梁信軍

來(lái)自AI的顛覆，遠(yuǎn)超你想象。從2017年開(kāi)始，大家能感受到AI在每個(gè)行業(yè)突飛猛進(jìn)。一個(gè)可以佐證的數(shù)據(jù)是，這個(gè)行業(yè)的投資額從2016年起開(kāi)始翻倍增長(zhǎng)，2018年全球AI行業(yè)股本融資額已達(dá)到185.3億美元：可以預(yù)見(jiàn)，幾年內(nèi)，很多巨頭的技術(shù)優(yōu)勢(shì)將被打破，行業(yè)格局甚至將發(fā)生根本改變。

以汽車(chē)行業(yè)為例。自動(dòng)駕駛的故事講起來(lái)很漫長(zhǎng)，但技術(shù)突飛猛進(jìn)是從2017年開(kāi)始的。我相信，達(dá)到L5級(jí)別的自動(dòng)駕駛（車(chē)能在完全不知道前方路況、也沒(méi)有地圖的情況下自動(dòng)駕駛），技術(shù)將在2至3年內(nèi)快速成熟。未來(lái)7至10年內(nèi)，社會(huì)可能廣泛接受無(wú)人駕駛車(chē)。

此舉將帶來(lái)三個(gè)變化。

其一，自動(dòng)駕駛車(chē)將得以普及。最可能先上路的是固定路線行駛的物流車(chē)，其次是環(huán)保用車(chē)，再之后就是城市公交車(chē)。此后，在城市環(huán)境內(nèi)的交通擺渡車(chē)、出租車(chē)也將得到普及。

其二，私人車(chē)輛將急劇減少。與城市的智慧交通信號(hào)管理系統(tǒng)協(xié)同后，道路通過(guò)率會(huì)大幅度提高。這意味著，不用拓寬?cǎi)R路，擁堵就能得到緩解。由于市內(nèi)自動(dòng)駕駛擺渡的效率和體驗(yàn)大大提升，將來(lái)個(gè)人和公司買(mǎi)車(chē)的積極性都將大幅下降。

其三，汽車(chē)行業(yè)將被重塑。私人購(gòu)車(chē)意愿的下降，將首先給整車(chē)廠帶來(lái)災(zāi)難。為什么？因?yàn)槲磥?lái)的車(chē)輛買(mǎi)家將高度集中，可能大車(chē)主會(huì)擁有幾千、幾萬(wàn)甚至上百萬(wàn)輛車(chē)，供所有人擺渡使用。

當(dāng)車(chē)主分散的時(shí)候，整車(chē)廠可以通過(guò)賣(mài)給不同的人來(lái)議價(jià)，擁有談判主動(dòng)性。當(dāng)車(chē)主變得集中，他們反向挾制車(chē)廠的可能性就提高了。最后的結(jié)局是什么？整車(chē)廠的數(shù)量會(huì)大幅度下降。在北美市場(chǎng)、中國(guó)市場(chǎng)，我猜可能只會(huì)留下兩三家。

同時(shí)，整車(chē)廠的產(chǎn)品也會(huì)大幅度減少。原來(lái)，每個(gè)車(chē)廠會(huì)推出各類(lèi)不同的品牌，但未來(lái)的主要車(chē)主們就不再需要這么多類(lèi)型，可能只需要低檔、中檔、高檔三種車(chē)，配件更換方便。

所以，今天也許你買(mǎi)了行業(yè)龍頭公司股票，覺(jué)得第一名很安全。但問(wèn)題是，這家公司10年后還存在嗎？大家可以比較一些公司的市值，最大的整車(chē)廠如通用、大眾、日產(chǎn)，也就是五六百億美金，但特斯拉一年雖然就產(chǎn)十幾萬(wàn)輛車(chē)，卻同通用、豐田之類(lèi)有幾千萬(wàn)輛車(chē)的公司市值一樣。

未來(lái)，用戶平臺(tái)類(lèi)的公司會(huì)崛起。因?yàn)轭A(yù)約、叫車(chē)等服務(wù)都是跟用戶打交道，能幫助用戶對(duì)接車(chē)輛的平臺(tái)，市值會(huì)很高。自動(dòng)駕駛的操作系統(tǒng)公司也會(huì)市值很高。搭載在汽車(chē)上的自動(dòng)駕駛系統(tǒng)，你可以把它想象成手機(jī)的安卓系統(tǒng)，大概占用你每天的兩三個(gè)小時(shí)，是非常龐大的應(yīng)用。所以這類(lèi)公司將來(lái)會(huì)很值錢(qián)，想象空間巨大。

所有與汽車(chē)保有量有關(guān)聯(lián)的行業(yè)都將面臨災(zāi)難。比如保險(xiǎn)，中國(guó)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)中大概60%-70%是車(chē)險(xiǎn)。車(chē)的數(shù)量在減少，那保險(xiǎn)公司該怎么辦？二手車(chē)、一手車(chē)的貸款生意肯定會(huì)萎縮，汽車(chē)配件、裝潢、二手車(chē)產(chǎn)業(yè)也是如此。慢慢地，停車(chē)場(chǎng)也沒(méi)生意了，將來(lái)所有的車(chē)輛基本都在路上跑，只有晚上需要加油和換電池，所以停車(chē)場(chǎng)也將深受其苦。