藍(lán) 斌
(廣西法順律師事務(wù)所,廣西 南寧530023)
為反映當(dāng)前廣西法院實現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)特別程序的司法實踐,筆者在中國裁判文書網(wǎng)上以“實現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)”為搜索關(guān)鍵詞,限定案件類型為“民事案件”、文書類型為“裁定書”、法律依據(jù)為“《中華人民共和國民事訴訟法》第一百九十七條”、地域及法院為“廣西壯族自治區(qū)”,將搜索出的188篇民事裁定書作為調(diào)研樣本。
在188篇裁定書中,年度分布如下:2019年22篇,2018年24篇,2017年46篇,2016年57篇,2015年31篇,2014年8篇,與同期的金融借款合同糾紛訴訟案件數(shù)量相比懸殊(如圖1所示)。從適用的法院分布來看,最多的為桂林市的基層法院,共56篇(其中最多的為全州縣人民法院),其次為百色市的基層法院,共36篇,接下來是北海市的基層法院(包括北海海事法院)17篇,防城港市的基層法院14篇,貴港市的基層法院10篇,其余城市基層法院均未超過10篇。其中,南寧市城區(qū)基層法院共5篇,而其中駁回申請的占3篇(如圖2所示)。
在申請人類型中,基本為金融機(jī)構(gòu),共156 篇,占82.98%,其他法人機(jī)構(gòu)為17篇,自然人為15篇(如圖3所示)。在其他法人機(jī)構(gòu)中,多為小額貸款公司、信用擔(dān)保公司。在擔(dān)保物權(quán)類型中,主要是以公司廠房或是土地使用權(quán)、海域使用權(quán)、個人房產(chǎn)等不動產(chǎn),以及汽車、船舶等動產(chǎn)提供抵押擔(dān)保,共187篇,占99.47%,質(zhì)權(quán)占1篇(以應(yīng)收賬款出質(zhì))。
在統(tǒng)計的188篇裁定書中,關(guān)于案件申請費(fèi)的收取標(biāo)準(zhǔn)有六種:第一種為按件收取案件申請費(fèi)100元,此種收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)有81篇,其中駁回申請的裁定書均按此種標(biāo)準(zhǔn)計算;第二種為按件收取申請費(fèi)50元,共11篇;第三種為依據(jù)申請的債權(quán)標(biāo)的總額,按照財產(chǎn)案件受理費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)減半繳納,共42篇;第四種為依據(jù)申請的債權(quán)標(biāo)的總額,按照財產(chǎn)案件受理費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)計算,共3篇;第五種為按申請執(zhí)行費(fèi)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)計算,共2篇;第六種為由申請人預(yù)交一定數(shù)額的申請費(fèi),駁回申請時則退還給申請人,準(zhǔn)許申請的則由被申請人負(fù)擔(dān),共7篇。另外,在裁定書中未寫明案件申請費(fèi)數(shù)額的有42篇(如圖4所示)。
法院裁定駁回申請的案件數(shù)量為46件,理由有以下兩種:一是對被申請人提出異議,法院認(rèn)為當(dāng)事人對實現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)有實質(zhì)性爭議,故駁回申請。如(2016)桂1021民特7號一案,法院以“被申請人對申請人履行支付借款義務(wù)提出異議,且法院無法確定申請人真實履行支付借款情況,當(dāng)事人對實現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)有實質(zhì)性爭議”為由,駁回申請;又如(2018)桂0703民特17號一案,法院以“被申請人認(rèn)為申請人履行合同不當(dāng),且對尚欠車款及逾期付款利息均有異議,是否存在上述問題須另行立案審理才能查清。當(dāng)事人對實現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)存在實質(zhì)性爭議”為由駁回申請。二是因被申請人下落不明,法院無法送達(dá)實現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)申請書、異議權(quán)利告知書等材料,無法確認(rèn)當(dāng)事人對實現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)沒有實質(zhì)性爭議為由或直接認(rèn)定申請人的申請實現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)有實質(zhì)性爭議,駁回申請,如(2017)桂0102民特16號一案和(2018)桂0305民特10號一案。
