郭 洪 濤

(商丘師范學(xué)院 經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院，河南 商丘 476000)

據(jù)《中國區(qū)域創(chuàng)新能力評(píng)價(jià)報(bào)告2017》顯示，東部地區(qū)創(chuàng)新能力最強(qiáng)，中西部地區(qū)較弱。全國各地區(qū)創(chuàng)新能力穩(wěn)步提升，已經(jīng)形成各具特色的區(qū)域創(chuàng)新模式。科技金融融合發(fā)展的路徑探索已經(jīng)成為各地區(qū)提升科技創(chuàng)新能力的一個(gè)突破口。河南省區(qū)域創(chuàng)新能力位于31個(gè)省份中的第15位，在企業(yè)創(chuàng)新、創(chuàng)新環(huán)境及創(chuàng)新績效等方面與發(fā)達(dá)省份尚存在較大差距[1]。為了發(fā)揮河南省在科技創(chuàng)新方面的追趕效應(yīng)和后發(fā)優(yōu)勢，有必要系統(tǒng)研究河南省科技金融的發(fā)展現(xiàn)狀，為提高河南省科技創(chuàng)新能力提供經(jīng)驗(yàn)支持。

一、科技金融概念解讀

科技金融作為一個(gè)專業(yè)化術(shù)語被提出是在20世紀(jì)90年代，西方并沒有對(duì)應(yīng)的概念。隨著中國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和社會(huì)的進(jìn)步，科技創(chuàng)新活動(dòng)成為政府主推的重要事務(wù)，制約或影響科技創(chuàng)新活動(dòng)的一個(gè)最重要的因素就是資金的融通。為了促進(jìn)科技與金融協(xié)同作用的發(fā)揮，中國政府嘗試構(gòu)建促進(jìn)科技創(chuàng)新與金融資源之間能夠相互融合、相互促進(jìn)的制度性安排。學(xué)者們也從不同的視角研究中國的科技金融活動(dòng)，科技金融也逐漸被學(xué)術(shù)界關(guān)注，成為一個(gè)重點(diǎn)的研究領(lǐng)域。最早研究科技金融理論的學(xué)者可以追溯到四川大學(xué)的趙昌文，他提出，“科技金融是促進(jìn)科技開發(fā)、成果轉(zhuǎn)化和高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的一系列金融工具、金融制度、金融政策與金融服務(wù)的系統(tǒng)性、創(chuàng)新性安排”[2]37-49。王元指出，“科技金融不是在現(xiàn)有金融體系外一個(gè)獨(dú)立的部分，而是如何把金融資源與創(chuàng)新要素更好地實(shí)現(xiàn)組合的制度與政策安排”[3]?？萍冀鹑诘娜诤蠠o疑已經(jīng)成為促進(jìn)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級(jí)的一個(gè)有效路徑。

二、河南省科技金融融合發(fā)展現(xiàn)狀分析

河南省在構(gòu)建科技金融協(xié)同作用方面做了大量工作，取得了一定的成績，科技產(chǎn)業(yè)與金融行業(yè)的融合發(fā)展能力明顯提升，協(xié)同效應(yīng)日趨突出，在提升中國科技創(chuàng)新能力方面發(fā)揮著重要作用。但與發(fā)達(dá)省份相比尚有較大差距。主要問題主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

(一)科技創(chuàng)新人才短缺、經(jīng)費(fèi)不足

從縱向比較來看，與2015年相比，2016年河南省研究與實(shí)驗(yàn)發(fā)展人員數(shù)量和經(jīng)費(fèi)內(nèi)部支出得到了明顯提高，專利授權(quán)量也得到了大幅度增加。但從橫向比較看，河南省各年度的R&D人員數(shù)量、R&D經(jīng)費(fèi)內(nèi)部支出、專利授權(quán)量指標(biāo)與廣東省、江蘇省、北京市等發(fā)達(dá)地區(qū)相比尚存在較大差距。江蘇省研究與實(shí)驗(yàn)發(fā)展人員和專利授權(quán)量最多，大約是河南省的5倍。這是江蘇省科技創(chuàng)新能力能夠連續(xù)多年排在全國第一的根本原因。2016年，廣東省R&D經(jīng)費(fèi)內(nèi)部支出位列全國首位，是河南省的4倍，這可能是廣東省能夠成為科技創(chuàng)新能力最強(qiáng)區(qū)域的一個(gè)重要原因。研究與實(shí)驗(yàn)發(fā)展人員數(shù)量與經(jīng)費(fèi)內(nèi)部支出和專利授權(quán)量有很大關(guān)系，R&D人員數(shù)量較少，R&D經(jīng)費(fèi)內(nèi)部支出和專利授權(quán)量就會(huì)比較少。所以說，科技人員數(shù)量不足是制約當(dāng)前河南省科技創(chuàng)新能力提升的一個(gè)重要因素。

