郭思岐 馬淑琴

作為信息化最早，對信息化依賴程度最高的行業(yè)之一，金融業(yè)是昔日信息化大潮來臨時，率先進(jìn)行IT系統(tǒng)建設(shè)的用戶群體。也因此，不少金融機(jī)構(gòu)有大量的歷史遺留系統(tǒng)，沿用老的技術(shù)架構(gòu)，在用戶體驗、研發(fā)速度、開放互聯(lián)等方面落后于互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)。近年來，隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的不斷發(fā)展和業(yè)務(wù)的不斷創(chuàng)新，舊有系統(tǒng)給金融機(jī)構(gòu)帶來的困擾更為強(qiáng)烈，對于想在業(yè)務(wù)創(chuàng)新上跑得更快的金融機(jī)構(gòu)來說尤為強(qiáng)烈。

博時基金管理有限公司是中國內(nèi)地首批成立的五家基金管理公司之一，自成立以來，博時基-金—直將IT作為公司發(fā)展的重要組成部分，在行業(yè)內(nèi)率先實現(xiàn)IT自主研發(fā)能力。逐步形成了“業(yè)務(wù)IT化、IT業(yè)務(wù)化”的科技與業(yè)務(wù)深度融合的IT文化。在朝向綜合型、全能型的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)邁進(jìn)的進(jìn)程中，IT在博時基金內(nèi)部扮演了“以科技推動業(yè)務(wù)創(chuàng)新”的重要角色。

博時基金的舊有IT系統(tǒng)中，有些已經(jīng)有十幾年的歷史，應(yīng)用、數(shù)據(jù)、流程緊密耦合在一起，升級起來非常困難，很難支撐公司快速發(fā)展的需要?；ヂ?lián)網(wǎng)企業(yè)的發(fā)展一方面帶來了挑戰(zhàn)，同時也把互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)架構(gòu)的優(yōu)勢呈現(xiàn)出來。博時基金希望將互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)架構(gòu)在敏捷、開放方面的優(yōu)勢與基金業(yè)原有的穩(wěn)定、安全的優(yōu)勢進(jìn)行有機(jī)融合?；诖恕２r基金2016年開始進(jìn)行了博時新一代技術(shù)架構(gòu)BOFA（BOsera Fintech Architecture）的建設(shè)，用敏捷加開放的IT平臺來支撐和引領(lǐng)業(yè)務(wù)的創(chuàng)新發(fā)展。BOFA的目標(biāo)是實現(xiàn)技術(shù)架構(gòu)由原來的各種技術(shù)實現(xiàn)方式的原始狀態(tài)，逐步向先進(jìn)、統(tǒng)一的新一代技術(shù)架構(gòu)演進(jìn)，覆蓋行業(yè)發(fā)展對云計算、開放API、高穩(wěn)定性、高并發(fā)性、高安全性、企業(yè)數(shù)據(jù)平臺、金融科技等方面技術(shù)升級的要求，全面支撐傳統(tǒng)核心應(yīng)用和互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用。歷經(jīng)三年的建設(shè)，BOFA已全面落地，支撐新一代業(yè)務(wù)系統(tǒng)對外上線。

為了給廣大金融業(yè)者提供系統(tǒng)升級改造的經(jīng)驗參考，日前《新金融世界》記者專程對博時基金信息技術(shù)部總經(jīng)理車宏原進(jìn)行了采訪，聽他對博時基金在新一代技術(shù)架構(gòu)建設(shè)時如何利用技術(shù)引領(lǐng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新的內(nèi)容進(jìn)行解讀。

讓云原生體系在基金公司中落地

有些金融機(jī)構(gòu)對新技術(shù)架構(gòu)的引入是“應(yīng)用驅(qū)動型”，在建設(shè)新系統(tǒng)的時候，為了技術(shù)先進(jìn)性而采用部分新的技術(shù)架構(gòu)。而博時基金的構(gòu)想是以科技驅(qū)動的思維，系統(tǒng)化構(gòu)建企業(yè)的新一代技術(shù)架構(gòu)，從而能夠以科技引領(lǐng)，驅(qū)動企業(yè)更加敏捷地融入到開放的生態(tài)中。以此為目標(biāo)，博時基金系統(tǒng)化地構(gòu)建云原生的幾個技術(shù)體系一一微服務(wù)、容器云和DevOps，讓企業(yè)適合于云生態(tài)。云原生架構(gòu)既是IT體系。也是業(yè)務(wù)開展的基礎(chǔ)平臺。

