梁釵輝 浙江諸暨萬寶機(jī)械有限公司（萬安科技子公司）

一、加強(qiáng)企業(yè)資金管理的意義

（一）避免企業(yè)資金風(fēng)險(xiǎn)問題的出現(xiàn)

研究表明，在現(xiàn)代企業(yè)日常運(yùn)轉(zhuǎn)的過程中，通過加強(qiáng)企業(yè)資金管理工作的開展，能夠通過加強(qiáng)企業(yè)資金監(jiān)控機(jī)制的完善，以此來對(duì)企業(yè)經(jīng)營運(yùn)轉(zhuǎn)過程所使用的資金進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，以此來降低風(fēng)險(xiǎn)問題出現(xiàn)的概率，同時(shí)對(duì)企業(yè)內(nèi)部資金的正常流動(dòng)進(jìn)行保障，在最大程度上保障并提高企業(yè)自身的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力[1]。

（二）保障企業(yè)自身的資金收益

同時(shí)，通過加強(qiáng)企業(yè)資金管理工作的開展，還可以對(duì)企業(yè)內(nèi)部資金的使用情況進(jìn)行統(tǒng)籌規(guī)劃，促進(jìn)現(xiàn)代企業(yè)內(nèi)部資金利用率的提高，同時(shí)降低某些不必要的資金消耗，進(jìn)而促進(jìn)相關(guān)企業(yè)自身經(jīng)濟(jì)效益的提高與發(fā)展。

（三）加強(qiáng)企業(yè)內(nèi)部資金安全管理水平的提高

由于傳統(tǒng)觀念的影響，相當(dāng)一部分企業(yè)管理人員對(duì)資金管理等工作缺乏足夠的了解與重視，導(dǎo)致當(dāng)企業(yè)日常運(yùn)轉(zhuǎn)時(shí)，由于現(xiàn)代資金管理工作的水平較低，導(dǎo)致企業(yè)內(nèi)部資金流動(dòng)時(shí)極易產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)性問題，極大地阻礙了相關(guān)企業(yè)自身的進(jìn)一步發(fā)展；因此，企業(yè)內(nèi)部管理人員優(yōu)化完善資金管理工作，同時(shí)對(duì)資金管理方面的制度與規(guī)范進(jìn)行優(yōu)化創(chuàng)新，確保企業(yè)內(nèi)部資金的流動(dòng)的規(guī)范與標(biāo)準(zhǔn)，同時(shí)降低財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)問題出現(xiàn)的概率，以此來推動(dòng)相關(guān)企業(yè)正常穩(wěn)定的運(yùn)轉(zhuǎn)與發(fā)展下去。

二、企業(yè)資金管理的現(xiàn)狀及常見問題

（一）忽視企業(yè)資金管理工作的重要性

當(dāng)現(xiàn)代企業(yè)進(jìn)行日常生產(chǎn)經(jīng)營過程時(shí)，資金管理工作需要財(cái)務(wù)部門與其他各個(gè)部門進(jìn)行充分的聯(lián)合，以此來保障資金管理工作的水平，不過，由于企業(yè)管理人員自身思想觀念缺乏創(chuàng)新，忽視了資金管理工作對(duì)企業(yè)自身的重要性，由此造成相關(guān)企業(yè)沒有配備相應(yīng)的管理機(jī)構(gòu)，極易導(dǎo)致企業(yè)內(nèi)部資金管理的混亂，對(duì)企業(yè)整體的決策工作造成影響，并由此而影響著相關(guān)企業(yè)的健康發(fā)展。

（二）缺乏足夠的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

同時(shí)，在現(xiàn)代企業(yè)的運(yùn)轉(zhuǎn)過程中，相關(guān)人員自身思想過于傳統(tǒng)局限，且缺乏足夠的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)問題缺乏足夠的了解與重視，在實(shí)際工作過程中極易引起風(fēng)險(xiǎn)問題的出現(xiàn)，并在另一方面對(duì)企業(yè)自身的正常運(yùn)轉(zhuǎn)與健康發(fā)展造成阻礙[2]。

（三）企業(yè)內(nèi)部缺資金管理制度存在缺陷

通常情況下，通過制定健全完善的管理制度，能夠?qū)ο嚓P(guān)人員的日常工作進(jìn)行充分的規(guī)范，避免工作問題的出現(xiàn)，以此來確保相關(guān)工作的正常進(jìn)行；不過，由于傳統(tǒng)觀念等因素的影響，部分企業(yè)進(jìn)行資金管理時(shí)，企業(yè)內(nèi)部的管理制度存在一定的缺陷與不足，無法對(duì)企業(yè)員工的日常工作進(jìn)行規(guī)范，并由此而增加了企業(yè)資金管理漏洞與缺陷問題出現(xiàn)的概率，極大的影響著企業(yè)資金的安全性。