表1 R&D人員、R&D經(jīng)費(fèi)內(nèi)部支出、專利授權(quán)量數(shù)量表

數(shù)據(jù)來源:根據(jù)2015、2016年各省份統(tǒng)計(jì)年鑒整理所得

(二)科技金融政策滯后、力度不夠

從美、日等發(fā)達(dá)國家及廣東、江蘇、北京等發(fā)達(dá)地區(qū)的科技金融融合發(fā)展模式中可以看出，政府政策在促進(jìn)科技金融融合發(fā)展方面發(fā)揮著重要作用。為了充分發(fā)揮河南省的后發(fā)優(yōu)勢，2017年7月10日，河南省科學(xué)技術(shù)廳印發(fā)了《河南省科技金融深度融合專項(xiàng)行動(dòng)計(jì)劃》(簡稱《專項(xiàng)行動(dòng)計(jì)劃》)，計(jì)劃通過培育壯大創(chuàng)業(yè)投資市場、促進(jìn)科技信貸業(yè)務(wù)發(fā)展、搭建科技金融服務(wù)體系等三個(gè)方面，激發(fā)金融資本、社會(huì)資本支持科技創(chuàng)新的內(nèi)生動(dòng)力，深化科技金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新，探索符合河南省省情、適合科技企業(yè)發(fā)展的金融服務(wù)新模式。從政策出臺(tái)的時(shí)間看，與發(fā)達(dá)地區(qū)相比比較滯后，這也是造成河南省與發(fā)達(dá)地區(qū)之間差距大的重要原因。從政策執(zhí)行效果看，進(jìn)度不是很理想?！秾ｍ?xiàng)行動(dòng)計(jì)劃》是一個(gè)宏觀的指導(dǎo)性綱領(lǐng)文件，對(duì)如何創(chuàng)新科技信貸產(chǎn)品、推進(jìn)科技保業(yè)務(wù)、新設(shè)科技金融專營機(jī)構(gòu)等細(xì)節(jié)問題尚缺乏操作性的政策支持。有些地區(qū)，比如許昌市，已經(jīng)采用調(diào)研方式嘗試開展“科技?！薄翱萍假J”等金融活動(dòng)，為后續(xù)出臺(tái)政策提出了一定的經(jīng)驗(yàn)支持。

(三)多層次科技金融市場體系有待構(gòu)建

科技金融市場體系指的是能夠促進(jìn)科技與金融協(xié)同發(fā)展的相互依存、相互聯(lián)系的各種市場的總和，包括科技擔(dān)保體系、科技銀行體系、風(fēng)險(xiǎn)投資體系、科技金融服務(wù)平臺(tái)體系等?？萍紦?dān)保體系尚不完善?？萍夹推髽I(yè)主要是通過商業(yè)性擔(dān)保獲得資金，政府政策支持的政策性擔(dān)保、互助性擔(dān)保等形式有待挖掘。科技銀行體系建設(shè)步伐較為緩慢。2016年10月，河南省科技廳與鄭州銀行簽訂科技金融戰(zhàn)略合作協(xié)議。2018年4月11日，中國建設(shè)銀行股份有限公司在鄭州設(shè)立首家科技支行。雖然時(shí)間較晚，但已經(jīng)邁出重要一步。風(fēng)險(xiǎn)投資體系作用亟待加強(qiáng)。河南省風(fēng)險(xiǎn)投資起步較晚，但發(fā)展迅速，存在著人才短缺、政府干預(yù)過多、風(fēng)險(xiǎn)投資觀念淡薄等突出問題，中小企業(yè)通過風(fēng)險(xiǎn)投資融資的成本較高，科技金融服務(wù)平臺(tái)體系建設(shè)滯后。服務(wù)平臺(tái)體系不僅包括連接科技與金融兩大板塊的服務(wù)平臺(tái)，而且包括傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)、證券交易市場等構(gòu)建的針對(duì)科技企業(yè)的科技服務(wù)平臺(tái)。雖然河南省已經(jīng)構(gòu)建了促進(jìn)科技金融協(xié)同發(fā)展的“河南省科技金融在線服務(wù)平臺(tái)”，但機(jī)構(gòu)性服務(wù)平臺(tái)建設(shè)數(shù)量仍然較少。從總體上看，河南省科技金融市場體系尚不能為科技與金融的融合發(fā)展提供一個(gè)市場驅(qū)動(dòng)的資金保障體系。

