣東自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)開(kāi)展知識(shí)產(chǎn)權(quán)綜合管理體制改革、中新廣州知識(shí)城開(kāi)展知識(shí)產(chǎn)權(quán)運(yùn)用和保護(hù)綜合改革試驗(yàn)等體制改革，初步建立廣東省商標(biāo)質(zhì)押融資制度。3.全面推進(jìn)質(zhì)押融資試點(diǎn)發(fā)展。2017年全省共有國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)試點(diǎn)示范和示范培育城市13家，國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)試點(diǎn)、示范園區(qū)達(dá)到11家，強(qiáng)縣工程試點(diǎn)、示范縣26家。4.加強(qiáng)與知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押有關(guān)的審查、確權(quán)、維權(quán)的全鏈條服務(wù)與管理，重點(diǎn)推進(jìn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)審協(xié)中心、運(yùn)營(yíng)中心、保護(hù)中心等建設(shè)，全面優(yōu)化質(zhì)押融資的發(fā)展環(huán)境。總之，廣東省構(gòu)建起與創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展要求相匹配、與國(guó)際通行規(guī)則相接軌的知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資制度體系，并建成規(guī)模化的質(zhì)押融資市場(chǎng)，2017年專(zhuān)利質(zhì)押合同登記為440份、質(zhì)押金額達(dá)134.6億元。[12]

（四）知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的主要政策工具

從廣義上說(shuō)，政策工具是被決策者以及實(shí)踐者所采用，或在潛在意義上可能采用來(lái)實(shí)現(xiàn)一個(gè)或者更多政策目標(biāo)的手段。在廣東省知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資實(shí)踐中，政府采取的知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資政策工具有政策法規(guī)建設(shè)、服務(wù)平臺(tái)建設(shè)、政府財(cái)政支持和政府信用支持。首先，政府制定政策法規(guī)主要是規(guī)范管理部門(mén)以及市場(chǎng)主體的行為，一是明確職能部門(mén)的權(quán)責(zé)關(guān)系，防止法規(guī)政策相互抵觸;二是通過(guò)政策引導(dǎo)市場(chǎng)主體開(kāi)展質(zhì)押融資業(yè)務(wù)。廣東省出臺(tái)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資實(shí)施方案及扶持政策，從制度上保障質(zhì)押融資順利進(jìn)行。其次。服務(wù)平臺(tái)建設(shè)決定著知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)的推廣和規(guī)模，如黃埔區(qū)生產(chǎn)力促進(jìn)中心是承擔(dān)公共信息服務(wù)功能的機(jī)構(gòu)，橫琴知識(shí)產(chǎn)權(quán)交易中心是提供交易服務(wù)和資源整合功能的平臺(tái)。再者，為降低融資風(fēng)險(xiǎn)和成本，政府給予參與主體財(cái)政支持。為降低金融機(jī)構(gòu)貸款風(fēng)險(xiǎn)，政府給予金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償;為提升企業(yè)的融資能力，政府給予企業(yè)融資成本補(bǔ)貼;為提高中介機(jī)構(gòu)的服務(wù)水平，政府設(shè)有中介機(jī)構(gòu)扶持資金。最后。由于中小企業(yè)信用資源不足，政府信用支持就顯得尤為重要。具體措施有：設(shè)立政策性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，直接提供分險(xiǎn)與信用擔(dān)保服務(wù);財(cái)政增加注資各類(lèi)擔(dān)保機(jī)構(gòu)，增強(qiáng)其開(kāi)展融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的實(shí)力。[13]

二、廣東省知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資市場(chǎng)化模式選擇與制度作用

依據(jù)四大政策工具在質(zhì)押融資中不同作用，將廣東省知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資模式分為純市場(chǎng)化模式、政府引導(dǎo)下的市場(chǎng)化模式和政府推動(dòng)下的市場(chǎng)化模式（見(jiàn)表1），分析如下。