“我們建設(shè)云原生的技術(shù)體系有兩大目標(biāo)：一是敏捷，即持續(xù)交付能力的不斷提高：二是開放，即通過建立云計算的靈活遷移能力，融入到開放的生態(tài)。”車宏原告訴《新金融世界》記者，“由于過去的系統(tǒng)構(gòu)建的較早，—直以來對系統(tǒng)的維護(hù)升級都是在上面‘添磚加瓦，再加上IT團(tuán)隊人員的流動，其系統(tǒng)維護(hù)和更新工作變得非常復(fù)雜艱難。為此，在進(jìn)行新一代系統(tǒng)規(guī)劃設(shè)計前，信息技術(shù)部分析老系統(tǒng)的痛點所在，以便在新系統(tǒng)中進(jìn)行規(guī)避?！?/p>

博時基金云原生技術(shù)體系，是BOFA的重要組成部允。云原生技術(shù)架構(gòu)規(guī)劃了跨云管理、微服務(wù)架構(gòu)、容器應(yīng)用、開放API體系、容器云平臺等先進(jìn)的技術(shù)應(yīng)用，其具體落地在四個方面：

以紅帽O(jiān)penShift為基礎(chǔ)搭建商用的容器云集群和管理平臺，支持Docker容器。在應(yīng)用系統(tǒng)推廣容器化。

采用微服務(wù)框架平臺，如Dubbo、SpringCloud框架等，實現(xiàn)應(yīng)用系統(tǒng)的微服務(wù)架構(gòu)轉(zhuǎn)型。

結(jié)合現(xiàn)有DevOps平臺。推廣開發(fā)運(yùn)維一體化。

基于OpenShift平臺建設(shè)一個輕量級的PaaS平臺，支撐傳統(tǒng)業(yè)務(wù)架構(gòu)升級和互聯(lián)網(wǎng)新型業(yè)務(wù)創(chuàng)新。

據(jù)介紹，基于OpenShift的云原生架構(gòu)給博時基金帶來了較為明顯的收益，以試點項目為例：開發(fā)效率將顯著提升;生產(chǎn)力效益將得到提升，開發(fā)周期縮短;應(yīng)用管理效率提升，管理應(yīng)用和服務(wù)的時間大幅降低;基礎(chǔ)架構(gòu)成本將顯著降低，服務(wù)器的使用率將提升為原來的數(shù)倍。

以企業(yè)發(fā)展為導(dǎo)向構(gòu)建技術(shù)架構(gòu)

在具體實踐上，博時新一代技術(shù)架構(gòu)BOFA建設(shè)首先從DevOps開始突破，實現(xiàn)基于容器引擎的持續(xù)集成/持續(xù)部署能力，建設(shè)端到端持續(xù)交付流水線;接著實現(xiàn)軟件定義存儲和軟件定義網(wǎng)絡(luò)，從而全面完成了軟件定義數(shù)據(jù)中心基礎(chǔ)環(huán)境的整體建設(shè)，構(gòu)建穩(wěn)定和快速應(yīng)變的基礎(chǔ)設(shè)施管理體系;同時，從互聯(lián)網(wǎng)和內(nèi)部管理系統(tǒng)著手進(jìn)行微服務(wù)化重構(gòu);然后引入紅帽O(jiān)penShift容器平臺。一方面是實現(xiàn)現(xiàn)存應(yīng)用和微服務(wù)應(yīng)用的容器化，另一方面是對容器進(jìn)行更高級的管理，即容器編排和容器云的拓展。