2014年以來廣西全區(qū)法院適用實現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)特別程序的案件總數(shù)和與同期的金融借款合同糾紛訴訟案件數(shù)量比均遠(yuǎn)低于期待值。實現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)的很多案件,尤其是金融借款合同糾紛案件,大多設(shè)立擔(dān)保物權(quán),而且關(guān)于主債權(quán)是否存在、主債權(quán)的數(shù)額、合同的履行情況,擔(dān)保物權(quán)的設(shè)立、范圍,以及擔(dān)保物權(quán)實現(xiàn)的條件是否具備等證據(jù)都比較充分,案件事實清楚,被申請人對實現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)無實質(zhì)性異議,這類案件符合適用實現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)特別程序。但是實踐中,金融機(jī)構(gòu)及其代理人選擇適用特別程序的積極性并不高。此外,根據(jù)《最高人民法院關(guān)于適用<中華人民共和國民事訴訟法>的解釋》(以下簡稱《民事訴訟法解釋》)第三百六十一條的規(guī)定,可申請實現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)的人包括抵押權(quán)人、質(zhì)權(quán)人、留置權(quán)人以及抵押人、出質(zhì)人、財產(chǎn)被留置的債務(wù)人或者所有權(quán)人等。但根據(jù)上述現(xiàn)狀分析可知,申請適用實現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)特別程序的人中只有抵押權(quán)人和質(zhì)權(quán)人,且基本為抵押權(quán)人。從法院的角度來看,目前法院對適用實現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)特別程序還處于被動狀態(tài),尚缺乏適用特別程序的訴訟引導(dǎo)機(jī)制,即便是案件量較多的城區(qū)基層法院適用實現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)特別程序的數(shù)量也極少。
因被申請人下落不明,無法送達(dá)法律文書,導(dǎo)致法院駁回實現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)申請的情形,在法院駁回申請的案件數(shù)量中不在少數(shù)。送達(dá)難問題不僅直接影響到案件的處理結(jié)果,也間接影響到擔(dān)保物權(quán)人選擇適用特別程序?qū)崿F(xiàn)擔(dān)保物權(quán)的積極性,并最終影響到實現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)特別程序的有效適用。公告送達(dá)是解決受送達(dá)人下落不明,或者采用直接送達(dá)、留置送達(dá)、郵寄送達(dá)等均無法送達(dá)的情況下解決送達(dá)難問題的最終途徑。[1]在廣西的司法實踐中,鮮少有在實現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)特別程序中適用公告送達(dá)的方式。多數(shù)觀點(diǎn)認(rèn)為,實現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)特別程序中不適用公告送達(dá)的方式。首先,實現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)案件屬于非訟程序,是在當(dāng)事人沒有實質(zhì)性爭議的前提下快速實現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)的程序規(guī)定,該程序不能通過審判監(jiān)督程序予以救濟(jì)。而當(dāng)申請人下落不明時,因公告送達(dá)屬于擬制送達(dá),受送達(dá)人難以在公告到期后十五日依法提出異議,其權(quán)利救濟(jì)難度較大。其次,在被申請人下落不明的情況下,法院難以確認(rèn)當(dāng)事人對實現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)沒有實質(zhì)性爭議,不宜裁定準(zhǔn)許申請人實現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)的申請。因此,實現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)特別程序中不適用公告送達(dá)的方式。
