嚴 明

(云南警官學院，云南·昆明 650223)

“經(jīng)濟犯罪”，作為伴隨市場經(jīng)濟而產(chǎn)生的一種犯罪形態(tài)，于1872年由英國學者希爾首次提出。其所有形式、內(nèi)容都與經(jīng)濟活動相關，包括貪污、賄賂、玩忽職守、徇私舞弊以及企業(yè)內(nèi)發(fā)生的與經(jīng)濟相關的犯罪行為等(1)http://baike.themana.。作為市場經(jīng)濟的“伴生物”，經(jīng)濟犯罪也隨其發(fā)展日漸復雜。一百多年過去了，各國積極打擊、嚴密防范各類經(jīng)濟犯罪的同時，也因經(jīng)濟全球化、信息化而備受關注。中國隨著社會主義市場經(jīng)濟體制的建立和不斷發(fā)展完善，經(jīng)濟建設取得了巨大成就。隨之而來的經(jīng)濟犯罪也擾亂市場經(jīng)濟秩序，損害市場參與者的合法利益。目前出現(xiàn)的“泛亞”“e租寶”等一批涉眾特大案件，以及其它犯罪類型如假幣犯罪、信用卡詐騙、操縱市場內(nèi)幕交易等……它們領域涉眾，欺詐手段升級，侵害對象多，涉案金額高，造成損失大。(2)http://www.xbfzb.com。亟需加強經(jīng)濟犯罪研究。

目前，經(jīng)濟犯罪已侵入教育、養(yǎng)老、醫(yī)療、住房、就業(yè)、環(huán)保、食藥品安全等社會生活的方方面面，涉眾型經(jīng)濟犯罪案件動輒涉及上萬人，顯現(xiàn)出犯罪數(shù)量高發(fā)、犯罪類型復合化、犯罪手段智能化及專業(yè)化、犯罪成員國際化等趨向。加上近年來，我國大數(shù)據(jù)產(chǎn)業(yè)飛速發(fā)展，這給經(jīng)濟犯罪防控帶來了機遇與挑戰(zhàn)。如果在經(jīng)濟犯罪防控方面借力大數(shù)據(jù)思維，創(chuàng)新手段，預測犯罪，就可以為經(jīng)濟健康發(fā)展帶來深遠影響?；诖?，筆者就大數(shù)據(jù)偵查思緒進行研究，以期運用于實踐，護航經(jīng)濟社會發(fā)展。

一、研究理論

隨著互聯(lián)網(wǎng)技術的發(fā)展，人們的生活越來越便捷。無紙化交易，第三方支付等建立于大數(shù)據(jù)、云計算之上的新金融改變?nèi)藗兯季S和生活方式的同時，也給犯罪分子創(chuàng)造了新的犯罪機會。傳統(tǒng)經(jīng)濟犯罪也借助于“大數(shù)據(jù)”在虛擬空間悄然發(fā)展起來，如非法集資、信用卡詐騙、電信詐騙等。在打擊防控過程中，執(zhí)法部門常措手不及，被動！如何對經(jīng)濟犯罪進行提前預警，有效防控？借力于大數(shù)據(jù)和互聯(lián)網(wǎng)技術的云存儲時代、云計算，用大數(shù)據(jù)技術整合分析宏觀的、中觀的、微觀的數(shù)據(jù)，在海量的字符中發(fā)現(xiàn)“經(jīng)濟犯罪的DNA”，這對公安工作是一場挑戰(zhàn)，其思維方式的轉(zhuǎn)變也是一個顛覆。本研究以此為視角，進行思維轉(zhuǎn)化的研究，以求借力于大數(shù)據(jù)和互聯(lián)網(wǎng)技術的云存儲時代、云計算，風控從防御變成防控，變被動為主動，提前預判。

(一)大數(shù)據(jù)理論及公安大數(shù)據(jù)