（一）純市場(chǎng)化模式

在該模式中，政府將自己的角色定位為服務(wù)者，通過(guò)完善政策法規(guī)和構(gòu)建服務(wù)平臺(tái)，為質(zhì)押融資營(yíng)造良好的市場(chǎng)環(huán)境。在質(zhì)押融資過(guò)程中，評(píng)估機(jī)構(gòu)對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)進(jìn)行價(jià)值與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，商業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)提供融資擔(dān)保，將被評(píng)估的知識(shí)產(chǎn)權(quán)進(jìn)行質(zhì)押登記并作為反擔(dān)保獲得資金，商業(yè)銀行依據(jù)貸款標(biāo)準(zhǔn)選擇知識(shí)產(chǎn)權(quán)法律風(fēng)險(xiǎn)低、價(jià)值明確、信用優(yōu)良的企業(yè)發(fā)放貸款。在實(shí)踐中，廣東省純市場(chǎng)化質(zhì)押融資模式主要有深圳再擔(dān)保質(zhì)押融資模式。[14]

自經(jīng)濟(jì)特區(qū)成立以來(lái)，深圳始終堅(jiān)持由市場(chǎng)配置資源，將其作為政府的行政理念以打造服務(wù)型政府。近年來(lái)深圳中小企業(yè)對(duì)于融資的需求開(kāi)始膨脹，政府運(yùn)用靈活政策保障融資。2012年深圳被批準(zhǔn)為首批國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)示范城市，隨后出臺(tái)《深圳市促進(jìn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資若干措施》，建立一套知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資再擔(dān)保制度。根據(jù)該制度，由深圳市再擔(dān)保中心為知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)提供再擔(dān)保，再擔(dān)保中心、融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)、銀行按照5∶4∶1比例共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。顯然，該模式是一種間接質(zhì)押融資模式，在融資過(guò)程中引入第三方擔(dān)保機(jī)構(gòu)，企業(yè)以其知識(shí)產(chǎn)權(quán)作為反擔(dān)保質(zhì)押給擔(dān)保機(jī)構(gòu)，然后由銀行予以發(fā)放貸款。再擔(dān)保融資模式杠桿效益明顯，2011年深圳市專(zhuān)利質(zhì)押融資金額為2.4億元，2017年為41.97億元。

（二）政府引導(dǎo)下的市場(chǎng)化模式

在該模式中，政府將自己的角色定位為引導(dǎo)者，一方面通過(guò)制定政策法規(guī)、搭建服務(wù)平臺(tái)為知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資創(chuàng)造有利的市場(chǎng)環(huán)境，另一方面運(yùn)用財(cái)政支持有限度地介入質(zhì)押融資。在財(cái)政支持上，政府主要通過(guò)財(cái)政專(zhuān)項(xiàng)資金對(duì)企業(yè)給予貼息、對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行融資激勵(lì)或風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償，激發(fā)企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展質(zhì)押融資業(yè)務(wù)。在實(shí)踐中，政府引導(dǎo)下的市場(chǎng)化模式主要有佛山南海貸款推薦型融資模式，該模式在東莞、惠州等地得到推廣。

佛山南海區(qū)于2009年1月被納入全國(guó)首批知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資試點(diǎn)，率先探索出“政府引導(dǎo)、企業(yè)參與、市場(chǎng)化運(yùn)作”的知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資模式。在該模式中，南海區(qū)政府為引導(dǎo)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資活動(dòng)，成立知識(shí)產(chǎn)權(quán)交易平臺(tái)，該平臺(tái)與律師事務(wù)所對(duì)企業(yè)開(kāi)展貸前核實(shí)，核實(shí)后將相關(guān)材料交給區(qū)知識(shí)產(chǎn)權(quán)局;區(qū)知識(shí)產(chǎn)權(quán)局負(fù)責(zé)預(yù)審，并向銀行推薦優(yōu)質(zhì)企業(yè)進(jìn)行貸款申請(qǐng);銀行收到貸款申請(qǐng)后，請(qǐng)?jiān)u估機(jī)構(gòu)進(jìn)行評(píng)估，評(píng)估后向企業(yè)發(fā)放貸款。其中，南海區(qū)政府為減輕企業(yè)融資成本，設(shè)立貸款貼息專(zhuān)項(xiàng)資金，對(duì)企業(yè)給予貸款貼息35%;為促使銀行開(kāi)展金融創(chuàng)新，設(shè)立貸款獎(jiǎng)勵(lì)專(zhuān)項(xiàng)資金，對(duì)銀行給予貸款發(fā)生額0.8%的獎(jiǎng)勵(lì);為提升中介機(jī)構(gòu)服務(wù)水平，對(duì)中介機(jī)構(gòu)給予基礎(chǔ)服務(wù)費(fèi)和融資中介費(fèi)補(bǔ)貼。[15]