(四)科技金融協(xié)同作用有待發(fā)揮

廣東省、江蘇省、北京市等地區(qū)的科技金融發(fā)展路徑有一個(gè)共同的特點(diǎn)：過于強(qiáng)調(diào)金融對(duì)科技企業(yè)的支持，而忽視了科技進(jìn)步對(duì)金融產(chǎn)品創(chuàng)新的影響?？萍冀鹑隗w系的強(qiáng)大依賴于兩者的協(xié)同作用，金融機(jī)構(gòu)不僅要為科技企業(yè)提供資金支持，而且要根據(jù)科技企業(yè)資金需求的特點(diǎn)創(chuàng)新金融產(chǎn)品，以滿足不同發(fā)展期、不同規(guī)模企業(yè)的不同需求，兩者的互動(dòng)是一個(gè)螺旋式的上升過程。河南省作為科技創(chuàng)新能力較差，但增長前景較好的省份，應(yīng)設(shè)法規(guī)避發(fā)達(dá)地區(qū)遇到的問題，充分發(fā)揮后發(fā)優(yōu)勢。綜觀國際局勢，中美貿(mào)易戰(zhàn)越演越烈，中興通訊遭到美國制裁，基礎(chǔ)研究能力差，核心技術(shù)水平低是導(dǎo)致此次事件的根本原因。河南省應(yīng)順應(yīng)國際局勢的變化，創(chuàng)新金融工具，重點(diǎn)支持高科技產(chǎn)業(yè)，為強(qiáng)大民族工業(yè)作出應(yīng)有貢獻(xiàn)。

三、河南省科技金融融合發(fā)展模式研究

河南省應(yīng)在充分研究自身問題的基礎(chǔ)上，借鑒發(fā)達(dá)地區(qū)科技金融融合發(fā)展模式的成功實(shí)踐，走出一條有特色的“人才引進(jìn)+政策支持+市場調(diào)配+信用評(píng)估”的科技金融融合發(fā)展模式。

(一)實(shí)施人才強(qiáng)省戰(zhàn)略，加大科研經(jīng)費(fèi)支持力度

河南省齊聚糧食生產(chǎn)核心區(qū)、中原經(jīng)濟(jì)區(qū)、鄭州航空港經(jīng)濟(jì)綜合實(shí)驗(yàn)區(qū)、鄭洛新國家自主創(chuàng)新示范區(qū)、河南自貿(mào)區(qū)等五大國家戰(zhàn)略，在人才引進(jìn)方面有一定的吸引力，但如果沒有優(yōu)惠的政策支持，也不一定能夠招聘到所需人才。人才是科技和金融兩大領(lǐng)域能夠協(xié)同發(fā)展的“潤滑劑”。當(dāng)前，上海、江蘇、廣州等地區(qū)在高層次人才引進(jìn)方面已經(jīng)出臺(tái)了有針對(duì)性的舉措，為了在人才爭奪戰(zhàn)中勝出，充分發(fā)揮后發(fā)優(yōu)勢，河南省必須出臺(tái)非常舉措，加大對(duì)科研人員的經(jīng)費(fèi)支持力度、放寬科技人員的落戶條件、給予科研人員一定的購房補(bǔ)貼。對(duì)于在高科技領(lǐng)域從事基礎(chǔ)性研究的“高精尖缺”人才可以采取“一人一策”的方略。另外，在引進(jìn)人才的同時(shí)，應(yīng)切實(shí)維護(hù)好既有人才的利益，防止人才逃離現(xiàn)象的出現(xiàn)。