大數(shù)據(jù)思維是定量思維、相關思維和實驗思維，其原則是一切皆可測、一切皆可連、一切皆可試。運用大數(shù)據(jù)思維，將轉(zhuǎn)變過去尋求每一個研判的精確度為尋找大數(shù)據(jù)分析的高效率?！靶?shù)據(jù)”時代，由于數(shù)據(jù)量不夠，范圍還不夠，所以決策更依賴于直覺和經(jīng)驗，掌握事物的規(guī)律性往往需要一個非常長的累積過程，但是也容易錯過。然而，隨著“大數(shù)據(jù)”時代的到來，豐富的多維數(shù)據(jù)應用，可以處理更多的群體行為，通過海量數(shù)據(jù)找到一個隱藏在數(shù)據(jù)中的客觀事實，發(fā)現(xiàn)大數(shù)據(jù)隱含的知識和關系。

在公安工作中，“大數(shù)據(jù)”的“大”，不是數(shù)據(jù)量的“大”，而是數(shù)據(jù)類的“多”。運用“大數(shù)據(jù)”進行分析研判，需要的是用“所有”數(shù)據(jù)開展全量分析，而不再依賴抽樣調(diào)查。特別是在經(jīng)濟案件偵查中，轉(zhuǎn)變過去尋求經(jīng)濟犯罪問題與公安工作的因果性為尋找社會各方面因素的相關性；轉(zhuǎn)變過去尋求經(jīng)濟形勢的確定性為尋找未來發(fā)展的概率性。

公安大數(shù)據(jù)是基于云計算，將全部數(shù)字信息在新的模式思考中有效整合集成各種數(shù)據(jù)資源，將全部的數(shù)字信息在新的模式思考中有效整合數(shù)據(jù)，提升公安工作的能力，以達到服務社會之目的。公安大數(shù)據(jù)是大數(shù)據(jù)應用門戶，可以開展大數(shù)據(jù)查詢(搜索、檔案、地圖、鏈接)、大數(shù)據(jù)分析(關系類分析、時空分析、比對摸排、態(tài)勢分析、對象關注)、專題服務(涉藏專題應用、涉疆專題應用、偵查專題應用)、決策服務、平臺支撐體系(運維監(jiān)控、用戶權(quán)限、訪問控制、紅名單、日志安全審計等)。公安大數(shù)據(jù)海量，且異構(gòu)化、多樣化和復雜化嚴重，如何高效運用，實現(xiàn)精準打擊，這是一大難題。目前，我們有大量公安數(shù)據(jù)積累，但缺乏有效的統(tǒng)一整合平臺；實際分析中，也存在對數(shù)據(jù)分析能力存在很大不足；如何通過數(shù)據(jù)抽象分析，實現(xiàn)公安有效控制和精確打擊罪犯，這是我們面對的主要難題。未來，數(shù)據(jù)積累，建立公安信息化平臺，有效預防和精確打擊罪犯，這是我們的核心任務。而思維的變化，“大數(shù)據(jù)思維”的建立顯得尤為重要。