（四）企業(yè)內(nèi)部資金應(yīng)用及管理過程混亂

隨著時(shí)間的推移，財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)的普及，促使大量企業(yè)建立起了相應(yīng)的財(cái)務(wù)部門，不過，由于傳統(tǒng)觀念的影響，相關(guān)企業(yè)內(nèi)部的財(cái)務(wù)部門普遍進(jìn)行單純的賬單核算與匯報(bào)等工作；而在對(duì)企業(yè)資金進(jìn)行管理的過程中，也只是將資金存入銀行以獲取利息，缺乏相應(yīng)的規(guī)劃性，極大的影響著企業(yè)自身的正常運(yùn)轉(zhuǎn)，同時(shí)對(duì)其自身經(jīng)濟(jì)效益的發(fā)展提高造成影響。

（五）企業(yè)資金監(jiān)管體系存在漏洞

除了以上問題之外，在現(xiàn)代企業(yè)資金管理的過程中，為了確保現(xiàn)代企業(yè)內(nèi)部資金管理工作正常開展，企業(yè)管理人員及內(nèi)部員工需要加強(qiáng)外界優(yōu)質(zhì)理念與工作模式的引進(jìn)，并結(jié)合有關(guān)部門的政策制度，以此來加強(qiáng)企業(yè)內(nèi)部資金監(jiān)管體系的健全完善；不過，由于相關(guān)人員對(duì)資金管理工作存在忽視現(xiàn)象，導(dǎo)致企業(yè)內(nèi)部缺乏有效的監(jiān)管體系，并由此導(dǎo)致企業(yè)內(nèi)部資金出現(xiàn)問題時(shí)，相關(guān)人員無法在第一時(shí)間得知，導(dǎo)致企業(yè)內(nèi)部經(jīng)濟(jì)效益受到極大影響，并在另一方面阻礙到相關(guān)企業(yè)及行業(yè)整體的進(jìn)一步發(fā)展。

三、企業(yè)資金管理問題的優(yōu)化解決措施

（一）加強(qiáng)傳統(tǒng)觀念的轉(zhuǎn)變

當(dāng)前時(shí)期，為了能夠在最大程度上解決企業(yè)內(nèi)部資金管理工作中的常見問題，企業(yè)管理人員首先需要借助外界先進(jìn)的知識(shí)技術(shù)，轉(zhuǎn)變自身思想觀念，以此來加強(qiáng)對(duì)資金管理工作的重視，為了實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)，相關(guān)企業(yè)管理人員需要引進(jìn)外界優(yōu)質(zhì)理念與資源，以此來對(duì)企業(yè)內(nèi)部員工進(jìn)行全面的宣傳教育，促使企業(yè)員工都能夠認(rèn)識(shí)到資金管理工作對(duì)企業(yè)自身的重要性，同時(shí)加強(qiáng)其自身風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的提高，以此來加強(qiáng)企業(yè)內(nèi)部資金利用率的提高，同時(shí)提高企業(yè)內(nèi)部資金的安全性，以此來為企業(yè)自身的健康發(fā)展提供充足的依靠與保障[3]。

（二）優(yōu)化完善企業(yè)內(nèi)部資金管理的制度

通常情況下，為了能夠在最大程度上解決企業(yè)內(nèi)部資金管理方面的問題，相關(guān)人員需要先對(duì)企業(yè)日常生產(chǎn)運(yùn)營的實(shí)際情況進(jìn)行明確，了解企業(yè)資金的流動(dòng)，同時(shí)根據(jù)我國有關(guān)部門所發(fā)布的政策規(guī)定，以此為基礎(chǔ)來對(duì)企業(yè)內(nèi)部原有的資金管理制度進(jìn)行優(yōu)化完善；此外，企業(yè)管理人員需要將其應(yīng)用于企業(yè)日常運(yùn)轉(zhuǎn)過程中，對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)人員進(jìn)行規(guī)范管理，保障其自身的工作水平，同時(shí)避免資金管理工作失誤等問題的出現(xiàn)，進(jìn)而為企業(yè)后期的運(yùn)轉(zhuǎn)與發(fā)展奠定基礎(chǔ)。