因現(xiàn)行的《訴訟費(fèi)用交納辦法》系《民事訴訟法》增加規(guī)定實現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)案件前通過的,故實現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)案件的申請費(fèi)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)仍處于無法可依的狀況,這直接導(dǎo)致司法實踐中各法院,甚至同一法院不同法官適用不同標(biāo)準(zhǔn)的問題。針對這個問題,一些法院也出臺了相關(guān)的指導(dǎo)意見,如山西晉城市中級人民法院出臺《關(guān)于審理實現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)案件的指導(dǎo)意見》,規(guī)定“實現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)案件暫不收取申請費(fèi)”;浙江省高級人民法院出臺的《關(guān)于審理實現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)案件的意見》則規(guī)定“實現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)案件不收取案件申請費(fèi)用”;四川省高級人民法院出臺的《關(guān)于審理實現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)案件若干問題的意見》則規(guī)定“實現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)案件應(yīng)參照國務(wù)院《訴訟費(fèi)用交納辦法》的相關(guān)規(guī)定,按件收取申請費(fèi)”,重慶市高級人民法院出臺的《辦理實現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)案件若干問題的解答》也規(guī)定“實現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)案件暫實行按件收取申請費(fèi)”,但并未明確案件收取的具體數(shù)額。
關(guān)于實現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)特別程序的審查范圍,2015年通過的《民事訴訟法解釋》第三百七十一條作出了明確規(guī)定:“一是權(quán)利是否存在,即主合同的效力、期限、履行情況,擔(dān)保物權(quán)是否有效設(shè)立、擔(dān)保財產(chǎn)的范圍、被擔(dān)保的債權(quán)范圍;二是權(quán)利實現(xiàn)條件,即被擔(dān)保的債權(quán)是否已屆清償期等擔(dān)保物權(quán)實現(xiàn)的條件;三是申請人申請實現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)是否損害他人合法權(quán)益;四是審查被申請人或者利害關(guān)系人提出的異議是否屬于民事權(quán)益爭議?!倍鴮彶榈臉?biāo)準(zhǔn)應(yīng)為“當(dāng)事人對實現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)無實質(zhì)性爭議且實現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)條件成就”且“申請人申請實現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)未損害他人合法權(quán)益”。司法實踐中,“當(dāng)事人對實現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)有實質(zhì)性爭議”的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)可謂五花八門。有的法院因被申請人下落不明,法院無法送達(dá)實現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)申請書、異議權(quán)利告知書等材料,直接認(rèn)定申請人的申請實現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)有實質(zhì)性爭議;有的法院對被申請人或利害關(guān)系人提出的異議審查并未進(jìn)行有效審查即認(rèn)定為當(dāng)事人對實現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)有實質(zhì)性爭議。
結(jié)合上文分析發(fā)現(xiàn)的問題,筆者認(rèn)為,廣西可以借鑒《四川省高級人民法院關(guān)于審理實現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)案件若干問題的意見》等相關(guān)規(guī)定,針對審理實現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)案件相關(guān)問題出臺具體的操作指引,規(guī)范全區(qū)法院實現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)案件的審理,操作指引規(guī)范應(yīng)當(dāng)包括以下幾個方面:
