郭雅懷

摘要：法院民事執(zhí)行難，不僅因為被執(zhí)行人無財產(chǎn)可供執(zhí)行，更因為被執(zhí)行人采取種種規(guī)避執(zhí)行行為，其中最為常見的規(guī)避行為是將自己的財產(chǎn)掛在他人名下，使自己名下沒有財產(chǎn)，以此對抗法院執(zhí)行，而現(xiàn)有法律制度難于破解此類規(guī)避行為，執(zhí)行實踐呼喚出臺新的法律制度予以破解。

關鍵詞：法律? 破解? 財產(chǎn)掛名? 規(guī)避執(zhí)行

前言：

目前，在人民法院民事強制執(zhí)行中，有的被執(zhí)行人確無財產(chǎn)可供執(zhí)行，但更多的被執(zhí)行人有財產(chǎn)，卻采取種種規(guī)避法院執(zhí)行行為，其中最常見的一種規(guī)避行為是將自己的財產(chǎn)登記在他人名下（掛在他人名下），使自己名下沒有財產(chǎn)，以此對抗法院執(zhí)行。對于該種規(guī)避行為，現(xiàn)行法律尚無完全破解辦法。司法實踐中，雖然個別法院通過搜集證據(jù)調(diào)查認定為被執(zhí)行人的財產(chǎn)并予以執(zhí)行，但更多的法院經(jīng)詢問被執(zhí)行人和被掛名人后，如果被執(zhí)行人、被掛名人否認，由于缺乏證據(jù)無法認定為被執(zhí)行人財產(chǎn)，只好放棄執(zhí)行。因該規(guī)避行為法律上難以破解，造成執(zhí)行效果大打折扣，形成執(zhí)行難，損害司法權威，因此，研究制定反制對策勢在必行。

一、現(xiàn)有法律制度只能破解部分財產(chǎn)登記在他人名下以規(guī)避執(zhí)行的行為。

1、通過申請執(zhí)行人提供財產(chǎn)線索，法院調(diào)查核實破解。

《最高人民法院關于民事執(zhí)行中財產(chǎn)調(diào)查若干問題的規(guī)定》第一條規(guī)定：“執(zhí)行過程中，申請執(zhí)行人應當提供被執(zhí)行人的財產(chǎn)線索;被執(zhí)行人應當如實報告財產(chǎn);人民法院應當通過網(wǎng)絡執(zhí)行查控系統(tǒng)進行調(diào)查，根據(jù)案件需要應當通過其他方式進行調(diào)查的，同時采取其他調(diào)查方式”。第五條規(guī)定：“被執(zhí)行人的不動產(chǎn)、特定動產(chǎn)、其他財產(chǎn)權等登記在第三人名下的，也應當一并報告”。據(jù)此規(guī)定，被執(zhí)行人應當報告登記在第三人名下的財產(chǎn)，但是被執(zhí)行人為規(guī)避執(zhí)行，必然隱瞞不報。法院受理執(zhí)行案件后，雖然法律規(guī)定必須網(wǎng)絡查控被執(zhí)行人財產(chǎn)，但被執(zhí)行人將財產(chǎn)登記在第三人名下，通過網(wǎng)絡查控無濟于事。如果申請執(zhí)行人舉報被執(zhí)行人財產(chǎn)登記在第三人名下，那法院要破解被執(zhí)行人的規(guī)避行為，則必須進行其他調(diào)查。而是否啟動其他調(diào)查，司法解釋規(guī)定根據(jù)案件需要由執(zhí)行法院決定，沒有硬性要求法院必須進行其他調(diào)查，于是，有的法院就以各種理由不予啟動調(diào)查。如果法院決定進行其他調(diào)查，那么調(diào)查如何進行，法律沒有詳細規(guī)定，法院難于操作，也往往調(diào)查效果不佳。此外，各地法院均存在執(zhí)行警力不足、工作任務繁重，即使進行調(diào)查也難以深入，往往造成調(diào)查無果。因此，在現(xiàn)行法律制度下，依靠法院調(diào)查，無法完全破解被執(zhí)行人的規(guī)避行為。