車宏原說：“在BOFA落地方面，我們最重要的經(jīng)驗就是做好實施路徑的規(guī)劃，循序漸進(jìn)地推進(jìn)。不切合實際的計劃會導(dǎo)致項目的失敗。針對舊版系統(tǒng)存在的不夠敏捷和不夠開放的問題，2016年我們設(shè)計BOFA技術(shù)架構(gòu)的思路就是分步走，先把敏捷理念帶進(jìn)來，實現(xiàn)DevOps落地，采用SOA理念對系統(tǒng)解耦拆分.然后對內(nèi)部辦公、互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用進(jìn)行微服務(wù)化改造，逐步提升系統(tǒng)的敏捷性?，F(xiàn)階段，正在進(jìn)行業(yè)務(wù)微服務(wù)架構(gòu)的推廣讓穩(wěn)定的、共享的微服務(wù)沉淀形成業(yè)務(wù)中臺，從而實現(xiàn)最終的產(chǎn)品和平臺創(chuàng)新。同時，出于對未來業(yè)務(wù)發(fā)展的支持。還會提前預(yù)留出系統(tǒng)支持企業(yè)級開放API的功能?！?/p>

據(jù)介紹，博時基金于2016年實現(xiàn)了DevOps，公司全部50多個系統(tǒng)、200多名技術(shù)人員在DevOps研發(fā)平臺上進(jìn)行統(tǒng)一管理，在提高效率、降低風(fēng)險、能力提升、支持業(yè)務(wù)高速發(fā)展和快速應(yīng)變方面的收益顯著。博時基金DevOps統(tǒng)一研發(fā)平臺獲中國證監(jiān)會第六屆證券期貨業(yè)科學(xué)技術(shù)獎二等獎，為博時基金后續(xù)的云原生體系建設(shè)提供了強(qiáng)大的能力支撐。

“云原生架構(gòu)的思路是為了實現(xiàn)敏捷和開放的新一代技術(shù)架構(gòu)目標(biāo)，完成微服務(wù)、容器云和DevOps的三大體系建設(shè)，真正地實現(xiàn)科技驅(qū)動的基礎(chǔ)能力，利用金融科技技術(shù)來推動企業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型。一切改造的最終落腳點就是要幫助博時基金擁有業(yè)務(wù)敏捷、金融智能、數(shù)字生態(tài)的能力，提升投研核心能力。增強(qiáng)客戶數(shù)字化體驗，提升金融服務(wù)效率，讓金融更加普惠?！避嚭暝嬖V《新金融世界》記者。

新架構(gòu)引領(lǐng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新

在進(jìn)行了企業(yè)技術(shù)架構(gòu)的升級之后，博時基金可以更快地響應(yīng)業(yè)務(wù)的需求，對于自身擁有的資源也得以更好的利用。并基于此推出了很多創(chuàng)新產(chǎn)品，為客戶進(jìn)行更為優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。

例如，博時基金新一代投資決策支持系統(tǒng)就是采用新技術(shù)架構(gòu)開發(fā)的核心應(yīng)用之一。

投研能力是基金公司根本的能力，為了提升自己的核心競爭力。博時基金推出了名為“新一代投資決策支持系統(tǒng)”的戰(zhàn)略性項目。該項目建立起全流程、全資產(chǎn)、全球化的統(tǒng)一平臺，包括實時估值、合規(guī)風(fēng)控、投資管理、運(yùn)營保障、場外交易、監(jiān)控平臺、MOM服務(wù)、數(shù)據(jù)網(wǎng)關(guān)八大子系統(tǒng)，全面支持投資研究、投資組合管理、投資交易、合規(guī)風(fēng)控、風(fēng)險管理、績效歸因和基金運(yùn)作等投資前中后臺業(yè)務(wù)。

據(jù)悉，項目對標(biāo)國際金融科技的標(biāo)桿平臺，填補(bǔ)了國內(nèi)空白，把“平臺將是利用金融科技實現(xiàn)投研領(lǐng)域創(chuàng)新的重要載體”的思路帶進(jìn)了國內(nèi)的基金市場。