當(dāng)事人實現(xiàn)擔(dān)保物權(quán),既可以通過訴訟程序?qū)崿F(xiàn),也可以通過非訟特別程序?qū)崿F(xiàn)。后者與前者相比,具有以下優(yōu)點(diǎn):對于當(dāng)事人來說,實現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)案件應(yīng)在立案之日起三十日內(nèi)審結(jié),審限較短,而且采取一審終審,申請費(fèi)較少,可以有效提高擔(dān)保物權(quán)實現(xiàn)效率,減少訴累,節(jié)約訴訟成本;對于法院來說,實現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)案件亦可以有效節(jié)約司法資源。因此,為充分發(fā)揮實現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)特別程序的價值,首先,基層人民法院要主動向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行適用擔(dān)保物權(quán)特別程序的宣傳解釋,促進(jìn)法院系統(tǒng)與金融系統(tǒng)的對接;其次,對擔(dān)保物權(quán)人僅起訴擔(dān)保人,請求實現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)的訴訟案件,法院立案部門在登記立案時,發(fā)現(xiàn)當(dāng)事人對擔(dān)保物權(quán)及被擔(dān)保的主債權(quán)無實質(zhì)性爭議,符合適用申請實現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)特別程序的,應(yīng)當(dāng)向當(dāng)事人進(jìn)行釋明,引導(dǎo)其選擇適用實現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)特別程序。[2]此外,金融機(jī)構(gòu)要重視配套跟進(jìn),對簽訂的擔(dān)保物權(quán)合同要加強(qiáng)合規(guī)性審查,確保各項合同要件齊備,確保擔(dān)保物產(chǎn)權(quán)清晰,各項約定清楚、明確,特別注意確認(rèn)債務(wù)人和擔(dān)保人的法律文書送達(dá)地址,減少申請障礙。
根據(jù)《民事訴訟法》第一百八十條“人民法院適用特別程序?qū)徖淼陌讣?,?yīng)當(dāng)在立案之日起三十日內(nèi)或者公告期滿后三十日內(nèi)審結(jié)”的規(guī)定,實現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)特別程序中,在被申請人下落不明,或者采用直接送達(dá)、留置送達(dá)、郵寄送達(dá)等均無法送達(dá)的情況下是可以進(jìn)行公告送達(dá)的。在實踐中可在報紙、互聯(lián)網(wǎng)上公告,也可以在擔(dān)保物處和被申請人住所張貼公告。在向下落不明的被申請人公告送達(dá)申請書副本、異議權(quán)利告知書等文書后,法院通過書面審查申請人提供的證據(jù),并詢問申請人、利害關(guān)系人以及依職權(quán)調(diào)查相關(guān)事實后,應(yīng)區(qū)分情況處理:一是對于事實清楚、債務(wù)關(guān)系明確、物權(quán)登記和權(quán)利憑證齊備,足以認(rèn)定當(dāng)事人對實現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)無實質(zhì)性爭議且實現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)條件成就的,法院應(yīng)當(dāng)作出準(zhǔn)予實現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)的裁定,并向下落不明的被申請人公告送達(dá)裁定書等相關(guān)法律文書;二是對于事實和法律關(guān)系不清,難以認(rèn)定擔(dān)保物權(quán)的效力、范圍,需要向被申請人進(jìn)一步查證的,人民法院應(yīng)當(dāng)裁定駁回申請,并告知申請人可以另行提起訴訟,同時向下落不明的被申請人公告送達(dá)裁定書等相關(guān)法律文書。實踐中還存在一種做法,即法院經(jīng)審查符合法律規(guī)定,可不經(jīng)公告送達(dá)即直接作出準(zhǔn)予實現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)的裁定,再向下落不明的被申請人公告送達(dá)相關(guān)法律文書。這種做法也可以借鑒,理由為:采取耗時較長的公告方式有悖于實現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)特別程序快速實現(xiàn)權(quán)利的立法本意,而法院在特別程序中采職權(quán)主義審查,有權(quán)在形成心證判斷的基礎(chǔ)上進(jìn)行自由裁量,如果法院經(jīng)審查符合法律規(guī)定,可以不經(jīng)公告送達(dá)被申請人申請書副本、異議權(quán)利告知書等文書即作出準(zhǔn)許申請的裁定。當(dāng)然,實踐中也要注意對不經(jīng)公告送達(dá)即作出準(zhǔn)予裁定的情形應(yīng)把握好尺度,主要限于對惡意逃避的被申請人的適用,以避免造成申請人濫用權(quán)利的司法導(dǎo)向。