（三）政府推動(dòng)下的市場(chǎng)化模式

在該模式中，政府將自己的角色定位為推動(dòng)者，通過(guò)完善政策法規(guī)、搭建服務(wù)平臺(tái)營(yíng)造良好的市場(chǎng)環(huán)境，還通過(guò)財(cái)政支持和信用支持介入質(zhì)押融資。具體而言，政府提供財(cái)政專(zhuān)項(xiàng)資金對(duì)企業(yè)、銀行和中介機(jī)構(gòu)給予支持，還通過(guò)信用支持為質(zhì)押融資提供擔(dān)?；蛟贀?dān)保服務(wù)。在實(shí)踐中，政府推動(dòng)下的市場(chǎng)化模式有廣州財(cái)政支持服務(wù)型融資模式。

廣州于2009年9月被批準(zhǔn)為第二批知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資試點(diǎn)，創(chuàng)造出“政府推動(dòng)，市場(chǎng)主導(dǎo)，銀企對(duì)接，服務(wù)配套”的工作模式。在試點(diǎn)階段，廣州市知識(shí)產(chǎn)權(quán)局制定實(shí)施方案、扶持辦法以及與銀行簽訂合作協(xié)議等政策，健全質(zhì)押融資的政策法規(guī);成立多家生產(chǎn)力促進(jìn)中心、廣州技術(shù)產(chǎn)權(quán)交易所、中新廣州知識(shí)城等平臺(tái)，建設(shè)質(zhì)押融資服務(wù)平臺(tái);黃浦區(qū)設(shè)立中小企業(yè)融資專(zhuān)項(xiàng)資金用于補(bǔ)貼質(zhì)押融資中的評(píng)估費(fèi)和貸款利息，番禺區(qū)設(shè)立質(zhì)押貸款貼息專(zhuān)項(xiàng)資金用于補(bǔ)貼質(zhì)押貸款的銀行利息;市政府成立國(guó)有擔(dān)保公司對(duì)企業(yè)申請(qǐng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款提供擔(dān)保增信，市經(jīng)貿(mào)委出臺(tái)相關(guān)政策對(duì)擔(dān)保公司為中小企業(yè)提供質(zhì)押擔(dān)保服務(wù)給予適當(dāng)財(cái)政補(bǔ)助。2017年5月，廣州開(kāi)發(fā)區(qū)出臺(tái)知識(shí)產(chǎn)權(quán)“美玉10條”，100%補(bǔ)貼質(zhì)押貸款中評(píng)估費(fèi)、擔(dān)保費(fèi)或保險(xiǎn)費(fèi)，并給予3%貸款貼息，財(cái)政扶持力度全國(guó)領(lǐng)先。[16]

（四）知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資市場(chǎng)化過(guò)程中的制度作用

廣東省知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資形成上述三種模式，分析各模式的制度特征，可以得知：

第一，純市場(chǎng)化模式適用于信息充分和產(chǎn)權(quán)清晰的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境，除深圳外，由于大部分地區(qū)仍存在法規(guī)政策不健全和服務(wù)平臺(tái)功能薄弱，尚不具備純市場(chǎng)模式的條件。在深圳實(shí)踐中，企業(yè)和銀行等機(jī)構(gòu)遵循市場(chǎng)規(guī)律，在政府完善法規(guī)政策和建立融資服務(wù)平臺(tái)的支持下，獨(dú)立開(kāi)展知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)并提升核心競(jìng)爭(zhēng)力，取得顯著成效。

第二，政府引導(dǎo)下的市場(chǎng)化模式體現(xiàn)了政府在彌補(bǔ)市場(chǎng)缺陷時(shí)所發(fā)揮的重要作用。在佛山南海區(qū)實(shí)踐中，政府通過(guò)制定法規(guī)政策、搭建交易平臺(tái)營(yíng)造市場(chǎng)環(huán)境，還通過(guò)適當(dāng)?shù)呢?cái)政支持引導(dǎo)市場(chǎng)主體開(kāi)展質(zhì)押融資業(yè)務(wù)。實(shí)踐證明，借助政府財(cái)政資金的引導(dǎo)作用，擔(dān)保機(jī)構(gòu)和金融機(jī)構(gòu)各自承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，此模式效果較好，現(xiàn)階段具有廣泛適用性和推廣性。