(二)社會生態(tài)理論

社會學提出社會生態(tài)系統(tǒng)理論(Society Ecosystems Theory)近年來被普遍運用犯罪學、社會工作、禁毒等領域內(nèi)。其基于人、社會、環(huán)境三者這間的關系互動，考察人類行為與社會環(huán)境交互關系的理論。人類成長的社會環(huán)境有家庭、機構(gòu)、團體、社區(qū)等，在達爾文進化論思想的影響下，將其視為社會性的生態(tài)系統(tǒng)，人于其中，強調(diào)生態(tài)環(huán)境(人的生存系統(tǒng))對于人的影響，同時也分析人類行為自身各因素的關聯(lián)及影響。注重人與環(huán)境間各系統(tǒng)的相互作用及其對人類行為的重大影響，是此重要基礎理論之一。要理解個人，就必須將其置于個人成長環(huán)境之中；個人的問題是生活過程中的問題，對個人問題的理解和判定也必須在其生存的環(huán)境中來進行。最早提出社會生態(tài)系統(tǒng)理論的是著名的心理學家布朗芬布倫納。在這個理論中，他認為一個人會受到四個系統(tǒng)的影響分別是：微系統(tǒng)(microsystem)指個人在面對情境中，所經(jīng)歷到一種關于活動、角色及人際關系的模式(比如說，家庭)；中系統(tǒng)(mesosystem)指各微系統(tǒng)之間的聯(lián)系或相互關系。布朗芬布倫納認為，如果微系統(tǒng)之間有較強的積極的聯(lián)系，發(fā)展可能實現(xiàn)最優(yōu)化。相反，微系統(tǒng)間的非積極的聯(lián)系會產(chǎn)生消極的后果；外系統(tǒng)(exosystem)指那些個體并未直接參與但卻對他們的發(fā)展產(chǎn)生影響的系統(tǒng)(比如說：父母的工作環(huán)境)；宏系統(tǒng)(macrosystem)包含了某文化、次文化及其他社會脈絡在前述三個系統(tǒng)中所形成的模式。(3)丁昆雯.社會工作介入強制隔離戒毒人員心理服務模式研究、湖南師范大學碩士論文[D].2018年。

(三)經(jīng)濟犯罪的社會生態(tài)系統(tǒng)

經(jīng)濟犯罪，是指在社會經(jīng)濟的生產(chǎn)、交換、分配、消費領域，為謀取不法利益，違反國家經(jīng)濟、行政法規(guī)，直接危害國家的經(jīng)濟管理活動，依照我國刑法應受刑罰處罰的行為。(4)秦博文.淺析經(jīng)濟犯罪偵查面臨的難點及突破對策[J].法制博覽，2018,(11).其是發(fā)生在經(jīng)濟領域，直接危害國家的經(jīng)濟管理活動，而與侵犯財產(chǎn)所有權(quán)的財產(chǎn)犯罪不同。經(jīng)濟犯罪所表現(xiàn)出的犯罪現(xiàn)象、犯罪原因是目前社會各種現(xiàn)象的綜合反應。風險社會里，商品經(jīng)濟生產(chǎn)，流通、交換、分配等環(huán)節(jié)的弊端會產(chǎn)生犯罪，而宏觀體制中的社會文化、制度因素、管理方式、監(jiān)督機制也會導致經(jīng)濟犯罪產(chǎn)生。經(jīng)濟犯罪作為犯罪現(xiàn)象也存在著其自身的生態(tài)系統(tǒng)。具體表現(xiàn)為：

其一，微觀系統(tǒng)。這是指處在社會生態(tài)環(huán)境中的看似單個經(jīng)濟犯罪類型。其中，經(jīng)濟犯罪類型既屬于生物意義上的社會系統(tǒng)類型，更是一種社會的、心理的社會系統(tǒng)類型。在大數(shù)據(jù)分析的支持下，可以全面的收集經(jīng)濟犯罪人員的生活、購物、消費、工作等一系列的相關信息，成為全面立體的數(shù)據(jù)系統(tǒng)。

其二，經(jīng)濟犯罪中觀系統(tǒng)。指與單個經(jīng)濟犯罪相關的小規(guī)模的群體，如鄰里社區(qū)、學校及公司等。在大數(shù)據(jù)分析的支持下，個體的相關社群機構(gòu)的信息收集也成為可能，相關活動及制約關系的分析也成為可能。

其三，經(jīng)濟犯罪宏觀系統(tǒng)。指在經(jīng)濟犯罪中觀系統(tǒng)之上更大的社會系統(tǒng)，它包含有文化價值、體制制度、風俗習慣。個體的行為與環(huán)境互相聯(lián)系，相互制約，相互影響。經(jīng)濟犯罪微觀系統(tǒng)與社會生態(tài)宏觀系統(tǒng)相互作用，影響社會管控。