在《訴訟費(fèi)用交納辦法》修改前,按照《訴訟費(fèi)用交納辦法》的相關(guān)規(guī)定,結(jié)合其他地方法院的實踐探索以及本地實際,筆者認(rèn)為,可參照申請支付令特別程序的收費(fèi)辦法,即比照財產(chǎn)案件受理費(fèi)的1/3交納。理由如下:第一,實現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)案件屬于財產(chǎn)案件,有具體的財產(chǎn)標(biāo)的額,比照財產(chǎn)案件受理費(fèi)的一定比例交納有其必要性和可操作性;第二,從法律增設(shè)實現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)特別程序的立法目的來看,其首要的程序價值應(yīng)當(dāng)是解決效率問題,而非減輕當(dāng)事人負(fù)擔(dān),實現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)案件中大多標(biāo)的較大,如果該類案件不收取申請費(fèi)或者收取較少申請費(fèi),將導(dǎo)致國家財政收入的減少;第三,法院審查該類案件時,在程序上要向被申請人送達(dá)申請書、權(quán)利異議告知書和裁定書,在實體上不僅要根據(jù)《民事訴訟法解釋》第三百七十一條的規(guī)定進(jìn)行審查,也要一并審查被申請人或者利害關(guān)系人提出的異議,還要詢問申請人、被申請人、利害關(guān)系人,必要時要依職權(quán)調(diào)查相關(guān)事實,或者組織聽證,法院也消耗一定的司法成本;第四,適當(dāng)調(diào)高申請費(fèi)標(biāo)準(zhǔn),可以在一定程度上制裁違約行為,防止申請人濫用訴權(quán);第五,實現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)特別程序與申請支付令特別程序具有較多相似性,比照《訴訟費(fèi)用交納辦法》規(guī)定的申請支付令案件的申請費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)確定其申請費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)比較合理。
結(jié)合《民事訴訟法解釋》第三百七十一條的規(guī)定,“對實現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)有實質(zhì)性爭議”從可以下幾個方面進(jìn)行認(rèn)定:1.關(guān)于“權(quán)利是否存在”的審理標(biāo)準(zhǔn),主要包括主債權(quán)是否存在和擔(dān)保物權(quán)是否存在兩方面,如:(1)債務(wù)人或擔(dān)保人否認(rèn)主債權(quán)存在,人民法院根據(jù)案件證據(jù)不能認(rèn)定主債權(quán)存在的;(2)債務(wù)人或擔(dān)保人對主債權(quán)金額提出異議,人民法院不能根據(jù)案件證據(jù)認(rèn)定主債權(quán)金額的,如前文所述的(2018)桂0703民特17號一案;(3)債務(wù)人或擔(dān)保人對主債務(wù)合同實際履行情況持有異議,申請人不能證明實際履行情況的,如前文所述的(2016)桂1021民特7號一案;(4)債務(wù)人或擔(dān)保人對主債權(quán)的訴訟時效、效力等提出異議,經(jīng)審查異議成立的;(5)對于須經(jīng)依法登記才設(shè)立的擔(dān)保物權(quán),未經(jīng)登記的;(6)對于不需經(jīng)登記即可設(shè)立的擔(dān)保物權(quán),擔(dān)保合同則是證明權(quán)利存在的關(guān)鍵證據(jù),被申請人對擔(dān)保合同的真實性提出異議,比如被申請人就擔(dān)保合同中的蓋章或簽字的真實性等問題提出異議并要求鑒定的;2.關(guān)于“權(quán)利實現(xiàn)條件”的審理標(biāo)準(zhǔn),如抵押權(quán)的權(quán)利實現(xiàn)條件是“債務(wù)人不履行到期債務(wù)”或者“發(fā)生當(dāng)事人約定的實現(xiàn)抵押權(quán)的情形”。3.申請人申請實現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)可能損害他人合法權(quán)益,如申請實現(xiàn)的擔(dān)保物權(quán)未登記,在法院審查過程中已登記的擔(dān)保物權(quán)人提出異議。被申請人或者利害關(guān)系人提出的上述異議均屬于民事權(quán)益爭議。
本文調(diào)研的樣本數(shù)據(jù)僅是基于廣西法院在中國裁判文書網(wǎng)公開的裁定書,由于法院制作的裁定書并不一定完全錄入該數(shù)據(jù)庫,調(diào)研的情況不一定完全客觀,加上實現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)裁定書并不能反映出司法實踐中的所有問題,故本文僅分析了實現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)案件司法實踐中的部分問題,對其他存在的問題有待進(jìn)一步調(diào)研及分析。