第三，政府推動(dòng)下的市場(chǎng)化模式其最大特點(diǎn)是綜合運(yùn)用財(cái)政支持和信用支持兩大政策工具。政府一方面通過(guò)財(cái)政資金對(duì)相關(guān)主體給予利率補(bǔ)息與費(fèi)用補(bǔ)貼，一方面通過(guò)財(cái)政出資設(shè)立擔(dān)保公司為企業(yè)提供信用擔(dān)保。實(shí)踐證明，由財(cái)政資金給予擔(dān)保支持將會(huì)引導(dǎo)財(cái)政資金更好地為知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資服務(wù)，但該模式適用于質(zhì)押融資試點(diǎn)階段。[17]

三、廣東省知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資走向高效市場(chǎng)化的制度約束

廣東省推行“市場(chǎng)化運(yùn)作”的質(zhì)押融資模式起到較好示范作用，有力地推動(dòng)質(zhì)押融資深入發(fā)展。盡管如此，廣東省知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資市場(chǎng)化的良性發(fā)展仍面臨著諸多障礙。

（一）國(guó)家行政體制改革背景下廣東省知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理體制改革亟須突破

盡管2009年深圳市政府率先組建市場(chǎng)監(jiān)督管理局并整合專(zhuān)利、商標(biāo)及版權(quán)的管理職能，但廣東省級(jí)政府及其他市縣政府并未實(shí)現(xiàn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)行政管理機(jī)構(gòu)及其職能的整合。2018年中央頒布《深化黨和國(guó)家機(jī)構(gòu)改革方案》，推動(dòng)國(guó)家部委、地方政府重組知識(shí)產(chǎn)權(quán)局，實(shí)現(xiàn)商標(biāo)、專(zhuān)利集中注冊(cè)登記和管理職能;重組市場(chǎng)監(jiān)督管理局，整合工商、商標(biāo)、專(zhuān)利等執(zhí)法機(jī)構(gòu)及其職能。這一重大改革為廣東省深化知識(shí)產(chǎn)權(quán)行政管理體制改革創(chuàng)造了有利條件。

盡管廣東省成立省政府知識(shí)產(chǎn)權(quán)工作領(lǐng)導(dǎo)小組指導(dǎo)全省知識(shí)產(chǎn)權(quán)協(xié)調(diào)執(zhí)法工作，不同職能部門(mén)及各級(jí)職能部門(mén)之間建立知識(shí)產(chǎn)權(quán)協(xié)作執(zhí)法機(jī)制，但由于基本沿用國(guó)家現(xiàn)行工商管理和市場(chǎng)監(jiān)督分散執(zhí)法體制，其市場(chǎng)監(jiān)督管理又分為不同執(zhí)法機(jī)構(gòu)和職能，尚未建立綜合的、有效的知識(shí)產(chǎn)權(quán)行政執(zhí)法體制。如果繼續(xù)沿用現(xiàn)行知識(shí)產(chǎn)權(quán)行政管理體制和執(zhí)法體制，其最大弊端在于無(wú)法彰顯市場(chǎng)效率。為適應(yīng)國(guó)家行政體制改革要求，廣東省應(yīng)率先推動(dòng)省市縣政府知識(shí)產(chǎn)權(quán)行政管理機(jī)構(gòu)改革和行政執(zhí)法體制改革，加快知識(shí)產(chǎn)權(quán)體制與國(guó)際接軌。

（二）地區(qū)科技創(chuàng)新迅猛發(fā)展背景下知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資制度體系亟須完善