2、通過申請執(zhí)行人行使撤銷權破解。

《合同法》第七十四條規(guī)定：“因債務人放棄其到期債權或者無償轉讓財產(chǎn)，對債權人造成損害的，債權人可以請求人民法院撤銷債務人的行為。債務人以明顯不合理的低價轉讓財產(chǎn)，對債權人造成損害，并且受讓人知道該情形的，債權人也可以請求人民法院撤銷債務人的行為”。最高人民法院關于適用《中華人民共和國合同法》若干問題的解釋（一）第二十五條規(guī)定“債權人依照合同法第七十四條的規(guī)定提起撤銷權訴訟，請求人民法院撤銷債務人放棄債權或轉讓財產(chǎn)的行為，人民法院應當就債權人主張的部分進行審理，依法撤銷的，該行為自始無效”。據(jù)此規(guī)定，如果被執(zhí)行人以放棄到期債權的方式，使財產(chǎn)仍登記在他人名下或者仍由他人掌管，申請執(zhí)行人可以行使撤銷權以撤銷被執(zhí)行人的放棄行為;如果被執(zhí)行人通過財產(chǎn)轉讓方式，使財產(chǎn)登記在他人名下，其中無償轉讓和以不合理價格轉讓并且受讓人知道該情形的，申請執(zhí)行人尚可以行使撤銷權以撤銷被執(zhí)行人的轉讓行為。但是，如果被執(zhí)行人新購買的房產(chǎn)、汽車等財產(chǎn)直接登記在他人名下，以規(guī)避執(zhí)行，申請執(zhí)行人則無法以上述規(guī)定行使撤銷權破解。

3、通過申請執(zhí)行人提起執(zhí)行異議之訴破解。

《民事訴訟法》第227條規(guī)定：“執(zhí)行過程中，案外人對執(zhí)行標的提出書面異議的，人民法院應當自收到書面異議之日起十五日內(nèi)審查，理由成立的，裁定中止對該標的的執(zhí)行;理由不成立的，裁定駁回。案外人、當事人對裁定不服，認為原判決、裁定錯誤的，依照審判監(jiān)督程序辦理;與原判決、裁定無關的，可以自裁定送達之日起十五日內(nèi)向人民法院提起訴訟”。最高人民法院關于適用《中華人民共和國民事訴訟法》執(zhí)行程序若干問題的解釋第二十四條規(guī)定：“申請執(zhí)行人依照民事訴訟法第二百零四條規(guī)定提起訴訟的，執(zhí)行法院應當依照訴訟程序?qū)徖?。?jīng)審理，理由不成立的，判決駁回其訴訟請求;理由成立的，根據(jù)申請執(zhí)行人的訴訟請求作出相應的裁判”。據(jù)此規(guī)定，如果被執(zhí)行人登記在他人名下的財產(chǎn)，經(jīng)法院調(diào)查后被法院認定為被執(zhí)行人的財產(chǎn)，并被列為執(zhí)行標的的，被掛名的人即所謂的案外人對此提出異議，法院根據(jù)被掛名人的舉證又裁定該財產(chǎn)屬于被掛名人的財產(chǎn)的，申請執(zhí)行人則可以提出執(zhí)行異議之訴，通過訴訟途徑，舉證證明為被執(zhí)行人財產(chǎn)，請求法院認定并予以執(zhí)行。但是，此法律制度的局限性在于：申請執(zhí)行人提起執(zhí)行異議之訴，以法院認定被執(zhí)行人將其財產(chǎn)登記在他人名下為前提。如果法院因種種原因無法認定或者不予認定被執(zhí)行人的財產(chǎn)登記在他人名下，則申請執(zhí)行人無法提起執(zhí)行異議之訴。

二、只有創(chuàng)設新的法律制度，才能堵塞法律漏洞，提高執(zhí)行效果。

1、修改民事訴訟法規(guī)定，建立被執(zhí)行人將財產(chǎn)登記在他人名下規(guī)避執(zhí)行的，申請執(zhí)行人可以直接起訴破解制度。

應當允許申請執(zhí)行人向法院起訴，要求認定被掛名人名義上財產(chǎn)，實際上是被執(zhí)行人的財產(chǎn);即應當允許A（申請執(zhí)行人）起訴要求認定B名下的財產(chǎn)為C（被執(zhí)行人）的財產(chǎn)，以此經(jīng)法院審判認定后，即可對被執(zhí)行人掛在他人名下財產(chǎn)予以強制執(zhí)行。但現(xiàn)行《民事訴訟法》第一百一十九條規(guī)定：“起訴必須符合下列條件：（一）原告是與本案有直接利害關系的公民、法人和其他組織;（二）有明確的被告;（三）有具體的訴訟請求和事實、理由;（四）屬于人民法院受理民事訴訟的范圍和受訴人民法院管轄”。所以，如果申請執(zhí)行人起訴要求認定被掛名人名義上財產(chǎn)，實際為被執(zhí)行人的財產(chǎn)，根據(jù)民事訴訟理論規(guī)定，應當以被掛名人為被告，以被執(zhí)行人為第三人，或者以被執(zhí)行人為被告，而以被掛名人為第三人。而法院對于申請執(zhí)行人的起訴，鑒于《民事訴訟法》第一百一十九條的規(guī)定，會以原告（申請執(zhí)行人）與被告（被執(zhí)行人或者被掛名人）沒有直接利害關系為由，不予受理或者駁回起訴。因此，必須修改民事訴訟法的規(guī)定，否則申請執(zhí)行人無法直接起訴要求認定。