筆者關注經(jīng)濟犯罪與社會環(huán)境的關系，把經(jīng)濟犯罪的社會生態(tài)系統(tǒng)劃分為三種基本類型：微觀系統(tǒng)、中觀系統(tǒng)以及宏觀系統(tǒng)進行分析，尋找經(jīng)濟犯罪DNA，破解犯罪治理之難題。如今借助于大數(shù)據(jù)的科學預測，在相互獨立又相互聯(lián)系的三大系統(tǒng)間尋找DNA研究成為可能，也將事后預防變成事前預防成為可能。

公安“大情報系統(tǒng)”和“大數(shù)據(jù)平臺”建設，以人、地、物、案、機構(gòu)五要素為基本信息分類，強調(diào)“高共享、大整合”。通過對微觀系統(tǒng)、中觀系統(tǒng)、宏觀系統(tǒng)數(shù)據(jù)收集整理、分析預測，轉(zhuǎn)變過去小而精的思維習慣，從復雜、全面、海量的數(shù)據(jù)找到事件的本質(zhì)，使經(jīng)濟犯罪防控工作智能化、精準化。數(shù)據(jù)經(jīng)濟平臺利用經(jīng)濟塊數(shù)據(jù)，分析經(jīng)濟犯罪人員的生理、心理、行為、家庭、就業(yè)、社交圈子等狀況，實時掌握他們在時間維度、空間維度與戒毒行為相關的動態(tài)軌跡，分析三個系統(tǒng)之間的動態(tài)聯(lián)系，建立危害可能性分析模型，動態(tài)評估，達到有效管控的目的。

二、防控經(jīng)濟犯罪的“大數(shù)據(jù)”思維

(一)防控經(jīng)濟犯罪的“大數(shù)據(jù)”思維之界定及運用

“大數(shù)據(jù)”不斷進步之時，第三方支付、P2P網(wǎng)貸、眾籌融資、網(wǎng)上理財?shù)然ヂ?lián)網(wǎng)金融高速發(fā)展。就互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪而言，其手段復雜多變，犯罪人文化程度較高、年齡輕；被害人不特定，類型較為集中，作案模式呈現(xiàn)組織化、復合化等特點。通過大數(shù)據(jù)對經(jīng)濟案件進行防控，從宏觀的、中觀的、微觀的數(shù)據(jù)層面來發(fā)現(xiàn)“經(jīng)濟犯罪的DNA”，這是一場革新。防控經(jīng)濟犯罪大數(shù)據(jù)思維，包含定量思維、相關思維、實驗思維三個緯度。其一，定量思維，收集更多描述性的信息，一切皆可析。不僅是傳統(tǒng)犯罪學思維下與犯罪相關的現(xiàn)象指標，還有犯罪人的活動、消費、偏好、習慣、經(jīng)濟活動的空間等指標?？傊?jīng)濟生活領域中的方方面面。第二，經(jīng)濟犯罪相關思維，一切皆可連，犯罪三個系統(tǒng)及經(jīng)濟犯罪的不同數(shù)據(jù)都有內(nèi)在聯(lián)系。第三，經(jīng)濟犯罪實驗思維，一切皆可控。大數(shù)據(jù)所帶來的信息可以幫助制定打擊和預防犯罪的策略。(5)專家建議防控互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪可運用“大數(shù)據(jù)思維”，人民網(wǎng)，http://politics.peop.