2012—2018年廣東省專(zhuān)利、商標(biāo)授權(quán)量實(shí)現(xiàn)較大幅度增長(zhǎng)，年均增長(zhǎng)率分別為16.71%和25.86%。專(zhuān)利、商標(biāo)授權(quán)量實(shí)現(xiàn)整體劇增，體現(xiàn)了科技創(chuàng)新實(shí)力顯著增強(qiáng)。然而，在科技創(chuàng)新迅猛發(fā)展情況下，知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資發(fā)展極其滯后。首先，2012—2017年廣東省質(zhì)押專(zhuān)利量占專(zhuān)利授權(quán)量比重由0.26%上升至0.82%，其整體占比不足1%;其次，2013年全國(guó)開(kāi)展商標(biāo)質(zhì)押融資試點(diǎn)，2013—2015年質(zhì)押商標(biāo)量占商標(biāo)授權(quán)量比重由0.82%下降至0.46%。

其根本原因是，廣東省尚未建立健全的知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資制度。一是專(zhuān)利質(zhì)押融資制度存在諸多弊端。盡管廣東省專(zhuān)利質(zhì)押融資制度基本成型，但仍存在出質(zhì)人資格、質(zhì)押利率等限制，這構(gòu)成專(zhuān)利質(zhì)押融資拓展和壯大的初始障礙。二是尚未建立成型的商標(biāo)質(zhì)押融資制度。2016年國(guó)家商標(biāo)局廣州辦事處及審協(xié)中心成立，初步形成商標(biāo)質(zhì)押融資的工作機(jī)制。然而，圍繞商標(biāo)質(zhì)押融資，尚未出臺(tái)商標(biāo)質(zhì)押融資的專(zhuān)項(xiàng)實(shí)施方案及扶持政策。三是尚未探索建立版權(quán)質(zhì)押融資制度。盡管廣東省優(yōu)先發(fā)展擁有版權(quán)優(yōu)勢(shì)的信息服務(wù)、文化創(chuàng)意等現(xiàn)代服務(wù)業(yè)，但并未明確將版權(quán)納入質(zhì)押融資試點(diǎn)范圍，版權(quán)質(zhì)押融資發(fā)展滯后。[18]

（三）區(qū)域內(nèi)部經(jīng)濟(jì)及制度差異下其知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資制度體系亟須均衡

廣東省知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資呈現(xiàn)明顯的地區(qū)發(fā)展不均衡狀態(tài)。2017年廣東省21個(gè)地級(jí)以上城市有17個(gè)發(fā)生專(zhuān)利質(zhì)押登記，質(zhì)押登記覆蓋率達(dá)到80%以上。其中，該年珠三角九市質(zhì)押登記數(shù)量為422件，占全省質(zhì)押登記總數(shù)的95.91%;質(zhì)押登記金額為131.26億元，占全省質(zhì)押登記總額的97.52%。該年深圳專(zhuān)利質(zhì)押登記數(shù)量為144件，占全省質(zhì)押登記總數(shù)的32.72%;東莞專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押登記金額為64.93億元，占全省質(zhì)押登記總額的48.24%。

盡管從地區(qū)經(jīng)濟(jì)狀況來(lái)看，珠三角九市經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平高，地區(qū)質(zhì)押融資發(fā)展水平高;粵東北、粵西北地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平低，地區(qū)質(zhì)押融資發(fā)展水平低。但地方政府制定的知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資政策法規(guī)也是影響質(zhì)押融資發(fā)展水平的重要因素。2017年深圳與廣州兩市地區(qū)生產(chǎn)總值相差較小，但專(zhuān)利質(zhì)押融資發(fā)展差異較大，這是由兩市質(zhì)押融資政策法規(guī)層次不一、效力不同所致;該年茂名地區(qū)生產(chǎn)總值比珠海高，但其專(zhuān)利質(zhì)押件數(shù)及金額均較后者低，原因是珠海率先健全質(zhì)押融資配套機(jī)制，茂名尚未建立專(zhuān)利質(zhì)押融資制度。

（四）現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)建設(shè)進(jìn)程中廣東省知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資制度改革亟須深入