(二)加大政策支持力度，激發(fā)科技金融企業(yè)活力

構(gòu)建多維度、全覆蓋的政策體系是促進(jìn)科技金融協(xié)同發(fā)展的基本保障，強(qiáng)化政策支持的廣度和力度，有助于降低科技金融企業(yè)面臨的市場風(fēng)險(xiǎn)，激發(fā)科技金融企業(yè)創(chuàng)新的動(dòng)力和活力。一方面，對(duì)處于不同創(chuàng)新階段、不同規(guī)模的科技企業(yè)應(yīng)采取差別化的政策支持策略，降低科技企業(yè)的融資成本。對(duì)于能夠向科技企業(yè)提供資金支持的金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)該出臺(tái)有針對(duì)性的導(dǎo)向性政策，在金融工具創(chuàng)新方面給予一定支持，降低金融機(jī)構(gòu)發(fā)放貸款的風(fēng)險(xiǎn)。另一方面，對(duì)服務(wù)于科技金融協(xié)同發(fā)展的中介機(jī)構(gòu)和服務(wù)平臺(tái)，政府應(yīng)出臺(tái)激勵(lì)性政策，促進(jìn)服務(wù)機(jī)構(gòu)和平臺(tái)的快速健康發(fā)展。

(三)構(gòu)建科技金融體系，發(fā)揮市場機(jī)制基礎(chǔ)作用

市場機(jī)制配置資源決定性作用的發(fā)揮依賴于完善的市場體系，構(gòu)建相互影響的科技擔(dān)保體系、科技銀行體系、風(fēng)險(xiǎn)投資體系、科技金融服務(wù)平臺(tái)體系是當(dāng)前重要任務(wù)。為了發(fā)揮科技擔(dān)保體系的保障作用，政府可以從設(shè)立擔(dān)?；稹⒋蛟炜萍紦?dān)保龍頭企業(yè)、創(chuàng)新科技擔(dān)保模式等方面做工作；為了發(fā)揮科技銀行體系的基礎(chǔ)作用，政府應(yīng)該加快籌建科技銀行的步伐，針對(duì)不同規(guī)模、不同階段的科技企業(yè)，構(gòu)建不同性質(zhì)的服務(wù)銀行；為了發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)投資對(duì)國民經(jīng)濟(jì)的拉動(dòng)作用，除了繼續(xù)加大政府財(cái)政資金的主導(dǎo)作用外，還應(yīng)充分發(fā)揮居民、非公有制企業(yè)、銀行和非銀行類金融機(jī)構(gòu)的閑余資金的補(bǔ)充作用。另外，構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)投資中介機(jī)構(gòu)，引進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)投資人才也是重要任務(wù)；為了充分發(fā)揮科技金融平臺(tái)體系的服務(wù)功能，河南省政府應(yīng)著力構(gòu)建統(tǒng)一、權(quán)威的主服務(wù)平臺(tái)，使其成為科技型企業(yè)融資信息和提供資金單位信息的集散地，在這個(gè)主服務(wù)平臺(tái)上，各金融機(jī)構(gòu)、融資企業(yè)應(yīng)該著力構(gòu)建各分服務(wù)平臺(tái)，竭力實(shí)現(xiàn)資金供求雙方信息的共享。

(四)打造信用評(píng)估體系，減輕科技企業(yè)融資成本

完善的信用評(píng)估體系不僅可以減少銀行的評(píng)估成本，還可以降低科技企業(yè)的融資成本。與發(fā)達(dá)地區(qū)相比，雖然河南省信用評(píng)估體系建設(shè)存在一定差距，但卻穩(wěn)步推進(jìn)。政府應(yīng)該積極引導(dǎo)，培育一批信用較好的科技評(píng)估機(jī)構(gòu)、評(píng)估師事務(wù)所、信用評(píng)級(jí)公司等機(jī)構(gòu)。鼓勵(lì)它們不定期發(fā)布企業(yè)的失信記錄，增加企業(yè)的違信成本。針對(duì)科技型中小企業(yè)，政府可以委托權(quán)威機(jī)構(gòu)設(shè)計(jì)企業(yè)信用評(píng)估指標(biāo)體系，綜合運(yùn)用定量評(píng)估、定性評(píng)估和綜合評(píng)估等方法，給予科技企業(yè)客觀真實(shí)評(píng)價(jià)。金融機(jī)構(gòu)可以依據(jù)企業(yè)最終信用評(píng)級(jí)得分作為判斷向科技企業(yè)發(fā)放貸款的一個(gè)判斷標(biāo)準(zhǔn)。