當前，經(jīng)濟犯罪明顯呈活躍態(tài)勢，發(fā)案數(shù)、經(jīng)濟損失逐年增多，社會影響大、涉案資金多的案件多發(fā)頻發(fā)，金融、財稅、商貿(mào)領域經(jīng)濟犯罪均呈現(xiàn)增長趨勢。大數(shù)據(jù)打擊經(jīng)濟犯罪，首先從經(jīng)濟數(shù)據(jù)微觀系統(tǒng)數(shù)據(jù)源切入。大數(shù)據(jù)中將大量的企業(yè)基本信息、稅務信息、銀行信息、信用信息等，進行微觀信息系統(tǒng)建模，將企業(yè)與經(jīng)偵相關的信息以可視化的形式展現(xiàn)，并做智能分析預測。其次通過經(jīng)濟數(shù)據(jù)中觀系統(tǒng)與宏觀系統(tǒng)整合各警種信息系統(tǒng)資源，各類社會資源數(shù)據(jù)，重視并強化資源應用，利用大數(shù)據(jù)技術，對各類犯罪線索數(shù)據(jù)多點碰撞，實現(xiàn)犯罪線索自動擴線串并、自我完善和自動報警，提升主動發(fā)現(xiàn)案源、主動偵查進攻、多地協(xié)同作戰(zhàn)能力。

(二)“大數(shù)據(jù)思維”下警惕的經(jīng)濟犯罪類型

公安機關借力“大數(shù)據(jù)思維”，通過對“互聯(lián)網(wǎng)+金融”相關數(shù)據(jù)的深度整合和研判分析，一方面可以提升研判力，發(fā)現(xiàn)犯罪線索，防控犯罪；另一方面積極建立健全互聯(lián)網(wǎng)金融征信體系，實現(xiàn)對犯罪的提前處置和有效防控。通過大數(shù)據(jù)分析與運用，對以下類型的經(jīng)濟犯罪必須加以警惕及進行有力地防控：

一是防控互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪。目前有大學生通過P2P網(wǎng)絡借貸平臺而受騙，引發(fā)關注的案件。首先要警惕借互聯(lián)網(wǎng)金融平臺誘騙群眾投資，非法集資、非法證券活動。其次要注意在計算中植入木馬引發(fā)的經(jīng)濟犯罪。

二是防控非法集資犯罪。警惕以各種借口及養(yǎng)老為名發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易；警惕通過認領電子股份、入股分紅、會員卡、會員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費卡等方式進行非法集資；警惕利用傳銷或秘密串聯(lián)形式的地下錢莊非法集資；警惕利用“虛擬”產(chǎn)品眾籌平臺等方式進行非法集資；警惕以“電子 消費”為噱頭的非法集資活動。

三是防控假幣犯罪。警惕電子交易時，通過木馬植入套走現(xiàn)金。

四是防控涉稅犯罪。警惕不法分子通過手機短信、互聯(lián)網(wǎng)等渠道虛開發(fā)票、代開發(fā)票、買賣假發(fā)票等手段，偷逃國家稅款。

五是防控傳銷犯罪。警惕傳銷組織借助虛擬網(wǎng)絡，以“電子商務”“原始股投資”“網(wǎng)絡資本運作”等為幌子，通過網(wǎng)銀繳納入門費、網(wǎng)上注冊會員或代理商，發(fā)展下線，從事傳銷；警惕傳銷組織披著“公益慈善”“愛心互助”“消費養(yǎng)老”“免費旅游”等名目的參與傳銷。大中專院校學生在擇業(yè)、就業(yè)、訪友游玩時，警惕借招聘、實習、創(chuàng)業(yè)、交友、旅游等名目，以高薪致富為誘餌，繳納加盟費，以發(fā)展親友為事業(yè)基礎的傳銷陷阱。

六是防控保險詐騙犯罪。警惕非法設立保險公司、非法設立保險中介機構(gòu)，設立虛假保險機構(gòu)網(wǎng)站，假冒保險公司名義設立微博、發(fā)送短信開展業(yè)務，非法開展商業(yè)保險業(yè)務、非法經(jīng)營保險中介業(yè)務以及銷售境外保險公司保單等非法經(jīng)營保險業(yè)務欺詐行為。