該項目是當(dāng)前基金行業(yè)最大規(guī)模的自主可控研發(fā)項目之一，兼具業(yè)務(wù)的高度復(fù)雜性，屬于難度最大的一類項目，新一代技術(shù)架構(gòu)和DevOps為項目的成功起到了保駕護(hù)航的作用。

博時基金存金寶（博時黃金ETF）是博時基金與螞蟻金服合作的理財產(chǎn)品。據(jù)悉，存金寶是在博時黃金ETF的基礎(chǔ)上，利用黃金既有投資屬性又有消費屬性的特點，打造的互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品?？蛻舨粌H可以申購贖回黃金ETF份額，還可以換購實物金。甚至還實現(xiàn)了B2C的黃金紅包功能。

存金寶最早于2014年底上線，2017年采用云計算、分布式架構(gòu)、開源數(shù)據(jù)庫等技術(shù)對系統(tǒng)進(jìn)行了升級?？芍С?億客戶、日峰值2億筆交易、支持雙11促銷等高可伸縮性要求，提升了市場和產(chǎn)品創(chuàng)新的支持能力。本項目不僅在線上服務(wù)了眾多客戶，其自身的創(chuàng)新也深獲業(yè)界肯定，并獲得了深圳市金融創(chuàng)新獎三等獎。

開放平臺打造生態(tài)合作

互聯(lián)網(wǎng)金融背景下，閉門造車已經(jīng)與時代趨勢不符，基金公司也需要與眾多合作伙伴攜手為最終客戶打造全方位的服務(wù)。

博時基金的新一代基金理財綜合業(yè)務(wù)開放平臺，就是博時基金實施開放生態(tài)合作的業(yè)務(wù)平臺。該平臺基于云原生架構(gòu)，采用了微服務(wù)設(shè)計、實現(xiàn)開放共享的OpenAPI平臺。平臺的基礎(chǔ)功能覆蓋了網(wǎng)上直銷和實時代銷等業(yè)務(wù)，在用戶體驗方面，對實時開戶、實時申購確認(rèn)、快速取現(xiàn)和收益結(jié)轉(zhuǎn)效率等方面提出了更高的要求，同時也希望通過貨幣基金實時業(yè)務(wù)來打造底層錢包、支付和基金組合交易、智能投顧、貨幣基金支付、余額理財?shù)刃屡d業(yè)務(wù)。除此以外，博時基金還可以依托自身在投研方面的核心能力，進(jìn)行業(yè)務(wù)能力的輸出。比如資產(chǎn)配置建議、投顧服務(wù)、組合交易、研究成果和理財計算器等?！拔覀兘柚鶲penShift解決方案構(gòu)建的云原生的體系，未來在平臺上增加新業(yè)務(wù)和調(diào)整現(xiàn)有業(yè)務(wù)都可以無需中斷對外的業(yè)務(wù)服務(wù)，實現(xiàn)業(yè)務(wù)的不停機(jī)更新，敏捷水平進(jìn)一步提升?！?/p>

展望未來的技術(shù)應(yīng)用與融合創(chuàng)新，車宏原向《新金融世界》記者強(qiáng)調(diào)：“為了技術(shù)創(chuàng)新而進(jìn)行技術(shù)創(chuàng)新是沒有意義的，只有讓技術(shù)創(chuàng)新確實保障了公司的業(yè)務(wù)發(fā)展，提升了公司業(yè)務(wù)的效率，那才是真正有意義的創(chuàng)新?！痹谒磥恚r基金技術(shù)架構(gòu)創(chuàng)新所帶來的價值是：IT更加敏捷和開放生態(tài)的建成，即新業(yè)務(wù)研發(fā)上線時間大幅縮短。新業(yè)務(wù)更適合市場和用戶的真正需要，合作伙伴可以通過開放API獲取博時的專業(yè)業(yè)務(wù)能力，從而讓博時基金這類非云原生企業(yè)實現(xiàn)云原生架構(gòu)，最終像很多云原生企業(yè)一樣，以科技引領(lǐng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新。