市場(chǎng)在資源配置中起決定性作用是提高要素配置效率的要求。黨的十八屆三中全會(huì)通過(guò)的《關(guān)于全面深化改革若干重大問(wèn)題的決定》，提出從廣度和深度上推進(jìn)市場(chǎng)化改革，推動(dòng)資源配置依據(jù)市場(chǎng)規(guī)則、市場(chǎng)價(jià)格、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)效益最大化和效率最優(yōu)化。從理論上來(lái)講，在信息完備的市場(chǎng)環(huán)境中，擁有技術(shù)優(yōu)勢(shì)的企業(yè)與擁有資本優(yōu)勢(shì)的銀行可以實(shí)現(xiàn)自由對(duì)接，若出現(xiàn)信貸風(fēng)險(xiǎn)，銀行可通過(guò)產(chǎn)權(quán)交易市場(chǎng)實(shí)現(xiàn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)價(jià)值變現(xiàn)，彌補(bǔ)損失。因此，在完全市場(chǎng)化的環(huán)境中，政府的主要職能是營(yíng)造市場(chǎng)環(huán)境、提高市場(chǎng)執(zhí)行效率。[19]

而從廣東省知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資實(shí)踐來(lái)看，政府職能定位往往存在偏誤。這表現(xiàn)為：一是政府規(guī)定企業(yè)融資條件，其角色定位有偏。政府制定的政策對(duì)融資主體設(shè)有企業(yè)類(lèi)別、專(zhuān)利要求、盈利狀況等限制，使得許多中小企業(yè)難以通過(guò)質(zhì)押解決融資困境。二是政府重視政策扶持，輕視培育市場(chǎng)力量。為完成試點(diǎn)任務(wù)，地方政府重視給予貸款貼息、中介費(fèi)用補(bǔ)貼等，出現(xiàn)企業(yè)過(guò)度依賴(lài)財(cái)政支持的現(xiàn)象。三是政府對(duì)參與者進(jìn)行限制，破壞市場(chǎng)規(guī)則。例如，地方政府規(guī)定只有合作銀行才能提供質(zhì)押，并就銀行提供質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)創(chuàng)新進(jìn)行限制，缺乏競(jìng)爭(zhēng)性的金融機(jī)構(gòu)、靈活性的融資方法為知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資提供貸款服務(wù)。

四、廣東省知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資走向高效市場(chǎng)化的制度優(yōu)化

針對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資存在管理職能不集中、融資制度不完善、扶持政策不均衡、市場(chǎng)目標(biāo)不明確的問(wèn)題，政府通過(guò)優(yōu)化制度來(lái)推動(dòng)質(zhì)押融資市場(chǎng)化發(fā)展就成為必然的選擇。

（一）深化知識(shí)產(chǎn)權(quán)綜合管理體制改革，建立高質(zhì)量知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理體制機(jī)制

集中相關(guān)政府部門(mén)職能與管理機(jī)制。依據(jù)《深化黨和國(guó)家機(jī)構(gòu)改革方案》，廣東省應(yīng)重組省市縣知識(shí)產(chǎn)權(quán)局，整合不同職能部門(mén)的專(zhuān)利管理、商標(biāo)職責(zé)、地理標(biāo)志管理，建立優(yōu)化、協(xié)同、高效的知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理體制;加強(qiáng)對(duì)省版權(quán)局的管理，支持其擬訂管理著作權(quán)登記和許可使用等政策;重組市場(chǎng)監(jiān)督管理局，整合專(zhuān)利、質(zhì)檢等職能，實(shí)現(xiàn)集中監(jiān)管并建立開(kāi)放競(jìng)爭(zhēng)有序的知識(shí)產(chǎn)權(quán)市場(chǎng)體系;組建省市銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理局，整合銀監(jiān)局和保監(jiān)局的職責(zé)，推動(dòng)科技貸款、科技保險(xiǎn)等科技金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新，建立現(xiàn)代金融監(jiān)管框架。

探索知識(shí)產(chǎn)權(quán)綜合執(zhí)法和司法機(jī)制。廣東省應(yīng)深化行政執(zhí)法體制改革，整合工商、質(zhì)檢、商標(biāo)、專(zhuān)利等執(zhí)法職責(zé)和隊(duì)伍，建立綜合執(zhí)法主管部門(mén)、行業(yè)管理部門(mén)、綜合執(zhí)法隊(duì)伍間協(xié)作機(jī)制。根據(jù)2018年《進(jìn)一步深化中國(guó)（廣東）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)改革開(kāi)放方案》，廣東自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)應(yīng)探索建立跨部門(mén)、跨區(qū)域的知識(shí)產(chǎn)權(quán)案件移送、信息通報(bào)、配合調(diào)查的綜合執(zhí)法機(jī)制，建設(shè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)行政執(zhí)法、仲裁等多元化爭(zhēng)端解決機(jī)制與維權(quán)援助機(jī)制，建立重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)和新技術(shù)產(chǎn)業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)快速維權(quán)機(jī)制，建設(shè)公允的知識(shí)產(chǎn)權(quán)評(píng)估機(jī)制和完善知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制，為擴(kuò)大知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資提供體制機(jī)制支持。