七是防控侵犯知識產(chǎn)權(quán)犯罪。警惕不法分子利用淘寶等商務網(wǎng)站注冊網(wǎng)店發(fā)布銷售假冒商品信息，或通過QQ方式尋找買家進行交易，然后通過物流托運方式寄送貨物；警惕不法分子將生產(chǎn)環(huán)節(jié)按工藝流程分割，甲地生產(chǎn)假冒產(chǎn)品，乙地非法制造注冊商標標識，然后統(tǒng)一在丙地粘貼包裝，各地分散售假。警惕食品、醫(yī)療衛(wèi)生用品等成為被侵害對象，嚴重危害人民群眾的身體健康。

三、防控經(jīng)濟犯罪的“大數(shù)據(jù)”思維困境

(一)思想觀念有待發(fā)展

思想觀念上的同步尤其重要，經(jīng)偵業(yè)務的需求與技術創(chuàng)新緊密結(jié)合，公安工作人員的思想觀念也必須緊緊貼牢。大數(shù)據(jù)本身并不能解決問題，大數(shù)據(jù)需要在與業(yè)務需求充分融合的基礎上才能彰顯價值。(6)逯峰.大數(shù)據(jù)時代公安工作面臨的機遇和挑戰(zhàn)[J].廣東公安科技，2014.同時，思想意識也體現(xiàn)在平常信息采集的認識方面，技術上的完善也需要我們工作人員對其資料運用的準確把握。基礎信息采集從自身經(jīng)驗出牌，缺乏科學發(fā)展的思維。

(二)基礎數(shù)據(jù)有待完善

基礎數(shù)據(jù)的完善，不僅需要采集力度，發(fā)揮相互合作的能力，同時數(shù)據(jù)標準也相當重要。我們發(fā)現(xiàn)，通常很多情況下，部分重要的警務數(shù)據(jù)采集質(zhì)量仍不夠理想。在數(shù)據(jù)處理分析時未能找到理想的信息。同時由于當前信息資源共享仍不同程度存在壁壘問題，影響了數(shù)據(jù)使用。同時數(shù)據(jù)標準也相當重要，各警種因警務不同，對同一數(shù)據(jù)存在不同運用方式，這同時也影響警種間、部門間數(shù)據(jù)交互與業(yè)務協(xié)同，不利于數(shù)據(jù)綜合應用。這就要求我們需要統(tǒng)籌規(guī)劃，實現(xiàn)部門之間擁有相對基礎的標準，同時不斷完善軟硬件設備，實現(xiàn)全面的更新，完善。

綜上，大數(shù)據(jù)時代的思維以“人”為中心來建構(gòu)其邏輯的，因為數(shù)據(jù)的來源及其用途所指向的對象都是“人”。在大數(shù)據(jù)面前人是相互依賴，無限創(chuàng)造的?！洞髷?shù)據(jù)時代》的作者維克托·邁爾-舍恩伯格教授就曾直言大數(shù)據(jù)存在的“短板”：大數(shù)據(jù)可以預測經(jīng)濟、防災避險、預防犯罪，但是它不能預測不可預知的事情，別指望大數(shù)據(jù)能幫你 100%地完成創(chuàng)造性工作。大數(shù)據(jù)統(tǒng)統(tǒng)來源于現(xiàn)實，而人類的許多想法來源于腦海而非現(xiàn)實，甚至會產(chǎn)生許多非理性的、創(chuàng)造性的思維與想象，這些都是大數(shù)據(jù)做不到的。大數(shù)據(jù)是死的，創(chuàng)造性思維是活的。大數(shù)據(jù)時代的思維革命并不是升級現(xiàn)有邏輯，而是需要創(chuàng)造一種新的邏輯，其關鍵在于挖掘發(fā)散思維、逆向思維、關聯(lián)思維等非常規(guī)的思維潛質(zhì)，從而激發(fā)無窮的創(chuàng)造活力。