宋云飛

（澳門科技大學，澳門999078）

互聯網時代，云處理、大數據等技術的出現和發(fā)展，不斷促進社會生產力的提高，區(qū)塊鏈的去中心化更是顛覆之前的中心化發(fā)展模式。但區(qū)塊鏈發(fā)展仍處于起步階段，目前的發(fā)展類似于“野蠻生長”，缺乏相應的監(jiān)管機制。

近年來，比特幣等虛擬貨幣走入社會大眾視野，區(qū)塊鏈作為其底層技術也成為社會所關注的熱點。區(qū)塊鏈是一個鏈式數據結構存儲的分布式賬本，利用共識機制、加密算法等保障數據的安全性、一致性。本質上，區(qū)塊鏈是分布式存儲、共識機制、點對點通訊、加密算法等計算機技術在互聯網時代的創(chuàng)新應用模式。①區(qū)塊鏈不僅僅在虛擬貨幣，在物聯網、無人駕駛、反腐、數字版權保護等各個方面均具有重要意義。

一、區(qū)塊鏈國際監(jiān)管的必要性

（一）區(qū)塊鏈技術本身的需要

1.去中心化

區(qū)塊鏈技術的去中心化特征與傳統的中心化模式相反，即在一個分布有眾多節(jié)點的系統中，每個節(jié)點都具有高度自治的特征，節(jié)點之間彼此可以自由連接，形成新的連接單元。傳統法律中，單一的中央權威是法律權利和（或）義務的承擔主體，但公共區(qū)塊鏈的去中心化和分布式性質意味著其中不存在中央權威。②具備去中心化特征的區(qū)塊鏈技術天生不具有國家屬性，隨著區(qū)塊鏈技術的不斷成熟，區(qū)塊鏈產生的虛擬貨幣交易中心逐漸國際化，單一的國家監(jiān)管往往難以發(fā)揮作用，需要國際協作監(jiān)管。

2.管轄權問題

區(qū)塊鏈去中心化特征導致區(qū)塊鏈技術在國際范圍內自由發(fā)展，單一鏈上會存在不同國家和地區(qū)的信息，單一國家在區(qū)塊鏈信息監(jiān)管上會存在管轄權越界問題。此外，基于去中心化特征，區(qū)塊鏈沒有固定服務器，用戶發(fā)布主體、地址等信息無法確認。當區(qū)塊鏈技術引發(fā)國際糾紛時，傳統的管轄權確定方法將失去作用，如何確定監(jiān)管權將成為棘手問題。

（二）區(qū)塊鏈技術成為國際犯罪工具

虛擬貨幣作為區(qū)塊鏈技術的產物，可以在互聯網上自由流通，不受國界限制，且比特幣等虛擬貨幣在社會具備一定認可度，這些虛擬貨幣往往成為逃匯和國際洗錢的重要工具。2015年5月29日，暗網黑市“絲綢之路”網站站長羅斯·烏爾布里奇被判處不可保釋的終身監(jiān)禁，該網從事販毒和洗錢活動，便是以比特幣為支付手段。③加密數字貨幣還可與其他支付技術結合使用，從而將多種洗錢方法運用到清洗非法所得過程中。如加密數字貨幣與洗錢軟件“Quick Launder”、銀行轉賬、現金存取、電子貨幣、資金匯付服務等傳統網絡洗錢方法相結合，使非法所得成為不可追蹤的代碼，并可匿名轉移至其他國家和轉換成電子貨幣。④

二、區(qū)塊鏈國際監(jiān)管的可行性

（一）國際監(jiān)管促進區(qū)塊鏈技術健康發(fā)展

強化監(jiān)管不僅不會阻礙區(qū)塊鏈的發(fā)展，而且相反地，通過適當監(jiān)管有助于避免市場的混亂，促進區(qū)塊鏈的健康發(fā)展。⑤加強對區(qū)塊鏈技術的國際監(jiān)管，通過國際監(jiān)管加強國際協作有利于促進區(qū)塊鏈技術在不同國家和地區(qū)交流融合，從而縮小地區(qū)差異，促進區(qū)塊鏈技術在國際領域橫向范圍的進一步發(fā)展進步。

（二）區(qū)塊鏈國際監(jiān)管呼之欲出

1.國際組織對區(qū)塊鏈的監(jiān)管

隨著區(qū)塊鏈技術的不斷成熟，以區(qū)塊鏈為技術的虛擬貨幣總值不斷攀升，各種虛擬貨幣產品衍生品隨之推出，更多的金融機構和個人投資者參與其中。國際貨幣基金組織首席執(zhí)行官于2019年9月4日表示：“對于包括數字貨幣在內的新技術，意味著要警惕金融穩(wěn)定性，隱私或犯罪活動方面的風險，并確保采取適當的監(jiān)管措施，以引導技術走向公共利益。但它也意味著認識到創(chuàng)新帶來的更廣泛的社會效益，并讓它們有空間發(fā)展。”這也正如其本人在2019年2月表示的虛擬的監(jiān)管在國際層面上是“不可避免的和必要的”相吻合。