（二）健全知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資制度，推進(jìn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資全面發(fā)展

完善專(zhuān)利質(zhì)押融資制度。廣東省應(yīng)改變重視發(fā)明專(zhuān)利權(quán)、實(shí)用新型專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押融資的現(xiàn)狀，引導(dǎo)專(zhuān)利申請(qǐng)權(quán)、許可實(shí)施權(quán)、專(zhuān)利授權(quán)收益參與質(zhì)押;放松質(zhì)押專(zhuān)利實(shí)施階段限制，扶持產(chǎn)業(yè)化初始期、成長(zhǎng)期及成熟期的專(zhuān)利均可參與質(zhì)押;放松質(zhì)押專(zhuān)利的法定有效期限，延長(zhǎng)高價(jià)值專(zhuān)利質(zhì)押期限;取消質(zhì)押融資額度的限制，推行評(píng)估價(jià)值質(zhì)押率指標(biāo)。

健全商標(biāo)質(zhì)押融資制度。廣東省應(yīng)制定《商標(biāo)專(zhuān)用權(quán)質(zhì)押貸款工作指導(dǎo)意見(jiàn)》，建立專(zhuān)項(xiàng)扶持政策;拓展商標(biāo)質(zhì)權(quán)登記通道，完善商標(biāo)質(zhì)權(quán)登記流程，簡(jiǎn)化質(zhì)權(quán)登記審查機(jī)制;推廣珠海橫琴的商標(biāo)質(zhì)押融資補(bǔ)償機(jī)制，統(tǒng)一商標(biāo)質(zhì)押融資補(bǔ)償制度;改變僅重視馳名商標(biāo)質(zhì)押融資的現(xiàn)狀，引導(dǎo)馳名商標(biāo)、名牌產(chǎn)品及商標(biāo)許可使用權(quán)質(zhì)押融資共同發(fā)展。

創(chuàng)建版權(quán)質(zhì)押融資制度。廣東省應(yīng)與國(guó)家版權(quán)局建立省部會(huì)商合作機(jī)制，實(shí)施版權(quán)質(zhì)押融資試點(diǎn);借鑒天津市的相關(guān)經(jīng)驗(yàn)，制定《廣東省版權(quán)質(zhì)押貸款工作指導(dǎo)意見(jiàn)》和專(zhuān)項(xiàng)扶持政策;完善粵港澳版權(quán)登記大廳的服務(wù)功能，增設(shè)版權(quán)登記及版權(quán)質(zhì)權(quán)登記受理快速通道;規(guī)定版權(quán)的質(zhì)押范圍，推動(dòng)版權(quán)財(cái)產(chǎn)權(quán)、改編權(quán)、期待權(quán)質(zhì)押融資共同發(fā)展;制定版權(quán)評(píng)估、質(zhì)押、登記、托管、流轉(zhuǎn)和變現(xiàn)的管理辦法，打造集多功能的綜合服務(wù)平臺(tái)。

（三）規(guī)范現(xiàn)行的知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資制度，均衡地區(qū)之間的融資制度差異

針對(duì)廣東省現(xiàn)行知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資制度的種種約束，應(yīng)通過(guò)構(gòu)建更有效的法規(guī)制度加以解決。圍繞質(zhì)押融資的市場(chǎng)化發(fā)展目標(biāo)，整合地方政府的部分政策法規(guī)或共性條款，提升政策法規(guī)的整體效力;明確質(zhì)押融資的工作機(jī)制、服務(wù)機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)控制和管理機(jī)制，建立促進(jìn)和保障質(zhì)押融資的長(zhǎng)效機(jī)制;規(guī)范地方政府頒布的融資企業(yè)貼息政策、金融機(jī)構(gòu)獎(jiǎng)勵(lì)政策和中介機(jī)構(gòu)補(bǔ)貼政策，提升財(cái)政資金支持的精準(zhǔn)度和使用效益;規(guī)范質(zhì)押融資中的產(chǎn)權(quán)評(píng)估、授信服務(wù)、產(chǎn)權(quán)交易、維權(quán)保護(hù)等行為，推動(dòng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資服務(wù)規(guī)范化。