修改民事訴訟法規(guī)定，賦予申請執(zhí)行人直接起訴的權利，具有法理上的依據(jù)。被執(zhí)行人將財產(chǎn)登記在他人名下，使法院無法執(zhí)行，造成申請執(zhí)行人的債權無法實現(xiàn)，實際上是一種侵害債權的行為，根據(jù)法理，有侵害必有救濟，因此，必須賦予申請執(zhí)行人直接起訴的權利，授予申請執(zhí)行人救濟手段或者救濟途徑。申請執(zhí)行人與被執(zhí)行人、被掛名人法律地位平等，屬于平等主體，且相互爭議為財產(chǎn)爭議，通過民事訴訟途徑解決財產(chǎn)爭議，也屬于民事訴訟的受案范圍。

修改民事訴訟法規(guī)定，賦予申請執(zhí)行人訴權，民事訴訟由此出現(xiàn)一個新的案由、一種新類型案件。對于此種新類型案件，法院如何評判爭議雙方的是非曲直，尚需最高人民法院出臺裁判規(guī)則，供各地法院裁判時遵循。比如，被執(zhí)行人的房子掛在他人名下，而由被執(zhí)行人一家人長期居住使用，法庭調(diào)查時被執(zhí)行人和被掛名人雖否認該房產(chǎn)為被執(zhí)行人房產(chǎn)，但是被掛名人明顯沒有購買該房產(chǎn)能力或者無法說明購買資金來源的，可以制定規(guī)則對此認定為被執(zhí)行人財產(chǎn)。再比如，被執(zhí)行人以他人名義開設銀行賬戶長期使用，如果申請執(zhí)行人起訴要求認定賬戶內(nèi)資金為被執(zhí)行人財產(chǎn)，而被掛名人卻否認為被執(zhí)行人財產(chǎn)，但法庭調(diào)查發(fā)現(xiàn)銀行證明該賬戶為被執(zhí)行人長期使用，被掛名人無法說明資金來源特別是無法說明款項匯入原因的，可以制定規(guī)則對此認定為被執(zhí)行人財產(chǎn)。又比如，申請執(zhí)行人起訴要求認定被掛名人名下財產(chǎn)為被執(zhí)行人財產(chǎn)，訴訟中申請執(zhí)行人因缺乏證據(jù)被法院駁回訴訟請求后有新的證據(jù)證明的，可以制定裁判規(guī)則允許申請執(zhí)行人再次起訴。

2、出臺司法解釋，認定被掛名人為被執(zhí)行人拒不執(zhí)行判決、裁定行為的共犯，予以民事制裁甚至刑事制裁。

被執(zhí)行人將財產(chǎn)登記在他人名下，拒不如實報告，屬于隱匿、轉移財產(chǎn)行為，法院可予以民事制裁，包括采取罰款、拘留等制裁措施，情節(jié)嚴重的，可予以追究刑事責任。對于被掛名人是否予以處罰，法律未有明文規(guī)定，實踐中，有的法院按拒不協(xié)助執(zhí)行處理，更多的法院沒有處理或者無法處理。因此，有必要出臺司法解釋明確規(guī)定，凡是明知要求掛名的人為被執(zhí)行人，而仍讓被執(zhí)行人的財產(chǎn)掛在自己名下的，應當按拒不執(zhí)行判決、裁定行為的共犯處理;凡是不知道要求掛名的人為被執(zhí)行人，或者在執(zhí)行案件開始前，就同意被執(zhí)行人的財產(chǎn)掛在其名下，但至法院調(diào)查時仍不承認的，也按按拒不執(zhí)行判決、裁定行為的共犯處理;按共犯處理的，被執(zhí)行人構成拒不執(zhí)行判決、裁定罪的，被掛名人也構成拒不執(zhí)行判決、裁定罪。

綜上所述，被執(zhí)行人將自己財產(chǎn)登記在他人名下，以此隱匿、轉移財產(chǎn)，規(guī)避執(zhí)行，現(xiàn)有法律制度包括執(zhí)行調(diào)查制度、撤銷權制度、申請執(zhí)行人提起執(zhí)行異議之訴制度等，尚無法完全破解，因此，有必要創(chuàng)設新的法律制度予以破解，比如創(chuàng)設允許申請執(zhí)行人直接起訴要求法院判決認定被掛名人名下財產(chǎn)為被執(zhí)行人財產(chǎn)的制度，以及被掛名人按拒不執(zhí)行判決、裁定行為的共犯處理制度等，方可堵塞法律漏洞，破解規(guī)避執(zhí)行行為，提高執(zhí)行效果，維護申請執(zhí)行人合法權益，并維護法律權威。

參考文獻：

1、《民事訴訟法學》，江偉主編，北京大學出版社，2015年5月第3版。

2、《最高人民法院民事案件案由規(guī)定理解與適用》（2011年修訂版），奚曉明主編，人民法院出版社，2011年3月第1版。

3、《人民法院執(zhí)行辦案指引》，最高人民法院執(zhí)行局編，人民法院出版社，2018年1月第1版。