（三）加強(qiáng)資金應(yīng)用規(guī)劃的創(chuàng)建

同時(shí)，相關(guān)企業(yè)管理人員還需要?jiǎng)?chuàng)建出資金應(yīng)用的規(guī)劃方案，以此來對(duì)企業(yè)資金的流動(dòng)及運(yùn)轉(zhuǎn)進(jìn)行規(guī)范管理，避免資金缺口、盈余等現(xiàn)象的出現(xiàn)，確保企業(yè)自身經(jīng)濟(jì)效益能夠逐步的提高；同時(shí)，為了對(duì)某些突發(fā)現(xiàn)象進(jìn)行處理，相關(guān)企業(yè)還需要制定應(yīng)急方案，確保當(dāng)企業(yè)內(nèi)部資金出現(xiàn)缺口問題時(shí)，相關(guān)人員能夠及時(shí)調(diào)撥足夠的資金進(jìn)行處理，確保資金能夠正常運(yùn)轉(zhuǎn)下去，進(jìn)而促進(jìn)企業(yè)自身的健康發(fā)展。

（四）加強(qiáng)現(xiàn)代先進(jìn)資金管理方式的研發(fā)應(yīng)用

在現(xiàn)代企業(yè)資金管理的過程中，管理方式的水平與質(zhì)量同樣發(fā)揮著極為重要的作用，并對(duì)相關(guān)企業(yè)日常經(jīng)營運(yùn)轉(zhuǎn)與發(fā)展造成影響；改變這一現(xiàn)狀，企業(yè)管理人員需要借助現(xiàn)代先進(jìn)技術(shù)與設(shè)備，以此來引進(jìn)外界優(yōu)質(zhì)理念與工作方式，同時(shí)，還可以促使企業(yè)技術(shù)研究人員對(duì)資金管理方式進(jìn)行研究開發(fā)，并將其應(yīng)用于日常經(jīng)營管理等工作中，為企業(yè)自身的進(jìn)一步發(fā)展提供充足的依據(jù)與保障。

（五）優(yōu)化創(chuàng)新企業(yè)資金監(jiān)管體系

除了以上措施之外，為了能夠更加科學(xué)高效的解決現(xiàn)代企業(yè)資金管理工作中出現(xiàn)的問題，企業(yè)管理人員還需要借助現(xiàn)代資金監(jiān)管體系的建立，同時(shí)創(chuàng)建相應(yīng)的監(jiān)管部門，對(duì)現(xiàn)代企業(yè)資金的流動(dòng)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，確保當(dāng)企業(yè)資金運(yùn)轉(zhuǎn)過程中出現(xiàn)問題之后，相關(guān)人員能夠在第一時(shí)間得知，并采取相關(guān)措施對(duì)其進(jìn)行處理，強(qiáng)化提高企業(yè)對(duì)資金管理風(fēng)險(xiǎn)問題的抵抗能力，同時(shí)保障其自身能夠正常穩(wěn)定的運(yùn)轉(zhuǎn)與發(fā)展下去[4]。

四、總結(jié)

綜上所述，隨著時(shí)間的推移，我國各行各業(yè)及其內(nèi)部企業(yè)都在穩(wěn)步的發(fā)展中，不過，在這一過程中，企業(yè)資金管理工作占據(jù)著極為重要的位置，并對(duì)企業(yè)日常生產(chǎn)經(jīng)營等方面都會(huì)造成較大影響；因此，企業(yè)管理人員可以通過現(xiàn)代先進(jìn)技術(shù)與設(shè)備的引進(jìn)，為現(xiàn)代企業(yè)資金管理優(yōu)質(zhì)理念與工作模式的創(chuàng)新提供基礎(chǔ)與保障，同時(shí)加強(qiáng)對(duì)資金管理專業(yè)人才的培養(yǎng)，強(qiáng)化提高其自身的工作水平；同時(shí)，相關(guān)企業(yè)管理人員還需要?jiǎng)?chuàng)建出更加科學(xué)優(yōu)質(zhì)的管理制度，以此來對(duì)企業(yè)內(nèi)部資金管理工作的質(zhì)量進(jìn)行保障，同時(shí)避免企業(yè)遭到相關(guān)行業(yè)及市場(chǎng)的淘汰，進(jìn)而推動(dòng)相關(guān)企業(yè)及行業(yè)整體健康穩(wěn)定的運(yùn)轉(zhuǎn)與發(fā)展下去。