2.國家政府間

區(qū)塊鏈技術的去中心化特征會帶來管轄權是否越界的問題，同時，區(qū)塊鏈產生的虛擬貨幣也是跨國洗錢、跨國毒品交易的絕佳工具。早在2017年G20Insights發(fā)布報告，指出G20國家應當打造央行區(qū)塊鏈聯盟，研究加密貨幣和其他區(qū)塊鏈技術的崛起對貨幣和財政政策的影響，認為這對發(fā)展包容、透明、可責問的數字經濟至關重要。⑥國家和地區(qū)政府間面對區(qū)塊鏈技術產生的監(jiān)管問題正加深政府間協作，共同應對新技術帶來的相關問題。

三、區(qū)塊鏈國際監(jiān)管面臨的問題

（一）各個國家發(fā)展不平衡

不同國家和地區(qū)對于區(qū)塊鏈技術的支持程度不同，各個國家和地區(qū)區(qū)塊鏈發(fā)展面臨著不同的環(huán)境，從而使各個國家區(qū)塊鏈技術發(fā)展及應用發(fā)展十分不平衡。從國際層面來看，想要對區(qū)塊鏈技術進行監(jiān)管，就必須面對各個國家和地區(qū)區(qū)塊鏈技術發(fā)展不平衡的問題，特別是在政府間協作時，區(qū)塊鏈技術發(fā)展較為先進的國家的“技術壁壘”等問題。

（二）金融機構監(jiān)管力度不足

目前大部分國家和地區(qū)對于區(qū)塊鏈的監(jiān)管主要以金融機構為主，以韓國為例，韓國最高金融監(jiān)管機構——金融服務委員會公布金融科技發(fā)展的兩步計劃，其中提到逐步將比特幣等虛擬貨幣監(jiān)管制度化。2016年12月，韓國金融投資協會牽頭，由21家金融投資公司和5家區(qū)塊鏈技術公司共同成立區(qū)塊鏈協會，推動韓國布局區(qū)塊鏈行業(yè)。該協會在韓國區(qū)塊鏈資本市場中一直扮演著智囊團的角色，出臺了協會自律行規(guī)。不過，目前協會對監(jiān)管機構影響力有限。⑦金融機構在監(jiān)管區(qū)塊鏈技術時雖然可以有效遏制借用區(qū)塊鏈技術洗錢等行為，但是，隨著區(qū)塊鏈技術的不斷發(fā)展，在不同領域的開拓，金融機構面對如此龐雜的機構往往會分身乏術，單純依靠金融機構的監(jiān)管并非長久之計。

（三）缺乏相關國際機構監(jiān)管

國際機構對于區(qū)塊鏈技術的監(jiān)管目前主要局限于國際貨幣基金組織對虛擬貨幣的監(jiān)管。新興技術與行業(yè)存在著諸多不可知因素，政策的制定需要監(jiān)管者與行業(yè)之間有著良好的溝通與協商機制。⑧區(qū)塊鏈技術缺乏對應的國際監(jiān)管機構。值得注意的是，2018年成立的所謂“世界區(qū)塊鏈組織”號稱是聯合國相關機構序列中唯一專門聚焦于區(qū)塊鏈技術和產業(yè)的組織，也是全球最大的區(qū)塊鏈國際組織，但是所謂的“世界區(qū)塊鏈組織”只是履行聯合國基本注冊的非政府組織，其制定的相關監(jiān)管規(guī)則及牌照和許可證在任何主權國家都沒有法律效力。同時，類似于“世界區(qū)塊鏈組織”機構層出不窮，但其實并沒有區(qū)塊鏈監(jiān)管權力，本質是虛擬貨幣“炒幣”機構。隨著區(qū)塊鏈技術的不斷發(fā)展，亟需有專門的國際機構進行監(jiān)管，發(fā)放監(jiān)管規(guī)則及牌照。

四、區(qū)塊鏈監(jiān)管的未來模式

（一）加速區(qū)塊鏈在金融領域的法律研究

作為區(qū)塊鏈技術發(fā)展最突出的領域，金融領域雖在很多國家、地區(qū)乃至國際層面已產生相應監(jiān)管方式，但區(qū)塊鏈技術作為一個仍在起步階段的新技術，不同的國家和地區(qū)對其采取的監(jiān)管手段仍不相同。在全球化和信息化的今天，金融要素和科技要素在全球范圍內的流動更加頻繁，金融機構、金融科技跨國開展業(yè)務，加劇了金融風險的傳遞與交叉擴散，監(jiān)管科技在全球范圍內的受關注度越來越高。⑨區(qū)塊鏈技術缺乏在金融領域的“標準化”監(jiān)管措施，這將極大阻礙虛擬貨幣等區(qū)塊鏈技術的跨國交易。基于此，筆者建議各個國家和地區(qū)加速區(qū)塊鏈技術在金融領域的標準化建設工作，促進區(qū)塊鏈技術在金融領域的進一步發(fā)展。