針對(duì)廣東省知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資區(qū)域分布差異，應(yīng)推動(dòng)地方政府出臺(tái)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資政策法規(guī)及配套細(xì)則，以均衡地區(qū)之間的制度差異。在工作機(jī)制上，應(yīng)推動(dòng)地級(jí)以上城市盡快成立市縣（區(qū)）各級(jí)協(xié)調(diào)機(jī)制及不同職能部門(mén)聯(lián)動(dòng)機(jī)制，形成推進(jìn)工作合力;在風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制上，借鑒中央財(cái)政撥付引導(dǎo)資金設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金的經(jīng)驗(yàn)，推動(dòng)省級(jí)財(cái)政與部分市縣共建質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金;在投融資服務(wù)平臺(tái)上，在融資擔(dān)保領(lǐng)域推動(dòng)粵科集團(tuán)在部分市縣設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，在投資領(lǐng)域引進(jìn)深圳證券交易所共同探索知識(shí)產(chǎn)權(quán)資本化，在產(chǎn)權(quán)交易領(lǐng)域推進(jìn)粵東北、粵西北地區(qū)與廣州、深圳產(chǎn)權(quán)交易所共建知識(shí)產(chǎn)權(quán)交易平臺(tái)。

（四）構(gòu)建符合現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系的知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資制度

融資主體的市場(chǎng)化。廣東省應(yīng)放開(kāi)融資主體為企業(yè)的限制，鼓勵(lì)高校、科研單位及個(gè)體參與質(zhì)押融資;放開(kāi)融資主體為科技型中小企業(yè)的限制，支持擁有知識(shí)產(chǎn)權(quán)的制造型、服務(wù)型中小企業(yè)參與質(zhì)押融資;降低融資主體的經(jīng)營(yíng)年限和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)要求，推行有別于固定資產(chǎn)抵押融資的政策;市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是法治經(jīng)濟(jì)，政府應(yīng)引導(dǎo)中小企業(yè)建立現(xiàn)代法人制度。

融資銀行的市場(chǎng)化。地方政府應(yīng)放開(kāi)合作銀行限制，實(shí)行準(zhǔn)入銀行備案制度，鼓勵(lì)商業(yè)銀行參與質(zhì)押融資。放開(kāi)銀行業(yè)務(wù)限制，鼓勵(lì)銀行開(kāi)展質(zhì)押融資服務(wù)創(chuàng)新，通過(guò)采取銀團(tuán)貸款、質(zhì)押貸款與現(xiàn)有信貸產(chǎn)品相配套等形式開(kāi)展知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)。制定相關(guān)信貸政策并適當(dāng)放松授信條件，如提高貸款額度、實(shí)行貸款利率采用風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)機(jī)制等政策。

中介機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)化。首先，放開(kāi)優(yōu)先支持國(guó)有擔(dān)保機(jī)構(gòu)的限制，引導(dǎo)政策性擔(dān)保與商業(yè)性擔(dān)保合作共同承擔(dān)質(zhì)押融資的擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)，并實(shí)現(xiàn)政府引導(dǎo)下的市場(chǎng)化擔(dān)保。其次，完善現(xiàn)行知識(shí)產(chǎn)權(quán)交易平臺(tái)的確權(quán)評(píng)估、掛牌上市、交易鑒證、政策咨詢(xún)等服務(wù)功能，探索吸收港澳專(zhuān)業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)作為合作伙伴，打造國(guó)際化的知識(shí)產(chǎn)權(quán)產(chǎn)業(yè)服務(wù)鏈。最后，探索建設(shè)國(guó)際知識(shí)產(chǎn)權(quán)交易平臺(tái)，建設(shè)國(guó)家商標(biāo)品牌創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)基地，做強(qiáng)南方國(guó)際版權(quán)交易所。

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（責(zé)任編輯 張亨明）