（二）引入區(qū)塊鏈監(jiān)管科技構建柔性監(jiān)管體系

區(qū)塊鏈技術同時也可監(jiān)管區(qū)塊鏈。區(qū)塊鏈用哈希算法實現了信息的不可篡改，哈希算法的特點就是將明文用一種不可逆轉的方式加密，讓信息無比安全。區(qū)塊鏈通過哈希值對區(qū)塊進行唯一且精準的定位，區(qū)塊鏈的信息一旦經過驗證添加入區(qū)塊鏈，就會永久存儲，無法更改，除非能夠同時控制系統超過51%的節(jié)點，否則單個節(jié)點的修改無效。因此區(qū)塊鏈自身也具備極高的安全程度。⑩國際貨幣基金組織于2019年指出，要用區(qū)塊鏈技術監(jiān)管區(qū)塊鏈。利用區(qū)塊鏈技術進行跨國犯罪情況，其數據交易信息也會儲存在對應區(qū)塊中。

（三）在聯合國框架下建立政府間區(qū)塊鏈國際機構

國際社會目前對區(qū)塊鏈技術的監(jiān)管主要存在于國際貨幣基金組織對虛擬貨幣的監(jiān)管中，面對區(qū)塊鏈技術不斷發(fā)展、利用區(qū)塊鏈技術進行國際犯罪頻發(fā)、類似于“世界區(qū)塊鏈組織”等無實權機構的不斷涌現，區(qū)塊鏈技術缺乏對應的監(jiān)管組織進行監(jiān)管。對此，筆者認為，可以在目前聯合國框架下建立區(qū)塊鏈國際監(jiān)管組織，聯合國作為世界上規(guī)模最大的政府間組織，其下轄機構在區(qū)塊鏈的監(jiān)管具備明顯優(yōu)勢，可以最大程度聯合國家及地區(qū)間政府。在聯合國框架下建立政府間區(qū)塊鏈國際機構，可以實現對區(qū)塊鏈技術的底層監(jiān)管，避免產生類似于國際貨幣基金組織只監(jiān)管個別領域的情況。

五、結語

隨著第四次工業(yè)革命和數字經濟時代的到來，區(qū)塊鏈正在以全新的方式改變數字經濟的底層邏輯，也轉變著監(jiān)管的理念和范式。越來越多的國家和地區(qū)把區(qū)塊鏈技術作為發(fā)展創(chuàng)新的重點。區(qū)塊鏈技術發(fā)展前景是光明的，但是區(qū)塊鏈技術發(fā)展的歷程不是一帆風順的。目前各個國家區(qū)塊鏈技術發(fā)展程度不盡相同，且對于區(qū)塊鏈技術的監(jiān)管缺乏相應的國際組織，存在管轄權不明等問題。鑒于此，國際社會應繼續(xù)加強關于區(qū)塊鏈金融領域立法，促進利用區(qū)塊鏈技術監(jiān)管自身，加快建設基于聯合國框架下區(qū)塊鏈國際機構。

注釋

①魏書音.區(qū)塊鏈監(jiān)管問題研究[J].信息安全與技術，2018（9）。

②凱倫·楊.區(qū)塊鏈監(jiān)管：“法律”與“自律”之爭[J].林少偉，譯.東方法學，2019（3）。

③鄭戈.區(qū)塊鏈與未來法治[J].東方法學，2018（3）：84。

④LeoZeng.加密數字貨幣的國際反洗錢機制研究[J].東方法學，2019（4）：40。

⑤陳建奇.關注區(qū)塊鏈發(fā)展風險促進區(qū)塊鏈健康發(fā)展[J].中國黨政干部論壇，2019（11）：67。

⑥http://www.g20-insights.org/wp-content/uploads/2017/03/g20-countries-engage-blockchain-technologies-build-inclusive-transparent-ac -countable-digital-economy.pdf。

⑦www.liancaijing.com/422898.html。

⑧鄧建鵬.區(qū)塊鏈的安全風險與國際監(jiān)管趨勢[J].中國信息安全，2018（12）。

⑨黃震.區(qū)塊鏈在監(jiān)管科技領域的實踐與探索改進[J].學術前沿，2018（12）。

⑩王碩.區(qū)塊鏈技術在金融領域研究現狀及創(chuàng)新趨勢分析[J].上海金融，2016（2）。